0.0100% 1 公告基本信息
基金名称 财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金
基金简称 财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期
基金主代码 021849
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2024年12月2日
基金管理人名称 财通证券资产管理有限公司
基金托管人名称 中国农业银行股份有限公司
基金注册登记机构名称 财通证券资产管理有限公司
公告依据
《财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合
同》、《财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募
说明书》等
申购起始日 2025年1月2日
赎回起始日 2025年1月2日
转换转入起始日 2025年1月2日
转换转出起始日 2025年1月2日
定期定额投资起始日 2025年1月2日
注：本基金每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限。本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。
2 日常申购、赎回（转换、定期定额投资）业务的办理时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
3 日常申购业务
3.1 申购金额限制
直销柜台每个账户首次申购的最低金额为50,000元，追加申购的最低金额为单笔1.00元；已在直销柜台有认购过本基金基金份额记录的投资者不受基金份额首次申购最低金额的限制。通过基金管理人网上直销交易平台办理基金申购业务的不受直销柜台单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔1.00元。本基金直销柜台单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他各销售机构每个账户单笔申购的最低金额为单笔1.00元，如果销售机构业务规则规定的最低单笔申购金额高于1.00元，以销售机构的规定为准。
本基金暂不向金融机构自营账户销售，如未来本基金开放向金融机构自营账户公开发售或对发售对象的范围予以进一步限定，基金管理人将另行公告。
本基金单一投资者单日申购金额不超过1000万元（个人和公募资产管理产品除外）。基金管理人可以调整单一投资者单日申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
3.2 申购费率
投资者在申购本基金基金份额时，不收取申购费用。
3.3 其他与申购相关的事项
（1）因红利再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。
（2）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（3）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适当调低基金销售费率。
（4）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
4 日常赎回业务
4.1 赎回份额限制
基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金基金份额的赎回申请不得低于0.01份。本基金基金份额持有人每个基金交易账户的最低份额余额为0.01份。基金份额持有人因赎回、转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于0.01份时，登记机构可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。
4.2 赎回费率
本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期限，不再收取赎回费用。
4.3 其他与赎回相关的事项
（1）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（2）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适当调低基金销售费率。
（3）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
5 日常转换业务
5.1 转换费率
基金转换费用由转出基金的赎回费和基金转换的申购补差费两部分构成，具体收取情况视每次转换时不同基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。基金转换费用由基金持有人承担。
1、转出基金赎回费用按转出基金的赎回费率收取，基金转换费用中转出基金的赎回费总额的归入转出基金的基金财产的比例参照赎回费率的规定。
2、申购补差费指转入基金与转出基金的申购费之差。当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，应缴纳转入基金和转出基金的申购费差额，反之则不收取申购补差费；各基金的申购费率指各基金的招募说明书等法律文件中规定的标准费率。
3、转换份额的计算公式：
转出基金赎回费=转出份额×转出基金当日份额净值×转出基金赎回费率
