永赢基金管理有限公司永赢货币市场基金更新招募说明书(2024年第1号)

永赢基金管理有限公司
永赢货币市场基金
更新招募说明书
(2024年第1号)
基金管理人：永赢基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二零二四年九月
重要提示
永赢货币市场基金（以下简称“本基金”）于2014年1月15日获中国证监会
证监许可[2014]93号文准予注册。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通
过指定信息披露媒介进行了公开披露。本基金的基金合同于2014年2月27日正式
生效。
本招募说明书是对原《永赢货币市场基金招募说明书》的更新，原招募说明
书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证招募说明书
的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本
基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一
证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收
益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的低风险品种。投资者购买本基
金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、
基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资
目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相
适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并通过基金管理人或基金管理人委托
的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。基金管理人依照恪尽职守、诚实
信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也
不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现
的保证，基金的过往业绩也并不预示其未来表现。基金管理人提醒投资者基金投
资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变
化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2024
年8月31日，投资组合报告为2024年第2季度报告，有关财务数据和净值表现截止
日为2024年6月30日（本招募说明书财务资料未经审计）。
目录
重要提示...............................................................1
第一部分绪言.........................................................3
第二部分释义.........................................................4
第三部分基金管理人...................................................9
第四部分基金托管人..................................................17
第五部分相关服务机构................................................20
第六部分基金的募集..................................................22
第七部分基金合同的生效..............................................23
第八部分基金份额的申购与赎回........................................24
第九部分基金的投资..................................................35
第十部分基金的业绩..................................................47
第十一部分基金的财产................................................49
第十二部分基金资产的估值............................................50
第十三部分基金的收益与分配..........................................55
第十四部分基金的费用与税收..........................................57
第十五部分基金的会计与审计..........................................60
第十六部分基金的信息披露............................................61
第十七部分风险揭示..................................................68
第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................71
第十九部分基金合同的内容摘要........................................73
第二十部分基金托管协议的内容摘要....................................88
第二十一部分对基金份额持有人的服务.................................105
第二十二部分其他应披露事项.........................................107
第二十三部分招募说明书的存放和查阅方式.............................109
第二十四部分备查文件...............................................110
第一部分绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“监督办法”）、《证券投资基金销售管
理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《关于货币市场基金投资等相关问题的通
知》（以下简称“《通知》”）、《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场
基金信息披露特别规定＞》（以下简称“《信息披露特别规定》”）、《证券投资基金
信息披露内容与格式准则第6号＜基金合同的内容与格式〉》、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他
相关法律法规的规定以及《永赢货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合
同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并
对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的
资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书
中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份
额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表
明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基
金合同。
第二部分释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指永赢货币市场基金
2、基金管理人：指永赢基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同：指《永赢货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修
订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《永赢货币市场基
金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《永赢货币市场基金招募说明书》及其更
新
7、基金产品资料概要：指《永赢货币市场基金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《永赢货币市场基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议通过，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代
表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人
民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时
做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依
法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指永赢基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会
规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理
协议，代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为永赢基金管理有限
公司或接受永赢基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换、非交易过户、份额转让及转托管业务而引起的基金
份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日
期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
得超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《永赢基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投
资人共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
46、元：指人民币元
47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
49、影子定价：为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利
率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产
生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的
估值对象进行重新评估，即“影子定价”
50、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的各类基金份额的每万份基
金份额的日已实现收益，其计算公式为：各类基金份额的每万份基金已实现收益=
当日该类基金份额的基金净收益/当日该类基金份额总数×10000
51、七日年化收益率：指以各类基金份额的最近7个自然日（含节假日）每万
份基金已实现收益所折算的年资产收益率
52、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔
费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款
项及其他资产的价值总和
54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、各类基金份额每万份基金已实现收益、七日年化收益率的过程
57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网
站）等媒介
58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行
定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债
务违约无法进行转让或交易的债券等
59、基金份额分类：本基金根据销售服务费率的差异，将基金份额分为A类基
金份额和E类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务
费并分别公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率
60、A类基金份额：指按照0.10%年费率计提销售服务费的基金份额类别
61、E类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件。
63、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳
门特别行政区和台湾地区
第三部分基金管理人
一、基金管理人概况
名称：永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪大厦21、22、23、27层
法定代表人：马宇晖
设立日期：2013年11月7日
联系电话：（021）5169 0188
传真：（021）5169 0177
联系人：沈望琦
永赢基金管理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会证监许可
[2013]1280号文件批准，于2013年11月7日成立的合资基金管理公司，初始注册资
本为人民币1.5亿元，经工商变更登记，公司于2014年8月21日公告注册资本增加至
人民币2亿元。
2018年1月25日，公司完成增资，注册资本由人民币2亿元增加至人民币9亿
元。
目前，公司的股权结构为：
宁波银行股份有限公司出资人民币643,410,000元，占公司注册资本的
71.49%；
Oversea-Chinese Banking Corporation Limited出资人民币256,590,000元，
占公司注册资本的28.51%。
基金管理人无任何受处罚记录。
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
马宇晖先生，董事长，硕士。18年证券相关从业经验。曾任宁波银行股份有限
公司金融市场部产品开发副经理、经理，金融市场部总经理助理、副总经理、总经
理，宁波银行副行长。现任永赢基金管理有限公司董事长，兼永赢资产管理有限公
司董事长、永赢国际资产管理有限公司董事长。
王丹丹女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融市场部总经理助
理、副总经理，资金营运中心副总经理、总经理。现任宁波银行股份有限公司副行
长。
朱菲菲女士，董事，硕士。曾任恒生银行股份有限公司宁波分行个人理财主
任；宁波银行股份有限公司个人银行部副经理、公司业务部经理、明州支行副行
长、湖东支行行长、财富管理部总经理。现为宁波银行股份有限公司上海分行拟任
行长。
陈德隆先生，董事，硕士，新加坡籍。曾任星展银行首席风险官；星展银行
（印尼）董事；星展银行（中国）监事。现任Oversea-Chinese Banking
Corporation Limited（新加坡华侨银行股份有限公司）环球企业及投资银行部主
管、宁波银行股份有限公司董事。
陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。曾任新加坡华侨银行集团风险部风险
分析师；巴克莱资本操作风险管理部经理；新加坡华侨银行集团风险部业务经理、
主席办公室主席特别助理、资金部副总裁、风险部资产负债管理总经理；华侨银行
（中国）有限公司首席风险官；华侨永亨银行有限公司北亚区首席风险官、候补行
政总裁。现任华侨永亨银行有限公司大中华区首席风险官，华侨源深置地（上海）
有限公司董事。
芦特尔先生，董事，硕士。21年证券相关从业经验。曾任宁波银行股份有限公
司金融市场部总经理助理、副总经理。现任永赢基金管理有限公司总经理，兼永赢
资产管理有限公司董事、永赢国际资产管理有限公司总经理兼董事。
陈巍女士，独立董事，硕士。曾任职于中国外运大连公司、美国飞驰集团无锡
公司。现任北京市通商律师事务所合伙人律师。
胡建军先生，独立董事，硕士，中国注册会计师、中国注册资产评估师。现任
上海市注册会计师协会理事，天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）管理合伙
人、上海分所兼上海自贸试验区分所所长，爱柯迪股份有限公司独立董事、云知声
智能科技股份有限公司独立董事、晶科电力科技股份有限公司董事、卓尔博（宁
波）精密机电股份有限公司独立董事。
王义中先生，独立董事，博士。曾任浙江大学经济学院院长助理、系主任、副
院长。现任浙江大学经济学院党委书记、浙江大学金融研究院常务副院长、浙江东
方金融控股集团股份有限公司独立董事。
2、监事会成员
施道明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长；宁
波银行股份有限公司零售公司部（小企业部）副总经理，上海分行行长，个人银行
部、信用卡部、风险管理部总经理。现任宁波银行股份有限公司首席风险经理。
王妙如女士，监事，硕士。12年证券相关从业经验。曾任安永华明会计师事务
所高级审计员；国联安基金管理有限公司高级风控经理。现任永赢基金管理有限公
司风险管理部总经理。
黄玉芳女士，监事，硕士。9年证券相关从业经验。2015年7月加入永赢基金管
理有限公司，现任永赢基金管理有限公司合规部副总经理（主持工作）。
3、管理层成员
芦特尔先生，硕士。21年证券相关从业经验。曾任宁波银行股份有限公司金融
市场部总经理助理、副总经理。现任永赢基金管理有限公司总经理，兼永赢资产管
理有限公司董事、永赢国际资产管理有限公司总经理兼董事。
汪成杰先生，硕士。11年证券相关从业经验。曾任上海证监局副主任科员；陆
家嘴金融城发展局证券机构服务办公室副主任；永赢基金管理有限公司合规部总
监。现任永赢基金管理有限公司督察长，兼永赢资产管理有限公司监事。
李永兴先生，北京大学经济学硕士。18年证券相关从业经验。曾任交银施罗德
基金管理有限公司研究员、基金经理；九泰基金管理有限公司投资总监；永赢基金
管理有限公司总经理助理。现任永赢基金管理有限公司副总经理，兼永赢国际资产
管理有限公司董事。
厉大业先生，博士。17年证券相关从业经验。曾任南京银行股份有限公司董事
会办公室秘书、投资者关系管理负责人；鑫元基金管理有限公司董事会秘书、产品
总监。现任永赢基金管理有限公司首席产品官。
虞俏依女士，学士。20年证券相关从业经验。曾任光大保德信基金管理有限公
司运营部注册登记岗；诺德基金管理有限公司清算登记部总监；圆信永丰基金管理
有限公司清算登记部总监；永赢基金管理有限公司基金运营部总经理兼客户服务部
总经理兼人力资源部总经理。现任永赢基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金基金经理
(1)现任基金经理情况
胡雪骥先生，硕士，10年证券相关从业经验。曾任交通银行资产管理业务中心
投资经理，现任永赢基金管理有限公司固定收益投资部基金经理。其在职期间管理
基金的产品名称及管理时间如下表所示：
序号 产品名称 任职日期 离任日期
1 永赢货币市场基金 2021-02-02 -
2 永赢天天利货币市场基金 2021-02-02 -
3 永赢中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 2023-07-06 -
4 永赢安盈90天滚动持有债券型发起式证券投资基金 2024-06-14 -

