0.0000% 基金管理人：安信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
报告送出日期：2021年 10月 26日
安信现金增利货币 2021年第 3季度报告
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§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021年 10月 25日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2021年 7月 1日起至 9月 30日止。
§2 基金产品概况
基金简称 安信现金增利货币
基金主代码 000750
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014年 11月 24日
报告期末基金份额总额 211,834,328.27份
投资目标 在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，
通过积极主动的投资管理，力争为投资人创造稳定的收
益。
投资策略 本基金通过对国内市场资金供求、利率水平、通货膨胀率、
GDP增长率、就业率水平以及国际市场利率水平等宏观经
济指标的跟踪和分析，形成对宏观层面的判研。同时，结
合对央行公开市场操作、债券供给等情况，对短期利率走
势进行综合判断。基于对货币市场利率趋势变化的合理预
测，决定并动态调整投资组合平均剩余期限和比例分布。
在个券选择策略方面，本基金首先考虑安全性因素，优先
选择国债、央行票据等高信用等级的债券品种以规避信用
风险。运用套利策略以实现较高收益。同时，本基金作为
现金管理工具，对资产保持较高的流动性。
业绩比较基准 同期七天通知存款利率（税后）。
风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动
性、低风险品种，其预期收益和预期风险均低于债券型基
金、混合型基金及股票型基金。
基金管理人 安信基金管理有限责任公司
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基金托管人 中国农业银行股份有限公司
下属分级基金的基金简称 安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B
下属分级基金的交易代码 000750 003539
报告期末下属分级基金的份额总额 156,623,017.70份 55,211,310.57份
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标 报告期（2021年 7月 1日-2021年 9月 30日）
安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B
1.本期已实现收益 1,101,282.89 214,148.05
2.本期利润 1,101,282.89 214,148.05
3.期末基金资产净值 156,623,017.70 55,211,310.57
注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除
相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。由于货币市场基金
采用摊余成本法核算，所以公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
安信现金增利货币 A
阶段 净值收益率①
净值收益率标
准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－③ ②－④
过去三个月 0.4959% 0.0019% 0.3403% 0.0000% 0.1556% 0.0019%
过去六个月 0.9844% 0.0015% 0.6768% 0.0000% 0.3076% 0.0015%
过去一年 1.8580% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.5080% 0.0011%
过去三年 5.6825% 0.0010% 4.0537% 0.0000% 1.6288% 0.0010%
过去五年 12.9878% 0.0028% 6.7537% 0.0000% 6.2341% 0.0028%
自基金合同
生效起至今
19.9680% 0.0124% 9.2577% 0.0000% 10.7103% 0.0124%
安信现金增利货币 B
阶段 净值收益率①
净值收益率标
准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－③ ②－④
过去三个月 0.5339% 0.0019% 0.3403% 0.0000% 0.1936% 0.0019%
过去六个月 1.0225% 0.0015% 0.6768% 0.0000% 0.3457% 0.0015%
过去一年 1.8965% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.5465% 0.0012%
过去三年 5.8541% 0.0012% 4.0537% 0.0000% 1.8004% 0.0012%
自基金合同 13.3926% 0.0029% 6.6945% 0.0000% 6.6981% 0.0029%
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生效起至今
注：1、本基金收益分配为按日结转份额。
2、报告期内无 B类份额时，净值收益率数据参照 A类份额计算。
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益
率变动的比较
注：1、本基金合同生效日为 2014年 11月 24日。
2、本基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的约定。建仓期结束时，本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。
3、根据我公司 2016年 10月 17日《关于安信现金增利货币市场基金增加 B类份额并修改基金合
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同的公告》，自 2016年 10月 17日起，本基金增加 B类份额。
§4 管理人报告
4.1 基金经理（或基金经理小组）简介
姓名 职务
任本基金的基金经理期限 证券从业
年限
说明
任职日期 离任日期
宛晴
本基金的
基金经理
2021年 7月 14
日
- 8年
宛晴女士，工商管理硕士，历任东兴证券
股份有限公司资产管理业务总部交易员、
交易主管、投资经理助理，现任安信基金
管理有限责任公司固定收益部基金经理。
现任安信现金增利货币市场基金、安信永
丰定期开放债券型证券投资基金的基金
经理。
肖芳芳
本基金的
基金经理
2017年 6月 6
日
2021年7月
14日
10年
肖芳芳女士，经济学硕士。历任华宝证券
有限责任公司资产管理部研究员，财达证
券有限责任公司资产管理部投资助理，安
信基金管理有限责任公司固定收益部投
研助理。现任安信基金管理有限责任公司
固定收益部基金经理。曾任安信安盈保本
混合型证券投资基金、安信现金管理货币
市场基金、安信现金增利货币市场基金、
安信保证金交易型货币市场基金、安信新
视野灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理助理，安信保证金交易型货币市场
基金、安信永泰定期开放债券型发起式证
券投资基金、安信尊享添益债券型证券投
资基金、安信鑫日享中短债债券型证券投
资基金、安信现金增利货币市场基金的基
金经理；现任安信新目标灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理助理，安信现金
管理货币市场基金、安信现金增利货币市
场基金、安信活期宝货币市场基金、安信
永瑞定期开放债券型发起式证券投资基
金、安信丰泽 39个月定期开放债券型证
券投资基金的基金经理。
任凭
本基金的
基金经理
2018年 8月 10
日
2021年7月
14日
14年
任凭女士，法学硕士。曾任职于招商基金
管理有限公司，2011年加入安信基金管
理有限责任公司，历任运营部交易员、固
