中邮睿丰增强债券型证券投资基金招募说明书（更新）

中邮睿丰增强债券型证券投资基金
招募说明书（更新）
基金管理人：中邮创业基金管理股份有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
二零二二年十二月
重要提示
中邮睿丰增强债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2021年7
月20日中国证券监督管理委员会《关于准予中邮睿丰增强债券型证券投资基金
注册的批复》（证监许可〔2021〕2460号）的注册进行募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面
认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理
性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人
在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证
券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或
暴跌导致的流动性风险、启用侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险、基金
管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等（详见招募说明
书“风险揭示”章节）。
本基金可参与内地与香港股票市场交易互联互通机制（以下简称“港股通机
制”）下港股通相关业务，基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环
境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股
价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，
港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对
基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内
地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来
一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章
节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择
将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然
投资港股。
本基金可投资资产支持证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人
发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资
产的流动性较差，持有资产支持证券可能存在风险。
本基金可投资国债期货，国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具
有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会使投资人权益遭受较
大损失。国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证
金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。
本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临与境内上市交易股票投资的共同
风险，还可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托
凭证发行及交易机制相关的风险。
本基金为债券型基金，其长期平均预期风险与预期收益高于货币市场基金，
低于混合型、股票型基金。
本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。基金管理人提醒投资
者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金
净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、
基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资
目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相
适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构
购买基金。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
目 录
第一部分 前言.............................................................................................. 1
第二部分 释义................................................................................................. 2
第三部分 基金管理人.................................................................................. 8
第四部分 基金托管人.................................................................................. 23
第五部分 相关服务机构.............................................................................. 25
第六部分 基金的募集.................................................................................. 29
第七部分 基金合同的生效.......................................................................... 34
第八部分 基金份额的申购与赎回.............................................................. 35
第九部分 基金的投资.................................................................................. 47
第十部分 基金的财产.................................................................................. 61
第十一部分 基金资产估值............................................................................. 62
第十二部分 基金的收益与分配........................................................................ 68
第十三部分 基金费用与税收...................................................................... 70
第十四部分 基金的会计与审计.................................................................. 73
第十五部分 基金的信息披露...................................................................... 74
第十六部分 侧袋机制 .......................................................................................81
第十七部分 风险揭示.................................................................................. 83
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算.......................... 91
第十九部分 基金合同内容摘要.................................................................. 93
第二十部分 基金托管协议内容摘要 .............................................................109
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 .....................................................127
第二十二部分 其他披露事项 .....................................................................129
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 .............................................132
第二十四部分 备查文件 .............................................................................133
第一部分 前言
《中邮睿丰增强债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”
或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售
机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流
动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以及
《中邮睿丰增强债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了中邮睿丰增强债券型证券投资基金的投资目标、策略、
风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前
应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由中邮
创业基金管理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应
详细查阅基金合同。
第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1. 基金或本基金：指中邮睿丰增强债券型证券投资基金
2. 基金管理人：指中邮创业基金管理股份有限公司
3. 基金托管人：指交通银行股份有限公司
4. 基金合同：指《中邮睿丰增强债券型证券投资基金基金合同》及对基金合
同的任何有效修订和补充
5. 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中邮睿丰增强债
券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6. 招募说明书或本招募说明书：指《中邮睿丰增强债券型证券投资基金招募
说明书》及其更新
7. 基金产品资料概要：指《中邮睿丰增强债券型证券投资基金基金产品资料
概要》及其更新
8. 基金份额发售公告：指《中邮睿丰增强债券型证券投资基金基金份额发售
公告》
9. 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10. 《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全
国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修
改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11. 《证券法》：指1998年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第
六次会议通过，经2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八
次会议第一次修订，并经2019年12月28日第十三届全国人民代表大会常务委员
会第十五次会议第二次修订，自2020年3月1日起实施的《中华人民共和国证券
法》及颁布机关对其不时做出的修订
12. 《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施
的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
13. 《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》
修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
14. 《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日起实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
15. 《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
16. 中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17. 银行保险监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
18. 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19. 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20. 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团
体或其他组织
21. 合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投
资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，经中国证监会批准，使
用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构
投资者和人民币合格境外机构投资者
22. 投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23. 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
24. 基金销售业务：指基金管理人或销售机构为投资人开立基金交易账户，宣
传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及
提供基金交易账户信息查询等业务
25. 销售机构：指中邮创业基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销
售服务协议，办理基金销售业务的机构
26. 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27. 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中邮创业基金管理
股份有限公司或接受中邮创业基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机
构
28. 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
29. 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额
变动及结余情况的账户
30. 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
31. 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32. 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
得超过3个月
33. 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34. 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正
常交易日
35. T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
36. T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数
37. 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本
基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人有权根据实
际情况决定本基金暂停申购和赎回等业务，具体以届时公告为准）
38. 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39. 《业务规则》：指《中邮创业基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
40. 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
41. 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
42. 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43. 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管
理人管理的其他基金基金份额的行为
44. 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
45. 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户
内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46. 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
47. 元：指人民币元
48. 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49. 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款
项及其他资产的价值总和
50. 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51. 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52. 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程
53. 基金份额分类：指本基金分设两类基金份额，即A类基金份额和C类基金
份额。两类基金份额分设不同的基金代码，分别计算基金份额净值，计算公式为
计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数
54. A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，不从本类
别基金资产中计提销售服务费的基金份额
55. C类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但从本
类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
56. 销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基
金份额持有人服务的费用
57. 港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立的证
券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易
所上市的股票
58. 规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊
及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、
中国证监会基金电子披露网站）等媒介
59. 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银
行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的
债券等
60. 摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资
者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不
受损害并得到公平对待
61. 侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账
户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属
于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户
称为侧袋账户
62. 特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的
资产
63. 不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
第三部分 基金管理人
一、基金管理人基本情况
名称：中邮创业基金管理股份有限公司
成立时间：2006年5月8日
住所：北京市东城区和平里中街乙16号
办公地址：北京市东城区和平里中街乙16号
法定代表人：毕劲松
注册资本：3.041亿元人民币
股权结构：
股东名称 出资比例
首创证券股份有限公司 46.37%
中国邮政集团有限公司 28.61%
三井住友银行股份有限公司 23.68%
其他社会流通股股东 1.34%
总 计 100%
公司客服电话：400-880-1618
公司联系电话：010-82295160
联系人：李晓蕾
二、主要人员情况
1、董事会成员
毕劲松先生，中共党员，货币银行学专业硕士研究生。曾任中国人民银行总行金融管理
司保险信用合作管理处干部、中国人民银行总行金融管理司保险信用合作管理处干副主任科
员、中国人民银行总行金融管理司保险信用合作管理处主任科员、国泰证券总部发行二部副
总经理并兼任北京阜裕城市信用社总经理、国泰证券总部部门总经理级干部并兼任北京城市
合作银行阜裕支行行长、国泰证券北京分公司（筹）总经理、国泰君安证券北京分公司（筹）
总经理、党委书记、中富证券有限责任公司筹备工作组组长、中富证券有限责任公司董事长
兼总裁、民生证券有限责任公司副总裁、首创证券副总经理、首创证券党委副书记。现任首
创证券股份有限公司党委书记、董事、总经理、中邮创业基金管理股份有限公司董事长。
张志名先生，中共党员，经济学硕士。曾任首创证券有限责任公司固定收益总部投资经
理、固定收益总部总经理助理、固定收益总部副总经理（主持工作）、固定收益总部总经理、
固定收益事业部销售交易部总经理、固定收益事业部总裁、债券融资总部总经理、证券投资
总部总经理、公司总经理助理、公司副总经理，首创证券股份有限公司固定收益事业部总裁、
公司副总经理，中邮创业基金管理股份有限公司常务副总经理。现任首创证券股份有限公司
党委委员，首誉光控资产管理有限公司董事长，中邮创业国际资产管理有限公司董事长，中
邮创业基金管理股份有限公司董事、总经理。
程家林，中共党员，硕士研究生。曾任北京市通州区永乐店镇柴厂屯村党支部书记助理、
北京市通州区永乐店镇半截河村党支部书记助理、中共北京市委组织部干部调配处（公务员
管理处）试用期干部、中共北京市委组织部干部调配处（公务员管理处）副主任科员、中共
北京市委组织部干部调配处（公务员管理处）主任科员、北京首都创业集团有限公司人力资
源部总经理助理、北京首都创业集团有限公司党群工作部（党委办公室、党委组织部）主任
助理、首创环境控股有限公司党委副书记、董事、首创环境控股有限公司党委副书记、纪委
书记、董事、首创证券有限责任公司党委委员、纪委书记、首创证券有限责任公司党委副书
记、纪委书记。现担任首创证券股份有限公司党委副书记、纪委书记、董事。
王洪亮先生，中共党员，经济学博士。曾任深圳外汇经纪中心业务经理、中国新技术创
业投资公司深圳证券部部门经理、首创证券有限责任公司深圳证券营业部总经理、首创证券
有限责任公司经纪业务总部总经理、首创证券有限责任公司总经理助理、经纪业务总部总经
理、首创证券有限责任公司副总经理、经纪业务总部总经理、首创证券有限责任公司副总经
理、经纪业务事业部总裁（兼）、首创证券有限责任公司副总经理、经纪业务事业部总裁（兼）、
深圳分公司总经理（兼）、首创证券有限责任公司副总经理、资产管理事业部总裁（兼）、深
圳分公司总经理（兼），（其间：2015年11月至2016年11月在北京市人民政府国有资产监
督管理委员会挂职锻炼，任企业改革处副处长）、首创证券有限责任公司党委委员、副总经
理、资产管理事业部总裁（兼）、深圳分公司总经理（兼）、首创证券有限责任公司党委委员、
副总经理、资产管理事业部总裁（兼）、首创证券有限责任公司党委委员、副总经理、资产
管理事业部总裁（兼）、安徽分公司总经理（兼）、首创证券有限责任公司党委委员、副总经
理、资产管理事业部总裁（兼）。现担首正德盛资本管理有限公司董事长、北京望京私募基
金管理有限公司董事长、中邮创业基金管理股份有限公司董事。
马敏先生，中共党员，大学学历，会计师。曾任广西壮族自治区财政厅商财处干部、副
主任科员、主任科员，财政部商贸司内贸二处主任科员，财政部经贸司粮食处主任科员，财
政部经建司粮食处副处长，财政部经建司粮食处处长，财政部经建司交通处处长，财政部经
建司粮食处调研员，中国邮政集团公司财务部总经理助理，中国邮政集团公司财务部副总经
理，现任中国邮政集团有限公司财务部资深经理。
王淼，曾就职于欧力士集团大阪营业二部欧力士集团投资银行业务总部飞机融资部、欧
力士（澳大利亚）有限公司亚洲业务部营业总监、瑞穗实业银行环球结构融资部副总裁、三
井住友银行（中国）有限公司债务资本市场处处长，投资银行业务部总监、副部长。现担任
