基金管理人:创金合信基金管理有限公司
基金托管人:宁波银行股份有限公司
二零二零年三月
重要提示
1、本基金经中国证监会2019年12月26日证监许可[2019]2951号文注
册募集。
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证
监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、
市场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
3、本基金为混合型基金,长期来看,其预期风险与收益高于债券型基金与
货币市场基金,低于股票型基金。
4、本基金投资于证券市场,基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。
投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性,充分考
虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险。投
资本基金可能遇到的风险包括证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、
操作或技术风险、投资ABS的风险及不可抗力风险等。敬请投资人详细阅读本招
募说明书“风险揭示”,以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。
5、基金不同于银行储蓄与债券,基金投资人有可能获得较高的收益,也有
可能损失本金。投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金的
《招募说明书》及《基金合同》等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自
主做出投资决策,自行承担投资风险。
6、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%(基金管理人使用固有资金、公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的
基金份额的情形除外)。但因在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无
法予以控制的情形导致达到或超过50%的除外。法律法规或监管机构另有规定的,
从其规定。
7、基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业
绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
8、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
9、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投
资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担。
10、本招募说明书所载内容截止日为2020年3月2日。
第一部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称:创金合信基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商
务秘书有限公司)
办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦15楼
法定代表人:刘学民
设立日期:2014年7月9日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2014]651号
组织形式:有限责任公司
注册资本:2.33亿元人民币
存续期限:持续经营
联系电话:0755-23838000
联系人:贾崇宝
股权结构:
股东名称 出资比例
第一创业证券股份有限公司 51.0729%
深圳市金合信投资合伙企业(有限合伙) 21.8884%
深圳市金合中投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
深圳市金合华投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
深圳市金合振投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
深圳市金合兴投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
深圳市金合同投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
深圳市金合荣投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
总计 100%
二、基金管理人主要人员情况
(一)董事会成员基本情况
公司董事会共有7名成员,其中1名董事长,3名董事,3名独立董事。
刘学民先生,董事长,研究生,国籍:中国。历任北京市计划委员会外经处
副处长、北京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长,现任第
一创业证券股份有限公司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创
业创新资本管理有限公司董事、北京一创远航投资管理有限公司董事长、创金合
信基金管理有限公司董事长、法定代表人。
苏彦祝先生,董事,硕士,国籍:中国。历任南方基金管理有限公司研究员、
基金经理、投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼
资产管理部总经理,现任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。
黄越岷先生,董事,硕士,国籍:中国。历任佛山市计量所工程师、佛山市
诚信税务师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、
清算托管部副总经理、资产管理部运营与客服负责人,现任创金合信基金管理有
限公司董事、公司副总经理。
刘红霞女士,董事,本科,国籍:中国。历任广东省香江集团人力资源部副
总经理、中国建材集团下属北新家居/易好家电器连锁有限公司人力资源总监、
顺丰快递集团人事处总经理,现任第一创业证券股份有限公司副总裁,第一创业
投资管理有限公司董事长、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事长,广东恒
元创投资管理有限公司董事,珠海一创明昇投资管理有限公司董事长,深圳一创
杉杉股权投资管理有限公司法人代表、董事长,珠海一创众值大数据投资有限公
司董事,中关村顺势一创(北京)投资管理股份有限公司法人代表、董事长,深
圳市鲲鹏一创股权投资管理有限公司董事,上海金浦瓴岳投资管理有限公司董事,
广东恒健新兴产业投资基金管理有限公司董事,广东一创恒健融资租赁有限公司
董事、创金合信基金管理有限公司董事。
陈基华先生,独立董事,硕士,高级会计师,国籍:中国。历任中国诚信证
券评估有限公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ(中国)有限公
司财务总监、吉通网络通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限
公司执行董事、副总裁、财务总监、农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外
控股有限公司总裁、中国太平洋保险(集团)有限公司副总裁,现任北京厚基资
本管理有限公司董事长、总裁,中铁高新工业股份有限公司独立董事,江苏沃田
集团董事,黄山永新股份有限公司独立董事,北京京玺庄园有限公司董事长、法
定代表人,北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法定代表人,烟台京玺农业
发展有限公司董事长、法定代表人,中粮包装控股有限公司独立董事,创金合信
基金管理有限公司独立董事。
潘津良先生,独立董事,研究生,国籍:中国。于1970年12月-1975年3
月服役;1975年4月起历任北京照相机总厂职工,北京经济学院劳动经济系教
师,北京市西城区委办公室干部、副总主任,北京市委办公厅副处长,北京市政
府休改办调研处、研究室处长,建设银行信托投资公司房地产业务部总经理、海