俞灏先生，硕士，7年证券相关从业经验。曾任东海基金管理有限公司助理债
券研究员，永赢基金管理有限公司固定收益投资部基金经理助理。现任永赢基金管
理有限公司固定收益投资部基金经理。其在职期间管理基金的产品名称及管理时间
如下表所示：
序号 产品名称 任职日期 离任日期
1 永赢货币市场基金 2023-07-12 -
2 永赢天天利货币市场基金 2023-07-12 -

（2）历任基金经理情况
本基金历任基金经理情况如下表所示：
序号 姓名 任职日期 离任日期
1 李广云 2014-02-27 2014-08-29
2 韩聪 2014-12-16 2015-04-09
3 陈晟 2014-08-29 2015-11-09
4 祁洁萍 2015-05-20 2018-03-13
5 乔嘉麒 2018-01-03 2019-09-04
6 卢绮婷 2018-08-24 2023-10-11

5、投资决策委员会成员
投资决策委员会由下述委员组成：总经理芦特尔先生、副总经理李永兴先生、
固定收益投资部总经理吴玮先生、权益投资部总经理高楠先生、权益投资部联席总
经理李文宾先生。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
12、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，建立健全的内部控
制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规的行为发生；
2、基金管理人承诺防止下列禁止行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
3、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益；
（2）不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火
墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一
系列业务管理制度及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、风险评
估、控制活动、信息沟通、内部监控等要素。
1、控制环境
良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有
力的控制文化。
（1）公司引入了独立董事制度，目前有独立董事3名。董事会下设资格审查
与薪酬委员会、审计及风险管理委员会等专业委员会，其中审计及风险管理委员会
负责评价与完善公司内部控制体系。公司管理层设立了投资决策委员会、风险控制
委员会、IT治理委员会、产品委员会、估值委员会等专业委员会。
（2）公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡，
形成了合理的组织结构。
（3）公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的职业道德的培养，制定和颁
布了《员工合规守则》，并进行持续教育。
2、风险评估
公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的风险因素进
行分析。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业
务；对于可控风险，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风
险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制
度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。
3、控制活动
公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。
在业务管理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记
录、保存和严格的检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责明
确，不相容的职务、岗位分离设置，相互检查、相互制约。
（1）投资控制制度
①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离，实行
集中交易制度，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交易
执行机会。
②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度，防止越权决策。投资决策委
员会负责制定投资原则并审定资产配置比例；基金经理在投资决策委员会确定的范
围内，负责确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令，对于超过
投资权限的操作需要经过严格的审批程序；交易部负责交易执行。
③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线，交易系
统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。
④禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定，基金禁止投资受限制的证券
并禁止从事受限制的行为。交易系统通过预先的设定，对上述禁止进行自动提示和
限制。
⑤多重监控和反馈。交易部对投资行为进行一线监控；风险管理部进行事中及
事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。
（2）会计控制制度
①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可
循。
②按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务
的相互核查监督制度。
③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制
度。
④制定了完善的档案保管和财务交接制度。
（3）技术系统控制制度
为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网
络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方
面都制定了完善的制度。
（4）人力资源管理制度
公司建立了涵盖科学的招聘解聘、培训、考核、薪酬等内容的人事管理制度，
确保人力资源的有效管理。
（5）监察制度
公司设立了审计部，负责公司的监察工作。监察制度包括违规行为的调查程序
和处理制度，以及对员工行为的监察。
（6）反洗钱制度
公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构，指定专门人员负责反
洗钱和反恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负责人
员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了反洗钱内部控制制度及相关业务
操作规程，确保依法切实履行金融机构反洗钱义务。
4、信息沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交
流渠道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送
交适当的人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化，不同的人员根据其
业务性质及层级具有不同的权限。
5、内部监控
公司设立了独立于各业务部门的审计部，通过定期或不定期检查，评价公司内
部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况，确
保公司各项经营管理活动的有效运行。
6、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的
责任。
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制
度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：张金良
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：王小飞
联系电话：(021)6063 7103
（二）主要人员情况
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金业务处、证券保险业
务处、理财信托业务处、全球业务处、养老金业务处、新兴业务处、客户服务与业
务协同处、运营管理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支持处、内控合规处等
12个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有员工300余人。自
2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已
经成为常规化的内控工作手段。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持
“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的
各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服
务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断
增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、
(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内
托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2023年年末，中国建设银行已托管1334
只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内
的高度认同。中国建设银行多次被《全球托管人》、《财资》、《环球金融》杂志及
《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责
任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清
所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的2017年度“最佳托
管系统实施奖”、2019年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最
佳数字化资产托管银行”、以及2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银
行）”奖项。2022年度，荣获《环球金融》“中国最佳次托管银行”，并作为唯
一中资银行获得《财资》“中国最佳QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基
金报“公募基金25年最佳基金托管银行”奖项。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和建设银行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务
的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，
对托管业务风险管理和内部控制的有效性进行指导。资产托管业务部配备了专职内
控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能
力。
（三）内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制
度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人
员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控
制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；
业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负
责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独
立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及
基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进
行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理
人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制
等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理
人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人
进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。
第五部分相关服务机构
一、销售机构
（一）直销机构
名称：永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦27楼
法定代表人：马宇晖
联系电话：（021）5169 0103
传真：（021）6887 8782、6887 8773
联系人：施筱程
客服热线：400-805-8888
网址：www.maxwealthfund.com
（二）其他销售机构
其他销售机构名单请详见基金管理人网站。
基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构，并在基金管理人网站
披露最新的销售机构名单。各销售机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请
咨询各销售机构。
二、登记机构
永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号二十一世纪大厦27楼
法定代表人：马宇晖
联系电话：（021）5169 0188
传真：（021）5169 0179
联系人：刘沁宇
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：廖海
经办律师：刘佳、张兰
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：石静筠
经办注册会计师：石静筠、沈熙苑
第六部分基金的募集
（一）基金募集的依据
本基金由管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他
有关法律法规的规定募集，并经中国证监会2014年1月15日证监许可〔2014〕93号
文准予注册。
（二）基金类型和存续期限
本基金为契约型开放式货币市场基金。基金的存续期间为不定期。
（三）基金份额的认购
本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币1.00元，募集期为2014年2
月10日至2014年2月25日。经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次
募集的净认购金额为597,106,025.00元，折合597,106,025.00份。募集资金在募集
期间产生的利息为34,181.43元，折合34,181.43份，已分别计入各基金份额持有人
的基金账户，归各基金份额持有人所有。本基金募集期间含本息共募集
597,140,206.43元，有效认购户数为3,052户。
第七部分基金合同的生效
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2014年2月27日正
式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者
基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续
六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方
案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有
人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
第八部分基金份额的申购与赎回
（一）申购与赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在
本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理人网站公示。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营
业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购与赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购与赎回的开始日及业务办理时间
本基金A类份额已于2014年4月10日起在相关销售机构开始办理日常申购、赎回
业务。本基金E类份额已于2021年4月28日起在相关销售机构开始办理日常申购、赎
回业务。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申
请且登记机构确认接受的，视为下一开放日相应类别的基金份额申购、赎回或转换
申请。
（三）申购与赎回的原则
1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以各类基金份额每份基金份额净值为
1.00元的基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回。
5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单个基金份额持有人持有本基
金的最高限额，但应最迟在新的限额实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告；
6、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处
理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为
准。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购和赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项，申购
成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。申购款项未在规定时间内全额到账，
则申购申请不成功。
基金份额持有人提交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋1日（包括该日）内指示基金
托管人按有关规定将赎回款项从基金托管账户划出，通过各销售机构划往基金份额
持有人的银行账户。在发生巨额赎回或基金合同规定的暂停或延缓支付赎回款项的
情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或
