华安远见慧选混合型发起式证券投资基金更新的招募说明书（2024年第1号）

华安远见慧选混合型发起式证券投资基金
更新的招募说明书
（2024年第1号）
基金管理人：华安基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
二〇二四年九月二十日
重要提示
本基金于2023年11月2日经中国证券监督管理委员会《关于准予华安远
见慧选混合型证券投资基金变更注册的批复》（证监许可[2023]2479号）注册，
进行募集。本基金的基金合同自2023年12月5日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并
不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投
资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承
担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、基金份额设置及
管理费创新的认知风险、资产配置风险、国债期货/股指期货投资风险、资产支
持证券投资风险、港股通机制下的投资风险、科创板股票投资风险、参与融资
业务相关风险、存托凭证投资风险、北京证券交易所上市股票投资风险、基金
合同自动终止的风险、流动性风险、管理风险、合规性风险、操作风险、基金
财产投资运营过程中的增值税、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构
基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等。
本基金为混合型证券投资基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基
金与货币市场基金，低于股票型基金。
本基金初始面值为人民币1.00元。在市场波动因素影响下，本基金净值可
能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。因折算、分红等行为导致基
金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会降低基金投资风险或提
高基金投资收益。
投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要
等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期
限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，自
主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基
金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的
“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的
投资风险，由投资者自行负担。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基
金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港
股。
基金资产如投资于港股，会面临内地与香港股票市场交易互联互通（以下
简称“港股通”）机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差
异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回
转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股
价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机
制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不
能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。
本基金的投资范围包括存托凭证，如投资，除与其他仅投资于境内市场股
票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚
至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。
基金资产如投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制
度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于退市风险、市场风险、
流动性风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。本基金可根据投资策略
需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基
金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。
本基金可能投资于北京证券交易所上市股票，北京证券交易所主要服务于
创新型中小企业，在发行、上市、交易、退市等方面的规则与其他交易场所存
在差异，如投资，本基金须承受与之相关的特有风险，包括：中小企业经营风
险、股价波动风险、流动性风险、集中度风险、转板风险、退市风险、由于存
在表决权差异安排可能引发的风险、监管规则变化的风险等。投资者投资于本
基金前，须充分知悉和了解北京证券交易所上市股票的特点和发行、上市、交
易、退市等方面的规则，在理性判断的基础上做出投资选择。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相
应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。
侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账
户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机
制时的特定风险。
本基金为基金管理人合理让利型基金。本基金的核心机制为持有基金份额
的时间越长，适用的管理费率越低。本基金根据持有人持有基金份额时间的不
同，设置A1类、A2类、A3类三类基金份额，每类基金份额按照不同的费率计
提管理费，这类收费模式与大多数国内市场上现存的固定费率模式是不同的。
因此，可能存在由于投资者对此类产品基金份额设置及管理费创新的事前认识
不足而导致的错误决策风险。
A1类基金份额按照1.20%年费率计提基金管理费，A2类基金份额按照0.80%
年费率计提基金管理费，A3类基金份额按照0.60%年费率计提基金管理费。三
类基金份额单独设置基金代码，分别计算并公告基金份额净值。因不同份额类
别的管理费不同，各类份额净值长期存在差异，相应导致基金份额转换为更低
管理费率的基金份额后资产不变、份额数量减少，即存在份额转换后基金份额
数量变化与预期不一致的风险。
本基金的A2类、A3类份额类别，是根据投资人持有份额的时间在满足一
定条件后由系统自动升级生成，自动升级日必须为工作日，而非自然日。若因
不可抗力等特殊原因致使基金登记机构无法实施升级的，基金登记机构将在相
关情形消除后的下一工作日实施升级。因此，可能存在投资人持有份额的实际
持有时间比上述规定的升级条件的持有时间更长的情形。
根据本基金的份额升级规则，投资人持有本基金份额满足最短持有时间要
求，将会自动升级为对应类别的基金份额。升级后的份额类别适用的管理费率，
将低于升级前的份额类别。同时，在同一类别基金份额内，本基金的赎回遵循
“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购该类基金份额时的先后次序进行
顺序赎回。因此，当投资人就某一类别基金份额申请赎回时，可能存在优先赎
回持有期限更长、更接近于满足份额升级条件的基金份额的风险。
在份额升级日前一工作日收盘后至份额升级日当日收盘前，若投资者提交
升级前份额对应类别的赎回申请，基金管理人将按照升级折算比例，优先赎回
升级份额，不足部分则继续赎回未升级的该类份额。因此，存在由于赎回规则
以及销售机构显示问题，可能面临优先赎回升级后持有期限较长份额、实际赎
回的各类别份额及份额数与投资者预期可能不一致的风险。
因份额随持有期自动转换，业绩展示相较常规基金而言存在差异，不同销
售机构能实现的展示方式也可能存在不同，投资收益展示规则、方式以各基金
销售机构为准。
份额升级过程中，因尾数处理，其产生的收益或损失均由升级后对应的基
金份额所属财产承担，因此可能存在承担折算损益的风险。
本基金各类基金份额每日的管理费和托管费按该类份额当日计提管理费和
托管费前的基金资产净值计提，区别于普通基金按照该类份额前一日的基金资
产净值进行计提。
本基金单一投资者（基金管理人股东以外的发起资金提供方除外）持有基
金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份
额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规或监管机构另有规定
的，从其规定。
本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。
本次招募说明书相关信息更新截止日为2024年9月20日，有关财务数据截止
日为2024年6月30日，净值表现截止日为2024年6月30日。
目录
第一部分绪言..................................................................................................6
第二部分释义..................................................................................................7
第三部分基金管理人....................................................................................13
第四部分基金托管人....................................................................................24
第五部分相关服务机构................................................................................31
第六部分基金份额的类别............................................................................42
第七部分基金的募集....................................................................................45
第八部分基金合同的生效............................................................................46
第九部分基金份额的申购与赎回................................................................47
第十部分基金的投资....................................................................................61
第十一部分基金的业绩..................................................................................78
第十二部分基金的财产................................................................................80
第十三部分基金资产的估值........................................................................81
第十四部分基金的收益与分配....................................................................88
第十五部分基金的费用与税收....................................................................90
第十六部分基金的会计与审计....................................................................93
第十七部分基金的信息披露........................................................................94
第十八部分侧袋机制..................................................................................102
第十九部分风险揭示..................................................................................105
第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................118
第二十一部分基金合同的内容摘要..........................................................120
第二十二部分基金托管协议的内容摘要..................................................121
第二十三部分对基金份额持有人的服务..................................................122
第二十四部分其他应披露事项..................................................................124
第二十五部分招募说明书存放及查阅方式..............................................126
第二十六部分备查文件..............................................................................127
附件一：基金合同内容摘要..........................................................................128
附件二：托管协议内容摘要..........................................................................145
第一部分绪言
《华安远见慧选混合型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称“本
招募说明书”）依据《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、
《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募
集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办
法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称
“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《华安远见慧选混合型发
起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说
明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合
同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的
权利和义务，应详细查阅基金合同。
第二部分释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华安远见慧选混合型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指华安基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《华安远见慧选混合型发起式证券投资基
金基金合同》及对本基金基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安远见慧选
混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《华安远见慧选混合型发起式证券投资
基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《华安远见慧选混合型发起式证券投资基金基金
产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《华安远见慧选混合型发起式证券投资基金基金
份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委
员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月
1日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章
的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其
不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同
年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机
构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资
金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民
币合格境外机构投资者
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发
起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指华安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华安基金管理
有限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金
的基金份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金份额分类：本基金根据持有人持有基金份额时间的不同，设置A1
类、A2类、A3类三类基金份额。每类基金份额按照不同的费率计提管理费，三
类基金份额单独设置基金代码，分别计算并公告基金份额净值。A1类基金份额
按照1.20%年费率计提基金管理费，A2类基金份额按照0.80%年费率计提基金
管理费，A3类基金份额按照0.60%年费率计提基金管理费
32、基金份额的升级：指当投资人在单个基金账户内保留的A1类或A2类
基金份额达到份额升级最低持有期限要求时，基金登记机构自动将投资人在该
基金账户保留的满足升级条件的A1类升级为A2类，满足升级条件的A2类升级
为A3类
33、管理费让利机制：指根据投资人持有基金份额的时间不同，设置不同
的基金份额以及对应的管理费率。核心机制是基金份额持有时间越长，所适用
的管理费率越低。本基金同时设置A1、A2、A3类基金份额
34、基金份额持有期起始日：指基金合同生效日（对认购份额而言）或A1
类基金份额的申购申请确认日（对申购份额而言）
35、份额升级日：指基金份额持有期起始日对应的一年后和三年后的年度
对日。基金份额持有期起始日对应的一年后的年度对日，相应基金份额自动升
级为A2类基金份额；三年后的年度对日，相应A2类份额自动升级为A3类基金
份额。其中，年度对日指某一日期在后续年度中的对应日期；如年度对日为非
工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日。若因不可抗力等特殊原因致使
基金登记机构无法实施升级的，相关情形消除后的下一工作日为份额升级日
36、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过3个月
37、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
39、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的开放日
40、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
41、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
（若本基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则本基金有权不开
放申购、赎回，并按规定进行公告）
42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
43、《业务规则》：指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金
管理人和投资人共同遵守
44、发起式基金：指按照《运作办法》等中国证监会规定的相关条件募集，
由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基
金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但可能不限于本基金的基金经
理，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
45、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理
人高级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金
额不少于1,000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效之
日起不少于3年
46、发起资金提供方：指包括以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认
购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于3年的基金管理人股东、
基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
47、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
48、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
49、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
50、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
51、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
52、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
53、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
54、元：指人民币元
55、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约
56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收款项及其他资产的价值总和
57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
60、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性
报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管
人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等
62、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金
份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回
的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合
法权益不受损害并得到公平对待
63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
64、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立
的证券交易服务公司，向香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易
所”）进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票
65、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区
66、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专
门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对
待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，
专门账户称为侧袋账户
67、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
第三部分基金管理人
一、基金管理人概况
1、名称：华安基金管理有限公司
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号B楼
2118室
3、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期
31－32层
4、法定代表人：朱学华
5、设立日期：1998年6月4日
6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号
7、联系电话：（021）38969999
8、联系人：王艳
9、客户服务中心电话：40088-50099
10、网址：www.huaan.com.cn
二、注册资本和股权结构
1、注册资本：1.5亿元人民币
2、股权结构
持股单位 持股占总股本比例
国泰君安证券股份有限公司 51%
国泰君安投资管理股份有限公司 20%
上海工业投资（集团）有限公司 12%
上海锦江国际投资管理有限公司 12%
上海上国投资产管理有限公司 5%

