华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2024年11月27日更新)

华富价值增长灵活配置混合型证券投资
基金
更新招募说明书
(2024年11月27日更新)
基金管理人：华富基金管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司
二〇二四年十一月
目录
重要提示.......................................................................3
一、绪言.......................................................................5
二、释义.......................................................................6
三、基金管理人................................................................11
四、基金托管人................................................................22
五、相关服务机构..............................................................25
六、基金的募集................................................................27
七、基金合同的生效............................................................28
八、基金份额的申购、赎回......................................................29
九、基金份额的登记............................................................39
十、基金的投资................................................................40
十一、基金的业绩..............................................................51
十二、基金的财产..............................................................55
十三、基金资产的估值..........................................................56
十四、基金的收益与分配........................................................61
十五、基金的费用与税收........................................................63
十六、基金的会计和审计........................................................65
十七、基金的信息披露..........................................................66
十八、基金的风险揭示..........................................................72
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算....................................74
二十、基金合同的内容摘要......................................................77
二十一、基金托管协议的内容摘要................................................78
二十二、对基金份额持有人的服务................................................79
二十三、其他应披露事项........................................................81
二十四、招募说明书的存放及查阅方式............................................83
二十五、备查文件..............................................................84
附件一、基金合同摘要..........................................................85
附件二、托管协议摘要.........................................................104
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2009年4月15日证监许可[2009]309号文核
准募集。本基金合同已于2009年7月15日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
华富基金郑重提醒您在做出投资决策前应认真阅读本风险提示函和本基金的
《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解本基金的风险收益特征，
并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和投
资人的风险承受能力相适应。
本基金不同于具有稳定收益和低风险的银行存款和国债，本基金的基金资产
中股票投资比例的变动范围为30%－80%，属于基金产品中具有较高风险和较高预
期收益的灵活配置混合型基金，适合有稳定收入来源、风险承受能力相对较强、
并希望分享中国证券市场长期发展成果的投资者。中国资本市场未来发展前景广
阔，但股市投资始终伴随风险，股价波动更是无法避免，本基金至少30%的资产投
资于股票市场，基金份额净值必然会随股市行情变化上下波动，持有人购买的基
金份额净值因此存在下跌甚至亏损的可能性。对希望通过短期资金、借贷资金以
及养老资金进行投机快速获得高额收益的投资者可能面临较大的风险。
华富基金承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩和华富基
金的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。华富基金提醒投资人基金
投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引
致的投资风险，由投资人自行负担。
证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一
证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，
也可能承担基金投资所带来的损失。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期
定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方
式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得
收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自
身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一
种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资
人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本更新招募说明书为本基金招募说明书年度更新，本次更新内容包括：
1.更新了“第三部分基金管理人”、“第四部分基金托管人”的相关内
容。
2.更新了“第八部分基金份额的申购、赎回”中申购与赎回的数额限制、
“第十部分基金的投资”中基金投资组合报告、“第十一部分基金的业绩”中
基金业绩表现部分内容。
3.在“第二十三部分其他应披露事项”中更新本基金相关公告。
本更新招募说明书所载投资组合报告摘自2024年第3季度报告，有关财务数据
和净值表现截止日为2024年09月30日（本招募说明书财务资料未经审计）。其他
所载内容更新截止日为2024年10月31日。
本基金托管人平安银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办
法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下
简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以
下简称“《流动性规定》”）、其他有关规定以及《华富价值增长灵活配置混合型
证券投资基金基金合同》（以下简称“合同”或“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金（以下简称
“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关
的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是
规定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份
额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即
表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享
有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅
基金合同。
二、释义
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指华富基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金
基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华富价值增长灵
活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金招募说明
书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金份额
发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五
次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会
议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会
常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和
国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布
机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公
开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指2014年3月10日中国证监会第29次主席办公会议审议通
过，中国证监会2014年7月7日公布、自2014年8月8日实施的《公开募集证券投资基
金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资人：指年满18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身
份证、军人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他可以投资
基金的自然人
17、机构投资人：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法
人、社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资人：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中
国境内证券市场的中国境外的机构投资人
19、投资人：指个人投资人、机构投资人和合格境外机构投资人以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构：指直销机构和代销机构
23、直销机构：指华富基金管理有限公司
24、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金
代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业
务的机构
25、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
26、登记结算业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
27、登记结算机构：指办理登记结算业务的机构。基金的登记结算机构为华富
基金管理有限公司或接受华富基金管理有限公司委托代为办理登记结算业务的机构
28、基金账户：指登记结算机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日
