安信现金增利货币市场基金更新招募说明书（2022年7月更新）

安信现金增利货币市场基金
更新招募说明书
（2022 年 7 月更新）
基金管理人：安信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二零二二年七月安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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重要提示
安信现金增利货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2014 年 7 月 15 日经中
国证监会证监许可[2014]704 号文准予募集注册。本基金基金合同于 2014 年 11
月 24 日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不
表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
有风险。
本基金投资于货币市场，每万份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生
波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。
本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格
产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持
有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产
生的积极管理风险等。本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性
品种，其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。投
资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品
资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险
承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金的
过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。
本基金为货币市场基金，投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存
放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收
益。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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本次更新主要涉及调整基金经理事项，并对相关管理人信息进行了更新，已
在招募说明书（更新）中对相关表述做出了修订。其他信息内容截止日为 2022
年 2 月 14 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2021 年 12 月 31 日（财务数据
未经审计）。安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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目 录
重要提示.............................................................................................................. 1
第一部分 绪言....................................................................................................5
第二部分 释义....................................................................................................6
第三部分 基金管理人......................................................................................11
第四部分 基金托管人......................................................................................23
第五部分 相关服务机构..................................................................................27
第六部分 基金份额的分类..............................................................................34
第七部分 基金的募集......................................................................................36
第八部分 基金合同的生效..............................................................................37
第九部分 基金份额的申购与赎回..................................................................38
第十部分 基金的投资......................................................................................50
第十一部分 基金的业绩..................................................................................66
第十二部分 基金的财产..................................................................................68
第十三部分 基金资产的估值..........................................................................69
第十四部分 基金的收益与分配......................................................................74
第十五部分 基金的费用与税收......................................................................76
第十六部分 基金的会计与审计......................................................................79
第十七部分 基金的信息披露..........................................................................80
第十八部分 风险揭示......................................................................................87
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算..............................93
第二十部分 基金合同的内容摘要..................................................................95
第二十一部分 托管协议的内容摘要..............................................................96
第二十二部分 对基金份额持有人的服务......................................................97
第二十三部分 其他应披露的事项................................................................100
第二十四部分 招募说明书存放及查询方式................................................102
第二十五部分 备查文件................................................................................103
附件一：基金合同的内容摘要........................................................................104安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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附件二：托管协议的内容摘要........................................................................131安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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第一部分 绪言
