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中银量化价值混合型证券投资基金（中银量化价值混
合C）基金产品资料概要
编制日期：2020年11月4日
送出日期：2020年11月6日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 中银量化价值混合 基金代码 004881
下属基金简称 中银量化价值混合C 下属基金代码 010311
基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司
基金合同生效日 2017-11-24
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金
2017-11-24
基金经理的日期
基金经理 赵志华
证券从业日期 2006-06-30
注：本基金自2020年11月6日起增加C类基金份额。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
本基金通过量化投资模型精选个股，在严格控制风险的前提下，追求
投资目标
基金资产的长期稳定增值，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股
票)、国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、可
转换公司债券、可分离交易可转债、可交换债券、中小企业私募债券、
中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、债券回购、
银行存款、货币市场工具、股指期货、国债期货、权证以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的
相关规定。
投资范围 本基金股票投资占基金资产的比例范围为60%-95%。本基金每个交易
日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当
保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债
券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指
期货、国债期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 如果法律法规或中国证监
会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可
以调整上述投资品种的投资比例。
本基金建立数量化投资策略投资模型，将投资思想通过具体指标、参
数的确定体现在模型中，在投资过程中充分发挥数量化投资纪律严
格、投资视野宽阔、风险水平可控等优势，切实贯彻自上而下的资产
配置和自下而上的个股精选的投资策略，以保证在控制风险的前提下
主要投资策略 实现收益最大化。
本基金的投资策略包括两部分：自上而下的资产配置策略，判断股票
市场和债券市场的走势，以指导本基金的大类资产配置；自下而上投
资标的研究，借助量化模型选取低估值同时成长性较好的上市公司股
票。
业绩比较基准 沪深300指数收益率指数收益率×80%＋中债综合指数收益率×20% 。
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和
风险收益特征
货币市场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
无
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
N
赎回费 7 ≤ N
N ≥ 30 0.00%
申购费：
本基金C类基金份额不收取申购费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
销售服务费 0.40%
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金可能的面临的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险
等。
基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则
等差异带来的特有风险，包括但不限于流动性风险、退市风险、投资集中度风险、市场风险、
系统性风险、股价波动风险、政策风险等。
基金资产投资于中小企业私募债。中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企
业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流
动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的
中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
基金资产投资于股指期货、国债期货等衍生品，需承受市场风险、信用风险、流动性风
险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，
有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有
可能使基金资产面临损失风险。
同时，基金资产投资于可转债，其条款相对于普通债券和股票而言更为复杂，在极端市
场情况下价格涨跌幅较大，上述因素可能会使价格剧烈波动，从而导致投资风险的增加。
投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适
当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对
基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险
等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、
期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的
销售行为及违规宣传推介材料。
（二）重要提示
1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨
慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资
者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信
息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
3.各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际
仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有效的仲裁规则
进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由
败诉方承担。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。《基金合同》受中华人民共和
国法律（为基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾法律）管辖。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料