富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2023年2号）

富兰克林国海金融地产灵活配置混合型
证券投资基金
更新招募说明书（2023年2号）
基金管理人：国海富兰克林基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申请于2015年5月19日经中国证券监督管理委员会（以下简称
“中国证监会”）证监许可【2015】937号文注册，本基金的基金合同于2015年6月
9日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的
价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形
成的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；由于基金份额持有人连续大量
赎回基金产生的流动性风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理
风险；某一基金的特定风险等。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资
者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般
来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金为混合型基金，
其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券型基金及货币市场基金。
基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以
及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于公司治理风险、流动性风险、
退市风险、股价波动风险等。具体请见本招募说明书第十八部分“风险揭示”章
节。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科
创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创
板股票。
根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人
和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变基金的实质性风
险收益特征，但由于风险分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变
化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。投资有
风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法上市交易的股
票（含存托凭证）、债券、资产支持证券、权证及中国证监会允许基金投资的其
他金融工具，在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，
如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊
情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生
基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资
决策等风险。
本基金的投资范围包括存托凭证。基金资产投资存托凭证，会面临因存托凭
证而产生的特殊风险，包括但不限于存托凭证价格大幅波动的风险，以及与存托
凭证发行机制相关的风险等。
具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复
核。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为2023年4月25日，有关财务数据
和净值表现截止日为2023年3月31日（财务数据未经审计）。
目录
第一部分 绪言...................................................................................................... 4
第二部分 释义...................................................................................................... 5
第三部分 基金管理人........................................................................................ 10
第四部分 基金托管人........................................................................................ 24
第五部分 相关服务机构.................................................................................... 26
第六部分 基金的募集........................................................................................ 57
第七部分 基金合同的生效................................................................................ 58
第八部分 基金份额的申购与赎回.................................................................... 59
第九部分 基金份额的登记................................................................................ 72
第十部分 基金的投资........................................................................................ 74
第十一部分 基金的业绩.................................................................................... 88
