国泰国证房地产行业指数证券投资基金基金合同（由国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金终止分级运作变更而来）

基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
基金合同
目录
一、前言 .................................................................................................................................................. 1
二、释义 .................................................................................................................................................. 3
三、基金的基本情况 .............................................................................................................................. 8
四、基金的历史沿革 ............................................................................................................................ 10
五、基金的存续 .................................................................................................................................... 11
六、基金份额的上市与交易 ................................................................................................................ 12
七、基金份额的申购、赎回 ................................................................................................................ 13
八、基金合同当事人及其权利义务 .................................................................................................... 22
九、基金份额持有人大会 .................................................................................................................... 30
十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ............................................................................ 37
后 HYPERLINK \L "_TOC56668432" 十一、基金的托管 ............................................................ 40
十二、基金的销售 ................................................................................................................................ 41
十三、基金份额的注册登记 ................................................................................................................ 42
十四、基金的投资 ................................................................................................................................ 43
十五、基金的融资、融券 .................................................................................................................... 48
十六、基金的资产 ................................................................................................................................ 49
十七、基金资产的估值 ........................................................................................................................ 50
十八、基金费用与税收 ........................................................................................................................ 54
十九、基金收益与分配 ........................................................................................................................ 57
二十、基金的会计与审计 .................................................................................................................... 58
二十一、基金的信息披露 .................................................................................................................... 59
二十二、基金的业务规则 .................................................................................................................... 63
二十三、基金合同的变更、终止与基金资产的清算 ........................................................................ 64
二十四、违约责任 ................................................................................................................................ 67
户 HYPERLINK \L "_TOC56668446" 二十五、争议的处理 ........................................................ 68
二十六、基金合同的效力 .................................................................................................................... 69
二十七、基金合同摘要 ........................................................................................................................ 70
基金合同
一、前言
（一）订立《国泰国证房地产行业指数证券投资基金基金合同》（以下简称“本基金合同”）
的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的
订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范国泰国证房地产行业
指数证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份额持有人的合法权益。
2、订立本基金合同的依据
订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集证券
投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）及其他法律法规的有关规定。
3、订立本基金合同的原则
订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。
（二）本基金由国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金终止分级运作变更而来。国
泰国证房地产行业指数分级证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、《国泰国证房地产
行业指数分级证券投资基金基金合同》和其他有关法律法规规定募集，并经中国证券监督管
理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对国泰国证房地产行业指数分级证券投
资基金终止分级运作并变更为本基金的备案，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证
券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最
低收益。
（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基
金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲
突，均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人。基金投资者自依本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合
基金合同
同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持
有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事
人按照《基金法》、本基金合同及其他有关法律法规规定享有权利、承担义务。
