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浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金
招募说明书
基金管理人：浙江浙商证券资产管理有限公司
基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司
二零二零年八月
重要提示
浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由
浙江浙商证券资产管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及
约定发起，并经中国证券监督管理委员会2019年10月29日证监许可[2019]2036号
文《关于准予浙商汇金安享一年定期开放债券型证券投资基金注册的批复》准予
注册，并经中国证券监督管理委员会2020年8月14日证监许可[2020] 1773号文《关
于准予浙商汇金安享一年定期开放债券型证券投资基金变更注册的批复》准予变
更注册。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为采用摊余成本法的定期开放债券型基金，摊余成本法估值不等同于
保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并
持有到期策略可能损失一定的交易收益。本基金投资于证券市场，基金净值会因
为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应
认真阅读基金合同、本招募说明书、基金产品资料概要（基金产品资料概要的编
制、披露及更新，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行）等信息披露
文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特
性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意
愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自行承担投资风险。投资人在获得基
金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：市场风险、
利率风险、本基金持有的信用品种违约带来的信用风险、证券市场整体环境引发
的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风
险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金
不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，
既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的
损失。
本基金的投资范围包括资产支持证券，可能给本基金带来额外风险，本基金
一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。
本基金以定期开放方式运作，即采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期
之间定期开放的运作方式。本基金以66个月为一个封闭期。本基金的第一个封
闭期为自基金合同生效日起（包括基金合同生效日）至66个月后月度对应日的
前一日（包括该日）为止。首个封闭期结束之后的次日起（包括该日）进入首个
开放期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至66个月后
月度对应日的前一日（包括该日），以此类推。在封闭期内，本基金不接受基金
份额的申购和赎回。开放期为本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金自每
个封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期。本基金每个开放期时长为5至
20个工作日，具体时间由基金管理人在每一开放期前依照《信息披露办法》的有
关规定在规定媒介予以公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他
情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗
力或其他情形影响因素消除之日下一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满
足开放期的时间要求。
基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购
买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资
所带来的损失。本基金为债券型基金，一般而言，其长期平均风险和预期收益率
高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金在投资运作过程中可
能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险与操作风险、流动性风险、
信用风险、本基金的特有风险、技术风险、不可抗力风险等等。投资者应当认真
阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据
自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风
险承受能力相适应。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金单一投资者持有基金份额的比例不得达到或超过基金份额总数的
50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导
致达到或超过50%的除外。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和
赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书。
目 录
一、绪言 ....................................................................................................................... 1
二、释义 ....................................................................................................................... 2
三、基金管理人 ........................................................................................................... 8
四、基金托管人 ......................................................................................................... 17
五、相关服务机构 ..................................................................................................... 20
六、基金的暂停运作 ................................................................................................. 22
七、基金的募集 ......................................................................................................... 24
八、基金合同的生效 ................................................................................................. 30
九、基金份额的申购、赎回 ..................................................................................... 31
十、基金的投资 ......................................................................................................... 43
十一、基金的财产 ..................................................................................................... 50
十二、基金资产的估值 ............................................................................................. 51
十三、基金的收益与分配 ......................................................................................... 56
十四、基金的费用与税收 ......................................................................................... 58
十五、基金的会计与审计 ......................................................................................... 61
十六、基金的信息披露 ............................................................................................. 62
十七、侧袋机制 ......................................................................................................... 69
十八、风险揭示 ......................................................................................................... 72
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................. 78
二十、基金合同的内容摘要 ..................................................................................... 80
二十一、基金托管协议的内容摘要 ....................................................................... 104
二十二、对基金投资人的服务 ............................................................................... 119
二十三、招募说明书存放及查阅方式 ................................................................... 120
二十四、备查文件 ................................................................................................... 121
一、绪言
《浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简
称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以
下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集
证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）
