基金管理人:长信基金管理有限责任公司
基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司
送出日期:2016年8月26日
§1 重要提示
根据《长信利众分级债券型证券投资基金基金合同》的约定,基金合同生效后3年期届满(2016年2月4日),无需召开基金份额持有人大会,长信利众分级债券型证券投资基金自动转换为上市开放式基金(LOF),基金名称变更为“长信利众债券型证券投资基金(LOF)”,相关转换事宜已于2016年2月5日办理完毕。
基金管理人决定自2016年6月24日起对长信利众债券型证券投资基金(LOF)进行份额分类,原有基金份额为C类份额,增设A类份额,具体事宜可详见基金管理人于2016年6月21日发布的《长信基金管理有限责任公司关于调整长信利众债券型证券投资基金(LOF)份额分类及相关事项的公告》。
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意,并由董事长签发。
基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2016年8月23日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文,投资者欲了解详细内容,应阅读半年度报告正文。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2016年1月1日起至2016年6月30日止。
§2 基金简介
2.1 基金基本情况(转型前)
基金简称
长信利众分级债券
场内简称
长信利众
基金主代码
163005
基金运作方式
契约型
基金合同生效日
2013年2月4日
基金管理人
长信基金管理有限责任公司
基金托管人
上海浦东发展银行股份有限公司
报告期末基金份额总额
301,618,736.19份
基金合同存续期
不定期
基金份额上市的证券交易所
深圳证券交易所
上市日期
2013年4月26日
下属分级基金的基金简称
长信利众分级债A
长信利众分级债B
下属分级基金的场内简称
利众A
利众B
下属分级基金的交易代码
163006
150102
报告期末下属分级基金的份额总额
0份
0份
注:1、上表中“报告期末”为2016年2月4日。长信利众分级债券型证券投资基金根据《基金合同》的有关规定,《基金合同》生效后3年分级运作届满进行转换,本基金转换基准日为2016年2月4日,转换日日终,长信利众分级债A、长信利众分级债B按照各自的基金份额净值转换成长信利众(LOF)份额。
2、长信利众分级债B基金于2016年2月4日终止上市。
2.1 基金基本情况(转型后)
基金简称
长信利众(LOF)
场内简称
长信利众
基金主代码
163005
基金运作方式
契约型开放式
基金转型生效日
2016年2月5日
基金管理人
长信基金管理有限责任公司
基金托管人
上海浦东发展银行股份有限公司
报告期末基金份额总额
676,340,662.53份
基金合同存续期
不定期
基金份额上市的证券交易所
深圳证券交易所
上市日期
2016年3月16日
下属分级基金的基金简称
长信利众债券(LOF)A
长信利众债券(LOF)C
下属分级基金的场内简称
-
长信利众
下属分级基金的交易代码
163007
163005
报告期末下属分级基金的份额总额
197,979,608.00份
478,361,054.53份
注:基金管理人决定自2016年6月24日起对长信利众债券型证券投资基金(LOF)进行份额分类,原有基金份额为C类份额,增设A类份额,具体事宜可详见基金管理人于2016年6月21日发布的《长信基金管理有限责任公司关于调整长信利众债券型证券投资基金(LOF)份额分类及相关事项的公告》。
2.2 基金产品说明(转型前)
投资目标
本基金的投资目标是在严格控制投资风险与追求基金资产稳定增值的前提下,力争为各级投资者谋求与其风险公正匹配的投资回报。
投资策略
本基金根据对宏观经济、宏观调控政策走向以及各类资产市场风险收益特征及其演变趋势的综合分析、比较,首先采用类属配置策略进行大类资产的配置,在此基础上,再根据对各类资产风险收益特征的进一步分析预测,制定各自策略。
业绩比较基准
中债综合(全价)指数
风险收益特征
本基金为债券型基金,属于较低风险的证券投资基金品种,其预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
下属分级基金的风险收益特征
长信利众分级债A
低风险、收益稳定
长信利众分级债B
较高风险、较高收益
2.2 基金产品说明(转型后)
投资目标
本基金的投资目标是在严格控制投资风险与追求基金资产稳定增值的前提下,力争为各级投资者谋求与其风险公正匹配的投资回报。
投资策略
本基金根据对宏观经济、宏观调控政策走向以及各类资产市场风险收益特征及其演变趋势的综合分析、比较,首先采用类属配置策略进行大类资产的配置,在此基础上,再根据对各类资产风险收益特征的进一步分析预测,制定各自策略。
业绩比较基准
中债综合(全价)指数
风险收益特征
本基金为债券型基金,属于较低风险的证券投资基金品种,其预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目
基金管理人
基金托管人
名称
长信基金管理有限责任公司
