-0.0175%
创金合信季安鑫3个月持有期债券型证
券投资基金基金合同
基金管理人：创金合信基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
二零二零年五月
目 录
第一部分 前言 ............................................................................................................................... 1
第二部分 释义 ............................................................................................................................... 4
第三部分 基金的基本情况 ......................................................................................................... 10
第四部分 基金的历史沿革 ......................................................................................................... 12
第五部分 基金的存续 ................................................................................................................. 13
第六部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 14
第七部分 基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 24
第八部分 基金份额持有人大会 ................................................................................................. 31
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ......................................................... 39
第十部分 基金的托管 ................................................................................................................. 42
第十一部分 基金份额的登记 ..................................................................................................... 43
第十二部分 基金的投资 ............................................................................................................. 45
第十三部分 基金的财产 ............................................................................................................. 52
第十四部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 53
第十五部分 基金费用与税收 ..................................................................................................... 60
第十六部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 63
第十七部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 65
第十八部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 66
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 73
第二十部分 违约责任 ................................................................................................................. 75
第二十一部分 争议的处理和适用的法律 ................................................................................. 76
第二十二部分 基金合同的效力 ................................................................................................. 77
第二十三部分 其他事项 ............................................................................................................... 78
第二十四部分 基金合同内容摘要 ............................................................................................. 79
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同
法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资
基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律
法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、创金合信季安鑫3个月持有期债券型证券投资基金由创金合信尊盈纯债
债券型证券投资基金转型而来，创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金由基金管
理人依照《基金法》、《创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金基金合同》及其他
有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。
中国证监会对创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金转型为本基金的变更
注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
六、按照本基金各类基金份额合并计算，本基金单一投资者持有基金份额数
不得达到或超过基金份额总数的50%。但因在基金运作过程中因基金份额赎回等
基金管理人无法予以控制的情形导致达到或超过50%的除外。法律法规或监管机
构另有规定的，从其规定。
七、本协议约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。
八、在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人
不能对该基金份额提出赎回申请；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），
基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。因不可抗力或基金合同约定的其
他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期日开放办理该基金
份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同
约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。故投资者在最短持有期
到期日前存在无法赎回的风险。
由于本基金特殊运作方式的安排，投资者的单笔申购存在3个月的锁定期，
因而对于同一时点申购的资金将极有可能面临集中赎回的情形，由此将有可能触
发本基金的巨额赎回机制。在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能
会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指创金合信季安鑫3个月持有期债券型证券投资基金，
本基金由创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金转型而来
2、基金管理人：指创金合信基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》或本基金合同、本合同：指《创金合信季安鑫3
个月持有期债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补
充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信季安
鑫3个月持有期债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订
和补充
6、招募说明书：指《创金合信季安鑫3个月持有期债券型证券投资基金招
募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《创金合信季安鑫3个月持有期债券型证券投资
基金基金产品资料概要》及其更新
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
以及颁布机关对其不时做出的修订
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集
的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的
人民币资金进行境内证券投资的境外法人
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为创金合信基金管
理有限公司或接受创金合信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动
及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指《创金合信季安鑫3个月持有期债券型证券投资基
金基金合同》生效日，原《创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金基金合同》自
同一日失效
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、最短持有期起始日：本基金对每份基金份额设置三个月的最短持有期，
对申购份额而言，指基金份额申购申请确认日；对转换转入份额而言，指基金份
额转换转入确认日
33、最短持有期到期日：对于每份基金份额，指该基金份额持有期起始日起
三个月后的对应日，如无此对应日期或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作
