南方稳利1年定期开放债券型证券投资基金基金合同

南方稳利1年定期开放债券型
证券投资基金基金合同
基金管理人：南方基金管理股份有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
2020年11月
目录
一、 前言 ................................................................................................................................... 1
二、 释义 ................................................................................................................................... 2
三、 基金的基本情况 ............................................................................................................... 6
四、 基金份额的发售 ............................................................................................................... 8
五、 基金备案 ......................................................................................................................... 10
六、 基金份额的申购与赎回 ................................................................................................. 11
七、 基金合同当事人及权利义务 ......................................................................................... 18
八、 基金份额持有人大会 ..................................................................................................... 24
九、 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ............................................................. 30
十、 基金的托管 ..................................................................................................................... 32
十一、 基金份额的登记 ......................................................................................................... 33
十二、 基金的投资 ................................................................................................................. 35
十三、 基金的财产 ................................................................................................................. 40
十四、 基金资产估值 ............................................................................................................. 41
十五、 基金费用与税收 ......................................................................................................... 45
十六、 基金的收益与分配 ..................................................................................................... 47
十七、 基金的会计与审计 ..................................................................................................... 49
十八、 基金的信息披露 ......................................................................................................... 50
十九、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................. 55
二十、 违约责任 ..................................................................................................................... 57
二十一、 争议的处理和适用的法律 ........................................................................................ 58
二十二、 基金合同的效力 ........................................................................................................ 59
二十三、 其他事项 .................................................................................................................... 60
二十四、 基金合同内容摘要 .................................................................................................... 61
一、 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，
规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、
《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理
办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办
法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相
关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以
基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担
义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本
基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、南方稳利1年定期开放债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合
同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界
定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的法律法规的
强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
二、 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指南方稳利1年定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指南方基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《南方稳利1年定期开放债券型证券投资基金基金合同》
及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《南方稳利1年定期开放债
券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《南方稳利1年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其更
新
7、基金产品资料概要：指《南方稳利1年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料
概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《南方稳利1年定期开放债券型证券投资基金基金份额发售
公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其
不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施并在2012
年6月19日发布修订后的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月
31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及
颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机
构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中
国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
22、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务
25、销售机构：指南方基金管理股份有限公司（直销机构）以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理
协议，代为办理基金销售业务的机构（代销机构）
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为南方基金管理股份有限公司
或接受南方基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金
的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《南方基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金
管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额
兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基
金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作
45、元：指人民币元
46、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。法律法规或中国证监会另有规
定的，从其规定
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程
52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会电子披露网站）等媒介
53、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
54、运作周期：本基金以1年为一个运作周期，每个运作周期为自基金合同生效日（含）
或每个自由开放期结束之日的次日（含）起至1年后的对日的期间
55、开放期：本基金的开放期包括自由开放期和受限开放期
56、自由开放期：在每个运作周期结束后进入自由开放期。本基金的每个自由开放期为
5至20个工作日。自由开放期的具体期间由基金管理人在上一个运作周期结束前公告说明。
