财通资管科技创新一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书（更新）2020年第1号

财通资管科技创新一年定期开放混合型证券
投资基金招募说明书（更新）
2020年第1号
基金管理人：财通证券资产管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
招募说明书
【重要提示】
财通资管科技创新一年定期开放混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）
经2020年3月26日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许
可【2020】558号文准予募集注册。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格
可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
在本基金的封闭期，基金份额持有人面临不能赎回基金份额的风险。本基金投
资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基
金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承
受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决
策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投
资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度
等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基
金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，流动性风险指
基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险；投资
资产支持证券的特定风险；投资衍生品的特定风险；本基金参与债券回购的风险；
本基金投资范围包括存托凭证而面临的存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的
风险、与存托凭证发行机制相关的风险等；本基金特有的其他风险等。
招募说明书
基金合同提前终止风险。连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，《基金合同》应当终止，无需召开基金
份额持有人大会。
本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金和债券
型基金，低于股票型基金。
本基金投资科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度及交易规
则等差异带来的特有风险，包括流动性风险、退市风险和投资集中风险等。本基金
可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分资产投资于科创板股票或选择
不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资科创板股票。
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合
同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金
管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与
基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。
本招募说明书更新内容如下：
1、依据本基金《基金合同》、《托管协议》对存托凭证相关内容进行更新；
2、第三部分基金管理人-（一）基金管理人概况、（二）主要成员情况；
3、第五部分相关服务机构-（一）基金份额销售机构-1、直销机构；
4、第六部分基金的募集；
5、第十三部分基金的费用与税收。
招募说明书
目录
一、绪言..............................................................................................................................6
二、释义..............................................................................................................................7
三、基金管理人................................................................................................................13
四、基金托管人................................................................................................................22
五、相关服务机构............................................................................................................28
六、基金的募集................................................................................................................30
七、基金合同的生效........................................................................................................31
八、基金份额的申购与赎回............................................................................................32
九、基金的投资................................................................................................................44
十、基金的财产................................................................................................................54
十一、基金资产的估值....................................................................................................55
十二、基金收益与分配....................................................................................................62
十三、基金的费用与税收................................................................................................64
十四、基金的会计与审计................................................................................................68
十五、基金的信息披露....................................................................................................69
十六、风险揭示................................................................................................................76
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算........................................................83
