基金管理人:中国人保资产管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
送出日期:2020 年 03 月 25 日
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§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年
度报告已经三分之二以上独立董事签字同意,并由董事长签发。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2020 年 3月 24日复
核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告
等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基
金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应
仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)审计。
本年度报告摘要摘自年度报告正文,投资者欲了解详细内容,应阅读年度报告正
文。
本报告期自 2019 年 8月 7日起至 12月 31 日止。
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金简称 人保添益6个月定开
基金主代码 007727
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2019年08月07日
基金管理人 中国人保资产管理有限公司
基金托管人 中国银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 1,351,737,500.11份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 人保添益6个月定开A 人保添益6个月定开C
下属分级基金的交易代码 007727 007728
报告期末下属分级基金的份额总额 963,063,095.21份 388,674,404.90份
2.2 基金产品说明
投资目标
本基金封闭期内采用持有到期策略,将基金资产
配置于到期日(或回售期限)在封闭期结束之前的固
定收益资产,力求实现基金资产的持续稳定增值。
投资策略
本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策
略。
(一)封闭期投资策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对
宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策、国家
产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观
经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券
种的流动性以及信用水平,结合定量分析方法,确定
资产在非信用类固定收益类证券(国债、中央银行票
据等)和信用类固定收益类证券之间的配置比例。
(二)开放期投资策略
开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方
便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投
资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,
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防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。
业绩比较基准 同期六个月银行定期存款利率(税后)×1.2
风险收益特征
本基金为定期开放债券型基金,一般而言,其长期
平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,
高于货币市场基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 中国人保资产管理有限公司 中国银行股份有限公司
信息披
露负责
人
姓名 吕传红 许俊
联系电话 010-69009696 010-66594319
电子邮箱 lvch@piccamc.com fcid@bankofchina.com
客户服务电话 400-820-7999 95566
传真 021-50765598 010-66594942
2.4 信息披露方式
登载基金年度报告正
文的管理人互联网网
址
fund.piccamc.com
基金年度报告备置地
点
基金管理人及基金托管人住所
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位:人民币元
3.1.1 期间数据和指标
本期2019年08月07日(基金合同生效日)- 2019年12月3
1日
人保添益6个月定开A 人保添益6个月定开C
本期已实现收益 7,672,534.70 2,474,075.46
本期利润 -15,441,138.90 -6,843,250.94
加权平均基金份额本期利
润
-0.0160 -0.0176
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本期基金份额净值增长率 -1.60% -1.76%
3.1.2 期末数据和指标 2019年末
期末可供分配基金份额利
润
-0.0160 -0.0176
期末基金资产净值 947,621,956.31 381,831,153.96
期末基金份额净值 0.9840 0.9824
注:本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动)
扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,本基
金采用摊余成本法核算,公允价值变动收益金额系本基金计提的资产减值损失。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
人保添益6个月定开A
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去三
个月
-1.72% 0.52% 0.39% - -2.11% 0.52%
自基金
合同生
效起至
今
-1.60% 0.41% 0.63% - -2.23% 0.41%
人保添益6个月定开C
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去三
个月
-1.82% 0.52% 0.39% - -2.21% 0.52%
自基金
合同生
效起至
-1.76% 0.41% 0.63% - -2.39% 0.41%
人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金 2019 年年度报告摘要
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今
3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
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注:1、本基金基金合同于 2019年 8月 7日生效。按照基金合同约定,建仓期为 3个月。
建仓期结束,基金投资组合比例符合基金合同的有关约定。
2、本基金的业绩比较基准为:同期六个月银行定期存款利率(税后)*1.2。
3.2.3 自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比
较
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注:合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。
3.3 过去三年基金的利润分配情况
本基金自成立至2019年末未进行利润分配。
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
中国人保资产管理有限公司(简称人保资产)成立于2003年7月16日,是经国务院
同意、原中国保监会批准,由中国人民保险集团股份有限公司(股票代码:601319.SH,
1339.HK)发起设立的境内第一家保险资产管理公司。目前管理资产逾万亿元人民币,
具备保监会核准的股票投资能力、无担保债券投资能力、股权投资能力、基础设施投资
计划产品创新能力、不动产投资计划产品创新能力、衍生品运用能力(股指期货)和信
托产品投资能力,具有国家外管局批准的经营外汇业务资格,获选基本养老保险基金证
券投资管理机构,获准发行投资理财产品和受托管理合格投资者资金,获批开展公募基
金业务,是中国资本市场秉持价值投资理念、为客户创造绝对收益的重要机构投资者之
一。
成立十余年来,人保资产以保险资金运用为主业,基于资产负债匹配管理理念,探
索建立了从资产战略配置、资产战术配置、资产交易配置到集中交易和全流程风险管控
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的资产管理价值链,并着眼于构建能够获得持续稳定收益的资产组合,坚持以绝对收益
为核心的收益缺口管理原则,为委托人贡献了长期稳定的投资收益。
十余年来,中国金融市场日趋成熟,财富管理行业日渐交融。人保资产科学筹划发
展战略,积极把握第三方业务的发展机遇和另类资产的投资机会,在国内保险资产管理
机构中较早开展了第三方保险机构的专户管理和企业年金与养老金投资管理业务,并积
极创新和开展股权投资、基础设施债权投资业务、资产管理产品等业务,积极筹备公募
基金业务,形成了专户管理、资产管理产品、债权投资计划、股权投资计划、不动产投
资计划、企业年金、养老金产品和外汇投资等业务多元化发展的格局,与国内各主要金
融机构和大中型龙头企业建立了良好的合作关系。
自成立以来,人保资产始终坚持专业化发展、市场化经营、规范化运作,是第一家
建立“委托-受托-托管”资金三方存管机制的保险资产管理机构,并探索建立了覆盖投
资全流程的风险防控体系;十余年来,人保资产还培养了具备国际投资视野、历经市场
多周期磨练的投研管理和业务执行团队,忠实履行了对各委托人的价值创造承诺。
面向潜力无限、变革加快、竞争激烈的财富管理市场,人保资产将始终坚持人民至
上,牢记“人民保险,服务人民”的企业使命,恪守“理念立司、专业兴司、创新强司、
正气治司”的企业核心价值观,实现“做人民信赖的卓越品牌”的企业愿景。
人保资产于2017年1月11日获得中国证监会《关于核准中国人保资产管理有限公司
公开募集证券投资基金管理业务资格的批复》(证监许可[2017]107号),于2017年3月
29日获得中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》。截至2019年12月31日,本公
司旗下共管理23只基金产品,产品线逐渐丰富,涵盖了股票指数型、债券型、混合型、
货币型产品,基金分别为人保货币市场基金、人保双利优选混合型证券投资基金、人保
研究精选混合型证券投资基金、人保纯债一年定期开放债券型证券投资基金、人保转型
新动力灵活配置混合型证券投资基金、人保鑫利回报债券型证券投资基金、人保鑫瑞中
短债债券型证券投资基金、人保量化基本面混合型证券投资基金、人保鑫裕增强债券型
证券投资基金、人保安惠三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、人保中证500指
数型证券投资基金、人保福泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金、人保优势产业混