上海浦东发展银行股份有限公司
信息披露负责人
姓名
周永刚
廖原
联系电话
021-61009999
021-61618888
电子邮箱
zhouyg@cxfund.com.cn
Liaoy03@spdb.com.cn
客户服务电话
4007005566
95528
传真
021-61009800
021-63602540
2.4 信息披露方式
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址
www.cxfund.com.cn
基金半年度报告备置地点
上海银城中路68号时代金融中心9楼、上海市中山东一路12号
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位:人民币元
3.1.1 期间数据和指标
转型前
(2016年1月1日-2016年2月4日)
转型后
(2016年2月5日-2016年6月30日)
报告期
(2016年6月24日(基金份额增加日)-2016年6月30日)
报告期
(2016年2月5日(基金转型日)-2016年6月30日)
长信利众债券(LOF)A
长信利众债券(LOF)C
本期已实现收益
160,028.68
-21,903.26
12,611,681.67
本期利润
-327,382.84
397,466.28
5,450,701.84
加权平均基金份额本期利润
-0.0014
0.0020
0.0080
本期基金份额净值增长率
-1.57%
0.20%
1.24%
3.1.2 期末数据和指标
报告期末
(2016年2月4日)
报告期末
(2016年6月30日)
报告期末
(2016年6月30日)
期末可供分配基金份额利润
0.1961
0.2629
0.2134
期末基金资产净值
301,618,736.19
200,396,466.28
484,272,494.33
期末基金份额净值
1.0000
1.0122
1.0124
注:1、本基金转型生效日为2016年2月5日,截至本报告期末,转型后基金运作时间未满半年;
2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益;
3、所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用(例如,封闭式基金交易佣金、开放式基金的申购赎回费、红利再投资费、基金转换费等),计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现(转型前)
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值增长率①
份额净值增长率标准差②
业绩比较基准收益率③
业绩比较基准收益率标准差④
①-③
②-④
过去六个月(2016年1月1日至2016年2月4日)
-1.57%
0.32%
-0.07%
0.10%
-1.50%
0.22%
过去一年(2015年7月1日至2016年2月4日)
4.07%
0.22%
2.88%
0.08%
1.19%
0.14%
自基金合同生效日起至今(2013年2月4日至2016年2月4日)
36.96%
0.36%
6.26%
0.10%
30.70%
0.26%
3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
注:1、本基金基金合同生效日为2013年2月4日,图示日期为2013年2月4日至2016年2月4日(转型前);
2、按基金合同规定,本基金自合同生效日起6个月内为建仓期,建仓期结束时,本基金各项投资比例已符合基金合同的约定。
3.2 基金净值表现(转型后)
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
3.2.1.1 长信利众债券(LOF)A份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值增长率①
份额净值增长率标准差②
业绩比较基准收益率③
业绩比较基准收益率标准差④
①-③
②-④
自基金份额增加日起至今(2016年6月24日至2016年6月30日)
0.20%
0.04%
0.14%
0.06%
0.06%
-0.02%
3.2.1.2 长信利众债券(LOF)C份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值增长率①
份额净值增长率标准差②
业绩比较基准收益率③
业绩比较基准收益率标准差④
①-③
②-④
过去一个月
0.55%
0.04%
0.36%
0.04%
0.19%
0.00%
过去三个月
-0.09%
0.08%
-0.52%
0.07%
0.43%
0.01%
自基金转型起始日起至今(2016年2月5日至2016年6月30日)
1.24%
0.08%
-0.14%
0.06%
1.38%
0.02%
3.2.2 自基金转型以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
3.2.2.1长信利众债券(LOF)A自份额增加日以来累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
