基金管理人:永赢基金管理有限公司
基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司
二零二零年八月
重要提示
永赢瑞宁87个月定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)于
【2020】年【7】月【3】日获中国证券监督管理委员会证监许可【2020】1347
号文准予注册募集。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过中国证监会
规定媒介进行了公开披露。本基金的基金合同于【2020】年【7】月【23】日正
式生效。
本招募说明书是对原《永赢瑞宁87个月定期开放债券型证券投资基金招募说
明书》的更新,原招募说明书与本招募说明书内容不一致的,以本招募说明书为
准。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金管
理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册,但中国证监会对本基金募集申请的注册,并不表明其对本基金的投资价值、
市场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资
者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般
来说,基金的收益预期越高,投资者承担的风险也越大。本基金为债券型基金,
其风险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
本基金严格采用持有到期策略,将基金资产配置于到期日(或行权期限)在
封闭期结束之前的固定收益资产,力求实现基金资产的持续稳定增值。本基金投
资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资本基金可能
遇到的风险包括:受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等因素影响的
市场风险,大量赎回或交易市场流动性不足导致的流动性风险,基金管理运作过
程中的管理风险,基金投资过程中产生的操作风险,合规性风险,因交收违约引
发的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的特有风险,其他风险等。
本基金采用摊余成本法估值。基金采用摊余成本法核算不等同于保本,基金
资产计提减值准备可能导致基金份额净值下跌,基金采用买入并持有到期策略可
能损失一定的交易收益。
本基金在募集成立时及运作过程中,单一投资者持有的基金份额占本基金总
份额的比例不得达到或超过50%(运作过程中,因基金份额赎回等情形导致被动
超标的除外)。
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,
基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金
合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件,了解基金的风险收益特
征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自
身的风险承受能力相适应,理性判断市场,谨慎做出投资决策,并通过基金管理
人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高
低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者
做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行
负责。
本次招募说明书仅对本基金基金经理相关信息进行了更新,更新截止日为
2020年8月18日。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020年9月1日起执行。
第一部分 基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:永赢基金管理有限公司
住所:浙江省宁波市鄞州区中山东路466号
办公地址:上海市浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦27楼
法定代表人:马宇晖
设立日期:2013年11月7日
联系电话:(021)5169 0188
传真:(021)5169 0177
联系人:罗凯宁
永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监许可[2013]1280号文件批准,于
2013年11月7日成立的合资基金管理公司,初始注册资本为人民币1.5亿元,
经工商变更登记,公司于2014年8月21日公告注册资本增加至人民币2亿元。
2018年1月25日,公司完成增资,注册资本由人民币2亿元增加至人民币9亿
元。
目前,公司的股权结构为:
宁波银行股份有限公司出资人民币643,410,000元,占公司注册资本的
71.49%;
利安资金管理公司(Lion Global Investors Limited)出资人民币256,590,000
元,占公司注册资本的28.51%。
基金管理人无任何受处罚记录。
(二)主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
马宇晖先生,董事长,硕士。14年证券相关从业经验,曾任宁波银行股份
有限公司金融市场部产品开发副经理、经理、金融市场部总经理助理、总经理。
现任宁波银行副行长,兼永赢资产管理有限公司董事长。
章宁宁女士,董事,硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融市场部总经理助
理、副总经理、金融市场部兼资产管理部副总经理(主持工作)、宁波银行金融
市场部兼资产管理部总经理。现任宁波银行资金营运中心总经理。
邹忠良先生,董事,硕士。曾任宁波银行信用卡中心销售部副经理、市场部
高级副经理、业务发展部高级副经理;宁波银行余姚支行行长助理(零售公司)、
余姚支行副行长(零售公司)、余姚支行副行长(个人银行);宁波银行个人银行
部总经理助理;宁波银行北京分行副行长;宁波银行个人银行部副总经理(主持