合型证券投资基金、人保鑫盛纯债债券型证券投资基金、人保沪深300指数型证券投资
基金、人保鑫泽纯债债券型证券投资基金、人保福睿18个月定期开放债券型证券投资基
金、人保行业轮动混合型证券投资基金、人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金、
人保利璟纯债债券型证券投资基金、人保中高等级信用债债券型证券投资基金、人保鑫
享短债债券型证券投资基金、人保添利9个月定期开放债券型证券投资基金。
4.1.2 基金经理(或基金经理小组)及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基
金经理(助理)
证
券
说明
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期限 从
业
年
限
任职
日期
离任
日期
魏瑄 基金经理
2019-
08-07
-
10
年
中国人民大学硕士。2010
年6月加入中国人保资产
管理有限公司,曾任研究
员、高级研究员。2017年4
月至今,任职于人保资产
公募基金事业部,自2017
年8月11日起任人保货币
市场基金基金经理,自201
7年12月4日起任人保双利
优选混合型证券投资基金
基金经理,自2018年12月5
日起任人保安惠三个月定
期开放债券型发起式证券
投资基金基金经理,自201
9年4月3日起担任人保鑫
泽纯债债券型证券投资基
金基金经理,自2019年8月
7日起任人保添益6个月定
期开放债券型证券投资基
金基金经理,自2019年8月
14日起任人保利璟纯债债
券型证券投资基金基金经
理,自2019年9月11日起任
人保鑫享短债债券型证券
投资基金基金经理,自201
9年11月6日起任人保添利
9个月定期开放债券型证
券投资基金基金经理。
注:1、基金的首任基金经理,其"任职日期"为本基金合同生效日。
2、非首任基金经理,其"任职日期"为公告确定的聘任日期。
人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金 2019 年年度报告摘要
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4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
报告期内,本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》、
基金合同和其他有关法律法规,本着诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用
基金资产,在严格控制投资风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,不存在损
害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公司内
部公平交易制度,在研究分析、投资决策、交易执行等各个环节,公平对待旗下所有公
募基金投资组合。
公司建立投研管理平台并定期举行投研晨会、投研联席会等,建立健全投资授权制
度,确保各公募基金投资组合公平获得研究资源,享有公平的投资决策机会。
针对公司旗下所有公募基金投资组合的交易所公开竞价交易,通过交易系统中的公
平交易程序,对于不同投资组合同日同向买卖同一证券的指令自动进行比例分配。针对
场外网下交易业务,公司依照《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公司
内部场外、网下交易业务的相关规定,确保各投资组合享有公平的交易执行机会。对于
以公司名义进行的交易严格按照发行分配的原则或价格优先、比例分配的原则在各投资
组合间进行分配。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
本基金管理人公平对待旗下所有公募基金投资组合,建立了公平交易制度和流程。
报告期内,本基金管理人严格执行了《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》
和公司内部公平交易制度,在研究分析、投资决策、交易执行等各个环节,公平对待旗
下所有公募基金投资组合,通过系统和人工等方式在各环节严格控制交易公平执行。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
报告期内未发现本基金存在异常交易行为。
报告期内,未出现涉及本基金的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易
量超过该证券当日成交量5%的情况。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
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报告期内货币政策保持定力,逆周期调节力度加大,资金价格有所下行,各期限信
用利差整体收窄,通胀预期有所发散。
报告期内本基金资产全部投资于封闭期到期前的债券,采取了较为积极的杠杆策
略,以优质信用债和ABS为配置对象。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至报告期末人保添益6个月定开A基金份额净值为0.9840元,本报告期内,该类基
金份额净值增长率为-1.60%,同期业绩比较基准收益率为0.63%;截至报告期末人保添
益6个月定开C基金份额净值为0.9824元,本报告期内,该类基金份额净值增长率为
-1.76%,同期业绩比较基准收益率为0.63%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
中国经济增速已降至30年以来最低点,近期关于中国潜在经济增速水平是否会降至
6%以下的争论引起关注。我们认为,尽管我国潜在增速由于资源错配和投资效率降低而
不断下行,但从人均GDP来看,中国还有很大的增长潜力,通过改革可以提高全要素生
产率,同时逆周期政策提升投资信心也有助于支撑短期经济增速。
