-0.0682% 国泰金鑫股票型证券投资基金更新招募说明书（2020年第一号）
国泰金鑫股票型证券投资基金
更新招募说明书
（2020年第一号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
国泰金鑫股票型证券投资基金更新招募说明书（2020年第一号）
目 录
一、绪言 ........................................................................................................................................... 4
二、释义 ........................................................................................................................................... 4
三、基金管理人 ............................................................................................................................... 8
四、基金托管人 ............................................................................................................................. 19
五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 21
六、基金的历史沿革 ..................................................................................................................... 35
七、基金的存续 ............................................................................................................................. 36
八、基金的集中申购 ..................................................................................................................... 36
九、基金份额的申购与赎回.......................................................................................................... 37
十、基金的投资 ............................................................................................................................. 46
十一、基金的业绩 ......................................................................................................................... 58
十二、基金的财产 ......................................................................................................................... 58
十三、基金资产的估值.................................................................................................................. 59
十四、基金的收益与分配.............................................................................................................. 63
十五、基金的费用与税收.............................................................................................................. 65
十六、基金的会计和审计.............................................................................................................. 66
十七、基金的信息披露.................................................................................................................. 67
十八、风险揭示 ............................................................................................................................. 72
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...................................................................... 77
二十、基金合同的内容摘要.......................................................................................................... 78
二十一、托管协议的内容摘要 ...................................................................................................... 78
二十二、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................ 102
二十三、其他应披露事项............................................................................................................ 103
二十四、招募说明书存放及其查阅方式 .................................................................................... 105
二十五、备查文件 ....................................................................................................................... 105
国泰金鑫股票型证券投资基金更新招募说明书（2020年第一号）
重要提示
国泰金鑫股票型证券投资基金由金鑫证券投资基金转型而成。依据2014年8月12日生
效的金鑫证券投资基金基金份额持有人大会决议，金鑫基金由封闭式基金转为开放式基金，
调整存续期限，终止上市，调整投资目标、范围和策略以及修订基金合同等，并更名为“国
泰金鑫股票型证券投资基金”。自2014年9月15日起，原《金鑫证券投资基金基金合同》
失效，《国泰金鑫股票型证券投资基金基金合同》生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会备案，
但并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风
险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资
本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能
力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根
据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：
因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证
券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票
或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。
本基金投资科创板股票时，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特
有风险，包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险和政策风险等。
本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约
风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流
动性风险。
本基金为股票型基金，基金的预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币
市场基金，属于证券投资基金中的中高风险投资品种。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基金产品资料
概要。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基
金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策
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后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，不保证投
