北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型
证券投资基金
基金产品资料概要
编制日期:2020年8月28日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称:北信瑞丰健康生活主题灵基金代码:001056
活配置
基金管理人:北信瑞丰基金管理有限基金托管人:中国工商银行股份有限
公司 公司
基金合同生效日:2015年3月27日 上市交易所及上市日期:暂未上市
基金类型:混合型 交易币种:人民币
运作方式:普通开放式 开放频率:每个开放日
基金经理:张伟保 开始担任本基金基金经理的日期:
2019年2月11日
证券从业日期: 2010年8月2日
二、基金投资
(一)投资目标、投资范围、主要投资策略
投资者欲了解详细情况,请阅读招募说明书第九章“基金的投资”。
投资目标:
本基金通过相对灵活的资产配置,重点投资于可以代表未来健康生活发展趋
势的上市公司,从中挑选三个方向即健康饮食类的农林牧渔、餐饮行业,文明生
活类的体育、传媒、公共园林行业,健康辅助类的医疗环保行业,优中选优,在
严格控制风险的前提下,谋求基金资产的长期、稳定增值。
投资范围:
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国内
依法发行和上市交易的国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、
分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券)、资产支持证券、债券回
购、银行存款、货币市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。
基金的投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为0%–95%,80%以上
的非现金基金资产投资于健康生活主题的上市公司证券;现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;权证投资比例不得超过基金资产净
值的3%;本基金投资于其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规
定执行。
主要投资策略:
1、大类资产配置策略;2、股票投资策略;3、固定收益类资产投资策略;4、
权证投资策略。
(二)业绩比较基准:
中证800指数收益率*60%+中证综合债券指数收益率*40%
(三)风险收益特征:
本基金为混合型基金,具有较高风险、较高预期收益的特征,其风险和预期收
益低于股票型基金、高于债券型基金和货币市场基金。
(四)投资组合资产配置图表 / 区域配置图表(若有)
(五)自基金合同生效以来 / 最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同
期业绩比较基准的比较图(若有)
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M, 收费方式/费备注
元)/持有期限(N) 率
1.20% 认购费 M
0.80% 50万≤ M
0.60% 200万≤ M
1000元/笔 500万≤ M
1.50% 申购费(前收费) M
1.00% 50万≤ M
0.80% 200万≤ M
500万≤ M 1000元/笔
赎回费 N
0.75% 7日≤N
0.50% 30日≤N
0.50% 90日≤N
0.20% 180日≤N
0.10% 365日≤N
0 730日≤N
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
其他费用 会计费、律师费、审计费等
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣
除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销
售文件。
1、本基金特有的投资风险
本基金为混合型基金,资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影
响。在类别资产配置中可能会由于市场环境等因素的影响,导致资产配置
偏离优化水平,为组合绩效带来风险。
2、市场风险,包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营
风险、购买力风险;3、信用风险;4、债券收益率曲线变动风险;5、再投资
风险;6、流动性风险;7、管理风险;8、操作或技术风险;9、合规性风险;
10、人才流失风险;11其他风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收
益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件,基金投资
者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当
事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作
日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本
文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获
取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址:www.bxrfund.com 客服电话:4000617297
? 基金合同、托管协议、招募说明书
? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
? 基金份额净值
? 基金销售机构及联系方式
? 其他重要资料