三井住友银行（中国）有限公司投资银行业务部副部长。
李燕女士，现任中央财经大学财税学院教授，博士生导师，政府预算研究所所长。兼任
中国财政学会理事、中国财税法学研究会理事、全国政府预算研究会副会长。目前担任青岛
港国际股份有限公司、东华软件股份有限公司、华力创通股份有限公司和江西富祥药业股份
有限公司四家上市公司独立董事，及青岛啤酒股份有限公司外部监事。
李铁先生，工商管理硕士。曾任职花旗银行全球公司和投资银行部高级经理、德国HVB
资本集团投资基金合伙人、中华水电公司总裁及创始人。现任深圳市前海先行投资公司董事
长及创始人。
2、监事会成员
赵永祥先生，中共党员，硕士研究生，高级经济师。曾任河北省邮电管理局计财处干部，
河北省邮电管理局经营财务处干部，石家庄市邮政局副局长，借调国家邮政局计财部任副处
长，石家庄市邮政局副局长（主持工作）、党委副书记，石家庄市邮政局局长、党委书记，
河北省邮政局助理巡视员，中国邮政集团公司财务部副总经理，中国邮政集团公司审计局局
长，现任中国邮政集团有限公司党组巡视工作领导小组办公室二级正巡视专员（实职）。
唐洪广先生，中共党员，经济学硕士。曾任甘肃省经济管理干部学院财金系讲师，西北
师范大学经济管理学院会计系讲师，甘肃五联会计师事务所有限责任公司项目经理，五联联
合会计师事务所有限公司标准部部门经理、甘肃公司业务二部部门经理、主任会计师助理、
副主任会计师，北京五联方圆会计师事务所有限公司副主任会计师、副主任会计师兼天津分
所所长，国富浩华会计师事务所有限公司副总裁，国富浩华会计师事务所（特殊普通合伙）
合伙人兼技术部主任，首创证券有限责任公司投资银行总部总经理助理、投资银行事业部质
控综合部总经理、质量控制总部总经理、公司纪委委员、公司总经理助理。现任首创证券股
份有限公司纪委委员、总会计师（财务负责人）、质量控制总部总经理，北京股权交易中心
有限公司监事、首正泽富创新投资（北京）有限公司董事。
李莹女士，中共党员，硕士研究生。先后就职于北京市教育委员会办公室、中共北京市
委办公厅会议处、首誉资产管理有限公司、中邮创业基金管理股份有限公司量化投资部，中
邮创业基金管理股份有限公司总裁办公室总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司行政
总监。
吴科先生，大学本科。曾任中青在线任人才频道经理、CCTV《12演播室》编导、北京
远景东方影视传播有限公司任编导、主编。现任中邮创业基金管理股份有限公司公共事务部
总经理。
赵乐军先生，曾就职于北京证券有限责任公司先后任证券交易部职员、深圳营业部副总
经理、北京富元投资管理有限公司任投资管理部经理、首创证券有限公司投资银行部负责人、
中邮创业基金管理股份有限公司基金交易部副总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司
基金交易部总经理。
3、公司高级管理人员
毕劲松先生，中共党员，货币银行学专业硕士研究生。曾任中国人民银行总行金融管理
司保险信用合作管理处干部、中国人民银行总行金融管理司保险信用合作管理处干副主任科
员、中国人民银行总行金融管理司保险信用合作管理处主任科员、国泰证券总部发行二部副
总经理并兼任北京阜裕城市信用社总经理、国泰证券总部部门总经理级干部并兼任北京城市
合作银行阜裕支行行长、国泰证券北京分公司（筹）总经理、国泰君安证券北京分公司（筹）
总经理、党委书记、中富证券有限责任公司筹备工作组组长、中富证券有限责任公司董事长
兼总裁、民生证券有限责任公司副总裁、首创证券副总经理、首创证券党委副书记。现任首
创证券股份有限公司党委书记、董事、总经理、中邮创业基金管理股份有限公司董事长。
张志名先生，中共党员，经济学硕士。曾任首创证券固定收益总部投资经理、固定收益
总部总经理助理、固定收益总部副总经理（主持工作）、固定收益总部总经理、固定收益事
业部总裁兼销售交易部总经理、债券融资总部总经理（兼）、首创证券总经理助理、首创证
券副总经理、证券投资总部总经理（兼）、中邮创业基金管理股份有限公司董事、常务副总
经理。现兼任首创证券股份有限公司党委委员、首誉光控资产管理有限公司董事长、中邮创
业国际资产管理有限公司董事长、中邮创业基金管理股份有限公司总经理。
唐亚明先生，经济学学士。曾任联合证券赛格科技园营业部研究员、深圳赛格集团财务
公司金融部副经理、中信实业银行业务部经理、首创证券资金运营部总经理、计划财务部总
经理、中邮创业基金管理股份有限公司资产管理事业部总经理、首誉光控资产管理有限公司
副总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。
朱宗树先生，中共党员，工商管理硕士，经济师。曾任重庆开县团委副书记、重庆开县
东华镇副书记、中国平安保险重庆分公司人事行政部经理、办公室主任、国家邮政储汇局综
合处处长、中法人寿保险副总经理、中国邮政集团公司代理业务部副总经理。现任中邮创业
基金管理股份有限公司副总经理。
谌重先生，中共党员，经济学硕士、高级管理人员工商管理硕士。曾任大鹏证券有限责
任公司投资银行部业务经理、汉唐证券有限责任公司投资银行部业务经理、平安证券有限责
任公司投资银行部业务总监、金鼎证券（香港）北京代表处代表、建信基金管理有限责任公
司机构业务部直销经理、机构业务部高级直销经理、机构业务部直销渠道总经理、机构业务
部执行总经理、机构业务部总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。
郭建华先生，工学硕士。曾任长城证券有限公司研发中心总经理助理、长城证券有限公
司海口营业部总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司督察长。
侯玉春先生，中共党员，法学学士。曾任北京市人民政府电子工业办公室干部、香港圣
加利企业有限公司中国部行政主任、北京区域副经理、中国平安保险公司北京分公司文秘室
主任、巨田证券有限责任公司投资银行部董事助理、中国辽宁国际合作（集团）股份有限公
司董事、董事会秘书。现任中邮创业基金管理股份有限公司董事会秘书。
杨旭鹏先生，中共党员，工程硕士。曾任北京中启计算机公司软件开发总工程师、中邮
创业基金管理股份有限公司信息技术总监、泰康资产管理有限公司互联网金融执行总监、文
明互鉴文化传播（北京）有限公司总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司首席信息官。
4、本基金基金经理
张悦女士，工程硕士。曾任渣打银行（中国）股份有限公司审核与清算岗、民生证券股
份有限公司固定收益投资交易部投资经理、光大永明资产管理股份有限公司固定收益投资二
部投资经理、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮淳享66个月定期开放债券型证券投
资基金基金经理。现任中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮纯债
裕利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮定期开放债券型证券投资基金、中邮
纯债丰利债券型证券投资基金、中邮悦享6个月持有期混合型证券投资基金、中邮中债1-5
年政策性金融债指数证券投资基金、中邮睿丰增强债券型证券投资基金、中邮鑫享30天滚
动持有短债债券型证券投资基金基金经理。
陈梁先生，经济学硕士。曾任大连实德集团市场专员、华夏基金管理有限公司行业研究
员、中信产业投资基金管理有限公司高级研究员、中邮创业基金管理股份有限公司研究部副
总经理、中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金、中邮稳健添利灵活配置混合型证券投
资基金、中邮多策略灵活配置混合型证券投资基金、中邮稳健合赢债券型证券投资基金、中
邮军民融合灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司权
益投资部副总经理、中邮核心主题混合型证券投资基金、中邮瑞享两年定期开放混合型证券
投资基金、中邮消费升级灵活配置混合型发起式证券投资基金、中邮核心优选混合型证券投
资基金、中邮睿丰增强债券型证券投资基金、中邮核心成长混合型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
本公司投资决策委员会分为权益投资决策委员会和固定收益投资决策委员会。
权益投资决策委员会成员包括：
主任委员：
张志名先生，见公司高级管理人员介绍。
执行委员：
陈梁先生，经济学硕士。曾任大连实德集团市场专员、华夏基金管理有限公司行业研究
员、中信产业投资基金管理有限公司高级研究员、中邮创业基金管理股份有限公司研究部副
总经理、中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金、中邮稳健添利灵活配置混合型证券投
资基金、中邮多策略灵活配置混合型证券投资基金、中邮稳健合赢债券型证券投资基金、中
邮军民融合灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司权
益投资部副总经理、中邮核心主题混合型证券投资基金、中邮瑞享两年定期开放混合型证券
投资基金、中邮消费升级灵活配置混合型发起式证券投资基金、中邮核心优选混合型证券投
资基金、中邮睿丰增强债券型证券投资基金、中邮核心成长混合型证券投资基金基金经理。
委员：
国晓雯女士，经济学硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司研究员、中邮创业基金管理
股份有限公司行业研究员、中邮核心主题混合型证券投资基金基金经理助理、中邮核心主题
混合型证券投资基金、中邮风格轮动灵活配置混合型证券投资基金、中邮信息产业灵活配置
混合型证券投资基金、中邮价值精选混合型证券投资基金、中邮睿利增强债券型证券投资基
金、中邮核心成长混合型证券投资基金基金经理。现任中邮新思路灵活配置混合型证券投资
基金、中邮科技创新精选混合型证券投资基金、中邮未来新蓝筹灵活配置混合型证券投资基
金、中邮研究精选混合型证券投资基金、中邮兴荣价值一年持有期混合型证券投资基金、中
邮军民融合灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
江刘玮先生，经济学硕士。曾任中国出口信用保险公司资产管理事业部研究员、中邮创
业基金管理股份有限公司研究部研究员、固定收益部研究员、中邮货币市场基金基金、中邮
核心优选混合型证券投资基金、中邮战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理助理。现任
中邮景泰灵活配置混合型证券投资基金、中邮睿信增强债券型证券投资基金、中邮乐享收益
灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
任慧峰先生，理学博士。曾任中邮创业基金管理股份有限公司行业研究员、投资经理、
中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理。现任中邮核心竞争力灵活配置
混合型证券投资基金、中邮价值精选混合型证券投资基金、中邮趋势精选灵活配置混合型证
券投资基金、中邮风格轮动灵活配置混合型证券投资基金、中邮睿泽一年持有期债券型证券
投资基金基金经理。
固定收益投资决策委员会成员包括：
主任委员：
张志名先生，见公司高级管理人员介绍。
执行委员：
衣瑛杰先生，经济学硕士。曾任中化化肥有限责任公司资金部资金专员、民生证券股份
有限公司债券投资部投资经理助理、投资经理、首创证券固定收益部投资经理、固定收益事
业部投顾业务部副总经理、固定收益事业部投顾业务部兼金融市场部总经理、深圳分公司副
总经理、固定收益事业部副总裁。现任中邮创业基金管理股份有限公司固定收益部固定收益
总监、中邮纯债优选一年定期开放债券型证券投资基金、中邮稳定收益债券型证券投资基金、
中邮优享一年定期开放混合型证券投资基金、中邮悦享6个月持有期混合型证券投资基金、
中邮睿泽一年持有期债券型证券投资基金基金经理。
委员：
武志骁先生，理学硕士。曾任中国华新投资有限公司中央交易员、投资分析员、中邮创
业基金管理股份有限公司投资经理、中邮沪港深精选混合型证券投资基金基金经理助理、中
邮沪港深精选混合型证券投资基金、中邮稳健合赢债券型证券投资基金、中邮增力债券型证
券投资基金、中邮定期开放债券型证券投资基金、中邮纯债裕利三个月定期开放债券型发起
式证券投资基金、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮淳享66个月定期开放债券型证
券投资基金基金经理。现任中邮现金驿站货币市场基金、中邮货币市场基金、
中邮纯债恒利债券型证券投资基金、中邮纯债丰利债券型证券投资基金、中邮沪港深精选混
合型证券投资基金、中邮尊佑一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。
闫宜乘先生，经济学硕士。曾任中国工商银行股份有限公司北京市分行营业部对公客户
经理、中信建投证券股份有限公司资金运营部高级经理、中邮创业基金管理股份有限公司中
邮中债-1-3年久期央企20债券指数证券投资基金、中邮纯债优选一年定期开放债券型证券
投资基金、中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮定期开放债券型
证券投资基金、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮纯债恒利债券型证券投资基金、中
邮货币市场基金、中邮现金驿站货币市场基金基金经理助理、中邮纯债恒利债券型证券投资
基金、中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮货币市场基金、中邮
现金驿站货币市场基金、中邮淳悦39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。现任中
邮中债-1-3年久期央企20债券指数证券投资基金、中邮纯债优选一年定期开放债券型证券
投资基金、中邮景泰灵活配置混合型证券投资基金、中邮睿信增强债券型证券投资基金、中
邮稳定收益债券型证券投资基金、中邮睿利增强债券型证券投资基金、中邮鑫溢中短债债券
型证券投资基金、中邮纯债恒利债券型证券投资基金、中邮尊佑一年定期开放债券型证券投
资基金基金经理、中邮多策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
张悦女士，工程硕士。曾任渣打银行（中国）股份有限公司审核与清算岗、民生证券股
份有限公司固定收益投资交易部投资经理、光大永明资产管理股份有限公司固定收益投资二
部投资经理、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮淳享66个月定期开放债券型证券投
资基金基金经理。现任中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮纯债
裕利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮定期开放债券型证券投资基金、中邮
纯债丰利债券型证券投资基金、中邮悦享6个月持有期混合型证券投资基金、中邮中债1-5
年政策性金融债指数证券投资基金、中邮睿丰增强债券型证券投资基金、中邮鑫享30天滚
动持有短债债券型证券投资基金基金经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1. 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2. 办理基金备案手续；
3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6. 编制季度报告、中期报告和年度报告；
7. 计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9. 按照规定召集基金份额持有人大会；
10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12. 中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证
监会的有关规定。
2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法规，
建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。
3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法
律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资
计划等信息；
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩
序；
（9）贬损同行，以抬高自己；
（10）以不正当手段谋求业务发展；
（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺
基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉尽责的原则，
严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投资理念，规范基金运作。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投
资计划等信息；
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五、基金管理人的内部控制体系
为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营，
保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严
密、高效的内部控制体系。
1、公司的内部控制目标
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经
营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产
的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
（4）切实保障基金份额持有人的合法权益。
2、公司内部控制遵循的原则
（1）健全性原则
风险管理必须涵盖公司各个部门和各个岗位，并渗透到各项业务过程和业务环节，包括
各项业务的决策、执行、监督、反馈等环节。
（2）有效性原则
通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护风险管理制度的有效执行。
（3）独立性原则
公司各机构、部门和岗位确保相对独立并承担各自的风险控制职责。公司基金资产、自
有资产、其他资产的运作须分离。督察长和监察稽核部对公司风险控制制度的执行情况进行
检查和监督。
（4）相互制约原则
公司在制度安排、组织机构的设计、部门和岗位设置上形成权责分明、相互制约的机制，
从而建立起不同岗位之间的制衡体系，消除内部风险控制中的盲点，强化监察稽核部对业务
的监督检查功能。
（5）成本效益原则
公司将运用科学化的经营管理方法，并充分发挥各机构、部门及员工的工作积极性，尽
量降低经营成本，提高经营效益，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（6）适时性原则
风险管理应具有前瞻性，并且必须随着国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变和
公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化及时进行相应的修改和完善。
（7）内控优先原则
内控制度具有高度的权威性，所有员工必须严格遵守，自觉形成风险防范意识；执行内
控制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；公司业务的发展必须
建立在内控制度完善并稳固的基础之上。
（8）防火墙原则
公司在敏感岗位如：基金投资、交易执行、基金清算岗位之间，基金会计和公司会计之
间、会计与出纳之间等等，在物理上和制度上设置严格的防火墙进行隔离，以控制风险。
3、内部控制的制度体系
公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度
构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制
大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个
层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、
实施、废止遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。监察稽核部
定期对公司制度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检验，并出具专项报告。
4、内控监控防线
为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特点，设立顺序递进、权
责分明、严密有效的三道监控防线：
（1）建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明确的岗位职
责，各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须以书面形式声明已知悉并承诺遵
守，在授权范围内承担各自职责；
（2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关部门、相
关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位
负有监督的责任；
（3）建立以督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督
反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度
的执行情况实行严格的检查和反馈。
5、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点
（1）授权制度
公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行
各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经营业
务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范
围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司
授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应
及时修改或取消授权。
（2）公司研究业务
研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作
业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品
的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，保持畅
通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。
（3）基金投资业务
基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决
策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考
核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险
评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资
管理业绩评价体系。
（4）交易业务
建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；建立了交易监测系统、
预警系统和交易反馈系统，完善了相关的安全设施；集中交易室对交易指令进行审核，建立
公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和
存档保管；同时建立了科学的投资交易绩效评价体系。
（5）基金会计核算
公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制重点建立严密的会计系
统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的
估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和
业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。
（6）信息披露
公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司指定了
专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务，并建立了相应的程序进行信息的收集、组
织、审核和发布工作，以此加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，
同时加强对信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。
（7）监察稽核
公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽
核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控
制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会
报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。
公司设立监察稽核部开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性。公司明
确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制订了专业任职条件、
操作程序和组织纪律。
监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保
公司各项经营管理活动的有效运行。
公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制
制度的，追究有关部门和人员的责任。
6、基金管理人关于内部控制制度声明书
（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情况
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：任德奇
住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号
邮政编码：200336
