永赢开泰中高等级中短债债券型证券投资基金(A份
额)基金产品资料概要更新(2020年2号)
编制日期:2020-11-09
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
送出日期:2020-11-10
一、产品概况
永赢开泰中
基金简称 高等级中短基金代码 007542
债A
永赢基金管中国农业银行股
基金管理人 基金托管人
理有限公司 份有限公司
基金合同生效日 2019-08-28
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 卢绮婷 开始担任本基金基金经理的日期 2019-09-02
证券从业日期 2015-07-27
其他 1、基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者
基金资产净值低于5,000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份
额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
2、本基金基金简称:永赢开泰中高等级中短债; 本基金主代码:007542。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金主要投资中短期债券,在有效控制投资组合风险的前提下,力争
投资目标
为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。
本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国债、地方政府债、金
融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资
券、政府支持机构债券、政府支持债券、公开发行的次级债、可分离交易可
转债的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、通
知存款以及定期存款等其它银行存款)、同业存单、现金以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规
投资范围
定)。
本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯
债部分除外)、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行
适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为:本基金对债券资产的投资比例不低于基金资
产的80%,其中投资于中高等级中短期债券的比例不低于非现金基金资产
的80%。持有现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或到
期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%。
本基金所指的中高等级中短期债券是指剩余期限不超过三年(含)的国
债、政策性金融债、央行票据及信用等级在AA+级(含)以上的企业债、公
司债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构
债券、政府支持债券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分、
金融债(不含政策性金融债)。本基金对中高等级短期债券的认定参照基金管
理人选定的评级机构出具的债券信用评级,其中企业债、公司债、地方政府
债、中期票据、政府支持机构债券、政府支持债券、公开发行的次级债、可
分离交易可转债的纯债部分、金融债(不含政策性金融债)参照债项信用评
级,短期融资券、超短期融资券参照主体信用评级。
本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策及资本市
场资金环境的研究,积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对
主要投资策略 收益率、券种的流动性以及信用水平,综合运用类属配置策略、久期策略、
收益率曲线策略、信用策略、息差策略、资产支持证券投资策略,力求控制
风险并实现基金资产的增值保值。
业绩比较基准 中债总全价(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%
本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低风险的基金品种,其
风险收益特征
风险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
注:详见本基金招募说明书(更新)第九部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比
较基准的比较图
注:1、数据截止日期:2019-12-31,基金的过往业绩不代表未来表现。
2、图中列示的2019年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期8月28
日(基金合同生效日)起至12月31日止计算。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
份额(S)或金额(M)/持有期限
费用类型 收费方式/费率 备注
(N)
M<50万元 0.3%
50万元≤M<100万元 0.15%
认购费
100万元≤M<200万元 0.1%
200万元≤M 按笔收取,500元/笔
M<50万元 0.3%
50万元≤M<100万元 0.15%
申购费(前收费)
100万元≤M<200万元 0.1%
200万元≤M 按笔收取,500元/笔
N<7日 1.5%
赎回费 7日≤N<30日 0.1%
30日≤N 0%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
销售服务费 -
其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、审计费、律师
费和诉讼费、仲裁费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、
基金的银行汇划费用、基金的开户费用、账户维护费用、按照国家有关
规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文
件。
本基金的主要风险包括:市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作风
险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险有:
1、本基金为债券型基金,对债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%,因
此,本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险。基金管理人将发挥专业研究
优势,加强对市场和债券类产品的深入研究,持续优化组合配置,以控制特定风险。
2、本基金以定期开放的方式进行运作,封闭期长度为12个月,封闭期间不办理
申购与赎回等业务,也不上市交易;在某个封闭期结束和下一封闭期开始之间设置开
放期,受理本基金的申购、赎回等申请,开放期的时长不少于5个工作日并且最长不
超过20个工作日。因此,在封闭期期内,基金份额持有人将面临不能赎回或卖出基金
份额而出现的流动性约束。
3、本基金投资资产支持证券,资产支持证券(ABS)是一种债券性质的金融工
具,其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一
般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所
产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券,所面临的风险
主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配
产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等,由此可能造成基金财产损
失。
4、本基金投资范围包括证券公司短期公司债券,由于证券公司短期公司债券非公
开发行和交易,且限制投资者数量上限,潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用
质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时,受流动性所限,本基金可能无法卖出所
持有的证券公司短期公司债券,由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不
保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当
事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其
他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情
况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管
理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[本公司网站:www.maxwealthfund.com][客服电
话:400-805-8888]
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
无。