工作)。现任宁波银行个人银行部总经理。
陈首平先生,董事,学士,新加坡籍。曾任新加坡政府投资公司投资经理、
货币市场主管;华侨银行有限公司资产负债管理部总经理。现任华侨银行有限公
司执行副总裁、财务总监、利安资金管理公司董事。
陈友良先生,董事,硕士,马来西亚籍。曾任职新加坡华侨银行集团风险部
风险分析师;巴克莱资本操作风险管理部经理;新加坡华侨银行集团风险部业务
经理;新加坡华侨银行集团主席办公室主席特别助理;新加坡华侨银行集团资金
部副总裁;新加坡华侨银行集团风险部资产负债管理总经理。现任职于华侨永亨
银行有限公司。
芦特尔先生,董事,硕士。17年证券相关从业经验,曾任宁波银行股份有
限公司金融市场部高级经理、总经理助理、副总经理。现任永赢基金管理有限公
司总经理,兼永赢资产管理有限公司董事。
陈巍女士,独立董事,硕士。曾任职于中国外运大连公司、美国飞驰集团无
锡公司。现任北京市通商律师事务所合伙人律师、华北高速股份有限公司独立董
事。
胡建军先生,独立董事,硕士,中国注册会计师、中国注册资产评估师。现
任上海市注册会计师协会理事,天职国际会计师事务所管理合伙人、上海分所兼
上海自贸试验区分所所长,爱柯迪股份有限公司独立董事,青岛征和工业股份有
限公司独立董事,晶科电力科技股份有限公司董事。
张学勇先生,独立董事,博士。曾在清华大学经济管理学院从事博士后研究
工作。现任中央财经大学金融学院教授、博士生导师。
2、监事会成员
施道明先生,监事长,硕士,经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长;
宁波银行总行零售公司部(小企业部)副总经理;宁波银行上海分行行长;宁波
银行总行个人公司部、信用卡部、风险管理部总经理。现任宁波银行总行风险管
理部总经理。
虞俏依女士,监事,学士。16年证券相关从业经验,曾任光大保德信基金
管理有限公司运营部注册登记岗,诺德基金管理有限公司清算登记部总监,圆信
永丰基金管理有限公司清算登记部总监,现任永赢基金管理有限公司基金运营部
总监。
王妙如女士,监事,硕士,7年证券相关从业经验,曾任安永华明会计师事
务所高级审计员,国联安基金管理有限公司高级风控经理。现任永赢基金管理有
限公司风险管理部总监助理(主持工作)。
3、管理层成员
芦特尔先生,总经理,硕士。17年证券相关从业经验,曾任宁波银行股份
有限公司金融市场部高级经理、总经理助理、副总经理。现任永赢基金管理有限
公司总经理,兼永赢资产管理有限公司董事。
毛慧女士,督察长,硕士。15年相关行业从业经验,曾任职锦天城律师事
务所;源泰律师事务所律师;申万菱信基金管理有限公司高级监察经理;永赢基
金管理有限公司监察稽核总监。现任永赢基金管理有限公司督察长,兼永赢资产
管理有限公司监事。
徐翔先生,副总经理,硕士。14年证券相关从业经验,曾担任国家开发银
行总行资金局交易中心交易员;德意志银行(中国)有限公司环球市场部交易员;
澳新银行(中国)有限公司全球金融市场部交易总监;德意志银行(中国)有限
公司环球市场部交易主管;永赢基金管理有限公司总经理助理。现担任永赢基金
管理有限公司副总经理。
李永兴先生,副总经理,硕士。14年证券相关从业经验,曾担任交银施罗
德基金管理有限公司研究员、基金经理;九泰基金管理有限公司投资总监。永赢
基金管理有限公司总经理助理。现担任永赢基金管理有限公司副总经理。
黄庆先生,首席信息官,硕士,17年证券相关从业年限,曾任国联安基金
管理有限公司信息技术部网络管理员、高级经理,浦银安盛基金管理有限公司信
息技术部总经理。现任永赢基金管理有限公司首席信息官。
郑凌云先生,总经理助理,博士,20年证券相关从业经验。曾任中国人民
银行广州分行办公室副科长、科长,宁波银行总行办公室副主任、总行信用卡中
心副总经理、总行财务会计部副总经理。现任永赢基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金基金经理
吴玮先生,复旦大学理学博士,9年证券相关从业经验。曾任上海浦东发展
银行金融市场部债券交易处交易员、交易主管、副处长(主持工作),现任永赢
基金管理有限公司固定收益投资部总监。其在职期间管理基金的产品名称及管理
时间如下表所示:
序号 产品 任职日期 离任日期
1 永赢聚益债券型证券投资基金 2019-10-16 -
2 永赢惠益债券型证券投资基金 2020-03-20 -
3 永赢邦利债券型证券投资基金 2020-07-13 -
4 永赢瑞宁87个月定期开放债券型证券投资基金 2020-07-23 -
谢越女士,硕士,6年证券相关从业经验。曾任浙商证券股份有限公司投资
银行部项目经理、浙商银行股份有限公司金融市场部交易员,平安银行股份有限
公司资产管理部投资经理,现任永赢基金管理有限公司固定收益投资部基金经
理。其在职期间管理基金的产品名称及管理时间如下表所示:
序号 产品 任职日期 离任日期
1 永赢宏益债券型证券投资基金 2020-05-11 -
2 永赢增益债券型证券投资基金 2020-06-03 -
3 永赢颐利债券型证券投资基金 2020-06-03 -
4 永赢合益债券型证券投资基金 2020-06-11 -
5 永赢邦利债券型证券投资基金 2020-07-28 -
6 永赢瑞宁87个月定期开放债券型证券投资基金 2020-08-18 -
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会由下述委员组成:公司总经理芦特尔先生担任主任委员,副
总经理徐翔先生、副总经理李永兴先生、固定收益投资总监吴玮先生担任执行委
员。督察长、风险管理部负责人、合规部负责人、交易部负责人、各基金经理、
各投资经理、研究人员可列席,但不具有投票权。
总经理为投资决策委员会主任委员,负责召集、协调统筹投资决策委员会会
议并检查投资决策委员会决议的执行情况。议案通过需经2/3以上委员同意,主
任委员有一票否决权。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
第二部分 基金托管人
(一)基本情况
名称:上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称“上海浦东发展银行”)
住所:上海市中山东一路12号
法定代表人:郑杨
成立时间:1992年10月19日
批准设立机关和批准设立文号:中国人民银行银复1992(601)号
组织形式:股份有限公司(上市)