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.63亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电 话：95559
交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。
1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银
行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海
证券交易所挂牌上市。交通银行连续13年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排
名第137位；列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第11位。
截至2022年9月30日，交通银行资产总额为人民币12.69万亿元。2022年三季度，交通
银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币680.2亿元。
交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、证券和银
行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术
职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚
实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
（二）主要人员情况
任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。
任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履行行长
职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019年4月至2020
年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月至2019年12月任本行行长；2016
年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月至2018年6月
兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海
人民币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至
2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经
理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行
岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风
险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士学位。
刘珺先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
刘先生2020年7月起担任本行行长；2016年11月至2020 年5月任中国投资有限责任
公司副总经理；2014年12月至2016年11月任中国光大集团股份公司副总经理；2014年6
月至2014年12月任中国光大（集团）总公司执行董事、副总经理（2014年6月至2016年
11月期间先后兼任光大永明人寿保险有限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、
中国光大控股有限公司执行董事兼副主席、中国光大国际有限公司执行董事兼副主席、中国
光大实业（集团）有限责任公司董事长）；2009年9月至2014年6月历任中国光大银行行
长助理、副行长（期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中心总
经理）；1993年7月至2009年9月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表处、资金部、
投行业务部工作。刘先生2003年于香港理工大学获工商管理博士学位。
徐铁先生，资产托管部总经理。
徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年4月任本行
资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托管部客户经理、
保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经理、总经理助理。徐先生
2000年于复旦大学获经济学硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至2022年9月30日，交通银行共托管证券投资基金694只。此外，交通银行还托管
了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计划、
私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金基
金、期货公司资产管理计划、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资
产、RQDII证券投资资产、QDIE资金、QDLP资金和QFLP资金等产品。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，托管
部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、评估、控制及缓释，有
效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。
（二）内部控制原则
1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并
贯穿于托管业务经营管理活动始终。
2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机制，
覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，
建立全面的风险管理监督机制。
3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自
有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账管理。
4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设置上确保各
二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。
5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础上，
形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制
措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被有效执行。
6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控
制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。
（三）内部控制制度及措施
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托管业务指引》
等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金
托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资
产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托
管部信息披露制度》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务
从业人员行为规范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市场变化和基
金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度健
全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。
托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实现全流程、
全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控
制评审。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理
办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的
核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、
基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督
和核查。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券
投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时通知基金管理人予以
纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查，
督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行有
权报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正。
四、其他事项
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未受
到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的
高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。
第五部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
（一）直销机构
中邮创业基金管理股份有限公司直销中心
办公地址：北京市东城区和平里中街乙16号
联系人：马琳
电话：010-82290840
传真：010-82294138
网址：www.postfund.com.cn
（二）其他销售机构
（1）交通银行股份有限公司
客服电话：95559
公司网址：www.bankcomm.com
（2）招商银行股份有限公司
客服电话：95555
公司网址：www.cmbchina.com
（3）宁波银行股份有限公司
客服电话：95574
公司网址：www.nbcb.com.cn
（4）首创证券股份有限公司
客服电话：95381
公司网址：www.sczq.com.cn
（5）和讯信息科技有限公司
客服电话：400-920-0022
公司网址：www.licaike.com
（6）腾安基金销售（深圳）有限公司
客服电话：95017（拨通后转1转8）
公司网址：www.tenganxinxi.com
（7）北京度小满基金销售有限公司
客服电话：95055-4
公司网址：www.duxiaoman.com
（8）诺亚正行基金销售有限公司
客服电话：400-821-5399
公司网址：www.noah-fund.com
（9）深圳众禄基金销售股份有限公司
客服电话：400-678-8887
公司网址：www.zlfund.cn
（10）上海天天基金销售有限公司
客服电话：95021或400-181-8188
公司网址：www.1234567.com.cn
（11）上海好买基金销售有限公司
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
（12）上海长量基金销售有限公司
客服电话：400-820-2899
公司网址：www.erichfund.com
（13）上海利得基金销售有限公司
客服电话：400-032-5885
公司网址：www.leadfund.com.cn
（14）北京汇成基金销售有限公司
客服电话：400-619-9059
公司网址：www.hcfunds.com
（15）上海万得基金销售有限公司
客服电话：400-799-1888
公司网址：www.520fund.com.cn
（16）上海联泰基金销售有限公司
客服电话：400-118-1188
公司网址：www.66zichan.com
（17）泰信财富基金销售有限公司
客服电话：400-004-8821
公司网址： www.taixincf.com
（18）上海基煜基金销售有限公司
客服电话：400-820-5369
公司网址：www.jiyufund.com.cn
（19）上海攀赢基金销售有限公司
客服电话：021-68889082
公司网址：www.pytz.cn
（20）奕丰基金销售有限公司
客服电话：400-684-0500
公司网址：www.ifastps.com.cn
（21）京东肯特瑞基金销售有限公司
客服电话： 400-098-8511或400-088-8816
公司网址： kenterui.jd.com
（22）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
客服电话：400-666-7388
公司网址：www.ppwfund.com
各销售机构的具体名单详见基金份额发售公告及基金管理人网站披露的销
售机构名录。基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售
本基金，并及时公告。
二、注册登记机构
名称：中邮创业基金管理股份有限公司
住所：北京市东城区和平里中街乙16号
办公地址：北京市东城区和平里中街乙16号
法定代表人：毕劲松
联系人：李焱
电话：010-82295160
传真：010-82292422
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市海华永泰律师事务所
注册地址：上海市华阳路112号2号楼东虹桥法律服务园区302室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1366号富士康大厦12层
负责人：冯加庆
联系人：张兰
电话：021-58773177
传真：021-58773268
经办律师：梁丽金、张兰
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：致同会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市朝阳区建国门外大街22号赛特广场五层
执行事务合伙人：徐华
联系人：卫俏嫔
联系电话：010-85665232
传真电话：010-85665320
经办注册会计师：卫俏嫔 李惠琦
第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》
及其他法律法规的有关规定募集，经中国证券监督管理委员会2021年7月20
日证监许可〔2021〕2460号文准予募集注册。
一、基金基本情况
1、基金的类别
债券型证券投资基金
2、基金的运作方式
契约型开放式
3、基金存续期限
不定期
4、募集规模上限
本基金不设募集规模上限
5、基金份额的类别
本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为A、
C两类份额。
在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，不从本类别基金资产中计提销
售服务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务
费、不收取认购/申购费用的基金份额，称为C类基金份额。
本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A
类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告，计算公式为
计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。
投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之
间不得互相转换。
在不违反法律法规、基金合同以及不对基金份额持有人权益产生实质性不利
影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可根据
实际情况，经与基金托管人协商一致，调整基金份额类别设置、对基金份额分类
办法及规则进行调整、调整基金份额类别的费率结构、变更收费方式或者停止现
有基金份额的销售等，此项调整无需召开基金份额持有人大会，但须报中国证监
会备案并提前公告。
二、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人网站披露的基金销售机构名录。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
三、基金份额的认购
1、基金份额的发售面值
本基金基金份额初始面值为人民币1.00元。
2、认购费用
本基金A类基金份额收取认购费用，C类基金份额不收取认购费用。投资人
在募集期内可以多次认购基金份额，适用费率按单笔分别计算。
本基金A类基金份额的认购费率如下：
认购金额M (元,前收费) 认购费率
M＜100万元 0.6%
100万元≤M＜200万元 0.4%
200万元≤M＜500万元 0.2%
M≥500万元 1000元/笔
基金认购费用用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费
用，不列入基金财产。基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的
情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在
基金促销活动期间，基金管理人可以按相关监管部门要求履行必要手续后，对基
金投资者适当调低基金认购费率。
3、认购份额的计算
本基金C类基金份额不收取认购费，A 类基金份额认购采用金额认购的方式，
认购金额包括认购费用和净认购金额。
（1）认购 A 类基金份额的计算
净认购金额 ＝ 认购金额/(1＋认购费率)
认购费用 ＝ 认购金额－净认购金额
认购份额 ＝(净认购金额＋认购利息)/基金份额面值
对于500万元(含)以上的认购适用绝对数额的认购费金额。
认购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后
两位；认购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产
生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。多笔认购时，按上述公
式进行逐笔计算。
例：某投资人投资10,000元认购本基金A类基金份额，对应费率为0.6%，
如果募集期内认购资金获得的利息为2元，A类基金份额初始面值1元，则其可
得到的A类基金份额计算如下：
净认购金额＝10,000/(1＋0.6%)＝9,940.36元
认购费用＝10,000－9,940.36＝59.64元
认购份额＝(9,940.36＋2)/1.00＝9,942.36份
即投资人投资10,000 元认购本基金A类基金份额，加上认购资金在募集期
内获得的利息，可得到9,942.36份A类基金份额。
（2）认购C类基金份额的计算
认购份额=认购金额/基金份额面值
利息转份额=利息/基金份额面值
总认购份额=认购份额+利息转份额
认购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后
两位；认购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产
生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，假设其认购资金在
认购期间产生的利息为10元，无认购费用，则其可得到的认购份额为：
认购份额=100,000/1.00=100,000.00 份
利息转份额=10/1.00=10.00 份
总认购份额=100,000.00+10.00=100,010.00 份
即：投资者投资 100,000元认购本基金C类基金份额，假设其认购资金在认
购期间产生的利息为10元，则可得到100,010.00份C类基金份额。
4、基金份额的认购程序
（1）认购时间安排
投资者认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构
确定，请参见本基金的基金份额发售公告。
（2）认购申请的确认
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为
准。对于认购申请及认购份额的确认情况，销售机构应当及时告知投资人其认购
的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额和金额等信息，投资人应及时查
询并妥善行使合法权利。
（3）认购限制
1、投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、投资者在募集期内可以多次认购基金份额；A类基金份额的认购费用按
每笔该类基金份额认购申请单独计算，但已受理的认购申请不允许撤销。
3、投资者通过其他销售机构认购本基金时，单笔认购金额不得低于1元人
民币（含认购费），其他销售机构另有规定的，从其规定。基金管理人直销机构
接受首次认购申请的最低金额为10,000元人民币（含认购费），追加认购的单笔
最低金额为1,000元人民币（含认购费）；通过基金管理人网上交易系统等特定
交易方式办理基金认购业务的不受直销机构单笔认购最低金额的限制，首次认购
和追加认购的单笔最低金额均为人民币1元（含认购费）。
4、募集期间的单个投资者的累计认购金额不设上限。如本基金单个投资者
累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取比
例确认等方式对该投资者的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认
购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该
等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构
的确认为准。
5、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准。
四、募集资金的管理
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结
束前，任何人不得动用。
第七部分 基金合同的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金
募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并
在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监
会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在《基金合同》生效的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管
理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何
人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息（税后）；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当10个工作日内向中国
证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者
终止基金合同等，如拟转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同的，则
应于6个月内召集基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书中列明及基金管理人网站公示。基金管理人可根据情况变更或增减
销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售
业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资
人可以通过上述方式进行申购与赎回。具体办法由基金管理人或指定的销售机构
另行公告。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日的交易时间，若本基金
参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人有权根据实际情
况决定本基金暂停申购和赎回等业务，具体以届时公告为准。但基金管理人根据
法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许且在对基金份额持有人利益无实质性不利影
响的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信
息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支
付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款
项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
若遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据
交换系统故障、港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人
及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作
日划出。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日（包括该日）
内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包
括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若
申购不成立或无效，则申购款项退还给投资人。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表
销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认