日。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金份额的
最短持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短持
有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起
的下一个工作日
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《创金合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
由基金管理人制定并不时修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金
登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公
告的规定申请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书及
相关公告规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
46、元：指人民币元
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、基金份额净值：指计算日某一类基金份额的基金资产净值除以计算日该
类基金份额总数
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定、
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等及其他媒介
53、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
54、A类基金份额：指在投资人申购基金时收取申购费，但不计提销售服务
费的基金份额类别
55、C类基金份额：指不收取申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服
务费的基金份额类别
56、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不
变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
59、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
60、货币市场工具：指中国证监会、中国人民银行2015年12月17日颁布、
2016年2月1日实施的《货币市场基金监督管理办法》第四条规定的金融工具，
包括现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工
具、资产支持证券，以及法律法规、中国证监会或中国人民银行认可的其他具有
良好流动性的货币市场工具
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
创金合信季安鑫3个月持有期债券型证券投资基金
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
本基金对每份基金份额设置三个月的最短持有期。对于每份基金份额，最短
持有期起始日指基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转
入确认日（对转换转入份额而言）；最短持有期到期日指该基金份额持有期起始
日起三个月后的对应日。如无此对应日期或该对应日为非工作日，则顺延至下一
工作日。
在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能
对该基金份额提出赎回申请；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），
基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。因不可抗力或基金合同约定的其
他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期日开放办理该基金
份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同
约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。
四、基金的投资目标
在严格控制风险的前提下，追求当期收入和投资总回报最大化。
五、基金存续期限
不定期
六、基金份额类别设置
本基金根据所收取费用的差异，将基金份额分为不同的类别。收取申购费，
但不计提销售服务费的基金份额类别为A类基金份额；不收取申购费，而是从本
类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别为C类基金份额。
本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用不同，
本基金不同类别的基金份额将分别计算并公告各类基金份额的基金份额净值，计
算公式如下：
T日某类基金份额的基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资产净值／T
日该类基金份额的基金份额余额总数
投资人在申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金份额类
别之间不得互相转换。
有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说
明书中公告。基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利
影响的前提下，可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，增加基金
份额类别或停止某类基金份额类别的销售、变更收费方式、调整基金份额类别设
置，或调整基金份额分类方法及规则，调整实施前基金管理人需及时公告，无需
召开基金份额持有人大会。
第四部分 基金的历史沿革
创金合信季安鑫3个月持有期债券型证券投资基金由创金合信尊盈纯债债
券型证券投资基金转型而来。
创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金经中国证券监督管理委员会证监许
可[2015]3078号文准予募集，基金管理人为创金合信管理有限公司，基金托管
人为招商银行股份有限公司。经中国证监会书面确认，《创金合信尊盈纯债债券
型证券投资基金基金合同》于2016年1月7日生效。
2020年5月11日，创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金以通讯方式召开
基金份额持有人大会，大会表决通过了《关于创金合信尊盈纯债债券型证券投资
基金转型有关事项的议案》，同意创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金修改基
金名称、基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资比例限制及业绩比较基准
以及其他部分条款，授权基金管理人办理创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金
转型及基金合同修改的具体事宜，基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生
效。基金管理人根据基金份额持有人大会的授权，定于2020年6月9日正式实
施基金转型，自基金转型实施日起，《创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金基
金合同》失效且《创金合信季安鑫3个月持有期债券型证券投资基金基金合同》
同时生效，创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金正式变更为创金合信季安鑫3
个月持有期债券型证券投资基金。
第五部分 基金的存续
《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百
人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应在定期报告中予以披露；
连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份
额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
第六部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业
场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购，在每份基金份额的最短持有期到期日
起（含当日）办理基金份额的赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券
交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要
求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开
放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体
业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金份额每个最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金
份额提出赎回申请。基金管理人自基金合同生效之日后的第三个月起（如遇非工
作日，则顺延至下一个工作日）开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公
告中规定。如果投资人多次申购本基金，则其持有的每一份基金份额的最短持有
期到期日可能不同。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基
金份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的某类别基
金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申购的先后次序进行顺序赎
回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理
规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为
准。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支
付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交
换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流
程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他
延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可及时到销售网点柜台或以销售
机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还
给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并