建信安心回报6个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）2021年第1号

建信安心回报6个月定期开放债券型证券投
资基金招募说明书（更新）
2021年第1号
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
二〇二一年七月
【重要提示】
建信安心回报6个月定期开放债券型证券投资基金由建信安心回报两年定期
开放债券型证券投资基金经2019年2月1日中国证券监督管理委员会证监许可
【2019】195号文准予变更注册而来。本基金的基金合同于2019年4月25日正
式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会变更注册，但中国证监会同意建信安心回报两年定期开放债券型证券投
资基金变更注册为本基金，并不表明其对本基金的价值、市场前景和收益做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的
各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形
成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回
基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险，本基金的特定风险等。本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券
性质的金融工具。资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风
险等风险。基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，请
基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风
险和信用风险在内的各项风险等。
本基金是债券型基金，风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基
金，属于较低风险、较低收益的品种。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本
基金的《招募说明书》、基金产品资料概要及《基金合同》，了解基金的风险收益
特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是
否和自身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不
构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为2021年6月30日，有关财务数据和净值表
现截止日为2021年6月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托
管人复核。
目 录
第一部分 前言 ............................................................................................................. 5
第二部分 释义 ............................................................................................................. 6
第三部分 基金管理人 ............................................................................................... 11
第四部分 基金托管人 ............................................................................................... 20
第五部分 相关服务机构 ........................................................................................... 26
第六部分 基金的历史沿革 ....................................................................................... 41
第七部分 基金的存续 ............................................................................................... 42
第八部分 基金份额的封闭期和开放期 ................................................................... 43
第九部分 基金份额的申购与赎回 ........................................................................... 44
第十部分 基金的投资 ............................................................................................... 54
第十一部分 基金的业绩 ........................................................................................... 64
第十二部分 基金的财产 ........................................................................................... 66
第十三部分 基金资产的估值 ................................................................................... 67
第十四部分 基金的收益分配 ................................................................................... 72
第十五部分 基金的费用与税收 ............................................................................... 74
第十六部分 基金的会计与审计 ............................................................................... 77
第十七部分 基金的信息披露 ................................................................................... 78
第十八部分 侧袋机制 ............................................................................................... 84
第十九部分 风险揭示 ............................................................................................... 86
第二十部分 《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 ............................... 92
第二十一部分 《基金合同》的内容摘要 ............................................................... 94
第二十二部分 《托管协议》的内容摘要 ............................................................. 110
第二十三部分 对基金份额持有人的服务 ............................................................. 124
第二十四部分 其他应披露事项 ............................................................................. 127
第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式 ..................................................... 128
第二十六部分 备查文件 ......................................................................................... 129
第一部分 前言
《建信安心回报6个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称
“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险
管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《建信安心回报6个月定期开放
债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编
写。
本招募说明书阐述了建信安心回报6个月定期开放债券型证券投资基金的投
资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在
作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明
书所载明的资料申请由建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金变更注册
而来的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没
有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明
书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会变更注册。基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同
及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指建信安心回报6个月定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《建信安心回报6个月定期开放债券型证券投
资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信安心回报6
个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
补充
6、招募说明书：指《建信安心回报6个月定期开放债券型证券投资基金招募
说明书》及其更新
7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通
知等
8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于
修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
9、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
10、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机
关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的
其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等
业务
23、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、基金份额登记机构：指办理登记业务的机构。基金份额登记机构为建信
基金管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务
的机构
26、基金账户：指基金份额登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金
管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指《建信安心回报6个月定期开放债券型证券投资基
