0.0787% 天弘合益债券型发起式证券投资基金(D类份额)基金产品资料概要
（更新）
编制日期：2024年06月27日
送出日期：2024年06月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 天弘合益债券发起 基金代码 010634
基金简称D 天弘合益债券发起D 基金代码D 015848
基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 江苏银行股份有限公司
基金合同生效日 2020年11月19日
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理1 潘昱杉 开始担任本基金基金经理的日期 2022年11月12日
证券从业日期 2016年09月05日
基金经理2 程明 开始担任本基金基金经理的日期 2023年06月03日
证券从业日期 2018年09月05日
其他 《基金合同》生效满3年后继续存续的，基金在存续期内连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于人民币5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情况的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
注：自2022年05月26日起,增设天弘合益债券型发起式证券投资基金D类份额。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 本基金在保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力争为投资人提供高于业绩比较基准的长期稳定投资回报。
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投
资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。
主要投资策略 主要投资策略包括：债券类属配置策略、久期管理策略、收益率曲线策略、信用债券投资策略、资产支持证券投资策略。
业绩比较基准 中债综合全价指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金，但低于股票型基金和混合型基金。
注:详见《天弘合益债券型发起式证券投资基金招募说明书》"基金的投资"章节。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来／最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购／赎回基金过程中收取：
费用类型 金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费 M＜100万 0.90%
100万≤M＜1000万 0.70%
1000万≤M 1000元/笔
赎回费 N＜7天 1.50%
7天≤N 0.00%
注：同一交易日投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。申购费用
由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
托管费 0.05% 基金托管人
审计费用 100,000.00 元 会计师事务所
信息披露费 100,000.00 元 规定披露报刊
其他费用 合同约定的其他费用，包括律师费、诉讼费等。 第三方收取方
注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，
最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
0.36%
注:基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关
数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。基金投资中出现
的风险分为如下三类，一是本基金特有的风险；二是国内市场风险，包括政策风险、利率风险
等；三是开放式基金共有的风险，包括流动性风险、管理风险等。本基金的主要风险包括：1、
市场风险：（1）政策风险，（2）经济周期风险，（3）利率风险，（4）通货膨胀风险，（5）
再投资风险；2、流动性风险：流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、
低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支
付所引致的风险；3、信用风险：信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证
券发行主体信用状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险。另外，信用风险也包括证券交
易对手因违约而产生的证券交割风险；4、基金投资特定品种可能引起的风险：（1）证券公司
短期公司债券投资风险，（2）资产支持证券投资风险；5、操作风险：操作风险是指基金运作
过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，
越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险；6、管理风险：在基金管理运
作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平，如果基金管理人对
经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现失误等，都会影响基金的
收益水平；7、合规性风险：合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，
或者违反基金合同有关规定的风险；8、税负增加风险；9、其它风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册/核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的
滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站［www.thfund.com.cn］［客服电话：
95046］
●《天弘合益债券型发起式证券投资基金基金合同》
《天弘合益债券型发起式证券投资基金托管协议》
《天弘合益债券型发起式证券投资基金招募说明书》
●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
●基金份额净值
●基金销售机构及联系方式
●其他重要资料