（四）基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及
界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。基金合
同应当适用《基金法》及相关法律法规之规定，若因法律法规的修改或新法律法规的颁布施
行导致基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律
法规的规定为准。
（五）本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020
年9月1日起执行。
基金合同
二、释义
本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指国泰国证房地产行业指数证券投资基金，由国泰国证房地
产行业指数分级证券投资基金终止分级运作变更而来；
基金合同或本基金合同： 指《国泰国证房地产行业指数证券投资基金基金合同》及对
本基金合同的任何有效修订和补充；
招募说明书： 指《国泰国证房地产行业指数证券投资基金招募说明书》及
其更新；
托管协议： 指《国泰国证房地产行业指数证券投资基金托管协议》及其
任何有效修订和补充；
上市交易公告书： 指《国泰国证房地产行业指数证券投资基金上市交易公告
书》；
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
中国银监会： 指中国银行保险监督管理委员会；
《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
做出的修订；
《销售办法》： 指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布
机关对其不时做出的修订；
《运作办法》： 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其
不时做出的修订；
《信息披露办法》： 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关
对其不时做出的修订；
《流动性风险管理规定》： 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及
颁布机关对其不时做出的修订；
《业务规则》： 指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所上市开放式
基金业务规则》、《深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务
实施细则》、《深圳证券交易所交易规则》及不时作出的修订；
中国证券登记结算有限责任公司发布实施的《中国证券登记
结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》
及不时作出的修订；
元： 指人民币元；
基金管理人： 指国泰基金管理有限公司；
基金合同
基金托管人： 指中国银行股份有限公司；
注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资
者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、
发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；
注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构
为中国证券登记结算有限责任公司；
投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；
个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基
金的自然人；
机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有
效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法
人、社会团体或其他组织；
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资
基金的中国境外的机构投资者；
基金份额持有人大会： 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额
持有人或其合法的代理人进行表决的会议；
基金合同生效日： 指《国泰国证房地产行业指数证券投资基金基金合同》生效
日，《国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金基金合同》
同日起失效；
存续期： 指《国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金基金合同》
生效至本基金合同终止之间的不定期期限；
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
申购： 指在本基金合同生效后的存续期间，投资者按照本基金合同
和招募说明书的规定申请购买本基金基金份额的行为；
赎回： 指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金
合同和招募说明书规定的条件要求基金管理人购回本基金的
行为；
基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有
的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人
管理的其他基金的基金份额的行为；
转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从
一个销售机构托管到另一销售机构的行为；
基金合同
指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发
出的资金划拨及实物券调拨等指令；
代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金代销业务资格并接受基金管理人委托，代为办理基金申购、
赎回和其他基金业务的机构；以及具有基金代销业务资格、
并经深圳证券交易所认可的可通过深圳证券交易所交易系统
办理基金销售业务的会员单位；
销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构；
基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；
场外： 指通过深圳证券交易所交易系统外的销售机构进行基金份额
申购和赎回等业务的场所。通过该等场所办理基金份额的申
购、赎回也称为场外申购、场外赎回；
场内： 指通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用
交易所开放式基金交易系统办理基金份额申购、赎回和上市
交易等业务的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎
回也称为场内申购、场内赎回；
注册登记系统： 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系
统。通过场外销售机构申购的基金份额登记在本系统；
证券登记结算系统：
指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算
系统。通过场内会员单位申购或买入的基金份额登记在本系
统；
场外份额： 指登记在注册登记系统下的基金份额；
场内份额： 指登记在证券登记结算系统下的基金份额；
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国
证监会基金电子披露网站）等媒介；
指定网站： 包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电
子披露网站。指定网站应当无偿向投资者提供基金信息披露
服务；
开放式基金账户： 指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限责任公
司注册的开放式基金账户。基金投资者办理场外申购和场外
赎回等业务时需具有开放式基金账户。记录在该账户下的基
金份额登记在注册登记机构的注册登记系统；
深圳证券账户： 指投资者在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设
基金合同
的深圳证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账
户。基金投资者通过深圳证券交易所交易系统办理基金交易、
场内申购和场内赎回等业务时需持有深圳证券账户。记录在
该账户下的基金份额登记在注册登记机构的证券登记结算系
统；
交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理
申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动
及结余情况的账户；
工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；
开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
交易时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段；
指投资者向销售机构提出申购、赎回或其他业务申请的开放
T 日：
日；
T+n日： 指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数；
标的指数： 指国证房地产行业指数；
上市交易： 指基金合同生效后投资者通过场内会员单位以集中竞价的方
式买卖基金份额的行为；
转托管： 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统
转托管；
系统内转托管： 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同
销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位
（交易单元）之间进行转登记的行为；
跨系统转托管： 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券
登记结算系统间进行转登记的行为；
定期定额投资计划： 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者
指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方
式；
巨额赎回： 本基金赎回申请份额加上基金转换中转出申请份额总数后扣
除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余
额超过上一工作日基金总份额的10%；
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息以及其他合法收入；
