基金管理人:中航基金管理有限公司
基金托管人:平安银行股份有限公司
二零二零年六月
中航瑞明纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
重要提示
1、中航瑞明纯债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)的募集申请经中国证监
会2019年5月30日(证监许可【2019】981号)注册。
2、基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。
3、本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明
其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国
证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
4、证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证
券所带来的个别风险。本基金投资于证券市场,基金份额净值会因为证券市场波动等因
素产生波动。基金不同于银行储蓄存款和债券等能够提供固定预期收益的金融工具,投
资者购买基金,既可能按其持有的基金份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基
金投资所带来的损失。
5、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身
的管理风险、估值风险、流动性风险以及技术风险和本基金的特定风险和其他风险等。
6、本基金为债券型基金,预期风险和预期收益高于货币市场基金,低于混合型基
金、股票型基金。
7、投资者应通过本基金管理人或指定的销售机构购买基金。
8、本基金在募集期内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按
1.00元面值购买基金份额以后,有可能面临基金份额净值跌破1.0000元、从而遭受损失
的风险。
9、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
10、投资有风险,投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性并认真阅读
本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,根据自身的投资目的、风
险承受能力、投资期限、投资经验、资产状况等,自主判断基金的投资价值,自主做出投
资决策,自行承担投资风险。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则,在做
出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行承担。
11、本基金本次更新的招募说明书对基金管理人的注册资本、公司的股权结构、主要
人员情况等相关信息进行更新,以上相关信息更新截止日为2020年6月18日。
12、本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于2020
年9月1日起执行。
中航瑞明纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
目录
第一部分基金管理人................................................................................................3
第二部分基金托管人..............................................................................................12
第三部分相关服务机构..........................................................................................17
第四部分基金的名称..............................................................................................19
第五部分基金的类型..............................................................................................19
第六部分基金的投资目标......................................................................................19
第七部分基金的投资范围......................................................................................19
第八部分基金的投资策略......................................................................................20
第九部分基金的业绩比较基准..............................................................................21
第十部分基金的风险收益特征..............................................................................22
第十一部分基金的投资组合报告..........................................................................22
第十二部分基金的业绩.........................................................错误!未定义书签。
第十三部分基金费用与税收..................................................................................22
第十四部分对招募说明书更新部分的说明.........................................................25
中航瑞明纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
第一部分基金管理人
一、基金管理人情况
名称:中航基金管理有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路78、80号11层1101内1105室
办公地址:北京市朝阳区安立路78、80号11层1101内1105室
法定代表人:洪正华
设立日期:2016年06月16日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2016]1249号
组织形式:有限责任公司
注册资本:人民币3亿元
存续期限:持续经营
经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证
监会许可的其他业务。
联系人:蒋莹
电话:010-57809526
股权结构:中航证券有限公司持有股份55%、北京首钢基金有限公司持有
股份45%。
二、主要人员情况
1、董事会成员
洪正华先生,董事长,1966年1月出生,中国国籍,经济学硕士,毕
业于中国人民大学农业经济学专业,具有27年投资从业经验。曾先后供职
于中国国际期货经纪有限公司、中关村证券股份有限公司、宏源证券股份
有限公司、中航证券有限公司。2016年6月至今,担任中航基金管理有限
公司董事长。
陈四汝先生,董事、总经理,1970年3月出生,中国国籍,经济学博
士,毕业于中国社会科学院研究生院投资经济专业,具有17年证券基金从
业经验。曾先后供职于湖北工业大学、山西省长治市发改委(挂职)、大
鹏证券有限责任公司、中国民族证券有限责任公司、中国证监会人事教育
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部培训教育处(借调)、东海证券股份有限公司、东海基金管理有限责任
公司、中航证券有限公司。2016年6月至今,担任中航基金管理有限公司
总经理。
刘俊海先生,独立董事,1969年6月出生,中国国籍,法学博士,毕
业于中国社会科学院法学研究所。现担任中国人民大学法学院教授,2016
年6月至今,担任中航基金管理有限公司独立董事。
王军生先生,独立董事,1960年10月出生,中国国籍,博士研究生,
毕业于华中科技大学。曾供职于北京国际电力开发投资公司、中工信托投
资公司,现为中国经济技术研究咨询有限公司研究员、副董事长,2016年
6月至今,担任中航基金管理有限公司独立董事。
陈卫平先生,独立董事,1976年9月出生,中国国籍,博士研究生,