三、主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、高级管理人员的姓名、从业简历、学历及兼职
情况等。
（1）董事会
朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海财
政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、
副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金
管理有限公司党委书记、董事长、法定代表人。
张霄岭先生，博士研究生。历任美国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦
利纽约总部信用衍生品交易模型风险主管、中国银行业监督管理委员会银行监
管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总经理兼华夏基金（香港）有限公司
首席执行官。现任华安基金管理有限公司总经理。
陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区人民法院书记员、助理审判员；
上海国际信托投资公司金融三部项目经理；上投投资管理有限公司总经理助理、
副总经理、总经理；上海国际集团资产管理有限公司监事长；上海华东实业有
限公司总经理；上海市再担保有限公司总经理；上海国际集团有限公司风险合
规部总经理。现任上海上国投资产管理有限公司党支部书记、董事长、法定代
表人；兼任申联国际投资有限公司董事、上海证券有限责任公司董事、上海谐
意资产管理有限公司监事。
郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部
副总经理（主持工作）、总经理（兼齐齐哈尔营业部总经理）、黑龙江营销总
部副总经理（主持工作）、总经理、黑龙江分公司总经理、上海市委市政府联
席办督查专员助理、国泰君安证券公司业务巡视督导委员会委员、国泰君安期
货有限公司党委委员、纪委书记、监事长等职务。现任国泰君安证券公司巡察
委员会巡察专员、国泰君安投资管理股份有限公司党委书记、董事长。
顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天道投资
咨询有限公司副总经理；毕博管理咨询（上海）公司咨询顾问；上海工业投资
集团资产管理有限公司业务主管、总经理助理、副总经理、党支部副书记（主
持工作）；上海工业投资（集团）有限公司人力资源部经理、总裁助理、投资
部经理、投资研究部总经理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、
副总裁、工会主席。
张羽翀先生，硕士学历，历任锦江国际（集团）有限公司金融事业部常务
副总经理，上海锦江国际实业投资股份有限公司首席执行官，锦江国际（集团）
有限公司资产财务部总监。现任锦江国际（集团）有限公司投资总监，上海锦
江资产管理有限公司执行董事、总经理，上海锦江国际投资管理有限公司执行
董事、首席执行官，建信人寿保险股份有限公司监事。
独立董事：
吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十
佳法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、
上海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事
务所高级合伙人。
严弘先生，博士研究生学历，教授。历任美国得克萨斯大学奥斯汀分校金
融学助理教授、美国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学终身教职、美国证
券交易委员会及美国联邦储备局访问学者、长江商学院和香港大学客座教授、
亚洲金融学会会刊《金融国际评论》主编。现任上海交通大学上海高级金融学
院金融学教授、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球商业领袖
学者项目（GES）学术主任。
（2）监事会
张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上张志红女士，经济学博士。
历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构处副处长、机构监管处副处长、
机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司监管一处处长等职务，长城证
券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委员会委员、合规总监、副总
经理、投资决策委员会委员，国泰君安证券股份有限公司总裁助理、业务总监、
投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股份有限公司合规总监、总
法律顾问、工会主席，华安基金管理有限公司监事长。
许诺先生，硕士。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（McLagan）公司
中国区负责人。现任华安基金管理有限公司总经理助理兼人力资源部高级总监，
华安资产管理（香港）有限公司董事。
诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22年基金行业从业经验。历任华安
基金管理有限公司监察稽核部高级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管
理有限公司集中交易部高级总监。
（3）高级管理人员
朱学华先生，本科学历，25年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局
首长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任
公司党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任
公司董事长。现任华安基金管理有限公司党委书记、董事长、法定代表人。
张霄岭先生，博士研究生，24年金融、基金行业从业经验。历任美国联邦
储备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用衍生品交易模型风险主管、中
国银行业监督管理委员会银行监管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总经
理兼华夏基金（香港）有限公司首席执行官。现任华安基金管理有限公司总经
理。
翁启森先生，硕士研究生学历，29年金融、证券、基金行业从业经验。历
任台湾富邦银行资深领组，台湾JP摩根证券投资经理，台湾摩根投信基金经理，
台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金经理，华安基金管理有限公司
全球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高级总监、公司总经理助理。现任
华安基金管理有限公司副总经理、首席投资官。
杨牧云先生，本科学历、硕士，23年金融法律监管工作经验。历任上海市
人民检察院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华
安基金管理有限公司督察长。
姚国平先生，硕士研究生学历，20年金融、基金行业从业经验。历任香港
恒生银行上海分行交易员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理，
华安基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高级董事总经理、
公司总经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。
谷媛媛女士，硕士研究生学历，24年金融、基金行业从业经验。历任广发
银行客户经理，京华山一国际（香港）有限公司高级经理，华安基金管理有限
公司市场业务二部大区经理、产品部高级董事总经理、公司总经理助理。现任
华安基金管理有限公司副总经理。
范伊然女士，硕士研究生，3年证券、基金行业从业经验。历任洛阳广播
电视局记者、主持人，中央电视台新闻中心记者、编导，中国文化遗产研究院
（国家水下文化遗产保护中心）副主任，国家文物局政策法规司副司长、国务
院新闻办国家文物局新闻发言人（2019年、2020年），国泰君安证券股份有限
公司行政办公室品牌中心主任、战略客户部副总经理。现任华安基金管理有限
公司副总经理。
任志浩先生，硕士研究生学历，27年证券、基金行业从业经验。历任原国
泰证券、国泰君安证券信息技术部系统开发、维护和分析岗、国泰君安证券交
易技术总监、总经理助理兼创新业务总监、副总经理兼创新业务主管、副总经
理兼服务体系开发主管、副总经理兼部门一线合规风控负责人。现任华安基金
管理有限公司首席信息官。
2、本基金基金经理
万建军先生,硕士研究生，16年证券、金融行业从业经验。历任上海申银
万国证券研究所有限公司制造业研究部部门主管，平安养老保险股份有限公司
研究团队负责人。2016年3月加入华安基金，现任基金投资部总监兼投资研究
部联席总监。2018年3月起，担任华安研究精选混合型证券投资基金的基金经
理。2021年8月起，同时担任华安研究智选混合型证券投资基金的基金经理。
2021年9月起，同时担任华安研究驱动混合型证券投资基金的基金经理。2021
年11月起，同时担任华安研究领航混合型证券投资基金的基金经理。2022年1
月起，同时担任华安逆向策略混合型证券投资基金的基金经理。2022年8月起，
同时担任华安价值驱动一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。2023年12
月起，同时担任华安远见慧选混合型证券投资基金的基金经理。
3、投决会信息
本公司采取集体投资决策制度，公司投资决策委员会成员的姓名和职务如
下：
张霄岭先生，总经理
翁启森先生，副总经理、首席投资官
杨明先生，投资研究部高级总监
许之彦先生，总经理助理、指数与量化投资部高级总监
贺涛先生，固定收益部高级总监
苏圻涵先生，全球投资部副总监
万建军先生，基金投资部总监，兼任投资研究部联席总监
邹维娜女士，首席固收投资官兼绝对收益投资部高级总监
胡宜斌先生，基金投资部总监
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
5、业务人员的准备情况
截至2024年6月30日，公司目前共有员工523人（不含子公司），其中
70.4%具有硕士及以上学位，92.4%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，
具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有
关管理部门的处罚。公司业务由投资研究、市场营销、IT运营、综合行政、合
规风控等五个业务板块组成。
四、基金管理人的职责
根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
五、基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中
华人民共和国证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基
金法》及相关法律法规的行为的发生；
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动；
（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺
基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤
勉尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更
新投资理念，规范基金运作。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取
不当利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动。
六、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）健全性原则
内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖到决策、
执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则
通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制
度的有效执行。
（3）独立性原则
公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资
产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则
公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的
控制成本达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的组织体系
公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现
对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组
成部分：
（1）董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责
任。
（2）监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和
公司管理层的行为行使监督权。
（3）督察长：督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行
合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。
（4）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务
运作过程中的风险控制而成立的非常设机构，以召开例会形式开展工作，向公
司总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以
及其他风险控制重大事项。
（5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情
况进行合规性监督检查，对督察长负责。
（6）各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。
各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位
员工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职
责进行自律。
3、内部控制制度概述
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分
组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基
本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制
环境、内控措施等内容。
基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披
露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制
度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设
置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
4、基金管理人内部控制五要素
内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
内部监控。
（1）控制环境
控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体
系。公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体
系、内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。
公司自成立以来，通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控
制意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境
氛围，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善
了公司治理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。
（2）风险评估
公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查，发
现风险，将风险进行分类、按重要性排序，找出风险分布点，分析其发生的可
能性及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低，找出引致风险产
生的原因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估
后，确定应进一步采取的对应措施，对内部控制制度、规则、公司政策等进行
修订和完善，并监督各个环节的改进实施。
（3）控制活动
公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯
的实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。
①组织结构控制
公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工，及部门间相互合作与制
衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工，
各部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严
格有效的三道监控防线：
以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理
分工、职责明确，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一
种相互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。
各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部
门、相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息
沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。
以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三
道监控防线。
②操作控制
公司制定了一系列的基本管理制度，如风险控制制度、投资管理制度、基
金会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制
度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作
和经营中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。
③会计控制
公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独立核算；公司
会计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司
对所管理的不同基金分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的
完整独立。
基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；
会计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净
值，采取科学、明确的资产估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值时点
的价值。
（4）信息沟通
为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈，
公司采取以下措施：
建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交
流渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息，保
证信息及时送达适当的人员进行处理。
制定了管理和业务报告制度，包括定期报告和不定期报告制度。按既定的
报告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。
（5）内部监控
监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程，对控制
环境、控制活动等进行持续的检验和完善。
监察稽核人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制
制度，保证制度的有效实施。
公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检
查。检验其是否符合设计要求，并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环
境、组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。
5、基金管理人内部控制制度声明
基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺公司将
根据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。
第四部分基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
法定代表人：缪建民
行长：王良
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：4006195555
传真：0755-83195201
资产托管部信息披露负责人：张姗
2、发展概况
招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股
份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩
股，并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票
代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又
成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），
10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2024年03月31日，
本集团总资产115，202.26亿元人民币，高级法下资本充足率18.20%，权重法
下资本充足率15.01%。
2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同
意，更名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、养老金团队、
业务管理团队、产品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、项目支持团
队、运营管理团队、基金外包业务团队10个职能团队，现有员工218人。2002
年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，
成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管
业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行之一，拥有证券投资基金托
管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投
资者托管（QDII）、保险资金托管、基本养老保险基金托管、企业年金基金托
管、存托凭证试点存托人、私募基金业务外包服务等业务资格。
招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕22年的专业能力和创新精神，
推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行战略，致力于成为服务更
佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值
得信赖的专家、贴心服务的管家、让价值持续增加、客户的体验更佳”的“4+
目标”，以创新的“服务产品化”为方法论，全方位助力资管机构实现可持续
的高质量发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大
观投研”“见微数据”三个服务子品牌，不断创新托管系统、服务和产品：在
业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6S”托管服务标
准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内
首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只
FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎
回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只
“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一
托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,近年来获得业
内各类奖项荣誉。2016年5月“托管通”荣获《银行家》2016中国金融创新
“十佳金融产品创新奖”；6月荣获《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为
国内唯一获得该奖项的托管银行；7月荣获中国资产管理“金贝奖”“最佳资
产托管银行”、《21世纪经济报道》“2016最佳资产托管银行”。2017年5
月荣获《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；6月荣获《财资》“中国最
佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融
创新“十佳金融产品创新奖”。2018年1月荣获中央国债登记结算有限责任公
司“2017年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣
获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、
全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣获《中国基金报》
“最佳基金托管银行”奖；5月荣获国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国
年度托管银行奖”；12月荣获2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银
行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月荣获《中国基金报》
“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托管机
构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖；
12月荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。2020年1月，
荣获中央国债登记结算有限责任公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项；6
月荣获《财资》“中国境内最佳托管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳
公募基金行政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基金报》第二届中国公募
基金英华奖“2019年度最佳基金托管银行”奖。2021年1月，荣获中央国债登
记结算有限责任公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获2020东
方财富风云榜“2020年度最受欢迎托管银行”奖项；2021年10月，《证券时
报》“2021年度杰出资产托管银行天玑奖”；2021年12月，荣获《中国基金
报》第三届中国公募基金英华奖“2020年度最佳基金托管银行”；2022年1月
荣获中央国债登记结算有限责任公司“2021年度优秀资产托管机构、估值业务
杰出机构”奖项；9月荣获《财资》“中国最佳托管银行”“最佳公募基金托
管银行”“最佳理财托管银行”三项大奖；12月荣获《证券时报》“2022年度
杰出资产托管银行天玑奖”；2023年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司
“2022年度优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司“2022年度
优秀托管机构”、全国银行间同业拆借中心“2022年度银行间本币市场托管业
务市场创新奖”三项大奖；2023年4月，荣获《中国基金报》第二届中国基金
业创新英华奖“托管创新奖”；2023年9月，荣获《中国基金报》中国基金业
英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（全国性股份行）”；2023年12月，
荣获《东方财富风云榜》“2023年度托管银行风云奖”。2024年1月，荣获中
央国债登记结算有限责任公司“2023年度优秀资产托管机构”、“2023年度估
值业务杰出机构”、“2023年度债市领军机构”、“2023年度中债绿债指数优
秀承销机构”四项大奖；2024年2月，荣获泰康养老保险股份有限公司“2023
年度最佳年金托管合作伙伴”奖。
（二）主要人员情况
缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020年9月起担任本行董事、董
事长。中央财经大学经济学博士，高级经济师。中国共产党第十九届、二十届
中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集团）
公司副董事长、总裁，中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁、董事
长，曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公
司董事长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有
限公司董事长，人保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责
任公司董事长，中国人民人寿保险股份有限公司董事长。
王良先生，本行党委书记、执行董事、行长。中国人民大学经济学硕士，
高级经济师。1995年6月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行
长，2012年6月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022年4月18
日起全面主持本行工作，2022年5月19日起任本行党委书记，2022年6月15
日起任本行行长。兼任本行香港上市相关事宜之授权代表、招银国际金融控股
有限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联
消费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付清算协
会副会长、中国银行业协会中间业务专业委员会第四届主任、中国金融会计学
会第六届常务理事、广东省第十四届人大代表。
王颖女士，本行副行长，南京大学政治经济学专业硕士，经济师。王颖女
士1997年1月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，
深圳分行行长，本行行长助理。2023年11月起任本行副行长。
孙乐女士，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，2001年8月加
入招商银行至今，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理
部总经理助理、副总经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经
理、投行与金融市场部总经理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，
具有20余年银行从业经验，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领
域有深入的研究和丰富的实务经验。
（三）基金托管业务经营情况
截至2024年03月31日，招商银行股份有限公司累计托管1432只证券投
资基金。
(四)托管人的内部控制制度
内部控制目标
招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持
守法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督
机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建
立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，
确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进
和各项业务制度、流程的不断完善。
内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系：
一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防
和控制；总行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估
监督，并提出内控提升管理建议。
二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团
队，负责部门内部风险预防和控制，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，
跟踪整改情况，并直接向部门总经理室报告。
三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循
内控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。
内部控制原则
（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队
和岗位，并由全部人员参与。
（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风
险、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。
（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，
不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评
价部门独立于内部控制的建立和执行部门。
（4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制
执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注
的重要风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控
制能够按照设计要求严格有效执行。
