创金合信泰博66个月定期开放债券型证券
投资基金(2020年8月)招募说明书
(更新)摘要
基金管理人:创金合信基金管理有限公司
基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司
截止日:2020年08月13日
重要提示
1、本基金经中国证监会2020年5月7日证监许可[2020]859号文注册募集。
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册,但
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质
性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
3、本基金为债券型基金,长期来看,其预期风险和预期收益水平低于股票型基金、混合
型基金,高于货币市场基金。
4、投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自
身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到
的风险包括特有风险、市场风险、流动性风险、管理风险、运作风险及不可抗力风险等。特别
的,出于保护基金份额持有人的目的,本基金为保障基金资产组合的流动性与基金份额持有人
的净赎回需求相适配,还将在特定环境下启动相应的流动性风险管理工具。敬请投资人详细阅
读本招募说明书“风险揭示”,以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。
本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不等同于保本,
基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持有到期策略,可能
损失一定的交易收益。
5、基金不同于银行储蓄与债券,基金投资人有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。
投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、
基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担
投资风险。
6、基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。
7、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
8、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基
金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担。
9、本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于2020年9
月1日起执行。
本招募说明书所载内容截止日为2020年8月13日。
第一部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称:创金合信基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限
公司)
办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦15楼
法定代表人:刘学民
成立日期:2014年7月9日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2014]651号
联系电话:0755-23838000
联系人:贾崇宝
组织形式:有限责任公司
注册资本:人民币2.33亿元
股权结构:
序号 股东名称 出资比例
1 第一创业证券股份有限公司 51.0729%
2 深圳市金合信投资合伙企业(有限合伙) 21.8884%
3 深圳市金合中投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
4 深圳市金合华投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
5 深圳市金合振投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
6 深圳市金合兴投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
7 深圳市金合同投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
8 深圳市金合荣投资合伙企业(有限合伙) 4.50645%
合计 100%
二、基金管理人主要人员情况
(一)董事会成员基本情况
公司董事会共有7名成员,其中1名董事长,3名董事,3名独立董事。
刘学民先生,董事长,研究生,国籍:中国。历任北京市计划委员会外经处副处长、北京
京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长,现任第一创业证券股份有限公司董
事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事、北京一创
远航投资管理有限公司董事长、创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人。
苏彦祝先生,董事,硕士,国籍:中国。历任南方基金管理有限公司研究员、基金经理、
投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产管理部总经理,现任
创金合信基金管理有限公司董事、总经理。
黄越岷先生,董事,硕士,国籍:中国。历任佛山市计量所系统开发和业务分析工程师、
佛山市诚信税务师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、清算托
管部副总经理、资产管理部运营与客服负责人,现任创金合信基金管理有限公司董事、公司副
总经理。
钱龙海先生,董事,硕士,国籍:中国。历任安徽省滁州学院企业管理系教师,北京京放
投资管理顾问公司总经理助理,佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业投资管理有限公司
董事,深圳第一创业创新资本管理有限公司董事,第一创业证券承销保荐有限责任公司董事,
银华基金管理股份有限公司董事、监事会主席,第一创业证券股份有限公司董事、总裁、党委
书记,现任第一创业证券股份有限公司监事会主席、党委书记,创金合信基金管理有限公司董
事。
陈基华先生,独立董事,硕士,高级会计师,国籍:中国。历任中国诚信证券评估有限公
司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ(中国)有限公司财务总监、吉通网络通讯
股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限公司执行董事、副总裁、财务总监、农银
汇理基金管理有限公司董事、中铝海外控股有限公司总裁、中国太平洋保险(集团)有限公司
副总裁,现任北京厚基资本管理有限公司董事长、总裁,中铁高新工业股份有限公司独立董事,
江苏沃田集团董事,黄山永新股份有限公司独立董事,北京京玺庄园有限公司董事长、法定代
表人,北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法定代表人,烟台京玺农业发展有限公司董事
长、法定代表人,中粮包装控股有限公司独立董事,创金合信基金管理有限公司独立董事。
潘津良先生,独立董事,研究生,国籍:中国。于1970年12月-1975年3月服役;1975
年4月起历任北京照相机总厂职工,北京经济学院劳动经济系教师,北京市西城区委办公室干
部、副总主任,北京市委办公厅副处长,北京市政府休改办调研处、研究室处长,建设银行信
托投资公司房地产业务部总经理、海南代表处主任、海南建信投资管理有限公司总经理,信达