毕业于中国人民大学农业经济管理专业。现担任中国人民大学农业与农村
发展学院教授,2016年6月至今,担任中航基金管理有限公司独立董事。
刘善存先生,独立董事,1964年10月出生,中国国籍,管理学博士,
毕业于北京航空航天大学。现担任北京航空航天大学经济管理学院金融系
教授,2016年6月至今,担任中航基金管理有限公司独立董事。
2、监事会主席
董文政先生,1968年10月出生,中国国籍,硕士研究生,毕业于中国
人民大学。曾供职于西南证券股份有限公司、汉唐证券有限责任公司、中
航证券有限公司。自2017年3月加入中航基金管理有限公司担任监事会筹
备组负责人。自2017年6月至今,经选举担任中航基金管理有限公司监事
会主席。
3、职工监事
韩丹女士,1986年5月出生,中国国籍,本科双学士,毕业于北京服
装学院,具有10年以上业内从业经验。曾供职于中国建设银行股份有限公
司担任托管部基金会计、东方基金管理有限责任公司担任运营部总经理助
理。2017年9月加入中航基金管理有限公司担任基金事务部副总监。
侯臻先生,1983年11月出生,中国国籍,硕士研究生,毕业于澳大利
亚莫纳什大学大学数字通信专业。曾供职于中国民航信息网络股份有限公
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司。自2017年1月加入中航基金管理有限公司,现担任信息技术部总监助
理(主持工作)。
4、高级管理人员
洪正华先生,董事长(简历请参见董事会成员)。
陈四汝先生,总经理(简历请参见董事会成员)。
张大为先生,公司副总经理,1973年3月出生,中国国籍,经济学学
士,毕业于东北财经大学投资经济管理专业,具有13年基金从业经验。曾
先后供职于中国农业银行鞍山市分行、中国农业银行总行、国海富兰克林
基金北京分公司、国海富兰克林基金管理有限公司、弘康人寿保险股份有
限公司基金筹备组。2018年6月至今,担任中航基金管理有限公司副总经
理。
武宜达先生,督察长,1976年4月出生,中国国籍,法学硕士,毕业
于南京大学经济法专业,具有18年基金从业经验。曾先后供职于天弘基金
管理有限公司、大成基金管理有限公司、民生加银基金管理有限公司、民
生加银资产管理有限公司、中晟基金管理有限公司(筹)。2018年6月至
今,担任中航基金管理有限公司督察长。
5、本基金基金经理
茅勇峰先生:基金经理,固定收益部投资副总监,金融学硕士,毕业于
南开大学,具有10年以上投资管理经历。曾供职于中核财务有限责任公司
担任稽核风险管理部风险管理岗、金融市场部投资分析岗、金融市场部副
经理兼投资经理岗。2017年8月至今,任职于中航基金管理有限公司固定
收益部投资副总监。2018年6月至今,担任中航航行宝货币市场基金基金
经理;2018年8月至今,担任中航瑞景3个月定期开放债券型发起式证券
投资基金基金经理;2020年4月至今,担任中航瑞明纯债债券型证券投资
基金基金经理。
杜晓安女士,固定收益部基金经理,1986年7月出生,中国国籍,理
学硕士,毕业于英国阿斯顿大学商业管理专业。曾供职于民生证券股份有
限公司担任固定收益部交易经理、国都证券股份有限公司投资银行总部固
定收益业务投资经理,2016年9月加入中航基金管理有限公司。2017年12
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月至今,担任中航混改精选混合型证券投资基金基金经理;2017年1月至
今,担任中航航行宝货币市场基金基金经理;2018年4月至今,担任中航
新起航灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2020年4月至今,担任中
航瑞明纯债债券型证券投资基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
韩浩先生,权益投资部基金经理,1981年1月出生,中国国籍,工商
管理硕士,毕业于东北财经大学,具有10年以上业内从业经验。曾供职于
中国民族证券有限责任公司、金元证券股份有限公司、中航证券有限公司。
2017年12月至今,担任中航混改精选混合型证券投资基金基金经理;2018
年2月至今,担任中航军民融合精选混合型证券投资基金基金经理;2018
年4月至今,担任中航新起航灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
茅勇峰先生,基金经理(简历请参见本基金基金经理)。
杜晓安女士,基金经理(简历请参见本基金基金经理)。
齐求实先生,研究部副总监,1982年3月出生,中国国籍,工学硕士,
毕业于中国石油大学(北京),具有11年以上投研工作经验,曾供职于中
国民族证券有限责任公司担任研究所能源化工组组长、国泰君安创新投资
有限公司担任资深经理,2020年5月加入中航基金管理有限公司,现任
研究部副总监。
金明先生,中国国籍,经济学硕士,毕业于对外经济贸易大学人口、资
源与环境经济学专业,2017年7月加入中航基金管理有限公司,现任研究
部研究员。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
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5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制基金季度报告、中期报告和年度报告;
7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、按照规定召集基金份额持有人大会;
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为;
12、有关法律法规、中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
1、基金管理人将遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作
办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定,并建立健
全内部控制制度,采取有效措施,防止违法违规行为的发生。
2、基金管理人承诺防止下列行为的发生:
(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)侵占、挪用基金财产;
(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动;
(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
(8)法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反基金合同或托管协议;
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;
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(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权;
(7)违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关
的交易活动;
(8)除按基金管理人制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票
投资;
(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;
(10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
(11)贬损同行,以抬高自己;
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
(13)以不正当手段谋求业务发展;
(14)有悖社会公德,损害证券投资基金从业人员形象;
(15)其他法律、行政法规和中国证监会禁止的行为。
4、基金经理承诺
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益;
(2)不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益;
(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动;
(4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
本基金管理人的内部控制遵循以下原则:
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(1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业
务过程和业务环节,并普遍适用于公司每一位员工;
(2)独立性原则:公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和
