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国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金
联接基金基金合同
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
目录
一、前言 .............................................................................................................................................. 1
二、释义 .............................................................................................................................................. 2
三、基金的基本情况 .......................................................................................................................... 6
四、基金份额的发售与认购 .............................................................................................................. 8
五、基金的备案 ................................................................................................................................ 10
六、基金份额的申购、赎回与转换 ................................................................................................ 11
七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ............................................................................ 17
八、基金合同当事人及其权利义务 ................................................................................................ 18
九、基金份额持有人大会 ................................................................................................................ 24
十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ........................................................................ 31
十一、基金的托管 ............................................................................................................................ 33
十二、基金的销售 ............................................................................................................................ 33
十三、基金份额的注册登记 ............................................................................................................ 33
十四、基金的投资 ............................................................................................................................ 34
十五、基金的融资、融券 ................................................................................................................ 40
十六、目标ETF的变更 .................................................................................................................... 40
十七、基金的财产 ............................................................................................................................ 40
十八、基金财产的估值 .................................................................................................................... 41
十九、基金费用与税收 .................................................................................................................... 44
二十、基金收益与分配 .................................................................................................................... 46
二十一、基金的会计与审计 ............................................................................................................ 47
二十二、基金的信息披露 ................................................................................................................ 48
二十三 基金的业务规则 ................................................................................................................. 52
二十四、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................................... 52
二十五、违约责任 ............................................................................................................................ 54
二十六、争议的处理 ........................................................................................................................ 55
二十七、基金合同的效力 ................................................................................................................ 55
基金合同
一、前言
（一）订立《国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金合同》（以
下简称“本基金合同”）的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的
订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范国泰上证180金融交
易型开放式指数证券投资基金联接基金（以下简称“联接基金”或“本基金”）的运作，保
护基金份额持有人的合法权益。
2、订立本基金合同的依据
订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中
华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以
下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办
法》）和《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他法律法规的有关
规定。
3、订立本基金合同的原则
订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。
（二）本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关法律法规规定募集，
并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对本基金募集的
核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证
券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最
低收益。
本基金可能出现跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份股停牌等风
险，详见本基金招募说明书。
（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基
金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与本基金合同有冲
基金合同
突，均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人。基金投资者自依本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合
同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持
有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事
人按照《基金法》、本基金合同及其他有关法律法规规定享有权利、承担义务。
（四）本基金合同应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的修改或
更新导致本基金合同的内容存在与届时有效的法律法规的规定不一致之处，应当以届时有效