预计2020年政策面将保持稳健的货币政策灵活适度,继续加强逆周期调节、结构调
整和改革的力度,疏通货币政策传导,提高货币政策效果。
但需防范信用风险偏好收紧。当前信用利差已降至历史低点,安全边际较窄,高资
质债收益难以覆盖成本,低资质债在当前的信用环境下信用风险较高,2020年信用债投
资难度进一步上升,需要在安全边际内精耕细分市场的投资机会。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人严格按照中国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定对基金所
持有的投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法规要求履行估值及净值计算的复核
责任。会计师事务所在管理人改变估值技术导致基金资产净值的变化在0.25%以上时对
所采用的相关估值技术、假设及输入值的适当性发表专业意见。本基金管理人设立估值
委员会,成员主要由投资部门、研究部门、合规风控部门、运营管理部门人员组成,以
上人员均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理列席会议,但不参与具体决策。
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。定价服务机构按照商业合同约定提供
定价服务。
本基金管理人已与中央国债登记结算有限责任公司及中证指数有限公司签署服务
协议,由其按约定分别提供银行间同业市场及交易所交易的债券品种的估值数据。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
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本基金本报告期内未实施利润分配。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期,本基金未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基
金资产净值低于五千万元的情形。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内,中国银行股份有限公司(以下称"本托管人")在人保添益6个月定期
开放债券型证券投资基金(以下称"本基金")的托管过程中,严格遵守《证券投资基金
法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议的有关规定,不存在损害基金份额持有
人利益的行为,完全尽职尽责地履行了应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内,本托管人根据《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和
托管协议的规定,对本基金管理人的投资运作进行了必要的监督,对基金资产净值的计
算、基金份额申购赎回价格的计算以及基金费用开支等方面进行了认真地复核,未发现
本基金管理人存在损害基金份额持有人利益的行为。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告(注:财务会计报
告中的"金融工具风险及管理"部分未在托管人复核范围内)、投资组合报告等数据真实、
准确和完整。
§6 审计报告
本报告期基金年度财务会计报告经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)审计,注
册会计师签字出具了标准无保留意见的审计报告。投资者可通过登载于本管理人网站的
年度报告正文查看审计报告全文。
§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金 2019 年年度报告摘要
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会计主体:人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金
报告截止日:2019年12月31日
单位:人民币元
资 产
本期末
2019年12月31日
资 产:
银行存款 758,428.36
结算备付金 5,337,219.29
存出保证金 160,791.23
交易性金融资产 1,699,193,387.99
其中:股票投资 -
基金投资 -
债券投资 1,594,038,750.85
资产支持证券投资 105,154,637.14
贵金属投资 -
衍生金融资产 -
买入返售金融资产 -
应收证券清算款 -
应收利息 38,879,941.46
应收股利 -
应收申购款 -
递延所得税资产 -
其他资产 -
资产总计 1,744,329,768.33
负债和所有者权益
本期末
2019年12月31日
负 债:
短期借款 -
交易性金融负债 -
衍生金融负债 -
卖出回购金融资产款 414,048,653.42
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应付证券清算款 -
应付赎回款 -
应付管理人报酬 167,949.65
应付托管费 55,983.23
应付销售服务费 128,647.25
应付交易费用 33,461.92
应交税费 231,393.47
应付利息 161,569.12
应付利润 -
递延所得税负债 -
其他负债 49,000.00
负债合计 414,876,658.06
所有者权益:
实收基金 1,351,737,500.11
未分配利润 -22,284,389.84
所有者权益合计 1,329,453,110.27
负债和所有者权益总计 1,744,329,768.33
注:1、报告截止日2019年12月31日,人保添益6个月定开A份额净值人民币0.9840元,
基金份额总额963,063,095.21份;人保添益6个月定开C份额净值人民币0.9824元,基金
