工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金招募说明书

工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金招募说明书
（本基金不向个人投资者公开发售）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司

工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金 招募说明书

重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会2021年3月23日证监许可【2021】934号文注册募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本
基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基
金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者
自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由
投资者自行负担。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各
类风险，包括：市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、操作风险、其他风险、本
基金特有风险、本基金主要的流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构
基金风险评价可能不一致的风险以及税负增加风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，
可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基
金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人
仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，
高于货币市场基金。
本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短
期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债
券、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具。
本基金不在二级市场买入股票，也不参与一级市场新股申购和新股增发。
本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA+，其中短期融资券、超短期融资券、证券
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公司短期公司债券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级。
本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80%，但在每次开
放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。
开放期内，本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产
净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基
金不受该比例的限制。
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
本基金发售面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于发售
面值，本基金投资者有可能出现亏损。
本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信
用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格波
动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能
无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的
基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产
支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。
本基金以定期开放的方式运作，即本基金以封闭期和开放期交替循环的方式运作。投
资者需在开放期内提出申购赎回申请，在封闭期内将无法按照基金份额净值进行申购和赎
回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。
本基金为发起式基金，在基金募集时，发起资金参与认购本基金的金额不低于 1000
万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。发起资金提供方认购的基金份额持有期限满
三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有，届时，发起资金提供方有可
能赎回认购的本基金份额。另外，基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值
低于两亿元的，基金合同自动终止。投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额
可达到或者超过 50%，且本基金不向个人投资者公开发售。本基金存在因单一机构投资者
大额赎回而导致的基金份额净值波动、引发基金合同终止等风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本
基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金 招募说明书
目 录
一、绪言................................................................. 1
二、释义................................................................. 2
三、基金管理人........................................................... 7
四、基金托管人.......................................................... 17
五、相关服务机构........................................................ 21
六、基金的募集.......................................................... 23
七、基金合同的生效...................................................... 28
八、基金份额的申购、赎回与转换.......................................... 30
九、基金的投资.......................................................... 40
十、基金的财产.......................................................... 46
十一、基金资产估值...................................................... 47
十二、基金的费用与税收.................................................. 53
十三、基金的收益与分配.................................................. 55
十四、基金的会计与审计.................................................. 57
十五、基金的信息披露.................................................... 58
十六、侧袋机制.......................................................... 64
十七、基金的风险揭示.................................................... 67
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.............................. 71
十九、基金合同的内容摘要................................................ 73
二十、基金托管协议的内容摘要............................................ 73
二十一、对基金份额持有人的服务.......................................... 73
二十二、招募说明书存放及查阅方式........................................ 76
二十三、备查文件........................................................ 76
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一、绪言
《工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称
“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资
基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及
《工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金
合同”）编写。
本招募说明书阐述了工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金的投
资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资
决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理
有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成
为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投
资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司
3、基金托管人：指中信银行股份有限公司
4、基金合同：指《工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信瑞盛一年定期开
放纯债债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证
券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基
金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《工银瑞信瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基
金基金产品资料概要》及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，
自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法
律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开
募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的，
并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募
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集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、发起式基金：指符合中国证监会有关规定，由基金管理人、基金管理人股东、基
金管理人高级管理人员或基金经理（包括基金经理之外的投研人员，下同）等人员承诺认
购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修
订
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
21、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境
内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投
资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者和发起资金提供
方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称，但本基金不向
个人投资者公开发售
23、发起资金：指用于认购发起式基金且资金来源于基金管理人的股东资金、基金管
理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金
24、发起资金提供方：指提供用于认购发起式基金资金的机构或人员，包括基金管理
人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
25、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基
金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
27、销售机构：指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规
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定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基
金销售业务的机构
28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为工银瑞信基金管理有限公
司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户
31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认
购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况
的账户
32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过
3 个月
35、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放
的运作模式
36、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或
自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日所对应的第一年年度对日的前
一日止。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至基金
合同生效日所对应的第一年年度对日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包
括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该
封闭期首日所对应的第一年年度对日的前一日止，以此类推。本基金封闭期内不办理申购、
赎回与转换业务，也不上市交易
37、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期，
期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于 5 个工作日且最长不超过
20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放期
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内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂
停申购或赎回业务的，开放期时间顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管
理人届时公告为准
38、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，若该日历年度中不存
在对应日期的，则该年度对日为该特定日期在后续日历年度中的对应月度的最后一个工作
日；若该年度对日为非工作日，则顺延至下一工作日
39、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
40、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
41、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
42、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
43、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
44、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
45、《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投
资人共同遵守
46、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为
47、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为
48、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换为现金的行为
49、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他
基金基金份额的行为
50、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
额销售机构的操作
51、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款
及受理基金申购申请的一种投资方式
52、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
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换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一工作日基金总份额的 20%
53、元：指人民币元
54、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的
其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其
他资产的价值总和
56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
57、基金份额净值：指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总数
58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金
份额净值的过程
59、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信
息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基
金电子披露网站）等媒介
60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
61、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，
将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基
金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
62、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行
处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管
理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
63、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在
重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
64、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、甲5号8层
甲5号801、甲5号9层甲5号901
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
邮政编码：100033
法定代表人：赵桂才（代任）
成立日期：2005年6月21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有限
公司占公司注册资本的20%。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1、董事会成员
赵桂才先生，硕士，高级经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、董事长，
代任公司总经理和法定代表人。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行商业
信贷部、营业部和公司业务二部工作，先后任副处长、处长、副总经理。2013 年 1 月至 2016
年 1 月，任工银巴西执行董事、总经理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租赁党委书
记、执行董事、总裁。2020 年加入工银瑞信基金管理有限公司。
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Michael Levin 先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太和美洲地区资产管理主管。
Levin 先生负责制定和指导亚太和美洲区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。
他还与机构和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。在 2011 年 8 月加入瑞士
信贷之前，Levin 先生是 AsiaCrest Capital 的首席执行官，AsiaCrest Capital 是一家位
于香港的对冲基金 FoF。再之前，他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。
Levin 先生也是 Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。他在流动和非流动性另
类投资行业拥有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并
获得经济学理学士学位。
洪贵路先生，董事，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历
任农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽职监督处
处长。曾赴美国乔治华盛顿大学学习。
林清胜先生，董事，高级经济师，中国人民大学经济学博士，中国工商银行战略管理
与投资者关系部专家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部
总经理、总行国际结算单证中心副总经理、工行厦门分行专家。
田国强先生，独立董事，经济学博士。上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高
等研究院院长，美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批人文社会科学
长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长
（1991-1992）。2006 年被《华尔街电讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。
主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经济等。
Alan H Smith 先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任
云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指
数顾问委员会委员，香港会德丰集团咨询委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，
香港证监会程序复检委员会委员，香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所
新市场发展工作小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。
程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院研
究生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博
士学位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。
2、监事会成员
郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005 年 12 月起，郑剑锋先生任职于中国工
商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要
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负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起，郑剑锋先生被任命为中
国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董
事。
黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士
信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中
国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。
洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务
所高级审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009
年 6 月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监，兼任工银瑞信投资管理有限公司
监事。
倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加
入工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。
章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005
年任职于银河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总
监。
3、高级管理人员
赵桂才先生，董事长，简历同上。
朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、
督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997 年－1999 年中国华融信托投资公司证
券总部债券部经理；2000 年－2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级
副经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。
杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管