其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺
延至前述因素消失日的下一个工作日划出。
3、申购和赎回申请的确认
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到申购、赎回申请。申购和赎回的确认以登记机构或基金管理人的确认
结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询。
T日规定时间受理的申请，正常情况下投资人可在T+2日内通过基金管理人客户
服务电话、网站或到其办理业务的销售网点查询确认情况，在销售网点打印确认单
或参照销售网点有关规定进行确认。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资
人。
4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。在法律法规
允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行调
整，本基金管理人将于开始实施前按照相关规定予以公告。
（五）申购与赎回的限制
1、申购与赎回的数额限制
（1）本基金分设A类、E类两类基金份额。投资者通过各代销机构申购本基
金，首次申购的最低金额为0.01元，追加申购最低金额为0.01元。投资者通过本公
司直销机构（直销线上渠道除外）申购本基金，单笔最低申购金额为100元，追加
申购最低金额为100元。投资者通过本公司直销线上渠道申购本基金，单笔最低申
购金额为10元，追加申购最低金额为10元。各销售机构对最低申购限额及交易级差
有其他规定的，以其业务规定为准。
（2）投资者通过各代销机构赎回本基金，单笔最低赎回份额调整为0.01份。
投资者通过本公司直销柜台、直销线上渠道赎回本基金，单笔最低赎回份额为0.01
份。本基金不对投资者每个交易账户的最低保有基金份额余额进行限制。
基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整对申购金额和赎
回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告并报中国证监会备案。
2、单个账户和单个投资人持有本基金份额的限制
本基金对单个账户和单个投资人持有基金份额没有最高和最低比例或数量的限
制，但法律法规、中国证监会另有规定的除外。
3、为了保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以依照相关法律法规
以及基金合同的约定，在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申
购，具体以基金管理人的公告为准。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金
管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具
体规定请参见招募说明书或相关公告。
根据市场情况，基金管理人可以调整单个账户和单个投资人持有本基金份额的
限制，基金管理人进行前述调整必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
1.本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但当基金持有的现金（不
含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融
债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且
偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，对当日单个基金份额
持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请（超过1%的部分）
征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基
金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
2.对于本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%的，当投
资组合中现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行
票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
例合计低于10%且偏离度为负时，对当日单个基金份额持有人超过基金总份额1%以
上的赎回申请（超过1%的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计
入基金资产。
3.本基金的各类基金份额的申购、赎回价格均为每份基金单位1.00元。
（七）申购份额和赎回金额的计算方式
1、本基金申购份额的计算：
申购份额=申购金额/1.00元
申购份额的计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益
或损失由基金财产承担。
例1：
某投资人投资10,000元申购本基金的基金份额，则其可得到的申购份额计算如
下：
申购份额＝10,000/1.00＝10,000.00份
即，投资人投资10,000元申购本基金的基金份额，其可得10,000.00份基金份
额。
2、本基金赎回金额的计算：
（1）部分赎回
1）投资人部分赎回基金份额时，如其累计未付收益为正或该笔赎回完成后剩
余的基金份额按照1.00元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收
益负值时，赎回金额按如下公式计算：
赎回金额=赎回份额×1.00
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以1.00元计算，计算结果保留到小数点
后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承
担。
例2：
某投资人持有本基金的基金份额5万份，累计未付收益为1.20元，T日该投资人
赎回3万份，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额=30,000×1.00=30,000.00元
即：投资人赎回本基金的基金份额3万份时，其可得到的赎回金额为30,000.00
元。
例3：
某投资人持有本基金的基金份额5万份，累计未付收益为﹣1.20元，T日该投资
人赎回3万份。此时，投资人部分赎回其持有的基金份额，赎回后剩余2万份，足以
弥补其累计至T日的未付收益﹣1.20元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额=30,000×1.00=30,000.00元
即：投资人赎回本基金的基金份额3万份时，其可得到的赎回金额为30,000.00
元。
2）投资人部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每
份1.00元为基准计算的价值不足以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值时，则
将自动按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当前累计未付收益，赎回金
额按如下公式计算：
赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的累计未付收益
其中，赎回份额对应的累计未付收益＝（申请赎回的基金份额/账户基金总份
额）×账户当前累计未付收益
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以1.00元计算，计算结果保留到小数点
后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承
担。
例4：
投资人持有本基金的基金份额500万份，累计未付收益为﹣1,000元，T日该投
资人赎回4,999,200份。此时，该投资人部分赎回其持有的基金份额，赎回后剩余
800份，按照1.00元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的未付收益
﹣1,000元，则：
赎回份额对应的累计未付收益=﹣1,000×(4,999,200/5,000,000)=﹣999.84元
赎回金额=4,999,200×1.00﹣999.84=4,998,200.16元
即：投资人赎回本基金的基金份额4,999,200份时，其可得到的赎回金额为
4,998,200.16元。
（2）全部赎回
当投资者在全部赎回本基金份额时，基金份额对应的累计未付收益是否与赎回
份额对应的款项一并支付给投资者，以销售机构和注册登记机构的具体规定为准。
如销售机构和注册登记机构规定投资人在全部赎回本基金份额余额时，基金管
理人自动将投资人账户中的累计未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资人，
赎回金额包括赎回份额对应的款项和累计未付收益两部分，具体的计算方法为：
赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的累计未付收益
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以1.00元计算，计算结果保留到小数点
后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承
担。
例5：
投资人持有本基金的基金份额5万份，累计未付收益为1.20元，T日该投资人全
部赎回其持有的基金份额，则可得到的赎回金额为：
赎回金额=50,000×1.00+1.20=50,001.20元
即：投资者赎回本基金的基金份额5万份时，其可得到的赎回金额为50,001.20
元。
如销售机构和注册登记机构规定投资人在全部赎回本基金份额余额时，累计未
付收益不与赎回份额对应的款项一并支付给投资人，累计未付收益将结转为份额后
留存在投资人的基金账户。赎回金额的计算方法为：
赎回金额=赎回份额×1.00
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以1.00元计算，计算结果保留到小数点
后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承
担。
例6：
投资人持有本基金的基金份额5万份，累计未付收益为1.20元，T日该投资人全
部赎回其持有的基金份额，则可得到的赎回金额为：
赎回金额=50,000×1.00=50,000.00元
即：投资者赎回本基金的基金份额5万份时，其可得到的赎回金额为50,000.00
元。
（八）申购和赎回的注册登记
投资人申购基金确认成功后，登记机构在T+1日内为投资人办理增加份额权益
的登记手续，投资人自T+2日内有权赎回该部分基金份额。投资人赎回基金确认成
功后，登记机构在T+1日内为投资人办理扣除份额权益的登记手续。
基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，
并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
（九）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投
资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对
存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
5、基金管理人基于投资运作与风险控制的需要认为应当拒绝大额申购或暂停
申购时。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，
基金管理人应当暂停接受投资人的申购申请。
7、基金管理人使用固有资金、公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购
的基金份额超过基金总份额50%的情形除外，基金管理人接受某笔或者某些申购申
请有可能导致单一投资者的持有基金份额占本基金总份额的比例达到或者超过
50%，或者通过一致行动人等方式变相使单一投资者持有本基金份额占本基金总份
额的比例达到或超过50%的情形时。
8、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
9、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导
致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
10、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏
离度绝对值达到0.5%时。
11、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份
额持有人的利益，基金管理人将暂停本基金的申购。
12、当日超出基金管理人规定的总规模限额。
13、当日某笔申购超过基金管理人公告的单日单笔/累计申购上限。
14、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、8、9、10、11、12、13、14项暂停申购情形之一
且基金管理人决定暂停投资者的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定
媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金
将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办
理。
（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
4、为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人在
单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可延期办理部分
赎回申请或者延缓支付赎回款项。
5、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏
离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定履行适当程序终止基金合
同的。
6、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
7、若继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益时，可暂停接受投资
人的赎回申请。
8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述1、2、3、4、5、7、8、9情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份
额持有人的赎回申请，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申
请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申
请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第
6项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先
选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应
及时恢复赎回业务的办理并公告。
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按
正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提
下，可对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份额持有人
当日赎回申请超过上一开放日基金总份额10%以上的部分，将自动进行延期办理。
对于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理的赎回
申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于
未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期
赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回
的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申
请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请
时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续两个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎
回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在2个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，
并在2日内在指定媒介上刊登公告。
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介
上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登
基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日各类基金份额的每万份基金
已实现收益和七日年化收益率。
3、若暂停时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照
《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在指定媒介上刊登重
新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日各类基金份额的每万份基金已实
现收益和七日年化收益率；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或
赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
（十三）基金转换
本基金A类份额自2016年1月19日起在相关销售机构开始办理日常转换业务。本
基金E类份额自2021年4月28日起在相关销售机构开始办理日常转换业务。
（十四）基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过
中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基
金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份
额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
（十五）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上
述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
额强制划转给其他自然人、法人或其他组织的情形。办理非交易过户必须提供基金
登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的