南代表处主任、海南建信投资管理有限公司总经理,信达信托投资公司总裁助理、
总裁办主任兼基金部总经理,信达投资有限公司总裁助理兼总裁办主任,中润经
济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委员、党委书记,名誉董
事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。
徐肇宏先生,独立董事,学士,国籍,中国。曾就职于北京市皮革工业公司、
中国人民银行、中国工商银行,1999年12月-2015年5月历任中国华融资产管
理公司人力资源部总经理、组织部部长,北京办事处总经理、党委书记,公司总
裁助理、党委委员、副总裁。2011年1月-2013年1月任融德资产管理有限公司
董事长、党委书记。现任创金合信基金管理有限独立董事。
(二)监事基本情况
公司不设监事会,设监事一名、职工监事一名。
杨健先生,监事,博士,国籍:美国。历任华北电力设计院(北京)工程师,
GE Energy(通用电气能源集团)工程师,ABB Inc.项目经理、新英格兰电力交
易与调度中心首席分析师、通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副
总裁,现任第一创业证券股份有限公司首席风险官、第一创业投资管理有限公司
监事、创金合信基金管理有限公司监事。
梁少珍女士,职工监事,国籍:中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪
业务部营销管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。2014年8月
加入创金合信基金管理有限公司。
(三)高级管理人员基本情况
刘学民先生,董事长、法定代表人,简历同前。
苏彦祝先生,总经理,简历同前。
梁绍锋先生,督察长,硕士,国籍:中国。历任中国国际贸易促进委员会深
圳分会法务主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司
法律合规部副总经理、现任创金合信基金管理有限公司督察长。
黄先智先生,副总经理,硕士,国籍:中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售
经理、第一创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经
理、资产管理部产品研发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基
金管理有限公司副总经理。
黄越岷先生,副总经理,简历同前。
刘逸心女士,副总经理,学士,国籍:中国。历任中国工商银行北京市分行
个人金融业务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道
业务总监、第一创业证券股份有限公司资产管理部市场部负责人,现任创金合信
基金管理有限公司副总经理。
(四)本基金拟任基金经理
曹春林先生,中国国籍,厦门大学学士,1998年7月就职于中国银河证券,
从事研究工作。2004年3月就职于茂业集团,从事资本运作、证券投资工作。
2010年4月加盟第一创业证券股份有限公司,历任资产管理部行业研究员、资
产管理部投资部副总监。2014年8月加入创金合基金管理有限公司,曾任资管
投资部副总监兼投资经理,创金合信鼎鑫睿选定期开放混合型证券投资基金(LOF)
基金经理(2017年7月7日至2018年9月13日),创金合信价值红利灵活配置
混合型证券投资基金基金经理(2018年9月7日至2019年9月25日),现任创
金合信新能源汽车主题股票型发起式证券投资基金基金经理(2018年5月8日起
任职),创金合信国企活力混合型证券投资基金基金经理(2019年9月25日起任
职),创金合信优选回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2019年9月25
日起任职),创金合信转债精选债券型证券投资基金基金经理(2019年11月20
日起任职),创金合信鑫益混合型证券投资基金基金经理(2020年2月26日起任
职)。
王妍女士,中国国籍,吉林大学经济学博士。曾就职于天相投资顾问有限公
司担任总裁业务助理。2009年加入第一创业证券资产管理部任高级研究员、研
究部总监助理。2014年8月加入创金合信基金管理有限公司,现任行业投资研
究部执行总监、创金合信沪港深研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理
(2019年12月31日起任职),创金合信鑫利混合型证券投资基金基金经理(2020
年1月22日起任职),创金合信鑫益混合型证券投资基金基金经理(2020年3月
2日起任职)。
(五)基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务
苏彦祝先生,创金合信基金管理有限公司董事、总经理
曹春林先生,创金合信基金管理有限公司基金经理
王一兵先生,创金合信基金管理有限公司固定收益部总监
董梁先生,创金合信基金管理有限公司首席量化投资官、兼量化指数与国际
部总监
(六)上述人员之间不存在近亲属关系。
第二部分 基金托管人
一、基金托管人概况
1、基本情况
名称:宁波银行股份有限公司
注册地址:浙江省宁波市宁东路345号
法定代表人:陆华裕
成立时间:1997年04月10日
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币506,973.2305万元
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:证监许可【2012】1432号
二、主要人员情况
截至2019年9月末,宁波银行资产托管部共有员工120人,100%以上员工
拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者,宁波银行自2012年获得证券投资基金资
产托管的资格以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险
管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严
格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提
供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托
管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、QDII资产、
股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、基金
公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效估、
风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。
截至2019年9月30日,资产托管业务余额超2.2万亿元,客户数量超过
750家,托管资产种类丰富,包括:证券投资基金、信托计划、证券公司客户资
产管理计划、基金公司特定客户管理计划、商业银行理财资金、股权投资基金等。
四、托管人的内部控制制度
1、内部风险控制目标
强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自
觉合规依法经营,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系,
保障业务正常运行,维护基金持有人及基金托管人的合法权益。
2、内部风险控制组织结构
由宁波银行专业稽核监察部门和资产托管部内设的审计内控部门构成。资产
托管部内部设置专门审计内控部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领
导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。
3、内部风险控制原则
(1)合法性原则:必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于
托管业务经营管理活动的始终。
(2)完整性原则:一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监
督制约;监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖到资产托