资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本次招募说明书更新事由为年度更新，更新内容
截止日为2020年8月31日。本招募说明书所载投资组合报告为2020年2季度报告，净值
表现数据截止日为2020年6月30日。
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》
（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息
披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风
险管理规定》”）和其他相关法律法规的规定以及《国泰金鑫股票型证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在
本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中
国证监会”）备案。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依
基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指国泰金鑫股票型证券投资基金，本基金由金鑫证券投资基金转型而
成
2、金鑫基金：指金鑫证券投资基金，运作方式为契约型封闭式
3、基金管理人：指国泰基金管理有限公司
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4、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
5、基金合同：指《国泰金鑫股票型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修
订和补充
6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰金鑫股票型证券投资基
金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
7、招募说明书或本招募说明书：指《国泰金鑫股票型证券投资基金招募说明书》及其更
新
8、集中申购公告：指《国泰金鑫股票型证券投资基金基金份额集中申购公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》
11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》
12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证
券市场的中国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，销售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管等业务
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24、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取
得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构；
以及可通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理基金销售业务的会员单位
25、会员单位：指具有基金销售业务资格、并经上海证券交易所和中国证券登记结算有
限责任公司认可的上海证券交易所会员单位
26、场内销售：指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理的基金销售业务
27、场外销售：指不通过上海证券交易所开放式基金销售系统，而通过各销售机构的柜
台或其他交易系统办理的基金销售业务
28、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人
基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
29、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为国泰基金管理
有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
30、上海证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的上海证券交
易所人民币普通股票账户（简称“A股账户”）或证券投资基金账户（简称“基金账户”），投
资人通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理申购、赎回等业务时需持有上海证券账户
31、开放式基金账户：指投资人以上海证券账户为基础、在中国证券登记结算有限责任
公司注册的开放式基金账户，投资人办理场外申购、赎回等业务时需具有开放式基金账户
32、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理集中
申购、申购、赎回、转换及转托管等业务导致基金的基金份额变动及结余情况的账户
33、基金合同生效日：指《国泰金鑫股票型证券投资基金基金合同》生效起始日，基金
合同自金鑫证券投资基金终止上市之日起生效，原《金鑫证券投资基金基金合同》自同一日
起终止
34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
35、存续期：指自《金鑫证券投资基金基金合同》生效之日起至《国泰金鑫股票型证券
投资基金基金合同》终止即基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止的不定期期限
36、基金转型：指对包括金鑫基金由封闭式基金转为开放式基金，调整存续期限，终止
上市，调整投资目标、范围和策略，修订基金合同，并更名为“国泰金鑫股票型证券投资基
金”等一系列事项的统称
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37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
39、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》：指上海证券交易所发布并施行的《上海证券交易所开放式基金业务管
理办法》及其不时做出的修订
43、集中申购期：指基金合同生效后仅开放申购、不开放赎回的一段时间，最长不超过
1个月
44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换为现金的行为
46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
金份额的行为
47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作
48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）
超过上一开放日基金总份额的10%
50、元：指人民币元
51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
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54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支
持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
59、基金产品资料概要：指《国泰金鑫股票型证券投资基金基金产品资料概要》及其更
新
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
成立时间：1998 年3 月5 日
法定代表人：陈勇胜
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：辛怡
联系电话：021-31089000，4008888688
股本结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
（二）主要人员情况
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1、董事会成员
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982年1月至1992年10月在中国建设银
行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。1992年
11月至1998年2月任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北京分公司
总经理。1998年3月至2015年10月在国泰基金管理有限公司工作，其中1998年3月至
1999年10月任总经理，1999年10月至2015年8月任董事长。2015年1月至2016年8月，
在中建投信托有限责任公司任纪委书记，2015年3月至2016年8月，在中建投信托有限责
任公司任监事长。2016年8月至11月，在建投投资有限责任公司、建投华文传媒投资有限
责任公司任监事长、纪委书记。2016年11月起调入国泰基金管理有限公司，2016年11月
至2020年4月任公司党委书记，2017年3月起任公司董事长、法定代表人。
方志斌，董事，硕士研究生。2005年7月至2008年7月，任职宝钢国际经营财务部。
2008年7月至2010年2月，任职金茂集团财务总部。2010年3月至今，在中国建银投资有
限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理，战略发展部业务经理、处
长。2014年4月至2015年11月，任建投华科投资有限责任公司董事。2014年2月至2017
年11月，任中国投资咨询有限责任公司董事。2017年12月起任公司董事。
张瑞兵，董事，博士研究生。2006年7月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后任
