易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书
基金管理人:易方达基金管理有限公司
基金托管人:交通银行股份有限公司
二○二○年十月
重要提示
易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金由科汇证券投资基金转型而成。依据中国证
监会2008年9月19日证监许可[2008]1140号文核准的科汇证券投资基金基金份额持有人
大会决议,科汇证券投资基金由封闭式基金转为开放式基金、调整存续期限、终止上市、
调整投资目标、投资范围、投资策略以及修订基金合同等,并更名为“易方达科汇灵活配
置混合型证券投资基金”。自2008年10月9日起,由《科汇证券投资基金基金合同》修
订而成的《易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效。
基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。基金管理人依照恪尽职守、
诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低
收益。本《招募说明书》经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表
明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投
资本基金前,请认真阅读本招募说明书、基金合同和基金产品资料概要等信息披露文件,
全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判
断市场,对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,
亦承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的特有风险包括:(1)资产配置
风险;(2)本基金股票部分主要投资价值型股票而面临的风险;(3)本基金投资范围包括
科创板股票、存托凭证而面临的其他额外风险。此外,本基金还将面临市场风险、流动性
风险、管理风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评
级可能不一致的风险等其他一般风险。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原
则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者
自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本基金本次更新招募说明书对基金合同及托管协议修订及董事、监事、高级管理人员
相关信息进行更新,相关信息更新截止日为2020年10月14日。除非另有说明,本招募说
明书其他所载内容截止日为2020年8月16日,有关财务数据截止日为2020年6月30日,
净值表现截止日为2020年6月30日。(本报告中财务数据未经审计)
目录
一、绪言............................................................ 1
二、释义............................................................ 2
三、基金管理人...................................................... 6
(一)基金管理人基本情况 ............................................. 6
(二)主要人员情况 ................................................... 6
(三)基金管理人的职责 .............................................. 11
(四)基金管理人的承诺 .............................................. 12
(五)基金管理人的内部控制制度 ...................................... 13
四、基金托管人..................................................... 16
五、相关服务机构................................................... 19
(一)基金份额销售机构 .............................................. 19
(二)基金注册登记机构 .............................................. 77
(三)律师事务所和经办律师 .......................................... 77
(四)会计师事务所和经办注册会计师 .................................. 77
六、基金的历史沿革................................................. 79
七、基金的存续..................................................... 80
(一)基金份额的变更登记 ............................................ 80
(二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 .................... 80
八、基金的集中申购................................................. 81
九、基金份额的申购、赎回........................................... 82
(一)申购与赎回办理的场所 .......................................... 82
(二)申购与赎回办理的开放日及时间 .................................. 82
(三)申购与赎回的原则 .............................................. 82
(四)申购与赎回的程序 .............................................. 82
(五)申购、赎回的数额限制 .......................................... 83
(六)申购、赎回的费率 .............................................. 84
(七)申购份额、赎回金额的计算方式 .................................. 85
(八)申购、赎回的注册登记 .......................................... 86
(九)巨额赎回的认定及处理方式 ...................................... 86
(十)拒绝或暂停申购、赎回的情形及处理方式 .......................... 87
十、基金转换....................................................... 89
(一)基金转换的开放日及时间 ........................................ 89
(二)基金转换业务规则 .............................................. 89
(三)基金转换的程序 ................................................ 89
(四)基金转换的数额限制 ............................................ 90
(五)基金转换费率 .................................................. 90
(六)基金转换份额的计算方式 ........................................ 90
(七)基金转换的注册登记 ............................................ 92
(八)基金转换与巨额赎回 ............................................ 92
(九)暂停基金转换的情形 ............................................ 92
十一、定期定额投资计划............................................. 94
十二、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押......................... 95
十三、基金的投资................................................... 96
(一)投资目标 ...................................................... 96
(二)投资范围 ...................................................... 96
(三)投资理念 ...................................................... 96
(四)投资策略 ...................................................... 96
(五)业绩比较基准 .................................................. 98
(六)风险收益特征 .................................................. 98
(七)投资决策 ...................................................... 98
(八)投资限制 ...................................................... 99
(九)禁止行为 ..................................................... 100
(十)基金管理人代表基金行使所投资证券产生权利的处理原则及方法 ........ 101
(十一)投资组合比例调整 ........................................... 101
(十二)基金的融资融券 ............................................. 101
(十三)基金投资组合报告(未经审计) ............................... 101
十四、基金的业绩.................................................. 106
十五、基金的财产.................................................. 108
(一)基金资产总值 ................................................. 108
(二)基金资产净值 ................................................. 108
(三)基金财产的账户 ............................................... 108
(四)基金财产的保管和处分 ......................................... 108
十六、基金资产估值................................................ 110