注册资本:人民币293.52亿元
存续期间:永久存续
基金托管资格批文及文号:证监基金字[2003]105号
联系人:胡波
联系电话:(021)61618888
经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准,公司主营业
务主要包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据
贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同
业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业
务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆借;外
汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买卖和代理买卖股票
以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业
务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中
国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
(二)主要人员情况
郑杨,男,1966年出生,研究生学历,博士学位,高级经济师。曾任国家经
贸委经济法规司调研处副处长;中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标业
务处处长;国家外汇管理局资本项目司副司长;中国人民银行上海分行党委委员、
副行长、国家外汇管理局上海市分局副局长;中国人民银行上海总部党委委员、
副主任兼外汇管理部主任;上海市金融工作党委副书记、市金融办主任;上海市
金融工作党委书记、市金融办主任;上海市金融工作党委书记、市地方金融监管
局(市金融工作局)局长。现任上海浦东发展银行党委书记、董事长。
潘卫东,男,1966年出生,硕士研究生,高级经济师。曾任宁波证券公司业
务一部副经理;上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主任、
宁波分行副行长;上海浦东发展银行产品开发部总经理;上海浦东发展银行昆明
分行行长、党组书记;上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处长;上海国
际集团党委委员、总经理助理,上海国际集团党委委员、副总经理,上海国际信
托有限公司党委书记、董事长;上海浦东发展银行党委委员、执行董事、副行长、
财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长,上海国际信托
有限公司董事长。
孔建,男,1968年出生,博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运处
副处长,上海浦东发展银行济南分行信管处总经理,上海浦东发展银行济南分行
行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市场业务
工作党委委员,资产托管部总经理。
(三)基金托管业务经营情况
截止2019年12月31日,上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为6022.97
亿元,比去年末增加42.96%。托管证券投资基金共一百八十六只,分别为国泰
金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、
汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币基金、长
信利众债券基金(LOF)、博时安丰18个月基金(LOF)、易方达裕丰回报基金、
鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财定开债券基金、汇
添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基
金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵
活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基
金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏
华REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报
债券基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型
基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、富安达长盈灵活配置混
合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利
发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略沪港深混合
基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、兴业启元一
年定开债券基金、工银瑞信瑞盈18个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券
基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、
银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞3个月定期开放债券发起式证券投资基
金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基
金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合
基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基金、招商
招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰
