基金管理人:南方基金管理股份有限公司
基金托管人:中国工商银行股份有限公司
目录
1.1 前言 .......................................................................................................................... 3
1.2 释义 ........................................................................................................................... 5
1.3 基金合同当事人 ....................................................................................................... 9
1.4 基金合同当事人的权利和义务 ............................................................................. 10
1.5 基金持有人大会 ..................................................................................................... 16
1.6 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ..................................................... 23
1.7 基金的基本情况 ..................................................................................................... 25
1.8 基金的认购 ............................................................................................................. 26
1.9 基金的成立 ............................................................................................................. 28
1.10 基金的申购和赎回 ................................................................................................. 29
1.11 基金的转换 ............................................................................................................. 36
1.12 基金的非交易过户与转托管 ................................................................................. 37
1.13 基金的托管 ............................................................................................................. 39
1.14 基金的销售及服务代理 ......................................................................................... 40
1.15 基金的注册登记 ..................................................................................................... 41
1.16 基金份额的转让 ..................................................................................................... 42
1.17 基金的投资 ............................................................................................................. 43
1.18 基金的融资 ............................................................................................................. 50
1.19 基金资产 ................................................................................................................. 51
1.20 基金资产计价 ......................................................................................................... 52
1.21 基金的费用 ............................................................................................................. 56
1.22 基金的税收 ............................................................................................................. 58
1.23 基金收益与分配 ..................................................................................................... 59
1.24 基金的支付功能 ..................................................................................................... 61
1.25 基金的会计与审计 ................................................................................................. 62
1.26 基金的信息披露 ..................................................................................................... 63
1.27 基金的终止、清算 ................................................................................................. 67
1.28 违约责任 ................................................................................................................. 69
1.29 争议的处理 ............................................................................................................. 70
1.30 基金合同的效力 ..................................................................................................... 71
1.31 基金合同的修改和终止 ......................................................................................... 72
1.32 其它事项 ................................................................................................................. 73
