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海富通精选贰号混合型证券投资基金
基金合同
基金管理人：海富通基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二〇二〇年十一月
目录
一、前言 ................................................................................................................................................ 3
二、释义 ................................................................................................................................................ 4
三、基金的基本情况 ............................................................................................................................. 9
四、基金份额的发售与认购 ............................................................................................................... 10
五、基金备案....................................................................................................................................... 11
六、基金份额的申购、赎回与转换 ................................................................................................... 12
七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ............................................................................... 18
八、基金合同当事人及其权利义务 ................................................................................................... 19
九、基金份额持有人大会 ................................................................................................................... 25
十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ........................................................................... 31
十一、基金的托管 ............................................................................................................................... 33
十二、基金的销售 ............................................................................................................................... 34
十三、基金份额的注册登记 ............................................................................................................... 35
十四、基金的投资 ............................................................................................................................... 36
十五、基金的融资、融券 ................................................................................................................... 40
十六、基金的财产 ............................................................................................................................... 41
十七、基金资产估值 ........................................................................................................................... 42
十八、基金费用与税收 ....................................................................................................................... 45
十九、基金收益与分配 ....................................................................................................................... 47
二十、基金的会计与审计 ................................................................................................................... 48
二十一、基金的信息披露 ................................................................................................................... 49
二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................................................................... 54
二十三、违约责任 ............................................................................................................................... 56
二十四、争议的处理 ........................................................................................................................... 57
二十五、基金合同的效力 ................................................................................................................... 58
二十六 基金合同内容摘要 .................................................................................................................. 59
一、前言
（一）订立《海富通精选贰号混合型证券投资基金基金合同》（以下简称
“本基金合同”）的目的、依据和原则：
1、订立本基金合同的目的
订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范海富通精
选贰号混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份额持有
人的合法权益。
2、订立本基金合同的依据
订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合
同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投
资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金信息
披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）和《证券投资基金销售管理办法》
（以下简称《销售办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《流动性规定》”）及其他法律法规的有关规定。
3、订立本基金合同的原则
订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人
的合法权益。
（二）本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关法律
法规规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中
国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证
基金份额持有人的最低收益。
（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其
他与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均
以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额
持有人。基金投资者自依本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人
和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认
和接受。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为
必要条件。本基金合同的当事人按照《基金法》、本基金合同及其他有关法律法规
规定享有权利、承担义务。
（四）本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚
于2020年9月1日起执行。
（五）本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大
幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行
机制以及交易机制等相关的风险。
二、释义
本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指海富通精选贰号混合型证券投资基金；
基金合同或本基金合同： 指《海富通精选贰号混合型证券投资基金基金合同》及对
本基金合同的任何有效修订和补充；
招募说明书： 指《海富通精选贰号混合型证券投资基金招募说明书》及
其更新；
发售公告： 指《海富通精选贰号混合型证券投资基金基金份额发售公
告》
托管协议 指《海富通精选贰号混合型证券投资基金托管协议》及其
任何有效修订和补充；
基金产品资料概要： 指《海富通精选贰号混合型证券投资基金基金产品资料概
要》及其更新
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会；
证券法》： 指《中华人民共和国证券法》；
《合同法》： 指《中华人民共和国合同法》；
《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过的自 2004 年 6 月 1 日起施行的《中
华人民共和国证券投资基金法》及不时做出的修订；
《销售办法》： 指 2004 年 6 月 25 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月
1 日起施行的《证券投资基金销售管理办法》及不时做
出的修订；
《运作办法》： 指 2004 年 6 月 29 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月
1 日起施行的《证券投资基金运作管理办法》及不时做出
的修订；
《信息披露办法》： 指中国证监会 2019年7月26日颁布、同年9月1日实施
的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》；
元： 指人民币元；
基金管理人： 指海富通基金管理有限公司；
基金托管人： 指中国银行股份有限公司；
注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投
资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易
确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；
注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机
构为海富通基金管理有限公司或接受海富通基金管理有限
公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构；
投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；
个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资
基金的自然人；
机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准、设立、
和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、
事业法人、社会团体或其他组织；
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 及
相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券
投资基金的中国境外的机构投资者；
基金份额持有人大会： 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份
额持有人或其合法的代理人进行表决的会议；
基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的
基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过 3
个月；
基金合同生效日： 指基金募集期满，基金募集的基金份额总额、募集金额和
基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，
基金管理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后，
中国证监会的书面确认之日；
存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
认购： 指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定申请购
买本基金基金份额的行为；
申购： 指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基
金基金份额的行为；
赎回： 指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基
金合同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的
行为；
基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持
有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管
理人管理的其他基金的基金份额的行为；
转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额
从一个销售机构托管到另一销售机构的行为；