管部所有的部门、岗位和人员。
(3)及时性原则:托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照
“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章
制度。
(4)审慎性原则:必须实现防范风险、审慎经营,保证基金财产的安全与完
整。
(5)有效性原则:必须根据国家政策、法律及工商银行经营管理的发展变化
进行适时修订;必须保证制度的全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的
例外。
(6)独立性原则:设立专门履行基金托管人职责的管理部门;直接的操作人
员和控制人员必须相对独立、适当分开;资产托管部内部设置独立的负责稽核监
察部门专责内控制度的检查。
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运
作。利用“基金投资监督系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对
基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期
编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的
基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基
金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
(1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进
行例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基
金管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。
(2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及
交易对手等内容进行合法合规性监督。
(3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基
金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国
证监会。
(4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管
理人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。
第三部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构:创金合信基金管理有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司)
办公地址:深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层
法定代表人:刘学民
传真:0755-82769149
电话:0755-23838923
联系人:欧小娟
网站:www.cjhxfund.com
2、其他销售机构
详见基金份额发售公告或其他调整非直销销售机构的公告。
3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合
同》等的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。
二、登记机构
名称:创金合信基金管理有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海
商务秘书有限公司)
办公地址:深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层
法定代表人:刘学民
电话:0755-23838000
传真:0755-82737441-0187
联系人:沈琼
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市锦天城(深圳)律师事务所
住所:广东省深圳市福田区中心区皇岗商务中心1号楼23层01、02、03、
04、05、06、07、08、09、10单元
办公地址:广东省深圳市福田区中心区皇岗商务中心1号楼22、23层
负责人:高田
联系电话:0755-82816698
传真:0755-82816898
经办律师:何演锋、傅麒霖
联系人:傅麒霖
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层
法定代表人:邹俊
电话:010-8508 5000
传真:010- 8518 5111
联系人:邱春娇、黄玉华
经办注册会计师:王国蓓、程海良、邱春娇、黄玉华、刘婷婷、薛晨俊、王
磊
第四部分 基金的名称
创金合信鑫益混合型证券投资基金
第五部分 基金的类型
混合型证券投资基金
第六部分 基金的投资目标
在严格控制风险的前提下,通过积极的主动管理,力争实现基金资产的长期
稳健增值。
第七部分 基金的投资方向
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板以及
其他经中国证监会允许基金投资的股票)、债券(包括国债、央行票据、政府支
持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券等)、资产支
持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、同业存单、股指期货、国债期货、
股票期权及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国
证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:
本基金股票投资占基金资产的比例为50%–95%;每个交易日日终在扣除股
指期货、国债期货、股票期权合约需缴纳的交易保证金后,本基金应当保持不低
于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。其中,现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
第八部分 基金投资策略
1、资产配置策略
本基金将采取定量与定性相结合的方法,并通过“自上而下”与“自下而上”
相结合的主动投资管理策略,形成对大类资产预期收益及风险的判断,持续、动
态、优化投资组合的资产配置比例。
在资产配置中,本基金主要考虑(1)宏观经济指标,包括GDP增长率、工
业增加值、PPI、CPI、市场利率变化、进出口贸易数据、金融政策等,以判断经
济波动对市场的影响;(2)微观经济指标,包括各行业主要企业的盈利变化情况
及盈利预期;(3)市场方面指标,包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市
场整体估值水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化;(4)政策因
素,与证券市场密切相关的各种政策出台对市场的影响等。
2.股票投资策略
本基金将通过基本面分析,结合定性和定量分析方法,构建运营状况健康、
治理结构完善、经营管理稳健的股票投资组合。定性分析包括深入了解上市公司
的公司治理结构、管理团队、经营主业、所属细分行业的产业政策和政策的变化
趋势、核心商业模式,及该商业模式的稳定性和可持续性、战略规划和长期发展
前景等;定量分析包括重点关注盈利能力、成长能力、负债水平、营运能力等维
度,本基金重点关注的估值指标包括但不限于市盈率(P/E)、市净率(P/B)、市
现率(P/CF)、市销率(P/S)、股息率(D/P)、经济价值/息税折旧摊销前利润
(EV/EBIT)等相对估值指标,以及资产重置价格、现金流贴现模型(DCF)、股
息率贴现模型(DDM)等绝对估值指标。精选基本面良好、未来盈利空间和发展
潜力大的股票。
3. 债券投资策略
本基金结合对未来市场利率预期运用久期调整策略、收益率曲线配置策略、
债券类属配置策略、利差轮动策略等多种积极管理策略,通过严谨的研究发现价
值被低估的债券和市场投资机会,构建收益稳定、流动性良好的债券组合。在个
券选择选择方面,本基金将以长期利率趋势分析为基础,结合经济变化趋势、货