信托投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总经理,信达投资有限公司总裁助理兼总裁办主
任,中润经济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委员、党委书记,名誉董事
长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。
王勇先生,独立董事,学士,国籍:中国。历任中国新闻社记者,经济观察报主任、主编,
中国企业家俱乐部总编辑,北京万达时代文化传媒有限公司执行总经理、执行出品人、执行总
编辑,北京奇虎科技有限公司总裁特别顾问,2015年3月起任北京财视文化传媒有限公司首
席顾问、尚品城(北京)投资管理有限公司首席顾问,2020年7月任创金合信基金管理有限
公司独立董事。
(二)监事基本情况
公司不设监事会,设监事一名、职工监事一名。
杨健先生,监事,博士,国籍:美国。历任华北电力设计院(北京)工程师,GE Energy
(通用电气能源集团)工程师,ABB Inc.项目经理、新英格兰电力交易与调度中心首席分析师、
通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副总裁,2013年9月加入第一创业证券股
份有限公司,曾任第一创业证券股份有限公司风险管理部负责人,2016年8月起任第一创业
证券股份有限公司首席风险官,兼任第一创业投资管理有限公司监事,深圳第一创业创新资本
管理有限公司监事,创金合信基金管理有限公司监事。
梁少珍女士,职工监事,国籍:中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪业务部营销管
理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。2014年8月加入创金合信基金管理有
限公司。
(三)高级管理人员基本情况
刘学民先生,董事长、法定代表人,简历同前。
苏彦祝先生,总经理,简历同前。
梁绍锋先生,督察长,硕士,国籍:中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法务主
管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司法律合规部副总经理、现任
创金合信基金管理有限公司督察长。
黄先智先生,副总经理,硕士,国籍:中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售经理、第一创
业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经理、资产管理部产品研发与
创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基金管理有限公司副总经理。
黄越岷先生,副总经理,简历同前。
刘逸心女士,副总经理,学士,国籍:中国。历任中国工商银行北京市分行个人金融业务
部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道业务总监、第一创业证券股
份有限公司资产管理部市场部负责人,现任创金合信基金管理有限公司副总经理。
奚胜田先生,副总经理,博士,国籍:中国。历任南京信息工程大学教师,江苏证券交易
中心信息技术电脑部副经理,中信证券股份有限公司信息技术高级程序员,第一创业证券股份
有限公司信息技术中心总工程师、运营管理部负责人、信息技术总监兼信息技术中心总经理、
公司副总裁、分管零售经纪部、信息技术中心、销售交易部、融资融券部、运营管理部、资产
托管部等部门,现任创金合信基金管理有限公司副总经理,兼首席信息官。
(四)本基金拟任基金经理
闫一帆先生,中国国籍,新加坡南洋理工大学金融学硕士。2008年7月就职于国泰君安
证券股份有限公司。2011年5月加入永安财产保险股份有限公司投资管理中心任固定收益研
究员,2012年10月加入第一创业证券股份有限公司资产管理部任固定收益研究员。2014年8
月加入创金合信基金管理有限公司,曾任信用研究主管、投资经理、创金合信鑫价值灵活配置
混合型证券投资基金基金经理(2016年9月20日至2018年10月10日),创金合信鑫动力灵
活配置混合型证券投资基金基金经理(2016年9月20日至2018年10月30日),创金合信鑫
收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2016年12月20日至2019年1月24日),现任固
定收益部总监助理,创金合信鑫利混合型证券投资基金基金经理(2020年1月22日起任职),
创金合信鑫祺混合型证券投资基金基金经理(2020年3月20日起任职),创金合信中债1-3年
政策性金融债指数证券投资基金基金经理(2020年3月20日起任职),创金合信泰博66个月
定期开放债券型证券投资基金基金经理(2020年7月27日起任职),创金合信泰享39个月定
期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(2020年7月31日起任职)。
吕沂洋先生,中国国籍,中山大学金融学硕士,2015年7月加入创金合信基金管理有限
公司,曾任产品研发部产品经理、固定收益部投资顾问,现任创金合信中债1-3年国开行债券
指数证券投资基金基金经理(2019年12月20日起任职),创金合信中债1-3年政策性金融债
指数证券投资基金基金经理(2020年6月1日起任职),创金合信泰博66个月定期开放债券型
证券投资基金基金经理(2020年8月12日起任职)。
(五)基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务
苏彦祝先生,创金合信基金管理有限公司董事、总经理
王一兵先生,创金合信基金管理有限公司固定收益部总监
董梁先生,创金合信基金管理有限公司首席量化投资官、兼量化指数与国际部总监
黄弢先生,创金合信基金管理有限公司权益投资部总监
尹海影先生,创金合信基金管理有限公司资产配置与服务部副总监
(六)上述人员之间不存在近亲属关系。
第二部分 基金托管人
一、基金托管人概况
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司,基本信息如下:
名称: 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市中山东一路12号
办公地址:上海市中山东一路12号
法定代表人:郑杨
成立时间: 1992年10月19日
经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准,公司主营业务主要包括:
吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理
发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收
付款项及代理保险业务;提供保险箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际
结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买卖和代
理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;
离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中国人民银行和中国
银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
组织形式: 股份有限公司
注册资本: 293.52亿元人民币
存续期间: 持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2003]105号
联系人:胡波
联系电话:(021)61618888
上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务,是较早开展银行资产托管服务的股份制
