北信瑞丰优选成长股票型证券投资基金
基金产品资料概要
编制日期:2020年8月27日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称: 北信瑞丰优选成长 基金代码:009954
基金管理人:北信瑞丰基金管理有限基金托管人:中国工商银行股份有限
公司 公司
基金合同生效日:—— 上市交易所及上市日期:暂未上市
基金类型:股票型 交易币种:人民币
运作方式: 普通开放式 开放频率:每个开放日
基金经理: 王忠波 开始担任本基金基金经理的日期:
——
证券从业日期:1996年7月1日
二、基金投资
(一)投资目标、投资范围、主要投资策略
投资者欲了解详细情况,请阅读招募说明书第九章“基金的投资”。
投资目标:
本基金在适度控制风险并保持良好流动性的前提下,通过优选具有良好业
绩成长性和品质保障的上市公司,力争获取超越业绩比较基准的收益。
投资范围:
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,本基金可以投资于股票
(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、债券(包括
国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、可转换债券、可交换
债券、可分离交易债券、短期融资券以及经法律法规或中国证监会允许投资的
其他债券类金融工具)、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、资
产支持证券、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具,但需符合中国
证监会的相关规定。
基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为80%-95%,其中
投资于成长型的上市公司股票不低于非现金基金资产的80%;每个交易日日终
在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政
府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存
出保证金(含股指期货合约需缴纳的交易保证金等)、应收申购款等。
主要投资策略:
1、资产配置策略;2、股票投资策略;3、债券投资策略;4、金融衍生品
投资策略;5、资产支持证券投资策略。
(二)业绩比较基准:
沪深300指数收益率×80%+中证综合债券指数收益率×20%
(三)风险收益特征:
本基金为股票型基金,其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债券
型基金与货币市场基金。
(四)投资组合资产配置图表 / 区域配置图表(若有)
——
(五)自基金合同生效以来 / 最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与
同期业绩比较基准的比较图(若有)
——
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M, 收费方式/费率 备注
元)/持有期限(N)
认购费 M
100万≤M
200万≤M
500万≤M 每笔1000元
申购费(前收费) M
100万≤M
200万≤M
500万≤M 每笔1000元
赎回费 N
7日≤N
30日≤N
90日≤N
180日≤N 0% -
注:(若有)
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.5%
托管费 0.25%
销售服务费(若有) 无
其他费用 会计费、律师费、审计费等
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣
除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销
售文件。
1、本基金特有的投资风险
本基金为股票型基金,股票资产占基金资产的比例为80%-95%,其
中投资于成长型的上市公司股票不低于非现金基金资产的80%。本基金
秉承成长投资的理念,充分发挥基金管理人的研究优势,将严谨、规范
化的选股方案与积极主动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济、
环境政策和市场趋势的基础上,动态调整投资组合比例。
本基金的资产将可能投资于资产支持证券,资产支持证券(ABS)
是一种债券性质的金融工具,是一种以资产信用为支持的证券,所面临
的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对
应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风
险等。
本基金的资产可投资于股指期货。投资于股指期货需承受市场风险、
信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具
有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,有时候比投资标的资产要
承担更高的风险。并且由于股指期货定价复杂,不适当的估值有可能使
集合计划资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度,由于保证
金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价指数微小的变动就可能会
使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度,如果
没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带
来损失。
2、市场风险,包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公
司经营风险及购买力风险;3、信用风险;4、债券收益率曲线变动风险;
5、再投资风险;6、流动性风险;7、管理风险;8、操作或技术风险;
9、合规性风险;10、人才流失风险;11其他风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收
益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件,基金投资者
自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日
内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件
内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金
的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址:www.bxrfund.com 客服电话:400-061-7297
? 基金合同、托管协议、招募说明书
? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
? 基金份额净值
? 基金销售机构及联系方式
? 其他重要资料