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华宝基金管理有限公司
华宝中证医疗指数证券投资基金
基金合同
（由华宝中证医疗指数分级证券投资基
金终止分级运作变更而来）
基金管理人：华宝基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二零二一年一月
目 录
第一部分 前言 ............................................................................................................................... 1
第二部分 释义 ............................................................................................................................... 3
第三部分 基金的基本情况 ........................................................................................................... 8
第四部分 基金的历史沿革 ........................................................................................................... 9
第五部分 基金的存续 ................................................................................................................. 10
第六部分 基金份额的上市交易 ................................................................................................. 11
第七部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 12
第八部分 基金的非交易过户、转托管、冻结与解冻、转让等其他业务 ............................. 20
第九部分 基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 22
第十部分 基金份额持有人大会 ................................................................................................. 29
第十一部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ..................................................... 37
第十二部分 基金的托管 ............................................................................................................. 40
第十三部分 基金份额的登记 ..................................................................................................... 41
第十四部分 基金的投资 ............................................................................................................. 43
第十五部分 基金的财产 ............................................................................................................. 50
第十六部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 51
第十七部分 基金费用与税收 ..................................................................................................... 56
第十八部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 58
第十九部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 60
第二十部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 61
第二十一部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................... 67
第二十二部分 违约责任 ............................................................................................................. 69
第二十三部分 争议的处理和适用的法律 ................................................................................. 70
第二十四部分 基金合同的效力 ................................................................................................. 71
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资者合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售
管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资者自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、华宝中证医疗指数证券投资基金由华宝中证医疗指数分级证券投资基金
终止分级运作变更而来，华宝中证医疗指数分级证券投资基金由基金管理人依照
《基金法》、《华宝中证医疗指数分级证券投资基金基金合同》及其他有关规定募
集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。
中国证监会对华宝中证医疗指数分级证券投资基金终止分级运作并变更为
本基金的备案，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出
实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华宝中证医疗指数证券投资基金，由华宝中证医疗指
数分级证券投资基金终止分级运作并变更而来
2、基金管理人：指华宝基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《华宝中证医疗指数证券投资基金基金合同》
及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝中证医疗
指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《华宝中证医疗指数证券投资基金招募说明书》及其更
新
7、基金产品资料概要：指《华宝中证医疗指数证券投资基金基金产品资料
概要》及其更新
8、上市交易公告书：指《华宝中证医疗指数证券投资基金上市交易公告书》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，并自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年10 月 1
日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
其不时做出的修订
15、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》投资者及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基
金的中国境外的机构投资者
22、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外投资者以及法律法规或
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
者
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及交易等业务
25、销售机构：指华宝基金管理有限公司，符合《销售办法》和中国证监会
规定的其他条件、取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协
议、办理基金销售业务的机构，以及可通过深圳证券交易所交易系统办理基金销
售业务的会员单位。其中可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金销售业务的
机构必须是具有基金销售业务资格、并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有
限责任公司认可的、可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金销售业务的深圳
证券交易所会员单位
26、场外：指通过深圳证券交易所交易系统外的销售机构进行基金份额申购
和赎回等业务的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、
场外赎回
27、场内：指通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易
系统办理基金份额申购、赎回和上市交易等业务的场所。通过该等场所办理基金
份额的申购、赎回也称为场内申购、场内赎回
28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资者开放式基金账户和/或深圳证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金
销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册
和办理非交易过户等
29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华宝基金管理有
限公司或接受华宝基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。本基金的登
记机构为中国证券登记结算有限责任公司
30、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算
系统。通过场外销售机构申购的基金份额登记在本系统
31、证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记
系统。通过场内会员单位申购或买入的基金份额登记在本系统
32、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限
责任公司注册的开放式基金账户、用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户，记录在该账户下的基金份额登记在登记结算系统
33、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结
余情况的账户
34、深圳证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的
深圳证券交易所人民币普通股票账户（即A股账户）或证券投资基金账户，记
录在该账户下的基金份额登记在证券登记系统
35、基金合同生效日：指《华宝中证医疗指数证券投资基金基金合同》生效