份额总额388,674,404.90份;总份额合计1,351,737,500.11份。
2、本基金合同于2019年8月7日生效,本期数据按实际存续期计算,无上年度可比期间
数据。
7.2 利润表
会计主体:人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金
本报告期:2019年08月07日(基金合同生效日)至2019年12月31日
单位:人民币元
项 目
本期2019年08月07日(基金合同生效日)至2019年12
月31日
一、收入 -13,585,494.39
1.利息收入 22,484,703.27
其中:存款利息收入 160,174.44
人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金 2019 年年度报告摘要
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债券利息收入 17,476,152.21
资产支持证券利息收
入
3,941,867.45
买入返售金融资产收
入
906,509.17
其他利息收入 -
2.投资收益(损失以“-”填
列)
-3,639,197.66
其中:股票投资收益 -
基金投资收益 -
债券投资收益 -3,582,805.13
资产支持证券投资收
益
-56,392.53
贵金属投资收益 -
衍生工具收益 -
股利收益 -
3.公允价值变动收益(损失以
“-”号填列)
-32,431,000.00
4.汇兑收益(损失以“-”号
填列)
-
5.其他收入(损失以“-”号
填列)
-
减:二、费用 8,698,895.45
1.管理人报酬 807,884.68
2.托管费 269,294.94
3.销售服务费 619,108.58
4.交易费用 -
5.利息支出 6,870,814.07
其中:卖出回购金融资产支出 6,870,814.07
6.税金及附加 70,818.57
7.其他费用 60,974.61
人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金 2019 年年度报告摘要
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三、利润总额(亏损总额以“-”
号填列)
-22,284,389.84
减:所得税费用 -
四、净利润(净亏损以“-”
号填列)
-22,284,389.84
注:本基金合同于2019年8月7日生效,本期数据按实际存续期计算,无上年度可比期间
数据。
7.3 所有者权益(基金净值)变动表
会计主体:人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金
本报告期:2019年08月07日(基金合同生效日)至2019年12月31日
单位:人民币元
项 目
本期
2019年08月07日(基金合同生效日)至2019年12月31
日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益(基金净
值)
1,351,737,50
0.11
- 1,351,737,500.11
二、本期经营活动产生的基金
净值变动数(本期利润)
-
-22,284,389.8
4
-22,284,389.84
三、本期基金份额交易产生的
基金净值变动数(净值减少以
“-”号填列)
- - -
其中:1.基金申购款 - - -
2.基金赎回款 - - -
四、本期向基金份额持有人分
配利润产生的基金净值变动
(净值减少以“-”号填列)
- - -
五、期末所有者权益(基金净
值)
1,351,737,50
0.11
-22,284,389.8
4
1,329,453,110.27
注:本基金合同于2019年8月7日生效,本期数据按实际存续期计算,无上年度可比期间
数据。
人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金 2019 年年度报告摘要
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报表附注为财务报表的组成部分。
本报告7.1至7.4财务报表由下列负责人签署:
曾北川
—————————
基金管理人负责人
韩松
—————————
主管会计工作负责人
沈静
—————————
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况
人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金(以下简称"本基金")系由基金管理人
中国人保资产管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《人保添益6个
月定期开放债券型证券投资基金基金合同》(以下简称"基金合同")及其他有关法律法规
的规定,经中国证券监督管理委员会(以下简称"中国证监会")以证监许可[2019]1269号
文批准公开募集。本基金为契约型定期开放式基金,存续期限为不定期,首次设立募集
基金份额为1,351,737,500.11份,经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)验证,并出
具了编号为德师报(验)字(19)第00127号的验资报告。基金合同于2019年8月7日正式生
效。本基金的管理人为中国人保资产管理有限公司,托管人为中国银行股份有限公司。
根据基金合同相关规定,本基金份额分为A类基金份额(以下简称"人保添益6个月定
开A")和C类基金份额(以下简称"人保添益6个月定开C")两类份额。其中,人保添益6个
月定开A是指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用,且从本类别基金资产净值中
不计提销售服务费的基金份额;人保添益6个月定开C是指从本类别基金资产净值中计提
销售服务费,且不收取认购、申购费用的基金份额。
根