基金合同
基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及
以其他资产等形式存在的基金资产的价值总和；
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；
基金资产估值： 指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程；
流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以
上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的
银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、
资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债
券等；
法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、
地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于
该等法律法规的不时修改和补充；
不可抗力： 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件；
基金产品资料概要： 指《国泰国证房地产行业指数证券投资基金基金产品资料概
要》及其更新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、
披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）。
基金合同
三、基金的基本情况
（一）基金名称
国泰国证房地产行业指数证券投资基金
（二）基金的类别
股票型
（三）基金的运作方式
契约型、开放式
（四）基金投资目标
本基金通过被动的指数化投资管理，紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最
小化。
（五）基金份额初始面值
本基金的初始面值为人民币1.00元
（六）基金存续期限
不定期
（七）标的指数
本基金的标的指数为国证房地产行业指数。
如果国证房地产行业指数被停止编制及发布，或国证房地产行业指数由其他指数替代
（单纯更名除外），或由于指数编制方法等重大变更导致国证房地产行业指数不宜继续作为
标的指数，或证券市场上出现其他更合适投资者的指数作为本基金的标的指数，本基金管理
人可依据审慎原则，在充分考虑基金份额持有人利益及履行适当程序的前提下，更换本基金
的标的指数和投资对象，并依据市场代表性、流动性、与原标的指数的相关性等诸多因素选
择确定新的标的指数。基金管理人应在调整前3个工作日在中国证监会指定媒介上公告，并
在更新的招募说明书中列示。
基金合同
（八）基金份额的上市交易
基金合同生效后，在符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的情况下，基金管
理人可根据有关规定，申请本基金的基金份额在深圳证券交易所上市交易。
基金合同
四、基金的历史沿革
国泰国证房地产行业指数证券投资基金由国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金
终止分级运作变更而来。
国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金经中国证监会证监许可【2012】1654号文
核准募集。基金管理人为国泰基金管理有限公司，基金托管人为中国银行股份有限公司。
国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金自2013年1月14日起向社会公开募集，于
2013年1月31日结束募集，并于2013年2月6日获得中国证监会的书面确认，国泰国证
房地产行业指数分级证券投资基金自该日起成立。
根据《国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金基金合同》约定，国泰国证房地产行
业指数分级证券投资基金根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等法律法规规
定终止房地产A份额与房地产B份额的运作，无需召开基金份额持有人大会。据此，基金
管理人于2020年12月2日在指定媒介发布《关于国泰国证房地产行业指数分级证券投资基
金之房地产A份额和房地产B份额终止运作、终止上市并修改基金合同的公告》，向深圳
证券交易所申请国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金的房地产A份额和房地产B份
额终止上市，并进行基金份额折算。《国泰国证房地产行业指数证券投资基金基金合同》于
2021年1月1日生效，《国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金基金合同》同日起失
效。
基金合同
五、基金的存续
本合同存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，
基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理人应当
向中国证监会说明原因和报送解决方案。
法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。
基金合同
六、基金份额的上市与交易
（一）基金份额的上市交易
基金合同生效后，在符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的情况下，基金管
理人可根据有关规定，申请本基金的基金份额在深圳证券交易所上市交易。
1、上市交易的地点
本基金上市交易的地点为深圳证券交易所。
2、上市交易的时间
在确定上市交易的时间后，基金管理人应依据法律法规规定在指定媒介上刊登基金份额
上市交易公告书。
3、上市交易的规则
本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵循《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》、
《深圳证券交易所交易规则》等有关规定。
4、上市交易的费用
本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所的有关规定办理。
5、上市交易的行情揭示
本基金基金份额在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发
布系统同时揭示前一交易日的基金份额净值。
6、上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市
本基金基金份额的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照深圳证券交易所的相关
业务规则执行。
7、相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等相关规定内
容进行调整的，本基金基金合同相应予以修改，并按照新规定执行，且此项修改无须召开基
金份额持有人大会。
基金合同
七、基金份额的申购、赎回与转换
（一）申购与赎回的场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体的销售网点将由
基金管理人在招募说明书或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，
并在管理人网站公示。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提
供的其他方式办理本基金基金份额的申购与赎回。
办理本基金场内申购、赎回业务的代销机构为具有基金代销业务资格且符合深圳证券交
易所风险控制要求的深圳证券交易所会员单位。办理本基金场外申购、赎回业务的机构为直
销机构和场外代销机构。
（二）申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金的开放日为证券交易所交易日，具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视
情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理申购、赎回或者转换。投资者
在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且基金管理人或注册登记机构
确认接受的，视为下一个开放日的申请，其申购、赎回价格为下一开放日申购、赎回的价格。
2、申购与赎回的开始时间
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披
露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日的基金份额净值为基准进
行计算；
2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
基金合同
3、基金份额持有人在赎回本基金基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该
基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，注册登记确认日期在先的基金份
额先赎回，注册登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；
4、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的业务办理时
间结束后不得撤销；
5、投资者通过深圳证券交易所交易系统办理场内申购、赎回业务时，需遵守深圳证券
交易所的相关业务规则。
6、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新
的原则实施前3个工作日在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购与赎回申请的提出
基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申
请。
投资者申购本基金基金份额，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。投资者提交
赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。否则所提交的申购、赎回
申请无效，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。
2、申购与赎回申请的确认
基金管理人应自身或要求注册登记机构在T+1日对基金投资者申购、赎回申请的有效
性进行确认。投资者应在T+2日及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申
请的确认情况，否则，如