转出金额＝转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费
申购补差费（外扣法）：Max[转出金额×转入基金的申购费率/（1＋转入基金申购费率）－转出金额×转出基金申购费率/（1＋转出基金申购费率）,0]
转换费用＝转出基金赎回费＋申购补差费
转入金额＝转出金额－申购补差费
转入份额＝转入金额/转入基金转入申请当日基金份额净值
具体份额以注册登记机构的记录为准。转出基金赎回费用、转出转入基金申购补差费用保留小数点后两位，两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
5.2 其他与转换相关的事项
1、转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的同一基金管理人管理的、在同一基金注册登记机构处注册登记的基金。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。同一基金不同类别基金份额间不开放相互转换业务。
2、基金转换采取“未知价法”，即基金的转换价格以转换申请受理当日各基金转出、转入的基金份额资产净值为基准进行计算。
3、基金转换以份额为单位进行申请，遵循“先进先出”的业务规则，即份额注册日期在前的先转换出，份额注册日期在后的后转换出。基金转换申请转出的基金份额必须是可用的份额。
4、注册登记机构以收到有效转换申请的当天作为转换申请日（T 日）。正常情况下，投资者转换基金成功的，注册登记机构将在 T＋1 日对投资者 T 日的基金转换业务申请进行有效性确认，办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记。自 T＋2 日起，投资者可向销售机构查询基金转换的成交情况，并有权转换或赎回该部分基金份额。
5、单笔转换申请应当满足基金《招募说明书》中转入基金最低申购数额和转出基金最低赎回数额限制。若转入基金有大额申购限制的，则需遵循相关大额申购限制的约定。
6、当某笔转换业务导致投资者基金交易账户内余额小于转出基金的《基金合同》和《招募说明书》中“最低持有份额”的相关条款规定时，剩余部分的基金份额将被强制赎回。
7、发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，由基金管理人按照基金合同规定的处理程序进行受理
8、投资人可通过本公司直销机构办理本基金的转换业务。其他销售机构开通本基金的转换业务情况敬请投资者关注各销售机构开通转换业务的公告或垂询相关销售机构。
6 定期定额投资业务
（1）定期定额投资业务是指投资者通过基金管理人指定的销售机构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额，由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款，并提交基金申购申请的一种长期投资方式。
（2）销售机构开始办理基金定期定额投资业务的时间、网点等信息，以销售机构的规定为准。投资者在本基金销售机构办理定期定额投资业务，具体办理规则及程序请遵循各销售机构的规定。
（3）定额投资业务安排
1、定额投资业务受理时间与本基金日常申购业务受理时间相同。销售机构将按照投资者申请时所约定的每期约定扣款日、扣款金额进行扣款。由于销售机构关于具体扣款方式和扣款日期的规定有所不同，投资者应参照各销售机构的具体规定。若遇非基金开放日时，扣款是否顺延以销售机构的具体规定为准。
2、投资者应与销售机构约定每期扣款金额，除另有公告外,该金额应不低于销售机构规定的最低申购金额。
3、除另有公告外，定期定额投资费率和计费方式与日常申购业务相同。基金定期定额投资起点金额与申购一致，销售机构开展本基金定额投资费率优惠活动的，以销售机构相关公告为准。
4、本公司网上直销交易平台办理本基金的定期定额投资业务，并享受正常申购的费率优惠。具体的定期定额投资费率、业务规则与相关公告请登录本公司网站查询。
5、代销机构办理本基金定期定额投资业务及参加费率优惠活动的情况，详见该销售机构的相关公告或说明。
7基金销售机构
7.1 场外销售机构
7.1.1 直销机构
本基金直销机构为基金管理人直销柜台、基金管理人网上直销交易平台。
7.1.2 非直销机构
7.1.2.1 办理本基金日常申购、赎回业务的场外非直销机构
序号 代销机构
1 中国农业银行股份有限公司
2 上海农村商业银行股份有限公司
3 鼎信汇金（北京）投资管理有限公司
4 和讯信息科技有限公司
5 财咨道信息技术有限公司
6 众惠基金销售有限公司
7 上海陆享基金销售有限公司
8 北京度小满基金销售有限公司
9 博时财富基金销售有限公司
10 诺亚正行基金销售有限公司
11 深圳众禄基金销售股份有限公司
12 上海天天基金销售有限公司
13 上海好买基金销售有限公司
14 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
15 浙江同花顺基金销售有限公司
16 上海利得基金销售有限公司
17 嘉实财富管理有限公司
18 泛华普益基金销售有限公司
19 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
20 南京苏宁基金销售有限公司
21 通华财富（上海）基金销售有限公司
22 上海大智慧基金销售有限公司
23 北京新浪仓石基金销售有限公司
24 上海万得基金销售有限公司
25 上海联泰基金销售有限公司
26 上海中正达广基金销售有限公司
27 上海陆金所基金销售有限公司
28 珠海盈米基金销售有限公司
29 和耕传承基金销售有限公司
30 奕丰基金销售有限公司