《安信现金增利货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招
募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投
资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办
法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《证券投资基
金信息披露编报规则第 5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）
以及《安信现金增利货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
安信现金增利货币市场基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说
明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未
在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会
（以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义
务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人
和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指安信现金增利货币市场基金
2、基金管理人：指安信基金管理有限责任公司
3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《安信现金增利货币市场基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《安信现金增利
货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《安信现金增利货币市场基金招募说明
书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《安信现金增利货币市场基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《安信现金增利货币市场基金基金产品资料概要》
及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
做出的修订
11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
14、《管理办法》：指《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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15、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时作出的修订
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指安信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为安信基金管理有
限责任公司或接受安信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《安信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
50、影子定价：为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场
利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利
益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金
持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”
51、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
52、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
53、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
54、基金份额类别：指本基金根据销售服务费收取的不同，将基金份额分为
不同的类别。在投资人从本类别基金资产中计提 0.20%/年销售服务费的，称为 A
类基金份额；在投资人从本类别基金资产中计提 0.01%/年销售服务费的，称为 B
类基金份额。
55、基金份额的升级：指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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到 B 类基金份额的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户
保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额
56、基金份额的降级：指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不
能满足该级基金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户
保留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额
57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程
61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
62、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：安信基金管理有限责任公司
住所：深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
法定代表人：刘入领
成立时间：2011 年 12 月 6 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：50,625 万元人民币
存续期间：永续经营
联系人：陈静满
联系电话：0755-82509999
公司的股权结构如下：
股东名称 持股比例
五矿资本控股有限公司 39.84%
安信证券股份有限公司 33.95%
佛山市顺德区新碧贸易有限公司 20.28%
中广核财务有限责任公司 5.93%
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
王连志先生，董事长，经济学硕士。历任长城证券有限公司投行部经理、中
信证券股份公司投行部经理、第一证券有限责任公司副总经理、安信证券股份有
限公司副总经理、安信基金管理有限责任公司总经理。现任安信证券股份有限公安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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司董事、总经理、党委委员。
刘入领先生，董事，经济学博士。历任国通证券股份有限公司（现招商证券
股份有限公司）研究发展中心总经理助理、人力资源部总经理助理；招商证券股
份有限公司战略部副总经理（主持工作）、总裁办公室主任、理财客户部总经理；
安信证券股份有限公司人力资源部总经理兼办公室主任、总裁助理兼营销服务中
心总经理、总裁助理兼安信期货有限责任公司董事长、总裁助理兼资产管理部总
经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）
有限公司董事长。
赵立功先生，董事，高级管理人员工商管理硕士。曾任五矿投资发展有限责
任公司规划发展部副总经理、总经理，五矿证券有限公司总经理，五矿资本控股
有限公司副总经理、党委委员，五矿证券有限公司董事长、党委书记，五矿资本
股份有限公司副总经理，中国五矿驻深企业党委书记等职务；现任五矿资本股份
有限公司董事、总经理、党委副书记，五矿资本控股有限公司董事、总经理，绵
阳市商业银行股份有限公司党委书记。
王晓东先生，董事，经济学硕士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科
员，日本五金矿产株式会社财务部科员，中国外贸金融租赁有限公司副总经理，
中国五矿集团公司财务总部副总经理，五矿投资发展有限责任公司副总经理，五
矿资本控股有限公司资本运营部总经理等职务。现任五矿资本股份有限公司副总
经理、党委委员，五矿资本控股有限公司副总经理，五矿经易期货有限公司董事
长、党委书记，五矿证券有限公司董事，五矿国际信托有限公司董事，绵阳市商
业银行股份有限公司董事。
章卉女士，董事，理学硕士。历任安永华明会计师事务所高级审计员，广州
华多网络科技有限公司财务经理，广州市百果园信息技术有限公司财务负责人。
现任帕拉丁股权投资有限公司财务总经理。
郭伟喜先生，董事，经济学学士。历任福云会计师事务所项目经理，上海中