结果为准。对于申购、赎回申请及申购份额的确认情况，销售机构应当及时告知
投资人其申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额和金额等信
息，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
五、申购和赎回的金额
1、申购金额的限制
投资者通过其他销售机构申购本基金时，单笔申购金额不得低于1元人民币
（含申购费），其他销售机构另有规定的，从其规定。基金管理人直销机构单个
账户首次申购的最低金额为10,000元人民币（含申购费），追加申购的单笔最低
金额为1,000元人民币（含申购费）；通过基金管理人网上交易系统等特定交易
方式办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制，首次申购和追
加申购的单笔最低金额均为人民币1元（含申购费）。基金管理人可根据市场情
况，调整本基金首次申购的最低金额。
投资者可多次申购，对单个投资人的累计持有份额不设上限限制，但对于可
能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%
集中度的情形，基金管理人有权采取控制措施。当接受申购申请对存量基金份额
持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购
金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切
实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的
需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体请参见相关公告。
2、单笔赎回不得少于1份(如该账户在该销售机构保留的基金余额不足1份，
则必须一次性赎回基金全部份额)；若某笔赎回将导致投资者在销售机构保留的
基金余额不足1份时，基金管理人有权将投资者在该销售机构保留的剩余基金份
额一次性全部赎回。
3、基金管理人可以在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎
回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定
在规定媒介上公告。
六、基金的申购费和赎回费
1、本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各
类基金份额净值和基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留
到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产
承担。T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊
情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。为保护基金份额持有人利益，
基金管理人与基金托管人协商一致，可阶段性调整基金份额净值计算精度并进行
相应公告，无需召开基金份额持有人大会审议。如相关法律法规以及中国证监会
另有规定，则依规定执行。
2、申购费率
（1）本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购
费率越低。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
（2）本基金A类基金份额申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，不
列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
投资人在申购A类基金份额时支付申购费用，申购C类基金份额不收取申
购费用。本基金A类基金份额的申购费率如下：
申购金额M（元，前收费） 申购费率
M＜100万元 0.8%
100万元≤M＜200万元 0.6%
200万元≤M＜500万元 0.4%
M≥500万元 1000元/笔
3、赎回费率
本基金A类、C类基金份额均收取赎回费，赎回费由赎回人承担，在投资
者赎回基金份额时收取。
A类、C类基金份额赎回费率如下：
持有基金份额期限（Y） A类基金份额 赎回费率 C类基金份额 赎回费率
Y 1.5% 1.5%
Y≥7日 0% 0%
本基金收取的赎回费全部归入基金资产。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持
有人利益无实质不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，针对投资
人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要
求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率、销售服
务费率和转换费率，并进行公告。
7、关于实施特定投资群体申购基金的费率政策
本基金对特定客户投资群体实行申购费率优惠政策。特定投资群体指全国社
会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资
金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及
集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金
的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的
养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定投资群体范围。对于通过基金管理人
直销中心申购本基金的特定投资群体可享受申购费率优惠，即特定申购费率＝原
申购费率×折扣比例；若原申购费率适用于固定费用的，则执行原固定费用，不
再享有费率折扣。
七、申购和赎回的数额和价格
1、申购和赎回数额、余额的处理方式
（1）申购份额余额的处理方式：申购份额计算结果按四舍五入方法，保留
到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（2）赎回金额的处理方式：赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到
小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
2、申购份额的计算
本基金C类基金份额不收取申购费，A 类基金份额申购采用金额申购的方
式，申购金额包括申购费用和净申购金额。
（1）A 类基金份额基金申购份额的计算
A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
净申购金额 ＝ 申购金额/(1＋申购费率)
申购费用 ＝ 申购金额－净申购金额
申购份额 ＝ 净申购金额/T日A 类基金份额净值
对于500万元(含)以上的申购适用绝对数额的申购费金额。
举例说明：假定T 日的A 类基金份额净值为1.2000 元，申购金额10,000
元，计算如下：
适用申购费率为0.8%
净申购金额= 10,000 /(1＋0.8%) = 9,920.63元
申购费用= 10,000－9,920.63= 79.37元
申购份额= 9,920.63 / 1.2000= 8,267.19份
即投资人投资10,000元申购本基金A类基金份额，T 日的A 类基金份额净
值为1.2000 元，可得到8,267.19份A类基金份额。
（2）C 类基金份额基金申购份额的计算
申购份额 = 净申购金额/T日C类基金份额净值
举例说明：假定T 日的C 类基金份额净值为1.2000 元，申购金额10,000
元，计算如下：
申购份额=10,000/ 1.2000=8,333.33份。
即投资人投资10,000元申购本基金C 类基金份额，T 日的C 类基金份额
净值为1.2000 元，可得到8333.33份C 类基金份额。
3、赎回金额的计算
投资者赎回A类/C类基金份额时，赎回金额的计算方法如下：
赎回金额=赎回份额×T日该类基金份额净值
赎回费用=赎回份额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额-赎回费用
举例说明一：假定某投资者在T日赎回10,000.00份A类基金份额，持有期
限6天，该日A类基金份额净值为1.2500元，则其获得的赎回金额计算如下：
赎回总金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元
赎回费用=12,500.00×1.5%=187.50元
赎回金额=12,500.00-187.50=12312.50元
举例说明二：假定某投资者在T日赎回10,000.00份C类基金份额，持有期
限25天，该日C类基金份额净值为1.2500元，则其获得的赎回金额计算如下：
赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元
上述计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失
由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股通
暂停交易，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过基金份额总数的50%，或者变相规避前述50%集中度
的情形。
8、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异
常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系
统等无法正常运行。
9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投
资人单日或单笔申购金额上限的。
10、基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不足。
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、8、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人
决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊
登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投
资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并公告。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股通
暂停交易导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异
常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系
统等无法正常运行。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述除第4项之外的情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎
回款项时，基金管理人应根据有关规定在规定媒介上公告，已确认的赎回申请，
基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请
量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第
4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事
先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理
人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
未获受理部分的赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）当本基金出现巨额赎回时，如发生单个开放日内单个基金份额持有人
赎回申请超过前一开放日基金总份额10%的情形，基金管理人认为支付该基金份
额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请
而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，可以先行对该单个基
金份额持有人超出前一开放日基金总份额10%的赎回申请实施延期办理，而对该
单个基金份额持有人前一开放日基金总份额10%以内（含10%）的赎回申请与
其他投资者的赎回申请按上述（1）或（2）方式处理，具体见招募说明书或相关
公告。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎
回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；
选择取消赎回的，当日未获受理部分的赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下
一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计
算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明
确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时
间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重
新开放申购或赎回的公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。
十二、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并
提前告知基金托管人与相关机构。
十三、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者
按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种
情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或按法
律法规或国家有权机关要求的方式执行。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十四、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十五、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十六、基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、
冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的
权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定
处理。
十七、基金份额的质押和转让
基金管理人可以根据法律法规或监管机构的规定办理基金份额的质押或转
让业务，并制定相应的业务规则。
本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响
的前提下，经与基金托管人协商一致，可以按照法律法规规定和基金合同约定在
中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行转让，并由登记机构办理基金
份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，无须召开基金份额持
有人大会审议，但须提前在规定媒介公告，基金份额持有人应根据基金管理人公
告的业务规则办理基金份额转让业务。
十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书的有关
规定或相关公告。
十九、基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产生
不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提
前公告。
第九部分 基金的投资
一、投资目标
在严格控制投资组合风险和保持资金流动性的基础上，追求基金资产的长期
稳健增值，并通过积极主动的投资管理，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包括创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与
香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市
的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国内依法发行和上市交易的
国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融
资券、公开发行的次级债券、地方政府债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、
可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、货币市场工
具（含同业存单）、银行存款、债券回购、国债期货以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，
投资于股票等资产的比例不超过基金资产的20%，港股通标的股票的投资比例为
股票资产的0%-50%；本基金投资可转换债券及可交换债券比例合计不超过基金
资产的20%；每个交易日日终，在扣除国债期货合约所需缴纳的交易保证金后，
现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包
括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
本基金参与国债期货交易，应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制
并遵守相关期货交易所的业务规则。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
三、投资策略
（一）资产配置策略
本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析互相补充的方
法，在股票、债券和现金等资产类别之间进行相对稳定的适度配置，强调通过自
上而下的宏观分析与自下而上的市场趋势分析有机结合进行前瞻性的决策。本基
金资产配置不仅考虑宏观基本面的影响因素同时考虑市场情绪、同业基金仓位水
平的影响，并根据市场情况作出应对措施。
资产配置层面重在对系统性风险的规避。本基金将基于既定的投资策略，充
分衡量风险收益比后作出投资决策。
（二）股票投资策略
在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金将适度参与股票等权益
类资产的投资，以增加基金收益。
本基金对股票的投资以价值投资理念为导向，采取自上而下的多主题投资和
自下而上的个股精选方法，本基金将结合对宏观经济状况、行业成长空间、行业
集中度、公司竞争优势等因素的判断，综合考察股票所属行业发展前景、上市公
司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种因素，挑选出预期
表现将超过大盘的个股，构建核心组合。
本基金可通过港股通机制投资港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港
联交所上市的股票。对于港股通标的股票，本基金主要采用“自下而上”个股研
究方式，精选出具有投资价值的优质标的。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金
资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
（三）债券投资策略
本基金采用的债券投资策略包括：期限结构策略、信用策略、互换策略、息
差策略、可转换债券投资策略等。
1、期限结构策略
通过预测收益率曲线的形状和变化趋势，对各类型债券进行久期配置。具体
策略又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃
策略及梯式策略。
2、信用策略
信用债收益率等于基准收益率加信用利差，信用利差收益主要受两个方面的
影响，一是该信用债对应信用水平的市场平均信用利差曲线走势；二是该信用债
本身的信用变化。基于这两方面的因素，本基金管理人分别采用以下两种策略：
（1）基于信用利差曲线变化策略：一是分析经济周期和相关市场变化对信
用利差曲线的影响，二是分析信用债市场容量、结构、流动性等变化趋势对信用
利差曲线的影响，最后综合各种因素，分析信用利差曲线整体及分行业走势，确
定信用债券总的及分行业投资比例。
（2）基于信用债信用变化策略：发行人信用发生变化后，将采用变化后债
券信用级别所对应的信用利差曲线对公司债、企业债定价。影响信用债信用风险
的因素分为行业风险、公司风险、现金流风险、资产负债风险和其他风险等五个
方面。
本基金不参与信用评级AA以下的信用债投资。其中投资于信用评级AA的
信用债占本基金信用债投资比例的0-20%，投资于信用评级AA+的信用债占本
基金信用债投资比例的0-50%，投资于信用评级AAA的信用债占本基金信用债
投资比例的50-100%。
本基金投资信用状况良好的信用类债券。通过对宏观经济、行业特性、公司
财务状况、公司运营管理和公司发展前景等方面进行细致的调查研究，分析信用
债券的违约风险及合理的信用利差水平，对信用债券进行独立、客观的价值评估，
选择风险与收益相匹配的更优品种进行投资。
3、互换策略
不同券种在利息、违约风险、久期、流动性、税收和衍生条款等方面存在差
别，基金管理人可以同时买入和卖出具有相近特性的两个或两个以上券种，赚取
收益级差。
4、息差策略
通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，从而获得杠杆放大收益。
5、可转换债券、可交换债券投资策略
本基金可转换债券、可交换债券的投资通过对具体品种股性特征、债性特征、
期权价值、流动性等各项指标的分析，通过运用量化估值工具对其投资价值进行
评估。选择安全边际高、条款设计较好、对应上市公司基本面优良的债券进行投
资，包括一级市场申购和二级市场买入，实现超额收益。
（四）存托凭证投资策略
本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公
司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断，选择投资价值高的存
托凭证进行投资。
（五）资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并利
用收益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资
产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
（六）国债期货投资策略
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目
的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券市场和期货市场运行趋势
的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，
通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债
期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊
情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到
降低投资组合的整体风险的目的。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
(1) 本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投资于股票等资产的
比例不超过基金资产的20%，港股通标的股票的投资比例为股票资产的0%-50%；
(2) 本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应
当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中
现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；
(3) 本基金持有一家公司发行的证券，其市值（若同一家公司在内地和香港
同时上市，则A+H 股合并计算）不超过基金资产净值的10％；
(4) 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（若同一家公司
在内地和香港同时上市，则A+H 股合并计算），不超过该证券的10％；
(5) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
(6) 本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
(7) 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10％；
(8) 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
(9) 本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
(10) 基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
(11) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
(12) 本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票，不得超过该上市公司可流通 股票的30%；
(13) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资；
(14) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
(15) 本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
(16) 本基金参与国债期货交易依据以下标准构建组合：
(16.1) 本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过
基金资产净值的15%；