规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十六）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十七）定期定额投资计划
本基金A类份额于2018年7月20日起在相关销售机构开始办理定期定额投资业
务。本基金E类份额于2021年4月28日起在相关销售机构开始办理定期定额投资业
务。
（十八）基金的冻结、解冻与质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻
结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分
配，法律法规、中国证监会或法院判决、裁定另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基
金管理人将制定和实施相应的业务规则。
第九部分基金的投资
（一）投资目标
在保持安全性和高流动性的前提下，追求超过基准的较高收益。
（二）投资理念
经过团队缜密研究，主动判断货币市场利率变动，合理进行期限与类属配置，
以实现本金的安全性、流动性和超过基准的稳定收益。
（三）投资范围
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下：
（一）现金；
（二）期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单；
（三）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工
具、资产支持证券；
（四）以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场
工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
（四）投资策略
1、货币市场利率研判与管理策略
货币市场利率研判与管理策略是本基金的基本投资策略。根据对宏观经济指
标、财政与货币政策和市场资金供求等因素的研究与分析，对未来一段时期的货币
市场利率进行研究判断，并根据研究结论制定和调整组合的期限和品种配置，追求
更高收益。
2、期限配置策略
根据对货币市场利率与投资人流动性需求的判断，确定并调整组合的平均期
限。在预期货币市场利率上升时或投资人赎回需求提高时，缩短组合的平均期限，
以规避资本损失或获得较高的再投资收益和满足投资人流动性需求；在预期短期利
率下降时或投资人申购意愿提高时，延长组合的平均期限，以获得资本利得或锁定
较高的利率水平和为投资人潜在投资需求提前做准备。
3、类属和品种配置策略
本基金的投资工具包括在交易所的短期国债、企业债和债券回购，在银行间市
场交易的短期国债、金融债、央行票据和债券回购，以及同业存款、定期存款等品
种。由于上述工具具有不同的流动性特征和收益特征，本基金统筹兼顾投资人的流
动性与收益率要求，制定并调整类属和品种配置策略，在保证组合的流动性要求的
基础上，提高组合的收益性。
4、灵活的交易策略
由于新股、新债发行以及年末、季末效应等因素，以及投资人对信息可能产生
的过度反应都会使市场资金供求发生短时的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。
通过研究其动因，可以更有效地获得市场失衡带来的投资收益。
（五）投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）发行人主体信用评级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整
期的除外；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，
应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并
作为重大事项履行信息披露程序。
法律法规或监管部门取消上述限制的，本基金在履行适当程序后，不受上述限
制，但需提前公告。
2、组合限制
本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）本基金投资组合的平均剩余期限不超过120天，平均剩余存续期不得超过
240天；
（2）本基金持有同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原
始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银
行票据、政策性金融债券除外；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10％；
（4）本基金投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，
但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；
（5）本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单
占基金资产净值的比例合计不得超过20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业
银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
（6）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金
资产净值的20％；
（7）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资
产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（8）现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行
票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；
（9）现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行
票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
例合计不得低于10%；
（10）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投
资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
（11）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日
累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超
过20%；
（12）债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机构进行持
续信用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级；债券与非金融
企业债务融资工具的信用等级应主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果
对发行人同时有两家以上境内评级机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并结
合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定；
（13）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或
相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标
准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（14）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（15）在全国银行间同业市场的债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%；债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
的10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致；
（18）基金管理人应当对所管理的本基金份额持有人集中度实施严格的监控与
管理，根据份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整，并遵守以下要
求：
①当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时（本基
金管理人用固有资金投资的基金份额可不纳入测算范围），本基金投资组合的平均
剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金（不含
结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融债
券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；
②当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时（本基
金管理人用固有资金投资的基金份额可不纳入测算范围），本基金投资组合的平均
剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金（不含
结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融债
券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；
（19）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比
例合计不得超过2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存
款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他
品种；
（20）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及
其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；
（21）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
除上述第（1）、（8）、（12）、（16）、（17）项以外，因市场波动、基金规模变动
等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理
人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规
另有规定的，从其规定。
法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定；法律法规或监管
部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基金在履行适当程序后不再受相关限
制，不需要经基金份额持有人大会审议。
自基金合同生效之日起至《货币市场基金监督管理办法》生效之日，本基金投
资组合中持有的金融工具及比例不符合《货币市场基金监督管理办法》规定的，应
在《货币市场基金监督管理办法》施行之日起一年内调整；对于《货币市场基金监
督管理办法》生效之日后本基金新投资的金融工具比例，应自《货币市场基金监督
管理办法》试行之日起即符合要求。
自基金合同生效之日起至《货币市场基金监督管理办法》生效之日，本基金投
资组合的流动性资产比例不符合上述第（5）、（11）项规定的，应在《货币市场基
金监督管理办法》施行之日起6个月内调整。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相
关限制。
本基金遇到下列极端风险情形之一的，基金管理人及其股东在履行内部程序
后，可以使用固有资金从本基金购买金融工具：（1）本基金持有的金融工具出现兑
付风险；（2）本基金发生巨额赎回，且持有的资产的流动性难以满足赎回要求；
（3）本基金负偏离度绝对值超过0.25%时，需要从本基金购买风险资产。基金管理
人及其股东购买相关金融工具的价格不得低于该金融工具的账面价值。前述事项发
生后，基金管理人应当在两个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义
务，其中涉及到银行间市场的，应当遵守中国人民银行的有关规定，向相关部门备
案。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额
持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照
市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规
予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独
立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理
人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（六）业绩比较基准
本基金业绩比较基准为同期7天通知存款利率。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方
能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的
收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标
的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基
金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较
基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中
国证监会备案后变更业绩比较基准并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金
份额持有人大会。
（七）风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预
期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
（八）投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期计算方法
1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：
（∑投资于金融工具产生的资产×剩余期限—∑投资于金融工具产生的负债×
剩余期限＋债券正回购×剩余期限）／（投资于金融工具产生的资产—投资于金融
工具产生的负债＋债券正回购）
平均剩余存续期限的计算公式如下：
（∑投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-∑投资于金融工具产生的负
债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限）／（投资于金融工具产生的资产-
投资于金融工具产生的负债+债券正回购）
其中：投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付
金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、银行定期存款、同业存单、
债券、逆回购、中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、非金融企业债务融
资工具、资产支持证券或中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的
货币市场工具。
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式回
购产生的待返售债券等。
采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债
券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
2、各类资产、负债剩余期限和剩余存续期限的确定
（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0
天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计
算。
（2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到
期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银
行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银
行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算。
（3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所
剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计
算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的可变利率或浮动利率债
券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算。
（4）回购（包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购
协议到期日的实际剩余天数计算。
（5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期
日的实际剩余天数计算。
（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券
的剩余期限。
（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算。
（8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国
证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。
平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。
如法律法规或中国证监会对平均剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其
规定。
（九）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份
额持有人的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
（十）基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年07月16
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本组合报告所载数据截至日为2024年06月30日。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 59,592,801,728.47 50.11
其中：债券 58,788,116,630.38 49.44
资产支持证券 804,685,098.09 0.68