科合臣股份有限公司财务主管，厦门天地安保险代理有限公司财务总监，高能资
本有限公司投资银行业务董事等职。现任中广核财务有限公司投资银行部副总经
理（主持工作）。安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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尹公辉先生，独立董事，法学硕士。历任四川建材工业学院辅导员、学办主
任，中农信（香港）集团有限公司法务主管，广东信达律师事务所专职律师，广
东华商律师事务所专职律师，广东百利孚律师事务所合伙人。现任广东信达律师
事务所合伙人，深圳北鼎晶辉科技股份有限公司独立董事，深圳市律师协会公平
交易委员会委员。
刘忠亚先生，独立董事，工商管理硕士。历任江苏省审计厅外资处主任科员，
苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）副所长。现任苏亚金诚会计师事务所（特
殊普通合伙）管理合伙人。
江春先生，独立董事，经济学博士。曾任武汉大学经济与管理学院金融系主
任、中国国际金融学会常务理事兼学术委员会委员。现任武汉大学二级教授，经
济与管理学院金融系博士生导师。
2、基金管理人监事会成员
刘国威先生，监事会主席，工商管理硕士。历任五矿集团财务公司资金部科
长，香港企荣财务有限公司资金部高级经理，五矿投资发展有限责任公司综合管
理部副总经理、规划发展部总经理、资本运营部总经理，金融业务中心资本运营
部总经理兼五矿投资发展有限责任公司纪委委员等职务。现任五矿资本股份有限
公司副总经理、党委委员，五矿资本控股有限公司副总经理，五矿国际信托有限
公司董事长、党委书记，中国外贸金融租赁有限公司董事，五矿证券有限公司董
事，五矿经易期货有限公司董事，绵阳市商业银行股份有限公司董事，工银安盛
人寿保险有限公司监事。
余斌先生，监事，经济学学士。历任深圳鸿华实业股份有限公司财务审计经
理、南方证券股份有限公司稽核部副总经理、中科证券托管组副组长。现任安信
证券股份有限公司计划财务部总经理。
陈明女士，监事，会计学学士。历任普华永道中天会计师事务所（特殊普通
合伙）广州分所审计经理。现任深圳市帕拉丁股权投资有限公司事业部副总经理。
丁雪寒女士，职工监事，法学硕士。历任安信证券股份有限公司合规法务部
合规法务岗，安信乾盛财富管理（深圳）有限公司副总经理（合规负责人）兼合
规风控部总经理兼董事会办公室主任，现任安信基金管理有限责任公司监察稽核安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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部总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。
王卫峰先生，职工监事，工商管理硕士，注册会计师。历任吉林省国际信托
公司财务人员，汉唐证券有限责任公司营业部财务经理，摩根士丹利华鑫基金管
理有限公司监察稽核部监察稽核主管，浦银安盛基金管理有限公司监察部负责
人，安信基金管理有限责任公司监察稽核部总经理。现任安信基金管理有限责任
公司总经理助理兼风险管理部总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司
董事。
张再新先生，职工监事，经济学硕士。历任安信证券股份有限公司计划财务
部会计，安信基金管理有限责任公司财务部会计、工会财务委员、运营部总经理
助理、运营部副总经理兼交易主管。现任安信基金管理有限责任公司产品部总经
理。
3、基金管理人高级管理人员
王连志先生，董事长，经济学硕士。简历同上。
刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。
孙晓奇先生，督察长，经济学硕士。历任上海石化股份有限公司董事会秘书
室高级经理，上海证券交易所交易运行部襄理、市场发展部高级经理、债券基金
部执行经理，南方证券行政接管组成员，安信证券股份有限公司安信基金筹备组
副组长，安信基金管理有限责任公司督察长、副总经理兼安信乾盛财富管理（深
圳）有限公司总经理。现任安信基金管理有限责任公司督察长，兼任安信乾盛财
富管理（深圳）有限公司董事。
陈振宇先生，副总经理，经济学硕士。历任大鹏证券有限责任公司证券投资
部经理、资产管理部总经理，招商证券股份有限公司福民路证券营业部总经理，
安信证券股份有限公司资产管理部副总经理、证券投资部副总经理，安信基金管
理有限责任公司总经理助理兼基金投资部总经理、东方基金管理有限责任公司副
总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总经理。
李学明先生，副总经理，哲学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室
高级经理，理财发展部高级经理；安信证券股份有限公司人力资源部总经理助理、
副总经理，安信基金筹备组成员；安信基金管理有限责任公司总经理助理兼市场安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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部总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总经理。
乔江晖女士，副总经理，文学学士。历任中华人民共和国公安部科长、副处
长，安信证券股份有限公司安信基金筹备组成员，安信基金管理有限责任公司总
经理助理兼北京分公司总经理、公司督察长。现任安信基金管理有限责任公司副
总经理兼北京分公司总经理。
廖维坤先生，副总经理兼首席信息官，理学学士。历任轻工业部南宁设计院
电算站软件工程师，申银万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管，南方证券
股份有限公司深圳管理总部电脑工程师、布吉营业部营业部副总经理、稽核总部
高级经理、经纪业务总部高级经理，安信证券股份有限公司信息技术部总经理。
现任安信基金管理有限责任公司副总经理兼首席信息官，兼任安信乾盛财富管理
（深圳）有限公司监事。
4、本基金基金经理
宛晴女士，工商管理硕士，历任东兴证券股份有限公司资产管理业务总部交
易员、交易主管、投资经理助理，现任安信基金管理有限责任公司固定收益部基
金经理。2021 年 7 月 14 日至今，任安信现金增利货币市场基金、安信永丰定期
开放债券型证券投资基金的基金经理；2021 年 12 月 16 日至今，任安信永宁一
年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
任凭女士，法学硕士，曾任职于招商基金管理有限公司。2011 加入安信基
金管理有限责任公司，历任运营部交易员、固定收益部投研助理，现任固定收益
部基金经理。 2018 年 8 月 10 日至 2021 年 7 月 13 日，任安信现金增利货币市
场基金的基金经理；2018 年 8 月 10 日至今，任安信活期宝货币市场基金的基金
经理，2019 年 4 月 15 日至 2022 年 6 月 22 日，任安信聚利增强债券型证券投资
基金的基金经理；2020 年 4 月 3 日至 2021 年 10 月 18 日，任安信现金管理货币
市场基金的基金经理；2020 年 4 月 3 日至 2021 年 6 月 22 日，任安信恒利增强
债券型证券投资基金的基金经理；2020 年 5 月 8 日至今，任安信鑫日享中短债
债券型证券投资基金的基金经理；2020 年 12 月 8 日至 2022 年 6 月 22 日，任安
信尊享添益债券型证券投资基金的基金经理；2021 年 6 月 1 日至今，任安信招
信一年持有期混合型证券投资基金的基金经理；2021 年 7 月 13 日至今，任安信安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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宏盈 18 个月持有期混合型证券投资基金的基金经理；2022 年 5 月 20 日至今，
任安信现金管理货币市场基金的基金经理；2022 年 7 月 12 日至今，任安信现金
增利货币市场基金的基金经理。
本基金历任基金经理情况：
历任基金经理姓名 管理本基金时间
张翼飞先生 2014 年 11 月 24 日至 2016 年 3 月 7 日
杨凯玮先生 2016 年 3 月 8 日至 2020 年 4 月 2 日
肖芳芳女士 2017 年 6 月 6 日至 2021 年 7 月 13 日
任凭女士 2018 年 8 月 10 日至 2021 年 7 月 13 日
5、投资决策委员会成员
刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。
陈振宇先生，副总经理，经济学硕士。简历同上。
陈一峰先生，经济学硕士，注册金融分析师(CFA)。历任国泰君安证券股份
有限公司资产管理总部助理研究员，安信证券股份有限公司安信基金筹备组研究
部研究员，安信基金管理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部投资经理、
权益投资部基金经理、权益投资部总经理、研究部总经理。现任安信基金管理有
限责任公司总经理助理兼研究总监。
陈鹏先生，工商管理硕士。历任联合证券有限责任公司行业研究员，鹏华基
金管理有限公司基金经理，安信基金管理有限责任公司综合管理部首席招聘官。
现任安信基金管理有限责任公司研究部总经理。
张竞先生，经济学硕士。历任华泰证券股份有限公司研究所研究员，安信证
券股份有限公司证券投资部投资经理助理、安信基金筹备组研究部研究员，安信
