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国投瑞银增利宝货币市场基金
招募说明书
（2019年10月更新）
基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：渤海银行股份有限公司
【重要提示】
国投瑞银增利宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2014
年10月24日证监许可[2014]1125号文注册募集。本基金基金合同于2014年11
月13日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，
全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，
并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者
根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。影响证券价
格波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏观经济周期变化、利率和收益率
曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及政治因素
的变化等；此外，还包括由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，
基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决
策后，基金运营状况变动导致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其
预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。本基金投资于货
币市场工具，包括现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中
央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企
业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其它具
有良好流动性的货币市场工具。
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，
基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管
理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日期为2019年10月31日，其中投资组合报告
与基金业绩截止日期为2019年9月30日，有关财务数据未经审计。
本基金托管人渤海银行股份有限公司（以下简称“基金托管人”或“渤海银
行”）已对本招募说明书（2019年10月更新）进行了复核。
目 录
一、绪言 ........................................................................................................................................................ 1
二、释义 ........................................................................................................................................................ 2
三、基金管理人 ............................................................................................................................................ 7
四、基金托管人 ...........................................................................................................................................20
五、相关服务机构 .......................................................................................................................................24
六、基金的募集与基金合同的生效 ...........................................................................................................27
七、基金份额的申购与赎回 .......................................................................................................................28
八、基金的投资 ...........................................................................................................................................37
九、基金的业绩 ...........................................................................................................................................51
十、基金的财产 ...........................................................................................................................................53
十一、基金资产估值 ...................................................................................................................................54
十二、基金的收益与分配 ...........................................................................................................................59
十三、基金费用与税收 ...............................................................................................................................61
十四、基金的会计与审计 ...........................................................................................................................64
十五、基金的信息披露 ...............................................................................................................................65
十六、基金的风险揭示 ...............................................................................................................................72
十七、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 ...........................................................................76
十八、《基金合同》的内容摘要 ...............................................................................................................79
十九、基金托管协议的内容摘要 .............................................................................................................106