（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能
够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、
法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。
（6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，
办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到
风险防范的目的。
（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务
重要事项和高风险环节。
（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分
配及业务流程等方面相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
内部控制措施
（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产
品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一
系列规章制度，建立了三层制度体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操
作规程。制度结构层次清晰、管理要求明确，满足风险管理全覆盖的要求，保
证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。
（2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严
格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，
所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。
（3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客
户资料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向
任何机构、部门或个人泄露。
（4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实
行双人双岗双责，电脑机房24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应
权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机
构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，
保证信息技术系统的安全。
（5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工
培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有
效地进行人力资源管理。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管
理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范
围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。
在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基
金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检
查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。
第五部分相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
（1）华安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号B楼
2118室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31-32
层
法定代表人：朱学华
成立日期：1998年6月4日
客户服务统一咨询电话：40088-50099
公司网站：www.huaan.com.cn
（2）华安基金管理有限公司电子交易平台
华安电子交易网站：www.huaan.com.cn
智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端
2、代销机构
（1）名称：中信银行股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层,32-42层
联系电话：95558
网址：www.citicbank.com
（2）名称：上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山东一路12号
联系电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（3）名称：中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街25号,甲25号中国光大中心
联系电话：95595
网址：www.cebbank.com
（4）名称：中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
联系电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（5）名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街3号
联系电话：95580
网址：www.psbc.com
（6）名称：华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
联系电话：95577
网址：www.hxb.com.cn/www.95577.com.cn
（7）名称：宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
联系电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（8）名称：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市吴江区中山南路1777号
联系电话：956111
网址：www.szrcb.com
（9）名称：招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
联系电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（10）名称：中天证券股份有限公司
注册地址：辽宁省沈阳市和平区光荣街23甲
联系电话：86-24-22843226
网址：www.iztzq.com
（11）名称：渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
联系电话：86-22-23839177
网址：www.ewww.com.cn
（12）名称：山西证券股份有限公司
注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
联系电话：86-351-8686668,86-351-8686905
网址：www.sxzq.com
（13）名称：第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
联系电话：86-755-23838868
网址：www.firstcapital.com.cn
（14）名称：湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
联系电话：86-731-84430252
网址：www.xcsc.com
（15）名称：华林证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城3幢1单元5-5
联系电话：86-755-82707766
网址：www.chinalin.com
（16）名称：华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号
联系电话：025-83389999
网址：www.htsc.com.cn
（17）名称：国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
联系电话：86-21-38676798
网址：www.gtja.com
（18）名称：华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦21楼
联系电话：86-931-4890668
网址：www.hlzq.com
（19）名称：中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区临江大道395号901室（部位:自编01号）1001
室（部位:自编01号）
联系电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（20）名称：招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
联系电话：86-755-82960432
网址：www.cmschina.com
（21）名称：南京证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路389号
联系电话：86-25-58519900
网址：www.njzq.com.cn
（22）名称：上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
联系电话：086-21-53686888
网址：www.shzq.com
（23）名称：诚通证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层
联系电话：010-83561000
网址：www.cctgsc.com.cn
（24）名称：大同证券有限责任公司
注册地址：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层
联系电话：486-4007121212,86-351-5257877
网址：www.dtsbc.com.cn
（25）名称：中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101
联系电话：86-10-80926716,86-10-80929800,86-10-80926608
网址：www.chinastock.com.cn
（26）名称：国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市金融一街8号
联系电话：086-510-82833209
网址：www.glsc.com.cn
（27）名称：长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号
联系电话：027-65799866
网址：www.cjsc.com
（28）名称：平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-
25层
联系电话：86-755-33547914
网址：www.stock.pingan.com
（29）名称：华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路1018号
联系电话：86-551-65161691,86-551-65161539
网址：www.hazq.com
（30）名称：国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路13号
联系电话：86-771-5539038,86-771-5532512
网址：www.ghzq.com.cn
（31）名称：粤开证券股份有限公司
注册地址：广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、22、23层
联系电话：86-20-81008826
网址：www.ykzq.com
（32）名称：江海证券有限公司
注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号
联系电话：86-451-82269280*510,86-4006668822,86-451-82337289
网址：www.jhzq.com.cn
（33）名称：中信证券(山东)有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
联系电话：86-532-68722868,86-531-89606159
网址：www.sd.citics.com
（34）名称：华源证券股份有限公司
注册地址：西宁市南川工业园区创业路108号
联系电话：86-10-57672000
网址：www.jzsec.com
（35）名称：中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
联系电话：86-10-56052830
网址：www.csc108.com
（36）名称：中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
1301-1305室,14层
联系电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（37）名称：中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
联系电话：95548
网址：www.citics.com
（38）名称：国投证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
联系电话：86-10-83321376
网址：www.essence.com.cn
（39）名称：西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区金沙门路32号
联系电话：86-23-63786433
网址：hwww.swsc.com.cn
（40）名称：北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
联系电话：95118、400 098 8511 (个人业务)400 088 8816 (企业业务)
网址：kenterui.jd.com
（41）名称：北京度小满基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
联系电话：95055
网址：https://www.duxiaoman.com/
（42）名称：腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司)
联系电话：95017(拨通后转1转8)，4000-890-555
网址：www.tenganxinxi.com
（43）名称：上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
联系电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（44）名称：蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
联系电话：4000-766-123，95188-8
网址：www.fund123.cn
（45）名称：上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室
联系电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（46）名称：浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
联系电话：4008-773-772
网址：www.ijijin.cn
（47）名称：北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2
联系电话：400-619-9059
网址：www.hcfunds.com
（48）名称：上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
联系电话：400-046-6788，400-118-1188
网址：www.66zichan.com
（49）名称：泰信财富投资管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206
联系电话：400-004-8821
网址：www.taixincf.com
（50）名称：上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
联系电话：400-820-5369
网址：www.jigoutong.com/
（51）名称：上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元
联系电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（52）名称：珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室—3491
联系电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（53）名称：奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深
圳市前海商务秘书有限公司）
联系电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（54）名称：北京雪球基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
联系电话：400-159-9288
网址：https://danjuanapp.com/
（55）名称：上海中欧财富基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行大厦1585室
联系电话：400-700-9700
网址：https://www.qiangungun.com/
（56）名称：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
联系电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（57）名称：上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
联系电话：4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（58）名称：上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
联系电话：400-921-7755，400-032-5885
网址：www.leadfund.com.cn
（59）名称：北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室
联系电话：400-066-9355、86-010-62675369
网址：fund.sina.com.cn/
（60）名称：上海陆享基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路888号1幢1区14032
室
联系电话：021-53398816
网址：www.luxxfund.com
（61）名称：博时财富基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层
联系电话：4006105568
网址：www.boserawealth.com
基金管理人可以根据情况变更或增减其他销售代理机构，并在基金管理人
网站公示。
二、登记机构
名称：华安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号B楼
2118室
法定代表人：朱学华
电话：（021）38969999
传真：（021）33627962
联系人：赵良
客户服务中心电话：40088-50099
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人：陈颖华
经办律师：安冬、陈颖华
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507
单元01室
办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：宋甲杰
经办注册会计师：单峰、宋甲杰
第六部分基金份额的类别
一、基金份额的分类
本基金根据持有人持有基金份额时间的不同，设置A1类、A2类、A3类三
类基金份额。每类基金份额按照不同的费率计提管理费，三类基金份额单独设
置基金代码，分别计算并公告基金份额净值。A1类基金份额按照1.20%年费率
计提基金管理费，A2类基金份额按照0.80%年费率计提基金管理费，A3类基金
份额按照0.60%年费率计提基金管理费。目前，本基金A1类基金份额开放认购、
申购、赎回；A2、A3类基金份额不开放认购、申购（基金管理人运用固有资金
认购/申购除外），仅开放赎回，A2、A3类基金份额由满足一定条件的相应份
额升级而来。投资者可单独申请各类基金份额的赎回。
二、基金份额类别的限制
A1类基金份额可以认购、申购、赎回和转换。
A2类基金份额仅对本基金管理人固有资金开放认购和申购业务申请，A2类
基金份额不开放其他投资人的认购、申购和转换转入业务申请，但可以赎回及
转换转出。
A3类基金份额仅对本基金管理人固有资金开放认购和申购业务申请，A3类
基金份额不开放其他投资人的认购、申购和转换转入业务申请，但可以赎回及
转换转出。
三、基金份额的升级规则
1、除基金管理人固有资金外，其他投资者认、申购本基金所购买的基金份
额均为A1类基金份额。
2、对于每份基金份额，基金份额持有期起始日指基金合同生效日（对认购
份额而言）或A1类基金份额的申购申请确认日（对申购份额而言）。份额升级
日指基金份额持有期起始日对应的一年后和三年后的年度对日。基金份额持有
期起始日对应的一年后的年度对日，相应基金份额自动升级为A2类基金份额；
三年后的年度对日，相应A2类份额自动升级为A3类基金份额。其中，年度对
日指某一日期在后续年度中的对应日期；如年度对日为非工作日或无该对应日，
则顺延至下一个工作日。若因不可抗力等特殊原因致使基金登记机构无法实施
升级的，相关情形消除后的下一工作日为份额升级日。若投资者多次认购/申购
A1类基金份额，则其持有的每笔基金份额分开计算持有期限，分别进行基金份
额自动升级。
3、基金管理人固有资金可直接认、申购本基金A1类、A2类、A3类基金份
额。基金管理人固有资金投资的基金份额不参与份额升级。
4、侧袋机制实施期间，除基金管理人另行公告，侧袋账户的基金份额不适
用升级规则。
四、基金份额升级的份额折算规则
当每笔基金份额满足份额升级条件时，基金登记机构将根据升级后对应类
别基金份额在份额升级日前一工作日的基金份额净值，对该笔基金份额进行折
算。折算后的基金份额数计算，保留到小数点后2位，小数点后第3位四舍五
入，由由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。具
体折算规则如下：
1、当A1类份额升级为A2类份额时，份额升级折算方法如下：
若该笔升级前A2内已有份额，则份额折算比例=份额升级日前一工作日A1
类份额净值/份额升级日前一工作日A2类份额净值；若该笔升级前A2内无份额，
则份额折算比例为1。
升级后的A2类份额=升级前的A1类份额×份额折算比例
2、当A2类份额升级为A3类份额时，份额升级折算方法如下：
若该笔升级前A3内已有份额，则份额折算比例=份额升级日前一工作日A2
类份额净值/份额升级日前一工作日A3类份额净值；若该笔升级前A3内无份额，
则份额折算比例为1。
升级后的A3类份额=升级前的A2类份额×份额折算比例
例：某投资者持有A1类基金份额5,000.00份，假设基金份额升级日前一
工作日A1类基金份额净值为1.1280元，升级前A2类基金份额已有份额，基金
份额升级日前一工作日A2类基金份额净值为1.1310元，则投资者在基金份额
升级后可获得的A2类基金份额计算如下：
折算后基金份额=5,000.00×份额折算比例（1.1280/1.1310）=4,986.74
份
即：投资者持有A1类基金份额5,000.00份，在份额升级折算后，投资者
可获得到4,986.74份A2类基金份额。
由于三类份额的净值不一样，份额升级过程中，因尾数处理，其产生的收
益或损失均由升级后对应的基金份额所属财产承担，因此可能存在承担折算损
益的风险。
五、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管
理人可增加新的基金份额类别、取消某基金份额类别或对基金份额分类办法及
规则进行调整等，此项调整无需召开基金份额持有人大会，但调整实施前基金
管理人需及时公告。
第七部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《基金合同》及其他有关规定，经中国证监会2023年11月2日证监许可[2023]
2479号文注册募集。
本基金自2023年11月13日起向全社会公开募集，截至2023年11月30
日募集工作顺利结束。
本基金为契约型开放式，基金存续期间为不定期。
本基金的募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投
资者、机构投资者、合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
经普华永道中天会计师事务所验资，本次募集的净认购金额为
115,214,566.57元人民币，其中A1类115,194,803.73元，A2类9,881.42元，
A3类9,881.42元；认购资金在募集期间产生的银行利息共计29,513.16元人
民币，其中A1类29,513.16元，A2类0元，A3类0元。募集资金已于2023年
12月5日划入本基金在基金托管人招商银行股份有限公司开立的基金托管专户。
本次募集有效认购总户数为488户。按照每份基金份额初始发售面值1.00
元人民币计算，设立募集期间募集的有效份额共计115,214,566.57份基金份额，
其中A1类115,194,803.73份，A2类9,881.42份，A3类9,881.42份；利息结
转的基金份额为29,513.16份基金份额，其中A1类29,513.16份，A2类0份，
A3类0份。三项合计共115,244,079.73份基金份额，已全部计入基金份额持
有人账户，归各基金份额持有人所有。其中，华安基金管理有限公司（以下简
称“本基金管理人”）运用固有资金认购本基金10,018,762.84份基金份额
（含募集期利息结转的份额），占本基金总份额的比例为8.69%。本基金管理
人基金从业人员认购持有的基金份额总额为118,639.94份（含募集期利息结转
的份额），占本基金总份额的比例为0.10%。按照有关法律规定，本基金募集
期间所发生的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用由本基金管理人承
担，不从基金资产中列支。
第八部分基金合同的生效
根据《基金法》、《运作办法》等法律法规以及本基金基金合同、招募说
明书的有关规定，本基金本次募集符合有关条件，本基金管理人已向中国证监
会办理完毕基金备案手续，并于2023年12月5日正式生效。获得中国证监会
的书面确认，基金合同自该日起生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人
正式开始管理本基金。
第九部分基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由基金
管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增
减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金
销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、各类基金份额申购赎回设置
A1类基金份额可以申购、赎回和转换。
A2类基金份额仅对本基金管理人固有资金开放申购业务申请，A2类基金份
额不开放其他投资人的申购和转换转入业务申请，但可以赎回及转换转出。
A3类基金份额仅对本基金管理人固有资金开放申购业务申请，A3类基金份
额不开放其他投资人的申购和转换转入业务申请，但可以赎回及转换转出。
基金管理人固有资金可直接申购本基金A1类、A2类、A3类基金份额。基
金管理人固有资金投资的基金份额不参与份额升级。
三、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且
该交易日为非港股通交易日，则本基金有权不开放申购、赎回，并按规定进行
公告），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金基金合同的规
定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或
其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，
但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具
体业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务
办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前
依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请
且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日所属份额类
别的基金份额申购、赎回的价格。
四、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、在同一类别基金份额内，赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认
购、申购该类基金份额时的先后次序进行顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待；
6、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体
规定为准。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公
告。
五、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，
申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付
赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交
换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流
程，则赎回款项的支付时间可相应顺延至影响因素消除的下一工作日。
在发生巨额赎回或本基金基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款
项的情形时，款项的支付办法参照本基金基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时
到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不
成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。
对每一份认购/申购的基金份额分别计算持有期限，在同一类别基金份额内，
赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购/申购该类基金份额时的先后次
序进行顺序赎回。
在份额升级日前一工作日收盘后至份额升级日当日收盘前，若投资者提交
升级前份额对应类别的赎回申请，管理人将按照升级折算比例，优先赎回升级
份额，不足部分则继续赎回未升级的该类份额。对于持有多类份额的投资者，
若在某类份额升级日同时提交多类份额的赎回申请，基金管理人将优先
处理较高级别份额的赎回。即若投资者同时提交A1、A2、A3三类份额
的赎回申请，将按照赎回规则优先处理A3类份额的赎回，再处理A2类
份额的赎回，最后处理A1类份额的赎回。最终赎回确认信息与赎回申请
信息或有差异，实际赎回情况以登记机构的计算为准。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时
间进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上
公告。
销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申
请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投
资人任何损失由投资人自行承担。
六、申购和赎回的数量限制
1、投资者通过代销机构或基金管理人的电子交易平台申购本基金的，每个
基金账户申购的单笔最低金额为人民币1元（含申购费，下同）。各代销机构对
最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准。投资
者通过直销机构（电子交易平台除外）申购本基金的，单笔最低申购金额为人
民币10万元。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额
的限制。
2、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于1
份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账
户保留的基金份额余额不足1份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎
回。各销售机构对赎回限额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
3、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制，但法律法规
或监管要求另有规定的除外。投资者可多次申购，但单一投资者（基金管理人
股东以外的发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或超过基金份额总
数的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的
除外)。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权
益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模
予以控制。具体见基金管理人相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制，或新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
七、申购费用和赎回费用及申购份额与赎回金额的计算
（一）申购费用和赎回费用
1、申购费用
本基金在投资者申购时收取申购费。
除基金管理人固有资金外，其他投资者申购本基金所购买的基金份额均为
A1类基金份额。基金管理人固有资金可直接申购本基金A1类、A2类、A3类基
金份额。基金管理人固有资金投资的基金份额不参与份额升级。
本基金对通过直销机构申购基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资
人实施差别化的申购费率。
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社
会保障基金、企业年金单一计划、集合计划和职业年金。如将来出现经养老基
金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发
布临时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他
投资人。
通过直销机构申购本基金基金份额的养老金客户申购费率为每笔500元。
其它投资者申购本基金基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减。投
资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下表
所示：
单笔申购金额（M） 申购费率
M＜1000万 1.5%
M≥1000万 每笔1000元