及其他有关规定以及《浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金基金
合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作
任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合
同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同
及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权
利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指浙江浙商证券资产管理有限公司
3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司
4、招募说明书或本招募说明书：指《浙商汇金安享66个月定期开放债券型
证券投资基金招募说明书》及其更新
5、基金产品资料概要：指《浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资
基金基金产品资料概要》及其更新（基金产品资料概要的编制、披露及更新，自
《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行）
6、基金合同或《基金合同》：指《浙商汇金安享66个月定期开放债券型证
券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充
7、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浙商汇金安享
66个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修
订和补充
8、基金份额发售公告：指《浙商汇金安享66个月定期开放债券型证券投资
基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地
区）现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章
以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》
修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员
会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。
25、销售机构：指浙江浙商证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和
中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金
销售服务协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为浙江浙商证券资
产管理有限公司或接受浙江浙商证券资产管理有限公司委托代为办理登记业务
的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
37、封闭期：本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日起（包括基金合同
生效日）至66个月后月度对应日的前一日（包括该日）为止。首个封闭期结束
之后的次日起（包括该日）进入首个开放期，下一个封闭期为首个开放期结束之
日次日起（包括该日）至66个月后月度对应日的前一日（包括该日），以此类推
38、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金每个开放期时
长为5至20个工作日，具体时间由基金管理人在每一开放期前依照《信息披露
办法》的有关规定在规定媒介予以公告
39、66个月后月度对应日：指某一特定日期在66个月期满后的该日历月对
应日期，若该日为非工作日或不存在对应日期的，则顺延至下一个工作日
40、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工
作日
41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》：指《浙江浙商证券资产管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
49、巨额赎回：指本基金开放期内单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额）超过前一工作日基金总份额的20%
50、元：指人民币元
51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
56、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊（以下简称规定报刊）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称规定
网站，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）
等媒介
57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
58、基金份额类别：指本基金根据是否收取认购费、申购费、销售服务费的
不同，将基金份额分为不同的类别
59、A类基金份额：在投资者认购/申购时收取前端认购费或申购费、但不从
本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额
60、C类基金份额：在投资者认购/申购时不收取前后端认购费或申购费，而
从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C类基金份额
61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
62、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
63、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不
变的前提下，按照一定比例调整各类基金份额总额及各类基金份额净值的行为。
基金份额折算后，各类基金份额净值调整为 1.0000 元，各类基金份额数额按折
算比例相应调整
64、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，确认利息收入
并评估减值准备
65、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
66、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
67、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：浙江浙商证券资产管理有限公司
住所：浙江省杭州市下城区天水巷25号
办公地址：浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼七层
法定代表人：盛建龙
设立日期：2013年4月18日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2012]1431号
公开募集基金管理业务资格批文及文号：中国证监会证监许可[2014]857号
联系电话：（0571）87901590
联系人：金瓒
（二）注册资本和股权结构
1、注册资本：12亿元人民币
2、股权结构
股东名称 持股占总股本比例
浙商证券股份有限公司 100%
（三）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
（1）董事会
盛建龙先生，董事长，硕士，中国注册会计师（非执业会员），高级会计师。
1994年8月至2000年2月在杭州市民防局从事财务管理工作；2000年3月至
2006年6月历任沪杭甬计划财务部经理助理、内审部副主任、主任；2006年7
月起任浙商证券总裁助理兼计划财务部总经理，2009年1月起任浙商证券财务
总监，2014年12月6日至2015年4月2日任浙江浙商证券资产管理有限公司
合规风控总监。现任浙江浙商证券资产管理有限公司董事长兼总经理，浙商证券
股份有限公司财务总监，浙商期货有限公司董事。
王青山先生，董事，硕士。曾任浙江省交通投资集团财务有限公司副总经理、
总经理，浙江沪杭甬高速公路股份有限公司党委委员兼浙商证券党委书记，浙商
证券监事会主席。现任浙江沪杭甬高速公路股份有限公司党委委员，浙商证券股
份有限公司董事、总裁及党委委员，浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙商
期货有限公司董事，浙商证券投资有限公司董事长，浙江浙商创新资本管理公司
董事长。
赵伟江先生，董事，硕士。1986年7月至1997年7月为杭州金融管理干部
学院教师；1997年10月至2006年6月为金通证券股份有限公司信息技术部负
责人；2006年7月起任浙商证券股份有限公司技术总监、监事长。现任浙商证
券股份有限公司副总裁、首席信息官，浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙
商期货有限公司董事。
高玮女士，董事，博士。1996年6月至2006年6月任财通证券经纪有限责
任公司（原浙江财政证券公司）电脑中心副经理、市场管理总部经理、稽核部经
理、职工监事。2006年7月起在浙商证券股份有限公司工作。现任浙商证券股
份有限公司副总裁及首席风险官，浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙商期
货有限公司副董事长。
楼小平先生，董事，硕士。历任申银万国证券嘉兴营业部总经理、申银万国
证券宁波第二营业部总经理、申银万国证券杭州营业部总经理、中富证券公司总
裁助理兼浙江业务总部总经理、浙商证券创新业务总部总经理、运保中心总经理、
浙江浙商证券资产管理有限公司私募投行总部总经理。现任浙江浙商证券资产管
理有限公司董事、董事会秘书，常务副总经理。
（2）监事
许向军先生，监事，本科。1998年至2000年在浙江联创软件有限公司任助
理工程师；2000年至2002年在浙江省工商信托投资股份有限公司任职；2002年
至2010年在浙江省证监局任科员、科长、副处长；2010年起任浙商证券股份有
限公司信息技术总监。现任浙商证券股份有限公司合规总监，浙江浙商证券资产
管理有限公司监事。
（3）高级管理人员
盛建龙，总经理（兼），董事长，简历参见上述董事会成员基本情况。
楼小平，常务副总经理、董事会秘书（兼）。简历参见上述董事会成员基本
情况。
方斌，合规总监，首席风险官（兼），硕士。2002年7月至2006年4月曾任
职于浙江天健会计师事务所；2006年4月至2015年9月在中国证监会浙江监管
局机构监管处、上市监管处任职；2015年10月至2017年7月曾任中融基金管
理有限公司总经理助理；2017年7月起担任浙江浙商证券资产管理有限公司合
规风控副总监；自2017年11月起任浙江浙商证券资产管理有限公司合规风控总
监，2018年7月起任浙江浙商证券资产管理有限公司合规总监、首席风险官（兼）。
2、本基金基金经理
应洁茜女士，硕士学位，6年证券从业经历。2013年加入浙江浙商证券资产
管理有限公司，历任固定收益事业总部交易主管、投资经理助理。自2018年1
月9日起任浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理，自2018
年8月6日起任浙商汇金聚禄一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理，自
2018年11月22日起任浙商汇金短债债券型证券投资基金的基金经理，自2019
年3月25日起任浙商汇金聚鑫定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，
自2019年7月2日起任浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金
和浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金的基金经理。
3、基金管理人采取集体投资决策制度，公募基金投资执行委员会分为权益
公募投资执行委员会和固定收益公募投资执行委员会，具体如下：
权益公募投资执行委员会：主任由总经理助理周涛先生担任，委员包括：总
经理助理余春梅女士、合规风控部负责人闻震宙先生、基金经理马斌博、周文超
先生；
固定收益公募投资执行委员会：主任由总经