31 中证金牛（北京）基金销售有限公司
32 上海爱建基金销售有限公司
33 京东肯特瑞基金销售有限公司
34 上海云湾基金销售有限公司
35 北京雪球基金销售有限公司
36 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
37 万家财富基金销售（天津）有限公司
38 上海华夏财富投资管理有限公司
39 国泰君安证券股份有限公司
40 国信证券股份有限公司
41 海通证券股份有限公司
42 东方证券股份有限公司
43 上海证券有限责任公司
44 财通证券股份有限公司
45 东方财富证券股份有限公司
46 国金证券股份有限公司
47 麦高证券有限责任公司
48 华瑞保险销售有限公司
49 阳光人寿保险股份有限公司
本基金的销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。
7.1.2.2 办理本基金定期定额投资业务的非直销机构
序号 代销机构
1 中国农业银行股份有限公司
2 上海农村商业银行股份有限公司
3 鼎信汇金（北京）投资管理有限公司
4 和讯信息科技有限公司
5 财咨道信息技术有限公司
6 众惠基金销售有限公司
7 上海陆享基金销售有限公司
8 北京度小满基金销售有限公司
9 博时财富基金销售有限公司
10 诺亚正行基金销售有限公司
11 深圳众禄基金销售股份有限公司
12 上海天天基金销售有限公司
13 上海好买基金销售有限公司
14 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
15 浙江同花顺基金销售有限公司
16 上海利得基金销售有限公司
17 嘉实财富管理有限公司
18 泛华普益基金销售有限公司
19 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
20 南京苏宁基金销售有限公司
21 通华财富（上海）基金销售有限公司
22 上海大智慧基金销售有限公司
23 北京新浪仓石基金销售有限公司
24 上海万得基金销售有限公司
25 上海联泰基金销售有限公司
26 上海中正达广基金销售有限公司
27 上海陆金所基金销售有限公司
28 珠海盈米基金销售有限公司
29 和耕传承基金销售有限公司
30 奕丰基金销售有限公司
31 中证金牛（北京）基金销售有限公司
32 上海爱建基金销售有限公司
33 京东肯特瑞基金销售有限公司
34 上海云湾基金销售有限公司
35 北京雪球基金销售有限公司
36 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
37 万家财富基金销售（天津）有限公司
38 上海华夏财富投资管理有限公司
39 国泰君安证券股份有限公司
40 国信证券股份有限公司
41 海通证券股份有限公司
42 东方证券股份有限公司
43 上海证券有限责任公司
44 财通证券股份有限公司
45 东方财富证券股份有限公司
46 国金证券股份有限公司
47 麦高证券有限责任公司
48 华瑞保险销售有限公司
49 阳光人寿保险股份有限公司
8基金份额净值公告的披露安排
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
9 其他需要提示的事项
（1）上述代销机构和直销机构均受理投资者的申购和赎回等业务。本基金若增加、调整直销机构或场外非直销机构，本公司将在官网上公示，敬请投资者留意。
（2）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回份额和最低基金份额保留余额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（3）本公告仅对本基金开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务相关事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请详细阅读《财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》、《财通资管中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》等法律文件。
（4）有关本基金开放申购、赎回、转换和定期定额投资业务的具体规定若有变化，本公司将另行公告。
（5）投资者应及时通过本基金销售网点或致电本基金管理人客服热线400-116-7888或登录本公司网站www.ctzg.com查询其申购、赎回申请的确认情况。
（6）风险提示：
1、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金前应认真阅读本基金的基金合同、招募说明书及基金产品资料概要等法律文件。基金的过往业绩不预示未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
2、本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定7天最短持有期限，最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的风险。
3、本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌、摘牌或违约等潜在风险。
4、投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
特此公告。
财通证券资产管理有限公司
2024年12月31日