普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基
金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深300
指数增强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、景顺长城中证500指数基金、鹏
华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰6个月定开债券基金、兴业裕丰
债券基金、易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基
金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯
债债券型证券投资基金、安信工业4.0主题沪港深精选混合基金、万家天添宝货
币基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵
活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型
发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、
太平改革红利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联安安
稳灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、
前海开源润鑫灵活配置混合型证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型
基金基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证
券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金、兴业3个月定期开放
债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金、华安安浦债券
型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券
投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基
金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保
诚稳达债券型证券投资基金、中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金、
东方红核心优选一年定期开放混合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券投
资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基金、
中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型证券投资基金、永赢消费主
题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金、广发
景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广
发中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华
富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证1000指数增强型发起式证券投资基
金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、
海富通聚丰纯债债券型证券投资基金、博时中债1-3年政策性金融债指数证券投
资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债3个月定期开放债券
型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中加瑞
利纯债债券型证券投资基金、华富中证5年恒定久期国开债指数型证券投资基
金、永赢合益债券型证券投资基金、嘉实中债1-3年政策性金融债指数证券投资
基金、广发港股通优质增长混合型证券投资基金、长安泓沣中短债债券型证券投
资基金、中海信息产业精选混合型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资
基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金、平安惠泰纯债债券型证券投
资基金、中信建投景和中短债债券型证券投资基金、工银瑞信添慧债券型证券投
资基金、华富安鑫债券型证券投资基金、汇添富中债1-3年农发行债券指数证券
投资基金、南方旭元债券型发起式证券投资基金、大成中债3-5年国开行债券指
数基金、永赢众利债券型证券投资基金、华夏中债3-5年政策性金融债指数证券
投资基金、中证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金、新疆前
海联合科技先锋混合型证券投资基金、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型
发起式基金中基金(FOF)、博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基
金中基金(FOF)、农银养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金
(FOF)、汇添富汇鑫浮动净值货币市场基金、泰康安欣纯债债券型证券投资基金、
恒生前海港股通精选混合型证券投资基金、鹏华丰鑫债券型证券投资基金、中证
长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金、汇添富保鑫灵
活配置混合型证券投资基金、华富安兴39个月定期开放债券型证券投资基金、
中融睿享86个月定期开放债券型基金、南方梦元短债债券型证券投资基金、鹏
扬淳开债券型证券投资基金、华宝宝惠纯债39个月定期开放债券型证券投资基