十八、基金合同内容摘要................................................................................................85
十九、托管协议的内容摘要..........................................................................................101
二十、对基金份额持有人的服务..................................................................................122
二十一、其他应披露事项..............................................................................................124
招募说明书
二十二、招募说明书的存放及查阅方式......................................................................125
二十三、备查文件..........................................................................................................126
招募说明书
一、绪言
《财通资管科技创新一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书》（以下简
称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集开放式
证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其
他相关法律法规的规定以及《财通资管科技创新一年定期开放混合型证券投资基金
基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明
的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明
书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查
阅基金合同。
招募说明书
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指财通资管科技创新一年定期开放混合型证券投资基金
2、基金管理人或本基金管理人：指财通证券资产管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《财通资管科技创新一年定期开放混合型证券
投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《财通资管科技创新
一年定期开放混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
充
6、招募说明书或本招募说明书：指《财通资管科技创新一年定期开放混合型证
券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《财通资管科技创新一年定期开放混合型证券投资基
金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《财通资管科技创新一年定期开放混合型证券投资基
金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三
十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人
民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中
华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金
法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
招募说明书
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》
修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证
券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券
投资的境外法人
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人
民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
招募说明书
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指财通证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为财通证券资产管理
有限公司或接受财通证券资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变
动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日
期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定
期开放的运作方式
36、封闭期：指自基金合同生效日起（包括基金合同生效日）或自每一个开放
期结束之日次日起（包括该日）至该日一年年度对日的前一日。本基金第一个封闭
招募说明书
期的起始之日为基金合同生效日，结束之日为基金合同生效日所对应的一年年度对
日的前一日。第二个封闭期的起始之日为第一个开放期结束之日次日，结束之日为
第二个封闭期起始之日所对应的一年年度对日的前一日，以此类推。本基金在封闭
期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易
37、开放期：指本基金自每个封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期，
期间可以办理申购及/或赎回业务。本基金每个开放期至少为5个工作日，最长不超
过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟
应于开放期开始的2日前进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或
其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可
抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满
足开放期的时间要求
38、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期。若该年度不存
在对应日期的，则取该年度对应月度的最后一日；如该年度对日为非工作日的，则
顺延至下一个工作日
39、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
40、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
41、开放日：指在开放期为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作
日
42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
43、《业务规则》：指《财通证券资产管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理
人和投资人共同遵守
44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
45、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书
的规定申请购买基金份额的行为
招募说明书
46、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募
说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
47、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时
有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换