定收益部投研助理，现任固定收益部基金
经理。曾任安信保证金交易型货币市场基
金、安信活期宝货币市场基金、安信现金
增利货币市场基金、安信新视野灵活配置
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混合型证券投资基金、安信现金管理货币
市场基金、安信恒利增强债券型证券投资
基金、安信优享纯债债券型证券投资基金
的基金经理助理；安信恒利增强债券型证
券投资基金、安信现金增利货币市场基金
的基金经理。现任安信新目标灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理助理，安信
活期宝货币市场基金、安信聚利增强债券
型证券投资基金、安信现金管理货币市场
基金、安信鑫日享中短债债券型证券投资
基金、安信尊享添益债券型证券投资基
金、安信招信一年持有期混合型证券投资
基金、安信宏盈 18个月持有期混合型证
券投资基金的基金经理。
注：1、此处的“任职日期”、“离任日期”根据公司决定的公告（生效）日期填写。
2、证券从业年限计算标准遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》中关于证券从业人
员范围的相关规定。
4.2 报告期内本基金运作遵规守信情况说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券
投资基金销售机构监督管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券
投资基金信息披露管理办法》等法律法规、监管部门的相关规定及基金合同的约定，依照诚实信
用、勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用基金资产，在认真控制投资风险的基础上，为基金份
额持有人谋求最大利益，没有损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公
司制定的公平交易相关制度，公平对待旗下管理的所有基金和投资组合。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
报告期内未发现有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。本报告期内，本公司所
有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易不存在成交较少的单边交易量超过该证券当日成
交量的 5%的情形。
4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析
2021年三季度国内经济上行动能边际减弱，内外需有所分化，内需受国内局地汛情疫情、“能
耗双控”及楼市调控持续加码等因素的影响呈现走弱态势，外需则因德塔毒株蔓延、海外产需缺
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口扩大得以支撑。受政策驱动，投资方面基建投资偏弱、房地产和制造业投资持续回落。消费方
面，疫情影响下中低收入人群的消费动能恢复不足。通胀方面，受上游原材料持续涨价影响，PPI
和 CPI的剪刀差不断拉大，中下游企业利润受到挤压。经济和金融数据的整体走弱，伴随全球能
源转型中的供需矛盾加剧，加大了市场对类滞胀的担忧。
央行 7月 15日下调金融机构存款准备金率 0.5个百分点，释放约万亿长期资金对冲地方债发
行提速和下半年较大的 MLF到期量。8、9月份政府债券发行有所提速，叠加全球流动性收紧预期
的扰动，三季度债券市场呈现收益率 “V”型走势，shibor利率先下后上。
本基金操作方面，调高了同业存单的投资比例，并在 9月流动性边际收紧时加大同业存单的
配置，保持组合久期适中。
4.5 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末本基金 A 类基金份额净值增长率为 0.4959%；截至本报告期末本基金 B 类基
金份额净值增长率为 0.5339%；同期业绩比较基准收益率为 0.3403%。
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
无。
§5 投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 203,987,751.73 81.67
其中：债券 203,987,751.73 81.67
资产支持证
券
- -
2 买入返售金融资产 29,500,284.25 11.81
其中：买断式回购的
买入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备
付金合计
13,759,600.29 5.51
4 其他资产 2,526,911.87 1.01
5 合计 249,774,548.14 100.00
5.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额 3.11
其中：买断式回购融资 -
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序号 项目 金额（元）
占基金资产净值
比例（%）
2 报告期末债券回购融资余额 37,699,770.45 17.80
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例
的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金本报告期未出现债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的情况。
5.3 基金投资组合平均剩余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 74
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 88
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 39
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余期限超过 120天的情况。
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（%）
各期限负债占基金资产净
值的比例（%）
1 30天以内 48.71 17.80
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
- -
2 30天（含）—60天 28.26 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
- -
3 60天（含）—90天 4.72 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
- -
4 90天（含）—120天 11.82 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
- -
5 120天（含）—397天（含） 23.21 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
- -
合计 116.72 17.80
5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
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本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过 240天的情况。
5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 25,035,777.98 11.82
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 178,951,973.75 84.48
8 其他 - -
9 合计 203,987,751.73 96.30
10
剩余存续期超过 397天的浮动利
率债券
- -
5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（%）