第十二部分 基金的财产.................................................................................... 90
第十三部分 基金资产的估值............................................................................ 91
第十四部分 基金的收益与分配........................................................................ 97
第十五部分 基金费用与税收............................................................................ 99
第十六部分 基金的会计与审计...................................................................... 102
第十七部分 基金的信息披露.......................................................................... 103
第十八部分 风险揭示...................................................................................... 110
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算.................................. 116
第二十部分 基金合同摘要.............................................................................. 118
第二十一部分 托管协议摘要.......................................................................... 142
第二十二部分 对基金份额持有人的服务...................................................... 152
第二十三部分 其他应披露事项....................................................................... 155
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式.............................................. 158
第二十五部分 备查文件.................................................................................. 159
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销
售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信
息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以
下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规的规定，以及《富兰
克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合
同”）编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本
基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说
明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指国海富兰克林基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同：指《富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金基
金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富兰克林国海
金融地产灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效
修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《富兰克林国海金融地产灵活配置混合
型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投
资基金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投
资基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门
特别行政区和台湾地区）现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、
通知等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其
不时做出的修订
11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不
时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机
关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合现行法律法规规定可以投资于中国境内
证券市场的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指符合现行法律法规规定运用来自境外
的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币
合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指国海富兰克林基金管理有限公司以及符合《销售办法》
和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了
基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国海富兰克林
基金管理有限公司或接受国海富兰克林基金管理有限公司委托代为办理登记业
务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金