在自由开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务
57、受限开放期：在首个运作周期中，本基金的受限开放期为基金合同生效日起每三个
月的对日。在第二个及以后的运作周期中，本基金的受限开放期为该运作周期首日起每三个
月的对日。本基金的每个受限开放期为1个工作日
58、封闭期：指本基金在每个运作周期内，除受限开放期以外的期间。在每个封闭期内
本基金采取封闭运作模式，期间基金份额总额保持不变，本基金不接受基金份额的申购和赎
回
59、对日：指某一特定日期在后续日历天数中的对应日期，如该对应日期为非工作日，
则顺延至下一工作日，若该日历天数中不存在对应日期的，则顺延至下一工作日。
60、信用类固定收益金融工具：包括但不限于金融债券、企业债券、公司债券、中期票
据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债、地方政府债、资产支持证券、可
分离交易可转债中的债券部分、中小企业私募债券、债券回购、银行存款（包括协议存款、
定期存款及其他银行存款）
61、货币市场工具：现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在
三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期限在
一年以内(含一年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性
的金融工具
以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后，如适用本基
金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。。
三、 基金的基本情况
一、基金名称
南方稳利1年定期开放债券型证券投资基金
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型、定期开放式
本基金以定期开放的方式运作，即本基金以运作周期和自由开放期相结合的方式运作。
本基金以1年为一个运作周期，每个运作周期为自基金合同生效日（含）或每个自由开
放期结束之日的次日（含）起至1年后的对日的期间。
在每个运作周期结束后进入自由开放期。本基金的每个自由开放期为5至20个工作日。
自由开放期的具体期间由管理人在上一个运作周期结束前公告说明。在自由开放期内，本基
金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。
在首个运作周期中，本基金的受限开放期为基金合同生效日起每三个月的对日。在第二
个及以后的运作周期中，本基金的受限开放期为该运作周期首日起每三个月的对日。本基金
的每个受限开放期为1个工作日。
在每个受限开放期，本基金将开放赎回，但对赎回数量进行控制，确保赎回数量占该受
限开放期前一日基金份额总数的10％以内（含10％）。当赎回数量占比超过该受限开放期前
一日基金份额总数的10％，则对赎回申请的确认按照前一日基金份额总数的10％占该日实
际赎回申请的比例进行部分确认。
在每个受限开放期，本基金一般不接受申购申请。基金管理人可根据本基金的运作状况
或市场情况开放本基金的申购业务，并可对申购设定上限或设定比例确认规则等，具体的申
购规则由基金管理人在开始办理申购前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上予以
公告。
在每个运作周期内，除受限开放期以外，均为封闭期。在封闭期内，本基金不接受基金
份额的申购和赎回。
如封闭期或运作周期结束之日后第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按
时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工
作日开始。开放期内因发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购与赎回业务的，开放期
将按因不可抗力或其他情形而暂停申购与赎回的期间相应延长。
本基金的每个运作周期以封闭期和受限开放期相交替的方式运作，每个运作周期内包括
4个封闭期和3个受限开放期。
四、基金的投资目标
本基金在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上，力求获得高于业绩比较基准
的投资收益。
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
六、基金份额面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金认购费率最高不超过5％，具体费率按招募说明书的规定执行。
七、基金存续期限
不定期
八、基金规模上限
本基金的募集上限、规模控制的具体方案详见基金份额发售公告。基金合同生效后不
受此规模限制。
本基金自由开放前，基金管理人将根据基金运作情况和市场流动性状况决定是否设置自
由开放期的规模上限，并在公告中载明规模上限和规模控制方案。
九、基金份额类别
本基金根据申购费用与销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投
资人申购时收取前端申购费用的称为A类；从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取申
购费用的，称为C类。
本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额
和C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计
算日发售在外的该类别基金份额总数。有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管
理人确定，并在招募说明书及基金产品资料概要中公告。
根据基金运作情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基
金托管人协商一致后停止现有基金份额类别的销售、或者调整现有基金份额类别的费率水
平、或者增加新的基金份额类别等，调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。
四、 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告
以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构
投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的
其他投资人。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基
金财产，认购费率不得超过认购金额的5％。对于某些特定投资群体，本基金将视情况对其
实行认购费率优惠安排，具体在招募说明书中列示。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利
息转份额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额余额的处理方式在招募说明书中列示。
5、认购申请的确认
基金销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到
认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请及认购份额
的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资者任何损失由
投资者自行承担。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参
看招募说明书。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限制和处
理方法请参看招募说明书。
五、 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集
金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法
规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资
报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监
会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国
证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间
募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利
息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、
基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万
元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理
人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
本基金自基金合同生效之日起，有下列情形之一的，基金管理人与基金托管人协商一致
后，可以终止本基金合同，不需要召开持有人大会。
1、基金合同生效后，每个自由开放期届满时，基金份额持有人数量不满200人的；
2、基金合同生效后，每个自由开放期届满时，基金资产净值低于5000万元的；
3、基金合同生效后，每个自由开放期届满时，基金前10大份额持有人持有基金份额总
数超过基金总份额90%的。
法律法规另有规定时，从其规定。
六、 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明
书中或指定网站上列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销
售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与
赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金开放期内，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证
券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证
监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。投资者应当在开放期的开放日
办理申购和赎回申请。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
除法律法规或基金合同另有约定外，自每个封闭期或运作周期结束之日后第一个工作日
（含）起，本基金进入开放期，开始办理申购和赎回业务。每个受限开放期为上一封闭期结
束后的第1个工作日，每个自由开放期为上一个运作周期结束后的5至20个工作日，自由
开放期的具体期间由基金管理人在上一运作周期结束前公告说明。如封闭期或运作周期结束
之日后第一个工作日因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购与赎回业务的，开
放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。开放期内因发生不
可抗力或其他情形而致使本基金暂停申购与赎回的，开放期将因不可抗力或其他情形而暂停
申购与赎回的期间相应延长。自由开放期内本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份
额申购、赎回或其他业务。
基金管理人应在每次开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告开放
期的开始与结束时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或
者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确
认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进
行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
5、在每个受限开放期，本基金将开放赎回，但对赎回数量进行控制，确保赎回数量占
该受限开放期前一日基金份额总数的10％以内（含10％）。当赎回数量占比超过该受限开放
期前一日基金份额总数的10％，则对赎回申请的确认按照前一日基金份额总数的10％占该
日实际赎回申请的比例进行部分确认。
在每个受限开放期，本基金一般不接受申购申请。基金管理人可根据本基金的运作