1.33 合同当事人盖章及法定代表人签字、签约地、签订日 ..................................... 74
南方现金增利基金基金合同正文
1.1 前言
(一)订立《南方现金增利基金基金合同》的目的、依据和原则
1、订立《南方现金增利基金基金合同》(以下简称“基金合同”或“本基
金合同”)的目的是保护基金投资者合法权益、明确本基金合同当事人的权利与
义务、规范南方现金增利基金(以下简称“基金”或“本基金”)的运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和
国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》
(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于
实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)和其他有关法
律法规。若本基金合同内容存在与上述法律、法规和规章冲突之处的,应以上述
法律、法规和规章之规定为准,本基金合同相应内容自动根据上述法律、法规和
规章之规定作相应变更和调整。届时如果上述法律、法规、规章和/或基金合同
要求对前述变更和调整进行公告的,还应进行公告。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权
益。
(二)经中国证监会批准,本基金由南方基金管理股份有限公司(以下简称
“本公司”)依照《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点
办法》、本基金合同及其它有关规定发起设立。
中国证监会对本基金设立的批准,并不表明其对基金的价值和收益做出实质
性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类
金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但由于证
券投资具有一定的风险,因此不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
(三)本基金合同的当事人包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基
金持有人。基金发起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同签定并生效之日
起成为本基金合同的当事人。基金投资者自依基金合同的规定认购了本基金份额,
即成为基金持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其
对基金合同的承认和接受。本基金合同的当事人按照《基金法》、《运作办法》、
基金合同及其它有关规定享受权利,同时需承担相应义务。
(四)基金发起人、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露的涉及
本基金的信息,其内容涉及界定本基金合同当事人之间权利义务关系的,以本基
金合同的规定为准。
1.2 释义
在基金合同中除非文义另有所指,下列词语具有以下含义:
基金或本基金: 指南方现金增利基金
基金合同或本基金合同: 指《南方现金增利基金基金合同》及对其的任何
修订和补充
招募说明书:指《南方现金增利基金招募说明书》及其更新
基金产品资料概要:指《南方现金增利基金基金产品资料概要》及其更新
发行公告或本发行公告: 指《南方现金增利基金发行公告》
《基金法》: 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会
常务委员会第五次会议通过,并在2012年12月
28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三
十次会议修订,自2013年6月1日起实施并经
2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常
务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务
委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部
法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资
基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施
的,并经2020年3月20日中国证监会《关于修
改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集
证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
《运作办法》: 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8
日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办
法》及颁布机关对其不时做出的修订
《流动性规定》: 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月
1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修
订
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会
基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承
担义务的基金发起人、基金管理人、基金托管人
和基金持有人
基金发起人: 指南方基金管理股份有限公司
基金管理人: 指南方基金管理股份有限公司
基金托管人: 指中国工商银行股份有限公司
注册登记人: 指南方基金管理股份有限公司
销售机构: 指基金管理人和基金销售代理人
基金销售代理人: 指依据有关销售代理协议办理基金销售的代理机
构
个人投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关
规定可以投资于证券投资基金的自然人投资者
机构投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关
规定可以投资于证券投资基金的法人、社会团体
或其他组织
基金成立日: 指基金达到成立条件后,基金管理人宣布基金成
立的日期
基金募集期: 指自招募说明书公告之日起到基金认购截止日的
时间段,最长不超过3个月
存续期: 指基金成立并存续的不定期之期限
工作日: 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易
日
T日: 指认购、申购、赎回或其他交易的申请日
T+n日: 指自T日起第n个工作日(不包含T日)
日/天: 指公历日
月: 指公历月
认购: 指本基金在发行募集期内投资者申请购买本基金
份额的行为
申购: 指基金存续期间投资者向基金管理人提出申请购
买本基金份额的行为
赎回: 指基金存续期间持有本基金份额的投资者向基金
管理人提出申请卖出本基金份额的行为
转换: 指投资者将其所持有的本基金管理人管理的任一
开放式基金向本基金管理人提出申请将其原有基
金(转出基金)的全部或部分基金份额转换为本
基金管理人管理的任何其他开放式基金(转入基
金)的基金份额的行为
基金份额等级: 指本基金根据投资人单笔申购本基金的金额、单
个账户中持有本基金份额的数量或投资人申购本
基金的其他不同条件,而设置的不同的基金份额
等级。本基金具体的基金份额等级设置及相关规
则,见招募说明书的规定。各级基金份额单独公
布每万份基金净收益和七日年化收益率
持续销售费用: 指本基金支付基金销售代理人佣金以及基金管理
人的营销广告费、促销活动费、持有人服务费等
的费用,该笔费用从基金资产中扣除,属于基金
的营运费用
流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因
无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于
到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存
款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、
资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让
或交易的债券等,但中国证监会认可的特殊情形
或另有规定的除外
摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考虑其买
