易米中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新

易米中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新
易米中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2025年3月6日
送出日期：2025年3月7日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
易米中证同业存单AAA指数
基金简称基金代码021592
7天持有期
基金管理人易米基金管理有限公司基金托管人江苏银行股份有限公司
基金合同生效日2024年9月19日
基金类型混合型交易币种人民币
每个开放日开放申购，对
运作方式其他开放式开放频率每份基金份额设置7天的
最短持有期限
开始担任本基金
2024年9月19日
基金经理的日期基金经理李秋实
证券从业日期2016年11月8日
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中
予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当于10个工作
其他
日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与
其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会
进行表决。法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金招募说明书及其更新“第九部分基金的投资”了解详细情况
本基金采用指数化投资，密切跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟
投资目标
踪误差的最小化。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资
目标，还可以投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（含
国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、次级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、
地方政府债券、证券公司短期公司债券及其他经中国证监会允许投资的
债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包含协议存款、定期存
投资范围款及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金不投资股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的
纯债部分除外）、可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金
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资产的80%；本基金投资于标的指数成份券及其备选成份券的比例不低
于本基金非现金基金资产的80%；本基金应当保持不低于基金资产净值
5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当
程序后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资
于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成
份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现
对标的指数的有效跟踪。
在正常市场情况下，力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年
跟踪误差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超
过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。
主要投资策略当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数
编制机构暂未作出调整的，基金管理人将按照基金份额持有人利益优先
的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。
1、优化抽样复制策略
2、替代性策略
3、债券投资策略
4、证券公司短期公司债券投资策略
5、资产支持证券投资策略
中证同业存单AAA指数收益率×95%+银行人民币一年定期存款利
业绩比较基准
率（税后）×5%
本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市
风险收益特征场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的
指数相似的风险收益特征。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
申购费：本基金基金份额不收取申购费用。
赎回费：本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限，不再收取赎回费用。
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注：投资者可阅读本基金招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分了解基金费用详细
情况。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费0.20%基金管理人和销售机构
托管费0.05%基金托管人
销售服务费0.20%销售机构
审计费用90,000.00会计师事务所
信息披露费120,000.00规定披露报刊
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用
（法律法规、中国证监会另有规定除外）、会计师
费、审计费、律师费、公证费、仲裁费和诉讼费、
其他费用相关服务机构基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、
基金的银行汇划费用、基金的相关账户开户及维护
费用以及按照国家有关规定和《基金合同》约定，
可以在基金财产中列支的其他费用
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，
最终实际金额以基金定期报告披露为准。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金最新公告的招募说明书等销售文件。
基金份额持有人须了解并承受的风险主要有：市场风险、管理风险、流动性风险、本基
金的特有风险、基金管理人职责终止风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基
金风险评价可能不一致等风险。
其中，本基金的特有风险主要为：
1、本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业
存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本
基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，管理
人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市
场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。基金份额净值可能因市场中的各
类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金
亏损的风险。
2、最短持有期内不能赎回基金份额的风险
本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作
方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，最短持有
期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有期限届
满前资金不能赎回的风险。
3、开始办理赎回业务前不能赎回基金份额的风险
基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风
险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。
4、本基金有关指数投资的风险
本基金通过被动式指数化投资以实现跟踪标的指数，但由于基金费用、交易成本、指数
成份券取价规则和基金估值方法之间的差异等因素，可能造成本基金实际收益率与指数收益
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率存在偏离。
（1）标的指数的风险：即标的指数因为编制方法的缺陷有可能导致标的指数的表现与
总体市场表现的差异，因标的指数编制方法的不成熟也可能导致指数调整较大，增加基金投
资成本，并有可能因此而增加跟踪误差，影响投资收益。
（2）标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险
标的指数并不能完全代表整个同业存单市场。标的指数成份券的平均回报率与整个同业
存单市场的平均回报率可能存在偏离。
（3）标的指数波动的风险：标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、发
行人经营状况、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基
金收益水平发生变化，产生风险。
（4）标的指数变更的风险
根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数。基于原标的
指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征将与新的标的指数保
持一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。
（5）跟踪误差控制未达约定目标的风险
本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.2%以内，年化跟踪误差控制在2%以内，
但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与
指数价格走势可能发生较大偏离。
（6）指数编制机构停止服务的风险
本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种
原因停止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个工作
日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合
并、或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有
人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。投资人将面临更换基金标的
指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照指
数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金
投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，
影响投资收益。
（7）成份券停牌、摘牌或违约的风险
标的指数的当前成份券可能会改变、停牌、摘牌或违约，此后也可能会有其他同业存单
加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与相关指数成份券之间并非完全相关，在标的指
数的成份券调整时，存在由于成份券停牌、违约或流动性差等原因无法及时买卖成份券，从
而影响本基金对标的指数的跟踪程度。当标的指数的成份券摘牌或违约时，本基金可能无法
及时卖出而导致基金净值下降，跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。
本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数
编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序
后及时对相关成份券进行调整，但并不保证能因此避免该成份证券对本基金基金财产的影响，
当基金管理人对该成份券予以调整时也可能产生跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。
5、本基金投资资产支持证券的风险。
本基金可投资于资产支持证券，因此可能面临资产支持证券的信用风险、利率风险、流
动性风险、提前偿付风险、法律风险和操作风险。
6、投资证券公司短期公司债券的特定风险
本基金可投资于证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易，
且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量
赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，
由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
7、基金合同终止风险
出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的因素致使标的
指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人召集基金份额持有人
大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基
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金合同终止。因而，本基金存在着无法存续的风险。
投资者可阅读本基金招募说明书及其更新“风险揭示”了解风险提示详细情况。
（二）重要提示
易米中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（以下简称“本基金”）经2024年5
月11日中国证监会证监许可〔2024〕803号文准予募集注册。中国证监会对本基金募集的注
册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞
后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站：www.yimifund.com，客服电话：4006-046-899
●本基金基金合同、托管协议、招募说明书及其更新
●本基金定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
●本基金基金份额净值
●相关基金销售机构及联系方式
●其他重要资料