投资指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人
发出的资金划拨及实物券调拨等指令；
会员单位： 指具有开放式基金代销资格，经上海证券交易所和中国证
券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所
开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎回
和转托管等业务的上海证券交易所会员；
代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得
基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代
理协议，代为办理基金销售业务的机构；
销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构；
场内： 指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式
基金份额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所；
场外： 指通过上海证券交易所开放式基金销售系统以外办理开放
式基金份额认购、申购、赎回等业务的销售机构和场所；
基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指
定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、
中国证监会基金电子披露网站）等媒介；
基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注
册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的
账户；
交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买
卖开放式基金份额的变动及结余情况的账户；
开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
T 日： 指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期；
T+n 日： 指 T 日后（不包括 T 日）第 n 个工作日，n 指自然数；
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、其他合法收入及因运用基金财产带来的成
本和费用的节约；
基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款
以及以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和；
基金资产净值： 指基金资产净值除以基金份额余额所得的单位基金份额的
价值；
基金份额净值： 指基金资产净值除以基金份额余额所得的单位基金份额的
价值；
基金资产估值： 指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程；
《流动性规定》： 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日起实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及颁布机关对其不时做出的修订；
流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日
以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取
的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股
票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券等；
法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、
地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对
于该等法律法规的不时修改和补充；
不可抗力： 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素，包括
但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、
火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事
件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等。
三、基金的基本情况
（一）基金名称
海富通精选贰号混合型证券投资基金
（二）基金的类别
混合型
（三）基金的运作方式
契约型、开放式
（四）基金投资目标
采取积极主动精选证券和适度主动进行资产配置的投资策略，实施全程风
险管理，在保证资产良好流动性的前提下，在风险限度内实现基金资产的长期
最大化增值。
（五）基金份额面值
人民币 1.00 元
（六）基金最低募集份额总额和最低募集金额
本基金的募集份额总额应不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币。
（七）基金存续期限
不定期
四、基金份额的发售与认购
（一）发售时间
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月，具体发售时间由基
金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定，并在基金份额发售公
告中披露。
（二）发售方式
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售。
（三）发售对象
本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者（有关法律法规规定禁止购
买者除外）和合格境外机构投资者。
（四）基金认购费用
本基金认购费率不高于法律法规的限制，实际执行费率在招募说明书中载
明。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项
费用。
（五）基金认购的具体规定
投资者认购原则、认购限额、认购份额的计算公式、认购时间安排、投资
者认购应提交的文件和办理的手续等事项，由基金管理人根据相关法律法规以
及本基金合同的规定确定，并在招募说明书和基金份额发售公告中披露。
五、基金备案
（一）基金备案的条件
本基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资
和基金备案手续：
1、基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币；
2、基金份额持有人的人数不少于 200 人。
（二）基金的备案
基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限
届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向
中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
（三）基金合同的生效
1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕且基金合同生效；
2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜
予以公告。
（四）基金募集失败的处理方式
基金募集期限届满，不能满足基金备案的条件的，则基金募集失败。基金
管理人应当：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银
行同期存款利息。
（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金
管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现前述情形的，基金管理
人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。
六、基金份额的申购、赎回与转换
（一）申购与赎回的场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体的销
售网点将由基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他公告中列明。基
金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示。投资者可以
在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的
申购与赎回。
（二）申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作
日。具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金
管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开
放日的价格。
2、申购与赎回的开始时间
本基金的申购自基金合同生效日起不超过 30 个工作日开始办理。
本基金的赎回自基金合同生效日起不超过 3 个月的时间开始办理。
在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于申购或赎回开
始前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算
的基金份额净值为基准进行计算；
2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额
申请；
3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即
对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时，申购确认日
期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用
的赎回费率；
4、当日的申购与赎回申请可以在当日开放时间结束前撤销，在当日的开放
时间结束后不得撤销；
5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但
最迟应在新的原则实施前 3 个工作日予以公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购与赎回申请的提出
基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购
或赎回的申请。
投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。
投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。
2、申购与赎回申请的确认
基金管理人应在法律法规规定的时限内对基金投资者申购、赎回申请的有效
性进行确认。
3、申购与赎回申请的款项支付
申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申
购款项将退回投资者账户。
投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支
付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过 7 个工作
日的时间内划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本
基金合同和有关法律法规规定处理。
（五）申购与赎回的数额限制
1、本基金申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书中列示。
2、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，
具体请参见相关公告。
3、基金管理人可根据市场情况，合理调整对申购金额和赎回份额的数量限
制，基金管理人进行前述调整必须提前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定媒
体上刊登公告。
（六）申购份额与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除
申购费用后，以申请当日基金份额净值为基准计算。申购费以四舍五入方式保留
到小数点后两位。场内申购份额保留到整数位，不足一份基金份额部分的申购资
金零头由交易所会员单位返还给投资人；场外申购份额以四舍五入方式保留到小
数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，
申购费＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）
申购份额＝（申购金额－申购费）/T 日基金份额净值
2、赎回金额的计算方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请
当日基金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算
结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产
承担，产生的收益归基金财产所有。
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中，
赎回金额＝赎回份数×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额－赎回费用
（七）申购和赎回的费用及其用途
1、本基金申购费率最高不超过申购金额的 5％，赎回费率最高不超过赎回金额
的5%，其中对于持续持有期少于7日的投资者收取不少于1.5%的赎回费。
2、本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费
率越低。实际执行的申购费率在招募说明书中载明。
3、本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，
所适用的赎回费率越低，赎回费用等于赎回金额乘以所适用的赎回费率。实际执
行的赎回费率在招募说明书中载明。
4、本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、
注册登记等各项费用，不列入基金财产。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中对于持续持有期少于7日的
投资者收取的赎回费全额计入基金财产，对持有期满7日或以上的，赎回费中不
低于 25%的部分归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。
5、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎
回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施 3 个工作日前在至少一种中
国证监会指定媒介上刊登公告。
（八）申购与赎回的注册登记
1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理
人规定的时间之前可以撤销。
2、投资者 T 日申购基金成功后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资者增加
权益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。
3、投资者 T 日赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资者扣除
权益并办理相应的注册登记手续。
4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行
调整，并最迟于开始实施前 3 个工作日予以公告。
（九）巨额赎回的认定及处理方式
1、巨额赎回的认定
单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申购总
份额后的余额）与净转换申请（转换出申请总份额扣除转换入申请总份额后的余
额）之和超过上一日基金总份额的 10%，为巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定
接受全额赎回或部分延期赎回。
（1）接受全额赎回：当基金管