2 买入返售金融资产 9,194,112,589.35 7.73
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 49,924,892,874.11 41.98
4 其他资产 201,128,300.23 0.17
5 合计 118,912,935,492.16 100.00

2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额 - 5.48
其中：买断式回购融资 - -
2 报告期末债券回购融资余额 5,136,360,777.39 4.52
其中：买断式回购融资 - -

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例取报告期内每个交易日融
资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购资金余额未超过资产净值的20%。
3、基金投资组合平均剩余期限
3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 111
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 113
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 76

注：本货币市场基金合同约定："本基金投资组合的平均剩余期限不超过120
天。"
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本基金本报告期内无投资组合平均剩余期限违规超过120天的情况。
3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%）
1 30天以内 19.72 4.52

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.48 -
2 30天（含）—60天 10.31 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天（含）—90天 23.30 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
4 90天（含）—120天 4.97 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天（含）—397天（含） 46.29 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
合计 104.58 4.52

4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本基金本报告期内无投资组合平均剩余存续期违规超过240天的情况。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 4,080,857,123.00 3.59
其中：政策性金融债 2,843,441,332.06 2.50
4 企业债券 160,980,630.35 0.14
5 企业短期融资券 1,868,080,344.95 1.64
6 中期票据 - -
7 同业存单 52,678,198,532.08 46.33
8 其他 - -
9 合计 58,788,116,630.38 51.70
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 547,914,980.03 0.48

注：上表中，附息债券的成本包括债券面值和折溢价，贴现式债券的成本包括
债券投资成本和内在应收利息。
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本（元） 占基金资产 净值比例（%）
1 112413019 24浙商银行CD019 15,000,000 1,496,446,485. 00 1.32
2 220214 22国开14 11,900,000 1,193,312,188. 34 1.05
3 112415241 24民生银行CD241 10,000,000 991,082,987.09 0.87
4 112420049 24广发银行CD049 8,000,000 798,028,449.55 0.70
5 112402041 24工商银行CD041 7,000,000 695,013,254.05 0.61
6 112420027 24广发银行CD027 6,000,000 599,056,482.80 0.53
7 112493893 24长沙银行CD047 5,500,000 547,933,194.64 0.48
8 230213 23国开13 5,400,000 547,914,980.03 0.48
9 2404103 24农发贴现03 5,400,000 539,415,396.05 0.47
10 112490961 24重庆农村商行CD007 5,000,000 499,396,711.20 0.44

7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0848%
报告期内偏离度的最低值 0.0270%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0532%

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
8、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券
投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）

1 262415 39欲晓A2 3,000,000 300,345,600. 00 0.26
2 260115 35欲晓A2 2,000,000 203,772,493. 16 0.18
3 261483 瑞远01A2 1,700,000 170,424,767. 12 0.15
4 262414 39欲晓A1 1,300,000 130,142,237. 81 0.11

9、投资组合报告附注
9.1基金计价方法说明
本基金采用实际利率法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定
利率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。本基
金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.0000元。
9.2基金投资前十名证券的发行主体本期被监管部门立案调查或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚说明
本报告期内,基金投资的前十名证券的发行主体中国民生银行股份有限公司、
长沙银行股份有限公司、广发银行股份有限公司在报告编制日前一年受到行政处
罚，处罚金额分别合计为4430万元、773万元、550万元。本基金管理人在严格遵守
法律法规、本基金《基金合同》和公司管理制度的前提下履行了相关的投资决策程
序，不存在损害基金份额持有人利益的行为。
9.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 30,068.40
2 应收证券清算款 200,000,000.00
3 应收利息 -
4 应收申购款 1,098,227.58
5 其他应收款 4.25
6 其他 -
7 合计 201,128,300.23

9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
第十部分基金的业绩
本基金业绩截止日为2024年06月30日，并经基金托管人复核。
本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来
表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
永赢货币A净值收益率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2014年2月27日-2014年12月31日 3.5286% 0.0059% 1.1392% 0.0000% 2.3894% 0.0059%
2015年1月1日-2015年12月31日 3.9839% 0.0058% 1.3500% 0.0000% 2.6339% 0.0058%
2016年1月1日-2016年12月31日 2.5830% 0.0029% 1.3500% 0.0000% 1.2330% 0.0029%
2017年1月1日-2017年12月31日 4.0742% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 2.7242% 0.0015%
2018年1月1日-2018年12月31日 3.9159% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 2.5659% 0.0017%
2019年1月1日-2019年12月31日 2.8313% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 1.4813% 0.0014%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.2564% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 0.9064% 0.0023%

2021年1月1日至2021年12月31日 2.5526% 0.0049% 1.3500% 0.0000% 1.2026% 0.0049%
2022年1月1日至2022年12月31日 2.0255% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 0.6755% 0.0034%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.0463% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.6963% 0.0011%
2024年1月1日至2024年6月30日 1.0019% 0.0009% 0.6713% 0.0000% 0.3306% 0.0009%

注：2014年2月27日为基金合同生效日。
永赢货币E净值收益率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2021年4月28日至2021年12月31日 1.5587% 0.0057% 0.9173% 0.0000% 0.6414% 0.0057%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.8734% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 0.5234% 0.0034%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.8934% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.5434% 0.0011%
2024年1月1日至2024年6月30日 0.9265% 0.0009% 0.6713% 0.0000% 0.2552% 0.0009%