岗位,并在相关部门建立防火墙;公司设立独立的风险管理部门和监察稽核部
门,保持高度的独立性和权威性,分别履行风险管理和合规监察职责,并协助
和配合督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查;
(3)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,任何制度的建立
都要以防范风险、审慎经营为出发点;
(4)有效性原则:公司内部管理制度具有高度的权威性,是所有员工严格
遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制
度或违反规章的权力;
(5)及时性原则:内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合,充分
利用电脑网络,建立电脑预警系统,保证监控的及时性;
(6)适时性原则:内部控制制度的制订应具有前瞻性,并且必须随着公司
经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的
改变及时进行相应的修改和完善;
(7)定量与定性相结合的原则:建立完备内部控制指标体系,使内部控制
更具客观性和操作性;
(8)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高
经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果;
(9)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
2、内部控制制度
公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控
制指导意见》等相关法律法规的规定,按照合法合规性、全面性、审慎性、适
时性原则,建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本
管理制度和部门业务规章等三部分有机组成。
(1)公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是公
司各项基本管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲对内控目标、内控原则、控
制环境、内控措施等内容加以明确。
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(2)公司基本管理制度包括风险管理制度、监察稽核制度、投资管理制度、
基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料
档案管理制度和紧急应变制度等。
(3)部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、
岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公
司相关部门依据公司章程和基本管理制度,并结合部门职责和业务运作的要求
拟定。
3、完备严密的内部控制体系
公司建立独立的内部控制体系,董事会层面设立合规与风险管理制委员会,
管理层设立督察长、独立于其他业务部门的监察稽核部门,通过风险管理制度
和监察稽核制度两个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监
督体系,对公司内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈,
保障公司内部控制机制的严格落实。
风险管理方面由董事会下设的合规与风险管理制委员会制定风险管理政
策,由管理层的风险控制委员会负责实施,由风险管理部门专职落实和监督,
公司各业务部门制定审慎的作业流程和风险管理措施,全面把握风险点,将风
险管理责任落实到人,实现对风险的日常管理和过程中管理,防范、化解和控
制公司所面临的、潜在的和已经发生的各种风险。
监察稽核制度在督察长的领导下严格实施,由监察稽核部门协助和配合督
察长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合
规性进行评估,监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监管规定、公司对外
承诺性文件和内部管理制度的情况,识别、防范和及时杜绝公司内部管理及基
金运作中的各种违规风险,提出并完善公司各项合规性制度,以充分维护公司
客户的合法权益。通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、
基金营销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统
等公司所有部门和工作环节,对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的
合法性、合规性、合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议,从而保护公
司客户和公司股东的合法权益。
4、基金管理人关于内部控制的声明
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基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制
制度是基金管理人董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任;基金管理人
特别声明以上关于内部控制和风险管理的披露真实、准确,并承诺根据市场的
变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。
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第二部分基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称:平安银行股份有限公司(以下或简称“平安银行”)
住所:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人:谢永林
成立时间:1987年12月22日
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037号
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币17,170,411,366元
联系人:高希泉
联系电话:(0755)22197701
存续期间:持续经营
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(深圳证券交易
所简称:平安银行,证券代码000001)。其前身是深圳发展银行股份有限公司,于2012年
6月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。中国平安保险(集团)股份有限公
司及其子公司合计持有平安银行58%的股份,为平安银行的控股股东。截至2018年末,平
安银行有80家分行,共1,057家营业机构。
2018年,平安银行实现营业收入1,167.16亿元(同比增长10.3%)、净利润248.18亿
元(同比增长7.0%)、资产总额34,185.92亿元(较上年末增长5.2%)、吸收存款余额21,285.57
亿元(较上年末增长6.4%)、发放贷款和垫款总额(含贴现)19,975.29亿元(较上年末增
幅17.2%)。
平安银行总行设资产托管事业部,下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金清
算处、规划发展处、IT系统支持处、督察合规处、基金服务中心8个处室,目前部门人员
为60人。
2、主要人员情况
陈正涛,男,中共党员,经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际
注册私人银行家,具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作,具
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有本外币资金清算,银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985年7
月至1993年2月在武汉金融高等专科学校任教;1993年3月至1993年7月在
招商银行武汉分行任客户经理;1993年8月至1999年2月在招行武汉分行武
昌支行任计划信贷部经理、行长助理;1999年3月-2000年1月在招行武汉
分行青山支行任行长助理;2000年2月至2001年7月在招行武汉分行公司银
行部任副总经理;2001年8月至2003年2月在招行武汉分行解放公园支行任
行长;2003年3月至2005年4月在招行武汉分行机构业务部任总经理;2005
年5月至2007年6月在招行武汉分行硚口支行任行长;2007年7月至2008年