币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,合理运用投资
管理策略,实施积极主动的债券投资管理。
4. 股指期货、股票期权合约投资策略
本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选择流动性好、交
易活跃的股指期货合约、股票期权合约进行交易,以降低股票仓位调整的交易成
本,提高投资效率,从而更好地实现投资目标。基金管理人将根据审慎原则,建
立期权交易决策部门或小组,授权特定的管理人员负责期权的投资审批事项,以
防范股票期权投资的风险。
5. 国债期货投资策略
为更好地管理投资组合的利率风险、改善组合的风险收益特性,本基金将本
着谨慎的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,参与国债期货的投资。
6. 资产支持证券投资策略
资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将
在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,
对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的
总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。
第九部分 基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:沪深300指数收益率×70%+中债综合指数收益率
×30%
如果指数编制单位停止计算编制以上指数或更改指数名称,或今后法律法规
发生变化、或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出、或市场上
出现更加适用于本基金的业绩比较基准时,经与基金托管人协商一致,基金管理
人可根据本基金的投资范围和投资策略在履行适当程序后调整或变更基金的业
绩比较基准并及时公告,无须召开基金份额持有人大会审议。
第十部分 风险收益特征
本基金为混合型基金,长期来看,其预期风险与收益高于债券型基金与货币
市场基金,低于股票型基金。
第十一部分 费用概览
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、C类基金份额的销售服务费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用,但法律法规、中国证
监会另有规定的除外;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费
和财产保全费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易或结算费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、基金相关账户的开户及维护费用;
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.8%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.8%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休
日等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%年费率计提。托管费的计算
方法如下:
H=E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日
期顺延。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费,仅就C类基金份额收取销售服务
费。C类基金份额销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.4%年费率
计提。销售服务费的计算方法如下:
H=E×0.4%÷当年天数
H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支付,由登记机构代收,登记机构收到后按
相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺
延。
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费
用。
4、上述“基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
二、基金销售费用
1、申购费率
本基金A类基金份额在申购时收取基金申购费用,C类基金份额不收取申购费
用。本基金申购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等
募集期间发生的各项费用。本基金的申购费率如下:
申购费率 (A类) 金额M(元) 申购费率 (非特定投资群体) 申购费率 (特定投资群体)
M<100万 1.20% 0.12%
100万≤M<200万 0.80% 0.08%
200万≤M<500万 0.40% 0.04%
M≥500万 按笔固定收取1,000元/笔
其中:特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、
依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保
险基金(包括企业年金单一计划以及集合计划),以及可以投资基金的其他社会
保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账
户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可将其纳入特定
投资群体范围。
募集期投资人可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。
2、赎回费率
本基金的赎回费率如下表所示:
赎回费率 (A类) 申请份额持有时间(N) 赎回费率
N<7日 1.50%
7日≤N<30日 0.75%
30日≤N<180日 0.50%
180日≤N 0%
赎回费率 (C类) 申请份额持有时间(N) 赎回费率
N<7日 1.50%
7日≤N<30日 0.50%
30日≤N 0%
对持有期少于30日(不含)的持有人所收取赎回费用全额计入基金财产;
对持有期在30日以上(含)且少于90日(不含)的持有人所收取赎回费用总额
的75%计入基金财产;对持有期在90日以上(含)且少于180日(不含)的持有
人所收取赎回费用总额的50%计入基金财产;赎回费未归入基金财产的部分用于
支付市场推广、注册登记费和其他手续费。
3、基金管理人可以根据相关法律法规或在基金合同约定的范围内调整费率
或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的
有关规定在指定媒介上公告。
4、本基金A类基金份额的申购费用由该类基金份额的投资人承担,不列入
基金财产,申购费用主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。
投资人申购本基金A类基金份额时需缴纳申购费,申购本基金C类基金份额时无
需缴纳申购费用。
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。
6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机
制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间,基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
创金合信鑫益混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)基金合同于2020
年1月17日起生效,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证
券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金
信息披露管理办法》等有关法律法规及《创金合信鑫益混合型证券投资基金基金
合同》,结合本公司对本基金实施的投资管理活动,对本基金的招募说明书进行
了更新,主要更新的内容如下:
一、“基金管理人”部分
更新了“二、基金管理人主要人员情况”部分。