注：2021年4月28日为基金份额生效日。
第十一部分基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券、银行存款本息和基金应收款项以及其他投
资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户
以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管及处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其
他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的
债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基
金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
第十二部分基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定
需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
三、估值方法
1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊
销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基
金资产净值。
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进
行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”计算的基金资产净值与“摊余成本
法”确定的基金资产净值负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5个交易
日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离绝对值达到0.5%时，基金管理
人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏
离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资
产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超
过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行
调整，或采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。当前述
情形发生时，基金管理人应履行信息披露义务。
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对
方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问
题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的各类基金份额的每万份基金
份额的日已实现收益，精确到小数点后第四位，第五位采用去尾的方式。七日年化
收益率是以各类基金份额的最近7个自然日（含节假日）每万份基金已实现收益所
折算的年资产收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第四位四舍五入。国家另
有规定的，从其规定。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将估
值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和
相关法律法规的规定对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对
同时进行。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当基金资产的计价导致任一类基金份额的每万份基金已实现收益
小数点后四位或七日年化收益率百分号内小数点后三位以内发生差错时，视为估值
错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售
机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责
任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估
值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据
计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由
于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错
误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助
义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值
错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不
全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方
应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享
有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返
还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的
总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（5）估值错误责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产
损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造
成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人
和基金托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理
人负责向估值错误责任方追偿。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、估值错误处理的方法如下：
（1）估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并
采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到或超过该类基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报
基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到或超过该类基金资产净值的0.5%
时，基金管理人应当公告，并同时报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投
资人的利益，决定延迟估值；如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，
导致基金管理人不能出售或评估基金资产时；
4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，
基金管理人应当暂停基金估值；
5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和
七日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应
于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已
实现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基
金管理人，由基金管理人按规定予以公布。
八、特殊情形的处理
1、基金按估值方法第3项规定进行估值时，所造成的差异不作为基金资产估值
错误处理。
2、由于证券交易市场及登记结算公司发送的数据错误，或由于不可抗力原
因，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采
取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值
错误，基金管理人、基金托管人无须承担赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应
积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
第十三部分基金的收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
（二）收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以各类基金份
额的每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日进行
支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后两位，小数点后第三位按去尾原
则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于
零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当
日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5、本基金每日进行收益计算并分配时，收益支付方式只采用红利再投资（即
红利转为同一类别基金份额）方式，投资人可通过赎回相应类别的基金份额获得现
金收益。若当日已实现收益大于零时，则为投资人增加相应的基金份额；若当日已
实现收益等于零时，则保持投资人基金份额不变；若当日已实现收益小于零时，则
缩减投资人基金份额；若投资人全部赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若
收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除；
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日
赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在遵守法律法规且在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，
基金管理人、注册登记机构可对基金收益分配的有关业务规则进行调整，并及时公
告，且不需召开基金份额持有人大会。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。本基金按
日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的时间和程序
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额
的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后
第二个自然日，披露节假日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日
最后一日各类基金份额的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日的各类基金份
额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟
计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
本基金每日对当日实现的收益进行收益结转（如遇节假日顺延）。每日的收益
结转不再另行公告。
（五）本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及七日年化收益率的计算见
第十六节相关内容。
第十四部分基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费、仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的
财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管
理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现
数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的
财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管
理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现
数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
3、基金销售服务费
基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用，由基金管
理人支配使用。在通常情况下，本基金A类基金份额的基金销售服务费按前一日基
金资产净值的0.10%年费率计提，E类基金份额的基金销售服务费按前一日基金资产
净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一
致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如
发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商酌情调低基金管理费率、
基金托管费率和基金销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。提高上述费率
需经基金份额持有人大会决议通过。基金管理人须在新的费率实施日前按照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
第十五部分基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年
度按如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相
关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换
会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基
金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从
其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人
组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法
规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整
性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息
通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站
（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照基金合同约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息
披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为
准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要
1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持
有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利益
的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，说
明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站
上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终
止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明
的基金概要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基
金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金
销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至
少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将
基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当
将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露
招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金合同
生效公告。
（四）各类基金份额的基金净值信息
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管
理人将至少每周在指定网站披露一次各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日
年化收益率；
每万份基金已实现收益和七日年化收益率的计算方法如下：
各类基金份额的日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/
当日该类基金份额总额×10000
上述收益的精度为0.0001元，第五位采用去尾的方式。
七日年化收益率＝
其中，Ri为最近第i个公历日(i=1,2……7)（包含计算当日）的该类基金份额
的每万份基金已实现收益。
基金七日年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放
日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金
份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。
3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露
半年度和年度最后一日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益
率。
遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度
报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报
告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中
期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将
季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告
或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，
为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期
内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动
性风险分析，并至少披露报告期末基金前10名份额持有人的类别、持有份额及占总
份额的比例等信息。
法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。
（六）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并
登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、基金合同终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务
所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事
项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人
变更；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基
金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务
相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
14、基金收益分配事项，但基金合同另有约定的除外；
15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方
式和费率发生变更；
16、基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
21、本基金推出新业务或服务；
22、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏
离度绝对值达到0.25%或正负偏离度绝对值达到0.50%时的情形；当影子定价计算的
基金资产净值与摊余成本法确定的基金资产净值连续2个交易日出现负偏离度绝对
值达到0.5%的情形；
23、本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单
时；
24、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事
项时；
25、调整基金份额类别的设置；
26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的其他事项或中国证监会或本基金合同规定的其他事项。
（七）澄清公告
在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能
对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人
权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情
况立即报告中国证监会。
（八）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（九）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行
清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将
清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
（十）投资资产支持证券信息披露
基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、
资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证
券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名
资产支持证券明细。
（十一）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高
级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则等法律法规规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对
基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年
化收益率、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品
资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管
理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信
息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后15年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者
决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正
常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监
会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金
财产中列支。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息：
1、不可抗力；
2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
3、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧
急事故的任何情况；
4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。
九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
第十七部分风险揭示
（一）投资于本基金的主要风险
1、市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影
响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：
（1）政策风险。货币政策、财政政策、产业政策、区域发展政策等国家政策
的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风
险。
（2）经济周期风险。资本市场是国民经济的重要组成部分，在宏观经济运行
中发挥着重要的功能。证券市场是国民经济的晴雨表，而经济增长具有周期性特
征。对经济增长和经济周期的预期变化，以及宏观经济运行的实际状况将对证券市
场的资产价值产生重要影响，从而对基金投资形成风险。
（3）利率风险。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成
本和利润。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升时，
基金持有的债券价格下降，如基金组合久期较长，则将造成基金资产的损失。
（4）购买力风险。本基金的投资目的是为投资者获得超过业绩比较基准的收
益，若发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀所抵消，从
而使基金的实际收益下降。
（5）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投
资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具体为
当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得
比以前较少的收益率，这将对基金的净值增长率产生影响。
（6）债券回购风险。债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存
在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风
险，其中，信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部分证
券或价款，造成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率
大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组
合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收
益进行放大的同时，也对基金组合的波动性（标准差）进行了放大，即基金组合的
风险将会加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造成损失的可
能性也就越大。
2、信用风险
信用风险主要指债券发行人因经营情况恶化等因素发生违约，或债券发行人拒
绝履行还本付息义务，或由于债券发行人或债券本身信用等级降低导致债券价格波
动等风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
3、流动性风险
流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的
风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所
引致的风险。
4、管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影
响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。
因此，本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基
金收益水平。
5、操作风险
基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作
规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障
等风险。
在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错
而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基
金管理人、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。
6、合规性风险
基金管理或运作过程中，因违反国家法律、法规、监管部门的规定以及基金合
同有关规定而给基金财产带来损失的风险。
7、本基金特有的风险
本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动
的影响较大，一方面，货币市场利率的波动影响基金的再投资收益；另一方面，在
为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交易量不足可能使基金面临流动性风
险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动，从
而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率
波动的系统性风险。
由于本基金采用固定净值的计价方法，当市场利率出现大的波动，基金的份额
面值与影子价格之间可能会发生比较大的偏离，基金为保持份额面值必须缩减份额
的风险；或者不得不放弃份额面值，从而给基金份额持有人带来损失。
8、其他风险
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能
导致基金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人
自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
（二）声明
1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基
金，须自行承担投资风险。
2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金代销机构代理
销售，但是，基金资产并不是代销机构的存款或负债，也没有经基金代销机构担保
收益，代销机构并不能保证其收益或本金安全。
第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决
议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金
合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人
同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议
生效之日起在指定媒介公告。
二、基金合同的终止事由
有下列情形之一的，基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清
算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清
算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
能及时变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公
告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
第十九部分基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金
财产；
（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
他费用；
（4）销售基金份额；
（5）召集基金份额持有人大会；
（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反
了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要
措施保护基金投资人的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得基金合同规定的费用；
（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券及
转融通业务；
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构；
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非交易过户的业务规则；
（16）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
不限于：
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，各类基
金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告
义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露；
（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
通知基金托管人；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管
人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金
托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集
期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）基金管理人应当在每个交易日10:00前将本基金前一交易日前10名基金
份额持有人合计持有比例等信息报送基金托管人；
（28）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但
不限于：
（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财
产；
（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合
同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应
呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清
算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但
不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照基金合同的约定，根据
基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基
金已实现收益和七日年化收益率；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理
人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项；
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会
或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不
因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基
金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管
理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）基金托管人依法履行基金管理人报送的本基金前10名基金份额持有人
合计持有比例等信息的投资监督职责；
（23）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利与义务
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金
投资人自依据基金合同取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当
事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并
不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包
括但不限于：
（1）认真阅读并遵守基金合同；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责
任；
（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥
有平等的投票权。
本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构，如今后设立基金份额持有人大
会的日常机构，日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法律
法规、中国证监会或基金合同另有规定的除外：
（1）终止基金合同；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准（根据法律法规的要求提高该
等报酬标准的除外）；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规、中国证监会和基金合同另
有规定的除外）；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持
有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人
大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持
有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在不影响基金份额持有人利益的前提下，在法律法规和本基金合同规定
的范围内调低基金的销售服务费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影
响的前提下变更收费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉
及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）在不违反法律法规的情况下，增加、减少、调整基金份额类别设置；
（7）在符合有关法律法规的前提下，经中国证监会允许，基金管理人、代销
机构、登记机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、
非交易过户、转托管等业务的规则；
（8）在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；
（9）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理
人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面
告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召
开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人
自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应
当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到
书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表
和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；
基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为
有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议
之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管
理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金
管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金
份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证
监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基
金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票
效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规、中国证
监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合
以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会
议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相
关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则
为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符。
3、若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于第1条第（2）款、第2条
第（3）款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三
个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集
的基金份额持有人大会，到会者所持有的有效基金份额应不小于在权益登记日基金