二十、对基金份额持有人的服务 .............................................................................................................123
二十一、其他应披露事项 .........................................................................................................................124
二十二、招募说明书存放及查阅方式 .....................................................................................................125
二十三、备查文件 .....................................................................................................................................126
一、绪言
《国投瑞银增利宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）
依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证
券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理
办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称《信息披露办法》）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜
货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规
及《国投瑞银增利宝货币市场基金基金合同》（以下简称《基金合同》）编写。
本招募说明书阐述了国投瑞银增利宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅
读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由国投瑞银基金
管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明
书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。
本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是
约定《基金合同》当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依《基金合同》取
得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》
及其他有关规定享有权利、承担义务，投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅《基金合同》。
二、释义
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指国投瑞银增利宝货币市场基金
2、基金管理人：指国投瑞银基金管理有限公司
3、基金托管人：指渤海银行股份有限公司
4、基金合同：指《国投瑞银增利宝货币市场基金基金合同》及对基金合同的任
何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国投瑞银增利宝货
币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《国投瑞银增利宝货币市场基金招募说明书》
及其更新
7、基金份额发售公告：指《国投瑞银增利宝货币市场基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《国投瑞银增利宝货币市场基金基金产品资料概要》
及其更新（本基金基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020
年9月1日起执行）
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民
代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华
人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实
施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不
时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依
法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指国投瑞银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国投瑞银基金管理
有限公司或接受国投瑞银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起基金的基金份额变动及结余情况
的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日
期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
得超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《国投瑞银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和
投资人共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
46、元：指人民币元
47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益
50、7日年化收益率：指以最近7个自然日的每万份基金已实现收益按每日复
利折算出的年资产收益率
51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔
费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款
项及其他资产的价值总和
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、
每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行
定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务
违约无法进行转让或交易的债券等
57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（简称“指
定报刊”）和/或指定互联网网站（简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托
管人网站、中国证监会基金电子披露网站）
58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国投瑞银基金管理有限公司
英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
住所：上海市虹口区东大名路638号7层
办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人：叶柏寿
设立日期：2002年6月13日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：杨蔓
客服电话：400-880-6868
传 真：（0755）82904048
股权结构：
股东名称 持股比例
国投泰康信托有限公司 51%
瑞银集团 49%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
叶柏寿先生，董事长，中国籍，经济学学士。现任国投资本股份有限公司董事
长、国家开发投资集团有限公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长、兼任
国投泰康信托有限公司董事长、安信证券股份有限公司董事、渤海银行股份有限公
司董事。曾任国家计委经济研究所干部、副主任科员、财政金融研究室副主任，国
家开发投资集团有限公司财务会计部干部、处长，深圳康泰生物制品股份有限公司
董事长，国家开发投资集团有限公司财务会计部副主任、主任，国投资本控股有限
公司副董事长。
李涛先生，董事，中国籍，管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务总监。
曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经
理，国家开发投资公司金融投资部项目经理，国融资产管理有限公司证券投资部业
务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设计部职员。
刘凯先生，董事，中国籍，工商管理学硕士。现任公司副总经理，兼任国投瑞