1 112006235 20交通银行 CD235 300,000 29,936,036.13 14.13
2 019649 21国债 01 250,000 25,035,777.98 11.82
3 112112113 21北京银行 CD113 200,000 19,964,592.99 9.42
4 112115140 21民生银行 CD140 200,000 19,950,989.78 9.42
5 112199921 21杭州银行 CD076 200,000 19,671,413.76 9.29
6 112015460 20民生银行 CD460 100,000 9,991,867.17 4.72
7 112184633 21星展银行 CD005 100,000 9,991,246.17 4.72
8 112197748 21徽商银行 CD026 100,000 9,991,123.84 4.72
9 112089713
20上海农商银行
CD133
100,000 9,988,739.82 4.72
10 112089763
20重庆农村商行
CD225
100,000 9,988,592.32 4.72
5.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0389%
报告期内偏离度的最低值 -0.0445%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0201%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
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本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
5.8 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.9 投资组合报告附注
5.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢
价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在
1.0000元。
5.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
报告期内本基金投资的前十名证券除 20上海农商银行 CD133（证券代码：112089713 CY）、
20交通银行 CD235（证券代码：112006235 CY）、21徽商银行 CD026（证券代码：112197748 CY）、
21杭州银行 CD076（证券代码：112199921 CY）、21北京银行 CD113（证券代码：112112113 CY）
外其他证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处
罚的情形。
2021年 4月 21日，上海农村商业银行股份有限公司因未依法履行职责被国家税务总局上海
市杨浦区税务局通知整改【沪杨税限改（2021）4号】。
2021年 4月 23日、2021年 4月 2日，上海农村商业银行股份有限公司因违规经营、未依法
履行职责被上海银保监局罚款 100万元、80万元【沪银保监罚决字〔2021〕19号、沪银保监罚决
字〔2021〕18号】。
2021年 9月 3日，上海农村商业银行股份有限公司因违反反洗钱法被中国人民银行上海分行
罚款 740万元【上海银罚字〔2021〕11号】。
2021年 9月 7日，上海农村商业银行股份有限公司因违规经营被上海银保监局通知整改、没
收违法所得、罚款 130.57万元、115万元【沪银保监罚决字〔2021〕148号、沪银保监罚决字〔2021〕
149号】。
2021年 8月 20日，交通银行股份有限公司因违规经营被中国人民银行罚款 62万元【银罚字
〔2021〕23号】。
2020年 12月，徽商银行股份有限公司因未依法履行职责被安徽银保监局罚款 175万元、罚
款 290万元【皖银保监罚决字〔2020〕39号、皖银保监罚决字〔2020〕25号】。
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2021年 1月 25日，徽商银行股份有限公司因未依法履行职责被中国人民银行合肥中心支行
警告【（合银）罚字〔2016〕9号】。
2021年 1月 19日，杭州银行股份有限公司因涉嫌违反法律法规被中国人民银行杭州中心支
行警告,罚款 25万元【杭银处罚字〔2021〕6号】。
2021年 5月 24日，杭州银行股份有限公司因违规经营被浙江银保监局罚款 250万元【浙银
保监罚决字〔2021〕25号】。
2021年 9月 30日，北京银行股份有限公司因违规经营被北京银保监局整改通知，罚款 820
万【京银保监罚决字〔2021〕26号】。
2021年 2月 9日，北京银行股份有限公司因违规经营、未依法履行职责被人行营管部警告,
没收违法所得,罚款 501.32万元【银管罚〔2021〕4号】。
2020年 12月 30日，北京银行股份有限公司因信息披露虚假或严重误导性陈述,违规经营被
北京银保监局罚款,整改通知 3,940万元、350万元【京银保监罚决字〔2020〕45号、京银保监罚
决字〔2020〕41号】。
5.9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 8,290.44
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 518,611.43
4 应收申购款 2,000,010.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 2,526,911.87
5.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
§6 开放式基金份额变动
单位：份
项目 安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B
报告期期初基金份额总额 167,381,784.84 -
报告期期间基金总申购份额 1,613,511,870.49 81,912,237.05
报告期期间基金总赎回份额 1,624,270,637.63 26,700,926.48
报告期期末基金份额总额 156,623,017.70 55,211,310.57
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§7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
序号 交易方式 交易日期 交易份额(份) 交易金额(元) 适用费率(%)
1 申购 2021-07-21 30,000,000.00 30,000,000.00 -
2 红利再投资 - 125,267.27 125,267.27 -
合计 30,125,267.27 30,125,267.27
注：1、本基金管理人运用固有资金投资本基金所适用的费率或费用与本基金法律文件的规定一致。
2、红利再投资交易份额、交易金额为本报告期累计数。
§8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
无。
8.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
§9 备查文件目录
9.1 备查文件目录
1、中国证监会核准安信现金增利货币市场基金募集的文件；
2、《安信现金增利货币市场基金基金合同》；
3、《安信现金增利货币市场基金托管协议》；
4、《安信现金增利货币市场基金招募说明书》；
5、中国证监会要求的其他文件。
9.2 存放地点
本基金管理人和基金托管人的住所。
9.3 查阅方式
上述文件可在安信基金管理有限责任公司互联网站上查阅，或者在营业时间内到安信基金管
理有限责任公司查阅。
投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人安信基金管理有限责任公司。
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安信现金增利货币 2021年第 3季度报告
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2021年 10月 26日