期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工
作日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《华富基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记结算方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管
理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程
53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网
站）等媒介
54、不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基
金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全
部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、
战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突
发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易。
55、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的
修订
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行
定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券
等
57、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值
的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从
而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并
得到公平对待
58、基金产品资料概要：指《华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金基金
产品资料概要》及其更新
59、基金份额类别：指本基金根据申购费及销售服务费等收取方式不同，将基
金份额分为不同的类别
60、A类基金份额：指在投资者申购时收取申购费、但不从本类别基金财产中
计提销售服务费的基金份额类别
61、C类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费，而从本类别基金财产中
计提销售服务费的基金份额类别
62、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基
金份额持有人服务的费用
三、基金管理人
一、基金管理人概况
名称：华富基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层
办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼
邮政编码：200120
法定代表人：赵万利
设立日期：2004年4月19日
核准设立机关：中国证监会
核准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.5亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：邵恒
电话：021-68886996
传真：021-68887997
股权结构：华安证券股份有限公司49%、安徽省信用融资担保集团有限公司
27%、合肥兴泰金融控股（集团）有限公司24%
二、主要人员情况
1、董事会成员基本情况
赵万利先生，董事长，本科学历，硕士学位。历任安徽省证券公司深圳证券营
业部和资产管理部员工、华安证券股份有限公司经纪业务总部经理、风险控制部副
总经理、办公室副主任、办公室主任、总经理助理兼办公室主任、董事会秘书兼办
公室主任、副总裁。现任华安证券股份有限公司党委委员、总裁，兼任华安嘉业投
资管理有限公司董事、华富瑞兴投资管理有限公司董事，中国证券业协会发展战略
委员会委员，安徽省证券期货业协会副会长，安徽省国有资产管理协会理事。
满志弘女士，副董事长，硕士研究生学历，管理学硕士，CPA。历任道勤控股
股份有限公司财务部总经理，华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘
书、监察稽核部总监，上海华富利得资产管理有限公司监事，华富基金管理有限公
司督察长。
林伟先生，董事，大学本科，历任安徽省巢湖市（县级）建设委员会科员、政
府办秘书、居巢区中庙镇党委委员，巢湖市委政策研究室副主任科员、督查室主任
科员、政策研究室副主任，西藏自治区山南地区团地委副书记、副秘书长(正处
级)，共青团安徽省委员会维护青少年权益部副部长、副部长(正处级），共青团安
徽省委员会青少年发展和权益维护部筹备组正处级领导干部、共青团安徽省委员会
少年部调研员（主持工作）、青少年发展和权益维护部部长，安徽省信用融资担保
集团党建工作部副总经理（中层正职职级）、人力资源部(党委组织部）总经理、党
委委员，现任安徽省信用融资担保集团党委委员、总经理助理。
郑晓静女士，董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任合肥市财政局预外局
（非税局）科员，合肥市财政局办公室科员、副主任，合肥市财政局预算处副处
长，合肥市财政局预算处副处长、市金融办（市投融资管理中心）资本市场处（企
业融资处）副处长（主持工作），合肥市金融办担保与保险处处长，合肥市金融办
资本市场处处长，合肥兴泰金融控股（集团）有限公司董事、党委委员、副总经
理、党委副书记、总经理，合肥大数据资产运营有限公司董事长。现任合肥兴泰金
融控股（集团）有限公司党委书记、董事长，兼任合肥兴泰资本管理有限公司董事
长等职务。
曹华玮先生，董事，经济管理本科学历，工商管理硕士。先后供职于庆泰信托
公司、新疆金新信托投资股份有限公司、德恒证券有限责任公司、嘉实基金管理有
限公司、汇添富基金管理有限公司、华泰柏瑞基金管理有限公司。历任华富基金管
理有限公司总经理助理、机构理财部总监、副总经理、常务副总经理，上海华富利
得资产管理有限公司董事长。现任华富基金管理有限公司总经理。
刘瑞中先生，独立董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任安徽铜陵财专教
师，中国经济体制改革研究所助理研究员、信息部主任，中国国际期货经纪有限公
司信息部经理、深圳公司副总经理，北京商品交易所常务副总裁，深圳特区证券公
司（现巨田证券）高级顾问，北京华创投资管理有限公司总经理、银河证券独立董
事及北京博星证券投资顾问有限公司独立董事等职务。现任冠通期货经纪有限公司
独立董事等职务。
陈庆平先生，独立董事，工商管理硕士。历任上海金融专科学校讲师、处长，
申银证券公司哈尔滨营业部总经理，宁波国际银行上海分行行长，上海金融学院客
座教授。
张赛美女士，独立董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任上海张江公社团委
副书记，上海建平中学教师，上海社会科学院经济研究所助理研究员，海通证券股
份有限公司投资银行部副总经理（主持工作）、投资银行管理部总经理、并购及资
本市场部总经理、战略规划部总经理、衍生产品部总经理，海通开元投资有限公司
董事长，海通创意资本管理有限公司董事长。现任上海双创投资中心（有限合伙）
总经理。
2、监事基本情况
程岱先生，监事会主席，硕士研究生学历。历任安徽省信用融资担保集团业务
管理部（客户受理部）总经理、资产质量和风险管理部总经理。现任安徽省信用融
资担保集团风控总监。
查满春先生，监事，硕士研究生学历,金融学硕士。历任安徽省信托投资公司
合肥分公司职员,建信信托有限责任公司职工,合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投
资发展部高级经理、副总经理。现任合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投资发展部
总经理，兼任安徽省兴泰融资担保集团有限公司董事等职务。
耿志亮先生，监事，硕士研究生学历，国际贸易学硕士。历任德勤华永会计师
事务所企业风险管理部分析师，华富基金管理有限公司监察稽核部稽核专员、总监
助理、副总监。现任华富基金管理有限公司风险管理部副总监。
孙蔚女士，监事，大专学历。历任安徽省证券公司上海总部交易员，华安证券
股份有限公司徐家汇路营业部交易员、资产管理总部财务主管，华富基金管理有限
公司综合管理部会计、主办会计、财务经理。现任综合管理部总监助理。
3、公司高级管理人员
曹华玮先生，总经理，简历同上。
邵恒先生，副总经理，硕士研究生学历，工商管理硕士，CFA。历任雀巢（中
国）有限公司市场部助理，强生（中国）有限公司市场部助理，讯驰投资咨询公司
高级研究员，双子星信息公司合伙人，华富基金管理有限公司整合营销经理、市场
拓展部副总监、总监、基金运营部总监、总经理助理。现任华富基金管理有限公司
副总经理兼人力资源部总监。
陈启明先生，副总经理，本科学历，会计学硕士。历任日盛嘉富证券上海代表
处研究员，群益证券上海代表处研究员，中银国际证券产品经理，华富基金管理有
限公司研究发展部行业研究员、基金经理助理、副总监、公司总经理助理。现任公
司副总经理、权益投资部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金经理。
尹培俊先生，副总经理，硕士研究生学历，工商管理硕士。历任上海君创财经
顾问有限公司顾问部项目经理，上海远东资信评估有限公司集团部高级分析师，新
华财经有限公司信用评级部高级分析师，上海新世纪资信评估投资服务有限公司高
级分析师，德邦证券有限责任公司固定收益部高级经理，华富基金管理有限公司固
定收益部信用研究员、总监助理、副总监、公司总经理助理。现任公司副总经理、
固定收益部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金经理。
林之懿女士，督察长，硕士研究生学历，国际法学硕士、工商管理硕士。历任
综合管理部人力资源经理、总监助理、副总监、人力资源总监、董事会秘书兼人力
资源部总监、董事会秘书兼监察稽核部总监。现任华富基金管理有限公司督察长、
董事会秘书、监察稽核部总监。
王瑞华女士，副总经理，高级管理人员工商管理硕士。先后供职于平安证券股
份有限公司、光大证券股份有限公司、长盛基金管理有限公司、日发资产管理（上
海）有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司、浙商基金管理有限公司。现任华
富基金管理有限公司副总经理。
李宏升先生，财务负责人，本科学历，会计学学士。历任国元证券斜土路营业
部交易部经理，交通银行托管部基金会计、基金清算，华富基金管理有限公司综合
管理部副总监。现任华富基金管理有限公司财务负责人、工会主席、北京分公司负
责人、广州分公司负责人、综合管理部总监，兼上海华富利得资产管理有限公司董
事长。
束庆斌先生，首席信息官，硕士研究生学历，计算机软件硕士。历任合肥47中
学教师，华安证券股份有限公司信息技术部高级工程师（部门副职职级）。现任华
富基金管理有限公司首席信息官。
4、本基金基金经理
陈启明先生，复旦大学会计学硕士，本科学历，证券从业年限十九年。历任日
盛嘉富证券上海代表处研究员、群益证券上海代表处研究员、中银国际证券产品经
理。2010年2月加入华富基金管理有限公司，曾任研究发展部行业研究员、副总
监、公司总经理助理，现任公司副总经理、权益投资部总监、公司公募投资决策委
员会联席主席。自2015年5月11日至2019年7月19日担任华富竞争力优选混合型证券
投资基金基金经理，自2015年8月4日至2019年7月19日担任华富健康文娱灵活配置
混合型证券投资基金基金经理，自2017年5月8日至2023年2月17日担任华富产业升
级灵活配置混合型证券投资基金基金经理。自2014年9月26日起任华富价值增长灵
活配置混合型证券投资基金基金经理，自2017年3月14日起任华富成长趋势混合型
证券投资基金基金经理，自2019年1月25日起任华富天鑫灵活配置混合型证券投资
基金基金经理，自2020年6月18日起任华富成长企业精选股票型证券投资基金基金
经理，自2022年1月13日起任华富卓越成长一年持有期混合型证券投资基金基金经
理，自2022年3月25日起任华富匠心明选一年持有期混合型证券投资基金基金经
理，自2023年4月18日起任华富匠心领航18个月持有期混合型证券投资基金基金经
理，具有基金从业资格。
本基金历任基金经理：
韩玮先生，于2009年8月4日至2011年1月24日担任华富价值增长灵活配置混合
型证券投资基金基金经理。
季雷先生，于2009年7月15日至2011年1月25日担任华富价值增长灵活配置混合
型证券投资基金基金经理。
郭锋先生，于2010年12月27日至2012年12月19日担任华富价值增长灵活配置混
合型证券投资基金基金经理。
郭晨先生，于2012年12月19日至2014年10月9日担任华富价值增长灵活配置混
合型证券投资基金基金经理。
5、公募投资决策委员会成员
公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构，由公司分管公
募投资业务的领导、涉及公募投资和研究的部门的业务负责人以及公募投资决策委
员会认可的其他人员组成。公募投资决策委员会设主席一名或联席主席两名，由公
募投资业务负责人担任，负责公募基金投资管理业务及其他相关议题讨论的主持、
形成决议、决议监督实施等具体事务的处理。
公募投资决策委员会成员姓名和职务如下：
陈启明先生 公募投资决策委员会联席主席、副总经理兼权益投资部总监、基金经理