(16.2) 本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基
金持有的债券总市值的30%；
(16.3) 本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买
入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资
比例的有关约定；
(16.4) 本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
(17) 本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境
内上市交易的股票合并计算；
(18) 本基金投资可转换债券及可交换债券比例合计不超过基金资产的20%；
(19)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述（2）、（9）、（13）、（14）情形之外，因证券/期货市场波动、证券发
行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规
定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，但须提
前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。如本基金增加投资品种，投资限制
以法律法规和中国证监会的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资可不再受相关限制或以变更后的规定为准，
但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露，但法律法规另有规定的除外。重大关联交易应提交基金管理人董
事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半
年对关联交易事项进行审查。
五、业绩比较基准
中债综合全价(总值)指数收益率×90%+沪深300指数收益率×7%+恒生综
合指数收益率×3%
中债综合全价(总值)指数能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金固定
收益部分的业绩比较基准。
沪深300指数是中证指数有限公司于2005年4月8日发布的反映A股市场
整体走势的指数。沪深300指数编制目标是反映中国证券市场股票价格变动的概
貌和运行状况，因此可以作为本基金股票投资部分的基准。
恒生综合指数可以较好地代表港股市场业绩表现，适合作为本基金港股投资
的比较基准。
基于本基金的投资范围和投资比例，选用如上业绩比较基准能够真实反映本
基金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或市场上出现更加适用于本基金的业绩比较基准时，本基金管理
人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准
进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。
基金管理人应在调整实施前及时公告，而无需召开基金份额持有人大会审议。
六、风险收益特征
本基金为债券型基金，其长期平均预期风险与预期收益高于货币市场基金，
低于混合型、股票型基金。
本基金的基金资产如投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标
的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保
护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书的有关规定。
九、基金的投资组合报告
本投资组合报告期为2022年7月1日起至2022年9月30日。
1.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 1,286,369.00 12.81
其中：股票 1,286,369.00 12.81
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 8,616,398.04 85.83
其中：债券 8,616,398.04 85.83
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 132,241.01 1.32
8 其他资产 3,520.14 0.04
9 合计 10,038,528.19 100.00
注：由于四舍五入的原因报告期末基金资产组合各项目公允价值占基金总资产的比例分项之
和与合计可能有尾差。
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 82,940.00 0.84
B 采矿业 189,210.00 1.91
C 制造业 625,369.00 6.33
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 289,250.00 2.93
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 99,600.00 1.01
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 1,286,369.00 13.02
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
1.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
1.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 601985 中国核电 20,000 117,000.00 1.18
2 600938 中国海油 7,000 110,810.00 1.12
3 600795 国电电力 25,000 101,750.00 1.03
4 600233 圆通速递 4,800 99,600.00 1.01
5 000733 振华科技 800 92,784.00 0.94
6 300850 新强联 1,000 88,100.00 0.89
7 600975 新五丰 11,000 82,940.00 0.84
8 600699 均胜电子 6,000 79,320.00 0.80
9 601899 紫金矿业 10,000 78,400.00 0.79
10 600509 天富能源 15,000 70,500.00 0.71
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 6,707,028.49 67.86
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 1,909,369.55 19.32
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 8,616,398.04 87.18
注：由于四舍五入的原因报告期末按债券品种分类各项目公允价值占基金资产净值比例分项
之和与合计可能有尾差。
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 019666 22国债01 66,000 6,707,028.49 67.86
2 132026 G三峡EB2 3,100 353,079.89 3.57
3 113052 兴业转债 3,000 319,775.59 3.24
4 113623 凤21转债 2,500 274,507.19 2.78
5 113050 南银转债 2,000 240,369.37 2.43
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本报告期末本基金未持有资产支持证券。
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本报告期末本基金未持有贵金属。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本报告期末本基金未持有权证。
1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本报告期末本基金未持有国债期货。
1.10 投资组合报告附注
1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体无被监管部门立案调查,无在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚。
1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
基金投资的前十名股票，均为基金合同规定备选股票库之内股票。
1.10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 3,520.14
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 3,520.14
1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值 (元) 占基金资产净值比例（％）
1 113052 兴业转债 319,775.59 3.24
2 113623 凤21转债 274,507.19 2.78
3 113050 南银转债 240,369.37 2.43
4 110059 浦发转债 215,102.47 2.18
5 110068 龙净转债 184,212.95 1.86
6 110075 南航转债 67,448.86 0.68
7 127032 苏行转债 58,990.40 0.60
8 110057 现代转债 57,470.82 0.58
9 113044 大秦转债 55,469.45 0.56
10 113021 中信转债 55,221.84 0.56
11 127039 北港转债 27,720.72 0.28
1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
1.11基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资
有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
中邮睿丰增强债券A
阶段 净值增 净值增长 业绩比较基 业绩比较基准 ①－③ ②－④
长率① 率标准差② 准收益率③ 收益率标准差④
过去三个月 -1.77% 0.22% -1.23% 0.10% -0.54% 0.12%
过去六个月 -1.98% 0.18% -0.49% 0.12% -1.49% 0.06%
过去一年 -3.81% 0.17% -1.17% 0.13% -2.64% 0.04%
自基金合同生效起至今 -3.83% 0.17% -1.66% 0.13% -2.17% 0.04%
中邮睿丰增强债券C
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
过去三个月 -1.85% 0.22% -1.23% 0.10% -0.62% 0.12%
过去六个月 -2.15% 0.18% -0.49% 0.12% -1.66% 0.06%
过去一年 -4.15% 0.17% -1.17% 0.13% -2.98% 0.04%
自基金合同生效起至今 -4.13% 0.17% -1.66% 0.13% -2.47% 0.04%
第十部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。
第十一部分 基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券/期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、存托凭证、债券、国债期货合约和银行存款本息、应收
款项、资产支持证券、其它投资等资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值
日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计
量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值
日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允
价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值
为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够
可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值
进行调整并确定公允价值。
四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌
的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价
（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格。
（2）在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定
的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。在交易所
市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），选取第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。
（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全
价。
（4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，估值日不存在活跃市场时
采用估值技术确定其公允价值进行估值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情
况下，按成本估值。持续评估上述做法的适当性，并可在情况发生改变时做出适
当调整。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于
活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整，确认
计量日的公允价值进行估值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则
采用估值技术确定其公允价值进行估值。
3、银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种
当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值
价格的债券，按成本估值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。
5、同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方
估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
6、本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无
结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价
估值。
7、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。
8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。
10、估值计算中涉及港币或其他外币币种对人民币汇率的，将依据下列信息
提供机构所提供的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇
率的中间价，或其他可以反映公允价值的汇率进行估值。
11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
五、估值程序
1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类别基金资产净值除以
当日基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。
基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，
从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值、基金份额净值及基金份额累计
净值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值及基金份额累计净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无
误后，由基金管理人对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生
估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人
应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
十、特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8、9项进行估值时，所造成的
误差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所/期货交易所/登记结算公司及存款
银行等第三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未
能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造
成的影响。
第十二部分 基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售
服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的每
一基金份额享有同等分配权；
2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12
次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%，若《基金合同》生效
不满3个月可不进行收益分配；
3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默
认的收益分配方式是现金分红；
4、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准
日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规的规定和基金合同的约定，且对基金份额持有人利益无
实质不利影响的前提下，基金管理人与基金托管人协商一致可对基金收益分配原
则进行调整，不需召开基金份额持有人大会，但应于变更实施前在规定媒介公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信
息披露办法》 的有关规定在规定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算
方法，依照《业务规则》执行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
第十三部分 基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金相关账户的开户和维护费用；
10、因投资港股通标的股票而产生的各项费用；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.6%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支
付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支
付日支付。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，本基金C类基金份额的销售服务
费按前一日基金资产净值的0.35%的年费率计提。C类基金份额的销售服务费的
计算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数
H为每日应计提的C类基金份额的销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值
C类基金份额的销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由
基金管理人向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前
5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构分别支付给各基
金销售机构。
若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支
付日支付。
上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、
信息披露费用等费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
第十四部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计
年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》
规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
第十五部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息
披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。
本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照
法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、
准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信
息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证
基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。规定网站包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子
披露网站。规定网站应当无偿向投资者提供基金信息披露服务。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文
文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）《基金合同》、基金招募说明书、基金托管协议、基金产品资料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内更新招募说明书并登载在规定
网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金终止运作的，基金管理人不再更新招募说明书。
3、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在3个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
4、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应在基金份额发售的3日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登
载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在
基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议
登载在规定网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在规定媒介上登载《基金合同》
生效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周公告一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金
份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起3个月内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告登载在规定网站上，将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起2个月内，编制完成基金中期报告，并
将中期报告登载在规定网站上，将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在规定网站上，将季度报告提示性公告登载在规定报刊
上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、终止《基金合同》、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制
人；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之
三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更；
16、任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
19、基金推出新业务或服务；
20、本基金发生巨额赎回并延期办理；
21、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
24、新增或调整本基金份额类别设置；
25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金
份额持有人利益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十）清算报告
《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算
