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民生加银基金管理有限公司
民生加银中证内地资源主题指数型
证券投资基金基金合同
基金管理人：民生加银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二零二一年六月
目录
第一部分、前言 ............................................................................................................................. 3
第二部分、释义 ............................................................................................................................. 5
第三部分、基金的基本情况 ....................................................................................................... 10
第四部分、基金份额的发售 ....................................................................................................... 12
第五部分、基金备案 ................................................................................................................... 14
第六部分、基金份额的申购与赎回 ........................................................................................... 15
第七部分、基金合同当事人及权利义务 ................................................................................... 23
第八部分、基金份额持有人大会 ............................................................................................... 30
第九部分、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ....................................................... 38
第十部分、基金的托管 ............................................................................................................... 40
第十一部分、基金份额的登记 ................................................................................................... 41
第十二部分、基金的投资 ........................................................................................................... 42
第十三部分、基金的财产 ........................................................................................................... 47
第十四部分、基金资产估值 ....................................................................................................... 48
第十五部分、基金费用与税收 ................................................................................................... 54
第十六部分、基金的收益与分配 ............................................................................................... 57
第十七部分、基金的会计和审计 ............................................................................................... 59
第十八部分、基金的信息披露 ................................................................................................... 60
第十九部分、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................................................... 66
第二十部分、违约责任 ............................................................................................................... 69
第二十一部分、争议的处理 ....................................................................................................... 70
第二十二部分、基金合同的效力 ............................................................................................... 71
第二十三部分、其他事项 ........................................................................................................... 72
第二十四部分、基金合同内容摘要 ........................................................................................... 73
第一部分、前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权
利义务，规范基金运作。
2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、
《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运
作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简
称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信
息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简
称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指
数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）和其他有关法律法规。
3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金（以下简称“本基金”或
“基金”）由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国
证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、
指数编制机构停止服务、成份股停牌等潜在风险，详见本基金招募说明书。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%
的除外。
六、本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大
幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证
发行机制以及交易机制等相关的风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的
“风险揭示”章节的具体内容。
第二部分、释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金
2、.基金管理人：指民生加银基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《民生加银中证内地资源主题指数型证券投资
基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银中证内
地资源主题指数型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
充
6、招募说明书：指《民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金招募说
明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金
基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金
基金产品资料概要》及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
13、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施
的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时作出的修订
15、《指数基金指引》：指中国证监会2021年1月18日颁布、同年2月1日
实施的《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关
对其不时做出的修订
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20、机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和
国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业
法人、社会团体或其他组织
21、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于
中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
22、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得、持有基金份额
的投资人
24、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指直销机构和代销机构
26、直销机构：指民生加银基金管理有限公司
27、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销
售业务的机构
28、基金销售网点：指直销机构的直销网点中心及代销机构的代销网点
29、基金注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体
内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确
认、清算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。本合同中
“注册登记业务”也指“基金注册登记业务”
30、基金注册登记机构：指办理基金注册登记业务的机构，为民生加银基金
管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业
务的机构。本合同中“注册登记机构”也指“基金注册登记机构”
31、基金账户：指基金注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金
管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
32、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
33、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
35、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
36、存续期：指从基金合同生效日起至终止日止之间的不定期期限
37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
工作日
39、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
41、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金
管理人和投资人共同遵守
43、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为
46、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的且由同一基金注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的
行为
47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
48、定期定额投资计划：指投资人通过向有关销售机构提出申请，约定每期
扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行
账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%
50、元：指人民币元
51、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
57、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待
58、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
59、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备
仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定
性的资产
60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
61、不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免的客观
事件
62、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
63、A类基金份额：指在投资人申购时收取申购费用，并不再从本类别基金
资产中计提销售服务费的基金份额
64、C类基金份额：指在投资人申购时不收取申购费用，并从本类别基金资
产中计提销售服务费的基金份额
第三部分、基金的基本情况
一、基金的名称
民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金
二、基金的类别
股票指数型
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
本基金采取全样本复制法进行被动指数化投资，力求实现跟踪偏离度与跟踪
误差的最小化，获得与标的指数收益相似回报。
五、基金的最低募集份额总额和金额
基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元。
六、基金份额初始面值和认购费用
基金份额的初始面值为人民币1.00元。 本基金的认购费率最高不超过5%，
具体费率情况由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。
七、基金存续期限
不定期
八、基金份额类别
本基金根据申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为A类
和C类基金份额。在投资人申购时收取申购费用、不从本类别基金资产中计提销
售服务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务
费、在投资人申购时不收取申购费用的基金份额，称为C类基金份额。
本基金A类、C类基金份额分别设置基金代码，分别计算和公告基金份额净
值和基金份额累计净值。
投资人可自行选择申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得
相互转换。在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可增加、减少或
调整基金份额类别设置、变更收费方式或者停止现有基金份额的销售、对基金份
额分类办法及规则进行调整等，并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。
第四部分、基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1.发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基
金份额发售公告。
2.发售方式 通过基金销售网点(包括基金管理人的直销网点及代销机构的代
销网点，具体名单见基金份额发售公告等相关公告)公开发售。
3.发售对象 个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
二、基金份额的认购
1.认购费用
本基金的认购费率不得超过认购金额的5%。本基金的认购费率由基金管理
人决定，并在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金
的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
2.募集期利息的处理方式 认购资金在募集期间产生的利息将折算为基金份
额归基金份额持有人所有，其中利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数
额以基金注册登记机构的记录为准。
3.基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4.认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
5.认购的受理 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，认购申
请成功受理的确认以基金合同生效后基金注册登记机构的确认结果为准。
三、基金份额认购金额的限制
1.投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2.投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤
销。
3.基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体
限制请参见招募说明书等相关公告。
4.基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体
限制和处理方法请参见招募说明书等相关公告。
第五部分、基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿
份、基金募集金额不少于2亿元、并且基金份额持有人的人数不少于200人的条
件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发
售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起10
日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交
验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办
理完毕，基金合同生效。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予
以公告。
本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。
认购资金在募集期形成的利息将折算为基金份额归投资人所有，其中利息的具体
金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金注册登记机构的记录为准。
二、基金募集失败
1.基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。
2.如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的
债务和费用，在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加
计银行同期存款利息。
3.如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基
金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 基金合同生效后的存
续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元，基
金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续20个工作日达不
到200人，或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元，基金管理人应当向
中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
第六部分、基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销
售机构，并在基金管理人网站公示。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、
传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由
基金管理人、代销机构另行公告。
二、申购和赎回的开放日及时间
1.开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法
规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放
日的具体业务办理时间在招募说明书中载明。 基金管理人不得在基金合同约定
之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同
约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回
或转换的价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或
其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调
整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2.申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购、赎回，申
购与赎回的开始时间在申购开始公告、赎回开始公告中规定。
三、申购与赎回的原则
1.“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3.赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回；
4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日
的开放时间结束后不得撤销。
基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1.申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申
购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申
购、赎回申请无效。
2.申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日(T日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该交易的有
效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购
申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购的
确认以基金注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。
3.申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。
若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付
的申购款项退还给投资人，由此产生的利息等损失由投资人自行承担。 投资人
赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生
巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
五、申购和赎回的金额
1.基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额，具体规定请参见招募说明书等相关公告。
2.基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体
规定请参见招募说明书等相关公告。
3.基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参
见招募说明书等相关公告。
4.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体规定请参见招募说明书或相关公告。
5.基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述限制。
基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告并报中国证监会备案。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1. 本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各
类基金份额净值和基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，保留到
小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此产生的收