银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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银河君耀灵活配置混合型证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020 年 8 月 20 日
送出日期:2020 年 8 月 20 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银河君耀混合 基金代码 519623
下属分级基
金的基金简
称
银河君耀混合A 银河君耀混合C
下属分级基
金的基金代
码
519623 519624
基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司
基金合同生
效日
2016-11-18 上市交易所及上市
日期
- -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理
杨琪
开始担任本基金基
金经理的日期
2017-07-01
证券从业日期 2010-05-01
刘铭
开始担任本基金基
金经理的日期
2017-04-29
证券从业日期 2011-05-17
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者阅读《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第十章了解详细情况
投资目标 本基金在深入的基本面研究的基础上,通过灵活的资产配置、策略配置与严谨的风险
管理,力争实现基金资产的持续稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票
据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级
债券、政府支持机构债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券、可交换
债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、债券回购、资产支持证券、货币市场工
具(含同业存单)、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金
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投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金股票资产投资比例为基金资产的0-95%;每个交易日
日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资
产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等;权证、股指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例
依照法律法规或监管机构的规定执行。
主要投资策略 1、大类资产配置策略:本基金通过定量分析和定性分析相结合的方法,综合分析宏
观经济面、政策面、市场面等多种因素以及证券市场的演化趋势,评估股票、债券等
各类资产的预期收益和风险,确定或调整投资组合中股票、债券等各类资产的比例;
2、股票投资策略:本基金将主要遵循“自下而上”的分析框架,采用定性分析和定
量分析相结合的方法精选具有持续竞争优势和增长潜力、估值合理的上市公司股票进
行投资;3、固定收益类资产投资策略:包括利率预期及久期配置策略、类属配置策
略、信用债券投资策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债券投资策略、资产支
持证券投资策略;4、金融衍生品投资策略:(1)股指期货投资策略;(2)权证投资
策略;(3)国债期货投资策略。
业绩比较基准 上证国债指数收益率*50%+沪深300指数收益率*50%
风险收益特征 本基金为混合型基金,属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投资品种,其
风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
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注:因四舍五入原因,图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
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注:本基金合同生效日为2016年11月18日,生效当年非完整自然年度;业绩表现截止日期2019年12月31
日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
银河君耀混合 A
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费
率
备注
认购费
M<1000000 0.8% -
1000000≤M<5000000 0.5% -
M≥5000000 1000.0元 -
申购费(前收费)
M<1000000 0.8% -
1000000≤M<5000000 0.5% -
M≥5000000 1000.0元 -
赎回费
N<7天 1.5% -
7天≤N<30天 0.75% -
30天≤N<180天 0.5% -
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N≥180天 0.0% -
银河君耀混合 C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
赎回费
N<7天 1.5% -
7天≤N<30天 0.5% -
N≥30天 0.0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.60%
托管费 - 0.10%
销售服
务费
银河君耀混合A - -
银河君耀混合C - 0.10%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、市场风险
主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险、债券市场流动性
风险、再投资风险、信用风险。
2、管理风险
3、流动性风险
流动性风险是指基金资产不能迅速转变成现金,或者不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。
在开放式基金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难,导
致流动性风险,甚至影响基金份额净值。
4、投资中小企业私募债券的风险
5、投资股指期货、国债期货的风险
包括市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、操作风险。
6、操作或技术风险
7、政策变更风险
8、其他风险
(二)重要提示
本基金根据中国证券监督管理委员会2016年10月12 日《关于准予银河君耀灵活配置混合型证券投
资基金注册的批复》(证监许可【2016】2323号)的注册,进行募集。
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资于本基
金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
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五、其他资料查询方式
以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860]
1. 《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金
托管协议》、《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
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