1月在招行武汉分行同业银行部任总经理;自2008年2月加盟平安银行先后任
公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理,一直负责公司银行产品
开发与管理,全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管理,尤其
是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011年12月任平安银行资产托
管部副总经理;2013年5月起任平安银行资产托管事业部副总裁(主持工作);
2015年3月5日起任平安银行资产托管事业部总裁。
3、基金托管业务经营情况
2008年8月15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业
务。截至2019年6月末,平安银行股份有限公司托管净值规模合计5.58万亿,
托管证券投资基金共113只,具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基
金、华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招
商保证金快线货币市场基金、平安日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合
型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安财富宝货币
市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华活期添
利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华增盈回报债
券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安新鑫先锋混合型证券投资基
金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混
合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安智慧中国
灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金
(LOF)、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安鑫享混合型证券投资基金、广发
聚盛灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博
时裕泰纯债债券型证券投资基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、东方红睿
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轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券
投资基金、广发安泽回报纯债债券型证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投
资基金、平安惠盈纯债债券型证券投资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、
平安安盈保本混合型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债
券型证券投资基金、华润元大现金通货币市场基金、平安鼎信定期开放债券型证
券投资基金、平安鼎泰灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、南方荣欢定期开放
混合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、
中海合嘉增强收益债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证
券投资基金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证
券投资基金、鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利
货币市场基金、博时安祺一年定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货币市
场基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安惠享纯债债券型证券投资
基金、广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、平安惠融纯债债券型证券投
资基金、广发沪港深新起点股票型证券投资基金、平安惠金定期开放债券型证券
投资基金、博时丰达纯债6个月定期开放债券型发起式证券投资基金、英大睿鑫
灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基金、
平安惠利纯债债券型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金、鹏
华丰盈债券型证券投资基金、平安惠隆纯债债券型证券投资基金、平安金管家货
币市场基金、平安鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵
活配置混合型证券投资基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、平安
中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、前
海开源沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资
基金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华安
睿安定期开放混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资
基金、广发汇安18个月定期开放债券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期开
放债券型证券投资基金、平安转型创新灵活配置混合型证券投资基金、南方和元
债券型证券投资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方高元
债券型发起式证券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、平安惠
泽纯债债券型证券投资基金、南方智造未来股票型证券投资基金、万家安弘纯债
一年定期开放债券型证券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券投资基金、
中航瑞明纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
平安沪深300指数量化增强证券投资基金、平安合正定期开放纯债债券型发起式
证券投资基金、嘉合磐通债券型证券投资基金、华夏鼎旺三个月定期开放债券型
发起式证券投资基金、博时富安纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基
金、富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金、富荣福锦混合型证券投资基金、前
海开源丰鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安中证500交易型开放式指数证券
投资基金(ETF)、汇添富鑫成定期开放债券型发起式证券投资基金、平安合韵
定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、易方达恒安定期开放债券型发起式证
券投资基金、中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金、平安MSCI
中国A股低波动交易型开放式指数证券投资基金(ETF)、平安合悦定期开放债
券型发起式证券投资基金、平安中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基
金、中金瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、招商添荣3个月定期开放债券型发
起式证券投资基金、平安中证5-10年期国债活跃券交易型开放式指数证券投资
基金、平安中债-中高等级公司债利差因子交易型开放式指数证券投资基金、平
安季添盈三个月定期开放债券型证券投资基金、人保鑫泽纯债债券型证券投资基
金、长江量化匠心甄选股票型证券投资基金、华夏中债1-3年政策性金融债指数
证券投资基金、兴业养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