尹培俊先生 公募投资决策委员会联席主席、副总经理兼固定收益部总监、基金经理
曹华玮先生 公募投资决策委员会委员、公司总经理
张娅女士 公募投资决策委员会委员、总经理助理兼指数投资部总监、基金经理
陈奇先生 公募投资决策委员会委员、权益投资部副总监、基金经理
黄立冬先生 公募投资决策委员会委员、绝对收益部副总监、基金经理
李彬先生 公募投资决策委员会委员、研究发展部副总监
赵博文先生 公募投资决策委员会委员、债券研究部总监

上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、中期和年度基金报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，
防止违法违规行为的发生。
2、基金管理人不从事下列行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟
取不当利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制制度概述
为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风
险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保
护基金份额持有人的利益，本公司建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控
制制度。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理
方法、操作程序与控制措施的总称。它由章程、内部控制大纲、基本管理制度、部
门业务规章等部分组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本
管理制度的总揽和指导，包括内控目标、内控原则、控制环境、风险评估、控制体
系、控制活动、信息沟通和内部监控等内容。公司基本管理制度包括风险控制制
度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、集中交易制度、资料档案管理
制度、信息技术管理制度、公司财务制度、监察稽核制度、人事管理制度、业绩评
估考核制度、紧急应变制度和基金销售管理制度等。部门业务规章是在基本管理制
度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行了具体
规定。
（1）风险控制制度
风险控制制度由风险控制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险类型的界
定、风险控制的措施、风险控制的制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风
险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员
工行为准则等程序性风险管理制度。
公司设立风险管理部门，具体执行风险管理工作。公司配备了充足合格的风险
管理人员，明确规定了风险管理部门及内部各岗位的职责和工作流程。
（2）投资管理制度
基金投资管理制度包括基金投资管理的原则、组织结构、投资禁止制度、投资
策略、投资研究、投资决策、投资执行、投资的风险管理等方面内容，适用于基金
投资的全过程。
（3）监察稽核制度
公司设立督察长，组织、指导监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会
聘任，对董事会负责。督察长有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决
策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案，就内部控制制度的执行
情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期和不定期向董事会
报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。
公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察
稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
监察稽核制度包括监察稽核体系、监察稽核工作内容、监察稽核方法和程序
等。通过这些制度的建立，监督公司各业务部门和人员遵守法律、法规和规章的有
关情况；评估公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务
规章的情况。
2、内部控制的原则
（1）健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各
级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
（2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护
内控制度的有效执行；
（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基
金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；
（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、内部控制的组织架构
（1）风险管理委员会：风险管理委员会是董事会下设负责根据董事会的授权
对公司的风险管理制度进行审查并提供咨询和建议的专门委员会，其工作重点包
括：审议公司的风险管理制度，对公司存在的风险隐患和可能出现的风险问题进行
研究、预测和评估，对重大突发性风险事件提出指导意见；
（2）投资决策委员会：投资决策委员会为公司非常设投资决策机构。投资决
策委员会具体职责为：分析判断宏观经济形势和市场走势，制定基金重大投资决策
和投资授权；对投资决策的执行情况进行监控；对基金经理进行的交易行为进行监
督管理；考核基金经理的业绩；
（3）督察长：督察长组织、指导公司的监察稽核工作，监督检查基金及公司
运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况；督察长履行职责的范围，应涵盖
基金及公司运作的所有业务环节；有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投
资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案，对基金运作、内部
管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核；定期独立出具稽核报告，报
送中国证监会和董事长；
（4）风险控制委员会：风险控制委员会对识别、防范、控制基金运作各个环
节的风险全面负责，尤其重点关注基金投资组合的风险状况，对基金投资运作的风
险进行测量和监控，对投资组合计划提出风险防范措施。同时，负责审核公司的风
险控制制度和风险管理流程，确保对公司整体风险的评估、识别、监控与管理；
（5）监察稽核部：公司设立监察稽核部并保证其工作的独立性和权威性，充
分发挥其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和人员严格遵守法律法规、基
金合同和公司内部各项规章制度，对公司各类规章制度及内部风险控制制度的完备
性、合理性、有效性进行评估，组织各部门对存在的风险隐患或出现的风险问题进
行讨论、研究，提出解决方案，并监督整改；
（6）风险管理部：公司设风险管理部，对公司旗下基金的投资运作风险进行
控制和管理，负责包括基金投资风险监督、投资组合风险评估、投资组合公平交易
及异常交易分析、投资组合绩效归因分析、流动性风险监测和压力测试等风险控制
工作。
（7）业务部门：对本部门业务范围内的风险负有管控和及时报告的义务；
（8）员工：依照公司“风险控制落实到人”的理念，每个员工均负有一线风
险控制职责，负责把公司的风险控制理念和措施落实到每一个业务环节当中，并负
有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题及时进行报告、反馈的义务。
4、内部控制措施
本基金管理人高度重视内部控制和风险管理的重要性，强调要让风险控制渗透
到公司的每一项业务和公司的文化中去，要求所有员工以他们的能力、诚信和职业
道德来控制、管理风险。本基金管理人采取的主要措施包括：
（1）建立了比较完善的内部控制和风险管理系统。由风险控制委员会组织、
监察稽核部执行，通过与董事会到管理层到每个员工不断的沟通和交流，识别和评
估从治理结构到一线业务操作等公司所有方面、所有业务流程中公司运作和基金管
理的风险点和风险程度，明确划分风险责任，并制定相应的风险控制措施。本基金
管理人强调在内部控制和风险管理中，要全员参与，责任明确和合理分工，让所有
的员工对风险管理都有清晰的意识，清楚知道他们在风险控制中的地位和责任。在
风险识别和风险评估的基础上，监察稽核部建立了覆盖公司所有业务的稽核检查项
目表，该表为从法律法规、基金合同和内部规章等方面确保公司运作和基金管理合
规和风险控制提供了检查和监督的手段；
（2）完善监察稽核工作流程，加强日常稽核工作，促进风险管理的数量化和
自动化，提高风险管理的时效和频率。公司专门建立了华富风险控制系统，能对基
金投资风险和业绩评估做到动态更新。同时监察稽核部通过质询、评估和报告等工
作流程，以建立一种机制，使任何内控工作和外部审计中发现的问题能够得到及时
的解决；
（3）对风险实行动态的监控和管理。一方面，周期性根据公司的业务发展和
内部审核、稽查的情况进行评估和调整；另一方面，在变化的环境中，不断识别、
评估新的风险，尤其强调对新产品和新业务的风险分析、评估和控制，强调新的法
律法规对风险管理的要求。为确保公司运作和基金管理能够符合最新颁布的法律法
规要求，本基金管理人还在组织机制上进行了设计，由监察稽核部的内控人员和法
律事务人员分工合作，保证对与基金有关的法律法规进行实时跟踪、全面收集、准
确分解并及时落实。
5、基金管理人内部控制制度声明书
基金管理人关于内部控制制度的声明如下：
（1）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（2）本基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部控
制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称：平安银行股份有限公司
注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座26楼
法定代表人：谢永林
成立日期：1987年12月22日
组织形式：股份有限公司
注册资本：19,405,918,198元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037号
联系人：刘华栋
联系电话：0755-22166388
2、平安银行基本情况
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证
券交易所简称：平安银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公
司，于2012年6月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。中国平安保险
（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行58%的股份，为平安银行的控
股股东。截至2024年6月末，平安银行有109家分行（含香港分行）,共1,180家营业
机构。
2024年1-6月，平安银行实现营业收入886.1亿元（同比下降13.0%）、净利润
253.87亿元（同比增长1.9%）、资产总额57,540.33亿元（较上年末增长3.0%）、吸
收存款本金余额35,708.12亿元（较上年末增长4.8%）、发放贷款和垫款总额
3,4229.40亿元（较上年末增长0.2%）。
3、主要人员情况
平安银行总行设资产托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资
金清算室、企划与综合服务室、数字平台室、督察合规室、基金服务室8个处室，
目前部门人员为75人，为客户提供专业化的托管服务。证券投资基金托管业务相关
员工配置齐全且从业经验丰富，托管部核心管理层具备银行管理、证券或托管业务
十年以上从业经验。
4、基金托管业务经营情况
2008年8月15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。截
至2024年6月末，平安银行股份有限公司托管证券投资基金净值规模合计7982亿，
平安银行已托管293只证券投资基金，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、
指数型、FOF等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求。
二、基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法
规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基
金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有
人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确
保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。
2、内部控制组织结构
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管部，是全行资产托管业
务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制
和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗
位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从业
资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实
行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严
格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披
露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完
整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法
律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组
合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常
为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指
令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例
行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理
人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及
交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基
金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显着性等方面进行评价，报送中国证
监会。
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人
进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
五、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、直销机构
名称：华富基金管理有限公司直销中心和网上交易系统
住所：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层
办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼
法定代表人：赵万利
联系人：陈雪莺
咨询电话：400-700-8001
传真：021-68887997
网址：www.hffund.com
2、代销机构
本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金管
理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并在基
金管理人网站公示。
基金管理人有权根据实际情况按照相关程序变更或增减销售机构，并在基金管
理人网站予以公示。
（二）注册登记机构
名称：华富基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层
办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼
法定代表人：赵万利
联系人：王之琪
电话：021-68886996
传真：021-68887997
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
经办律师：安冬、孙睿
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：浙江省杭州市西湖区西溪路128号6楼
执行事务合伙人：胡少先
电话:0571-88216888
传真:0571-88216999
联系人：樊冬
经办注册会计师：樊冬、沈文伟
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
法》等有关法律法规及基金合同，经2009年4月15日中国证监会证监许可【2009】
309号文件核准募集。募集期从2009年5月25日到2009年7月10日止，共募集了
679,121,902.68份，有效认购户数为8452户。本基金的类型为混合型，基金存续期
为不定期。
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金合同已于2009年7月15日正式生效。
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净
值低于5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续
20个工作日达不到200人，或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元，基金管
理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
八、基金份额的申购、赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的销售机构包括基金管理人的直销中心和基金管理人委托的代销机构。
投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式
办理基金的申购与赎回。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关
公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公
示。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人
可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
（二）申购与赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购与赎回开始日及业务办理时间基金管理人自基金合同生效之日起不超
过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理
时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。
3、本基金已于2009年8月14日开始办理申购和赎回业务。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份
额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回；
4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。
基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提
交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
2、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申
请日（T日），在正常情况下，本基金登记结算机构在T+1日内对该交易的有效性进
行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或
以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。
若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的
申购款项本金退还给投资人。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款
项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
（五）申购与赎回的数额限制
1、代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为0.1元人民币（含申购费）；直
销机构每个基金账户首次最低申购金额为0.1元人民币（含申购费），已在直销机构
有申购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为
0.1元人民币（含申购费）；
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于0.01份基金份
额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金
份额余额不足0.01份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。
3、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定
申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金
管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具
体见基金管理人相关公告。
5、基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及单日申购金额上限，具体
规模或比例上限请参见招募说明书或相关公告。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
1、申购费
本基金A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，
当申购费用适用比例费率时，计算方法为：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T日该类基金份额净值
当申购费用为固定金额时，计算方法为：
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-申购费用
本基金A类基金份额申购费率如下表所示，C类基金份额不收取申购费用：
申购金额（含认购费） 申购费率
申购金额 1.5%
50≤申购金额 1.0%
200≤申购金额 0.4%
申购金额≥500万元 每笔1000元

C类基金份额的申购份额计算方式为：
申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值
2、赎回费
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中，
赎回总额＝赎回份数×T日该类基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
1）A类基金份额的赎回费率如下表所示：
持有基金份额期限 赎回费率
小于7日 1.50%
大于等于7日，小于1年 0.50%
大于等于1年，小于2年 0.25%
大于等于2年 0

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，其中，对持续持有期少于7
日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财产；对于持续持有期不少于7日的投资
者，赎回费总额的25%归基金财产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
2）C类基金份额的具体赎回费率如下表所示:
持有基金份额期限（N） 赎回费率
N＜7日 1.5%
7日≤N＜30日 0.5%
N≥30日 0