并作出清算报告。清算报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计，
并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定
网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（十一）投资资产支持证券的信息披露
基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资
产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金
管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值
占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资
产支持证券明细。
（十二）投资国债期货的信息披露
基金管理人应在基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明
书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情
况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合
既定的投资政策和投资目标等。
（十三）投资港股通标的股票的信息披露
基金管理人应在基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明
书（更新）等文件中按届时有效的法律法规或监管机构的要求披露港股通标的股
票的投资情况。
（十四）本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。
（十五）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书的有关规定。
（十六）中国证监会规定的其他信息
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额的基金份额净值、基金份额申
购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电
子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的
基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10
年。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息：
1、不可抗力；
2、出现《基金合同》约定的暂停估值的情形时；
3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。
第十六部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件和程序
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监
会派出机构备案，并于启用侧袋机制后5个工作日内提交相关材料。
基金管理人应当在启用侧袋机制后次日发布临时公告，并及时聘请符合《证
券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
侧袋机制启用后，基金管理人应及时向基金销售机构提示侧袋机制启用的相
关事宜。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额
为基础，确认基金份额持有人的相应侧袋账户份额；当日收到的申购申请，视为
投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请；当日收到的赎回申请，仅
办理主袋账户份额的赎回申请并支付赎回款项。基金管理人应依法向投资者进行
充分披露。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎
回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。本招募说明书“基金份额的申
购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。
3、基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回。
巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户
总份额的10%认定。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基
准。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后 20 个交易日内完成对主袋账户
投资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
四、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应
当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，
及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，
基金管理人都应及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。
基金管理人不得收取侧袋账户的管理费，待侧袋账户资产变现后可将与处置
侧袋账户资产相关的费用从侧袋账户中列支。因启用侧袋机制产生的咨询、审计
费用等由基金管理人承担。
终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合《证券法》规定的会计师事务所
进行审计并披露专项审计意见。
五、侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生重大影响的事项后，基金管理人应按规定及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照本招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信
息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施
侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资
产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同时注明
不作为特定资产最终变现价格的承诺。
第十七部分 风险揭示
基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能
亏损。本基金面临的风险有：
一、本基金特有的风险
1、巨额赎回风险
若本基金发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取部分延期支付或暂停支付
的措施以应对巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人存在不能
及时赎回份额的风险。
2、资产支持证券投资风险
（1）流动性风险：即证券的流动性下降从而给证券持有人带来损失（如证
券不能卖出或贬值出售等）的可能性。
（2）证券提前赎回风险：若某些交易赋予SPV在资产支持证券发行后一定
期限内以一定价格向投资者收购部分或全部证券的权利，则在市场条件许可的情
况下，SPV有可能行驶这一权利从而使投资者受到不利影响。
（3）再投资风险：指证券因某种原因被提前清偿，投资者不得不将证券提
前偿付资金再做其他投资时面临的再投资收益率低于证券收益率导致投资者不
能实现其参与证券化交易所预计的投资收益目标的可能性。
（4）SPV违约风险：在以债务工具（债券、票据等）作为证券化交易载体，
也即交易所发行的证券系债权凭证的情况下，SPV系投资者的债务人，其应就证
券的本息偿付对投资者负责。
3、国债期货投资风险
本基金可投资国债期货，国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具
有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资人权益遭受
较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保
证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。
4、本基金可以投资港股通标的股票，投资风险包括：
（1）本基金将通过“港股通”投资于香港市场，在市场环境、市场进入、
投资额度、可投资对象、税务政策、市场制度等方面都有一定的限制，而且此类
限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造
成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。
（2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，此外，在港股通下参与
香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：
1）香港市场实行T+0回转交易，且证券交易价格并无涨跌幅上下限的规定，
因此每日涨跌幅空间相对较大，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波
动；
2）只有内地和香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股
通交易日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时
卖出，可能带来一定的流动性风险；
3）香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能
停市，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险；出现境内证券交易
服务公司认定的交易异常情况时，境内证券交易服务公司将可能暂且提供部分或
者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险。
4）投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常
情况，所取得的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不
得买入，证券交易所另有规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取
得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得
行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上
市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。
5）代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票
意愿，中国结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票
没有权益登记日的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量
的，按照比例分配持有基数。
6）汇率风险。投资港股通标的股票还面临汇率风险，汇率波动可能对基金
的投资收益造成影响。
7）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分
基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港
股。
5、存托凭证投资风险
本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现
较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与
境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风
险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；
存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以
及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在
境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风
险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
二、市场风险
证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影
响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
2、经济周期风险
证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运
行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。
3、利率风险
金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时
直接影响企业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的
影响。
4、购买力风险
如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，
从而影响基金资产的保值增值。
5、上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等
都会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。
三、信用风险
指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、
拒绝支付到期本息，导致基金资产损失。
四、流动性风险
为应对投资者的赎回申请，基金管理人可采取各种有效管理措施，满足流动
性需求。但如果出现较大数额的赎回申请，基金资产变现困难时，基金面临流动
性风险。
1、基金申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排详细规则参见招募说明书第八部分基金份额的申购
与赎回的相关约定。
2、拟投资市场及资产的流动性风险评估
本基金拟投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的
规范型交易场所，本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依
法发行上市的股票（包括创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭
证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合
交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国内依法发行和
上市交易的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、
超短期融资券、公开发行的次级债券、地方政府债券、可转换债券（含可分离交
易可转债）、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、
货币市场工具（含同业存单）、银行存款、债券回购、国债期货以及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
同时本基金基于分散投资的原则在行业和个股/券方面未有高集中度的特征，综
合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管理人在认为支付投资
人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会
对基金资产净值造成较大波动时，可能采取部分延期赎回或者对赎回比例过高的
单一投资者延期办理部分赎回申请的流动性风险管理措施，详细规则参见招募说
明书第八部分基金份额的申购与赎回第十条的相关约定。
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，
可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回
申请进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。本
基金的流动性风险管理工具包括但不限于：
（1）延期办理巨额赎回申请；
（2）暂停接受赎回申请；
（3）延缓支付赎回款项；
（4）收取短期赎回费；
（5）暂停基金估值；
（6）摆动定价；
（7）实施侧袋机制；
（8）中国证监会认定的其他措施。
巨额赎回情形下实施部分延期赎回、延期支付部分赎回款项或者对赎回比例
过高的单一投资者延期办理部分赎回申请的情形及程序详见招募说明书第八部
分基金份额的申购与赎回第十条的相关约定。当实施部分延期赎回的措施时，申
请赎回的基金份额持有人将无法全额确认赎回，一方面可能影响自身的流动性，
另一方面将承担额外的市场波动对基金净值的影响。当实施延期支付部分赎回款
项的措施时，申请赎回的基金份额持有人不能如期获得全额赎回款，除了对自身
流动性产生影响外，也将损失延迟款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过
高的单一投资者延期办理部分赎回申请的措施时，该赎回比例过高的基金份额持
有人将无法全额确认赎回，一方面可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外
的市场波动对基金净值的影响。
实施暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项的情形及程序详见招募说明书
第八部分基金份额的申购与赎回第九条的相关约定。若实施暂停接受赎回申请，
投资者一方面不能赎回基金份额，可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外
的市场波动对基金净值的影响；若实施延缓支付赎回款项，投资者不能如期获得
全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失延迟款项部分的再投资
收益。
暂停基金估值的情形详见招募说明书第十一部分基金资产估值第七条的相
关约定。若实施暂停基金估值，基金管理人会采取延缓支付赎回款项或暂停接受
基金申购赎回申请的措施，对投资者产生的风险如前所述。
当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对本基金的估值采用摆
动定价机制，即将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击
成本通过调整基金的估值和单位净值的方式传导给大额申购和赎回持有人，以保
护其他持有人的利益。在实施摆动定价的情况下，在总体大额净申购时会导致基
金的单位净值上升，对申购的投资者不利；在总体大额净赎回时会导致基金的单
位净值下降，对赎回的持有人产生不利影响。
5、实施侧袋机制对投资者的影响
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户
进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有
效隔离并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额
净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用
侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额
和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确
定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定
资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以
主袋账户资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。本基金
不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特
定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，对于
特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制
后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
五、管理风险
在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有
误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水
平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。
六、操作和技术风险
指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素
造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺
诈、交易错误、IT系统故障等风险。
在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差
错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来
自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等
等。
七、合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反
法规及基金合同有关规定的风险。
八、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证
券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险
收益特征。销售机构(包括基金管理人和其他销售机构)根据相关法律法规对本基
金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险
等级评价与法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金
时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
九、其他风险
1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；
2、因业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等不完善而产
生的风险；
3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
5、因业务竞争压力可能产生的风险；
6、不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；
7、其他意外导致的风险。
十、声明
1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，
须自行承担投资风险。
2、本基金通过基金管理人直销网点和指定的基金销售机构公开发售，基金
管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或合同约定应经基金份额持有人大会决
议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基
金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托
管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后2日内在规定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受
到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告应当经过符合
《证券法》规定的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告
登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存20年以上，法律法规另有
规定的从其规定。
第十九部分 基金合同内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料，保存期限不低于法律法规规定的最低期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办
理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、司
法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要而向其
提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料20年以
上；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行保险监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利和义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接
受，基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人
和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人
作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大
会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的同一类别每
一基金份额拥有平等的投票权。本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但