(FOF)、诺德策略精选混合型证券投资基金、国泰瑞安三个月定期开放债券型
发起式证券投资基金、西部利得添盈短债债券型证券投资基金、华安安平6个月
定期开放债券型发起式证券投资基金。
二、基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
作为基金托管人,平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管要求,自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格;确保基金财产的安全完整,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益;确保内部控制
和风险管理体系的有效性;防范和化解经营风险,确保业务的安全、稳健运行,促进经营目
标的实现。
2、内部控制组织结构
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部,是全行资产托管业务的
管理和运营部门,专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管理工
作,具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
3、内部控制制度及措施
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资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职
责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;取得基金从业资格的人员符
合监管要求;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章
按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,
封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操
作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用行
业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同
规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编
写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核
算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况
进行检查监督。
2、监督流程
(1)每工作日按时通过监控子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,
发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实,
督促其纠正,并及时报告中国证监会。
(2)收到基金管理人的投资指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手
等内容进行合法合规性监督。
(3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运
作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。
(4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人进行解释
或举证,并及时报告中国证监会。
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第三部分相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
(1)中航基金管理有限公司直销中心
直销中心:中航基金管理有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路78、80号11层1101内1105室
办公地址:北京市朝阳区安立路78、80号11层1101内1105室
法定代表人:洪正华
联系人:杨娜
电话:010-57809529
客服电话:400-666-2186
网址:www.avicfund.cn
(2)中航基金管理有限公司网上交易平台网上交易平台包括基金管理人公
司网站(www.avicfund.cn)和基金管理人指定电子交易平台。个人投资者可登
陆基金管理网站(www.avicfund.cn)和基金管理人指定电子交易平台,在与基
金管理人达成网上交易的相关协议、接受基金管理人有关服务条款、了解有关基
金网上交易的具体业务规则后,通过基金管理人网上交易平台办理开户、认购、
申购、赎回等业务。具体交易细则请参阅基金管理人相关公告。
2、其他销售机构基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择符合要求的
机构代理销售本基金,并在基金管理人网站公示。其他销售机构详见本基金的基
金份额发售公告。
二、登记机构
名称:中航基金管理有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路78、80号11层1101内1105室
办公地址:北京市朝阳区安立路78、80号11层1101内1105室
法定代表人:洪正华
联系人:纪然
电话:010-57809522
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
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注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
联系电话:021-31358666联系人:安冬
传真:021-31358600
经办律师:安冬、陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:中喜会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址:北京市东城区崇文门外大街11号新成文化大厦A座11层1101
室
办公地址:北京市东城区崇文门外大街11号11层1101室
法定代表人:张增刚
联系人:程艳丽、魏汝翔
联系电话:15801034132、010-67085873
传真:010-67084147
经办注册会计师:程艳丽、魏汝翔
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第四部分基金的名称
中航瑞明纯债债券型证券投资基金
第五部分基金的类型
债券型证券投资基金
第六部分基金的投资目标
在严格控制风险的前提下,通过积极主动的投资管理,追求超越业绩比较基
准的投资回报和基金资产的长期稳健增值。
第七部分基金的投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和
上市交易的债券(包括国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府支持
机构债券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、央行票据、中期票据、短期
融资券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(协
议存款、通知存款、定期存款等)等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。
本基金不投资于股票等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的
纯债部分除外)、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。具体投资比例限制按届时有效的法律法规和
监管机构的规定执行。
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%,持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适
当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
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第八部分基金的投资策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、国家货
币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经