对于持有期少于30日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财
产。
3、T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情
况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金A类基金份额、C类基金
份额将分别计算基金份额净值。
4、申购份额余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类
基金份额净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数
点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
5、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该
类基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五
入方法，保留到小数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
6、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位
四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
7、本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，并应在
投资人申购A类基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、
销售、注册登记等各项费用。
8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序
后，对本基金采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作
规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律组织的规定。
9、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回
基金份额时收取。其中对持续持有期少于7日的投资者收取不少于1.5%的赎回费全
额计入基金财产；对持续持有期不少于7日的投资者，不低于赎回费总额的25%应归
基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记结算费和其他必要的手续费。
10、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应
于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指
定媒介上公告。
11、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
行情制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基
金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关
监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回
费率。
（七）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人利益时。
5、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日申购金额上限、单日净申购
比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。
6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。
7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，
基金管理人应当暂停接受申购申请。
8、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、7、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投
资者的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公
告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资
人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
（八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
项：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，
基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申
请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申
请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放
日的该类基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨
额赎回，延期支付最长不得超过20个工作日，并在指定媒介上公告。投资人在申请
赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。
（九）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按
正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10％的前提
下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请
量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人
在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下
一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分
赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并
以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回
为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期
赎回处理。
（3）暂停赎回：连续2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有
必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，
但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
（4）如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总
份额20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人可以对该单个基金份额持有人超过
基金总份额20%的部分赎回申请延期办理。基金管理人决定对该单个基金份额持有
人超过基金总份额20%的部分赎回申请延期办理的，对于未能赎回部分，投资人在
提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一
个开放日继续赎回，直到全部赎回为止,；选择取消赎回的，当日未获受理的部分
赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并
以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回
为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期
赎回处理。而对于单个基金份额持有人20%以内（含20%）的赎回申请与当日其他投
资者的赎回申请按前述（1）或（2）条款处理，具体请见相关公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，
并在2日内在指定媒介上刊登公告。
（十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介
上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登
基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎
回时，基金管理人应提前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并
公告最近1个开放日的各类基金份额净值。
4、如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登暂停
公告1次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在指定媒
介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的各类基金份
额净值。
（十一）基金转换
1、转换业务的开通时间
本基金管理人已于2009年8月14日起开通本基金与本基金管理人旗下其他基金
的转换业务。
2、转换费用
本基金的转换费用由基金份额持有人承担，用于支付有关手续费和注册登记
费：
（1）投资者进行基金转换时，转换费率将按照转出基金的赎回费用加上转出
与转入基金申购费用补差的标准收取。当转出基金申购费率低于转入基金申购费率
时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于
转入基金申购费率时，不收取费用补差。
（2）基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同规定
的前提下调整上述收费方式和费率水平，但必须最迟于新的收费办法实施日前3个
工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。
3、业务规则
（1）基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机
构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。
（2）基金投资者必须根据基金管理人和基金代销机构规定的手续，在开放日
的业务办理时间提出转换的申请。提交基金转换申请时，帐户中必须有足够可用的
转出基金份额余额。
（3）基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的基金份
额净值为基础进行计算（货币市场基金的基金份额净值为固定价1.0000元）。基金
转换以份额为单位进行申请，申请转换份额精确到小数点后2位，第3位四舍五入，
由此产生的误差在基金资产中列支。转出基金份额必须是可用份额，并遵循“先进
先出”的原则。
（4）转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计
算。基金转出视为赎回，转入视为申购。投资者办理基金转换业务时，转出方的基
金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。
（5）基金管理人应以在规定的基金业务办理时间段内收到基金转换申请的当
天作为基金转换的申请日（T日）。投资者申请基金转换成功后，基金注册登记机构
在T＋1工作日为投资者办理减少转出基金份额、增加转入基金份额的权益登记手
续。投资者可自T＋2日起向业务办理网点查询转换业务的确认情况，并有权转换或
赎回该部分基金份额。
基金分红时再投资的份额可在权益登记日的T＋2日提交基金转换申请。
（6）单笔转换份额不低于0.1份，基金持有人可将其全部或部分基金份额转换
成其他基金。
4、暂停基金转换的情形及处理
出现下列情况之一时，本基金管理人可以暂停部分基金或全部基金的基金转换
业务：
（1）不可抗力的原因导致转出基金与转入基金的任何一方无法正常运作。
（2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。
（3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必
要暂停接受该基金份额转出申请。
（4）法律、法规规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已载
明或经中国证监会批准的特殊情形。
（十二）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记结算机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产
生的非交易过户以及登记结算机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在
上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记结
算机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记结算机构
的规定办理，并按基金登记结算机构规定的标准收费。
（十三）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十四）定期定额投资计划
本基金管理人已于2009年8月14日起开通该基金定期定额投资业务。
（十五）基金的冻结和解冻
基金登记结算机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记结算机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额冻结
的，与基金份额相关的权利义务一并冻结。
九、基金份额的登记
（一）本基金的登记结算业务指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容
包括投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
（二）本基金的登记结算业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件
的机构负责办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记结算业务的，应与代理
人签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在登记结算业务中的权利义
务，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）登记结算机构享有如下权利：
1、建立和管理投资人基金账户；
2、取得登记结算费；
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
4、在法律法规允许的范围内，制定和调整登记结算业务的相关规则；
5、法律法规规定的其他权利。
（四）登记结算机构承担如下义务：
1、配备足够的专业人员办理本基金的登记结算业务；
2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的登记结算业务；
3、保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回业务记录15年以上；
4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投
资人或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形除外；
5、按基金合同和招募说明书规定为投资人办理非交易过户等业务，并提供其
他必要服务；
6、接受基金管理人的监督；
7、法律法规规定的其他义务。
十、基金的投资
（一）投资目标
本基金通过投资于价值相对低估且能为股东创造持续稳定回报的公司，在控制
风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票、债券、权证、资产支持证券以及经中国证监会批准的允许基金投资的其他金融
工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金股票投资占基金资产的比例为30%-80%；债券、现金、货币市场工具以
及国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具占基金资产的5%-70%；权证投资
占基金资产净值的比例为0-3%，基金保留的现金以及投资于到期日一年期以内的政
府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其中现金不包括结算备付金、存出保
证金及应收申购款等。
（三）投资策略
本基金采用较为灵活的投资策略。在资产配置中，本基金采用自上而下的方
式，通过分析证券市场投资环境，预测股票市场和债券市场未来收益和风险，确定
资产配置方案；在股票选择中，本基金采用定量分析、定性分析和实地调研等方
法，自下而上，精选个股。
1、资产配置策略
本基金依据证券市场投资环境评估体系，对该体系中的宏观经济相关因素和市
场趋势相关因素进行情景分析和定量评估，确定证券市场投资环境。其中，宏观经
济相关因素包括宏观经济变量、宏观经济政策、全球宏观经济和国际金融市场等因
素。市场趋势相关因素包括市场风险溢价水平、上市公司盈利预期和市场信心等因
素。
在此基础上，本基金预测股票市场和债券市场未来收益和风险，合理确定基金
在股票、债券和现金等资产之间的投资比例，并随着证券市场投资环境的变化及各
类资产风险收益特征的相对变化，灵活动态地调整股票、债券和货币市场工具的投
资比例，以获得长期合理的投资回报。
2、股票投资策略
在股票投资中，本基金主要投资于价值相对低估，且能为股东创造持续稳健回
报的上市公司。本基金通过构建“总股票池——价值股票池——核心股票池”来逐
级筛选股票，并最终确定本基金股票投资组合。
本基金以基金管理人总股票池为本基金总股票池。基金管理人总股票池根据上
市公司过去两年净资产收益率、现金流/净利润等指标，从全部A股中剔除明显不具
备投资价值的股票，同时剔除st类股票和财务指标虚假的上市公司。
在总股票池的基础上，本基金采取市盈率、市净率等指标定量筛选和行业景气
程度分析等定性评估的方法，挑选价值相对低估的股票，构建价值股票池。
在价值股票池的基础上，本基金采取净资产收益率和主营业务收益率等指标定
量筛选和行业生命周期分析、公司治理分析、行业和公司竞争力分析等定性评估的
方式，在估值水平较低的股票中，挑选能为股东创造持续稳定回报的上市公司，并
构建核心股票池。
本基金还关注，虽然没有良好的历史增长性，但因某些因素致使基本面发生重
大好转，未来业绩将出现突发性成长或被严重低估，并长期保持稳定增长的公司。
基金经理根据本基金的投资决策程序，审慎精选，权衡风险收益特征后，构建
股票投资组合，并动态调整。
3、债券投资策略
本基金将采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限结构
配置、市场转换、相对价值判断和信用风险评估等管理手段。在有效控制整体资产
风险的基础上，根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组
合整体框架，对债券市场、收益率曲线以及各种债券品种价格的变化进行预测，相
机而动、积极调整。
4、权证投资策略
本基金的权证投资将以保值为主要投资策略，充分利用来达到控制风险、实现
保值和锁定收益等目的。
（四）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准：沪深300指数收益率×60%+中证全债指数收益率
×40%。
沪深300指数和中证全债指数具有广泛的市场代表性和较高的透明度，选用该
业绩标准能够较为忠实反映本基金的风险收益特征，同时也能比较贴切地体现和衡
量本基金的投资目标、投资策略以及投资业绩。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金
可以与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
（五）风险收益特征
本基金属于灵活配置混合型证券投资基金。一般情况，其风险和收益高于货币
市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
（六）投资决策依据
1、国家有关法律法规、基金合同和本基金管理人内部相关制度的有关规定；
2、宏观经济、产业状况、上市公司基本面及相关政策等可能的影响因素；
3、可投资品种的预期风险、预期收益水平。
（七）投资决策程序
本基金管理人建立了规范的投资管理流程和严格的风险管理体系，贯彻于投资
研究、投资决策、组合构建、交易执行、风险管理及绩效评估的全过程。
1．投资研究
研究部独立开展研究工作，在借鉴外部研究成果的基础上，开展证券市场投资
环境、行业及上市公司分析等，为投资决策委员会及基金经理提供投资决策支持平
台。
2．投资决策
投资决策委员会是负责基金投资决策的最高权力机构，决定整体投资策略和资
产配置方案。基金经理在整体投资策略和资产配置方案的指导下，根据基金合同关
于投资目标、投资范围、投资策略及投资限制等规定，制定相应投资计划，提交投
资决策委员会审批。
3．投资组合构建
基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估证券的投资价值，
选择证券构建基金投资组合，并根据市场变化对投资组合进行日常管理。
4．交易执行
基金经理根据基金投资组合方案，向集中交易室下达交易指令；集中交易室执
行基金经理的交易指令，并及时反馈交易情况。
5．风险分析及绩效评估
金融工程小组是公司投资风险管理策略的具体执行机构，对投资运作中各种风
险因素进行及时检测与评估，并对基金投资组合进行绩效评估。
（八）投资限制
1、组合限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资
降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵
循以下限制：
（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％；
（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10％；
（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40％；
（6）基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为30%-80%；债券、
现金、货币市场工具以及国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具占基金资
产的5%-70%；权证投资占基金资产净值的比例为0-3%；
（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（9）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％；
（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（12）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（13）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的0.5％；
（14）基金保留的现金以及投资于到期日一年期以内的政府债券的比例合计不
低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款
等；
（15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值
的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限
资产的投资；
（16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致；
(17)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持
有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（18）如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为
准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适当程序后，则
本基金投资不再受相关限制。
除上述第（11）、（14）、（15）、（16）项外，因证券市场波动、上市公司合并、
基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比
例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。除投资资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比例的监督
与检查自本基金合同生效之日起开始。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或者债券；
（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动；
（9）法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不
再受相关限制。
（九）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额
持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
（十）基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
（十一）基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投
资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金2024年第3季度报告，所载数据截至2024
年09月30日，本报告中所列财务数据未经审计。
1.1报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