总份额的三分之一（含三分之一）。
4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或
其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话或其他方式进行表决，
具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
5、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书
面、网络、电话或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、决
定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规
及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的
其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金
份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有
人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止
日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监
督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金
管理人或者基金托管人、终止基金合同、与其他基金合并以特别决议通过方为有
效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符
合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为
弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金
托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席
会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或
基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重
新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结
果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会
的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计
票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备
案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通
讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机
构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规
则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前
公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审
议。
三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（一）基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决
议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金
合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人
同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议
生效之日起在指定媒介公告。
（二）基金合同的终止事由
有下列情形之一的，基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清
算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清
算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公
告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
四、争议解决方式
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时该会的
仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均
具有约束力。仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
基金合同正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金
托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公
场所和营业场所查阅。
第二十部分基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：永赢基金管理有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪大厦27楼
邮政编码：200120
法定代表人：马宇晖
成立日期：2013年11月7日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2013]1280
号
组织形式：有限责任公司
注册资本：玖亿元
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会
许可的其他业务
（二）基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
邮政编码：100033
法定代表人：田国立
成立日期：2004年09月17日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办
理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政
府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供
信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投
资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准
的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运
用相关技术系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定
进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下：
1、现金；
2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业
存单；
3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资
产支持证券；
4、以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投
资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）发行人主体信用评级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整
期的除外；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，
应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并
作为重大事项履行信息披露程序。
2、组合限制
本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）本基金投资组合的平均剩余期限不超过120天，平均剩余存续期不得超过
240天；
（2）本基金持有同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原
始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银
行票据、政策性金融债券除外；
（3）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发
行的证券，不超过该证券的10％；
（4）本基金投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，
但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；
（5）本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单
占基金资产净值的比例合计不得超过20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业
银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
（6）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金
资产净值的20％；
（7）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（8）现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行
票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；
（9）现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行
票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
例合计不得低于10%；
（10）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投
资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
（11）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日
累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超
过20%；
（12）债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机构进行持
续信用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级；债券与非金融
企业债务融资工具的信用等级应主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果
对发行人同时有两家以上境内评级机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并结
合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定；
（13）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或
相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标
准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（14）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（15）在全国银行间同业市场的债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%；债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
的10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致；
（18）基金管理人应当对所管理的本基金份额持有人集中度实施严格的监控与
管理，根据份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整，并遵守以下要
求：
①当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时（本基
金管理人用固有资金投资的基金份额可不纳入测算范围），本基金投资组合的平均
剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金（不含
结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融债
券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
30%；
②当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时（本基
金管理人用固有资金投资的基金份额可不纳入测算范围），本基金投资组合的平均
剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金（不含
结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融债
券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
20%；
（19）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比
例合计不得超过2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存
款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他
品种；
（20）本基金管理人管理且由同一基金托管人托管的全部货币市场基金投资同
一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个
季度末净资产的10%；
（21）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
除上述第（1）、（8）、（12）、（16）、（17）项以外，因市场波动、基金规模变动
等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理
人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另
有规定的，从其规定。
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法
律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限
制，不需要经基金份额持有人大会审议。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自《基金合同》生效之日起开始。自基
金合同生效之日起至《货币市场基金监督管理办法》生效之日，本基金投资组合中
持有的金融工具及比例不符合《货币市场基金监督管理办法》规定的，应在《货币
市场基金监督管理办法》施行之日起一年内调整；对于《货币市场基金监督管理办
法》生效之日后本基金新投资的金融工具比例，应自《货币市场基金监督管理办
法》试行之日起即符合要求。自基金合同生效之日起至《货币市场基金监督管理办
法》生效之日，本基金投资组合的流动性资产比例不符合上述第（5）、（11）项规
定的，应在《货币市场基金监督管理办法》施行之日起6个月内调整。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托管
协议第十五条第十二款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式
对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与
其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重
大关联交易的，基金管理人应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲
突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管
理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场
交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照
交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人
是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年
对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除
的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据
市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管
人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交
易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失
先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资
产净值计算、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率计算、应收
资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推
介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核
查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托
管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，
并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事
项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能
在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应
在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人
按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理
人，由此造成的损失由基金管理人承担。
（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当
理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管
人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理
人计算的基金资产净值和各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益
率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行
为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金
托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发
出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期
限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管
人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理
人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当
理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍
对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应
报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整
与独立。
5、基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情
况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处
分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公
司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行或交易/登记结算机构扣收结算
费和账户维护费等费用）。
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知并配合基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应予以必要的协助
与配合，但对此不承担任何责任。
7、除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立
的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将
属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间
内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出
具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人
按规定办理退款等事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
1、基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管
和使用。
2、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户
办理基金资产的支付。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为
基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得
使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。
证券账户开户费由基金管理人先行垫付，待托管产品启始运营后，基金管理人
可向基金托管人发送划款指令，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管
理人。
4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级
法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价
差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管
人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管专户的开设和管理
《基金合同》生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机
构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金
结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同
代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和《基金合同》的
规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人
存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券
登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司
或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转
让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实
际有效控制的资产不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基
金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保
管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同
包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大
合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基
金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在
三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基金合同》终
止后15年。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原件
核对一致的加盖公章的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。
五、基金资产净值计算与会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的各类基金份额的每万份基金份额
的日已实现收益，精确到小数点后第四位，第五位采用去尾的方式。七日年化收益
率是以各类基金份额的最近7个自然日(含节假日)每万份基金已实现收益所折算的
年资产收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第四位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。
每个交易日计算基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率，并
按规定公告。
2、复核程序
基金管理人应每交易日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金
合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将估值
结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、
年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1.估值对象
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
2.估值方法
（1）本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票
面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊
销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基
金资产净值。
（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象
进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”计算的基金资产净值与“摊余成
本法”确定的基金资产净值负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5个交
易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离绝对值达到0.5%时，基金管
理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负
偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在
资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日
超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进
行调整，或采取暂停接受所有赎回申请并终止《基金合同》进行财产清算等措施。
当前述情形发生时，基金管理人应履行信息披露义务。
（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问
题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
3、特殊情形的处理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第（3）项进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。
（三）估值错误的处理方式
1、基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金资产的计价导致任一类基金份额的每万份基金已实现
收益小数点后四位或七日年化收益率百分号内小数点后三位以内发生差错时，视为
估值错误。基金资产净值计算导致出现估值错误时，基金管理人应当立即予以纠
正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到或超
过该类基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会
备案；错误偏差达到或超过该类基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并
同时报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给
基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错
情形，有权向其他当事人追偿。
2、当每万份基金已实现收益和七日年化收益率计算差错给基金和基金份额持
有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方
承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：
（1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问
题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议
执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
（2）若基金管理人计算的每万份基金已实现收益和七日年化收益率已由基金
托管人复核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人
书面说明，每万份基金已实现收益和七日年化收益率出错且造成基金份额持有人损
失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金
支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相
应的责任。
（3）如基金管理人和基金托管人对每万份基金已实现收益和七日年化收益率
的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布
的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的
损失，由基金管理人负责赔付。
（4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额
等），进而导致每万份基金已实现收益和七日年化收益率计算错误而引起的基金份
额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。
3、由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由
于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基
金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由
此造成的影响。
4、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。
5、前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有
通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
（四）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投
资人的利益，已决定延迟估值；如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情
况，导致基金管理人不能出售或评估基金资产时；
4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，
基金管理人应当暂停基金估值；
5、中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设
置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存
在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账
的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2、报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对
不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一
致。
3、财务报表的编制与复核时间安排
（1）报表的编制
基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度
结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制，基金管理人将季度报告登载在
指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上；在基金合同生效后，基
金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个
工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要并登载在指定网站上；基金招
募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一
次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书、基金产品资料概要。
在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制，基金管理人将中期报告登
载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上；在每年结束之日起
三个月内完成基金年度报告的编制，基金管理人将年度报告登载在指定网站上，并
将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经
过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。《基金合同》生效不足两个
月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
（2）报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管
人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查
明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
（八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基金
托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基
金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年。如不能妥
善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送
交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途，并应遵守保密义务。
七、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、
调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁
地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有
人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的变更与终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内
容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案
后生效。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1、《基金合同》终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权；
4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算结果报中国证监会备案并公告；
（7）对基金财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
能及时变现的，清算期限相应顺延。
6、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
7、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
8、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审
计、并由律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进
行公告。
9、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
第二十一部分对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项
目。主要服务内容如下：
（一）开户及交易
投资者可以通过以下方式进行有关的开户、交易业务：
1、在基金管理人的直销网点进行网上或柜台交易。
2、在基金管理人的其他销售渠道进行网上或柜台交易。
（二）账户信息查询服务
投资者可以通过以下方式进行自助查询及人工咨询：
1、登录基金管理人公司网站及微信公众号。基金份额持有人可以查询个人账
户资料，包括基金持有情况、基金交易明细、基金分红实施情况等。
2、致电客服热线暨自动语音查询系统（400-805-8888），该系统提供全天候的
7×24小时自动查询服务和周一至周五上午09:00-11:30，下午13:00-17:30（法定
节假日除外）的人工咨询服务。
3、发送邮件到服务信箱（service@maxwealthfund.com）。
4、基金管理人的其他销售渠道和直销网点为投资人提供各类查询服务。
（三）对账单订阅服务
1、投资者可以通过拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子对账
单。
2、投资者可以通过拨打客服热线获取纸制对账单。
（四）邮件订阅服务
投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子邮件服务。内容包
括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。
（五）短信订阅服务
投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的手机短信服务。内容包
括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。
（六）客户投诉及建议受理服务
投资人可以通过客服热线、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等
需求，基金管理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈。
（七）投资者交流活动
基金管理人将定期或不定期举办专业研讨会、投资者见面会或其他形式的交流
活动，为投资者提供与基金管理人进行直接交流的机会。
客服热线：400-805-8888（该电话可转人工服务）
传真：(021) 6887 8782、6887 8773
公司网址：http://www.maxwealthfund.com
服务信箱：service@maxwealthfund.com
第二十二部分其他应披露事项
以下信息披露事项已通过规定信息披露媒介进行公开披露。
序号 公告事项 披露日期
1 永赢货币市场基金2023年“中秋”、“十一”假期前暂停直销机构申购、转换转入及定期定额投资业务公告 2023年09月25日
2 永赢货币市场基金更新招募说明书(2023年第2号) 2023年09月28日
3 永赢货币市场基金（A份额）基金产品资料概要更新(2023年第2号) 2023年09月28日
4 永赢货币市场基金（E份额）基金产品资料概要更新(2023年第2号) 2023年09月28日
5 永赢货币市场基金更新招募说明书(2023年第3号) 2023年10月12日
6 永赢货币市场基金（A份额）基金产品资料概要更新(2023年第3号) 2023年10月12日
7 永赢货币市场基金的基金经理变更公告 2023年10月12日
8 永赢货币市场基金（E份额）基金产品资料概要更新(2023年第3号) 2023年10月12日
9 永赢货币市场基金2023年第3季度报告 2023年10月25日
10 永赢货币市场基金2024年“元旦”假期前暂停直销机构申购、转换转入及定期定额投资业务公告 2023年12月26日
11 永赢货币市场基金暂停代销机构机构投资者大额申购（含定期定额投资）、转换转入业务的公告 2024年01月02日
12 永赢货币市场基金2023年第4季度报告 2024年01月19日
13 永赢货币市场基金2024年“春节”假期前暂停直销机构申购、转换转入及定期定额投资业务公告 2024年02月05日
14 永赢货币市场基金2023年年度报告 2024年03月27日
15 永赢基金管理有限公司关于提请投资者及时更新已过期身份证件及完善身份信息的公告 2024年03月28日
16 永赢货币市场基金2024年“清明”假期前暂停直销机构申购、转换转入及定期定额投资业务公告 2024年03月29日
17 永赢基金管理有限公司关于提醒投资者防范金融诈骗的声明 2024年04月11日