3.2.2.2 长信利众债券(LOF)C自基金转型以来累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
注:1、基金管理人自2016年6月24日起对长信利众债券型证券投资基金(LOF)进行份额分类,原有基金份额为C类份额,增设A类份额。
2、本基金转型日为2016年2月5日,长信利众债券(LOF)A图示日期为2016年6月24日(份额增加日)至2016年6月30日,长信利众债券(LOF)C图示日期为2016年2月5日至2016年6月30日,自本基金转型起至报告期末运作时间未满一年。
3、按基金合同规定,本基金自合同生效日起6个月内为建仓期,本基金基金合同生效日为2013年2月4日,转型日为2016年2月5日,转型后的投资范围及投资比例与转型前一致,转型后本基金的各项投资比例符合基金合同约定的各项投资范围及比例要求。
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
长信基金管理有限责任公司是经中国证监会证监基金字【2003】63号文批准,由长江证券股份有限公司、上海海欣集团股份有限公司、武汉钢铁股份有限公司共同发起设立。注册资本1.5亿元人民币。目前股权结构为:长江证券股份有限公司占49%、上海海欣集团股份有限公司占34.33%、武汉钢铁股份有限公司占16.67%。
截至2016年6月30日,本基金管理人共管理37只开放式基金,即长信利息收益货币、长信银利精选混合、长信金利趋势混合、长信增利动态策略混合、长信双利优选混合、长信利丰债券、长信恒利优势混合、长信量化先锋混合、长信标普100等权重指数(QDII)、长信利鑫债券(LOF)、长信内需成长混合、长信可转债债券、长信利众债券(LOF)、长信纯债一年定开债券、长信纯债壹号债券、长信改革红利混合、长信量化中小盘股票、长信新利混合、长信利富债券、长信利盈混合、长信利广混合、长信多利混合、长信睿进混合、长信量化多策略股票、长信医疗保健混合(LOF)、长信中证一带一路指数、长信富民纯债一年定开债券、长信富海纯债一年定开债券、长信利保债券、长信富安纯债一年定开债券、长信中证能源互联网指数(LOF)、长信金葵纯债一年定开债券、长信富全纯债一年定开债券、长信利泰混合、长信海外收益一年定开债券(QDII)、长信先锐债券、长信利发债券。
4.1.2 基金经理(或基金经理小组)及基金经理助理简介
姓名
职务
任本基金的基金经理期限
证券从业年限
说明
任职日期
离任日期
刘波
本基金、长信可转债债券基金、长信利盈混合基金、长信利广混合基金、长信利保债券基金、长信富安纯债一年定开债券基金、长信金葵纯债一年定开债券基金、长信富全纯债一年定开债券基金、长信利泰混合基金和长信利发债券基金的基金经理
2013年2月4日
-
9年
经济学硕士,上海财经大学国防经济专业研究生毕业,具有基金从业资格。曾任太平养老股份有限公司投资管理部投资经理。2011年2月加入长信基金管理有限责任公司,曾任长信利息收益货币基金的基金经理。现任本基金、长信可转债债券基金、长信利盈混合基金、长信利广混合基金、长信利保债券基金、长信富安纯债一年定开债券基金、长信金葵纯债一年定开债券基金、长信富全纯债一年定开债券基金、长信利泰混合基金和长信利发债券的基金经理。
注:1、首任基金经理任职日期以本基金成立之日为准;新增或变更以刊登新增/变更基金经理的公告披露日为准。
2、本基金基金经理的证券从业年限以基金经理进入证券业务相关机构的工作经历为时间计算标准。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在报告期内,严格遵守了《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同的规定,勤勉尽责地为基金份额持有人谋求利益,不存在损害基金份额持有人利益的行为。
本基金将继续以取信于市场、取信于社会投资公众为宗旨,承诺将一如既往地本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,在规范基金运作和严格控制投资风险的前提下,努力为基金份额持有人谋求最大利益。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本报告期内,公司已实行公平交易制度,并建立公平交易制度体系,已建立投资决策体系,加强交易执行环节的内部控制,并通过工作制度、流程和技术手段保证公平交易原则的实现。同时,公司已通过对投资交易行为的监控、分析评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内,除完全按照有关指数的构成比例进行投资的组合外,其余各投资组合未发生参与交易所公开竞价同日反向交易且成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的5%的情形,未发现异常交易行为。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2016年上半年,美国保持了较好的复苏态势,欧元区经济仍显低迷,6月份英国脱欧事件超出市场预期,对各经济体的影响较为复杂。美国再次加息预期回落,避险情绪升温,美元升值,黄金价格上行,主要经济体国债收益率下行,欧元区及新兴经济体汇率普遍贬值。国内方面,受益于年初信贷刺激,上半年房地产及基建投资增速整体上行,对经济增长起到托底作用,二季度信贷投放规模回归正常,经济刺激意愿减弱,增长预期趋于稳定;上半年通胀冲高回落,通胀预期减弱;央行继续通过准备金率、公开市场操作及定向工具维持市场资金面稳定。市场方面,一季度债券利率震荡下行,4月份信用违约事件爆发导致债券市场出现一定幅度调整,5月-6月份随着经济增长预期、通胀预期的回落,叠加脱欧因素,债券收益率普遍下行;可转债一级市场供给加速,二级市场估值仍处于压缩通道,整体表现为震荡格局。