(一)估值目的 ..................................................... 110
(二)估值日 ....................................................... 110
(三)估值对象 ..................................................... 110
(四)估值方法 ..................................................... 110
(五)估值程序 ..................................................... 111
(六)暂停估值的情形 ............................................... 111
(七)基金份额净值的计算 ........................................... 111
(八)估值错误处理 ................................................. 112
(九)特殊情形的处理 ............................................... 113
十七、基金的收益与分配............................................ 115
(一)收益的构成 ................................................... 115
(二)收益分配原则 ................................................. 115
(三)收益分配方案 ................................................. 115
(四)收益分配方案的确定与公告 ..................................... 115
(五)收益分配中发生的费用 ......................................... 116
十八、基金的费用与税收............................................ 117
(一)与基金运作有关的费用 ......................................... 117
(二)与基金销售有关的费用 ......................................... 118
十九、基金的会计与审计............................................ 119
(一)基金会计政策 ................................................. 119
(二)基金年度审计 ................................................. 119
二十、基金的信息披露.............................................. 120
(一)披露原则 ..................................................... 120
(二)基金相关信息披露 ............................................. 120
(三)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 ... 121
(四)基金净值信息 ................................................. 121
(五)临时报告 ..................................................... 122
(六)澄清公告 ..................................................... 123
(七)中国证监会规定的其他信息 ..................................... 123
(八)信息披露事务管理 ............................................. 123
(九)信息披露文件的存放与查阅 ..................................... 124
二十一、风险揭示.................................................. 125
(一)市场风险 ..................................................... 125
(二)管理风险 ..................................................... 125
(三)流动性风险 ................................................... 125
(四)本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可
能不一致的风险 ..................................................... 126
(五)本基金特有的风险 ............................................. 127
(六)其他风险 ..................................................... 128
二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................... 129
(一)基金合同的变更 ............................................... 129
(二)基金合同的终止 ............................................... 129
(三)基金财产的清算 ............................................... 129
二十三、基金合同内容摘要.......................................... 131
(一)基金管理人的权利与义务 ....................................... 131
(二)基金托管人的权利与义务 ....................................... 133
(三)基金份额持有人的权利与义务 ................................... 134
(四)基金份额持有人大会 ........................................... 135
(五)基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................... 141
(六)争议的处理和适用的法律 ....................................... 142
(七)基金合同的存放及查阅方式 ..................................... 142
二十四、基金托管协议的内容摘要.................................... 143
(一)托管协议当事人 ............................................... 143
(二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ....................... 144
(三)基金管理人对基金托管人的业务核查 ............................. 147
(四)基金财产保管 ................................................. 148
(五)基金资产净值计算与复核 ....................................... 150
(六)基金份额持有人名册的登记与保管 ............................... 151
(七)争议解决方式 ................................................. 152
(八)托管协议的变更与终止 ......................................... 152
二十五、对基金份额持有人的服务.................................... 154
(一)基金份额持有人投资交易确认服务 ............................... 154
(二)基金份额持有人交易记录查询服务 ............................... 154
(三)基金份额持有人的对账单服务 ................................... 154
(四)定期定额投资计划 ............................................. 154
(五)资讯服务 ..................................................... 154
二十六、其他应披露事项............................................ 155
二十七、招募说明书存放及查阅方式.................................. 157
二十八、备查文件.................................................. 158
一、绪言
本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证
券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下
简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《管理规定》”)等有关法
律法规以及《易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在
本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金
份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了
解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施
之日起一年后开始执行。
二、释义
本《招募说明书》中除非文意另有所指,下列词语有如下含义:
基金或本基金: 指易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金,本基金由科汇证券
投资基金转型而成;
基金合同: 指《易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充,本基金合同由《科汇证券投资基
金基金合同》修订而成;
招募说明书: 指《易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》;
更新的招募说明书: 指易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书,
即根据相关法律、法规及其他有关规定对招募说明书进行的更新;
基金产品资料概要: 指《易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》
及其更新;
托管协议: 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达科汇灵活配
置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修
订和补充,本托管协议由《科汇证券投资基金托管协议》修订而