银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。曾任国投瑞
银基金管理有限公司市场服务部总监、总经理助理、督察长，招商基金管理有限公
司客户服务部总监，平安证券蛇口营业部投资顾问，君安证券东门南营业部研究员，
尊荣集团证券投资项目经理。
王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产管理(中国)有限
公司董事总经理，曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经理、私募融资部
主管、资产管理部董事总经理，摩根士丹利华鑫证券有限责任公司股权销售部及研
究部主管、董事总经理，工银瑞信基金管理有限公司机构业务副总经理级总监，天
治基金管理有限公司总经理助理，泰信基金管理有限公司总经理助理，大通证券股
份有限公司投资银行部副总经理，也曾在泰康人寿保险股份有限公司、劳动部社保
所任职。
韦杰夫（Jeffery R. Williams）先生，董事，美国籍，哈佛大学商学院工商管
理硕士。现任瑞银慈善基金会董事，曾任汇添富基金管理股份有限公司独立董事，
大瀚人力资源集团咨询董事会委员，哈佛中心（上海）有限公司董事总经理，深圳
发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾美国国际运通股份有限公司总经理，
美国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副总裁、深圳分行行长，花旗银
行台湾分行信贷管理负责人，北京大学外国专家。
史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士。现任北京金诚同达律师事务所高
级合伙人、律师，主要从事公司及证券业务，兼任中国忠旺控股有限公司独立董事、
众应互联科技股份有限公司独立董事、北京公共交通控股（集团）有限公司外部董
事、重庆广电数字媒体股份有限公司独立董事、渤海产业投资基金管理有限公司独
立董事。曾任职于北京市京都律师事务所、山东鲁中律师事务所、威海市永达高技
术总公司。
龙涛先生，独立董事，中国籍，经济学硕士。现任北京海问投资咨询有限公司
董事长，兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、王府井百货（集团）股份有限公司
独立董事、爱慕股份有限公司独立董事、中外名人文化传媒股份有限公司独立董事、
皇冠环球集团股份有限公司独立董事。曾任中央财经大学会计系副教授和华夏基金
管理有限公司独立董事，曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财务分析工作。
邓传洲先生，独立董事，中国籍，经济学博士。现任致同会计师事务所合伙人，
兼任上海航天机电股份有限公司独立董事、上海浦东建设股份有限公司独立董事。
曾任职于上海国家会计学院、北大未名生物工程集团公司、厦门国贸集团股份有限
公司。
2、监事会成员
卢永燊先生，监事会主席，中国香港籍，工商管理硕士。现任瑞银资产管理（香
港）有限公司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银资
产管理公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理
职位。
张宝成先生，监事，中国籍，资源产业经济学博士，经济师。现任国投泰康信
托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理，国家开
发投资公司办公厅公司领导秘书，国投信托有限公司行政助理，中国石油管道分公
司内部控制处科员，中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。
冯伟女士，监事，中国籍，经济学硕士，高级会计师。现任国投瑞银基金管理
有限公司总经理助理，兼任运营部部门总经理。曾任职中融基金管理有限公司清算
主管，深圳投资基金管理有限公司投研人员。
杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金管理有限公司交易
部部门总经理。曾任大成基金管理有限公司高级交易员，国信证券有限责任公司投
资部一级投资经理。
3、公司高级管理人员
王彦杰先生，总经理，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。曾任泰达宏
利基金管理有限公司副总经理兼投资总监，宏利投信台湾地区投资主管，复华投信
香港资产管理有限公司执行长，保德信投信投资部投资主管，元大投信研究部股票
分析师，日商大和证券研究部股票分析师，国际证券研究部股票分析师，国泰人寿
理赔业务部理赔专员。
刘凯先生，副总经理，董事，中国籍，复旦大学工商管理学硕士, 兼任国投瑞
银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。曾任国投瑞
银基金管理有限公司市场服务部总监、总经理助理、督察长，招商基金管理有限公
司客户服务部总监，平安证券蛇口营业部投资顾问，君安证券东门南营业部研究员，
尊荣集团证券投资项目经理。
王书鹏先生，副总经理，中国籍，北京航空航天大学工程硕士，兼任国投瑞银
资本管理有限公司董事长。曾任职国投瑞银资本管理有限公司总经理，国投泰康信
托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理，利安达信隆会计师事务所项目经理，
北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理，内蒙古自治区交通征费稽查局哲盟分局，
内蒙古哲盟交通规划设计院。
张南森先生，副总经理，中国籍，北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任
国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、总经理助理，中邮创业基金管理有限
公司机构理财部副总经理，银华基金管理有限公司市场营销部执行主管，湘财证券
有限公司营业部总经理助理。
袁野先生，副总经理，中国籍，复旦大学工商管理硕士。曾任招商基金管理有
限公司总经理助理，国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监，国信
证券基金债券部投资经理，深圳投资基金管理公司基金经理。
王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士，特许金融分析师
协会会员、全球风险协会会员，拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、
国际注册内部审计师(CIA)资格。兼任国投瑞银资本管理有限公司董事，曾任国投瑞
银基金管理有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及风险管理部部门总经
理、公司总经理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审计
总监。
章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息管理专业本科学历。
兼任信息技术部部门总经理，曾任国投瑞银基金管理有限公司开发工程师、副总监，
深圳市脉山龙信息技术股份有限公司开发部经理，杭州恒生电子股份有限公司开发
工程师、项目经理。
4、本基金基金经理
李达夫，固定收益部部门副总经理，中国籍，中山大学数量经济学硕士。13年
证券从业经历，特许金融分析师协会（CFA Institute）和全球风险协会（GARP）会
员，拥有特许金融分析师（CFA）和金融风险管理师（FRM）资格。曾任东莞农商银
行资金营运中心交易员、研究员，国投瑞银基金管理有限公司交易员、研究员、基
金经理，大成基金管理有限公司基金经理。2016年10月加入国投瑞银基金管理有
限公司，2017年5月12日起担任国投瑞银货币市场基金基金经理，2017年6月17
日起兼任国投瑞银钱多宝货币市场基金、国投瑞银增利宝货币市场基金及国投瑞银
添利宝货币市场基金基金经理，2017年6月24日起兼任国投瑞银岁添利一年期定
期开放债券型证券投资基金基金经理，2017年12月15日起兼任国投瑞银新活力定
期开放混合型证券投资基金（原国投瑞银新活力灵活配置混合型证券投资基金）基
金经理，2018年6月7日起兼任国投瑞银顺达纯债债券型证券投资基金基金经理，
2018年9月6日起兼任国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金基金经理，2018年
10月17日起兼任国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，2018
年12月19日起兼任国投瑞银恒泽中短债债券型证券投资基金基金经理。曾于2011
年6月30日至2012年9月14日期间任国投瑞银货币市场基金基金经理，于2013
年3月7日至2014年4月3日期间任大成货币市场证券投资基金基金经理，于2013
年3月7日至2016年9月22日期间任大成现金增利货币市场证券投资基金基金经
理，于2013年7月17日至2016年9月22日期间任大成景安短融债券型证券投资
基金基金经理，于2014年9月3日至2016年9月22日期间任大成信用增利一年定
期开放