的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整，同时就该等变更或调整进行公告。
（五）本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020
年9月1日起执行。
二、释义
本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金；
基金合同或本基金合同： 指《国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基
金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充；
招募说明书： 指《国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基
金招募说明书》及其更新；
基金份额发售公告： 指《国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基
金基金份额发售公告》；
托管协议： 指《国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基
金托管协议》及其任何有效修订和补充；
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会；
中国： 中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区及台湾地区)；
《基金法》： 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
基金合同
五次会议通过的自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国
证券投资基金法》及不时做出的修订；
《销售办法》： 指2004年6月25日由中国证监会公布并于2004年7月1日起
实施的《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订；
《运作办法》： 指2004年6月29日由中国证监会公布并于2004年7月1日起
实施的《证券投资基金运作管理办法》及不时做出的修订；
《信息披露办法》： 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订；
《流动性风险管理规定》： 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订；
元： 指人民币元；
基金管理人： 指国泰基金管理有限公司；
基金托管人： 指中国银行股份有限公司；
注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者
基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发
放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；
注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为
国泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为
办理本基金注册登记业务的机构；
投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；
个人投资者： 指依据中国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然人；
机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效
存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织；
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关
基金合同
法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者；
基金份额持有人大会： 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持
有人或其合法的代理人进行表决的会议；
基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金
份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过3个月；
基金合同生效日： 指本基金募集结束，基金管理人募集的基金份额总额、募集金
额和基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的
条件，基金管理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续
后，中国证监会的书面确认之日；
存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；
目标ETF： 另一获中国证监会核准的交易型开放式指数证券投资基金（以
下简称“ETF”），该ETF和本基金所跟踪的标的指数相同，并且
该ETF的投资目标和本基金的投资目标类似，本基金主要投资
于该ETF以求达到投资目标。本基金以上证180金融交易型开
放式指数证券投资基金为目标ETF；
联接基金： 指将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的目标ETF，
与目标ETF的投资目标相似，紧密跟踪标的指数表现，追求跟
踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。本
基金为上证180金融交易型开放式指数证券投资基金的联接基
金；
标的指数： 指中证指数有限公司编制并发布的上证180金融股指数及其未
来可能发生的变更；
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
T 日： 指投资者在规定时间向销售机构提出申购、赎回或其他业务申
请的开放日；
T+n日： 指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数；
基金合同
认购： 指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定申请购买本
基金基金份额的行为；
申购： 指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基
金份额的行为；
赎回： 指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合
同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行为；
基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有的
基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理
的其他基金的基金份额的行为；
转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一
个销售机构托管到另一销售机构的行为；
指令： 指基金管理人在管理和运作基金财产时，向基金托管人发出的
资金划拨及实物券调拨等指令；
代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金
代销业务资格并接受基金管理人委托，代为办理基金认购、申
购、赎回和其他基金业务的机构；
销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构；
基金销售网点： 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点；
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监
会基金电子披露网站）等媒介；
指定网站： 包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子
披露网站。指定网站应当无偿向投资者提供基金信息披露服务；
基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登
记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；
交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认
购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变
动及结余情况的账户；
基金合同
基金利润： 指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣
除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价
值变动收益后的余额；
基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及以
其他资产等形式存在的基金财产的价值总和；
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；
基金份额净值： 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位
基金份额的价值；
基金资产估值： 指计算、评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产净值和
基金份额净值的过程；
货币市场工具： 现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期
限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一年
以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央银
行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动
性的金融工具；
流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的
逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存
款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支
持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；
法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地
方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等
法律法规的不时修改和补充；
不可抗力： 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素；
基金产品资料概要： 指《国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基
金基金产品资料概要》及其更新。