申购费用由申购本基金基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要用
于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费用
投资者可单独申请各类基金份额的赎回。赎回费用由赎回本基金基金份额
的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。本基金的赎
回费率随申请份额持有时间的增加而递减，投资者持有的基金份额升级后，持
有期连续计算。赎回费率如下：
持有期限（Y） 赎回费率 计入基金财产比例
Y＜7天 1.5% 100%

7天≤Y＜30天 0.75% 100%
30天≤Y＜90天 0.5% 不低于75%
90天≤Y＜180天 0.5% 不低于50%
Y≥180天 0 /

未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒
介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持
有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对基
金投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监
管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金的申购费率、赎回
费率。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以
及监管部门、自律规则的规定。
（二）申购份额与赎回金额的计算
1、本基金申购份额的计算
若投资者选择申购本基金，则其申购金额包括申购费用和净申购金额，申
购份额的计算公式为：
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
申购费用适用比例费率时：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额?净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值
申购费用适用固定金额时：
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值
例：某投资者（非养老金客户）投资10万元申购本基金A1类基金份额，
对应的申购费率为1.5%，假设申购当日A1类基金份额净值为1.0150元，则可
得到的申购份额为：
净申购金额=100,000/(1+1.5%)=98,522.17元
申购费用=100,000–98,522.17=1,477.83元
申购份额=98,522.17/1.0150=97,066.18份
即：投资者（非养老金客户）投资10万元申购本基金A1类基金份额，对
应的申购费率为1.5%，假设申购当日A1类基金份额净值为1.0150元，则其可
得到97,066.18份A1类基金份额。
2、申购份额的处理方式
申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单
位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。
3、非基金份额升级日赎回金额的计算
本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额以赎回当日的该类基金份额净值
为基准进行计算，计算公式：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额?赎回费用
例：某投资者（非养老金客户）赎回本基金10万份基金份额A1类基金份
额，持有时间为90天，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日A1类基金份额
的基金份额净值是1.0150元，则其可得到的净赎回金额为：
赎回总金额=100,000×1.0150=101,500.00元
赎回费用=101,500.00×0.5%=507.50元
净赎回金额=101,500.00–507.50=100,992.50元
即：投资者赎回本基金10万份A1类基金份额，持有时间为90天，对应的
赎回费率为0.5%，假设赎回当日A1类基金份额净值是1.0150元，则其可得到
的净赎回金额为100,992.50元。
例：某投资者（非基金管理人）赎回本基金10万份A2类基金份额，A2类
份额持有期为10天，因投资者持有的基金份额升级后，持有期连续计算，因此
对应赎回费率为0，假设赎回当日A2类份额的基金份额净值为1.0150元，则
其可得到的申购份额计算如下：
赎回总额＝100,000×1.0150＝101,500.00元
赎回费用＝101,500.00×0＝0.00元
赎回金额＝101,500.00－0.00＝101,500.00元
即：投资者（非基金管理人）赎回本基金10万份A2类基金份额，A2类份
额持有时间为10天，因投资者持有的基金份额升级后，持有期连续计算，因此
对应的赎回费率为0，假设赎回当日A2类基金份额净值是1.0150元，则其可
得到的净赎回金额为101,500.00元。
4、基金份额升级日赎回金额的计算
在份额升级日前一工作日收盘后至份额升级日当日收盘前，若投资者提交
升级前份额对应类别的赎回申请，基金管理人将按照升级折算比例，优先赎回
升级份额，不足部分则继续赎回未升级的该类份额。最终赎回确认信息与赎回
申请信息或有差异，实际赎回情况以登记机构的计算为准。
基金份额升级日（U日）赎回金额的计算方法如下：
折算比例＝U日升级前所属份额类别U-1日份额净值/U日升级后所属份额
类别U-1日份额净值
U日升级后基金份额对应的原基金份额＝U日升级后基金份额/折算比例
剩余赎回份额＝max（0，赎回份额-U日升级后基金份额对应的原基金份额）
赎回金额＝U日升级后基金份额×U日升级后所属份额类别份额净值+剩余
赎回份额×U日升级前所属份额类别份额净值-赎回费（若有）
例：假设在份额升级日U日，该投资者有升级后A2类基金份额900份和剩
余A1类基金份额1,000份（持有期为181日，赎回费率为0）。该投资者U日
发起赎回原A1类基金份额1,500份，U-1日A1类基金份额净值是1.1450元，
U日A1类基金份额净值是1.1480元，U-1日A2类基金份额净值是1.1490元，
U日A2类基金份额净值是1.1510元，则可得到：
U日升级后基金份额对应的原A1类基金份额=900/折算比例
（1.1450/1.1490）=903.14份
剩余赎回份额=max（0,1500-903.14）=596.86份
赎回金额=900×1.1510+596.86×1.1480–0=1,721.10元
即：投资者在份额升级日U日赎回原持有的A1类基金份额1,500份，则优
先赎回升级后的A2类基金份额900份后，继续赎回剩余的A1类基金份额
596.86份，共可得到1,721.10元赎回金额。
5、赎回金额的处理方式
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类别基金份额净值并扣
除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到
小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
6、基金份额净值的计算
由于基金费用的不同，本基金A1类、A2类和A3类基金份额将分别计算基
金份额净值，计算公式为：T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资
产净值/T日发售在外的该类别基金份额总数。T日的各类基金份额的基金份额
净值在当天收市后计算，并按法律法规的规定及基金合同的约定进行公告。遇
特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位
四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无
法计算当日基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况
导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者（基金管
理人股东以外的发起资金提供方除外）持有基金份额的比例达到或者超过50%，
或者变相规避50%集中度的情形。
9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投
资者单日或单笔申购金额上限的。
10、基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不足。
11、法律法规规定、基金合同约定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人
决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上
刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申
购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢
复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无
法计算当日基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基
金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额
支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的
比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，
按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日
可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢
复赎回业务的办理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账
户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎
回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎
回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回
的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎
回申请一并处理，无优先权并以下一开放日所属份额类别的基金份额净值为基
础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时
未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开
放日基金总份额的10%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出10%
的赎回申请实施延期办理，即自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回
为止；而对该单个基金份额持有人10%以内（含10%）的赎回申请与其他投资者
的赎回申请按前述条款处理，即基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开
放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎
回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的
赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或
取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎
回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。具体见相
关公告。
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者
招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处
理方法，并在2日内在规定媒介上公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、上述暂停情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近1个估值日
的各类基金份额净值。若暂停时间超过1日，基金管理人可以根据《信息披露
办法》的规定自行确定增加公告的次数。
3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的
有关规定，在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情
况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放
的公告。
十二、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金基金合同的规定决定开办本
基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的
转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金基金合同的规
定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
十三、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资人，或按法律法规或有权机关规定的方式处理。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有
的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提
供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金
登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十四、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十五、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期
扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。
十六、基金的冻结、解冻和质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金
份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收
益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
十七、基金份额的交易和转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，本基金的基金份额可以依法在证券
交易所上市交易，或者依照法律法规规定和基金合同约定在中国证监会认可的
交易场所或者通过其他方式进行转让，具体规则由基金管理人另行规定，并在
业务实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋
机制”部分的规定或相关公告。
十九、在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响
的前提下，经履行适当程序，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以
及相关业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会
审议。
第十部分基金的投资
一、投资目标
本基金在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上
市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存
托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的规定范围内的
香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国
债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券
（含分离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据
等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指
期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须
符合中国证监会相关规定)。
本基金将根据法律法规的规定参与融资业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票资产投资比例为基金资产的60%-95%（其中
港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%）；每个交易日日终，在扣除
股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内
的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包含结算备付金、存出保证
金和应收申购款等。股指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例依照法律
法规或监管机构的规定执行。
如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，本
基金的投资比例相应调整。
三、投资策略
1、资产配置策略
本基金采用多因素分析框架，从宏观经济环境、政策因素、市场利率水平、
资金供求因素、市场投资价值等方面，采取定量与定性相结合的分析方法，对
证券市场投资机会与风险进行综合研判。
本基金管理人根据多因素框架的分析结果，给出股票、债券和货币市场工
具等资产投资机会的整体评估，作为资产配置的重要依据。基金管理人将根据
股市、债市等的相对风险收益预期，调整股票、债券和货币市场工具等资产的
配置比例。
2、股票投资策略
本基金主要通过“自上而下”的行业配置与“自下而上”的个股选择，优
选品质好、盈利能力佳、具备竞争优势的行业和公司，投资于具有良好基本面
和长期投资价值的个股。
（1）行业配置策略
在行业配置层面，本基金将运用“自上而下”的行业配置方法，通过对国
内外宏观经济走势、经济结构转型的方向、国家经济与产业政策导向和经济周
期调整的深入研究，在把握宏观经济运行趋势和股票市场行业轮动的基础上，
综合考虑行业景气度、行业竞争格局、行业估值水平等因素，对各行业的投资
价值进行综合评估，从而确定并动态调整股票资产在各行业之间的配置。
1）行业景气度
本基金将密切关注国家相关产业政策、规划动态，并结合行业数据持续跟
踪、上下游产业链深入调研等方法，根据相关行业盈利水平的横向与纵向比较，
适时对各行业景气度周期与行业未来盈利趋势进行研判，重点投资于景气度较
高且具有可持续性的行业。
2）行业持续成长性
根据国内产业升级进程，结合对海外同类行业发展经验的研究，重点投资
未来具备较大市场空间、增长较快、持续成长性较好的行业。
3）行业竞争格局
本基金主要通过密切跟踪行业进入者的数量、行业内各公司的竞争策略及
各公司产品或服务的市场份额来判断公司所处行业竞争格局的变化，重点投资
于行业竞争格局良好的行业。
4）行业估值水平
行业估值水平影响各行业的相对表现。本基金将根据各行业的特点，选择
合适的估值方法，重点关注行业平均动态市盈率、行业平均市净率等指标。通
过对各行业估值水平的动态分析，选择估值合理的行业进行配置。
（2）个股投资策略
本基金将主要采用“自下而上”的个股选择方法，在拟配置的行业内部通
过定量与定性相结合的分析方法选筛选具有较好品质和长期投资价值的公司。
定量研究方面，本基金基于公司财务指标分析公司的基本面价值，初步筛
选出财务和资产状况良好、盈利能力较强、成长性良好、估值水平合理的优质
公司，具体的考察指标主要包括：
1）成长性指标：营业利润增长率、净利润增长率、收入增长率、现金流量
增长率等；
2）财务指标：产权比率、经营杠杆、毛利率、营业利润率、净资产收益率、
净利率、流动比率、速动比率、平均存货周转率、平均收账期、利息保障倍数、
自由现金流等；
3）估值指标：市盈率（PE）、市盈率相对盈利增长比率（PEG）、市净率
法（P/B）、市销率（PS）、企业价值倍数法（EV/EBITDA）等。
定性研究方面，基金管理人投资研究人员将通过案头研究和实地调研等研
究方法深入剖析影响公司未来投资价值的驱动因素，致力于挖掘优质公司或有
潜力成为优质公司的股票标的进行投资，本基金认为前述公司应至少具备以下
多个特征：
1）具有竞争优势：企业竞争优势评估主要从生产、市场、技术和政策环境
等四方面进行分析。生产优势集中体现在能以相对更低的成本为顾客提供更好
的产品或服务。市场优势主要表现在产品线、营销渠道及品牌竞争力三方面。
技术优势从专利权及知识产权保护、研究开发两方面考察。政策环境主要关注
