-0.0186% 永赢迅利中高等级短债债券型证券投资基金（D份额）基金产品资料概要更新
(2024年第1号)
编制日期：2024-10-14
送出日期：2024-10-16
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
永赢迅利中
基金简称基金代码006852
高等级短债
永赢迅利中
下属基金简称高等级短债下属基金代码022268
D
永赢基金管中国光大银行
基金管理人基金托管人
理有限公司股份有限公司
基金合同生效日2019-01-17
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式普通开放式开放频率每个开放日
基金经理卢绮婷开始担任本基金基金经理的2019-01-24
日期
证券从业日期2015-07-27
其他基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人
数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基
金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现
前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方
案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，
并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会
另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
本基金主要投资短期债券，在有效控制投资组合风险的
投资目标前提下，力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的投
资回报。
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、
地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票
据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、债券回
购、银行存款（包括协议存款、通知存款以及定期存款等其
它银行存款）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会
投资范围允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关
规定）。
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换
债券、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基
金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比
例不低于基金资产的80％，其中投资于中高等级短期债券的
比例不低于非现金基金资产的80%。持有现金（不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内
的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5％。
本基金所指的中高等级短期债券是指剩余期限不超过
397天（含）的国债、政策性金融债、央行票据及信用等级
在AA+级（含）以上的企业债、公司债、地方政府债、中期
票据、短期融资券、超短期融资券、金融债(不含政策性金
融债)。本基金投资的企业债、公司债、地方政府债、中期
票据、资产支持证券、金融债(不含政策性金融债)的信用评
级依照评级机构出具的债券信用评级；本基金投资的短期融
资券、超短期融资券的信用评级依照评级机构出具的主体信
用评级；若没有债券信用评级或者债券信用评级体系与前述
评级要求不一致的，参照主体信用评级。
本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财
政政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展
趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及
主要投资策略
信用水平，综合运用类属配置策略、久期策略、收益率曲线
策略、信用策略、息差策略和资产支持证券投资策略，力求
控制风险并实现基金资产的增值保值。
业绩比较基准中债综合全价（1年以下）指数收益率
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险
风险收益特征的基金品种，其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合
型基金和股票型基金。
注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
无。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同
期业绩比较基准的比较图
注：永赢迅利中高等级短债于2024年10月16日新增D类基金份额。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）/持收费方式/费
费用类型备注
有期限（Y）率
M＜100万元0.4%
100万元≤M＜500万元0.2%
申购费（前收费）
500万元≤M按笔收取，
1,000元/笔
Y＜7日1.5%
赎回费
7日≤Y 0%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费0.3%基金管理人和销售机构
托管费0.1%基金托管人
销售服务费-销售机构
审计费用85,000.00元会计师事务所
信息披露费120,000.00元规定披露报刊
其他费用基金合同生效后与基金相-
关的律师费、基金份额持
有人大会费用等可以在基
金财产中列支的其他费
用。费用类别详见本基金
基金合同及招募说明书或
其更新。
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产
扣除。2、所披露相应费用为年金额的，该金额为基金整体承担费用，非单个份
额类别（若有）费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露
为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下
表：
基金运作综合费率（年化）
0.40%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他
运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销
售文件。
本基金的风险主要包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、
操作风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险
有：
1、本基金为债券型基金，对债券类资产的投资比例不低于基金资产的
80%，因此，本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险。本基金管理人
将发挥专业研究优势，加强对市场和债券类产品的深入研究，持续优化组合配
置，以控制特定风险。
2、若本基金发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取部分延期赎回或暂停
赎回的措施以应对巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人存
在不能及时赎回份额的风险。
3、本基金投资资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金
融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。
与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而
是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支
持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池
现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动
性风险等，由此可能造成基金财产损失。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合
同的当事人。
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如
经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁
时该会的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁
各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更
新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比
基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，
敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客
服电话：400-805-8888]
●基金合同、托管协议、招募说明书
●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
●基金份额净值
●基金销售机构及联系方式
●其他重要资料
六、其他情况说明
无。