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民生加银基金管理有限公司
民生加银康泰养老目标日期2040三年
持有期混合型基金中基金（FOF）
托管协议
基金管理人：民生加银基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
二零二一年八月
目 录
一、基金托管协议当事人 .............................................................................................................. 4
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ...................................................................................... 5
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ...................................................................... 5
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ................................................................................ 15
五、基金财产的保管 .................................................................................................................... 16
六、指令的发送、确认和执行 .................................................................................................... 18
七、交易及清算交收安排 ............................................................................................................ 22
八、基金资产净值计算和会计核算 ............................................................................................ 25
九、基金收益分配 ........................................................................................................................ 31
十、基金信息披露 ........................................................................................................................ 32
十一、基金费用............................................................................................................................ 33
十二、基金份额持有人名册的保管 ............................................................................................ 35
十三、基金有关文件档案的保存 ................................................................................................ 36
十四、基金管理人和基金托管人的更换 .................................................................................... 37
十五、禁止行为............................................................................................................................ 39
十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................ 40
十七、违约责任............................................................................................................................ 42
十八、争议解决方式 .................................................................................................................... 43
十九、基金托管协议的效力 ........................................................................................................ 43
二十、其他事项............................................................................................................................ 44
二十一、基金托管协议的签订 .................................................................................................... 44
鉴于民生加银基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续
的有限责任公司，拟募集民生加银康泰养老目标日期2040三年持有期混合型基
金中基金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）；
鉴于交通银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银
行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于民生加银基金管理有限公司拟担任民生加银康泰养老目标日期2040三
年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金管理人，交通银行股份有限公司拟担
任民生加银康泰养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基
金托管人；
基金管理人承诺其知悉《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身
份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可
疑交易报告管理办法》、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工
作的通知》（银发﹝2017﹞235号）、《中国人民银行关于进一步做好受益所有
人身份识别工作有关问题的通知》（银发﹝2018﹞164号）等反洗钱相关法律法
规、监管规定，将严格遵守上述规定，不会违反任何前述规定；承诺用于投资
的资金来源不属于违法犯罪所得及其收益；承诺投资的资金来源和去向不涉及
洗钱、恐怖融资和逃税等行为；在法律法规或监管机构要求下，承诺向基金托
管人出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，提供真实有效的业务性
质与股权或者控制权结构、提供产品受益所有人的信息和资料，并在产品受益
所有人发生变化时，及时告知基金托管人并按基金托管人要求完成更新；承诺
积极履行反洗钱职责，不借助本业务进行洗钱等违法犯罪活动。
基金管理人承诺基金管理人及其关联方均不属于联合国、欧盟或美国等发
布且得到我国承认的制裁名单，及中国政府部门或有权机关发布的涉恐及反洗
钱相关风险名单内的企业或个人；不位于被联合国、欧盟或美国等制裁的国家
和地区。
为明确民生加银康泰养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金
（FOF）的基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本协议；
除非文义另有所指，本协议的所有术语与《民生加银康泰养老目标日期
2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称《基金合
同》）中定义的相应术语具有相同的含义。若有抵触应以《基金合同》为准，
并依其条款解释。
若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招
募说明书的规定。
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：民生加银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南
成立时间：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187号
注册资本：叁亿元
组织形式: 有限责任公司（中外合资）
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
存续期间：永续经营
电话： 010-68960030
（二）基金托管人
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号（邮政编码：
200120）
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336）
法定代表人：任德奇
成立时间：1987年3月30日
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民
银行银发［1987］40号文
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结
算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债
券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银
行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经
国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。
注册资本：742.63亿元人民币
组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
二、基金托管协议的依据、目的和原则
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金
法》）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售
办法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办
法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露
办法》）、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》
（以下简称《基金中基金指引》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）、《养老目标证券投资基
金指引（试行）》（以下简称《养老目标指引》）、《民生加银康泰养老目标
日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称《基金
合同》）及其他有关规定订立。
本协议的目的是明确基金管理人和基金托管人之间在基金财产的保管、投
资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义
务及职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人遵循平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法
利益的原则，经协商一致，签订本协议。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金的投资范围、投资对象进行监督。
（1）本基金转型为民生加银安盈稳健混合型基金中基金（FOF）之前的投资
范围和投资比例：
本基金投资于依法发行或上市的基金、股票、债券等金融工具及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括：经中国证监会依法核准
或注册的公开募集的基金份额（含QDII基金、香港互认基金）、股票（包含主
板、中小板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票及港股通标的股
票）、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企
业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府
支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券及其他经中国证监会允
许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金，以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会
的相关规定）。
本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法
核准或注册的公开募集的基金份额（含QDII基金、香港互认基金）。基金投资
于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等
品种的比例合计不超过基金资产的 60%，2041年1月1日以后合计原则上不高
于基金资产的30%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。基金
保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的
5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上
述投资品种的投资比例。
（2）本基金转型为民生加银安盈稳健混合型基金中基金（FOF）后的投资范
围和投资比例为：
本基金投资于依法发行或上市的基金、股票、债券等金融工具及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括：经中国证监会依法核准
或注册的公开募集的基金份额（含QDII基金、香港互认基金）、股票（包含主
板、中小板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票及港股通标的股
票）、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企
业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府
支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券及其他经中国证监会允