基金管理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部副总经理、特定资产管理
部总经理。现任安信基金管理有限责任公司权益投资部总经理。
袁玮先生，理学博士。历任安信基金管理有限责任公司研究部研究员、权益
投资部基金经理助理。现任安信基金管理有限责任公司权益投资部基金经理。
徐黄玮先生，理学硕士。历任广发证券股份有限公司任衍生产品部研究岗、
资产管理部量化研究岗、权益及衍生品投资部量化投资岗，安信基金管理有限责安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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任公司量化投资部基金经理。现任安信基金管理有限责任公司量化投资部总经
理。
占冠良先生，管理学硕士。历任招商证券股份有限公司研究部研究员，大成
基金管理有限公司研究部研究员、投资部基金经理，南方基金管理有限公司专户
投资管理部投资经理，安信基金管理有限责任公司研究部总经理。现任安信基金
管理有限责任公司 FOF 投资部总经理。
易美连女士，经济学硕士，历任湖南信息学院商学院电子商务教师，盛诺金
投资顾问（深圳）有限公司投资顾问部副经理，鹏元资信评估有限公司证券评级
（二）部总经理助理，现任安信基金管理有限责任公司固定收益研究部总经理。
张翼飞先生，经济学硕士。历任摩根轧机（上海）有限公司财务部会计、财
务主管，上海市国有资产监督管理委员会规划发展处研究员，秦皇岛嘉隆高科实
业有限公司财务总监，日盛嘉富证券国际有限公司上海代表处研究部研究员，安
信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理、混合资产投资部副总经理（主持
工作）、混合资产投资部总经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理助理。
张睿先生，经济学硕士，历任中国农业银行股份有限公司金融市场部产品经
理、交易员，中信银行股份有限公司资金资本市场部投资经理，安信基金管理有
限责任公司固定收益部投资经理，暖流资产管理股份有限公司固定收益部总经
理，东兴证券股份有限公司资产管理业务总部副总经理兼固收总监。现任安信基
金管理有限责任公司固定收益部总经理。
李君先生，管理学硕士。历任光大证券研究所研究部行业分析师，国信证券
研究所研究部高级行业分析师，上海泽熙投资管理有限公司投资研究部投资研究
员，太和先机资产管理有限公司投资研究部研究总监，东方睿德（上海）投资管
理有限公司股权投资部投资总监，上海东证橡睿投资管理有限公司投资部总经
理，安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理、混合资产投资部基金经理、
混合资产投资部副总经理。现任安信基金管理有限责任公司混合资产投资部总经
理。
王涛先生，经济学硕士，CFA、FRM。历任中国工商银行股份有限公司深圳分
行资金运营部交易员、招商银行股份有限公司金融市场部交易员、东莞证券有限安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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责任公司深圳分公司投资经理、融通基金管理有限公司基金经理、安信基金管理
有限公司固定收益部投资经理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部基金
经理。
黄晓宾先生，经济学硕士。历任中信银行股份有限公司金融市场部投资经理，
东兴证券股份有限公司资产管理业务总部投资经理，安信基金管理有限责任公司
固定收益部投资经理，现任安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。
任凭女士，法学硕士，曾任职于招商基金管理有限公司。2011 加入安信基
金管理有限责任公司，历任运营部交易员、固定收益部投研助理，现任固定收益
部基金经理。
聂世林先生，经济学硕士。历任安信证券股份有限公司资产管理部研究员、
证券投资部研究员，安信基金管理有限责任公司研究部、权益投资部基金经理助
理，现任安信基金管理有限责任公司权益投资部基金经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率公
告；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控
制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）依照法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采
取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
五、基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
六、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）健全性原则：内部控制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，
并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理适用的内部
控制程序，并适时调整和不断完善，维护内部控制制度的有效执行。
（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责保持相对独立，公司基
金资产、自有资产、其他资产的运作分离。
（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（6）防火墙原则：公司投资、交易、研究、评估、销售等业务环节，适当
分离，以达到防范风险的目的，对因业务需要知悉内部信息的人员，制定严格的
批准程序和监督措施。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会
下设立了风险控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研
究并制定相应的控制制度。
公司经理层牢固树立内部控制优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防
范意识，营造一个浓厚的内部控制文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法
规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
公司构建有效的治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法
权益。
公司建立合规、高效、健全、制衡的内部组织架构，建立决策科学、运营规
范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、
严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的
基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，
加强对业务风险的控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估，确定风险管理
战略并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。
（2）风险评估
公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分
析，及时防范和化解风险，包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风
险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。
（3）控制活动
公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内部控制防线。
公司建立科学的授权制度。授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于
公司经营活动的始终。公司建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不
同基金的资产和其他受托资产要实行独立运作，单独核算。公司建立科学、严格
的岗位分离制度，业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格分离，投资和
交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业
务部门和岗位实行物理隔离。公司制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理
机制和程序。
（4）信息与沟通
公司建立适当、有效的信息沟通机制和渠道，保证信息的真实性、准确性和
完整性，实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。公司根
据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统。
（5）监督与内部稽核
内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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部门在各自的职权范围内开展。必要时，公司可聘请外部专家对内部控制进行检
查和评价。