法律法规、中国证监会另有规定和基金合同另有约定的除外：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、在不违反法律法规规定和《基金合同》约定且对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会：
（1）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方
式、调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证
监会许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、
转托管等业务规则；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6）基金推出新业务或服务；
（7）调整本基金的业绩比较基准；
（8）调整基金收益的分配原则和支付方式；
（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合；
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起60日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决
意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3
个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符。
3、在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式由会议召集
人确定并在会议通知中列明。
4、在会议召开方式上，在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金亦可
采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额
持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。表决方式上，
基金份额持有人也可以采用网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由
会议召集人确定并在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构另
有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表决
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额10%以上（含10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授
权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上
（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本
部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同的变更、终止
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和
基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金
托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后2日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
四、争议的处理和适用的法律
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决
是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费和律师费
由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（就本合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特
别行政区和台湾地区法律）管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
第二十部分 基金托管协议内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：中邮创业基金管理股份有限公司
注册地址：北京市东城区和平里中街乙16号
办公地址：北京市东城区和平里中街乙16号
邮政编码：100013
法定代表人：毕劲松
成立日期：2006年5月8日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监基字（2006）23号
组织形式：股份有限公司
注册资本：3.041亿元
存续期间：持续经营
联系电话：010-82295160
（二）基金托管人
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号（邮政编码：200120）
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336）
法定代表人：任德奇
成立时间：1987年3月30日
批准设立机关和批准设立文号：国务院国发（1986）字第81号文和中国人
民银行银发[ 1987 ] 40号文
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[ 1998 ] 25号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业
监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。
注册资本：人民币742.63亿元人民币
组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对
基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包括创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与
香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市
的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国内依法发行和上市交易的
国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融
资券、公开发行的次级债券、地方政府债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、
可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、货币市场工
具（含同业存单）、银行存款、债券回购、国债期货以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，
投资于股票等资产的比例不超过基金资产的20%，港股通标的股票的投资比例为
股票资产的0%-50%；本基金投资可转换债券及可交换债券比例合计不超过基金
资产的20%；每个交易日日终，在扣除国债期货合约所需缴纳的交易保证金后，
现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包
括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
本基金参与国债期货交易，应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制
并遵守相关期货交易所的业务规则。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对
基金投资、融资比例进行监督。
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
(1) 本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投资于股票等资产的
比例不超过基金资产的20%，港股通标的股票的投资比例为股票资产的0%-50%；
(2) 本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应
当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中
现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；
(3) 本基金持有一家公司发行的证券，其市值（若同一家公司在内地和香港
同时上市，则A+H 股合并计算）不超过基金资产净值的10％；
(4) 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（若同一家公司
在内地和香港同时上市，则A+H 股合并计算），不超过该证券的10％；
(5) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
(6) 本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
(7) 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10％；
(8) 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
(9) 本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
(10) 基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
(11) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
(12) 本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
(13) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资；
(14) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
(15) 本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
(16) 本基金参与国债期货交易依据以下标准构建组合：
（16.1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超
过基金资产净值的15%；
（16.2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过
基金持有的债券总市值的30%；
（16.3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和
买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投
资比例的有关约定；
（16.4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
(17) 本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境
内上市交易的股票合并计算；
(18) 本基金投资可转换债券及可交换债券比例合计不超过基金资产的20%；
(19)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约
定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法
规或监管部门另有规定的，从其规定。
除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项外，因证券/期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约
定的投资比例规定的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监
会规定的特殊情形除外。
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。
3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金
投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金
份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律
法规予以披露，但法律法规另有规定的除外。重大关联交易应提交基金管理人董
事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半
年对关联交易事项进行审查。
在基金合同生效后，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关
系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名单发生变化的，
应及时予以更新并通知对方。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后
可不受上述规定的限制。
4.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金
管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交
易对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名
单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更
新。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金
托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算
的交易，仍应按照协议进行结算。
（2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，
由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
5.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金
管理人银行存款业务进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立对账机制，确保基金银
行存款业务账目及核算的真实、准确。
（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另
行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与
执行、资金划拨、账目核对、到期兑付，以及存款证实书的开立、传递、保管等
流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合
法权益。
（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复
核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金
法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结
算等的各项规定。
6.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督。
（1）基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
（2）流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发
行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。
（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基
金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流
动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度
和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日
将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金
托管人应在收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收
到上述资料。
（4）基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法
规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、
发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本
占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付
时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令
前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进
行审核。
（5）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管
人认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通
受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理
人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权
利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产
损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。
如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。
7.基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金
投资其他方面进行监督。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数
据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后
报告中国证监会。
（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间
内答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要
求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资
料和制度等。
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其
他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基金管
理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金
托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期
内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国
证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人在限期内纠正。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或
者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权向中
国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，
并有权向中国证监会报告。
（四）基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，对侧袋机制启用、特
定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人
对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人
是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等
投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额
净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》
规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基
金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托
管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理
人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托
管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金
管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金
监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金托管人在限期内纠正。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运用、
处分、分配基金的任何资产，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强
制执行。
2.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债权、
不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债
务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债
权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
3.基金托管人按照规定开立基金财产的银行存款账户、证券账户和债券托管
账户等投资所需账户，基金管理人和基金托管人按照规定开立期货资金账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他
业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的完
整和独立。
5.对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，应
由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资
产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进
行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损
失。基金托管人对此不承担任何责任。
（二）基金募集资产的验证
基金募集期满或基金提前结束募集之日起10日内，由基金管理人聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具
的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资
完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行
存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。
（三）基金的银行存款账户的开立和管理
1.基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。
2.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，并根
据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管
人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、
支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。
3.本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦不
得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
4.基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行
资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资
产的资金结算汇划业务。
5.基金银行存款账户的管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
（四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司开立证券账户。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。
基金证券账户资产的管理和运用由基金管理人负责。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金
的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。
（五）债券托管账户的开立和管理
1.基金合同生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备，基金托管人
在备案通过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有限