所在行业是否符合国家产业政策的方向；
2）财务状况健康稳健：本基金投资标的的财务状况应当健康和稳健，公司
盈利效率较高，财务结构合理，各项财务指标在业内处于领先水平。通过对目
标企业的资产负债、损益、现金流量的分析，评估企业盈利能力、营运能力、
偿债能力及增长能力等财务状况；
3）公司治理机制良好：对公司经营管理层面的组织和制度上的灵活性、完
整性和规范性进行全面考察，包括对所有权和经营权的分离、对股东利益的保
护、经营管理的自主性、公司内部控制的制订和执行情况等；
4）公司管理层优秀：本基金将致力于寻找中国优秀的企业家以及其管理的
企业。优秀的企业家具备出色的经营才能，而且怀着清晰、长期的愿景，充满
激情，不懈努力，执行力强；
5）商业模式创造价值：考察公司的商业模式能否为消费者或客户提供越来
越好的产品和服务，能否把为客户创造的价值有效的转换为公司利润和为股东
创造的价值，以此形成立体的评估模型。
（3）港股通标的股票投资策略
本基金将通过港股通机制投资于香港股票市场，不使用合格境内机构投资
者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将重点关注：
1）A股稀缺性行业个股，包括优质中资公司、A股缺乏投资标的的行业；
2）具有持续领先优势或核心竞争力的公司，这类公司应具有良好成长性或
为市场龙头；
3）盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的上市公司；
4）与A股同类公司相比具有估值优势的公司。
（4）投资组合构建
根据本基金的投资决策程序，审慎精选优质公司，权衡风险收益特征，基
金经理构建投资组合并动态调整。
3、存托凭证投资策略
本基金可投资存托凭证，将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于
对基础证券投资价值的深入研究判断，采取定量与定性相结合的分析方法，选
择投资价值高的存托凭证进行投资。
4、债券投资策略
（1）利率类品种投资策略
本基金对国债、央行票据等利率品种的投资，是在对国内、国外经济趋势
进行分析和预测基础上，运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供
求关系变化进行分析和预测，深入分析利率品种的收益和风险，调整债券组合
的平均久期。在确定组合平均久期后，本基金对债券的期限结构进行分析，运
用统计和数量分析技术，选择合适的期限结构的配置策略，在合理控制风险的
前提下，综合考虑组合的流动性，决定投资品种。具体的利率品种投资策略包
括目标久期策略、收益率曲线策略、相对价值策略、骑乘策略、利差套利策略
等。
（2）信用债投资策略
本基金根据对宏观经济运行周期的研究，综合分析公司债、企业债、短期
融资券等发行人所处行业的发展前景和状况、发行人所处的市场地位、财务状
况、管理水平等因素后，结合具体发行契约，对债券进行信用评级，在此基础
上，建立信用类债券池；在目标久期确定的基础上，积极发掘信用利差具有相
对投资机会的个券进行投资。在控制风险的基础上，基金管理人可以通过利差
曲线研究和经济周期的判断主动采用相对利差投资策略。本基金对信用评级的
认定参照基金管理人选定的评级机构出具的信用评级。
（3）可转换债券/可交换债券投资策略
可转换债券/可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵
御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换债券/可交换债
券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上，综合考虑可转换债
券/可交换债券的债性和股性，利用定价模型进行估值分析，并最终选择合适的
投资品种。
5、资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和
把握市场交易机会等积极策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，通过
信用研究和流动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以
期获得长期稳定收益。
6、股指期货投资策略
基金将在风险可控的前提下，本着谨慎原则，适度参与股指期货投资。本
基金投资股指期货时，将按照风险管理的原则，以套期保值为目的。通过对现
货市场和期货市场运行趋势的研究，结合基金股票组合的实际情况及对股指期
货的估值水平、基差水平、流动性等因素的分析，选择合适的期货合约构建相
应的头寸，以调整投资组合的风险暴露，降低系统性风险。基金还将利用股指
期货作为组合流动性管理工具，降低现货市场流动性不足导致的冲击成本过高
的风险，提高基金的建仓或变现效率。
7、国债期货投资策略
本基金在风险可控的前提下，本着谨慎原则，根据风险管理原则，以套期
保值为目的，参与国债期货投资。本基金将按照相关法律法规的规定，结合对
宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析，对国债期
货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进
行跟踪监控。
8、参与融资业务投资策略
本基金在参与融资时将根据风险管理的原则，在法律法规允许的范围和比
例内、风险可控的前提下，本着谨慎原则，参与融资业务。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）股票投资占基金资产的比例为60%-95%；港股通标的股票投资比例不
超过全部股票资产的50%；
（2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金
后，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）基金若参与股指期货交易，应当遵守下列要求：
a.基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金
资产净值的10%；
b.基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货、国债期货合约价值与有
价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债
券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产
（不含质押式回购）等；
c.基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持
有的股票总市值的20%；
d.基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计
算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
e.基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的20%；
（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在内地和香港
同时上市的A+H股合并计算）不超过基金资产净值的10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司
在内地和香港同时上市的A+H股合并计算），不超过该证券的10%，完全按照
有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（11）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（12）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开
放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市
公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司
发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指
数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合
可不受前述比例限制；
（13）本基金若参与融资业务的，应当遵守下列要求：每个交易日日终，
本基金持有的融资买入股票与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值
的95%；
（14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产
净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理
人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资；
（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
（16）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
（17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与
境内上市交易的股票合并计算，法律法规或监管部门另有要求的除外；
（18）本基金若参与国债期货交易，应当遵守下列要求：在任何交易日日
终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的15%；本
基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债
券总市值的30%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约
的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券
（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，
合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；基金在任
何交易日日终，持有的买入股指期货、国债期货合约价值与有价证券市值之和，
不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在
一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）
等；
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（10）、（14）、（15）项情形之外，因证券、期货市场
波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资
比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，
但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后
的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理
人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基
金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机
制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过
三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事
项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，
基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规
定为准。
五、业绩比较基准
本基金业绩比较基准：中证800指数收益率×65%＋中证港股通综合指数收
益率×15%＋中债综合全价指数收益率×20%。
中证800指数是由中证指数有限公司编制，该指数编制合理、透明，市场
覆盖率较广，不易被操纵，并且有较高的知名度和市场影响力，与本基金投资
策略、投资风格比较匹配，适合作为本基金A股股票投资的业绩比较基准。
中证港股通综合指数选取符合港股通资格的普通股作为样本股，采用自由
流通市值加权计算，以反映港股通范围内上市公司的整体状况和走势，故本基
金选择该指数来衡量港股投资部分的绩效。
中债综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵
盖的范围更加全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、
交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期
等），能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基
金债券投资的业绩比较基准。
本基金是混合型基金，在综合考虑了上述指数的权威性和代表性、指数的
编制方法和本基金的投资范围和投资理念，选用上述业绩比较基准能够使本基
金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的业绩
表现。
如果今后法律法规发生变化，或上述业绩比较基准指数停止编制或更改名
称，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场
上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，基金管理人可以根据本基金
的投资范围和投资策略，确定变更基金的比较基准或其权重构成。业绩比较基
准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致后及时公告，并在更新的招募
说明书中列示，无需召开基金份额持有人大会。
六、风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币
市场基金，但低于股票型基金。
本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标
的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保
护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召
开基金份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、
业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置
变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部
分的规定。
九、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年7月
17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2024年6月30日。
1、报告期末基金资产组合情况
序占基金总资产的比
项目金额（元）
号例（%）
1权益投资22,156,301.49 77.40
其中：股票22,156,301.49 77.40
2基金投资--
3固定收益投资--
其中：债券--
资产支持证券 - -

注：报告期末本基金通过港股通交易机制投资的港股公允价值为
178,739.25元，占基金资产净值比例为0.63%。
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
占基金资产净值
代码行业类别公允价值（元）
比例（%）
A农、林、牧、渔业958,038.00 3.39
B采矿业6,752,010.00 23.92
C制造业9,103,211.24 32.25
D电力、热力、燃气及水生产
和供应业3,285,477.00 11.64
E建筑业--
F批发和零售业--
G 交通运输、仓储和邮政业 911,165.00 3.23

（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
行业类别公允价值（人民币）占基金资产净值比例
（%）
能源--
原材料 - -
合计 178,739.25 0.63

3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
（1）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
明细
股票代数量公允价值占基金资产净值比例序号 股票名称 码 （股） （元） （%）
1 601088 中国神华 32,800 1,455,336.00 5.16
2 601899 紫金矿业 82,400 1,447,768.00 5.13
3 002463 沪电股份 38,100 1,390,650.00 4.93
4 603993 洛阳钼业 162,700 1,382,950.00 4.90
5 600886 国投电力 72,000 1,313,280.00 4.65
6 300308 中际旭创 8,140 1,122,343.20 3.98

7 002938 鹏鼎控股 25,600 1,017,856.00 3.61
8 601985 中国核电 93,600 997,776.00 3.53
9 001286 陕西能源 65,700 757,521.00 2.68
10 601898 中煤能源 58,400 728,832.00 2.58

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券投资。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
本基金本报告期末未持有债券。
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属投资。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证投资。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金将在风险可控的前提下，本着谨慎原则，适度参与股指期货投资。
本基金投资股指期货时，将按照风险管理的原则，以套期保值为目的。通过对
现货市场和期货市场运行趋势的研究，结合基金股票组合的实际情况及对股指
期货的估值水平、基差水平、流动性等因素的分析，选择合适的期货合约构建
相应的头寸，以调整投资组合的风险暴露，降低系统性风险。基金还将利用股
指期货作为组合流动性管理工具，降低现货市场流动性不足导致的冲击成本过
高的风险，提高基金的建仓或变现效率。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金在风险可控的前提下，本着谨慎原则，根据风险管理原则，以套期
保值为目的，参与国债期货投资。本基金将按照相关法律法规的规定，结合对
宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析，对国债期
货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进
行跟踪监控。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
无。
11、投资组合报告附注
（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查
的,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库
之外的股票。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 9,262.15
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 1,244.13
4 应收利息 -
5 应收申购款 1,078.39
6 其他应收款 -

7 其他 -
8 合计 11,584.67

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
第十一部分基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来
表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际
收益水平要低于所列数字。
（一）基金净值表现
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
（截止时间2024年6月30日）
华安远见慧选混合发起式A1
阶段份额净份额净值业绩比业绩比较基①－③②－④
值增长增长率标较基准准收益率标
率①准差②收益率准差④
③
自基金合同
生效（2023-
-0.28%0.09%-0.52%0.68%0.24%-0.59%
12-5）起至
2023-12-31
2024-1-1至7.57%0.60%0.28%0.80%7.29%-0.20%
2024-6-30
华安远见慧选混合发起式A2
阶段份额净份额净值业绩比业绩比较基①－③②－④
值增长增长率标较基准准收益率标
率①准差②收益率准差④
③
自基金合同生效（2023-12-5）起至2023-12-31 -0.25% 0.09% -0.52% 0.68% 0.27% -0.59%

