国投瑞银瑞盛灵活配置混合型
证券投资基金(LOF)
招募说明书
(2020年9月第1次更新)
基金管理人:国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
【重要提示】
国投瑞银瑞盛灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证
监会2015年9月6日证监许可[2015]2067号文注册募集。本基金基金合同已于2016
年5月25日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收
益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,全
面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对
认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所
持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到
的风险包括:市场风险、信用风险、流动性风险、基金管理风险、操作风险、股指
期货等金融衍生品投资风险、其他风险,等等。其中,本基金的投资范围包括中小
企业私募债券,该券种具有较高的流动性风险和信用风险,可能增加本基金总体风
险水平。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投
资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负责。
本基金为混合型基金,封闭期内股票资产占基金资产的比例范围为0%-100%;
转换为上市开放式基金(LOF)后股票资产占基金资产的比例范围为0%-95%;投
资于权证的比例不超过基金资产的3%。在封闭期内,每个交易日日终在扣除国债
期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现
金;转换为上市开放式基金(LOF)后,每个交易日日终在扣除国债期货和股指期
货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例合计
不低于基金资产净值的5%,其中,上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等。本基金属于中高风险、中高收益的基金品种,其预期风险和预期收益
高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。根据2017年7月1日施行的
《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构已对本基金重新进行
风险评级,风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征,但由于风险等级分
类标准的变化,本基金的风险等级表述可能有相应变化,具体风险评级结果应以基
金管理人和销售机构提供的评级结果为准。
基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金
管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保
证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日期为2020年9月29日,其中投资组合报告与基
金业绩截止日期为2020年6月30日。有关财务数据未经审计。
本基金托管人中国银行股份有限公司已对本招募说明书(2020年9月第1次更
新)进行了复核。
目 录
一、绪言 ........................................................................................................................................................ 1
二、释义 ........................................................................................................................................................ 2
三、基金管理人 ............................................................................................................................................ 7
四、基金托管人 ...........................................................................................................................................19
五、相关服务机构 .......................................................................................................................................21
六、基金的募集与基金合同的生效 ...........................................................................................................48
七、基金份额的上市交易 ...........................................................................................................................49
八、基金份额的申购与赎回 .......................................................................................................................51
九、基金的投资 ...........................................................................................................................................64
十、基金的业绩 ...........................................................................................................................................80
十一、基金的财产 .......................................................................................................................................82
十二、基金资产估值 ...................................................................................................................................83
十三、基金的收益与分配 ...........................................................................................................................88
十四、基金费用与税收 ...............................................................................................................................90
十五、基金的会计与审计 ...........................................................................................................................92
十六、基金的信息披露 ...............................................................................................................................93
十七、基金的风险揭示 .............................................................................................................................101
十八、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 .........................................................................105
十九、《基金合同》的内容摘要 .............................................................................................................107
二十、基金托管协议的内容摘要 .............................................................................................................123
二十一、对基金份额持有人的服务 .........................................................................................................136
二十二、其他应披露事项 .........................................................................................................................137
二十三、招募说明书存放及查阅方式 .....................................................................................................138
二十四、备查文件 .....................................................................................................................................139
一、绪言
《国投瑞银瑞盛灵活配置混合型证券投资基金(LOF)招募说明书》(以下简
称“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《“基金法》”)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投
资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)和其他有关法律法规
及《国投瑞银瑞盛灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称《“基金合同》”)
编写。
本招募说明书阐述了国投瑞银瑞盛灵活配置混合型证券投资基金(LOF)的投
资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作
出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由国投瑞银基金
管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明
书中载明的信息,或对本招募说明书作出任何解释或者说明。
本招募说明书依据《基金合同》编写,并经中国证监会注册。《基金合同》是
约定《基金合同》当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依《基金合同》取
得基金份额,即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人,其持有基金份额的
行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受,并按照《基金法》、《基金合同》
及其他有关规定享有权利、承担义务,投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅《基金合同》。
二、释义
本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指国投瑞银瑞盛灵活配置混合型证券投资基金(LOF)
2、基金管理人:指国投瑞银基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国银行股份有限公司
4、基金合同:指《国投瑞银瑞盛灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对
基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国投瑞银瑞盛灵活
配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书:指《国投瑞银瑞盛灵活配置混合型证券投资基金(LOF)招募
说明书》及其更新
7、基金份额发售公告:指《国投瑞银瑞盛灵活配置混合型证券投资基金基金份
额发售公告》
8、基金产品资料概要:指《国投瑞银瑞盛灵活配置混合型证券投资基金(LOF)
基金产品资料概要》及其更新(本基金基金产品资料概要的编制、披露及更新等内
容,将不晚于2020年9月1日起执行)
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过,2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
次会议修订,自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁
布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实
施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施
的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出
的修订
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织
20、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依
法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构:指国投瑞银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议,代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国投瑞银基金管理
有限公司或接受国投瑞银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账
户
29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日
期
30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产
清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不
得超过三个月
32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、封闭期:本基金封闭期为18个月(含18个月),自基金合同生效之日起至
18个月后对应日前一个工作日止。在封闭期内不开放申购、赎回业务,但投资人可
在本基金上市交易后通过深圳证券交易所转让基金份额。封闭期届满后,本基金转
换为上市开放式基金(LOF)
34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正
常交易日
35、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
36、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日),n为自然数
37、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》:指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所证券投资基
金交易和申购赎回实施细则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》,中国证券
登记结算有限责任公司发布实施的《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基
金登记结算业务实施细则》及销售机构业务规则等相关业务规则和实施细则
40、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、上市交易:指基金存续期内,投资人通过场内会员单位以集中竞价的方式
买卖基金份额的行为
44、场外:通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购和赎回
的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申
购、场外赎回
45、场内:通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所开
放式基金交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易的场所。通过该等场
所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回
46、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
47、转托管:指系统内转托管及跨系统转托管的总称
系统内转托管:基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同销
售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(交易单元)之间进行转
托管的行为
跨系统转托管:基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统和证券登
记结算系统之间进行转托管的行为
注册登记系统:中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统
证券登记结算系统:中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算
系统
场外份额:登记在注册登记系统下的基金份额
场内份额:登记在证券登记结算系统下的基金份额
48、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
49、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上
基金转换