商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓,各项业务发展一直保持较快增长,各项
经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部,2005年更名为资产托管部,2013年更
名为资产托管与养老金业务部,2016年进行组织架构优化调整,并更名为资产托管部,目前
下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心(含合
肥分中心)五个职能处室。
目前,上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、全球
资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资产托
管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产
品,形成完备的产品体系,可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。
二、主要人员情况
郑杨,男,1966年出生,研究生学历,博士学位,高级经济师。曾任国家经贸委经济法规
司调研处副处长;中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标业务处处长;国家外汇管理局
资本项目司副司长;中国人民银行上海分行党委委员、副行长、国家外汇管理局上海市分局副
局长;中国人民银行上海总部党委委员、副主任兼外汇管理部主任;上海市金融工作党委副书
记、市金融办主任;上海市金融工作党委书记、市金融办主任;上海市金融工作党委书记、市
地方金融监管局(市金融工作局)局长。现任上海浦东发展银行党委书记、董事长。
潘卫东,男,1966年出生,硕士研究生,高级经济师。曾任宁波证券公司业务一部副经
理;上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主任、宁波分行副行长;上海浦
东发展银行产品开发部总经理;上海浦东发展银行昆明分行行长、党组书记;上海市金融服务
办公室挂职并任金融机构处处长;上海国际集团党委委员、总经理助理,上海国际集团党委委
员、副总经理,上海国际信托有限公司党委书记、董事长;上海浦东发展银行党委委员、执行
董事、副行长、财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长,上海国际信
托有限公司董事长。
孔建,男,1968年出生,博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运处副处长,上海
浦东发展银行济南分行信管处总经理,上海浦东发展银行济南分行行长助理、副行长、党委书
记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市场业务工作党委委员,资产托管部总经理。
三、基金托管业务经营情况
截止2020年3月31日,上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为7671.15亿元,比
去年末增加27.36%。托管证券投资基金共198只,分别为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙
债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉
实优质企业基金、国联安货币基金、长信利众债券基金(LOF)、博时安丰18个月基金(LOF)、
易方达裕丰回报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财定开债券
基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基金、
中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵活配置基金、东方
红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天
弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、金
鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基
金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、富安达长盈灵活
配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券
基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债
基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈18
个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券
基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞3个月定期开放债券发
起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合
基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商
招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安
丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、
鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰
华混合基金、汇安沪深300指数增强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、景顺长城中证500
指数基金、鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰6个月定开债券基金、兴业裕丰
债券基金、易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基金、上银慧增
利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金、安
信工业4.0主题沪港深精选混合基金、万家天添宝货币基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、
中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基
金、广发高端制造股票型发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞
混合基金、太平改革红利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联安安稳
灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、前海开源润鑫灵
活配置混合型证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证券祥瑞混合
型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型
证券投资基金、兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投
资基金、华安安浦债券型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债
券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、
永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券
投资基金、中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金、东方红核心优选一年定期开放混