公司根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，
对原有的内部控制定期进行全面检讨，审查其合法合规性、合理性和有效性，适
时改进。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会
及管理层的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
制制度。安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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第四部分 基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009 年 1 月 15 日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23 号
注册资本：34,998,303.4 万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人：秦一楠
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北
京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于
2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全
部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为
国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐
全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了
良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通
国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经
营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异
化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大
的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务
优质，业绩突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007
年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70
审计报告。自 2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准
（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的
风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，
品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中成绩突
出，获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最
佳资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；
2013 年至 2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登
记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中
国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报
授予的公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019
年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被美国《环球金融》评为中国“最佳
托管银行”。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民
银行批准成立，目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户
三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部，
拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工近 310 名，其中具有高级职称的专家 60
名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20
年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
3、基金托管业务经营情况
截止到 2021 年 12 月 31 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开
放式证券投资基金共 691 只。安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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二、基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定, 守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管
业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理
处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核
职权。
3、内部控制制度及措施
具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、
业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资
格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务
印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操
作区专门设置，封闭管理,实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责,防止
泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议
规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理
人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人
的其他行为。
当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的
处理：
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面
方式对基金管理人进行提示；安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行
为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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第五部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
名称：安信基金管理有限责任公司
住所：深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 25 层
法定代表人：刘入领
联系人：江程
电话：0755－82509820
传真：0755－82509920
客户服务电话：4008-088-088
公司网站：www.essencefund.com
2、其他销售机构
证券公司及期货公司销售渠道：
（1）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人：王连志
客户服务电话：95517
网站：www.essence.com.cn
（2）华融证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号 12-18 层
法定代表人：张海文
客户服务电话：95390
网站：www.hrsec.com.cn
（3）粤开证券股份有限公司
住所：广州经济技术开发区科学大道 60 号开发区控股中心 21、22、23 层安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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法定代表人：严亦斌
客户服务电话：95564
网站：www.ykzq.com
（4）国盛证券有限责任公司
住所：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号
法定代表人：周军
客户服务电话：956080
网站：www.gszq.com
银行销售渠道：