18 永赢基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2024年04月19日
19 永赢货币市场基金2024年第1季度报告 2024年04月20日
20 永赢货币市场基金2024年“五一”假期前暂停直销机构申购、转换转入及定期定额投资业务公告 2024年04月25日
21 永赢货币市场基金2024年“端午”假期前暂停直销机构申购、转换转入及定期定额投资业务公告 2024年06月04日
22 永赢基金管理有限公司关于提醒投资者防范金融诈骗的声明 2024年06月26日
23 永赢货币市场基金（A份额）基金产品资料概要更新(2024年第1号) 2024年06月27日
24 永赢货币市场基金（E份额）基金产品资料概要更新(2024年第1号) 2024年06月27日
25 永赢货币市场基金2024年第2季度报告 2024年07月18日
26 永赢货币市场基金2024年中期报告 2024年08月29日

第二十三部分招募说明书的存放和查阅方式
本招募说明书分别置备在本基金管理人、基金托管人的住所，投资者可在办公
时间免费查阅；也可按工本费购买招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书
正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十四部分备查文件
投资者如果需要了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代理
人申请查阅以下文件：
1、中国证监会准予注册本基金募集的文件；
2、《永赢货币市场基金基金合同》；
3、《永赢货币市场基金托管协议》；
4、关于永赢货币市场基金募集之法律意见书；
5、基金管理人业务资格批件、营业执照；
6、基金托管人业务资格批件、营业执照；
7、中国证监会要求的其它文件。
存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。
查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备查文
件复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准。
永赢基金管理有限公司
2024年09月28日