合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元
全利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型证券投
资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金、
广发景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广发中债1-
3年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华富恒盛纯债债券型证券
投资基金、建信中证1000指数增强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基
金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、博时中债1-3年政策性金融债指数证券投资基
金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资
基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金、华
富中证5年恒定久期国开债指数型证券投资基金、永赢合益债券型证券投资基金、嘉实中债
1-3年政策性金融债指数证券投资基金、广发港股通优质增长混合型证券投资基金、长安泓沣
中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选混合型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证
券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金、平安惠泰纯债债券型证券投资基金、
中信建投景和中短债债券型证券投资基金、工银瑞信添慧债券型证券投资基金、华富安鑫债券
型证券投资基金、汇添富中债1-3年农发行债券指数证券投资基金、南方旭元债券型发起式证
券投资基金、大成中债3-5年国开行债券指数基金、永赢众利债券型证券投资基金、华夏中债
3-5年政策性金融债指数证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投
资基金、新疆前海联合科技先锋混合型证券投资基金、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合
型发起式基金中基金(FOF)、博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金
(FOF)、农银养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、汇添富汇鑫浮
动净值货币市场基金、泰康安欣纯债债券型证券投资基金、恒生前海港股通精选混合型证券投
资基金、鹏华丰鑫债券型证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投
资基金联接基金、汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金、华富安兴39个月定期开放债券
型证券投资基金、中融睿享86个月定期开放债券型基金、南方梦元短债债券型证券投资基金、
鹏扬淳开债券型证券投资基金、华宝宝惠纯债39个月定期开放债券型证券投资基金、建信MSCI
中国A股指数增强型证券投资基金、农银汇理金益债券型证券投资基金、博时稳欣39个月定
期开放债券型证券投资基金、同泰慧择混合型证券投资基金、招商中证红利交易型开放式指数
证券投资基金、嘉实致禄3个月定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、永赢久利债券型证
券投资基金、嘉实安元39个月定期开放纯债债券型证券投资基金、交银施罗德裕泰两年定期
开放债券型证券投资基金、长城嘉鑫两年定期开放债券型证券投资基金、建信荣禧一年定期开
放债券型证券投资基金、鹏扬浦利中短债债券型证券投资基金、平安惠合纯债债券型证券投资
基金、工银瑞信深证100交易型开放式指数证券投资基金、鹏华0-5年利率债债券型发起式
证券投资基金、景顺长城弘利39个月定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信泰颐三年定期
开放债券型证券投资基金、华安鑫浦87个月定期开放债券型证券投资基金、汇安嘉盛纯债债
券型证券投资基金、东方红安鑫甄选一年持有期混合型证券投资基金、西藏东财中证通信技术
主题指数型发起式证券投资基金、财通裕惠63个月定期开放债券型证券投资基金、南方尊利
一年定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证全指家用电器交易型开放式指数证券投
资基金、鹏华尊裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金、鹏扬淳悦一年定期开放债券型发
起式证券投资基金、兴业鼎泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金、安信丰泽39个月定
期开放债券型证券投资基金基金、国泰中证新能源汽车交易型开放式指数证券投资基金、广发
恒隆一年持有期混合型证券投资基金等。
四、基金托管人的内部控制制度
1、本行内部控制目标为:确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管部门监管规
则和本行规章制度,形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务的稳健运行,保证基
金资产的安全和完整,确保业务活动信息的真实、准确、完整,保护基金份额持有人的合法权
益。
2、本行内部控制组织架构为:总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门,指导业
务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头管
理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理
处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构,并配备专职内控监督人员
负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职责。
3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资产托管业务
的决策、执行、监督全过程,渗透到各业务流程和各操作环节,覆盖到从事资产托管各级组织
结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点,各项业务流程体现“内控优先”
要求。
具体内控措施包括:培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理理念,
营造浓厚的内控文化氛围,使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环节。制定权
责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备
份和保密等在内的各项业务管理制度;建立严格完善的资产隔离和资产保管制度,托管资产与
托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算;对各类突发事件或故障,建立完备
有效的应急方案,定期组织灾备演练,建立重大事项报告制度;在基金运作办公区域建立健全
安全监控系统,利用录音、录像等技术手段实现风险控制;定期对业务情况进行自查、内部稽
核等措施进行监控,通过专项/全面审计等措施实施业务监控,排查风险隐患。
五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督依据