平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
法定代表人：谢永林
客户服务电话：95511-3
网站：www.bank.pingan.com
第三方销售公司渠道：
（1）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人：王翔
客户服务电话：400-820-5369
网站：www.jiyufund.com.cn
（2）上海利得基金销售有限公司
住所：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层
法定代表人：李兴春
客户服务电话：400-032-5885
网站：www.leadfund.com.cn
（3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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住所：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
法定代表人：祖国明
客户服务电话：4000-766-123
网站：www.fund123.cn
（4）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼
法定代表人：其实
客户服务电话：400-181-8188
网站：www.1234567.com.cn
（5）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢
法定代表人：张跃伟
客户服务电话：400-820-2899
网站：www.erichfund.com
（6）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人：吴强
客户服务电话：4008-773-772
网站：www.5ifund.com
（7）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-700-9665
网站：www.ehowbuy.com
（8）上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼
法定代表人：陈祎彬
客户服务电话：4008219031安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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网站：www.lufunds.com
（9）深圳市金斧子基金销售有限公司
住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3
单元 11 层 1108
法定代表人：赖任军
客户服务电话：400-930-0660
网站：www.jfzinv.com
（10）珠海盈米财富管理有限公司
住所：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际北塔 33 楼
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
网站：www.yingmi.cn
（11）京东肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层
法定代表人：王苏宁
客户服务电话：400-098-8511
网站：www.jdt.com.cn
（12）上海万得基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼
法定代表人：王廷富
客户服务电话：400-821-0203
网站：www.520fund.com.cn
（13）北京雪球基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
法定代表人：钟斐斐
客户服务电话：400-066-8586
网站：https://danjuanapp.com/安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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（14）上海挖财基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
法定代表人：冷飞
客户服务电话：021-50810673
网站： www.wacaijijin.com
（15）民商基金销售（上海）有限公司
住所：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼
法定代表人：贲惠琴
客户服务电话：021-50206003
网站：http://www.msftec.com
（16）上海联泰基金销售有限公司
住所：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
法定代表人：尹彬彬
客户服务电话：400-118-1188
网站：www.66liantai.com
（17）北京度小满基金销售有限公司
办公地址：北京市海淀区西北旺路 10 号院西区 4 号楼度小满金融总部
法定代表人：葛新
客户服务电话：95055
网站： www.duxiaoman.com
（18）和耕传承基金销售有限公司
办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼
503
法定代表人：王旋
客户服务电话：400-0555-671
网站：https://www.hgccpb.com/
（19）北京中植基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区东三环北路 19 号嘉盛中心 30 层安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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法定代表人：武建华
客户服务电话：400-8980-618
网站：http://www.chtfund.com
二、基金份额登记机构
名称：安信基金管理有限责任公司
住所：深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
办公地址：深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层
法定代表人：刘入领
联系人：宋发根
电话：0755－82509865
传真：0755－82560289
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陈颖华
经办律师：黎明、陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
执行事务合伙人：毛鞍宁安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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电话：（010）58153000、（0755）25028288
传真：（010）85188298、（0755）25026188
签章注册会计师：吴翠蓉、邓雯
联系人：吴翠蓉安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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第六部分 基金份额的分类
一、基金份额分类
本基金根据投资人认购、申购本基金的金额，对投资人持有的基金份额按照
不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A
类和 B 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份
基金净收益和七日年化收益率。
本基金 A 类基金份额的基金代码为 000750，B 类基金份额的基金代码为
003539。
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类
进行调整并公告。
二、基金份额类别的限制
投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得
互相转换，但依据基金合同约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基
金份额自动升级或者降级的除外。
本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额的金额限制如表 1。
表 1：基金份额分类的金额限制
A 类基金份额 B 类基金份额
首次认购最低金额 0.01 元 2000 万元
追加认购最低金额 0.01 元 0.01 元
首次申购最低金额 0.01 元 0.01 元
追加申购最低金额 0.01 元 0.01 元
单一账户内保留的最低份额 0.01 份 0.01 份
销售服务费年费率 0.20% 0.01%
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认(申)购安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须在开始调整之日前 2 日在
指定媒介上刊登公告。
三、基金份额的自动升降级
当A类基金份额投资人在单个基金账户保留的基金份额达到B类基金份额类
别的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基金
