本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银河天盈中短债 基金代码 007635
下属分级基
金的基金简
称
银河天盈中短债A 银河天盈中短债C
下属分级基
金的基金代
码
007635 007636
基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 北京银行股份有限公司
基金合同生
效日
2019-10-31 上市交易所及上市
日期
- -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理
韩晶
开始担任本基金基
金经理的日期
2019-10-31
证券从业日期 2002-04-12
张沛
开始担任本基金基
金经理的日期
2019-10-31
证券从业日期 2003-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者阅读《银河天盈中短债债券型证券投资基金招募说明书》第十章了解详细情况
投资目标 本基金主要投资中短期债券,在严格控制风险和保持良好流动性的前提下,力争实现
超越业绩比较基准的投资收益。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、央行票据、
地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、
超短期融资券、次级债及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券
回购、同业存单、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。 银河天盈中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%,其中投资
于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%;持有现金或到期日在1年以内的政
府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申
购款等。
本基金所指的中短期债券是指剩余期限不超过3年的债券资产,主要包括国债、央行
票据、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期
融资券、超短期融资券、次级债。
如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程
序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 1、债券资产配置策略
资产配置策略主要包括久期策略、收益率曲线策略、类属配置策略等。
2、个券精选策略;3、动态增强策略;4、资产支持证券投资策略。
业绩比较基准 中债总财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%
风险收益特征 本基金为债券型基金,预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股
票型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图 银河天盈中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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银河天盈中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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注:本基金合同于2019年10月31日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。
业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
银河天盈中短债 A
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费
率
备注
认购费
M<1000000 0.3% -
1000000≤M<5000000 0.1% -
M≥5000000 1000.0元 -
申购费(前收费)
M<1000000 0.4% -
1000000≤M<5000000 0.2% -
M≥5000000 1000.0元 -
赎回费
N<7天 1.5% -
7天≤N<30天 0.1% -
N≥30天 0.0% -
银河天盈中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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银河天盈中短债 C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
赎回费
N<7天 1.5% -
7天≤N<30天 0.1% -
N≥30天 0.0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.30%
托管费 - 0.10%
销售服
务费
银河天盈中短债A - 0.00%
银河天盈中短债C - 0.30%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金特有的风险
本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%,因此本基金需要承担债券市场整体下跌的风险。
2、债券型证券投资基金共有的风险,如市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、投资资产
支持证券的风险、未知价风险及其他风险等。
(二)重要提示
本基金根据中国证券监督管理委员会 2019年6月13 日《关于准予银河天盈中短债债券型证券投资
基金注册的批复》(证监许可【2019】1106 号)的注册,进行募集。
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保
证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
其他资料查询方式
以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860]
1. 《银河天盈中短债债券型证券投资基金基金合同》 、《银河天盈中短债债券型证券投资基金托
管协议》、《银河天盈中短债债券型证券投资基金招募说明书》
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料 银河天盈中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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六、其他情况说明
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