为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣
款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式
50、巨额赎回：指本基金开放期内的单个开放日，基金净赎回申请赎回申请份
额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%的情形
51、元：指人民币元
52、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、期货合约、银行存款本息、
基金应收申购款及其他资产的价值总和
54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程
57、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊
及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、
中国证监会基金电子披露网站）等媒介
58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行
定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股
招募说明书
及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券
等
59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害
并得到公平对待
60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
招募说明书
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：财通证券资产管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城区白云路26号143室
办公地址：上海市浦东新区栖霞路26号富汇大厦B座8-9层
邮政编码：310002
法定代表人：马晓立
设立日期：2014年12月15日
注册资本：人民币贰亿元整
存续期限：持续经营
联系人：张良荣
电话：（021）20568362
股东情况：财通证券股份有限公司持有公司100%的股权。
公司前身是财通证券股份有限公司资产管理部，经中国证监会《关于核准财通
证券股份有限公司设立资产管理子公司的批复》（证监许可[2014]1177号）批准，
由财通证券股份有限公司出资2亿元，在原财通证券股份有限公司资产管理部的基
础上正式成立财通证券资产管理有限公司。
（二）主要成员情况
1、基金管理人董事会成员
马晓立先生，董事长，1973年10月出生，中共党员，经济学硕士。历任联合
证券研究所行业部经理，中信证券研究所总监、执行总经理，中信证券交易与衍生
产品部执行总经理，财通证券股份有限公司资产管理部总经理。现任财通证券资产
管理有限公司董事长、总经理兼公募基金管理业务主要负责人。
沈立强先生，董事，1956年7月出生，中共党员，大学本科学历，高级会计师。
从事金融工作40余年，曾任中国工商银行浙江省分行副行长、党委委员，浙江省分
行营业部总经理、党委书记，浙江省分行党委副书记，河北省分行行长、党委书记，
招募说明书
上海市分行行长、党委书记，工银瑞信基金管理有限公司董事长。现任财通证券资
产管理有限公司董事，兼任上海市银行博物馆馆长。
胡琦女士，董事，1967年7月出生，中共党员，大学学历，中国国籍，无境外
永久居留权。曾任浙江财政证券仓基证券营业部副经理(主持工作)、湖墅营业部总
经理，财通证券经纪有限责任公司杭州湖墅南路证券营业部总经理、合规部经理、
杭州莫干山路营业部总经理，财通证券有限责任公司杭州莫干山路营业部总经理、
财通证券股份有限公司机构运营部副总经理、清算存管中心总经理。现任财通证券
资产管理有限公司董事，兼任财通证券股份有限公司合规部总经理、中国证券业协
会托管委员会委员。
李红芸女士，董事，1971年8月出生，中共党员，经济学学士，会计师。历任
财通证券有限责任公司会计核算部负责人，财通证券有限责任公司计划财务部总经
理助理、副总经理，财通证券股份有限公司资产管理部副总经理，财通证券资产管
理有限公司董事会秘书、副总经理兼财务总监。现任财通证券资产管理有限公司董
事，兼任财通证券股份有限公司金融产品部副总经理。
钱慧女士，董事，1978年1月出生，中共党员，上海财经大学经济学硕士，国
际注册内部审计师/会计师。曾任东方证券股份有限公司稽核总部、合规与风险管理
部高级主管；东方证券资产管理有限公司督察长兼合规与风险管理部总监。现任财
通证券资产管理有限公司董事，常务副总经理。
2、基金管理人监事
言彤先生，监事，1969年2月出生，无党派人士，大学学历，中国国籍，无境
外永久居留权。曾任财通证券股份有限公司风险管理部内部审计部副经理、内部审
计部经理、风险管理部副总经理。现任财通证券资产管理有限公司监事，兼任财通
证券股份有限公司稽核审计部副总经理、浙江省内部审计协会第五届理事会理事、
浙江省内部审计协会金融分会第二届理事会常务理事、浙江省内部审计协会上市公
司分会理事。
3、经营管理层人员
马晓立先生，总经理（简历请参见上述关于董事长的介绍）。
钱慧女士，常务副总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。
招募说明书
周志远先生，副总经理，1983年9月出生，中国民主建国会党员，硕士研究生。
历任天安保险股份有限公司资产管理部金融工程兼债券交易，中欧基金管理有限公
司高级债券交易员，国联安基金管理有限公司债券研究员、基金经理助理、基金经
理，财通证券资产管理有限公司固定收益部负责人。现任财通证券资产管理有限公
司副总经理。
刘泉先生，合规负责人兼首席风险官，1979年6月出生，中共党员，研究生学
历，金融学硕士。2005年7月参加工作，历任中国平安保险集团公司集团稽核部内
控稽核、上海证监局稽查一处二处副主任科员、上海证监局机构监管一处主任科员、
柏瑞爱建资产管理(上海)有限公司合规负责人兼董事会秘书、长江证券(上海)资产管
理有限公司副总经理兼合规总监兼董事会秘书。现任财通证券资产管理有限公司合
规负责人、首席风险官兼董事会秘书。
孔朱亮先生，首席信息官，1977年7月出生，中共党员，本科学历。2000年7
月参加工作，历任恒生电子股份有限公司技术支持部经理、方正证券股份有限公司
信息技术中心负责人，2016年4至今在财通证券资产管理有限公司担任信息技术部
A角行政负责人，负责公司信息系统相关工作。现任财通证券资产管理有限公司首
席信息官。
胡珍珍女士，财务负责人，1975年1月出生，中共党员，研究生学历。2000
年7月参加工作，历任中国建设银行杭州钱江支行副科长（主持工作）、科长、综
合管理部经理，财通证券有限责任公司信用交易部总经理助理、融资融券部授信管
理部经理，财通证券股份有限公司计划财务部副总经理。现任财通证券资产管理有
限公司财务负责人。
4、本基金基金经理
姜永明先生，基金经理，清华大学工商管理硕士。2009年7月加入平安资产管
理有限责任公司，历任行业研究员、股票投资经理、股票投资部负责人、股票投决
会委员；2018年12月加入财通证券资产管理有限公司，担任公司总经理助理兼权
益投资总监。2019年4月18日起担任财通资管价值成长混合型证券投资基金基金
经理。2020年3月23日起担任财通资管价值发现混合型证券投资基金基金经理；
招募说明书
2020年7月10日起任财通资管科技创新一年定期开放混合型证券投资基金基金经
理。
5、固收公募业务投资决策委员会成员
委员：马晓立（总经理）
李杰（固收公募投资部总监）
宫志芳（固收公募投资部基金经理）
6、权益公募业务投资决策委员会成员
委员：姜永明（总经理助理兼权益投资总监）
于洋（权益公募投资部基金经理）
黄文睿（权益研究部研究员）
7、上述人员之间无近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营
方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所
管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分
别记账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符
合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基
金份额申购、赎回的价格；
招募说明书
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度报告、中期报告和年度报告；
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公