份额全部升级为 B 类基金份额。
当B类基金份额投资人在单个基金账户保留的基金份额不能满足B类基金份
额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B 类基金份
额全部降级为 A 类基金份额。
如销售机构仅销售 A 类或 B 类基金份额，则投资者在该机构内的基金份额
不参与自动升降级。
如果本基金的登记机构于基金存续期内的某一开放日（T 日）对投资者持有
的基金份额进行了自动升降级处理，投资者在 T+1 日对升级或降级前的份额类
别提交的转托管等交易申请可确认失败，基金管理人不承担由此造成的一切损
失。投资者可于 T+2 日起就升级或降级后的基金份额提交交易申请。
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整基金份额
升降级的数量限制及规则，基金管理人必须在开始调整之日前 2 日在指定媒介上
刊登公告。
本基金已于 2021 年 10 月 28 日起取消基金份额自动升降级业务。安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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第七部分 基金的募集
本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作管理办法》、《销售管理办法》、
基金合同及其他有关规定募集，于 2014 年 11 月 4 日经中国证监会证监许可
[2014]1701 号文准予募集注册。
本基金运作方式为契约型开放式，存续期为不定期。
本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币 1.00 元。
本基金募集期从 2014 年 11 月 10 日起至 2014 年 11 月 20 日止，有效份额为
208,436,595.42 份基金份额，利息结转的基金份额为 14,154.42 份基金份额，两项
合计 208,450,749.84 份基金份额。有效认购户数为 213 户。安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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第八部分 基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金的基金合同已于 2014 年 11 月 24 日正式生效。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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第九部分 基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构（包括直销机构和其他销售机构）进行。
具体的销售网点名单参见本招募说明书“第五部分相关服务机构”部分相关内容
及基金份额发售公告或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，
并在基金管理人网站公示。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所
或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指
定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行
申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
二、申购和赎回的开放日及开放时间
1、开放日及开放时间
基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海
证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律
法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已于 2014 年 11 月 27 日开放日常申购、赎回。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受，其基金份额申购、赎回或转换申请被视为下一开放日
的申购、赎回或转换申请。
三、申购与赎回的数额限制
1、投资人通过销售机构和基金管理人网上直销首次申购 A 类基金份额的单安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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笔最低金额为人民币 0.01 元，追加申购的单笔最低金额均为人民币 0.01 元；首
次申购 B 类基金份额的最低单笔金额为人民币 0.01 元，追加申购的单笔最低金
额为人民币 0.01 元。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以
各销售机构的业务规定为准；网上直销单笔交易上限及单日累计交易上限请参照
网上直销说明。
2、通过基金管理人直销柜台首次申购 A 类基金份额单笔最低金额为人民币
50,000 元，追加申购单笔最低金额为人民币 10,000 元；首次申购 B 类基金份额
的单笔最低金额为人民币 50,000 元，追加申购单笔最低金额为人民币 10,000 元。
3、投资人将持有的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最
低申购金额的限制。
4、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每笔赎回申请不得低于 0.01
份基金份额。若基金份额持有人某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）
导致在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额少于 0.01 份时，余
额部分基金份额必须全部一同赎回。各销售机构对最低赎回限额及交易级差有其
他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
5、本基金对单个投资人的累计申购金额不设上限，但单一投资者持有基金
份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回
等情形导致被动达到或超过 50%的除外）。
6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
7、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条
件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为
准。
8、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须在调整实施前安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
四、申购与赎回的原则
1、“确定价”原则，即申购、赎回的价格为每份基金份额人民币 1.00 元；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
五、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成
立。
2、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+1 日后(包括该日)到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申
购款项退还给投资人。销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成
功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结
果为准。对于申请人的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
3、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。正常情况下，T 日申购
基金份额，基金份额 T+1 日确认，基金份额 T+1 日可赎回。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋1 日(包括该日)内支付赎回款
项。若遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程的情况，
则赎回款项划付时间相应顺延。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合
同有关条款处理。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处
理。
六、申购和赎回的价格、费用
1、本基金基金份额分为 A 类和 B 类基金份额。通常情况下，本基金 A 类
和 B 类基金份额均不收取申购费用和赎回费用，但出现以下情形之一：
（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国
债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基
