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国金鑫新灵活配置混合型
证券投资基金（LOF）
招募说明书
(更新)
基金管理人：国金基金管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司
国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）招募说明书
重要提示
本基金募集申请已于2015年5月19日获中国证监会证监许可﹝2015﹞928
号文准予募集注册。本基金的基金合同于2015年7月3日生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，
所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受
能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、
经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有
的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，上市交
易风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基
金，低于股票型基金。
本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在
一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道
进行转让交易，存在流动性风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投
资者自行承担。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现
的保证。投资有风险，投资者在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招
募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为2020年8月17日，有关财务数据和净值表
现数据截止日为2020年6月30日。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决；不愿或者不能通过协商、调解解决
的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。
目 录
第一部分 绪言 .............................................................................................................. 1
第二部分 释义 .............................................................................................................. 2
第三部分 基金管理人 .................................................................................................. 8
第四部分 基金托管人 ................................................................................................ 16
第五部分 相关服务机构 .................................................................................... 22
第六部分 基金的募集 ............................................................................................. 36
第七部分 基金合同的生效 .................................................................................... 42
第八部分 基金份额的上市交易 ................................................................................ 43
第九部分 基金份额的申购与赎回 ........................................................................... 45
第十部分 基金的投资 ............................................................................................... 57
第十一部分 基金的业绩 ............................................................................................ 70
第十二部分 基金的财产 ............................................................................................ 72
第十三部分 基金资产的估值 ................................................................................... 73
第十四部分 基金的收益与分配 ............................................................................... 78
第十五部分 基金费用与税收 ................................................................................... 80
第十六部分 基金的会计与审计 ............................................................................... 82
第十七部分 基金的信息披露 ................................................................................... 83
第十八部分 风险揭示 ............................................................................................... 90
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................................... 93
第二十部分 基金合同的内容摘要 ........................................................................... 95
第二十一部分 托管协议的内容摘要 ...................................................................... 111
第二十二部分 对基金份额持有人的服务 .............................................................. 124
第二十三部分 其他应披露事项 .............................................................................. 126
第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式 ......................................................... 128
第二十五部分 备查文件 ......................................................................................... 129
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）等有关法律法规以及《国金
鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同》编写。