股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，公开
市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，战略发展部处长，现任战略发
展部总经理助理。2014年5月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在BANK OF ITALY负责经济研究；
1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCE
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师；1999-2004年在LEHMAN
BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005年任URWICK CAPITAL LLP
合伙人；2005-2006年在CREDIT SUISSE任副总裁；2006-2008年在EURIZONCAPITAL SGR
SpA历任研究员/基金经理。2009-2013年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总
监。2013-2019年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE总经理。2019年4月起任Investments
& Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations主管。2013
年11月起任公司董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师
（Chartered Insurer）。1989年至1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；1994
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年至1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996年至1998年任忠利保险有限
公司英国分公司再保险承保人；1998年至2017年任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至今
任中意人寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至2017
年任中意财产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司董事；2017年至
今任忠利集团大中华区股东代表。2010年6月起任公司董事。
丁琪，董事，硕士，高级政工师。1994年7月至1995年8月，在西北电力集团物资总
公司任财务科职员。1995年8月至2000年5月，在西北电力集团财务有限公司任财务部干
事。2000年6月至2005年8月，在国电西北公司财务部任成本电价处干事、资金运营处副
处长。2005年8月至2012年10月，在中国电力财务有限公司西北分公司任副总经理（主持
工作）、总经理、党组副书记。2012年10月至2014年11月，在中国电力财务有限公司华中
分公司任总经理、党组副书记。2014年11月至今，在中国电力财务有限公司任副总经理、
党组成员、党委委员。2019年4月起任公司董事。
周向勇，董事，硕士研究生，24年金融从业经历。1996年7月至2004年12月在中国
建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004年12月至2011年
1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011
年1月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012年11月至2016年7月任公司副总
经理，2016年7月起任公司总经理及公司董事。
王军，独立董事，博士研究生，教授。1986年起在对外经济贸易大学法律系、法学院执
教，任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任国际贸易和金
融法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国国际经济贸易仲裁委员会
仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲裁员、深圳国际仲裁院仲裁员、大
连仲裁委员会仲裁员等职。2015年5月起任北京采安律师事务所兼职律师。2010年6月起
任公司独立董事。
常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980年起在工商银行工作，历任河北沧州
市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分行行
长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记；2004年起任工商银行山西省
分行行长、党委书记；2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010年至2014年
任北京银泉大厦董事长。2014年10月起任公司独立董事。
黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年7月至1991年6月，在中国建
设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。1991
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年6月至1993年9月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993年9月至1994年7月，
任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994年7月至1999年3月，在中国建设银行总行工
作，历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年3月至2010年1月，
在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010年4月至2012
年3月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013年8月至2016年1月，任中
金基金管理有限公司独立董事。2017年3月起任公司独立董事。
吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年6月至1999年1月在中国财政研
究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991年起兼任中国财
政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生导师。1999年1月至2003年6月
在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。
2003年6月至2005年11月，在中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。2014
年9月至2016年7月任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年8月至2018年1月
任中国上市公司协会军工委员会顾问。2005年11月至2016年7月在中国电子信息产业集团
有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。2012年3月至2016
年7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003年1月至2016年11月，在中
国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017年5月起兼任
首约科技（北京）有限公司独立董事。2017年10月起任公司独立董事。
2、监事会成员
梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年8月至2006年6月工作于中
国建设银行辽宁省分行，曾任支行副行长、部门副总经理。2006年7月至2012年8月工作
于中国建银投资有限责任公司，其中，2007年4月至2008年2月任中国投资咨询有限责任
公司财务总监。2012年9月至2014年8月任建投投资有限责任公司副总经理。2014年9月
起先后任公司纪委书记、监事会主席。
Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995年12月至2000年5月在Jardine Fleming
India任公司秘书及法务。2000年9月至2003年2月，在Dresdner Kleinwort Benson任合规
部主管、公司秘书兼法务。2003年3月至2008年1月任JP Morgan Chase India合规部副总
经理。2008年2月至2008年8月任Prudential Property Investment Management Singapore法
律及合规部主管。2008年8月至2014年3月任Allianz Global Investors Singapore Limited东
南亚及南亚合规部主管。2014年3月17日起任Generali Investments Asia Limited首席执行
官。2016年12月1日起任Generali Investments Asia Limited执行董事。2014年12月起任公
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司监事。
刘锡忠，监事，研究生。1989年2月至1995年5月，中国人民银行总行稽核监察局主
任科员。1995年6月至2005年6月，在华北电力集团财务有限公司工作，历任部门经理、
副总经理。2005年7月起在中国电力财务有限公司工作，历任华北分公司副总经理、纪检监
察室主持工作、风险管理部主任、资金管理