成;
业务规则: 指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》;
发售公告: 指《易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金集中申购期基金份
额发售公告》;
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;
银行业监督管理机构: 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会;
《基金法》: 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五
次会议通过、自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券
投资基金法》及立法机关对其不时作出的修订;
《运作办法》: 指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日起实施的《证
券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订;
《管理规定》: 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
其不时做出的修订
《销售办法》: 指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日起实施的《证
券投资基金销售管理办法》及对其不时作出的修订;
《信息披露办法》: 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日起实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及对其不时作出的修订;
元: 指人民币元;
基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;
基金管理人: 指易方达基金管理有限公司;
基金托管人: 指交通银行股份有限公司;
基金份额持有人: 指依照法律法规或基金合同合法取得基金份额的投资人;
注册登记业务: 指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务。具体内容包括投
资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算和结算、基金销售
业务确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;
注册登记人: 指办理基金注册登记业务的机构,本基金的注册登记人为易方达
基金管理有限公司或易方达基金管理有限公司委托代为办理基金
注册登记业务的机构;
投资人: 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者;
个人投资者: 指依据中国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投资基
金的自然人;
机构投资者: 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存
续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团
体或其它组织;
合格境外机构投资者: 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法
律法规规定,经中国证监会批准可以投资于中国证券市场,并取
得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者;
基金份额持有人大会: 指按照基金合同之规定召集、召开并由基金份额持有人进行表决
的会议;
集中申购期: 指基金合同生效后仅开放申购、不开放赎回的一段时间,最长不
超过一个月;
基金转型: 指对包括科汇证券投资基金由封闭式基金转为开放式基金、调整
基金存续期限、更换注册登记人、更名为“易方达科汇灵活配置
混合型证券投资基金”、修改基金投资目标、投资策略等条款的
一系列事项的统称
基金合同生效日: 指《易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效起
始日,基金合同自科汇证券投资基金终止上市之日起生效,原《科
汇证券投资基金基金合同》自同一日起失效;
存续期: 指基金合同生效后合法存续的不定期期限;
工作日: 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;
日: 指公历日
月: 指公历月
申购: 指在基金合同生效后的存续期间,投资人申请购买本基金基金份
额的行为;
赎回: 指基金合同生效后的存续期间,基金份额持有人按基金合同规定
的条件,要求基金购回本基金基金份额的行为;
巨额赎回: 指在本基金单个开放日内,基金净赎回申请份额(基金赎回申请
总份额扣除申购申请总份额之余额)与净转出申请份额(基金转
出申请总份额扣除转入申请总份额之余额)之和超过上一开放日
本基金总份额10%的情形;
基金转换: 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的业务规
则进行的本基金份额与基金管理人管理的、由同一注册登记人办
理注册登记的其他基金份额间的转换行为;
转托管: 指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基金份额从一个
销售机构托管到另一销售机构的行为;
投资指令: 指基金管理人在运用基金财产进行投资时,向基金托管人发出的
资金划拨及实物券调拨等指令;
非直销销售机构: 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销
售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金
销售业务的机构;
销售机构: 指基金管理人及本基金非直销销售机构;
基金销售网点: 指基金管理人的直销网点及基金非直销销售机构的销售网点;
指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联
网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基
金电子披露网站)等媒介;
基金账户: 指注册登记人为基金投资人开立的记录其持有的由该注册登记人
办理注册登记的开放式基金份额余额及其变动情况的账户;
交易账户: 指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该销售机构办理
认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额余额及其变
动情况的账户;
开放日: 指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的日期;
T日: 指销售机构在规定时间内受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的日期;
T+n日: 指T日起(不包括T日)的第n个工作日;
基金收益: 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存
款利息及其他合法收入;
基金资产总值: 基金资产总值是指本基金拥有的各类证券及票据价值、银行存款
本息、债券的应计利息、基金应收的申购基金款、缴存的保证金
以及其他投资所形成的价值总和;
基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值;
基金份额净值: 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总数后得出的基
金份额的资产净值;
基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金
份额净值的过程;
法律法规: 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方
法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律
法规的不时修改和补充;
不可抗力: 指不能预见、不能克服、不能避免的任何事件和因素,包括但不
限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、
没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他
突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等;
流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、
停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。
三、基金管理人
(一)基金管理人基本情况
1、基金管理人:易方达基金管理有限公司
注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-42891(集中办公区)
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼
设立日期:2001年4月17日
法定代表人:刘晓艳
联系电话:4008818088
联系人:李红枫
注册资本:13,244.2万元人民币
批准设立机关及文号:中国证券监督管理委员会,证监基金字[2001]4号
经营范围:公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理
2、股权结构:
股东名称 出资比例
广东粤财信托有限公司 22.6514%
广发证券股份有限公司 22.6514%
盈峰控股集团有限公司 22.6514%
广东省广晟资产经营有限公司 15.1010%
广州市广永国有资产经营有限公司 7.5505%
珠海祺荣宝股权投资合伙企业(有限合伙) 1.5087%
珠海祺泰宝股权投资合伙企业(有限合伙) 1.6205%
珠海祺丰宝股权投资合伙企业(有限合伙) 1.5309%
珠海聚莱康股权投资合伙企业(有限合伙) 1.7558%
珠海聚宁康股权投资合伙企业(有限合伙) 1.4396%
珠海聚弘康股权投资合伙企业(有限合伙) 1.5388%
总计 100%
(二)主要人员情况
1、董事、监事及高级管理人员
詹余引先生,工商管理博士,董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理
助理,平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理(主持工作)、国债部副总经理(主持工
作)、资产管理部副总经理、资产管理部总经理,中国平安保险股份有限公司投资管理部副
总经理(主持工作),全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境
外投资部主任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长,易方
达国际控股有限公司董事长。
刘晓艳女士,经济学博士,副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副
经理、基金经理、基金投资理财部副总经理,易方达基金管理有限公司督察员、监察部总经
理、市场部总经理、总裁助理、副总裁、常务副总裁,易方达资产管理有限公司董事,易方
达资产管理(香港)有限公司董事长。现任易方达基金管理有限公司副董事长、总裁,易方
达国际控股有限公司董事。
周泽群先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),董事。曾任珠海粤财实业有限公司
董事长,粤财控股(北京)有限公司总经理、董事长,广东粤财投资控股有限公司总经理助