金、建信MSCI中国A股指数增强型证券投资基金、农银汇理金益债券型证券
投资基金、博时稳欣39个月定期开放债券型证券投资基金、同泰慧择混合型证
券投资基金、招商中证红利交易型开放式指数证券投资基金、嘉实致禄3个月定
期开放纯债债券型发起式证券投资基金、永赢久利债券型证券投资基金、嘉实安
元39个月定期开放纯债债券型证券投资基金、交银施罗德裕泰两年定期开放债
券型证券投资基金、长城嘉鑫两年定期开放债券型证券投资基金、建信荣禧一年
定期开放债券型证券投资基金、鹏扬浦利中短债债券型证券投资基金、平安惠合
纯债债券型证券投资基金、工银瑞信深证100交易型开放式指数证券投资基金、
鹏华0-5年利率债债券型发起式证券投资基金、景顺长城弘利39个月定期开放
债券型证券投资基金、工银瑞信泰颐三年定期开放债券型证券投资基金等。
第三部分 相关服务机构
一、销售机构
(一)直销机构
永赢基金管理有限公司
住所:浙江省宁波市鄞州区中山东路466号
办公地址:上海市浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦27楼
法定代表人:马宇晖
联系电话:(021)5169 0103
传真:(021)6887 8782、6887 8773
联系人:施筱程
客服热线:400-805-8888
网址:www.maxwealthfund.com
(二)其他销售机构
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择符合要求的销售机构销售本基
金。
基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告,基金管理人可依据实际情况
增减、变更基金销售机构,并在基金管理人网站披露最新的销售机构名单。
二、登记机构
名称:永赢基金管理有限公司
住所:浙江省宁波市鄞州区中山东路466号
办公地址:上海市浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦27楼
法定代表人:马宇晖
联系电话:(021)5169 0188
传真:(021)5169 0179
联系人:曹丽娜
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:韩炯
电话:021-31358666
传真:021-31358600
联系人:丁媛
经办律师:安冬、丁媛
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层
办公地址:上海市世纪大道100号环球金融中心50楼
法定代表人:毛鞍宁
电话:(021)22288888
传真:(021)22280000
联系人:蒋燕华
经办会计师:蒋燕华,费泽旭
第四部分 基金的名称
本基金名称:永赢瑞宁87个月定期开放债券型证券投资基金
第五部分 基金的类型
契约型、定期开放式
第六部分 基金的投资目标
本基金严格采用持有到期策略,将基金资产配置于到期日(或行权期限)在
封闭期结束之前的固定收益资产,力求实现基金资产的持续稳定增值。
第七部分 基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(国债、金融债、
地方政府债)、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、
同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具,但须符合中国证监会相关规定。
本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%,但在每个开放期的前三个月和后三个月以及开放期间不受上述比例限制。
在开放期内,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的5%;封闭期内不受上述5%的限制;前述现金不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。
第八部分 基金的投资策略
(一)封闭期投资策略
在封闭期内,本基金采用买入并持有策略,对所投资固定收益品种的剩余期
限与基金的剩余封闭期进行期限匹配,主要投资于剩余期限(或行权期限)不超
过基金剩余封闭期的固定收益类工具。一般情况下,本基金持有的债券品种和结
构在封闭期内不会发生变化。
基金管理人可以基于持有人利益优先原则,在不违反《企业会计准则》的前
提下,对尚未到期的固定收益类品种进行处置。
1、类属资产配置策略
本基金将综合分析各类属相对收益情况、利差变化状况、信用风险评级、流
动性风险管理等因素来确定各类属配置比例,发掘具有较好投资价值的投资品
种,合理配置并动态调整不同类属资产的投资比例。
2、杠杆投资策略
本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,
在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。
本基金将在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍主要投资于剩余期限
(或行权期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,并采取买入并持有到
期的策略。同时采取滚动回购的方式来维持杠杆,因此负债的资金成本存在一定
的波动性。一旦建仓完毕,初始杠杆确定,将维持基本恒定。通过这种方法,本
基金可以将杠杆比例稳定控制在一个合理的水平。
3、信用债投资策略
本基金主动投资信用债的主体评级不低于AA+。基金持有信用债期间,如
果其评级下降、不再符合上述约定,应在评级报告发布之日起3个月内调整至符
合约定。本基金对信用债券评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的债
券信用评级。上述信用债是指金融债(不包括政策性金融债)。4、现金管理策略
在每个封闭期内完成组合的构建之前,本基金将根据届时的市场环境对组合
的现金头寸进行管理,选择到期日(或回售日)在建仓期之内的债券、回购、银
行存款、同业存单、货币市场工具等进行投资,并采用买入持有到期投资策略。
(二)开放期投资策略
开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种。
第九部分 投资决策程序