入时的溢价与折价,在其剩余期限内按实际利率
法摊销,每日计提收益
影子定价: 为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值
与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发
生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生
稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值
日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行
重新评估,即“影子定价”
基金日收益:指每万份基金份额的日收益
基金七日收益率:指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
基金账户: 指基金管理人给投资者开立的用于记录投资者持
有本基金的所有权凭证
规定媒介: 指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露
的全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网
网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、
中国证监会基金电子披露网站)等媒介
以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容,法律法规、业务规则修订后,如
适用本基金,相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。
1.3 基金合同当事人
(一)基金发起人
名称:南方基金管理股份有限公司
住所:深圳市福田区莲花街道益田路5999号基金大厦32-42楼
法定代表人:杨小松(代为履行法定代表人职责)
设立日期:1998年3月6日
批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基字[1998]4
号
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币3.6172亿元
存续期限:持续经营
联系电话:0755-82763888
(二)基金管理人
同上
(三)基金托管人
名称:中国工商银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人:陈四清
成立时间:1984年1月1日
批准设立机关和批准设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银
行职能的决定》(国发[1983]146号)
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币35,640,625.71万元
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3
号
(四)基金持有人
基金投资者自依基金合同的规定认购了本基金份额,即成为基金持有人,其
持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
1.4 基金合同当事人的权利和义务
(一)基金发起人的权利与义务
1、基金发起人的权利
(1)申请设立基金;
(2)法律、法规和基金合同规定的其他权利。
2、基金发起人的义务
(1)遵守基金合同;
(2)公告招募说明书和发行公告;
(3)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
(4)基金不能成立时,按照有关的法律法规及时退还所募集资金本息并承
担发行费用;
(5)有关法律、法规和基金合同规定的其它义务。
(二)基金管理人的权利与义务
1、基金管理人的权利
(1)自本基金成立之日起,依法律法规和本基金合同的规定运用并管理基
金资产;
(2)依据基金合同的规定,获得基金管理人的管理费、其它法定收入和法
律法规允许或监管部门批准的约定收入;
(3)提议召开基金持有人大会;
(4)监督本基金的托管行为,如认为基金托管人违反了本基金合同及国家
法律法规,应呈报中国证监会和中国人民银行,并采取必要措施保护基金投资者
的利益;
(5)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(6)销售基金份额;
(7)选择、更换基金销售代理人,对基金销售代理人的相关行为进行监督
和处理;
(8)担任注册登记人,委托其他机构担任注册登记人,更换注册登记人;
(9)依照有关法律法规,代表基金行使因运营基金资产而产生的债权及其
它权利;
(10)依据有关法律规定及本基金合同制定或决定基金收益的分配方案;
(11)在基金存续期内,依据有关的法律法规和本基金合同的规定,暂停受
理申购、赎回申请;
(12)有关法律、法规和基金合同规定的其它权利。
2、基金管理人的义务
(1)遵守基金合同;
(2)自基金成立之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产;
(3)对所管理的不同基金资产分别设账、进行基金会计核算,编制财务会
计报告及基金报告。
(4)设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、
决策,以专业化的经营方式管理和运作基金资产;
(5)设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购、
赎回和其它业务或委托其它机构代理该项业务;
(6)负责基金注册登记。按照国家有关法律法规及本基金合同,为基金投
资者办理基金注册登记及清算或委托其它机构代理该项业务;
(7)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金资产和基金管理人的资产相互独立,保证不同基金在资产运作、
财务管理等方面相互独立;
(8)除依据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其它有关规定外,不
得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金资产;
(9)接受基金托管人的监督;
(10)按规定计算并披露基金净值信息、基金日收益和基金七日收益率;
(11)严格按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其它有关规定,履
行信息披露及报告义务;
(12)按照有关的法律法规保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投
资意向等。除《基金法》、《运作办法》、本基金合同及其它有关规定另有规定
外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;
(13)按规定向基金持有人分配基金收益;
(14)按规定受理并办理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(15)依据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其它有关规定召集基金
持有人大会;
(16)保存基金的会计账册、报表、记录不低于法律法规规定的最低年限;
(17)确保向基金投资者提供的各项文件或资料在规定的时间内发出;保证
基金投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
资料,并得到有关资料的复印件;
(18)参加基金清算小组,参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配;
(19)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告
中国证监会并通知基金托管人;
(20)因过错导致基金资产的损失,应承担赔偿责任,其过错责任不因其退
任而免除;
(21)监督基金托管人按照基金合同规定履行义务,基金托管人因过错造成
基金资产损失时,应代表基金向基金托管人追偿,但不承担连带责任、赔偿责任
及其它法律责任;
(22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
(23)有关法律、法规和基金合同规定的其它义务。
(三)基金托管人的权利与义务
1、基金托管人的权利
(1)自本基金成立之日起,依法律法规和本基金合同的规定持有并保管基
金资产;
(2)依据本基金合同约定获得基金托管费、其它法定收入和其它法律法规
允许或监管部门批准的约定收入;
(3)监督基金管理人的投资运作,如认为基金管理人违反了本基金合同及
