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编制日期：2021-04-30
送出日期：2021-05-31
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
华泰保兴久
基金简称 基金代码 007432
盈
华泰保兴基上海浦东发展
基金管理人 金管理有限基金托管人 银行股份有限
公司 公司
基金合同生效日 2020-08-24
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 63个月
基金经理 周咏梅 开始担任本基金基金经理的2020-08-24
日期
证券从业日期 2007-03-01
基金经理 王海明 开始担任本基金基金经理的2020-08-24
日期
证券从业日期 2016-07-01
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩
投资目标 余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类
工具，力求基金资产的稳健增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括
国内依法发行上市的债券（包括国债、金融债、央行票据、
企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、短期融
资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分等）、
债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款
及其他存款）、货币市场工具、资产支持证券以及法律法规
投资范围 或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国
证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离
交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比
例不低于基金资产的80%，应开放期流动性需要，为保护基
金份额持有人利益，在每次开放期前3个月、开放期内及开
放期结束后3个月的期间内，本基金债券资产的投资比例可
不受上述限制。
在开放期内，本基金持有的现金或到期日在一年以内的
政府债券占基金资产净值的比例不低于5%；在封闭期内，本
基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等。
本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。1、封闭
期投资策略，包括：（1）封闭期资产配置策略；（2）信用债
投资策略；（3）杠杆投资策略；（4）资产支持证券投资策
主要投资策略 略；2、开放期投资策略：在遵守本基金有关投资限制与投
资比例的前提下，对投资组合的现金比例进行结构化管理。
通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，有效分配
基金的现金流，保持本基金在开放期的充分流动性。
在每个封闭期，本基金业绩比较基准：该封闭期起始日
业绩比较基准
公布的三年定期存款利率（税后）+1.00%。
本基金为债券型基金，其风险和预期收益低于股票型基
风险收益特征
金和混合型基金、高于货币市场基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：由于四舍五入的原因，投资组合资产中分项之和与合计项之间可能存
在尾差。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同
期业绩比较基准的比较图
注：1、净值表现数据截至日为2020年12月31日。
2、本基金合同于2020年8月24日生效，合同生效当年净值增长率按
实际存续期计算。
3、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）/持收费方式/费
费用类型 备注
有期限（N） 率
M＜100万元 0.60% 非养老金客户
申购费（前收费） 100万元≤M＜500万元 0.40% 非养老金客户
500万元≤M 1000元每笔 非养老金客户
N＜7天 1.50% 场外份额
赎回费
7天≤N 0% 场外份额
申购费：通过基金管理人直销柜台申购本基金的养老金客户享受申购费率（含固
定申购费）零折优惠
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.15%
托管费 0.05%
销售服务费 /
其他费用 1、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 2、
《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、
诉讼费和仲裁费用等； 3、基金份额持有人大会费用；
4、基金的证券交易或结算费用； 5、基金的银行汇划费
用； 6、基金有关的账户开户费用、账户维护费用； 7、
按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财
产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣
除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销
售文件。
基金份额持有人须了解并承受以下风险：（一）市场风险；（二）管理风
险；（三）流动性风险；（四）信用风险；（五）操作风险；（六）本基金的特有
风险：1、本基金是一只债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%，因投资债券资产而面临债券类资产市场的系统性风险和个券风险。2、本
基金以封闭期和开放期滚动的方式运作，投资人需在开放期提出申购赎回申
请，在非开放期间将无法进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法
赎回的风险。3、本基金采用“摊余成本法”进行估值，投资人还可能面临采用
“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产
净值发生偏离的风险。4、基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合
理价格变现导致基金部分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一开放期，封闭
期结束的下一个工作日，基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产支付
部分赎回款项，未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩
余赎回款。赎回价格按全部资产最终变现净额确定。基金份额持有人面临最终
赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。（七）投资资产支持证券
的特定风险；（八）其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉谨慎的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合
同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更
新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比
基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息敬
请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站（网址：www.ehuataifund.com）（客户热线
电话：400-632-9090（免长途话费））
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无。