1 权益投资 347,071,803.40 79.64
其中：股票 347,071,803.40 79.64
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 41,166,705.51 9.45
其中：债券 41,166,705.51 9.45
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 46,566,245.79 10.69
8 其他资产 986,169.50 0.23
9 合计 435,790,924.20 100.00

1.2报告期末按行业分类的股票投资组合
1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 246,003,277.00 56.76
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 20,416,000.00 4.71
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 63,833,326.40 14.73
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 16,819,200.00 3.88
N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 347,071,803.40 80.08

1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
1.3期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
1.3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 688052 纳芯微 326,868 38,831,918. 40 8.96
2 002475 立讯精密 692,700 30,104,742. 00 6.95
3 603986 兆易创新 337,100 29,789,527. 00 6.87
4 000425 徐工机械 2,800,000 21,756,000. 00 5.02
5 603939 益丰药房 800,000 20,416,000. 00 4.71
6 688315 诺禾致源 1,280,000 16,819,200. 00 3.88
7 002415 海康威视 518,000 16,726,220. 00 3.86
8 688383 新益昌 288,000 16,657,920. 00 3.84
9 002241 歌尔股份 668,000 15,143,560. 00 3.49
10 688212 澳华内镜 288,000 14,083,200. 00 3.25

1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -

2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 41,166,705.51 9.50
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 41,166,705.51 9.50

1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 123025 精测转债 108,290 15,051,138. 09 3.47
2 110077 洪城转债 58,800 10,928,704. 93 2.52
3 113598 法兰转债 68,000 8,927,701.3 7 2.06
4 113677 华懋转债 59,920 6,259,161.1 2 1.44

1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
1.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有股指期货。
1.9.2本基金投资股指期货的投资政策
无。
1.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1.10.1本期国债期货投资政策
无。
1.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
1.10.3本期国债期货投资评价
无。
1.11投资组合报告附注
1.11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券的发行主体中，益丰大药房连锁股份有限公司曾出现
在报告编制日前一年内受到监管部门公开谴责、处罚的情况。本基金对上述主体发
行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。
除上述主体外，基金管理人未发现本基金投资的前十名证券的发行主体出现本
报告期内被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情
形。
1.11.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股
票。
1.11.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 153,988.22
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 832,181.28
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 986,169.50

1.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 123025 精测转债 15,051,138.09 3.47
2 110077 洪城转债 10,928,704.93 2.52
3 113598 法兰转债 8,927,701.37 2.06
4 113677 华懋转债 6,259,161.12 1.44

1.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
1.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十一、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
华富价值增长灵活配置混合A
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
2009.7.15-2009.12.31 -1.04% 1.65% 2.79% 1.31% -3.83% 0.34%
2010.1.1-2010.12.31 -7.33% 1.38% -5.89% 0.95% -1.44% 0.43%
2011.1.1-2011.12.31 -23.86% 1.08% -13.48% 0.78% -10.38% 0.30%
2012.1.1-2012.12.31 4.07% 1.06% 6.44% 0.76% -2.37% 0.30%
2013.1.1-2013.12.31 26.72% 1.42% -4.54% 0.84% 31.26% 0.58%
2014.1.1-2014.12.31 28.60% 1.21% 34.35% 0.73% -5.75% 0.48%
2015.1.1-2015.12.31 59.46% 2.95% 8.82% 1.49% 50.64% 1.46%
2016.1.1-2016.12.31 -4.68% 1.67% -5.64% 0.84% 0.96% 0.83%

2017.1.1-2017.12.31 12.22% 1.13% 12.53% 0.39% -0.31% 0.74%
2018.1.1-2018.12.31 -23.90% 1.57% -12.69% 0.80% -11.21% 0.77%
2019.1.1-2019.12.31 57.34% 1.52% 23.23% 0.74% 34.11% 0.78%
2020.1.1-2020.12.31 68.46% 1.71% 17.68% 0.85% 50.78% 0.86%
2021.1.1-2021.12.31 29.62% 1.38% -0.60% 0.70% 30.22% 0.68%
2022.1.1-2022.12.31 -18.33% 1.60% -11.98% 0.77% -6.35% 0.83%
2023.1.1-2023.12.31 -9.41% 1.05% -4.87% 0.50% -4.54% 0.55%
2024.1.1-2024.9.30 -10.07% 1.77% 12.72% 0.70% -22.79% 1.07%
2009.7.15-2024.9.30 251.37% 1.57% 56.81% 0.84% 194.56% 0.73%

华富价值增长灵活配置混合C
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
2023.12.25-2023.12.31 2.71% 1.09% 1.86% 0.60% 0.85% 0.49%
2024.1.1-2024.9.30 -10.33% 1.77% 12.72% 0.70% -23.05% 1.07%
2023.12.25-2024.9.30 -7.90% 1.75% 14.82% 0.69% -22.72% 1.06%