本招募说明书阐述了国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）的投资
目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做
出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作
任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同取得
基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）
2、基金管理人：指国金基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安银行股份有限公司
4、基金合同：指《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国金鑫新灵活
配置混合型证券投资基金（LOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基
金（LOF）招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）
基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《国金鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）
基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及
更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，并经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订、自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布，同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于
中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及上市交易等业务
24、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理
基金销售业务的机构，以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的
会员单位。其中可通过上海证券交易所交易系统办理本基金销售业务的机构必须
是具有基金销售业务资格、并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公
司认可的会员单位
25、会员单位：指具有基金销售业务资格并经上海证券交易所和中国证券登
记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位
26、场外：指通过上海证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购和
赎回的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、
场外申购、场外赎回
27、场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位办理基金
份额认购、申购、赎回和上市交易的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、
申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回
28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括
投资者开放式基金账户和/或上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销
售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册、
办理非交易过户业务等
29、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为中国证券登记
结算有限责任公司
30、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算
系统，通过场外销售机构认购、申购的基金份额登记在本系统
31、证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登记
系统，通过场内会员单位认购、申购或买入的基金份额登记在本系统
32、场外份额：指登记在登记结算系统下的基金份额
33、场内份额：指登记在证券登记系统下的基金份额
34、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限
责任公司注册的、用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变
动情况的账户
35、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
36、上海证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的
上海证券交易所人民币普通股票账户（即A股账户）或证券投资基金账户，基金
投资者通过上海证券交易所办理基金交易、场内认购、场内申购和场内赎回等业
务时需持有上海证券账户
37、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
38、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
39、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
40、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
41、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
42、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
43、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
44、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
45、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
46、《业务规则》：指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、基
金管理人、基金销售机构的相关业务规则
47、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
48、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
49、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
50、上市交易：指投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金份额
的行为
51、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
52、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管
53、系统内转托管：指基金份额持有人将其持有的基金份额在登记结算系统
内不同销售机构(网点)之间进行转托管的行为
54、跨系统转托管：指基金份额持有人将其持有的基金份额在登记结算系统
和证券登记系统之间进行转登记的行为
55、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
56、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
57、元：指人民币元
58、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
59、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
60、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