托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体包括:
(1)《中华人民共和国证券法》;
(2)《中华人民共和国证券投资基金法》;
(3)《公开募集证券投资基金运作管理办法》;;
(4)《证券投资基金销售管理办法》
(5)《基金合同》、《基金托管协议》;
(6)法律、法规、政策的其他规定。
2、监督内容
我行根据基金合同及托管协议约定,对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资比
例、投资限制等进行严格监督,及时提示基金管理人违规风险。
3、监督方法
(1)资产托管部设置核算监督岗位,配备相应的业务人员,在授权范围内独立行使对基
金管理人投资交易行为的监督职责,规范基金运作,维护基金投资人的合法权益,不受任何外
界力量的干预;
(2)在日常运作中,凡可量化的监督指标,由核算监督岗通过托管业务的自动处理程序
进行监督,实现系统的自动跟踪和预警;
(3)对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等,采取人工监督的方法。
4、监督结果的处理方式
(1)基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果,采取定期和不定期报告形式向基金
管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临时日报、
其他临时报告等;
(2)若基金托管人发现基金管理人违规违法操作,以电话、邮件、书面提示函的方式通
知基金管理人,指明违规事项,明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理人违规
事项进行复查,如果基金管理人对违规事项未予纠正,基金托管人将报告中国证监会。如果发
现基金管理人投资运作有重大违规行为时,基金托管人应立即报告中国证监会,同时通知基金
管理人限期纠正;
(3)针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查,应及时提供有关
情况和资料。
第三部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构:创金合信基金管理有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书
有限公司)
办公地址:深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层
法定代表人:刘学民
传真:0755-82769149
电话:0755-23838923
联系人:欧小娟
网站:www.cjhxfund.com
2、其他销售机构
详见基金份额发售公告或其他调整非直销销售机构的公告。
3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的规
定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并在基金管理人网站公示。
二、登记机构
名称:创金合信基金管理有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书
有限公司)
办公地址:深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层
法定代表人:刘学民
电话:0755-23838000
传真:0755-82737441-0187
联系人:沈琼
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
电话:021-31358666
传真:021-31358600
经办律师:安冬、陆奇
联系人:陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层
法定代表人:邹俊
电话:010-8508 5000
传真:010- 8518 5111
联系人:邱春娇、黄玉华
经办注册会计师:王国蓓、程海良、邱春娇、黄玉华、刘婷婷、薛晨俊、王磊
第四部分 基金的名称
创金合信泰博66个月定期开放债券型证券投资基金
第五部分 基金的类型
债券型证券投资基金
第六部分 基金的投资目标
本基金采取买入持有到期投资策略,投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭
期的资产,力求基金资产的稳健增值。
第七部分 基金的投资方向
本基金主要投资于债券(包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、政府支持债券、政
府支持机构债券等)、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款等)、同业存单、货币
市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会的相关规定。
本基金不投资股票、可转换债券、可交换债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、资产支持证券、国债期货等。
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%,应开放期流
动性需要,为保护持有人利益,本基金开放期开始前3个月、开放期以及开放期结束后的3个
月内,本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。开放期内,本基金保持不低于基金资产
净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,封闭期内不受上述5%的限制,其中现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以
将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
第八部分 基金投资策略
(一)封闭期投资策略
本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变现,本基金在封
闭期内采用买入并持有到期投资策略,所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期,
所投资产到期日(或回售日)不得晚于封闭运作期到期日。本基金投资含回售权的债券时,应
在投资该债券前,确定行使回售权或持有至到期的时间;债券到期日晚于封闭运作期到期日的,
基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。
1、资产配置策略
本基金将及时跟踪市场环境变化,根据宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市场
运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究,对固定收益类资产和货币资产等的预期收益
进行跟踪,动态调整配置比例。
2、债券投资策略
本基金封闭期内采用买入持有到期投资策略。本基金根据基本价值评估、经济环境和市场
风险评估,考虑在运作周期中所处阶段,确定债券组合的久期配置。本基金将在预期市场利率
下行时,适当拉长债券组合的久期水平,在预期市场利率上行时,适当缩短债券组合的久期水
平,以此提高债券组合的收益水平。
在确定组合久期后,针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构,包括采用集中策
略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行动态调整,力争从长、中、短期
债券的相对价格变化中获利。
本基金将通过对各个品种的深入分析,综合比较流动性、市场容量、市场偏好等因素,判
断各类资产的预期回报,从中选择在当前市场情况下风险收益特征最佳的资产,并做合理的组
合配置。基金管理人将基于对国内外宏观经济形势的深入分析、国内财政政策与货币市场政策