三、基金的基本情况
（一）基金名称
基金合同
国泰上证180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金
（二）基金的类别
联接基金
（三）基金的运作方式
契约型、开放式
（四）基金投资目标
通过投资于目标ETF，紧密跟踪业绩比较基准，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。
（五）基金份额面值
本基金的初始面值为人民币1.00元
（六）基金最低募集份额总额和最低募集金额
本基金的募集份额总额应不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
（七）基金存续期限
不定期
（八）本基金与目标ETF的联系和差异
本基金的目标ETF为上证180金融交易型开放式指数证券投资基金。本基金为目标ETF
的联接基金。本基金与目标ETF标的指数一致，均为上证180金融股指数；本基金通过主要
投资于目标ETF以求达到投资目标，两者投资目标相似。
两者在投资方法、交易方式、申购赎回方式等方面存在如下差异：
（1）在投资方法方面，目标ETF 主要采取完全复制法，直接投资于标的指数的成份股；
而本基金则采取间接的方法，通过将绝大部分基金财产投资于目标ETF，实现对业绩比较基
准的紧密跟踪。
（2）在交易方式方面，本基金为目标ETF的联接基金，投资者可以通过本基金的销售
机构申购赎回本基金的基金份额；而本基金的目标ETF属于交易型开放式指数证券投资基
金，投资者可以通过目标ETF的申购赎回代理券商申购赎回目标ETF的基金份额。此外，目
标ETF符合上市条件申请上市成功后，投资者还可通过上海证券交易所的交易系统在二级市
场买卖目标ETF的基金份额。
基金合同
（3）在申购赎回方式方面，本基金暂不安排上市交易，因此投资者只能用现金方式申
购及赎回本基金，申购以金额申请，赎回以份额申请，申购与赎回价格以申请当日收市后计
算的基金份额净值为基础；而本基金的目标ETF属于交易型开放式证券投资基金，投资者申
购赎回目标ETF基金份额均采用实物申购赎回方式，申购和赎回均以份额申请，申购、赎回
对价根据申购赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额数额确定。
本基金与目标ETF 业绩表现可能出现差异。可能引发差异的因素主要包括：
（1）法规对投资比例的要求。目标ETF 作为一种特殊的基金品种，可将全部或接近全
部的基金资产，用于跟踪标的指数的表现；而本基金作为普通的开放式基金，仍需将不低于
基金资产净值5%的资产投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券。
（2）申购赎回的影响。目标ETF 采取实物申赎的方式，申购赎回对基金净值影响较小；
而本基金申购赎回采用现金方式，大额申赎可能会对基金净值产生一定冲击。
（九）标的指数
本基金标的指数为上证180金融股指数，简称180金融。
未来若出现标的指数不符合法律法规的要求（因成份股价格波动等指数编制方法变动之
外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人应
当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指
数、转换运作方式、与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持
有人大会进行表决。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照指
数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金
投资运作。
法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
四、基金份额的发售与认购
（一）发售时间
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间由基金管理人根据
相关法律法规以及本基金合同的规定确定，并在基金份额发售公告中披露。
（二）发售方式
基金合同
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，各销售机构的具体名单见基
金份额发售公告。本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，
认购一经受理不得撤销。
基金销售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到
认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。
（三）发售对象
本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者（有关法律法规规定禁止购买者除外）和
合格境外机构投资者。
（四）基金认购费用
本基金认购费率不高于认购金额的5%，实际执行费率在招募说明书中载明。认购费用
用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用，不列入基金财产。
（五）认购份数的计算方法
基金认购采用金额认购的方式，基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。认购份额
的计算公式如下：
净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）
认购费用 =认购金额-净认购金额
认购份数=（净认购金额+认购期间的利息）/基金份额初始面值
认购份数的计算结果按四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基
金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
（六）募集期间认购资金利息的处理方式
本基金的认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后将折算为基金份额，归
基金份额持有人所有。利息的具体金额，以注册登记机构的记录为准。
（七）基金认购的具体规定
投资者认购原则、认购限额、认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续等
事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定，并在招募说明书或基金
份额发售公告中披露。
基金合同
（八）基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集结束前任何人不得动用。
五、基金的备案
（一）基金备案的条件
本基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案
手续：
1、基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；
2、基金份额持有人的人数不少于200人，同时本基金目标ETF符合基金备案条件的前
提下。
（二）基金的备案
基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起
10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报
告，办理基金备案手续。
（三）基金合同的生效
1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效；
2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。
（四）基金募集失败的处理方式
基金募集期限届满，不能满足基金备案的条件的，或者目标ETF募集失败的，则本基金
募集失败。基金管理人应当：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款
利息。
（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
本合同存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金财产净值低于5000万元的，
基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理人应当
向中国证监会说明原因和报送解决方案。
基金合同
法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。
六、基金份额的申购、赎回与转换
（一）申购与赎回的场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体的销售网点将由
基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变
更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。
（二）申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金的开放日为基金合同生效后基金管理人公告开始办理申购或赎回之日,具体业务
办理时间以销售机构公布的时间为准。
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视
情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，视为下一个开
放日的申请，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的
价格。
2、申购与赎回的开始时间
本基金的申购自基金合同生效日起不超过3个月的时间开始办理。
本基金的赎回自基金合同生效日起不超过3个月的时间开始办理。
在确定申购开始时间与赎回开始时间后，基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介公告。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日基金份额净值为基准进
行计算；
基金合同
2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份
额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，申购确认日期在先的基金份额先赎回，
申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；
4、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的业务办理时
间结束后不得撤销；
5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，并按照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购与赎回申请的提出
基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申
请。
投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。
投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。
2、申购与赎回申请的确认
基金管理人应自身或要求注册登记机构在T+1日对基金投