=500万 1000元/笔
2020年5月28日,本基金管理人发布了《关于面向养老金客户实施特定申
购费率的公告》,自2020年5月29日起,对通过本公司直销中心柜台申购本基
金的养老金客户实施特定申购费率:通过公司直销中心申购本基金的,适用的申
购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的10%;申购费率为固定金额的,则
按原费率执行,不再享有费率折扣。其中,养老金客户包括全国社会保障基金、
可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金
理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、符合人社部规定的养
老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投资基金的住房公积
金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类
型,基金管理人将依据相关规定将其纳入养老金客户范围。
2、本基金的赎回费率如下:
持有时间 赎回费率
1.5%
7天 0.1%
1年(含1年)至2年 0.05%
2年(含2年)以上 0
注1: 就赎回费率的计算而言, 1年指365日,2年730日,以此类推。
注2:上述持有期是指在注册登记系统内,投资者持有基金份额的连续期限。
3、基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日(T日)
的基金份额净值为基准。申购的有效份额有效份额单位为份。申购份额计算结果
按照四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此误差产生的损失由基金财产承担,
产生的收益归基金财产所有。
计算公式:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用
例二:假定T日本基金的份额净值为1.2000元,三笔申购金额分别为1万
元、50万元和100万元,则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算
如下:
申购1 申购2 申购3
申购金额(元,A) 10,000 500,000 1,000,000
适用申购费率(B) 0.8% 0.5% 0.3%
净申购金额(C=A/(1+B)) 9920.63 497,512.44 997,008.97
申购费用(D=A-C) 79.37 2487.56 2,991.03
申购份额(E=C/1.2000) 8267.20 414,593.70 830,840.81
4、基金赎回金额的计算
采用“份额赎回”方式,赎回价格以赎回当日(T日)的基金份额净值为基准
进行计算,赎回金额以人民币元为单位,赎回金额计算结果按照四舍五入方法,
保留到小数点后2位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金
财产所有。
计算公式:
赎回总金额=赎回份额?T日基金份额净值
赎回费用=赎回份额?T日基金份额净值?赎回费率
净赎回金额=赎回份额?T日基金份额净值?赎回费用
例三:假定某基金投资者在T日赎回10,000份,其在认购/申购时已交纳认
购/申购费用,该日该基金份额净值为1.2500元,持有年限不足1年,则其获得
的赎回金额计算如下:
赎回费用=1.2500×10,000×0.1%=12.50元
赎回金额=1.2500×10,000-12.5=12,487.50元
5、申购份额、余额的处理方式:
申购费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留至小数点后
2位;申购份额计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此误差产
生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
8、赎回金额的处理方式:
赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后2
位;赎回金额计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此误差产生
的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
9、基金份额净值的计算公式为:基金份额净值=基金资产净值总额/基金份
额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后
计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经履行适当程序后,可以适当延迟计
算或公告。
10、申购费用由投资者承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、
销售、注册登记等各项费用。
11、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付注册
登记费和其他必要的手续费。
12、基金管理人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整申购、
赎回费率或调整收费方式,基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施
日前在指定媒体上公告。
13、本基金暂不采用摆动定价机制。
14、对特定交易方式(如网上交易、电话交易等),基金管理人可以采用低
于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回费率。
15、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。
在基金促销活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对基
金投资者适当调整基金申购费率、赎回费率和转换费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,结合基金管理人对本基金实施的
投资管理活动,对2019年7月30日刊登的本基金招募说明书进行了更新,更新
的主要内容如下:
(一)重要提示部分
对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日
进行更新。
(二)第三部分“基金管理人”
对“主要人员情况”部分进行了更新。
(三)第四部分“基金托管人”
对基金托管人基本情况进行了更新。
(四)第五部分“相关服务机构”
对基金相关服务机构进行了更新。
(五)第九部分“基金份额的申购与赎回”
增加了对养老金客户实施申购费率优惠的条款。
(六)第十五部分“基金的投资”
“投资组合报告”更新为截止至2020年3月31日的数据。
(七)第十六部分“基金的业绩”
“基金的业绩”更新为截止至2020年3月31日的数据。
(八)第二十二部分“基金的信息披露”
对部分条款进行了修改。
农银汇理基金管理有限公司
二〇二〇年五月二十九日