(1)通过内部独立研究,并借鉴其他研究机构的研究成果,形成宏观、政
策、投资策略、行业和证券发行人等分析报告,为投资决策委员会和基金经理提
供决策依据。
(2)投资决策委员会定期和不定期召开会议,根据本基金投资目标和对市
场的判断决定本基金的总体投资策略,审核并批准基金经理提出的资产配置方案
或重大投资决定。
(3)在既定的投资目标与原则下,由基金经理选择符合投资策略的品种进
行投资。
(4)基金经理下达交易指令到交易室进行交易。
(5)动态的组合管理:基金经理将跟踪证券市场和证券发行人的发展变化,
结合本基金的现金流量情况,以及组合风险和流动性的评估结果,对投资组合进
行动态的调整,使之不断得到优化。
(6)固定收益团队根据市场变化对本基金投资组合进行风险评估与监控,
并授权指定专员进行日常跟踪,出具风险分析报告。同时,风险管理部对本基金
投资过程进行日常监督。
第十部分 基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:同期三年期银行定期存款利率(税后)+0.25%。
本基金以每个封闭期为周期进行投资运作,每个封闭期为87个月,期间投
资者无法进行基金份额申购与赎回。以三年期银行定期存款利率(税后)+0.25%。
作为本基金的业绩比较基准符合本基金特性,能够使本基金投资人理性判断本基
金的风险收益特征和流动性特征,合理衡量本基金的业绩表现。
三年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构
人民币三年期存款基准利率。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,或者
市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布时,经与
基金托管人协商一致,基金管理人可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并
及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。
第十一部分 基金的风险收益特征
本基金为债券型基金,其风险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基金
和股票型基金。
第十二部分 费用概览
一、与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.15%÷当年实际天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人于次
月前5个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.05%÷当年实际天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人于次
月前5个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
二、与基金销售有关的费用
1、申购费率
投资人申购本基金基金份额时,需交纳申购费用,申购费率按照申购金额递
减,即申购金额越大,所适用的申购费率越低。投资者如果有多笔申购,适用费
率按单笔分别计算。具体申购费率如下:
单笔申购金额(含申购费)M 申购费率
M<100万元 0.80%
100万元≤M<300万元 0.50%
300万元≤M<500万元 0.30%
M≥500万元 按笔收取,每笔100元
本基金的申购费用由申购本基金份额的投资人承担,主要用于本基金的市场
推广、销售、注册登记等各项费用,不列入基金财产。
2、赎回费率
本基金的赎回费在基金份额持有人赎回基金份额时收取。基金份额的赎回费
率按照持有时间递减,即相关基金份额持有时间越长,所适用的赎回费率越低。
本基金的具体赎回费率如下:
持有期限(Y) 赎回费率
Y<7日 1.50%
Y≥7日 0%
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费用全额归
入基金财产。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对存量基金份
额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划,定期
或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行
必要手续后,基金管理人可以适当调低基金销售费用。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机
制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
管部门、自律规则的规定。
三、其他费用
1、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
2、基金合同生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲
裁费等;
3、基金份额持有人大会费用;
4、基金的证券交易费用;
5、基金的银行汇划费用;
6、基金的开户费用、账户维护费用;
7、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
四、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、基金合同生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
第十三部分 对招募说明书更新部分的说明
永赢瑞宁87个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书本次更新依
据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、
《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及
其它有关法律法规的要求进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下:
1、更新了重要提示的部分信息;
2、更新了基金管理人的部分信息。
永赢基金管理有限公司
2020年8月19日