份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过三个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《国海富兰克林基金管理有限公司开放式基金业务
规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规
则，由基金管理人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日各类基金份额的各自资产净值除以计算日各
自类别的基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
53、A类基金份额：指在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费，但不从
本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
54、C类基金份额：指在投资者认购/申购时不收取前后端认购/申购费，而
从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等
56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以
下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金
管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：国海富兰克林基金管理有限公司
注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国－东盟科技企业孵化基地一
期A-13栋三层306号房
办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层
法定代表人：吴显玲
成立日期：2004年11月15日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]145号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.2亿元人民币
存续期限：50年
联系人：施颖楠
联系电话：021-3855 5555
股权结构：国海证券股份有限公司（原名“国海证券有限责任公司”）持有
51%股权，邓普顿国际股份有限公司持有49%股权
二、主要人员情况
（一）董事会成员
董事长吴显玲女士，中共党员，管理学硕士，经济师。历任中国人民银行
广西壮族自治区金融管理处主任科员，广西证券交易中心副总经理（主持全面
工作），广西证券登记有限责任公司法定代表人、总经理，广西证券有限责任
公司副总裁、国海证券有限责任公司副总裁，国海富兰克林基金管理有限公司
督察长、董事长、副董事长兼总经理，国海富兰克林资产管理（上海）有限公
司董事长，国海富兰克林投资管理（上海）有限公司执行董事兼总经理。现任
国海富兰克林基金管理有限公司董事长，兼任国海富兰克林资产管理（上海）
有限公司董事长、代为履行总经理职责。
副董事长麦敬恩（Gregory E. McGowan）先生，法学博士。历任美国证券
交易委员会资深律师，Templeton Worldwide Inc. 执行副总裁、董事和法律总顾
问，Franklin Templeton Management Luxembourg S.A.（卢森堡）董事，富兰克
林邓普顿投资（亚洲）有限公司（香港）董事，Templeton Asset Management
Ltd.（新加坡）董事，Franklin Templeton Holding Limited（毛里求斯）董事，
Franklin Templeton Services Limited（爱尔兰）董事，Franklin Templeton France
S.A董事，国海富兰克林基金管理有限公司股东代表、董事长，中国人寿富兰克
林资产管理有限公司股东代表，Franklin Templeton Investment Services Gmbh
（德国）咨询委员会委员，Templeton Global Growth Fund, Ltd（澳大利亚）董
事，Franklin Templeton Emerging Market Debt Fund（爱尔兰）董事及Franklin
Templeton Floating Rate Fund plc.（爱尔兰）董事。现任富兰克林邓普顿投资集
团高级战略顾问，Brinker Destinations Trust独立董事，国海富兰克林基金管理
有限公司副董事长，国海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事，中国人寿
富兰克林资产管理有限公司董事，国寿富兰克林（深圳）股权投资基金管理有
限公司董事，Lifestar Holding plc独立董事，Franklin Liberty Shares ETF（爱尔
兰）董事及Dar Group子顾问委员会成员。
董事何春梅女士，中共党员，工程硕士，高级经济师，高级会计师。历任
广西壮族自治区政府办公厅第五秘书处科员、副主任科员，广西开发投资有限
责任公司融资部副经理、国际业务部副经理、证券部副经理、财务部副经理、
经理、总经理，广西投资集团有限公司总裁助理兼办公室主任，国海证券有限
责任公司监事，广西壮族自治区金融工作办公室副主任、党组成员、机关党委
书记，中国证监会非上市公众公司部副主任（挂职），广西北部湾股权交易所
股份有限公司董事，国海创新资本投资管理有限公司董事，国海良时期货有限
公司董事。现任广西投资集团有限公司党委副书记，国海证券股份有限公司党
委书记、董事长，国海富兰克林基金管理有限公司董事。
董事吴凌翔先生，中共党员，法学博士，经济师。历任上海市虹口区人民
法院书记员，上海浦东发展银行总行法律事务室法务专员，交通银行股份有限
公司总行法律合规部法律顾问，中海信托股份有限公司风险管理总部总经理助
理、总经理、风控总监兼风险管理总部总经理，中建投信托有限责任公司首席
风险官，齐鲁证券（上海）资产管理有限公司（2017.10月更名为中泰证券（上
海）资产管理有限公司）副总经理，国海证券股份有限公司副总裁兼首席风险
官、风险管理一部总经理、代行风险管理二部负责人职责，国海创新资本投资
管理有限公司董事。现任国海证券股份有限公司副总裁兼首席风险官、总法律
顾问，国海富兰克林基金管理有限公司董事，国海良时期货有限公司董事。
董事卢凯先生，中共党员，经济学博士。历任郑州雪洋食品有限责任公司
销售部销售区域经理，中海信托有限责任公司创新业务总部高级经理，中海信
托股份有限公司北京管理总部负责人、信托业务总部副总经理兼信托业务三
部、六部经理、信托业务总部总经理，申银万国证券股份有限公司（2015年1月
与宏源证券股份有限公司合并而更名为申万宏源证券有限公司）资产管理事业
部客户资产投资管理总部总经理，申万宏源证券有限公司资产管理事业部联席