济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平,结
合定量分析方法,确定资产在非信用类固定收益类证券(国债、中央银行票据等)
和信用类固定收益类证券之间的配置比例。
1、久期策略
本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对引起利率变化的相关因素
进行跟踪和分析,进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案,以降
低利率变动对组合带来的影响。基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限结
构进行预判,制定相应的久期目标,当预期市场利率水平将上升时,适当降低组
合的久期;预期市场利率将下降时,适当提高组合的久期。以达到利用市场利率
的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。
2、期限结构策略
通过预测收益率曲线的形状和变化趋势,对各类型债券进行久期配置;当收
益率曲线走势难以判断时,参考基准指数的样本券久期构建组合久期,确保组合
收益超过基准收益。具体来看,又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率
曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略。
(1)骑乘策略是当收益率曲线比较陡峭时,也即相邻期限利差较大时,买
入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,通过债券的收益率的下滑,进而获得资本
利得收益。
(2)子弹策略是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点,适用于
收益率曲线较陡时;杠铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的两
端,适用于收益率曲线两头下降较中间下降更多的蝶式变动;梯式策略是使投资
组合中的债券久期均匀分布于收益率曲线,适用于收益率曲线水平移动。
3、类属配置策略
本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场
风险等因素进行分析,研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市
场投资品种的利差和变化趋势,制定债券类属配置策略,以获取不同债券类属之
间利差变化所带来的投资收益。
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4、信用债投资策略
信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差
是信用产品相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要
受两方面的影响,一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平,另一
方面为发行人本身的信用状况。
信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都
会对信用债个券的利差水平产生重要影响,因此,一方面,本基金将从经济周期、
国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变
化趋势;另一方面,本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅,即采
用内外结合的信用研究和评级制度,研究债券发行主体企业的基本面,以确定企
业主体债的实际信用状况。
5、回购投资策略
本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,
在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购进行投资操作。
6、个券挖掘策略
本部分策略强调公司价值挖掘的重要性,在行业周期特征、公司基本面风险
特征基础上制定绝对收益率目标策略,甄别具有估值优势、基本面改善的公司,
采取高度分散策略,重点布局优势债券,争取提高组合超额收益空间。
7、资产支持证券的投资策略
资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及
质量、提前偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分
析、市场流动性分析和信用评级支持的基础上,辅以与国债、企业债等债券品种
的相对价值比较,审慎投资资产支持证券类资产。
第九部分基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:中债综合指数收益率。
中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债券涵盖的范围
全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场、不同发行主体和期限,能够
很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。
随着法律法规和市场环境发生变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金,
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或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布,或者市场推出更权威
的能够代表本基金风险收益特征的指数,基金管理人可以依据维护基金份额持有
人合法权益的原则,与基金托管人协商一致后,对业绩比较基准进行相应调整,
并报中国证监会备案并及时公告,无需召开基金份额持有人大会。
第十部分基金的风险收益特征
本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型
基金、股票型基金。
第十一部分基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、C类基金份额的销售服务费;
4、除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关
的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、基金相关账户的开户及维护费用;
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.30%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
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E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费
率为0.10%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服
务,基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服
务费计提的计算公式如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从
基金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构分别支付给各个基金销售机构。
若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
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1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
中航瑞明纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
第十二部分对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息
披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书进行了更新,
主要更新的内容如下:
1、在“第三部分基金管理人”部分,更新了基金管理人概况中的注册资本、
公司的股权结构、主要人员情况等相关内容。
2、在“附件二基金托管协议的内容摘要”部分,更新了基金管理人的注册
资本等相关内容。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,投资人欲查询本更新招募说明书正
文,可登陆中航基金管理有限公司网站www.avicfund.cn。
中航基金管理有限公司
2020年6月18日