公司以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金
的清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基
金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。
2.基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议正本
由基金管理人保存。
3.基金管理人代表基金签订中国银行间市场金融衍生产品交易主协议（凭证
特别版），协议正本由基金管理人保存。
（六）期货相关账户的开立和管理
基金管理人、基金托管人应当按照相关规定开立期货资金账户，在中国金融
期货交易所获取交易编码。期货资金账户名称及交易编码对应名称应按照有关规
定设立。
基金托管人已取得期货保证金存管银行资格，基金管理人授权基金托管人办
理相关银期转账业务。
（七）基金投资银行存款账户的开立和管理
存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上
加盖预留印鉴（须包括托管人印章）及基金管理人公章。
本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议/存
款确认单据，明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、
存款到期指定收款账户等细则。
为防范特殊情况下的流动性风险，存款协议中应当约定提前支取条款。
（八）其他账户的开立和管理
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托
管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按
有关规则使用并管理。
（九）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转让，
由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构
实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。
基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不负责对存款证实书真伪的辨别，
不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。
（十）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托
管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基
金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人
应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件或复印件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件
不得转移。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《中
国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》及其他法律、法规的规定。用
于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托
管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的各类基金份额的基
金资产净值和基金份额净值，以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值
计算结果复核后，将复核结果反馈给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值
予以公布。
本基金按以下方法估值：
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌
的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价
（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格。
（2）在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定
的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。在交易所
市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），选取第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。
（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全
价。
（4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，估值日不存在活跃市场时
采用估值技术确定其公允价值进行估值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情
况下，按成本估值。持续评估上述做法的适当性，并可在情况发生改变时做出适
当调整。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于
活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整，确认
计量日的公允价值进行估值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则
采用估值技术确定其公允价值进行估值。
3、银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种
当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值
价格的债券，按成本估值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。
5、同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方
估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
6、本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无
结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价
估值。
7、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。
8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。
10、估值计算中涉及港币或其他外币币种对人民币汇率的，将依据下列信息
提供机构所提供的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇
率的中间价，或其他可以反映公允价值的汇率进行估值。
11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（二）净值差错处理
当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和
基金造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。基
金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条
款进行赔偿。
1.如采用本协议第八章“基金资产净值及基金份额净值的计算与复核”中估
值方法的第1－7、10、11进行处理时，若基金管理人净值计算出错，基金托管
人在复核过程中没有发现，且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规
定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金
管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任；
2.如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计
算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基
金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因
该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付，基
金托管人不负赔偿责任；
3.基金管理人、基金托管人按估值方法的第8、9项进行估值时，所造成的
误差不作为基金资产估值错误处理。
由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所或登记结算公司等机构发送的
数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措
施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和
基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施
减轻或消除由此造成的影响。
针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执行；
如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，双方应
本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。
4.实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
（三）基金会计制度
按国家有关部门制定的会计制度执行。
（四）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记
账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双
方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计
处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
（五）会计数据和财务指标的核对
双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和
基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无
法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账
册为准。
（六）基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制，应于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公
告。季度报表的编制，应于每季度终了后15个工作日内完成；基金招募说明书、
基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在3个工作日内，更
新基金招募说明书和基金产品资料概要并登载在规定网站上；基金招募说明书、
基金产品资料概要的其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。中期
报告在基金会计年度前6个月结束后的2个月内公告；年度报告在会计年度结束
后3个月内公告。如果基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期
季度报告、中期报告或者年度报告。
基金管理人在月初3个工作日内完成上月度报表的编制，以约定方式将有关
报表提供基金托管人；基金托管人收到后在2个工作日内进行复核，并将复核结
果及时书面或以双方约定的其他方式通知基金管理人。对于季度报告、中期报告、
年度报告、更新招募说明书、基金产品资料概要等，基金管理人和基金托管人应
在上述监管部门规定的时间内完成编制、复核及公告。基金托管人在复核过程中，
发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调
整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于
应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对
外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
基金托管人对上述报告复核完毕后，可以出具复核确认书（盖章）或以其他
双方约定的方式确认，以备有权机构对相关文件审核检查。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不低于
法律法规规定的最低期限，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不
能妥善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料
送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整
性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其
他用途，并应遵守保密义务。
七、争议解决方式
双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通过友
好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解
不成的，任何一方当事人均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据
该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局的，
并对相关各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用、律师费由
败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、
勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合
法权益。
本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特
别行政区和台湾地区法律）管辖。
八、托管协议的变更、终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会
备案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1.《基金合同》终止；
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因其他
事由造成其他基金托管人接管基金财产；
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因其他
事由造成其他基金管理人接管基金管理权；
4.发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事
项。
第二十一部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，以下是主要的服务内
容，基金管理人根据基金份额持有人的需要、市场状况及自身服务能力的变化，
有权增加、修改这些服务项目。
一、对账单服务
基金管理人根据持有人账户情况定期或不定期发送对账单，但由于基金份额
持有人在本公司未详实填写或更新客户资料（含姓名、手机号码、电子邮箱、邮
寄地址、邮政编码等）导致基金管理人无法送出的除外。
二、主动通知服务
基金管理人会根据业务开展情况，通过电子邮件、短信、电话等方式主动为
基金份额持有人提供各项通知服务，包括公司信息、产品信息、交易信息及重要
信息提示等。
三、信息定制服务
基金份额持有人可通过基金管理人客服热线、公司网站等途径，按照服务定
制规则和定制范围，定制各种资讯，基金管理人会通过EMAIL、短信、信函等
多渠道发送相关资讯与资料。
四、客户服务热线
投资者拨打基金管理人客服热线400-880-1618 / （010）58511618（国内免
长途话费）可享有如下服务：
1、自助语音服务：提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、基金产
品等自助查询服务。
2、人工服务：每个工作日的9:00—17:00。投资者可拨打客服热线获得业务
咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。
五、在线服务
通过本公司网站www.postfund.com.cn，基金份额持有人还可以获得如下服
务：
1、查询服务
基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询
和基金信息查询。
2、信息资讯服务
投资者可登录基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金
的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。
3、网上交易
基金管理人已开通个人投资者的网上直销交易业务。个人投资者通过基金管
理人网站www.postfund.com.cn可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、
和交易申请查询等各类业务。
六、投诉建议受理
投资者可以通过基金管理人提供的客服电话、信函、电子邮件等渠道对基金
管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过代销机
构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议。
七、客户服务中心联系方式
1、客户服务电话：400-880-1618
2、客户投诉电话：（010）58511618
3、网址：www.postfund.com.cn
4、客服信箱：info@postfund.com.cn
第二十二部分 其他披露事项
事 项 名 称 披露日期
风险揭示书 2021-01-28
中邮睿丰增强债券型投资基金（中邮睿丰增强债券A份额）基金产品资料概要 2021-08-13
中邮睿丰增强债券型投资基金（中邮睿丰增强债券C份额）基金产品资料概要 2021-08-13
中邮睿丰增强债券型证券投资基金份额发售公告 2021-08-13
中邮睿丰增强债券型证券投资基金招募说明书 2021-08-13
中邮睿丰增强债券型证券投资基金托管协议 2021-08-13
中邮睿丰增强债券型证券投资基金基金合同 2021-08-13
中邮创业基金管理股份有限公司关于直销平台 认购费率优惠的公告 2021-08-16
中邮睿丰增强债券型证券投资基金基金合同生效公告 2021-09-08
中邮睿丰增强债券型证券投资基金开放日常申购、赎回及定期定额投资业务公告 2021-09-11
中邮创业基金管理股份有限公司关于直销平台及部分代销机构申购费率优惠及起点金额调整的公告 2021-09-14
中邮创业基金管理股份有限公司关于实施特定投资群体通过直销中心申购费率优惠的公告 2021-09-28
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加上海利得基金销售有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告 2021-12-20
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加腾安基金销售（深圳）有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告 2021-12-30
中邮睿丰增强债券型投资基金2021年第4季度报告 2022-01-24
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加宁波银行股份有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-02-18
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加和讯信息科技有限公 2022-02-22
司为代销机构及开通相关业务的公告
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加京东肯特瑞基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-03-07
中邮睿丰增强债券型投资基金2021年年度报告 2022-03-11
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加上海长量基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-04-18
中邮睿丰增强债券型投资基金2022年第1季度报告 2022-04-22
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加北京度小满基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-05-10
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加招商银行股份有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-05-17
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加泰信财富基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-06-08
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加上海天天基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-06-14
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加北京汇成基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-06-14
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加上海基煜基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-06-28
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加奕丰基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-07-06
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加诺亚正行基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-07-06
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加上海攀赢基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-07-08
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加深圳市前海排排网基金销售有限责任公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-07-08
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加上海联泰基金销售有 2022-07-18
限公司为代销机构及开通相关业务的公告
中邮睿丰增强债券型投资基金2022年第2季度报告 2022-07-21
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加上海万得基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-07-29
中邮睿丰增强债券型证券投资基金2022年中期报告 2022-08-31
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加深圳众禄基金销售股份有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-09-27
中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加上海好买基金销售有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 2022-09-30
中邮创业基金管理股份有限公司关于以通讯方式召开中邮睿丰增强债券型证券投资基金基金份额持有人大会的公告 2022-10-17
中邮创业基金管理股份有限公司关于以通讯方式召开中邮睿丰增强债券型证券投资基金基金份额持有人大会的第一次提示性公告 2022-10-17
中邮创业基金管理股份有限公司关于以通讯方式召开中邮睿丰增强债券型证券投资基金基金份额持有人大会的第二次提示性公告 2022-10-19
中邮睿丰增强债券型证券投资基金2022年第3季度报告 2022-10-26
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构住所，供投资
者查阅，也可按工本费购买复印件。基金管理人和基金托管人保证其所提供的文
本内容与所公告的内容完全一致。
投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.postfund.com.cn)查阅和下
载招募说明书。
第二十四部分 备查文件
一、中国证监会准予中邮睿丰增强债券型证券投资基金募集注册的文件；
二、《中邮睿丰增强债券型证券投资基金基金合同》；
三、《中邮睿丰增强债券型证券投资基金托管协议》；
四、《法律意见书》；
五、基金管理人业务资格批件和营业执照；
六、基金托管人业务资格批件和营业执照；
七、中国证监会要求的其他文件。
存放地点：基金管理人、基金托管人处；
查阅方式：基金份额持有人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印
件。
中邮创业基金管理股份有限公司
2022年12月2日