以及市场趋势调整因素对债券市场的影响,进行合理的利率预期和市场信用偏好预期,制定久
期控制下的资产类属配置策略,力争有效控制整体资产风险。在债券投资策略制定与执行的过
程中,基金管理人将持续对风险进行动态评估和管理,以确保系统性的控制持仓风险,并且在
寻求风险结构优化的过程中不断提高组合的收益水平。
基金管理人可以基于持有人利益考虑,在不违反《企业会计准则》的前提下,对尚未到期
的固定收益类品种进行处置。
3、回购策略
本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可控以
及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。
本基金将在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍投资于剩余期限(或回售期限)不超
过基金剩余封闭期的固定收益类工具,并采取买入持有到期投资策略。同时采取滚动回购的方
式来维持杠杆,因此负债的资金成本存在一定的波动性。
4、现金管理策略
在每个封闭期内完成组合的构建之前,本基金将根据届时的市场环境对组合的现金头寸
进行管理。
由于在建仓期本基金的投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配,因此可能存在持有的
部分投资品种在封闭期结束前到期兑付本息的情形。另一方面,本基金持有的部分投资品种的
付息也将增加基金的现金头寸。对于现金头寸,本基金将根据届时的市场环境和封闭期剩余期
限,选择到期日(或回售日)在封闭期结束之前的债券、回购、银行存款、同业存单、货币市
场工具等进行投资或进行基金现金分红。
(二)开放期投资策略
开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投
资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的资产,减小基金净值的波动。
第九部分 基金的业绩比较基准
在每个封闭期,本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日公布的三年期定期存款利率(税
后)+0.5%。
本基金以每个封闭期为周期进行投资运作,每个封闭期为66个月,期间投资人无法进行
基金份额申购与赎回。以与封闭期同期对应的三年期定期存款利率 (税后)加上利差作为本
基金的业绩比较基准符合产品特性,能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特
征和流动性特征,合理衡量本基金的业绩表现。
三年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构人民币三年期
存款基准利率。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出
时,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,无需召开基金份额持有
人大会。
第十部分 风险收益特征
本基金为债券型基金,长期来看,其预期风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基
金,高于货币市场基金。
第十一部分 费用概览
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用,但法律法规、中国证监会另有规定
的除外;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费和财产保全费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易或结算费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金相关账户的开户及维护费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对
一致后,由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,基金管
理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支
付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对
一致后,由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一次性提取,基金管理人无需再出
具资金划拨指令,若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。
3、本基金暂停运作的期间,本基金不计提管理费、托管费。
4、上述“一、基金费用的种类”中第3-9项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费
用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产
投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收
征收的规定代扣代缴。
五、基金销售费用
1、申购费率
本基金申购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生
的各项费用。本基金的申购费率如下:
申购金额(M) 申购费率
M<100万元 0.60%
100万元≤M<200万元 0.40%
200万元≤M<500万元 0.20%
M≥500万元 1000元/笔
募集期投资人可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。
2、赎回费率
除基金合同另有约定不收取赎回费的情形外,本基金的赎回费率如下表所示:
持有时间(N) 赎回费率
N<7日 1.50%
N≥7日 0
对持续持有期限少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。
3、基金管理人可以根据相关法律法规或在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,
并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
4、本基金的申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销
售、登记结算等各项费用。
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时
收取。
6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基
金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基
金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以对投
资者开展不同的销售费率优惠活动。
第十二部分 对招募说明书更新部分的说明
创金合信泰博66个月定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)基金合同于
2020年7月27日起生效,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基
金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》等
有关法律法规及《创金合信泰博66个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》,结合本公
司对本基金实施的投资管理活动,对本基金的招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:
一、“基金管理人”部分
更新了基金管理人主要人员情况、基金管理人的内部控制制度的信息。
创金合信基金管理有限公司
2020年8月15日