2.8451%
编制日期：2024年05月28日
送出日期：2024年06月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称兴银丰盈灵活配置基金代码001474
基金简称A兴银丰盈灵活配置A基金代码A 001474
基金简称C兴银丰盈灵活配置C基金代码C 018574
兴银基金管理有限责任
基金管理人基金托管人兴业银行股份有限公司
公司
上市交易所及上市--
基金合同生效日2015年06月24日
日期
基金类型混合型交易币种人民币
运作方式普通开放式开放频率每个开放日
开始担任本基金基
2019年08月21日
基金经理孔晓语金经理的日期
证券从业日期2012年07月02日
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，
投资目标
力争实现基金资产的长期稳健增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权
证等权益类金融工具、债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票
据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转
换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、
银行存款等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定）。
投资范围法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或
相关规定。
基金的投资组合比例为：
股票投资占基金资产的比例为0%-95%，权证投资占基金资产净值的比例
为0%–3%；本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在
一年以内的政府债券，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
1、资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、权证投资策
主要投资策略
略。
业绩比较基准沪深300指数收益率×50%＋中证综合债指数收益率×50%
本基金属于混合型证券投资基金，属于较高预期风险、较高预期收益的证
风险收益特征券投资基金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基
金，低于股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
兴银丰盈灵活配置A
费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注
M＜500万0.50%
认购费
M≥500万1000.00元/笔
申购费(前收M＜500万0.50%
费) M≥500万1000.00元/笔
N＜7天1.50%
7天≤N＜30天0.75%
赎回费
30天≤N＜180天0.50%
N≥180天0%
兴银丰盈灵活配置C
费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注
N＜7天1.50%
赎回费7天≤N＜30天0.50%
N≥30天0%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费0.80%基金管理人和销售机构
托管费0.10%基金托管人
销售服务费C类0.10%销售机构
审计费用43,500.00会计师事务所
信息披露费120,000.00规定披露报刊
按照国家有关规定和《基金合同》约定，
可以在基金财产中列支的其他费用按实际
其他费用发生额从基金资产扣除。费用类别详见本相关服务机构
基金《基金合同》及《招募说明书》或其
更新。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。年金额为基金整
体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
兴银丰盈灵活配置A
基金运作综合费用测算明细的类别基金运作综合费率（年化）
-0.99%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基
金年报披露的相关数据为基准测算。
兴银丰盈灵活配置C
基金运作综合费用测算明细的类别基金运作综合费率（年化）
-1.09%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基
金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏观经
济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及
政治因素的变化等。
本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风
险及本基金的特有风险。
本基金的特有风险:
本基金在类别资产配置中，可能受到经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同
影响，导致资产配置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、其他情况说明
无。