注：本基金业绩比较基准收益率=沪深300指数收益率×60%+中证全债指数收益
率×40%。
（二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
注：1、本基金建仓期为2009年7月15日到2010年1月15日，建仓期结束时各项
资产配置比例符合合同约定。本报告期内，本基金严格执行了《华富价值增长灵活
配置混合型证券投资基金基金合同》的相关规定。2、本基金于2023年12月25
日起新增C类份额，本基金C类份额报告期间的起始日为2023年12月25日。
十二、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款
以及其他资产的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
（三）基金财产的账户
本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易
清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账
户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理
人、基金托管人、基金销售机构和登记结算机构自有的财产账户以及其他基金财产
账户相独立。
（四）基金财产的处分
基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托
管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得
的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取
管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权不得与基金管理
人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵
销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财
产行使请求冻结、扣押和其他权利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。
非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
十三、基金资产的估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非营业日。
（二）估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所
挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重
大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重
大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格。
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最
近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济
环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收
利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估
值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估
值技术确定公允价值。
4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序
后，采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。
5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对
方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问
题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（三）估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资
产。
（四）估值程序
1、各类基金份额的基金份额净值是按照每个开放日闭市后，各类基金资产净
值除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第五位四
舍五入。国家另有规定的，从其规定。本基金A类基金份额、C类基金份额将分别计
算基金份额净值。
每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，并按规定公
告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个开放日对基金
资产估值后，将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人
复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目
的核对同时进行。
（五）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生差错
时，视为该类基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、差错类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记结算机构、或
代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责
任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”
给予赔偿，承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算
差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业
现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执
行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，
因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得
不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、差错处理原则
（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各
方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未
及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方承担赔偿责任；若差
错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更
正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认，确保差错已得到更正。
（2）差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且
仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错
责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当
得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损
失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得
利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受
损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损
失的差额部分支付给差错责任方。
（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失
时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基
金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管
人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差
错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。
（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法
规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承
担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔
偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。
3、差错处理程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定
差错的责任方；
（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿
损失；
（4）根据差错处理的方法，需要修改基金登记结算机构交易数据的，由基金
登记结算机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值差错处理的原则和方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人
应当公告。
（3）因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由
基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾
差，以基金管理人计算结果为准。
（5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（六）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资
产价值时；
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托管人协
商一致的，基金管理人应当暂停估值；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（七）基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计
算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的
基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给
基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
（八）特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5项进行估值时，所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，
或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必
要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错
误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措
施消除由此造成的影响。
十四、基金的收益与分配
（一）基金收益的构成
1、买卖证券差价；
2、基金投资所得红利、股息、债券利息；
3、银行存款利息；
4、已实现的其他合法收入；
5、持有期间产生的公允价值变动。
因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。
（二）收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、同一类别的本基金的每份基金份额享有同等分配权，由于本基金A类基金
份额与C类基金份额的基金费用不同，不同类别的基金份额对应的可供分配利润
或将不同；
2、若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；
3、本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现
金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再
投资，且基金份额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的收益分配方式；若
投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
4、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资
人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记结
算机构可将投资人的现金红利按除息日的基金份额净值自动转为相应类别的基金份
额；
5．本基金收益每年最多分配6次，每次基金收益分配比例不低于期末可供分配
利润的50%；期末可供分配利润指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已
实现收益的孰低数。
6．基金收益分配后各类别的基金份额净值不能低于面值，即指基金收益分配
基准日各类别的基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面
值；
7、本基金红利发放日距离收益分配基准日（即期末可供分配利润计算截止
日）的时间不得超过15个工作日；
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案中至少应载明基金期末可供分配利润、基金收益分配对象、
分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。
（四）收益分配的时间和程序
1、基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告；
2、在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红
利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资
金的划付。
十五、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金财产拨划支付的银行费用；
4、基金合同生效后的基金信息披露费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
7、基金的证券交易费用；
8、C类基金份额的销售服务费；
9、依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确
定，法律法规另有规定时从其规定。
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。计算方
法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费
划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。计算方
法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费
划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C
类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服
务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人，由基金管理人支付给基金销售机构，若遇法定节假日、休息
日，支付日期顺延。
4、除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他
有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（四）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合
同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支
付。
（五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金
托管费率和销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒
介上刊登公告。
（六）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十六、基金的会计和审计
（一）基金的会计政策
1、基金管理人为本基金的会计责任方；
2、本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日，如果基金募集所在的
会计年度，基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；
3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关的会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关
规定编制基金会计报表；
7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
书面确认。
（二）基金的审计
1、基金管理人聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注
册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册
会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。
2、会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金
托管人（或基金管理人）同意，并报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师事
务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
十七、基金的信息披露
基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合
同、及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当以
保护基金份额持有人利益为根本出发点，依法披露基金信息，并保证所披露信息的
真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人
组织。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的
基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指
定报刊”）和指定的互联网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露。
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露
义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
公开披露的基金信息包括：
（一）招募说明书
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发
售的3日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基金
招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招
募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人
至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
（二）基金合同、托管协议
基金管理人应在基金份额发售的3日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网
站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。
（三）基金产品资料概要
基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基
金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基
金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金
销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至
少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
（四）基金份额发售公告
基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售
的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和
网站上。
（五）基金合同生效公告
基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公
告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。
（六）基金净值信息公告
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管
理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值；
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份
额的基金份额净值和基金份额累计净值；
3、基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
（七）基金份额申购、赎回价格公告
基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（八）基金年度报告、基金中期报告、基金季度报告
1、基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将
年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告需经具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所审
计后，方可披露；
2、基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，
将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上；
3、基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报
告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上；
4、基金合同生效不足2个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、中期
报告或者年度报告。
5、如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的
其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持
有份额变化情况及本基金的特有风险。
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产
情况及其流动性风险分析等。
（九）临时报告与公告
在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载
在指定报刊和指定网站上：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、基金合同终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务
所；
5．基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事
项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人
变更；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人
发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过50%；基金管理人、基金托管
人基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%；
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务
相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方
式和费率发生变更；
16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值0.5%；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
21、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时；
22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项；
23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的其他事项或中国证监会或本基金合同规定的其他事项。
（十）澄清公告
在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金份额持
有人权益，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关
情况立即报告中国证监会。
（十一）基金份额持有人大会决议
（十二）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行
清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将
清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
（十三）中国证监会规定的其他信息
（十四）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高
级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则等法规规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额
申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子
确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信
息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介和基金上市交易的证
券交易所网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者
决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正
常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监
会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金
财产中列支。
（十五）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于各自住所和基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复
制。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
（十六）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
十八、基金的风险揭示
风险揭示，即识别市场变化和交易过程中的各种潜在风险因素，并量化成各种
风险指标。本基金面临的风险主要包括：市场风险、管理风险、流动性风险、信用
风险以及其它风险等。
（一）市场风险
1、因市场影响而使投资人无法达到预期的获利水平。市场价格因经济因素的
变动而趋向不利的风险，而市场价格可包括利率、汇率及期货等的价格；
2、股价风险。股票价格变动随公司因素、市场因素、政治因素、经济因素的
变化而变化，其价格的波动往往十分剧烈，对投资于股票市场基金的价值有着极大
的影响；
3、利率风险。债券的价格与市场利率呈反向变动，市场利率下跌时，债券价
格通常会上涨；反之，市场利率上扬，债券价格则会下滑。
（二）管理风险
在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金
收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、
投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。基金托管人的管理水平对基金收益
水平也存在影响。
（三）流动性风险
流动性风险主要包括两层含义，一是开放式基金要随时应对投资人的赎回，如
果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，
都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力
差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，从而可能影响基金份额净
值。二是基金管理人难以在合理的时间内以公允价格将其投资组合变现而引起资产
损失或交易成本的不确定性。
（四）信用风险
本基金所遭遇的信用风险主要包括债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，
或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降，造成基金财产损失，以及基金
所投资股票的上市公司因造假或者信息披露不真实等导致股票价格下降，造成基金
财产损失。
（五）其他风险
包括操作或技术风险、波动度风险、再投资风险、通货膨胀风险、政治或法律
风险、行业风险、突发事件风险等。
（六）特定风险揭示
本基金为灵活配置混合型基金，资产配置比例可灵活调整，股票投资比例在
30%～80%之间变动。在灵活调整资产配置时，基金经理的判断可能与市场的实际表
现有一定偏离，在市场上涨的时候股票配置比例过低或在市场下跌时股票配置比例
过高，从而带来对基金收益不利影响的风险。
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）基金合同的变更
1、基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开
基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
（1）转换基金运作方式；
（2）变更基金类别；
（3）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
（4）变更基金份额持有人大会程序；
（5）更换基金管理人、基金托管人；
（6）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率。但根据
适用的相关规定提高该等报酬标准或提高销售服务费率的除外；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
（9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托
管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费
用；
（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、调低赎回
费率；
（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
2、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备
案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2日内在
至少一种指定媒介公告。
（二）本基金合同的终止
有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职
务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职
务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
4、中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算组
（1）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会
的监督下进行基金清算。
（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业
务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以
聘用必要的工作人员。
（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金
财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2、基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括：
（1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
（2）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（3）对基金财产进行清理和确认；
（4）对基金财产进行估价和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
（6）聘请律师事务所出具法律意见书；
（7）将基金财产清算结果报告中国证监会；
（8）参加与基金财产有关的民事诉讼；
（9）公布基金财产清算结果；
（10）对基金剩余财产进行分配。
3、清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4、基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的各类基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
5、基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金
财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会
计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会
备案并公告。
6、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的内容摘要
基金合同的内容摘要见附件一。
二十一、基金托管协议的内容摘要
基金托管协议的内容摘要见附件二。
二十二、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人有权根据基
金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目及内容。主要服务内容如
下：
（一）基金份额持有人投资交易确认服务
注册登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金投
资记录。
基金管理人直销中心应根据在基金管理人直销中心进行交易的投资人的要求提
交成交确认单。
基金代销机构应根据在其网点进行交易的投资人的要求提交成交确认单。
（二）资料寄送
1、基金投资人对账单：
基金管理人将向发生交易的基金份额持有人以书面或电子文件形式定期或不定
期寄送对账单。
2、其他相关的信息资料。
（三）多种收费方式选择
基金管理人在合适时机将为基金投资人提供多种收费方式购买本基金，满足基
金投资人多样化的投资需求，具体实施办法见有关公告。
（四）基金电子交易服务
基金管理将为基金投资人提供基金电子交易服务。
（五）资讯服务
1、客户服务电话
投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息查询、账户
信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。
客户服务电话：400-700-8001
客户服务传真：021-68887997
2、公司网站:
基金管理人网站为投资人提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议、在线咨
询等服务栏目，力争为投资人提供全方位的专业服务。
（六）投诉处理
投资人可以通过呼叫中心或公司网站，以电子邮件、信件、传真来访等形式，
进行投诉，所有渠道的投诉设有专人登记，专人处理；普通投诉一个工作日内答
复，重大投诉五个工作日内答复。若规定时间内无法处理完毕的，应及时答复进展
状况。
二十三、其他应披露事项
序号 公告日期 标题
1 2024-10-26 华富基金管理有限公司澄清公告
2 2024-10-25 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金2024年第3季度报告
3 2024-10-12 华富基金管理有限公司关于调整旗下部分基金申购、赎回、转换、定投及最低持有份额的数量限制的公告
4 2024-08-30 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金2024年中期报告
5 2024-07-22 华富基金管理有限公司关于终止喜鹊财富基金销售有限公司办理相关销售业务的公告
6 2024-07-19 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金2024年第2季度报告
7 2024-07-12 华富基金管理有限公司关于副总经理变更的公告
8 2024-06-27 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新
9 2024-06-27 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新
10 2024-04-20 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金2024年第1季度报告
11 2024-03-30 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金2023年年度报告
12 2024-03-15 华富基金管理有限公司关于系统暂停服务的通知
13 2024-01-24 华富基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票停牌后估值方法变更的提示性公告
14 2024-01-22 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金2023年第4季度报告
15 2024-01-12 华富基金管理有限公司关于终止北京增财基金销售有限公司办理相关销售业务的公告
16 2024-01-01 华富基金管理有限公司关于旗下基金2023年度最后一日基金份额净值及基金份额累计净值的公告
17 2023-12-22 华富基金管理有限公司关于华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金增加C类基金份额并修改基金合同等法律文件的公告
18 2023-12-22 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书

