银河基金管理有限公司
银河研究精选混合型证券投资基金
招募说明书(更新)
基金管理人:银河基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
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银河研究精选混合型证券投资基金招募说明书(更新)
【重要提示】
银河研究精选混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由银丰证券投资
基金转型而来。银丰证券投资基金转型获中国证监会证监许可【2017】829号文
《关于准予银丰证券投资基金变更注册的批复》批复,并于2017年7月13日经
银丰证券投资基金基金份额持有人大会决议通过。自2017年7月27日起,由《银
丰证券投资基金基金合同》修订而成的《银河研究精选混合型证券投资基金基金
合同》生效,原《银丰证券投资基金基金合同》同日起失效。
本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对银丰证券投资基金转型为
本基金的变更注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质
性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债
券型基金及货币市场基金,属于中高收益风险特征的基金。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险,投资人集中申购和/或申购基金时应认真阅读本招募说明书及基金合
同等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑
自身的风险承受能力,理性判断市场,对申购基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的
各类风险。
本基金可以参加科创板股票的投资。本基金资产投资于科创板股票,会面临
科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括
但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系统性风险、政策风
险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于
科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非必然投资于科
创板股票。
本基金可投资中小企业私募债,中小企业私募债由于发行人自身特点,存在
一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠道
进行转让交易,存在流动性风险。
本基金的投资范围包括存托凭证,可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出
现较大亏损的风险,以及与存托凭证发行机制相关的风险。
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银河研究精选混合型证券投资基金招募说明书(更新)
本基金是由银丰证券投资基金转型而来的开放式证券投资基金,并按照1.00
元的价格开展集中申购。集中申购期结束后,将以验资结束日为基准日对本基金
进行基金份额折算,将折算后的基金份额净值调整为1.0000元,基金份额折算
未改变本基金的风险收益特征,既不会降低基金投资风险,也不会提高基金投资
收益。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应
程序后,可以启用侧袋机制,具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等
有关章节。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办
理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用
侧袋机制时的特定风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
本次更新内容为依据中国证监会2020年7月10日颁布、同年8月1日实
施的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引(试行)》及基金合同、托管协议的
修订所作出的相应更新;除上述内容外,2021年3月23日更新内容仅涉及基
金因增加存托凭证投资品种的投资范围、投资策略、投资限制、基金资产估值、
信息披露和风险揭示等内容的调整。本招募说明书所载内容截止日为2020年7
月27日,有关财务数据截止日为2020年 6 月 30 日和净值表现截止日为2019
年 12月 31 日(财务数据未经审计)。
原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的,以本次更新的招募说明
书为准。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020年9月1日起执行。
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银河研究精选混合型证券投资基金招募说明书(更新)
目 录
一、绪言 ........................................................................................................................................... 6
二、释义 ........................................................................................................................................... 7
三、基金管理人 .............................................................................................................................. 12
四、基金托管人 .............................................................................................................................. 22
五、相关服务机构 .......................................................................................................................... 25
六、基金的历史沿革 ...................................................................................................................... 47
七、基金的集中申购 ...................................................................................................................... 48
八、基金的存续 .............................................................................................................................. 51
九、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 ..................................................................... 52
十、与基金管理人管理的其他基金转换 ........................................................................................ 63
十一、基金的投资 .......................................................................................................................... 64
十二、基金财产 .............................................................................................................................. 79
十三、基金资产估值 ...................................................................................................................... 80
十四、基金收益与分配 .................................................................................................................. 85
十五、基金的费用 .......................................................................................................................... 87
十六、基金税收 .............................................................................................................................. 89
十七、基金的会计与审计 ............................................................................................................... 90
十八、基金的信息披露 .................................................................................................................. 91
十九、侧袋机制 .............................................................................................................................. 98
二十、风险揭示 ............................................................................................................................ 101
二十一、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ....................................................................... 111
二十二、基金合同的内容摘要 ..................................................................................................... 113
二十三、基金托管协议内容摘要 ................................................................................................. 130
二十四、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 150
二十五、其他应披露事项 ............................................................................................................. 152
二十六、招募说明书存放及查阅方式 .......................................................................................... 153
二十七、备查文件 ........................................................................................................................ 153
一、绪言二、释义三、基金管理人四、基金托管人五、相关服务机构六、基金的历史沿革七、
基金的集中申购八、基金的存续九、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管十、与基
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银河研究精选混合型证券投资基金招募说明书(更新)
金管理人管理的其他基金转换十一、基金的投资十二、基金财产十三、基金资产估值十四、
基金收益与分配十五、基金的费用十六、基金税收十七、基金的会计与审计十八、基金的信
息披露十九、风险揭示二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算二十一、基金合同的内
容摘要二十二、基金托管协议内容摘要二十三、对基金份额持有人的服务二十四、其他应披
露事项二十五、招募说明书存放及查阅方式二十六、备查文件
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银河研究精选混合型证券投资基金招募说明书(更新)
一、绪言
《银河研究精选混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”
或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基
金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规
定》”)和其他有关法律法规的规定,以及《银河研究精选混合型证券投资基金
基金合同》(以下简称“合同”或“基金合同”)编写。
本招募说明书阐述了银河研究精选混合型证券投资基金的投资目标、投资理
念、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在
做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是由银丰证券投资基
金转型而来。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权
任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书做出任何解
释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人
并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人应按照《基金法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有
人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
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银河研究精选混合型证券投资基金招募说明书(更新)
二、释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指银河研究精选混合型证券投资基金,由银丰证券投资
基金转型而来
2、基金管理人:指银河基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同:指《银河研究精选混合型证券投资基金基金合同》及对基金
合同的任何有效修订和补充,由银丰证券投资基金基金合同修订而成
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河研究精选
混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充,由银丰
证券投资基金托管协议修订而成
6、招募说明书:指《银河研究精选混合型证券投资基金招募说明书》及其
更新
7、集中申购公告:指《银河研究精选混合型证券投资基金基金份额集中申
购公告》
8、基金产品资料概要:指《银河研究精选混合型证券投资基金基金产品资
料概要》及其更新
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订、自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
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实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他
组织
20、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称(以下或称“基金投
资者”、“投资者”)
22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构:指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议,代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
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投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银河基金管理有
限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理集中申购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基
金份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日:指《银河研究精选混合型证券投资基金基金合同》生
效日,即银丰证券投资基金终止上市之日,原《银丰证券投资基金基金合同》自
同一日起失效
30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、集中申购期:指本基金合同生效后基金管理人仅开放申购、不开放赎回
或转换转出业务的期限,期限最长不超过1个月
32、存续期:指《银丰证券投资基金基金契约》生效日至本基金合同终止日
之间的不定期期限
33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的
正