华融融泽6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

基金管理人：华融基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二〇二一年七月
华融融泽6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书
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重要提示
华融融泽 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基
金”）经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2021 年 5 月 27 日
《关于准予华融融泽 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》
（证监许可[2021]1828 号）准予募集注册。
华融基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“本基金管理人”）保
证《华融融泽 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下
简称“招募说明书”或“本招募说明书”）的内容真实、准确、完整。本招募说
明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本
基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本
基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等
能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分
享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投
资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。
一般来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金为混合型
基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金，高于债券型基金
和货币市场基金。
本基金投资于证券、期货市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生
波动。投资有风险，投资者在投资本基金前，应认真阅读本基金的招募说明书
和基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险
收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判
断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作
出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包
括一般风险、特有风险和其他风险，一般风险包括投资于证券市场而导致的市
场风险、基金的流动性风险（包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨
额赎回风险、启用摆动定价或侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等）、
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基金管理人的管理风险、税收风险等；
本基金的特有风险包括：1、定期开放运作的风险，本基金采取定期开放方
式运作，投资者在封闭期内无法赎回基金份额以及开放期长度不一的风险；2、
灵活配置混合型基金的风险；3、本基金投资范围包括股指期货、国债期货等金
融衍生品，股指期货、国债期货等金融衍生品投资可能给本基金带来额外风险；
4、本基金可投资于境内新发行的股票，可能在股票上市后一定时间内（即锁定
期）不得直接卖出，从而产生无法及时变现的流动性风险，同时也存在锁定期
内二级市场价格低于持有成本等价格风险；5、资产支持证券的投资可能面临的
风险；6、本基金可参与融资业务，可能存在杠杆投资风险和对手方交易风险等
融资业务特有风险。
本基金产品风险等级定期评估并在基金管理人网站发布，请投资者关注。
本基金的一般风险、特有风险和其他风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。
投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法
律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资
经验、资产状况等自主判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，并自主
做出投资决策，自行承担投资风险。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及
其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不
构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者
自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
险，由投资者自行负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和
赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书、相关公告或基金管理人网站。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相
应程序后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施
期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回
等业务。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的
特定风险，详见招募说明书“侧袋机制”和“风险揭示”部分。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，
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但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
法律法规、监管机构另有规定的，从其规定。
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目 录
重要提示..................................................................................................................................................2
目 录........................................................................................................................................................5
第一部分 绪言........................................................................................................................................6
第二部分 释义........................................................................................................................................7
第三部分 基金管理人..........................................................................................................................13
第四部分 基金托管人..........................................................................................................................22
第五部分 相关服务机构 ......................................................................................................................25
第六部分 基金的募集..........................................................................................................................27
第七部分 基金合同的生效 ..................................................................................................................32
第八部分 基金份额的申购、赎回 ......................................................................................................33
第九部分 基金转换、基金份额的转让和定期定额投资计划...........................................................44
第十部分 基金的转托管、质押、非交易过户、冻结与解冻...........................................................45
第十一部分 基金的投资 ......................................................................................................................46
第十二部分 基金的财产 ......................................................................................................................56
第十三部分 基金资产的估值 ..............................................................................................................57
第十四部分 基金的收益与分配 ..........................................................................................................63
第十五部分 基金的费用与税收 ..........................................................................................................65
第十六部分 基金的会计与审计 ..........................................................................................................68
第十七部分 基金的信息披露 ..............................................................................................................69
第十八部分 侧袋机制..........................................................................................................................77
第十九部分 风险揭示..........................................................................................................................80
第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................................................86
第二十一部分 基金合同的内容摘要 ..................................................................................................88
第二十二部分 托管协议的内容摘要 ................................................................................................113
第二十三部分 对基金份额持有人的服务 ........................................................................................134
第二十四部分 其他应披露事项 ........................................................................................................136
第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................................................................137
第二十六部分 备查文件 ....................................................................................................................138
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第一部分 绪言
《华融融泽 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以
下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基
金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下
简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下
简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称
“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准
则第 5 号<招募说明书的内容与格式>》、《华融融泽 6 个月定期开放灵活配置混
合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）及其
它有关规定等编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说
明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合
同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同
及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权
利和义务，应详细查阅基金合同。
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第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华融融泽6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基
金
2、基金管理人：指华融基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《华融融泽6个月定期开放灵活配置混合
型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华融融泽6个
月定期开放灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有
效修订和补充
6、招募说明书或《招募说明书》：指《华融融泽6个月定期开放灵活配置
混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《华融融泽6个月定期开放灵活配置混合型证券
投资基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《华融融泽6个月定期开放灵活配置混合型证券
投资基金基金产品资料概要》及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国
人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修
改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施
的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
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的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实
施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修
正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境
外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在
中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币
合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，运用
来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者
和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基
金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
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资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指华融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为华融基金管
理有限公司或接受华融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基
金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37、封闭期：本基金以6个月为一个封闭期。本基金第一个封闭期的起始之
日为基金合同生效日，结束之日为基金合同生效日的6个月后的对应日（指公历
华融融