许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金，以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会
的相关规定）。
本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法
核准或注册的公开募集的基金份额（含QDII基金、香港互认基金）。基金投资
于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等
品种的比例合计不超过基金资产的30%，投资于港股通标的股票的比例不超过股
票资产的50%。基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低
于基金资产净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上
述投资品种的投资比例。
2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对
基金投资比例进行监督。
根据《基金合同》的约定，本基金在目标日期2040年12月31日（含该
日）前的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的
公开募集的基金份额（含QDII基金、香港互认基金），本基金投资于货币市场
基金占基金资产的比例不超过15%。基金投资于股票、股票型基金、混合型基金
和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计不超过基金资产的
60%；投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%；投资于商品基金不
超过基金资产的10%；
（2）本基金持有单只基金的市值，不得高于基金资产净值的20%，且不得
持有其他基金中基金；
（3）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只基金不
得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的
规模为准；
（4）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和
中国证监会认定的其他基金份额；
（5）本基金投资于指数基金、ETF和商品基金等品种的，被投资基金的运
作期限应不少于1年，最近定期报告披露的季末基金净资产应不低于1亿元；
投资于其他基金（指数基金、ETF和商品基金等品种除外）时，被投资基金的运
作期限应当不少于2年，最近两年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；被
投资基金应运作合规、风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低，且被投
资基金的基金管理人及基金经理最近2年没有重大违法违规行为；
（6）本基金开放后，投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金
的，不得超过基金资产净值的10%；
（7）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（8）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同
一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产
净值的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金
所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），
不超过该证券的10％；
（10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超
过基金资产净值的10％；
（11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10％；
（13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总
量；
（16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
（17）本基金的总资产不得超过基金净资产的140%；
（18）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开
放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市
公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发
行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产
净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人
之外的因素致使本基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资；
（20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限
制；
（22）本基金投资流通受限证券的，基金管理人应事先根据中国证监会相
关规定进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防
范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险；
（23）本基金投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符合
本基金的投资目标和投资策略。
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比
例不符合上述第（2）、（3）项规定投资比例的，基金管理人应当在20个交易
日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
除第（2）、（3）、（7）、（14）、（19）、（20）项外，因证券市场波
动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例
不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中
国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的，本
基金应当按照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或
调整上述投资限制、投资禁止性规定，且该等调整或修改属于非强制性的，基
金管理人有权在履行适当程序后按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定
执行，并应向投资者履行信息披露义务，但无需基金份额持有人大会审议决
定。
本基金转型为民生加银安盈稳健混合型基金中基金（FOF）后的投资比例
限制为：
（1）本基金80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的
公开募集的基金份额（含QDII基金、香港互认基金），本基金投资于货币市场
基金占基金资产的比例不超过15%。基金投资于股票、股票型基金、混合型基金
和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计不超过基金资产的
30%；投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%；
（2）本基金持有单只基金的市值，不得高于基金资产净值的20%，且不得
持有其他基金中基金；
（3）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只基金不
得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的
规模为准；
（4）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和
中国证监会认定的其他基金份额；
（5）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最
近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；
（6）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的，不得
超过基金资产净值的10%；
（7）本基金持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；
（8）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同
一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产
净值的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金
所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），
不超过该证券的10％；
（10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超
过基金资产净值的10％；
（11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10％；
（13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总
量；
（16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
（17）本基金的资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限
资产的投资；
（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
（20）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流
通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资
组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会
认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；
（21）本基金投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符合
本基金的投资目标和投资策略；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限
制。
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比
例不符合上述第（2）、（3）项规定投资比例的，基金管理人应当在20个交易
日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
除第（2）、（3）、（7）、（14）、（18）、（19）项外，因证券市场波
动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例
不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中
国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。
3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）本基金持有其他基金中基金；本基金持有具有复杂、衍生品性质的基
金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认可或
批准的特殊基金中基金除外；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策
略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机
制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管
人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对
关联交易事项进行审查。
在基金合同生效后2个工作日内，基金管理人和基金托管人应相互提供与
本机构有控股关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上
名单发生变化的，应及时予以更新并通知对方。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止或限制性规定，如适用于
本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变
更后的规定为准。
4.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管
理人参与银行间债券市场进行监督。
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金
管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交
易对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该
名单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进
行更新。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单
自基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但
尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
（2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风
险，由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追
偿。
5.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管
理人银行存款业务进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立对账机制，确保基金银
行存款业务账目及核算的真实、准确。
（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另
行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达
与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付，以及存款证实书的开立、传递、保
管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有
人的合法权益。
（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复
核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职
责。
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金
法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支
付结算等的各项规定。
6.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督。
（1）基金投资流通受限证券,此处的