报告期内,本基金由封闭式分级基金转变为开放式LOF基金,期间结合规模变动因素逐渐调整了债券仓位及结构,具体而言,上半年本基金降低了产业债配置仓位,择机增加了部分中短期城投债配置比例,并通过杠杆操作参与了中长期利率债的波段交易,以期获得稳定的投资收益。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至2016年6月30日,本基金份A级额净值为1.0122元,累计份额净值为1.0122元;本基金份C级额净值为1.0124元,累计份额净值为1.0124元。本报告期内本基金A级净值增长率为0.20%,同期业绩比较基准收益率为0.14%,C级净值增长率为1.24%,同期业绩比较基准收益率为-0.14%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望未来,英国脱欧事件的影响可能历时较长,后续不确定性因素仍较大,表现为经济增速的下行压力和各国汇率的再平衡,短期内货币政策可能是相机抉择。国内而言,供给侧改革力度的加大和管理层刺激意愿的减弱可能使经济继续面临下行压力,脱欧因素导致汇率波动加大,短期内通胀有下行趋势,但通胀预期值得关注,货币政策在增长、汇率和通胀之间寻找平衡,短期来看可能继续维持稳定。就市场而言,避险情绪升温及通胀的阶段性回落可能使债市面临较好的环境,利率债和高等级信用债均有一定机会;受益于地方政府债务置换规模的扩大,信用债中城投债仍是相对较好的投资品种,产业债中所处供给侧改革领域的个券信用风险暴露可能进一步加大,信用债标的需要加强个券筛选;可转债一级市场供给加速,新增标的有利于化解存量转债的估值压力,等待时机寻找其中交易性机会。下一阶段我们将继续保持审慎严谨的态度,进一步优化投资组合,争取为投资人提供安全、稳健的投资收益。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
根据中国证券监督管理委员会2008年9月12日发布的[2008]38号文《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的规定,长信基金管理有限责任公司(以下简称“公司”)制订了健全、有效的估值政策和程序,成立了估值工作小组,小组成员由投资管理部总监、固定收益部总监、研究发展部总监、股票交易部总监、量化投资部总监、基金事务部总监以及基金事务部至少一名业务骨干共同组成。相关参与人员都具有丰富的证券行业工作经验,熟悉相关法规和估值方法。基金经理不直接参与估值决策,如果基金经理认为某证券有更好的证券估值方法,可以申请公司估值工作小组对某证券进行专项评估。估值决策由与会估值工作小组成员1/2以上多数票通过。对于估值政策,公司与基金托管人充分沟通,达成一致意见。审计本基金的会计师事务所认可公司基金估值政策和程序的适当性。
参与估值流程各方不存在任何重大利益冲突。报告期内,未签订与估值相关的定价服务。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据相关法律法规和本基金基金合同规定的基金收益分配原则以及基金实际运作情况,本基金本报告期没有进行利润分配。
本基金收益分配原则如下:
1、本基金基金合同生效之日起3年内的收益分配原则
本基金基金合同生效之日起3年内,不进行收益分配;法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
2、本基金转换为上市开放式基金(LOF)后的收益分配原则
(1)本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权;
(2)在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的10%;
(3)本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资。
场外转入或申购的基金份额,投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;投资者在不同销售机构的不同交易账户可选择不同的分红方式,如投资者在某一销售机构交易账户不选择收益分配方式,则按默认的收益分配方式处理;若基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
场内转入、申购和上市交易的基金份额的分红方式为现金分红,投资者不能选择其他的分红方式,具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定;
(4)分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红,分红权益登记日申请赎回的基金份额享受当次分红;