日，《华宝中证医疗指数分级证券投资基金基金合同》自同一日失效
36、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
37、存续期：指《华宝中证医疗指数分级证券投资基金基金合同》生效至基
金合同终止之间的不定期期限
38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
39、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
开放日
40、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
41、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
43、《业务规则》：指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所证券投资
基金交易和申购赎回实施细则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》及对
其不时做出的修订，中国证券登记结算有限责任公司发布实施的《中国证券登记
结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则（修订版）》及对其不
时做出的修订，以及销售机构业务规则等相关业务规则和实施细则
44、标的指数：指中证医疗指数
45、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
46、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
47、上市交易：指基金存续期间，投资者通过深圳证券交易所会员单位以集
中竞价的方式买卖基金份额的行为
48、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金
份额的行为
49、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管
50、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内
不同销售机构之间或证券登记系统内不同会员单位之间进行转托管的行为
51、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和
证券登记系统间进行转托管的行为
52、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
53、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金份额净赎回申请(赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中
转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日全部基金份额的10%
54、元：指人民币元
55、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊、互联
网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）
等媒介
61、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
华宝中证医疗指数证券投资基金
二、基金的类别
股票型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。在正常情况下，本
基金力争将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控
制在0.35%以内，年跟踪误差控制在4%以内。
五、基金存续期限
不定期
六、标的指数
本基金的标的指数为中证医疗指数。
第四部分 基金的历史沿革
华宝中证医疗指数证券投资基金由华宝中证医疗指数分级证券投资基金终
止分级运作并变更而来。
华宝中证医疗指数分级证券投资基金经中国证监会2015年4月8日《关于
准予华宝兴业中证医疗指数分级证券投资基金注册的批复》（证监许可【2015】
596号）准予募集。
华宝中证医疗指数分级证券投资基金基金管理人为华宝基金管理有限公司，
基金托管人为中国银行股份有限公司。《华宝中证医疗指数分级证券投资基金基
金合同》于2015年5月21日正式生效。
根据《华宝中证医疗指数分级证券投资基金基金合同》约定，华宝中证医疗
指数分级证券投资基金应根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等
法律法规规定终止华宝医疗A份额与华宝医疗B份额的运作，无需召开基金份
额持有人大会。据此，基金管理人已于2020年12月2日在指定媒介发布《关于
华宝中证医疗指数分级证券投资基金之华宝医疗A份额和华宝医疗B份额终止
运作、终止上市并修改基金合同的公告》，向深圳证券交易所申请华宝中证医疗
指数分级证券投资基金的两类子份额退市，并于2020年12月31日（基金折算
基准日）进行基金份额折算，《华宝中证医疗指数证券投资基金基金合同》于2021
年1月1日正式生效，《华宝中证医疗指数分级证券投资基金基金合同》同时失
效。
第五部分 基金的存续
一、基金份额的变更登记
基金合同生效后，本基金登记机构将进行本基金基金份额的更名以及必要信
息的变更。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应在定期报告中予以披露；
连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监
会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止
基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
第六部分 基金份额的上市交易
一、基金份额的上市交易
基金合同生效后，在本基金符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件
的情况下，基金管理人将根据有关规定，申请本基金的基金份额上市交易。
二、上市交易的地点
深圳证券交易所。
三、上市交易的时间
在确定上市交易的时间后，基金管理人应依据法律法规规定在指定媒介上刊
登《上市交易公告书》。
四、上市交易的规则
本基金上市交易遵循《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》、《深圳证券
交易所交易规则》及其他相关规定。
五、上市交易的费用
本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所相关规则及有关规定执行。
六、上市交易的行情揭示
本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情
发布系统同时揭示本基金前一交易日的基金份额净值。
七、上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市
本基金的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照相关法律法规、中国
证监会及深圳证券交易所的相关规定执行。
八、其他事项
相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等相关
规定内容进行调整的，本基金《基金合同》相应予以修改，且此项修改无须召开
基金份额持有人大会，并在本基金更新的招募说明书中列示。
九、若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交
易的新功能，基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。
第七部分 基金份额的申购与赎回
基金合同生效后，投资者可通过场外、场内两种方式对基金份额进行申购与
赎回。
一、申购和赎回场所
基金份额的申购与赎回将通过销售机构进行。
投资者可使用开放式基金账户，通过基金管理人的直销中心和其他场外销售
机构，办理基金份额的场外申购与赎回业务。
投资者也可使用深圳证券账户，通过深圳证券交易所系统办理基金份额的场
内申购与赎回业务。场内申购和赎回业务的场所为具有基金销售业务资格、经深
圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员单
位。
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基
金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其
他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、场外赎回遵循“先进先出”原则，即按照登记机构登记的先后次序进行顺
序赎回；
5、场内申购与赎回业务遵循深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任
公司的相关业务规定。若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中国证
券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执
行。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申
购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有
效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+2日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，
则申购款项退还给投资者。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销
售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对
于申请的确认情况，投资者应及时查询。
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额，具体规定请参见招募说明书。
2、基金管理人可以规定投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额，具
体规定请参见招募说明书。
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限，具体规定请
参见招募说明书。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体请参见相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四
舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收
市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延
迟计算或公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募
说明书》。本基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。申购
的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份。其中，
场外申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益
或损失由基金财产承担；场内申购份额计算结果先按四舍五入方法保留到小数点
后两位，再按截尾法保留到整数位，小数部分对应的剩余金额由场内销售机构返
还投资者。
3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。
本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。赎回金额为按实
际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，