华安远见慧选混合发起式A3
阶段份额净份额净值业绩比业绩比较基①－③②－④
值增长增长率标较基准准收益率标
率①准差②收益率准差④
③
自基金合同
生效（2023-
-0.24%0.09%-0.52%0.68%0.28%-0.59%
12-5）起至
2023-12-31
2024-1-1至7.90%0.60%0.28%0.80%7.62%-0.20%
2024-6-30
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
第十二部分基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收
款项以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金
托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户
相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产
不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担
的债务，不得对基金财产强制执行。
第十三部分基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券/期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、债券、衍生工具、资产支持证券和银行存款本息、应
收款项、其它投资等资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业
会计准则》、监管部门有关规定。
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估
值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于
该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允
价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据
表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，
确定公允价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价
值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或
使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该
限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债
所产生的溢价或折价。
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足
够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公
允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察
输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事
件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应
对估值进行调整并确定公允价值。
四、估值方法
本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值：
1、交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌
的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重
大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市
价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估
值；
（2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值；
（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的
股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值；
3、对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，选取第三方估值基准
服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。
4、对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种，选取第三方估值基准服
务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值。
对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实
际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或
推荐估值全价进行估值，同时充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影
响。回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的，按照长待偿期所对应的
价格进行估值。
5、对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含
转股权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净
价交易的债券，选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。
6、对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，采用在当
前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价
值。
7、对于发行人已破产、发行人未能按时足额偿付本金或利息，或者有其它
可靠信息表明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准
服务机构如在提供推荐价格的同时提供价格区间作为公允价值的参考范围以及
公允价值存在重大不确定性的相关提示的，基金管理人在与基金托管人协商一
致后，可采用价格区间中的数据作为该债券投资品种的公允价值。
8、存款的估值方法
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认
利息收入。
9、投资证券衍生品的估值方法
本基金投资股指期货合约、国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估
值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用
最近交易日结算价估值。
10、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别
估值。
11、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提
供的汇率为基准：当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。
12、对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通机制
涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权
责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税
金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相
应的估值调整。
13、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格
估值。
14、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。
15、本基金参与融资业务的，按照相关法律法规、监管部门和行业协会的
相关规定进行估值。
16、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。
17、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，
按照基金管理人对基金净值信息的计算结果按规定对外予以公布，基金托管人
不承担基金管理人未接受基金托管人的复核意见进行信息披露的责任。
五、估值程序
1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当
日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。
基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定
的，从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规
定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或本基金基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产
估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人按照基金合同规定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发
生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
本基金基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失
按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，
并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应
赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值
错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错
误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得
利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将
此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经
获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到某类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到某类基金份额净值的0.5%时，基
金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行
赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确
认后按以下条款进行赔偿：
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议
执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由
此给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付
赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按
照过错程度各自承担相应的责任。
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新
计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，
以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，
由基金管理人负责赔付。
④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额
等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的
损失，由基金管理人负责赔付。
（4）前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业
另有通行做法，基金管理人与基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利
益的原则进行协商。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其
他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、基金净值的确认
基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负
责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值
和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确
认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按规定予以公布。
九、特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第13项进行估值时，所造成的
误差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、登记结算公司及存款银
行等第三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基
金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适
当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，
基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极
采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并
披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
第十四部分基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、本基金收益分配方式为现金分红；
2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的
各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；
3、同一类别内每一基金份额享有同等分配权；
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。
在不违背法律法规及基金合同的规定、且对基金份额持有人利益无实质性
不利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商一致，可在中国证监会允
许的条件下调整基金收益的分配原则，不需召开基金份额持有人大会。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信
息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧
袋机制”部分的规定。
第十五部分基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券、期货等交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的账户开户费用、账户维护费用；
9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金每类基金份额按照不同费率计提管理费，本基金的管理费按该类基
金份额当日计提管理费和托管费前的基金资产净值的X%年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H＝E×X%÷当年天数
H为该类份额每日应计提的基金管理费
E为该类份额当日计提管理费和托管费前的基金资产净值
X%为各类份额的年管理费率，其中A1类基金份额按照1.20%年费率计提基
金管理费；A2类基金份额按照0.80%年费率计提基金管理费；A3类基金份额按
照0.60%年费率计提基金管理费。
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定
的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节
假日、公休日等，支付日期顺延。基金成立日不收取基金管理费。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按当日计提管理费和托管费前的基金资产净值的0.20%的
年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为当日计提管理费和托管费前的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定
的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节
假日、公休日等，支付日期顺延。基金成立日不收取基金托管费。
上述“一、基金费用的种类”中第3－10项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金管理费及管理费让利机制的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况按照本基金合同约定，且在
对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，在履行适当程序后，调整
基金管理费率及管理费让利机制。基金管理人必须最迟于新的费率或者新的规
则实施前按照《信息披露办法》的规定在规定媒介上刊登公告。
五、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，
但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收
取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。
六、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
第十六部分基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会
计年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》
规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法
规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法
人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法
律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确
性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金
信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及
《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，
并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开
披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以
中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概
要
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金
投资者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的
信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书
并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少
每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大
变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在
规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变
更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新
基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三
日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公
告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料
概要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概
要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基
金托管协议登载在规定网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在
披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基
金合同》生效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人
应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放
日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基
金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在
基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将
年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基
金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审
计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，
并将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
中期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者
决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、
报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形
除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
（七）基金管理费及管理费让利机制调整的有关公告
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况按照基金合同约定，且在对
基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，在履行适当程序后，调整基
金管理费率及管理费让利机制。基金管理人必须最迟于新的费率或者新的规则
实施前按照《信息披露办法》的规定在规定媒介上刊登公告，披露管理费率、
管理费让利机制调整的有关信息。
（八）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的
规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之
三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金
托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率
发生变更；
16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
21、本基金变更份额类别设置；
22、基金推出新业务或服务；
23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时；
24、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。
（九）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基
金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开
澄清。
（十）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公
告。
（十一）清算报告
基金合同出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对
基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在
规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（十二）投资资产支持证券相关公告
基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明
细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序
的前10名资产支持证券明细。
（十三）投资股指期货、国债期货相关公告
基金管理人将在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书
（更新）等文件中披露股指期货、国债期货交易情况，包括交易政策、持仓情
况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易、国债期货交易对基金
总体风险的影响以及是否符合既定的交易政策和交易目标等。
（十四）参与融资交易相关公告
基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明
书（更新）等文件中披露参与融资交易情况，包括投资策略、业务开展情况、
损益情况、风险及其管理情况等。
（十五）投资港股通标的股票相关公告
基金管理人应当在基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报
告和招募说明书（更新）等文件中披露港股通标的股票的投资情况。法律法规
或中国证监会另有规定的，从其规定。
（十六）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合
同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规
定。
（十七）发起资金认购份额报告
基金管理人应当按照相关法律法规的规定，在基金合同生效公告、基金年
度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人固有资金、基金管理人股
东、基金管理人高级管理人员或基金经理等持有基金的份额、期限及期间的变
动情况。
（十八）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门
及高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购
赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或
电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基
金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投
资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影
响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当
符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，
该费用不得从基金财产中列支。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10年。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律
法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟披露基金信息的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其
他原因暂停营业时；
2、不可抗力；
3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
九、法律法规或中国证监会对信息披露另有规定的，从其规定。
第十八部分侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内
聘请侧袋机制启用日发表意见且符合《证券法》规定的会计师事务所进行审计
并披露专项审计意见。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为
基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，
按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋
账户的赎回申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的
赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎
回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于
主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一
开放日主袋账户总份额的10%认定。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
四、实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行
估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户
的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
五、实施侧袋账户期间的基金费用
1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等按主袋账户基金资产净值作
为基数计提。
2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现
后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
3、侧袋机制实施期间，除基金管理人另行公告，侧袋账户的基金份额不适
用升级规则。
六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人
应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方
式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都
应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户
资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法
律法规要求及时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符
合《证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
七、侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资
者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信
息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实
施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋
账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。
会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相
关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。
八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则
的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将
来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与
基金托管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。
第十九部分风险揭示