国家法律法规,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
(4)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
(5)有关法律、法规和基金合同规定的其它权利。
2、基金托管人的义务
(1)遵守基金合同;
(2)以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金资产;
(3)设立专门的资产托管部,具有符合要求的营业场所,配备有足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金资产托管事宜;
(4)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金资产的安全,保证其托管的基金资产与基金托管人自有资产以及不同的
基金资产相互独立;对不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不
同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
(5)除依据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其它有关规定外,不
得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金资产;
(6)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
(7)以基金托管人的名义开立基金托管专户和证券交易资金账户,以基金
托管人及基金联名的方式开立基金证券账户,以基金的名义开立银行间债券托管
账户,负责基金投资于证券的清算交割,执行基金管理人的划款指令,并负责办
理基金名下的资金往来;
(8)保守基金商业秘密,除《基金法》、《运作办法》、基金合同及其它
有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;
(9)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金日
收益和基金七日收益率;
(10)采用适当、合理的措施,使本基金份额的认购、申购、赎回等事项符
合基金合同等有关法律文件的规定;
(11)采用适当、合理的措施,使基金管理人用以计算本基金份额的认购、
申购和赎回的方法符合本基金合同等有关法律文件的规定;
(12)采用适当、合理的措施,使基金投资和融资的条件符合本基金合同等
有关法律文件的规定;
(13)按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告,并报中国人民银行和中
国证监会;
(14)在定期报告内出具基金托管人意见;
(15)按有关规定,保存基金的会计账册、报表和记录不低于法律法规规定
的最低年限;
(16)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(17)依据基金管理人的指令或有关规定将基金持有人收益和赎回款项划到
指定账户;
(18)参加基金清算小组,参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配;
(19)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告
中国证监会和中国人民银行,并通知基金管理人;
(20)因过错导致基金资产的损失,应承担赔偿责任,其过错责任不因其退
任而免除;
(21)监督基金管理人按照基金合同规定履行义务,基金管理人因过错造成
基金资产损失时,应代表基金向基金管理人追偿,但不承担连带责任、赔偿责任
及其它法律责任;
(22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
(23)法律、法规和基金合同规定的其它义务。
(四)基金持有人的权利和义务
1、每份基金份额代表同等的权益和义务。
2、基金持有人权利
(1)出席或者委派代表出席基金持有人大会,并行使表决权;
(2)取得基金收益;
(3)监督基金运作情况,按基金合同的规定查询或者获取公开的基金业务
及财务状况资料;
(4)依法转让或者申请申购、赎回基金份额,进行基金间转换;
(5)因基金管理人、托管人、注册登记人、销售代理人的过错导致利益受
到损害时要求赔偿的权利;
(6)取得基金清算的剩余资产;
(7)法律、法规和基金合同规定的其它权利。
3、基金持有人义务
(1)认真阅读并遵守基金合同;
(2)缴纳基金认购、申购款项及规定的费用;
(3)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,承担基金亏损或者终
止的有限责任;
(4)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
(5)返还持有基金过程中因任何原因获得的不当得利;
(6)法律、法规和基金合同规定的其它义务。
1.5 基金持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人合法的授权代表
共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
(一)召开事由
当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人或基金托管人或持有10%
以上(不含10%)基金份额的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基
金份额计算,下同)提议时,应当召开基金份额持有人大会:
(1)终止基金合同;
(2)转换基金运作方式;
(3)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准(但根据法律法规的要求提
高该等报酬标准的除外);
(4)更换基金管理人、基金托管人;
(5)对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项;
(6)《基金法》、《运作办法》及其它有关法律法规、本基金合同规定的
其它事项。
以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后变更,不需召开基金份额持有
人大会:
(1)调低基金管理费、基金托管费;
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更本基金份额的申购费率、
赎回费率或收费方式;
(3)因相应的法律、法规发生变动应当对基金合同进行变更;
(4)对基金合同的变更不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化;
(5)对基金合同的变更对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其它
情形。
(二)会议召集方式
1、除法律法规或基金合同另有规定外,基金份额持有人大会由基金管理人
召集,基金份额持有人大会的权益登记日、开会时间、地点由基金管理人选择确
定,在基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并
书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十
日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行
召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日,并自出具书面决定之日起60
日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合;
3、代表基金份额10%以上(不含10%)的基金份额持有人认为有必要召开
基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收
到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人
代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日
内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%(不含10%)以上的基金份
额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
六十日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合;
4、代表基金份额10%以上(不含10%)的