19 2023-12-22 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新
20 2023-12-22 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金基金合同
21 2023-12-22 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金托管协议
22 2023-12-22 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新
23 2023-12-21 华富基金管理有限公司关于副总经理变更的公告
24 2023-12-21 华富基金管理有限公司关于副总经理变更的公告
25 2023-11-28 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
26 2023-11-28 华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书
27 2023-11-10 华富基金管理有限公司澄清公告
28 2023-11-09 华富基金管理有限公司关于督察长变更的公告

二十四、招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金代销机构的办公场所和营
业场所，基金投资人可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件
的复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
二十五、备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业
场所，在办公时间内可供免费查阅。
（一）中国证监会核准华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金募集的文件
（二）《华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
（三）《华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
（四）法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件和营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
华富基金管理有限公司
2024年11月27日
附件一、基金合同摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金管理人
名称：华富基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层
办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼
邮政编码：200120
法定代表人：赵万利
成立时间：2004年4月19日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]47号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.5亿元人民币
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：平安银行股份有限公司（平安银行）
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号
邮政编码：518001
法定代表人：谢永林
成立时间：1987年12月22日
基金托管业务批准文号：证监许可[2008]1037号
经营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现；各
项信托业务；经监管机构批准发行和买卖人民币有价证券；外汇存款、汇款；境内
境外借款；在境内境外发行或代理发行外币有价证券；贸易、非贸易结算；外币票
据的承兑和贴现；外汇放款；代客买卖外汇及外币有价证券，自营外汇买卖；资信
调查、咨询、见证业务；保险兼业代理业务；黄金进口业务；经有关监管机构批准
或允许的其他业务。（《保险兼业代理业务许可证》有效期至2015年5月1日）
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：19,405,918,198元
存续期间：持续经营
（三）基金份额持有人
投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金
合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表
明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在
基金合同上书面签章或签字为必要条件。
（四）基金管理人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：
1、自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运
用基金财产；
2、依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
入；
3、发售基金份额；
4、依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
5、在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内
决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；
6、根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基
金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
7、在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
8、在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
9、自行担任或选择、更换登记结算机构，获取基金份额持有人名册，并对登
记结算机构的代理行为进行必要的监督和检查；
10、选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对
其行为进行必要的监督和检查；
11、选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机
构；
12、在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
13、依法召集基金份额持有人大会；
14、法律法规和基金合同规定的其他权利。
（五）基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证
所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别
记账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定；
10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12、编制季度报告、中期报告和年度报告；
13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义
务；
14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金
法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
得向他人泄露；
15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿；
22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
知基金托管人；
24、执行生效的基金份额持有人大会决议；
25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行
使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
（六）基金托管人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：
1、依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
收入；
2、监督基金管理人对本基金的投资运作；
3、自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
4、在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
5、根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金
合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
6、依法召集基金份额持有人大会；
7、按规定取得基金份额持有人名册资料；
8、法律法规和基金合同规定的其他权利。
（七）基金托管人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：
1、安全保管基金财产；
2、设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的
熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
7、保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
8、对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人
有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
9、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
10、按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割
事宜；
11、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
12、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值和基金份
额申购、赎回价格；
13、按照规定监督基金管理人的投资运作；
14、按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
15、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回
款项；
16、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基
金份额持有人大会；
17、因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除；
18、基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人
追偿；
19、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配；
20、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银
行业监督管理机构，并通知基金管理人；
21、执行生效的基金份额持有人大会决议；
22、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
23、建立并保存基金份额持有人名册；
24、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
（八）基金份额持有人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：
1、分享基金财产收益；
2、参与分配清算后的剩余基金财产；
3、依法申请赎回其持有的基金份额；
4、按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5、出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权；
6、查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7、监督基金管理人的投资运作；
8、对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼；
9、法律法规和基金合同规定的其他权利。
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同等
的合法权益。本基金A类基金份额和C类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收
益分配的金额以及清算后的剩余基金财产分配的数量将可能有所不同。
（九）基金份额持有人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：
1、遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
2、交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
3、在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
4、不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
5、执行生效的基金份额持有人大会决议；
6、返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理
人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
7、法律法规和基金合同规定的其他义务。
（十）本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金财产账
户名称而有所改变。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
（一）基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代
表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。
（二）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基
金份额10%以上（含10%，下同）的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的
基金份额计算，下同）提议时，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止基金合同；
（2）转换基金运作方式；
（3）变更基金类别；
（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
（5）变更基金份额持有人大会程序；
（6）更换基金管理人、基金托管人；
（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，但法律
法规要求提高该等报酬标准或提高销售服务费率的除外；
（8）本基金与其他基金的合并；
（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
2、出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合
同，不需召开基金份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费
用；
（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、调低赎回
费率；
（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
（三）召集人和召集方式
1、除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人
召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面
告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召
开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
3、代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为就同一事项有必要召开基金份
额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提
议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金
托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管
理人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，
应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决
定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管
人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。
4、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有
人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份
额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监会备
案。
5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金
托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
（四）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会
时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召
开日前30日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和出席方式；
（2）会议拟审议的主要事项；
（3）会议形式；
（4）议事程序；
（5）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
（6）代理投票的授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权
限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
（7）表决方式；
（8）会务常设联系人姓名、电话；
（9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（10）召集人需要通知的其他事项。
2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表
决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委
托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计
票和表决结果。
（五）基金份额持有人出席会议的方式
1、会议方式
（1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。
（2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基
金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。
（3）通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表
决。
（4）会议的召开方式由召集人确定，但决定转换基金运作方式、基金管理人
更换或基金托管人更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持
有人大会。
2、召开基金份额持有人大会的条件
（1）现场开会方式
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的基
金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%，下同）；
②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合
有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理
人持有的注册登记资料相符。
（2）通讯开会方式
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
①召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提
示性公告；
②召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人（分别或共同称为
“监督人”）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
③召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基
金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督
的，不影响表决效力；
④本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代
表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；
⑤直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人
提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通
知的规定，并与登记结算机构记录相符。
（六）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
（1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内
容。
（2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%
以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人
提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
（3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案
进行审核：
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并
且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会
审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定
不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解
释和说明。
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决
定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更
的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金
份额持有人大会决定的程序进行审议。
（4）单独或合并持有权益登记日基金总份额10％以上的基金份额持有人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有
人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请
基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。
（5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有
提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注
意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经
合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大
会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表
均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额
50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单
位名称）、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名（或单
位名称）等事项。
（2）通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决
并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有
效。
3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（七）决议形成的条件、表决方式、程序
1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1）一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的50%以
上通过方为有效，除下列（2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均
以一般决议的方式通过；
（2）特别决议
特别决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的三分之
二以上（含三分之二）通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转
换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
3、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，
并予以公告。
4、采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表
面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模煳
不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代
表的基金份额总数。
5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（八）计票
1、现场开会
（1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中
推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如
大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金
管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金
托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任
监票人。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场
公布计票结果。
（3）如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清
点；如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会
主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会
主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
2、通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监
督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如
监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，并
由公证机关对其计票过程予以公证。
（九）基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日
起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监
会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第（二）条所规定的第
（1）-（8）项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可
执行，关于本章第（二）条所规定的第（9）、（10）项召开事由的基金份额持有人
大会决议经中国证监会核准或出具无异议意见后方可执行。
2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基
金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的
基金份额持有人大会决议。
3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒介公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证
机构、公证员姓名等一同公告。
（十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
三、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
（一）基金管理人的更换
1、基金管理人的更换条件
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
（1）基金管理人被依法取消基金管理资格；
（2）基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；
（3）基金管理人被基金份额持有人大会解任；
（4）法律法规和基金合同规定的其他情形。
2、基金管理人的更换程序
更换基金管理人必须依照如下程序进行：
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或者单独或合计持有基金总份额10%
以上的基金份额持有人提名；
（2）决议：基金份额持有人大会在原基金管理人职责终止后6个月内对被提名
的新任基金管理人形成决议，新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会规定
的资格条件；
（3）核准：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；
更换基金管理人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行；
（4）交接：原基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及
时办理基金管理业务的移交手续，新任基金管理人或临时基金管理人应当及时接
收，并与基金托管人核对基金资产总值；
（5）审计：原基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事
务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计
费用在基金财产中列支；
（6）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在新任基金管理人获得中国证
监会核准后2日内公告；
（7）基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，
应按其要求替换或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名称字样。
（二）基金托管人的更换