一、投资组合的风险
投资组合的风险主要包括市场风险、信用风险。
1、市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜
在的风险，本基金的市场风险来源于股票资产与债券资产市场价格的波动。影
响股票与债券市场价格波动的风险包括但不限于以下多种风险因素：
（1）政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导致证券市场
价格波动，影响基金收益而产生风险。
（2）经济周期风险
经济运行具有周期性的特点，证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况
的影响，也呈现周期性变化，基金投资于上市公司的股票与债券，其收益水平
也会随之发生变化，从而产生风险。
（3）利率风险
金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，
同时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票与债券，其收益水
平会受到利率变化的影响，从而产生风险。
（4）通货膨胀风险
基金份额持有人的收益将主要通过现金形式来分配，如果发生通货膨胀，
现金的购买力会下降，从而影响基金的实际收益。
（5）上市公司经营风险
上市公司的经营受多种因素影响。如果所投资的上市公司经营不善，其股
票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然
本基金可通过分散化投资减少这种非系统性风险，但并不能完全消除该种风险。
（6）债券收益率曲线变动的风险
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一
的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
（7）再投资风险
市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率
上升所带来的价格风险互为消长。
2、信用风险
债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降
低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证
券交割风险。
二、本基金特有的风险
1、基金份额设置及管理费创新的认知风险
（1）本基金根据持有人持有基金份额时间的不同，设置A1类、A2类、A3
类三类基金份额，每类基金份额按照不同的费率计提管理费，这类收费模式与
大多数国内市场上现存的固定费率模式是不同的。因此，可能存在由于投资者
对此类产品基金份额设置及管理费创新的事前认识不足而导致的错误决策风险。
（2）A1类基金份额按照1.20%年费率计提基金管理费，A2类基金份额按
照0.80%年费率计提基金管理费，A3类基金份额按照0.60%年费率计提基金管
理费。三类基金份额单独设置基金代码，分别计算并公告基金份额净值。因不
同份额类别的管理费不同，各类份额净值长期存在差异，相应导致基金份额转
换为更低管理费率的基金份额后资产不变、份额数量减少，即存在份额转换后
基金份额数量变化与预期不一致的风险。
（3）本基金的A2类、A3类份额类别，是根据投资人持有份额的时间在满
足一定条件后由系统自动升级生成，自动升级日必须为工作日，而非自然日。
若因不可抗力等特殊原因致使基金登记机构无法实施升级的，基金登记机构将
在相关情形消除后的下一工作日实施升级。因此，可能存在投资人持有份额的
实际持有时间比上述规定的升级条件的持有时间更长的情形。
（4）根据本基金的份额升级规则，投资人持有本基金份额满足最短持有时
间要求，将会自动升级为对应类别的基金份额。升级后的份额类别适用的管理
费率，将低于升级前的份额类别。同时，在同一类别基金份额内，本基金的赎
回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购该类基金份额时的先后次
序进行顺序赎回。因此，当投资人就某一类别基金份额申请赎回时，可能存在
优先赎回持有期限更长、更接近于满足份额升级条件的基金份额的风险。
（5）在份额升级日前一工作日收盘后至份额升级日当日收盘前，若投资者
提交升级前份额对应类别的赎回申请，基金管理人将按照升级折算比例，优先
赎回升级份额，不足部分则继续赎回未升级的该类份额。因此，存在由于赎回
规则以及销售机构显示问题，可能面临优先赎回升级后持有期限较长份额、实
际赎回的各类别份额及份额数与投资者预期可能不一致的风险。
（6）因份额随持有期自动转换，业绩展示相较常规基金而言存在差异，不
同销售机构能实现的展示方式也可能存在不同，投资收益展示规则、方式以各
基金销售机构为准。
（7）份额升级过程中，因尾数处理，其产生的收益或损失均由升级后对应
的基金份额所属财产承担，因此可能存在承担折算损益的风险。
（8）本基金各类基金份额每日的管理费和托管费按该类份额当日计提管理
费和托管费前的基金资产净值计提，区别于普通基金按照该类份额前一日的基
金资产净值进行计提。
2、资产配置风险
本基金是混合型基金，股票资产投资比例为基金资产的60%-95%，属于股
票仓位偏高且相对稳定的基金品种，受股票市场系统性风险影响较大。如果股
票市场出现整体下跌，本基金的净值表现将受到影响，投资者面临无法获得收
益甚至可能发生较大亏损的风险。
3、股指期货、国债期货投资风险
本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货、国债期货采用保证金交易
制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动
就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货、国债期货采用每日无负债结
算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给
投资带来重大损失。
4、资产支持证券投资风险
本基金可投资资产支持证券，资产支持证券在国内市场尚处发展初期，具
有低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。资产支持证券的投资与
基金资产密切相关，因此会受到特定原始权益人破产风险及现金流预测风险等
的影响；当本基金投资的资产支持证券信用评级发生变化时，本基金将需要面
对临时调整持仓的风险；此外当资产支持证券相关的发行人、基金管理人、基
金托管人等出现违规违约时，本基金将面临无法收取投资收益甚至损失本金的
风险。
5、港股通机制下的投资风险
（1）港股交易失败风险
港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所开市前阶段，
当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在香港联合交易所
持续交易时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行
买入交易的风险。
（2）汇率风险
本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参
考汇率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证
券登记结算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交
易，确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险，汇率波动将
可能对基金的投资收益造成损失。
（3）境外市场的风险
1）本基金将通过“内地与香港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市
场，在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，
而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出
当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影
响。
2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，此外，在“内地与香港股
票市场交易互联互通机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特
殊风险：
a)香港市场证券交易实行T+0回转交易，且对价格并无涨跌幅上下限的规
定，因此每日港股股价波动可能比A股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。
b)只有内地与香港两地均为交易日，该日才为港股通交易日，香港出现台
风、黑色暴雨或者香港联合交易所规定的其他情形时，香港联合交易所将可能
停市，在内地开市香港休市的情况下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖
出，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的流
动性风险；出现内地交易所证券交易服务公司认定的交易异常情况时，内地交
易所证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面
临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的流动性风险。
c)投资者因港股通标的股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者
异常情况，所取得的港股通股票以外的香港联合交易所上市证券，只能通过港
股通卖出，但不得买入，内地交易所另有规定的除外；因港股通股票权益分派
或者转换等情形取得的香港联合交易所上市股票的认购权利在香港联合交易所
上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或
者上市公司被收购等所取得的非香港联合交易所上市证券，可以享有相关权益，
但不得通过港股通买入或卖出。
d)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票
意愿，中国结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投
票没有权益登记日的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有
数量的，按照比例分配持有基数。
6、科创板股票投资风险
本基金如投资科创板股票，将面临科创板股票相关的特有风险，包括但不
限于：
（1）退市风险
科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情
形更多，新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺
陷导致退市的情形；执行标准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无
关的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市；
且不再设置暂停上市、恢复上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大。
（2）市场风险
科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能
环保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，
企业未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，
整体投资难度加大，个股市场风险加大。
科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负20%
以内，个股波动幅度较其他股票加大，市场风险随之上升。
（3）流动性风险
由于科创板投资门槛高于A股其他板块，整体板块流动性可能弱于A股，
基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。
（4）集中度风险
科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，
市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。
（5）系统性风险
科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式
上存在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更
为显着。
（6）政策风险
国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大
影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。
7、参与融资业务相关风险
本基金可根据法律法规的规定参与融资业务，参与融资交易的风险主要包
括流动性风险、信用风险等，这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响
和损失。为了更好的防范融资交易所面临的各类风险，基金管理人将遵守审慎
经营原则，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，有效防范和控制风险，
切实维护基金财产的安全和基金份额持有人利益。
8、存托凭证投资风险
本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金
所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较
大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有
人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引
发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引
发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭
证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退
市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内
可能存在差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导
致的其他风险。
9、北京证券交易所上市股票投资风险
北京证券交易所主要服务于创新型中小企业，在发行、上市、交易、退市
等方面的规则与其他交易场所存在差异，本基金须承受与之相关的特有风险。
包括：
（1）中小企业经营风险
北京证券交易所上市企业为创新型中小企业，该类企业往往具有规模小、
对技术依赖高、迭代快、议价能力不强等特点，抗市场风险和行业风险能力较
弱，存在因产品、经营模式、相关政策变化而出现经营失败的风险；另一方面，
部分中小企业可能尚处于初步发展阶段，业务收入、现金流及盈利水平等具有
较大不确定性，或面临较大波动，个股投资风险加大。因此，本基金在追求北
京证券交易所上市企业带来收益的同时，须承受北京证券交易所上市中小企业
不确定性更大的风险，本基金投资于北京证券交易所上市企业面临无法盈利甚
至可能导致较大亏损的风险。
（2）股价波动风险
北京证券交易所上市企业多聚焦行业细分领域，业绩受外部环境影响大，
可比公司较少，传统估值方法可能不适用，上市后可能存在股价波动的风险。
北京证券交易所在证券发行、交易、投资者适当性等方面与沪深证券交易
所的制度规则存在一定差别，包括北京证券交易所个股上市首日无涨跌停限制，
第二日开始涨跌幅限制在正负30%以内等，这些制度上的差异可能导致挂牌股
票股价波动较大。
（3）流动性风险
北京证券交易所投资门槛较高，初期参与的主体可能较少；此外，由于北
京证券交易所上市企业规模小，部分企业股权较为集中，若投资者在特定阶段
对北京证券交易所上市股票形成一致预期，由此可能导致整体流动性相对较弱、
基金面临无法及时变现及其他相关流动性风险。
（4）集中度风险
北京证券交易所为新设全国性证券交易所，北京证券交易所上市企业主要
属于创新成长型中小企业，其商业模式、盈利能力、经营风险等特征较为相似，
且初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，市场可能存在高集中
度状况，整体存在集中度风险。
（5）转板风险
本基金所投资北京证券交易所上市的公司在满足《证券法》和中国证监会
规定的基本上市条件和符合交易所规定的具体上市条件可申请转板上市。交易
所需审核并做出是否同意上市的决定。无论上市公司是否转板成功，均可能引
起基金净值波动。
（6）退市风险
根据市场过往运行情况，北京证券交易所上市企业存在相对A股相关市场
更大的退市风险，由此对基金流动性管理、资产处置带来了更大的风险管理压
力，从而可能给基金净值带来不利影响。
（7）由于存在表决权差异安排可能引发的风险
北京证券交易所允许上市公司存在表决权差异安排。根据此项安排，上市
公司可能存在控制权相对集中，以及因每一特别表决权股份拥有的表决权数量
大于每一普通股份拥有的表决权数量等情形，而使普通投资者的表决权利及对
公司日常经营等事务的影响力受到限制。
（8）监管规则变化的风险
北京证券交易所相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和交易所业
务规则，可能根据市场情况进行修改完善，或者补充制定新的法律法规和业务
规则，可能对基金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应调整变化。
综上，本基金如投资于北京证券交易所上市股票，当上述股票表现不佳时，
本基金的净值将可能会受到较大影响甚至产生亏损。投资者投资于本基金前，
须充分知悉和了解北京证券交易所上市股票的特点和发行、上市、交易、退市
等方面的规则，在理性判断的基础上做出投资选择。
10、基金合同自动终止的风险
由于本基金为发起式基金，根据相关法规规定，在《基金合同》生效之日
起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的，《基金合同》自动终
止，不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续基金合同期限。本基金将根
据基金合同的约定进行基金财产清算并终止。因此，投资人将面临基金合同自
动终止的风险。
三、流动性风险
本基金开放赎回后，投资者随时可以赎回，因此本基金要随时应对投资者
的赎回，如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时对基金资金净
值产生不利的影响，都将影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，
如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，
可能影响基金份额净值。
本基金流动性风险评估及相关安排如下：
1、基金申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第九部分基金份额的申购与
赎回”章节。
2、本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
（1）本基金基金合同约定，本基金主要投资于国内依法发行上市的股票、
港股通标的股票、债券、货币市场工具。其中，“股票资产投资比例为基金资
产的60%-95%（其中港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%）”，从投
资范围上看，预期基金拟投资资产的流动性良好；
（2）从投资限制上看，本基金基金合同约定：“本基金主动投资于流动性
受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%”，本基金流动性受限资
产的比例设置符合《流动性风险管理规定》。
综上所述，本基金拟投资市场及资产的流动性良好，流动性风险相对可控。
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
当本基金出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托管
人协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整，以
应对流动性风险，保护基金份额持有人的利益，具体措施，详见招募说明书
“第九部分基金份额的申购与赎回”的相关内容。
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，
可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎
回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措
施，包括但不限于：
（1）暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项
具体措施，详见招募说明书“第九部分基金份额的申购与赎回”中“暂停
赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关内容。
（2）延期办理巨额赎回申请
具体措施，详见招募说明书“第九部分基金份额的申购与赎回”中“巨额
赎回的情形及处理方式”的相关内容。
（3）暂停基金估值
当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金
申购赎回申请的措施。
（4）收取短期赎回费
对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回
费全额计入基金财产。
（5）摆动定价
当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则规定。
（6）实施侧袋机制
具体措施，详见招募说明书“第十七部分侧袋机制”中的相关内容。
（7）中国证监会认定的其他措施。
当本基金出现上述情形时，本基金可能无法及时满足所有投资者的赎回申
请，投资者收到赎回款项的时间也可能晚于预期或可能增加投资者赎回的成本。
5、实施侧袋机制对投资者的影响
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账
户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在
于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基
金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，
因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋
账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时
间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋
机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理
人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作
为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价
格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅
需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产
减少按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价
值及变化情况。
四、管理风险
1、管理风险
本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素，而
影响基金收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资
产配置、类属配置不能符合基金合同的要求，不能达到预期收益目标；也可能
表现在个券个股的选择不能符合本基金的投资风格和投资目标等。
2、新产品创新带来的风险
随着中国证券市场与国际市场的接轨，各种国外的投资工具也逐步引入，
这些新的投资工具在为基金资产保值增值的同时，也会产生一些新的投资风险，
例如可转换债券带来的转股风险，利率期货带来的期货投资风险等。同时，基
金管理人可能因为对这些新的投资产品的不熟悉而发生投资错误，产生投资风
险。
五、合规性风险
指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带
来的风险。
六、操作风险
基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反
操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT
系统故障等风险。
七、基金财产投资运营过程中的增值税
鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律
法规、税收政策的要求而成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回
报和/或本金承担纳税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值
税等税负，仍由本基金财产承担，届时基金管理人与基金托管人可能通过本基
金财产账户直接缴付，或划付至管理人账户并自基金管理人依据税务部门要求
完成税款申报缴纳。
八、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一
致的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资
比例、证券期货市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本
基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和代销机构)根
据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不
同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能
存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与
产品风险之间的匹配检验。
九、其他风险
1、现金管理风险
由于开放式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回
的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险和现金过多而带来的
机会成本风险。
2、技术风险
当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常
情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记结算系统瘫痪、
核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等
风险。
3、大额赎回风险
本基金是一开放式基金，基金规模将随着投资人对基金份额的申购与赎回
而不断变化，若是由于投资人的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售债券
和股票以应付基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。
4、其他不可抗力风险
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，
可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益
受损。
声明：
1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，
须自行承担投资风险。
2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过销售代理机构销
售。但是，本基金并不是销售代理机构的存款或负债，也没有经销售代理机构
担保或者背书，销售代理机构并不能保证其收益或本金安全。
第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金基金合同约定应经基金份额持
有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律
法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金
管理人和基金托管人同意后变更并公告。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，
并自表决通过之日起生效，决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券
法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会
备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个
工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登
载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法
规规定的期限。
第二十一部分基金合同的内容摘要
基金合同的内容摘要详见附件一。
第二十二部分基金托管协议的内容摘要
基金托管协议的内容摘要详见附件二。
第二十三部分对基金份额持有人的服务
本公司承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有
人的需要和市场的变化，适时对服务项目进行调整。主要服务内容如下：
（一）投资人对账单服务
本公司对有纸质版对账单需求的客户可提供账单邮寄服务；每月向定制电
子对账单服务的基金份额持有人发送电子对账单。
（二）电话咨询服务
客服热线提供7X24小时的基金净值信息、投资人账户交易情况、基金产品
与服务等信息的自助查询。
客服热线人工座席在交易日提供人工服务，基金投资人可以通过热线获得
业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户资料修改等专项服务。
（三）网络在线服务
投资人可以通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交易操作中
的各种问题进行咨询互动或留言。
（四）信息定制服务
投资人可以通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者直接登录本公司网站
定制电子对账单及资讯服务等各类信息服务。
（五）投诉受理服务
投资人可以通过各销售机构网点柜台、客服热线人工服务、在线客服、客
服电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。本公司将在收到投
诉之日起3个工作日作出处理回复，情况复杂的，可以延长处理期限，但延长
期限不得超过20日，并及时告知投诉人延长期限及理由。
（六）网站交易服务
依据相关的招募说明书、基金合同的约定以及《业务规则》的规定，本公
司可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务。具体业务规则详
见基金管理人网站说明。
（七）基金管理人客户服务联系方式
客户服务热线：40088-50099（免长途话费）
公司网址：www.huaan.com.cn
电子信箱：fuwu@huaan.com.cn,service@huaan.com.cn
服务地址：上海市浦东新区浦东南路360号新上海国际大厦37层
邮政编码：200120
（八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理人
客户服务热线，或通过电子邮件、信件等方式联系基金管理人。请确保投资前，
您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
第二十四部分其他应披露事项
1.近三年基金管理人、基金托管人及其高级管理人员没有受到过中国证监
会及工商、财税等有关机关的处罚。
2.本期公告事项
序公告事项 信息披露媒介名称 披露日期 号
1 华安远见慧选混合型发起式证券投资基金基金合同 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-11-09
2 华安远见慧选混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-11-09
3 华安远见慧选混合型发起式证券投资基金基金份额发售公告 《中国证券报》，中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-11-09
4 华安远见慧选混合型发起式证券投资基金招募说明书 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-11-09
5 华安远见慧选混合型发起式证券投资基金托管协议 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-11-09
6 华安远见慧选混合型发起式证券投资基金基金合同生效公告 《中国证券报》，中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-12-06
7 关于基金电子交易平台延长工行直联结算方式费率优惠活动的公告 《中国证券报》，中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-12-26
8 关于基金电子直销平台延长“微钱宝”账户交易费率优惠活动的公告 《中国证券报》，中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-12-26
9 关于华安远见慧选混合型发起式证券投资基金开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务公告 《中国证券报》，中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2024-01-13
10 华安基金管理有限公司关于副总经理任职的公告 《中国证券报》，中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2024-03-12