金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时；
（2）当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额
50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5
个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度
为负时；
为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基
金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请（超出基金
总份额 1%部分）征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财
产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除
外。
2、本基金 A 类和 B 类基金份额的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。
3、申购份额的计算
本基金采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00 元，申安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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购份额的计算公式如下：
申购份额=申购金额/1.00 元
申购份额的计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生
的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例：假定投资者在 T 日投资 20,000 元申购 A 类基金份额，其可得 A 类基金
份额的申购份额计算如下：
申购份额=20,000/1.00＝20,000.00 份
即：投资人投资 20,000 元申购本基金 A 类基金份额，其可得 20,000.00 份 A
类基金份额。
4、赎回金额的计算方式：
本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎回
金额的确定分两种情况处理：
（1）部分赎回
1）投资者部分赎回基金份额时，如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余
的基金份额按照 1.00 元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付
收益负值时，赎回金额如下计算：
赎回金额=赎回份额?1.00 元
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小
数点后 2 位，小数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
例：某投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份，累计收益为 200 元，T 日该
投资者赎回 3 万份，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额=30,000?1.00=30,000.00 元
即：投资者赎回本基金 A 类基金份额 3 万份时，其可得到的赎回金额为
30,000.00 元，投资者账户内 A 类基金份额余额为 2 万份，剩余累计收益为 200
元。
例：某投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份，累计收益为﹣200 元，T 日
该投资者赎回 3 万份。此时，投资者部分赎回其持有的 A 类基金份额，赎回后
剩余 2 万份，足以弥补其累计至 T 日的累计收益﹣200 元，则其可得到的赎回金安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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额为：
赎回金额=30,000?1.00=30,000.00 元
即：投资者赎回本基金 A 类基金份额 3 万份时，其可得到的赎回金额为
30,000.00 元，投资者账户内 A 类基金份额余额为 2 万份，剩余累计收益为﹣200
元。
2）投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照
每份 1.00 元为基准计算的价值不足以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值
时，则将自动按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当前未付收益，赎
回金额按如下公式计算：
赎回金额=赎回份额×1.00 元+赎回份额按比例结转的累计未付收益
其中，赎回份额按比例结转的累计未付收益＝（申请赎回的基金份额/账户
基金总份额）×账户当前累计收益
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小
数点后 2 位，小数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
例：投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份，累计收益为﹣1,000 元，T 日
该投资者赎回 49,200 份。此时，该投资者部分赎回其持有的 A 类基金份额，赎
回后剩余 800 份，按照 1.00 元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该
日的累计收益﹣1,000 元，则：
赎回份额按比例结转的累计未付收益=﹣1,000×(49,200/50,000)=﹣984 元
赎回金额=49,200×1.00﹣984=48,216.00 元
即：投资者赎回本基金 A 类基金份额 49,200 份时，其可得到的赎回金额为
48,216.00 元，投资者账户内 A 类基金份额余额为 800 份，剩余累计收益为﹣16
元。
3）全部赎回
投资者全部赎回本基金份额余额时，基金管理人自动将投资者账户中的累计
未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者，赎回金额按如下公式计算：
赎回金额=赎回份额×1.00 元+该份额对应的累计未付收益
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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数点后 2 位，小数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
例：投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份，累计收益为 200 元，T 日该投
资者全部赎回其持有的 A 类基金份额，则可得到的赎回金额为：
赎回金额=50,000×1.00+200=50,200.00 元
即：投资者赎回本基金 A 类基金份额 5 万份时，其可得到的赎回金额为
50,200.00 元。
当出现收取强制赎回费的情形时，本基金将按法律法规及基金合同的约定处
理。
七、申购赎回的登记
对于在 T 日规定时间受理的基金份额申购申请，本基金登记机构在 T+1 日
为投资者办理份额变更登记手续，基金份额持有人 T+1 日开始计算并享有基金
的分配权益，基金份额持有人自 T+1 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
对于在 T 日规定时间受理的基金份额赎回申请，本基金登记机构在 T+1 日为投
资者办理份额变更登记手续，基金份额持有人自 T+1 日起不再享有基金的分配
权益。
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。安信现金增利货币市场基金 更新招募说明书（2022 年 7 月更新）
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6、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定
的本基金总规模上限时；使本基金当日净申购比例超过基金管理人规定的净申购
比例上限时；或该投资者累计持有的份额超过单个投资者累计持有的份额上限
时；或该投资者当日单笔申购金额超过单个投资者当日单笔申购金额上限时。
7、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护持有
人的利益，基金管理人将暂停本基金的申购。
8、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
正偏离度绝对值达到 0.50%时。
9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。
10、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受申购申请。
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、7、8、10、11 项暂停申购情形之一且基金管理人
决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公
告。