1、基金托管人的更换条件
有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
（1）基金托管人被依法取消基金托管资格；
（2）基金托管人依法解散、被依法撤销或者被依法宣布破产；
（3）基金托管人被基金份额持有人大会解任；
（4）法律法规和基金合同规定的其他情形。
2、基金托管人的更换程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或者单独或合计持有基金总份额10%
以上的基金份额持有人提名；
（2）决议：基金份额持有人大会在原基金托管人职责终止后6个月内对被提名
的新任基金托管人形成决议，新任基金托管人应当符合法律法规及中国证监会规定
的资格条件；
（3）核准：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人，
更换基金托管人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行；
（4）交接：原基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业
务资料，及时办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管人或临时基金托管
人应当及时接收，并与基金管理人核对基金资产总值；
（5）审计：原基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事
务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计
费用从基金财产中列支；
（6）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在新任基金托管人获得中国证
监会核准后2日内公告。
（三）基金管理人与基金托管人同时更换
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总
份额10%以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管
人的基金份额持有人大会决议获得中国证监会核准后2日内在指定媒介上联合公
告。
（四）新基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人接收基金财产和基金托
管业务前，原基金管理人或原基金托管人应继续履行相关职责，并保证不做出对基
金份额持有人的利益造成损害的行为。
四、基金的托管
基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、基
金合同及有关规定订立《华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金托管协议》。
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金份额持有人名册登
记、基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利义务
及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
五、基金合同的变更与终止
（一）基金合同的变更
1、基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开
基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
（1）转换基金运作方式；
（2）变更基金类别；
（3）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
（4）变更基金份额持有人大会程序；
（5）更换基金管理人、基金托管人；
（6）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率。但根据
适用的相关规定提高该等报酬标准或提高销售服务费率的除外；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
（9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托
管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费
用；
（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、调低赎回
费率；
（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
2、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备
案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2日内在
至少一种指定媒介公告。
（二）本基金合同的终止
有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职
务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职
务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
4、中国证监会规定的其他情况。
六、基金份额的登记
（一）本基金的登记结算业务指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容
包括投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
（二）本基金的登记结算业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件
的机构负责办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记结算业务的，应与代理
人签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在登记结算业务中的权利义
务，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）登记结算机构享有如下权利：
1、建立和管理投资人基金账户；
2、取得登记结算费；
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
4、在法律法规允许的范围内，制定和调整登记结算业务的相关规则；
5、法律法规规定的其他权利。
（四）登记结算机构承担如下义务：
1、配备足够的专业人员办理本基金的登记结算业务；
2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的登记结算业务；
3、保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回业务记录15年以上；
4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投
资人或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形除外；
5、按基金合同和招募说明书规定为投资人办理非交易过户等业务，并提供其
他必要服务；
6、接受基金管理人的监督；
7、法律法规规定的其他义务。
七、违约责任
（一）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》规
定或者本基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对
各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损
害的，应当承担连带赔偿责任。但是发生下列情况的，当事人可以免责：
1、不可抗力；
2、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定
作为或不作为而造成的损失等；
3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而造
成的损失等。
（二）基金合同当事人违反基金合同，给其他当事人造成经济损失的，应当承
担赔偿责任。在发生一方或多方违约的情况下，基金合同能继续履行的，应当继续
履行。
（三）本基金合同一方当事人造成违约后，其他当事人应当采取适当措施防止
损失的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。守
约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
（四）因一方当事人违约而导致其他当事人损失的，基金份额持有人应先于其
他受损方获得赔偿。
（五）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发
现错误的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责
任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
八、争议的处理
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合
同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，
任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，按照中国国际
经济贸易仲裁委员会上海分会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。
仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
九、基金合同的效力
基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律
文件。
（一）本基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或
法定代表人授权的代理人签字，在基金募集结束，基金备案手续办理完毕，并获中
国证监会书面确认后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结
果报中国证监会备案并公告之日止。
（二）本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。
（三）本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持两
份外，基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。
（四）本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机
构和登记结算机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。
十、其它事项
基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规和规定协商解
决。
附件二、托管协议摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：华富基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层
办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼
邮政编码：200120
法定代表人：赵万利
成立日期：2004年4月19日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]47号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.5亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
（二）基金托管人
名称：平安银行股份有限公司（平安银行）
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
邮政编码：518001
法定代表人：谢永林
成立时间：1987年12月22日
基金托管业务批准文号：证监许可[2008]1037号
经营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现；各
项信托业务；经监管机构批准发行和买卖人民币有价证券；外汇存款、汇款；境内
境外借款；在境内境外发行或代理发行外币有价证券；贸易、非贸易结算；外币票
据的承兑和贴现；外汇放款；代客买卖外汇及外币有价证券，自营外汇买卖；资信
调查、咨询、见证业务；保险兼业代理业务；黄金进口业务；经有关监管机构批准
或允许的其他业务。（《保险兼业代理业务许可证》有效期至2015年5月1日）
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：19,405,918,198元
存续期间：持续经营
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范
围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金
管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管
人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定
进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票、债券、权证、资产支持证券以及经中国证监会批准的允许基金投资的其他金融
工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金股票投资占基金资产的比例为30%-80%；债券、现金、货币市场工具以
及国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具占基金资产的5%-70%；权证投资
占基金资产净值的比例为0-3%，基金保留的现金以及投资于到期日一年期以内的政
府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保
证金及应收申购款等。（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约
定，对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监
督：
1、本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％；
2、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
3、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40％；
4、在正常市场情况下，基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例
为30%-80%；债券、现金、货币市场工具以及国家证券监管机构允许基金投资的其
它金融工具占基金资产的0%-70%；权证投资占基金资产净值的比例为0-3%；
5、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金
资产净值的10％；
6、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
7、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10％；
8、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告
发布之日起3个月内予以全部卖出；
9、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
10、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净
值的0.5％；
11、基金保留的现金以及投资于到期日一年期以内的政府债券的比例合计不低
于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等
12、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资。
13、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致；
14、本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持
有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
15、如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为
准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相
关限制。
除上述第8、11、12、13项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变
动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模
在10个交易日内增加10亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同约定
的，基金管理人履行相关程序后可将调整时限从10个交易日延长到3个月。法律法
规如有变更，从其变更。除投资资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比例的
监督与检查自本基金合同生效之日起开始。基金管理人应当自基金合同生效之日起
6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。（三）基金托管人根据有
关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第十六条第九款基金投资禁止
行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关
联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和
基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害
关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确
保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对
方。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁
止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该
关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金
托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事
前无法阻止该关联交易的发生，只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的
损失，并向中国证监会报告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提
供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易
对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易
对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否
按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银
行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交
易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场
情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说
明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交
易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失
先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规
定，与基金托管人就相关事项签订补充协议，明确基金投资流通受限证券的比例。
基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风
险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风
险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净
值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益
分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
查。
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期
纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通
知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管
人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改
正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理
人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管
人应报告中国证监会。
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本
托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规
定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照
法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事
项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
由此造成的损失由基金管理人承担。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当
理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管
人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理
人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关
信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出
回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限
内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人
应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人
核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当
理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍
对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应
报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整
与独立。
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基
金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人
应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理
人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。
7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立
的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将
属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间
内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出
具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规
定办理退款等事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
1、基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管
和使用。
2、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户
办理基金资产的支付。
（四）基金证券账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为
基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得
使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。
4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级
法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价
差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管
人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任
公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户，并代表基
金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银
行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保
管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持
有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基
金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基
金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保
管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同
包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大
合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基
金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在
三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后
15年。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，各类基金份额的基金份额
净值的计算，均精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从
其规定。本基金A类基金份额、C类基金份额将分别计算基金份额净值。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，经
基金托管人复核，按规定公告。
2、复核程序
基金管理人每开放日对基金资产进行估值后，将各类基金份额的基金份额净值
结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基
金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
（二）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（三）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设
置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存
在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账
的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
（四）基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2、报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对
不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一
致。
3、财务报表的编制与复核时间安排
（1）报表的编制
基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度
结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月内
完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制。
基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有从事证券、期货相关业务资格的会计
师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报
告、中期报告或者年度报告。
（2）报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管
人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查
明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
（五）基金管理人应每周向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编
制结果。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基
金份额持有人名册由基金登记结算机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年。如不能妥
善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期年报和年度报前，基金管理人应将有关资料送交
基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，
并应遵守保密义务。
七、争议解决方式
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合
同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，
任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，按照中国国际
经济贸易仲裁委员会上海分会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。
仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
八、托管协议的变更与终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内
容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备
案后生效。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权；
4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。