总经理，国海证券股份有限公司证券资产管理分公司总经理，国海证券股份有
限公司副总裁、副总裁（代行总裁职务）、总裁兼零售财富委员会主任。现任
国海证券股份有限公司党委副书记、总裁，国海富兰克林基金管理有限公司董
事。
董事余青女士，中共党员，经济学硕士。曾在中华人民共和国财政部国债
司、国债金融司、金融司任职，历任科员、副主任科员、主任科员、副处长、
处长、副司长级干部；后历任中国再保险（集团）股份有限公司副总裁、董事
会秘书、财务负责人、资产负债管理委员会主任委员、集团公司投资决策委员
会委员、资产管理委员会委员兼中再资产管理股份有限公司董事长，日本野村
证券株式会社北京代表处董事总经理，野村东方国际证券公司董事长。现任富
兰克林邓普顿中国区负责人、董事总经理，富兰克林邓普顿私募基金管理(上海)
有限公司董事长，富兰克林邓普顿海外投资基金管理(上海)有限公司董事长，
国海富兰克林基金管理有限公司董事。
董事梁葆玲（Linda Liang）女士，经济学文学学士，CPA。历任毕马威会
计师事务所加利福尼亚旧金山办事处税务监督高级专员，安永会计师事务所加
利福尼亚圣何塞和帕洛阿尔托办事处税务顾问高级经理，富兰克林邓普顿投资
总部美国公司税及全球税总监，富兰克林邓普顿资本控股私人有限公司（新加
坡）亚洲规划与策略总监，邓普顿资产管理有限公司权益投资团队首席行政
官，富兰克林邓普顿投资集团中国策略总监。现任富兰克林邓普顿亚太另类投
资有限公司投资者关系负责人、财务与基金运营负责人，国海富兰克林基金管
理有限公司董事，国海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事。
独立董事施宇澄先生，工商管理学硕士。历任中国人寿资产管理有限公司
独立董事，中国人寿富兰克林资产管理（香港）公司独立董事，中国人民财产
保险股份有限公司监事会独立监事及莫比尔斯投资基金（伦敦股票交易所上市
基金）独立董事。现任国海富兰克林基金管理有限公司独立董事，笔克远东控
股公司（香港联交所主板上市公司）独立董事以及中国人寿资产管理公司另类
投资外部评审专家。
独立董事过志英女士，中共党员，高级管理人员工商管理硕士，会计师。
历任华晨投资投资经理，上海市浦东新区发改委副处长，上海市浦东新区金融
服务局处长、副局长，中国（上海）自由贸易区管委会陆家嘴管理局副局长，
中鼎资产管理有限公司战略部总经理。现任中鼎资产管理有限公司董事兼总经
理，国海富兰克林基金管理有限公司独立董事，并在中持资产管理有限公司、
杭州景湖股权投资有限公司、上海似吾六依咨询有限责任公司兼职。
独立董事Maverick Wong先生，航空航天理学硕士，CFA。历任GIC特殊投
资有限公司助理副总裁，韩国技术投资公司美国办事处负责人，新加坡政府投
资有限公司私募股权部常务董事，中国平安保险海外(控股)有限公司常务董事
兼私募股权投资负责人，CBC 集团（即康桥资本）常务董事兼首席运营官、顾
问，Ecoline Solar Pte Ltd常务董事。现任ACON Investments LLC高级顾问，
Sequitur Energy Resources LLC董事，国海富兰克林基金管理有限公司独立董
事。
独立董事郭晖先生，中共党员，管理学硕士。历任上海君创财经顾问有限
公司研究部行业研究员，中国中化集团上海公司风险管理部风险管理经理，上
海信托登记中心（现改制为中国信托登记有限责任公司）营运总监、副主任等
职，上海市浦东新区金融服务局金融规建协调处副处长、地方金融管理办公室
副主任（主持工作）、综合发展创新推进处副处长（主持工作）等职。现任上
海旌银投资有限公司创始合伙人，上海市浦东新区金融促进会秘书长，国海富
兰克林基金管理有限公司独立董事，并在上海晖宇商务咨询服务中心、抚顺市
踔远企业管理咨询服务中心兼职。
管理层董事徐荔蓉先生，经济学硕士，中级经济师，CFA，CPA（非执
业），律师（非执业）。历任中国技术进出口总公司金融部副总经理，融通基
金管理有限公司基金经理，申万巴黎基金管理有限公司（现“申万菱信基金管
理有限公司”）基金经理，国海富兰克林基金管理有限公司高级顾问、资产管
理部总经理兼投资经理、管理层董事、研究分析部总经理、公司副总经理。现
任国海富兰克林基金管理有限公司管理层董事、总经理、投资总监、基金经
理。
（二）监事会成员
监事会主席余天丽女士，经济学学士。历任富达基金（香港）有限公司投
资服务代表，Asiabondportal.com营销助理，富达基金（香港）有限公司亚洲区
项目经理，英国保诚资产管理（新加坡）有限公司亚洲区战略及产品发展部副
董事，瑞士信贷资产管理（新加坡）有限公司亚洲区产品发展部总监，工银瑞
信基金管理有限公司专户投资部产品负责人，富兰克林邓普顿资本控股有限公
司（富兰克林邓普顿投资集团全资子公司）亚太区产品策略部董事。现任富兰
克林邓普顿资本控股有限公司（富兰克林邓普顿投资集团全资子公司）亚太区
业务及产品策略负责人，国海富兰克林基金管理有限公司监事会主席。
监事黄学嘉女士，中共党员，经济学学士，中级经济师。历任中国银行股
份有限公司广西壮族自治区分行邕州支行计划财务部助理业务经理，中国证券
监督管理委员会广西监管局上市公司监管处副主任科员，东兴证券股份有限公
司合规风控部副总裁，国海证券股份有限公司财务管理部主任会计师、管理会
计部经理、财务管理部副总经理。现任国海证券股有限公司财务管理部总经
理，国海创新资本投资管理有限公司董事，国海富兰克林基金管理有限公司监
事。
职工监事张志强先生，理学硕士，CFA。历任美国Enreach Technology Inc.
软件工程师，海通证券股份有限公司研究所高级研究员，友邦华泰基金管理有
限公司高级数量分析师，国海富兰克林基金管理有限公司首席数量分析师、风
险控制部总经理、业务发展部总经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司量
化与指数投资总监、金融工程部总经理、基金经理、投资经理、职工监事。
职工监事赵晓东先生，工商管理学硕士。历任淄博矿业集团项目经理，浙
江证券分析员，上海交大高新技术股份有限公司高级投资经理，国海证券有限
责任公司行业研究员，国海富兰克林基金管理有限公司研究员、高级研究员、
基金经理助理、QDII投资总监。现任国海富兰克林基金管理有限公司权益投资
总监、基金经理、职工监事。
（三）经营管理层人员
总经理徐荔蓉先生，经济学硕士，中级经济师，CFA，CPA（非执业），
律师（非执业）。历任中国技术进出口总公司金融部副总经理，融通基金管理
有限公司基金经理，申万巴黎基金管理有限公司（现“申万菱信基金管理有限
公司”）基金经理，国海富兰克林基金管理有限公司高级顾问、资产管理部总
经理兼投资经理、管理层董事、研究分析部总经理、公司副总经理。现任国海
富兰克林基金管理有限公司管理层董事、总经理、投资总监、基金经理。
副总经理季勇先生，中共党员，经济学博士，经济师。历任中国建设银行