(5)基金红利发放日距离收益分配基准日(即期末可供分配利润计算截止日)的时间不得超过15个工作日;
(6)基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
(7)法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
无。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内,上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称“本托管人”)在对长信利众债券型证券投资基金(LOF)(原长信利众分级债券型证券投资基金转型)的托管过程中,严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议的规定,不存在损害基金份额持有人利益的行为,完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内,本托管人依照《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议的规定,对长信利众债券型证券投资基金(LOF)(原长信利众分级债券型证券投资基金转型)的投资运作进行了监督,对基金资产净值的计算、基金份额申购赎回价格的计算以及基金费用开支等方面进行了认真的复核,未发现基金管理人存在损害基金份额持有人利益的行为。该基金本报告期内未进行利润分配。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本报告期内,由长信基金管理有限责任公司编制本托管人复核的本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告(注:财务会计报告中的“金融工具风险及管理”部分未在托管人复核范围内)、投资组合报告等内容真实、准确、完整。
§6 半年度财务会计报告(转型前)
6.1 资产负债表
会计主体:长信利众分级债券型证券投资基金
报告截止日:2016年2月4日
单位:人民币元
资产
本期末
2016年2月4日
上年度末
2015年12月31日
资产:
银行存款
8,964,181.49
15,316,780.92
结算备付金
3,783,354.54
7,112,641.28
存出保证金
55,385.87
59,376.75
交易性金融资产
353,744,344.19
486,667,598.16
其中:股票投资
-
-
基金投资
-
-
债券投资
353,744,344.19
486,667,598.16
资产支持证券投资
-
-
贵金属投资
-
-
衍生金融资产
-
-
买入返售金融资产
-
-
应收证券清算款
2,005,411.82
-
应收利息
9,409,732.98
11,931,556.99
应收股利
-
-
应收申购款
-
-
递延所得税资产
-
-
其他资产
-
-
资产总计
377,962,410.89
521,087,954.10
负债和所有者权益
本期末
2016年2月4日
本期末
2015年12月31日
负债:
短期借款
-
-
交易性金融负债
-
-
衍生金融负债
-
-
卖出回购金融资产款
69,999,725.00
212,499,453.75
应付证券清算款
-
-
应付赎回款
4,485,112.31
-
应付管理人报酬
23,379.93
181,836.95
应付托管费
6,679.98
51,953.38
应付销售服务费
11,689.98
90,918.49
应付交易费用
7,279.15
6,879.15
应交税费
1,384,701.30
1,384,701.30
应付利息
73,000.90
117,326.23
应付利润
-
-
递延所得税负债
-
-
其他负债
352,106.15
323,500.00
负债合计
76,343,674.70
214,656,569.25
所有者权益:
实收基金
225,348,214.77
229,290,314.90
未分配利润
76,270,521.42
77,141,069.95
所有者权益合计
301,618,736.19
306,431,384.85
负债和所有者权益总计
377,962,410.89
521,087,954.10
注:1、报告截止日2016年2月4日(基金分级运作届满日),基金份额净值1.0000元,基金份额总额301,618,736.19份。
6.2 利润表
会计主体:长信利众分级债券型证券投资基金
本报告期:2016年1月1日至2016年2月4日
单位:人民币元
项 目
本期
2016年1月1日至2016年2月4日
上年度可比期间
2015年1月1日至2015年6月30日
一、收入
536,053.74
33,694,016.38
1.利息收入
1,937,293.25
15,620,169.17
其中:存款利息收入
51,232.06
199,358.60
债券利息收入
1,885,583.45
15,417,507.04
资产支持证券利息收入
-
-
买入返售金融资产收入
477.74
3,303.53
其他利息收入
-
-
2.投资收益(损失以“-”填列)
-913,981.50
24,973,028.43
其中:股票投资收益
-
-
基金投资收益