金基金合同》生效日，《建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金基金合
同》同日失效
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
34、开放期：指本基金基金合同生效之日起（含该日）或自每个封闭期结束
之后第一个工作日起（含该日）原则上不少于5个工作日并且最长不超过15个工
作日的期间，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。开放期内，本基金
采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，开放期未赎
回的份额将自动转入下一个封闭期。如封闭期结束之后第一个工作日因发生不可
抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或
其他情形影响因素消除之日起次一工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其
他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可
抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直到
满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准
35、封闭期：指自每一开放期结束之日次日起（含该日）至6个月后的对应
日的前一日期间。如该对应日不存在对应日期的，则顺延至下一日。如果该对应
日为非工作日的，封闭期相应顺延，以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与
赎回业务，也不上市交易
36、开放日：指在开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的
工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的20%
45、元：指人民币元
46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
52、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
53、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，如该对应日
期为非工作日，则顺延至下一个工作日，若该日历年度中不存在对应日期的，则
顺延至下一工作日
54、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
55、基金份额类别：指根据申购费用、销售服务费收取方式的不同将基金份
额分为不同的类别，各基金份额类别代码不同，基金份额净值和基金份额累计净
值或有不同
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
57、基金产品资料概要：指《建信安心回报6个月定期开放债券型证券投资
基金基金产品资料概要》及其更新。
58、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
59、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的
资产
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设
立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融服
务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人
的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权
利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由
9名董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司
法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管
理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由6名监事组成，其中包括3名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获
得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银
行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总
经理。2005年9月出任建信基金管理公司总裁，2018年4月起任建信基金管理公
司董事长。
张军红先生，董事，现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学院行政
管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副主任
科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行业务部个人存款处副
经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经
理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行投资托管业务部副总经
理，总行资产托管业务部副总经理。2017年3月出任建信基金管理公司监事会主
席，2018年4月起任建信基金管理公司总裁。
李建峰先生，董事，现任中国建设银行总行个人金融部（消费者权益保护部）
副总经理。1997年毕业于陕西财经学院（现西安交通大学），获信息经济专业硕
士学位。历任中国建设银行总行个人存款与投资部电话银行中心银行卡处处长，
中国建设银行总行个人存款与投资部电话银行中心副总经理，中国建设银行总行
个人存款与投资部副总经理，中国建设银行总行个人金融部（消费者权益保护部）
副总经理。
张维义先生，董事，现任信安金融集团执行副总裁、信安亚洲区总裁。1990
年毕业于伦敦政治经济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复
旦大学EMBA工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信
国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集
团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理
公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁，信安亚洲区
总裁,信安金融集团高级副总裁、执行副总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席执行官。
1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场
行销总监，信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席运营官、首席执行官。
王志平先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司党委委员、副总经
理。毕业于湘潭矿业学院，获工学学士学位。历任北京市水利局机械处干部，人
事部办公厅办公室干部、科员，国务院稽查特派员总署稽查特派员助理兼秘书，
国有重点大型企业监事会科员级专职监事、副科员级专职监事、主任科员，国务
院国资委企业分配局主任科员、配套改革处副处长、分配调控处副处长、调研
员，中国华电集团资本控股有限公司总经理助理，中国华电集团资本控股有限公
司党委委员、副总经理。
张然女士，独立董事，现任中国人民大学商学院会计系教授、博士生导师。
2006年获美国科罗拉多大学立兹商学院工商管理博士学位，国家青年长江学
者、全国会计领军人才、中国会计学术研究会副秘书长，2006年至2019年执教
于北京大学光华管理学院，现任中国人民大学商学院会计系教授、博士生导师。
史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业
于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚
洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金资
本、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职务。
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合
伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获EMBA学位，全国会计领军人才，
中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年10
月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984年毕业于中央财政金融学
院，获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加
入中国建设银行，历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部
副处长、处长、资深客户经理（技术二级），总行个人金融部副总经理，总行个
人存款与投资部副总经理。2018年5月起任建信基金管理公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。1990
年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区
律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外
及健康保险副总裁等职务。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司
机构与战略研究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年获
中央财经大学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务所，
中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团，历任中国华电集团财务
有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股计划财务部经
理、财务部经理，企业融资部经理、机构与风险管理部经理、机构与战略研究部
经理。
刘颖女士，职工监事，ACCA资深会员，现任建信基金管理公司审计部总经
理。1997年毕业于中国人民大学会计系，获学士学位；2010年获香港中文大学
工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师，华夏基金管理有
限公司基金运营部高级经理。2006年12月加入建信基金管理公司，历任监察稽
核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理、内控合规部
副总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理、审计部总经理。
王涛先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司交易部总经理，学士
学位。曾任长盛基金管理有限公司业务运营部基金会计。2005年8月加入建信基
金管理公司，历任基金运营部总经理助理、副总经理，交易部执行总经理、总经
理。
姜黎女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司财务管理部副总经
理。2005年7月毕业于中央财经大学金融学专业，获硕士学位。曾任普华永道会
计师事务所高级审计员。2008年5月加入建信基金管理公司，历任基金运营部财
务管理专员，财务管理部财务主管、资深财务专员、总经理助理、副总经理。
3、公司高级管理人员
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行；2001
年1月加入中国建设银行总行个人金融部；2005年9月加入建信基金管理公司，2015
年8月6日起任副总裁，2019年7月18日起兼任首席信息官。
吴曙明