61、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
62、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
63、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
64、沪港股票市场交易互联互通机制：简称沪港通，是指上海证券交易所和
香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技术连接，使内
地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所
上市的股票，包括沪股通和港股通两部分
65、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
66、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后，
如适用本基金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：国金基金管理有限公司
成立日期：2011年11月2日
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路87号国际财经中心D座14层
法定代表人：尹庆军
组织形式：有限责任公司
联系电话：010-88005888
注册资本：3.6亿元人民币
股权结构：
国金基金管理有限公司股东为国金证券股份有限公司、苏州工业园区兆润投
资控股集团有限公司、广东宝丽华新能源股份有限公司、涌金投资控股有限公司，
四家企业共同出资3.6亿元人民币，出资比例分别为49%、19.5%、19.5%和12%。
二、主要人员情况
（一）董事会成员
纪路先生，董事长，硕士EMBA。历任博时基金管理有限公司研究员、金信
证券有限责任公司投资研究中心总经理、国金证券股份有限公司研究所总经理。
现任国金证券股份有限公司副总经理，国金基金管理有限公司董事长，国金证券
（香港）有限公司董事，国金财务（香港）有限公司董事，国金证券上海投资咨
询分公司总经理，上海国金理益财富基金销售有限公司执行董事。
金鹏先生，董事，研究生学历。历任涌金期货经纪有限公司总经理助理，上
海涌金理财顾问有限公司副总经理，河北财金投资有限公司总经理，涌金实业（集
团）有限公司副总裁，国金证券有限责任公司风险控制中心总经理，国金证券股
份有限公司董事、副总经理、监事、监事会主席，国金期货有限责任公司董事长。
现任国金证券股份有限公司董事、总经理，国金创新投资有限公司董事长，国金
期货有限责任公司董事，国金基金管理有限公司董事，国金证券（香港）有限公
司董事，国金金融控股（香港）有限公司董事。
黄艳女士，董事，硕士，高级经济师。历任华夏银行苏州支行国际业务部职
员，苏州工业园区国有资产经营公司投资银行部职员，苏州工业园区地产经营管
理公司综合部副总经理、总经理，苏州工业园区地产经营管理公司总裁助理、副
总裁。现任苏州工业园区经济发展有限公司副总裁，国金基金管理有限公司董事。
宁远喜先生，董事，硕士。历任三九集团工程有限公司办公室主任，深圳伯
龙建筑工程有限公司总经理助理，广东宝丽华集团有限公司广告部经理，广东宝
丽华实业股份有限公司董事会秘书。现任广东宝丽华新能源股份有限公司董事长，
广东宝新资产管理有限公司执行董事，宝新融资租赁有限公司执行董事，广东信
用宝征信管理有限公司执行董事，梅州客商银行股份有限公司董事长，百合佳缘
网络集团股份有限公司副董事长，国金基金管理有限公司董事，深圳微金所金融
信息服务有限公司董事，宝合金服投资管理股份有限公司董事。
赵煜先生，董事，学士。历任北京台都汽车安全设备有限公司销售经理，北
京顶峰贸易公司销售经理，上海浦东中软科技发展有限公司副总经理。现任涌金
实业（集团）有限公司董事长助理，国金基金管理有限公司董事。
尹庆军先生，董事，硕士。历任中央编译局世界所助理研究员、办公厅科研
外事秘书，中央编译出版社出版部主任，博时基金管理有限公司人力资源部总经
理、董事会秘书、监事，国金基金管理有限公司（筹）拟任督察长，国金基金管
理有限公司督察长。现任国金基金管理有限公司董事、总经理，北京千石创富资
本管理有限公司董事长。
张克东先生，独立董事，学士，注册会计师。历任煤炭工业部技术发展司、
煤炭科学研究总院科员、主任科员，中国国际经济咨询公司、中信会计师事务所
咨询员、项目经理，中信会计师事务所副主任，中天信会计师事务所副主任。现
任信永中和会计师事务所副总经理、合伙人，国金基金管理有限公司独立董事。
鲍卉芳女士，独立董事，硕士。历任湖北省郧阳地区法律顾问处律师，最高
人民检察院法纪厅书记员，北京市中银律师事务所律师，北京市博宇律师事务所
律师，北京市大成律师事务所律师，北京市同维律师事务所律师。现任北京市康
达律师事务所合伙人、律师，国金基金管理有限公司独立董事。
张勇先生，独立董事，硕士，高级经济师。历任中国建设银行北京分行二处
副处长，中国建设银行北京信托公司总经理，中国信达资产管理股份有限公司托
管清算部总经理，中国金谷国际信托有限责任公司董事长。现任国金基金管理有
限公司独立董事。
（二）监事会成员
刘沣先生，监事会主席，硕士。历任南方报业传媒集团资深记者，广东宝丽
华新能源股份有限公司董事会秘书、董事。现任广东宝丽华新能源股份有限公司
副董事长、总经理兼董事会秘书，国金基金管理有限公司监事会主席、股东代表
监事。
许强先生，监事，硕士。历任苏州商品交易所交易部、交割部、信息部总经
理，中国华通物产集团经易期货经纪有限公司副总裁，苏州工业园区国有资产经
营公司投资银行部总经理，苏州工业园区地产经营管理公司投资部总经理。现任
苏州工业园区资产管理有限公司董事长，国金基金管理有限公司股东代表监事。
刘容女士，职工代表监事，硕士。历任北大方正物产集团农产品部期货研究
员兼总办会助理，国金基金管理有限公司（筹）风险管理部风险分析师，国金基
金管理有限公司风险管理部风险分析师兼董事会秘书、合规风控部总经理助理、
合规风控部副总经理。现任国金基金管理有限公司合规风控部总经理、职工代表
监事，北京千石创富资本管理有限公司股东代表监事。
于晓莲女士，职工代表监事，学士。历任中国建设银行投资托管服务部基金
会计，国金基金管理有限公司（筹）清算部基金会计，国金基金管理有限公司基
金清算部副总经理。现任国金基金管理里有限公司运营支持部副总经理、职工代
表监事。
（三）总经理及其他高级管理人员
纪路先生，董事长，硕士EMBA。简历请见上文。
尹庆军先生，总经理，硕士。简历请见上文。
张丽女士，督察长，硕士，通过国家司法考试，国际注册内部审计师。历任
科学出版社法律事务部内部法律顾问，国金基金管理有限公司（筹）监察稽核部
法律顾问，国金基金管理有限公司监察稽核部法律顾问、监察稽核部副总经理兼
法律顾问、监察稽核部总经理。现任国金基金管理有限公司督察长。
聂武鹏先生，副总经理，首席信息官，硕士。历任天虹商场股份有限公司培
训专员，TCL 集团股份有限公司招聘及培训经理，深圳迅雷网络技术有限公司
高级招聘经理、国金基金管理有限公司（筹）综合管理部总经理助理兼人力资本
经理，国金基金管理有限公司总经理助理、运营总监兼运营支持部总经理、职工
代表监事。现任国金基金管理有限公司副总经理、首席信息官兼运营总监，北京
千石创富资本管理有限公司监事会主席。
陈琨先生，副总经理，硕士。历任平安证券南京营业部营销部、银证通部营
销总监，平安集团渠道发展事业部团队主管，中海基金管理有限公司机构业务部
高级经理、渠道业务部副总监、营销中心副总经理、总经理室总经理助理，南华
基金管理有限公司副总经理。现任国金基金管理有限公司副总经理兼市场总监。
（四）基金经理
宫雪女士，博士。历任博时基金管理有限公司股票投资部产业分析师，国金
基金管理有限公司产品经理、行业分析师、产品与金融工程部总经理、指数投资
部副总经理、指数投资事业部总经理、量化投资事业三部总经理兼产品中心代总
经理。现任国金基金管理有限公司创新投资部总经理。截至本招募说明书更新公
布之日，兼任国金沪深300指数增强证券投资基金、国金上证50指数分级证券
投资基金、国金鑫瑞灵活配置混合型证券投资基金、国金标普中国A股低波红
利指数增强证券投资基金（LOF）、国金量化多因子股票型证券投资基金、国金
量化多策略灵活配置混合型证券投资基金、国金量化添利定期开放债券型发起式
证券投资基金的基金经理。
（五）投资决策委员会成员名单
投资决策委员会成员包括公司总经理尹庆军先生，总经理助理兼固定收益投
资总监于涛先生，交易总监兼基金交易部总经理詹毛毛先生，研究部总经理兼基
金经理尹海峰先生，创新投资部总经理兼基金经理宫雪女士，量化投资事业部总
经理兼投资经理姚加红先生，固定收益投资部总经理兼基金经理徐艳芳女士，主
动权益投资总监兼主动权益投资部总经理张航先生，基金经理刘辉先生。
（六）上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
（一）依法