华安基金管理有限公司旗下部《中国证券报》，中国证监11 分基金2023年年度报告的提会基金电子披露网站和公司2024-03-27 示性公告 网站
12 华安远见慧选混合发起式2024年第1季度报告 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2024-04-22
13 华安基金管理有限公司旗下部分基金2024年第1季度报告的提示性公告 《中国证券报》，中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2024-04-22
14 华安远见慧选混合发起式基金产品资料概要更新 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2024-06-28

第二十五部分招募说明书存放及查阅方式
招募说明书（包括更新的招募说明书）发布后，基金管理人、基金托管人
应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
第二十六部分备查文件
一、备查文件
1、中国证监会对本基金的募集作出准予注册的文件
2、基金合同
3、托管协议
4、法律意见书
5、基金管理人业务资格批件和营业执照
6、基金托管人业务资格批件和营业执照
7、中国证监会要求的其他文件
二、存放地点：除第6项在基金托管人处外，其余文件均在基金管理人的
住所。
三、查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
华安基金管理有限公司
二〇二四年九月二十日
附件一：基金合同内容摘要
第一节基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
一、基金份额持有人
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，发起资金认购的基金份额
的赎回应符合本基金合同的规定；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金的金额不少于1,000万元，
且持有发起资金认购的基金份额的期限自基金合同生效日起不少于3年
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金管理人
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换
申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他
为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等的业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分
别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信
息，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披
露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予
保密，不向他人泄露，但向监管机构、司法机构或因审计、法律等外部专业顾
问提供服务而向其提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有
人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料不低于法律法规规定的期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有
关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额
持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关
基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利
息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金托管人
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同
的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账
管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照
《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但向监管机构、
司法机关或因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基
金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；
如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是
否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于
法律法规规定的期限；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持
有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔
偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的
义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持
有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
第二节基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合
同另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
一、召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但
法律法规、中国证监会或基金合同另有规定的除外：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份
额持有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）增加、减少或调整基金份额分类办法及规则；
（6）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎
回、转托管、基金交易、非交易过户等业务规则；
（7）经履行适当程序，本基金推出新业务或新服务；
（8）在不违反法律法规的情况下，调整基金的申购赎回方式；
（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
二、会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应
当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之
日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基
金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提
议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计
代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应
另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表
决意见的计票效力。
四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监
管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现
场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金
合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记
资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日
基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间
的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应
不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或
系统。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金
托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议
事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代
表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他
人代表出具表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意
见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相
符。
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方
式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人授权他人代为出席会议
并表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式
在会议通知中列明。
五、议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基
金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交
基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和
公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未
能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管
理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份
额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有
人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公
证机关监督下形成决议。
六、表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须
以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或
《基金合同》另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管
人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提
交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，
表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛
盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金
份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
七、计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担
任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重
新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督
下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
八、生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监
会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日后依照《信息披露办法》的有关规定
在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会
决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。
九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有
人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若
相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额
持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额10%以上（含10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二
分之一）；
4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人
大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额
持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参
与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上
（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
十、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或
监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人根据新
颁布的法律法规或监管规则协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行
修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
第三节基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规
规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理
人和基金托管人同意后变更并公告。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，
并自表决通过之日起生效，决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券
法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会
备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个
工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登
载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法
规规定的期限。
第四节争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切
争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海金融仲裁院，
按照该机构届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终
局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用和律师费用由
败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽
责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（不包括香港、澳门和台湾法律）管辖。
第五节基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。
附件二：托管协议内容摘要
第一节托管协议当事人
（一）基金管理人：华安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号B楼
2118室
法定代表人：朱学华
设立日期：1998年6月4日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元
存续期限：持续经营
联系电话：（021）38969999
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业
务。
（二）基金托管人：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
邮政编码：518040
法定代表人：缪建民
成立时间：1987年4月8日
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币252.20亿元
存续期间：持续经营
第二节基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对
基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》
明确约定基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提
供投资品种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选
择标准的约定进行监督。
1.本基金的投资范围为：具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
或上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、
存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的规定范围内
的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括
国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债
券（含分离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、中期票
据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股
指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但
须符合中国证监会相关规定)。
本基金将根据法律法规的规定参与融资业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为：股票资产投资比例为基金资
产的60%-95%（其中港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%）；每个交
易日日终，在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包含结算
备付金、存出保证金和应收申购款等。股指期货、国债期货及其他金融工具的
投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，本
基金的投资比例相应调整。
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）股票投资占基金资产的比例为60%-95%；港股通标的股票投资比例不
超过全部股票资产的50%；
（2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金
后，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）基金若参与股指期货交易，应当遵守下列要求：
a.基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金
资产净值的10%；
b.基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货、国债期货合约价值与有
价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债
券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产
（不含质押式回购）等；
c.基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持
有的股票总市值的20%；
d.基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计
算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
e.基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的20%；
（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在内地和香港
同时上市的A+H股合并计算）不超过基金资产净值的10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司
在内地和香港同时上市的A+H股合并计算），不超过该证券的10%，完全按照
有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（11）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（12）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开
放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市
公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司
发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指
数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合
可不受前述比例限制；
（13）本基金若参与融资业务的，应当遵守下列要求：每个交易日日终，
本基金持有的融资买入股票与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值
的95%；
（14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产
净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理
人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资；
（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
（16）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
（17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与
境内上市交易的股票合并计算，法律法规或监管部门另有要求的除外；
（18）本基金若参与国债期货交易，应当遵守下列要求：在任何交易日日
终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的15%；本
基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债
券总市值的30%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约
的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券
（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，
合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；基金在任
何交易日日终，持有的买入股指期货、国债期货合约价值与有价证券市值之和，
不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在
一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）
等；
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（10）、（14）、（15）项情形之外，因证券、期货市场
波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资
比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，
但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后
的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理
人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评
估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同
意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并
经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交
易事项进行审查。
5.法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基
金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后
的规定为准。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金管理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根
据法律法规的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名
单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易
对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可
以拒绝执行，并通知基金管理人。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1.本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，
但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款，不受上述比例限制；
投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产
净值的比例合计不得超过20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行
的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。
有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人
履行适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。
2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的
业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基
金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等
级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行
不当造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。
（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。
流动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取
而存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业
务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及
到基金流动性方面的风险。
（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职
务行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金
法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支
付结算等的各项规定。
（三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金
划付、账目核对、到期兑付、提前支取
1.基金投资银行存款协议的签订
（1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存
款业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》
的格式范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与
基金管理人共同商定。
（2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内
容进行复核，审查存款银行资格等。
（3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭
证的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭
证在邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。
（4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）
寄送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支
机构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。
（5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的
资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和
账号，未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。
（6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银行账
户、预留印鉴发生变更，基金管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖
基金托管人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托
管人出具正式书面确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内，存款
分支机构和基金托管人的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对方。
（7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得
被质押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。
2.基金投资银行存款时的账户开设与管理
（1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行
签订的《总体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行
或授权分行指定的分支机构开立银行账户。
（2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。
3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付
（1）存款证实书等存款凭证传递
存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金
管理人应在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实
书或其他有效存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或
到期提款的有效凭证，且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。资金到账当日，
由存款银行分支机构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人
电话确认收妥后，将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定
联系人；若存款银行分支机构代为保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定
会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。
（2）存款凭证的遗失补办
存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请，
基金管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上
门交付至基金托管人，原存款凭证自动作废。
（3）账目核对
每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应
计利息。
基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过3个月的定期存款，
基金托管人于每季度向存款银行发起查询查复，存款银行应按照人行查询查复
的有关时限要求及时回复。基金管理人有责任督促存款银行及时回复查询查复。
因存款银行未及时回复造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。
存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银
行公章寄送至基金托管人指定联系人。
（4）到期兑付
基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分
支机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管人电
话询问。存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付
存款本息事宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基
金管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽
结果告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。
基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的，
存款银行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章
并出具相关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在
到期日将存款本息划至指定的基金资金账户。如果存款到期日为法定节假日，
存款银行顺延至到期后第一个工作日支付，存款银行需按原协议约定利率和实
际延期天数支付延期利息。
4.提前支取
如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的
需要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。
提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执
行。
5.基金投资银行存款的监督
基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定
及《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工
作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内
纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违
规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日内纠正
或拒绝结算，若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相关损失由基金
管理人承担，基金托管人不承担相应责任。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向
基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银
行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管
理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则由此造
成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在
银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的
银行间债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整
交易对手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新
名单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议
进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行
间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对
手发生交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进
行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的
交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，
基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金
托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人
事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应
及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的相应损失和责任。
（五）本基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票
等流通受限证券有关问题的通知》等有关监管规定。
1..此处流通受限证券与上文流动性受限资产的释义并不相同，包括由
《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配
售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消
息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等
流通受限证券。
本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券，且限于由中国证券
登记结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所
股份有限公司负责登记和存管的，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交
易的证券。
本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。
本基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
2.基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基
金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制
制度。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例
控制情况。
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到
上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风
险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如
因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金
管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担相应损失。对本基金
因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担相应责任。
3.基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法
规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、
发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、应划
付的认购款、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并
应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证
基金托管人有足够的时间进行审核。
由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息，致使基金托管
人无法审核认购指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。
4.基金托管人依照法律法规、《基金合同》、《托管协议》审核基金管理
人投资流通受限证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》、《托管
协议》以及其他相关法律法规的有关规定，应及时通知基金管理人，并呈报中
国证监会，同时采取合理措施保护基金投资人的利益。基金托管人有权对基金
管理人的违法、违规以及违反《基金合同》、《托管协议》的投资指令不予执
行，并立即通知基金管理人纠正，基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同
不得不执行时，基金托管人应向中国证监会报告。
5.基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监
会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及
总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
（六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据
投资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应
符合法律法规及监管机构的相关规定。
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、各类基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收
益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作
违反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书
面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托
管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对
于收到的电话、邮件或书面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出
回函，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。
在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理
人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金
托管人应报告中国证监会。
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合
同》和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的
提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的合理疑义进
行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需
向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据
资料和制度等。
（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金
管理人及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，基金托管人在履行其通
知义务后，予以免责。
（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证
监会，同时通知基金管理人限期纠正。
第三节基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包
括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资
所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基
金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行
分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信
息等违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面
形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前
及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并
保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知
事项进行复查，督促基金托管人改正。
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同
和本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面
提示，基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解
释或举证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产
的完整性和真实性。
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监
会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
第四节基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产。
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的
相关账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管
理，确保基金财产的完整与独立。
5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管
基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任
何资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人
保管期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。
6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金资金账户的，
基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，基金管理人应负责向有
关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应给予积极的协助。
7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外
机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括
但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）及其收益，由于该等机构或
该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给
基金资产造成的损失等不承担责任。
8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理
人开立并管理。
2.基金募集期满或基金停止募集时，发起资金提供方认购金额、发起资金
提供方承诺其认购的基金份额持有期限符合《基金法》、《运作办法》等有关
规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立
的基金资金账户，同时在规定时间内，基金管理人应聘请符合《中华人民共和
国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，验资机构需在验资
报告中对发起资金提供方及其持有份额进行专门说明。出具的验资报告由参加
验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款等事宜。
（三）基金资金账户的开立和管理
1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称
为“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金
收付。托管账户名称应为“华安远见慧选混合型发起式证券投资基金”，预留
印鉴为基金托管人印章。
2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有
关规定。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，
亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司
的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金
等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使
用并管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定
执行。
（五）债券托管账户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限
责任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在中央
国债登记结算有限责任公司和银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，并
代表基金进行银行间市场债券的结算。
（六）其他账户的开立和管理
1.基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码
等，基金托管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开
立后，基金管理人应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金
密码和市场监控中心的登录用户名及密码告知基金托管人。资金密码和市场监
控中心登录密码重置由基金管理人进行，重置后务必及时通知基金托管人。
基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。
基金管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更
后及时将变更的资料提供给基金托管人。
2.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定，由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开
立。新账户按有关规定使用并管理。
3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金
托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所
股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，
实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金
托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管
人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由
基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签
署的与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一
份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托
管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合
同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负责。重
大合同的保管期限不低于法律法规规定的最低期限。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公
章的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向基金
托管人提供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为准。
第五节基金资产净值计算、估值和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1.基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
各类基金份额净值是指工作日该类基金资产净值除以当日该类基金份额总
数，各类基金份额净值的计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，
基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制，国家另有规定
的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额净值，经基金托
管人复核，按规定公告。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估
值时除外。
2.复核程序
基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各类基
金份额净值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按照基
金合同规定对外公布。
3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有
关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见
的，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
（二）基金资产的估值
基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。
（三）基金份额净值错误的处理方式
基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理基金份额净值
错误。
（四）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（五）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账
方法和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相
关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。
（六）基金财务报表与报告的编制和复核
1.财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2.报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。
核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据
完全一致。
3.财务报表的编制与复核时间安排
基金管理人、基金托管人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的
编制及复核；在每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制及
复核并予以公告；在上半年结束之日起2个月内完成基金中期报告的编制及复
核并予以公告；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制及复核并
予以公告。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理
人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。基金
年度报告的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计
师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度
报告、中期报告或者年度报告。
（七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较
基准的基础数据和编制结果。
第六节基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有
的基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制
和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期限
不低于法律法规规定的最低期限。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责
任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资
料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和
完整性。基金管理人和基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
第七节争议解决方式
双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海金融仲裁院，按照该机构
届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局的，对当
事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。
争议处理期间，当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行
本协议及基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本协议受中国法律（不包括香港、澳门和台湾法律）管辖。
第八节托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，
其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监
会备案。
（二）基金托管协议终止的情形
1、《基金合同》终止；
2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职
务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职
务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
4、发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。
（三）基金财产的清算
基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。