计划财务处主任科员，中国信达资产管理公司高级经理，招商基金管理有限公
司华东总部经理、高级经理，金元比联基金管理有限公司（现“金元顺安基金
管理有限公司”）机构理财部总监，国海富兰克林基金管理有限公司机构业务
总监、总经理助理，国海富兰克林资产管理（上海）有限公司总经理，招商财
富资产管理有限公司上海事业部董事总经理，太平基金管理有限公司副总经
理、董事、助理总经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司副总经理。
副总经理于意女士，中共党员，管理学硕士，经济师、CPA。历任上海银
行浦东分行国际业务部副主管，中银基金管理有限公司基金运营部负责人，农
银汇理基金管理有限公司运营部总经理、监事及农银汇理基金管理有限公司子
公司监事，上海源实资产管理有限公司运营总监、风控负责人、合伙人，光大
证券资产管理有限公司运营总监。现任国海富兰克林基金管理有限公司副总经
理。
（四）督察长
督察长储丽莉女士，中共党员法律硕士，律师（非执业）。历任上海物资
贸易中心股份有限公司法律顾问、投资经营部副总经理，李宁体育（上海）有
限公司法律顾问，国海富兰克林基金管理有限公司法律顾问、监察稽核部副总
经理、监察稽核部总经理、管理层董事，国海富兰克林资产管理（上海）有限
公司董事会秘书。现任国海富兰克林基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、
高级法律顾问。
（五）首席信息官
首席信息官丁磊先生，高级管理人员工商管理硕士。历任江苏武进制冷设
备有限公司技术部助理工程师，东软软件股份有限公司OA事业部项目经理，深
圳市奥尊信息技术有限公司上海分公司项目经理，国海富兰克林基金管理有限
公司信息技术部项目经理、总经理助理、副总经理。现任国海富兰克林基金管
理有限公司首席信息官兼信息技术部总经理。
（六）财务总监
财务总监李赛兰女士，法学硕士，高级会计师，CPA。历任北海国际信托
投资公司国际业务部业务主办、财务部经理助理、南宁证券营业部总经理助理
兼财务经理，北方证券有限责任公司南宁证券营业部总经理助理兼财务经理，
国海证券有限责任公司计划财务部财务人员、上海圆明园路证券营业部财务经
理，国海富兰克林基金管理有限公司财务部财务经理、行政管理部副总经理。
现任国海富兰克林基金管理有限公司财务总监，国海富兰克林资产管理（上
海）有限公司监事。
（七）基金经理
现任基金经理：
赵宇烨女士，清华大学金融学硕士。历任汇添富基金管理股份有限公司研
究员及国海富兰克林基金管理有限公司研究员。截至本招募说明书（更新）所
载内容截止日任国海富兰克林基金管理有限公司国富金融地产混合基金的基金
经理兼研究员。
历任基金经理：
2015年6月至2018年9月，公司前基金经理吴西燕女士担任本基金基金经
理。其中，2016年9月至2018年9月，与公司前基金经理邓钟锋先生共同担任
本基金基金经理。
2016年9月至2019年10月，公司前基金经理邓钟锋先生担任本基金基金经
理。其中，2016年9月至2018年9月，与公司前基金经理吴西燕女士共同担任本
基金基金经理。2018年9月至2019年10月，与本基金现任基金经理赵宇烨女士共
同担任本基金基金经理。
（八）投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：徐荔蓉先生（公司管理层董事、总经
理、投资总监、基金经理）；张志强先生（量化与指数投资总监、金融工程部
总经理、基金经理兼投资经理、职工监事）；赵晓东先生（权益投资总监、基
金经理、职工监事）；刘怡敏女士（固定收益投资总监、基金经理）；徐成先
生（QDII投资总监、基金经理）；王晓宁先生（研究分析部总经理、基金经
理）；叶斐先生（风险控制部总经理）。
储丽莉女士（督察长）有权列席投资决策委员会的任何会议。
（九）上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
（一）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（二）办理基金备案手续；
（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
（四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配收益；
（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（六）编制季度报告、中期报告和年基金报告；
（七）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
（九）召集基金份额持有人大会；
（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（十二）有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
（一）基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销
售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制
度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。
（二）基金管理人不从事下列行为：
1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
2、不公平地对待其管理的不同基金财产；
3、利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
5、侵占、挪用基金财产；
6、泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
7、玩忽职守，不按照规定履行职责；
8、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
（三）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟
取不当利益；
3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的风险管理和内部控制制度
（一）风险管理体系
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风
险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。
针对上述各种风险，本基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体
包括以下内容：
1、建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组
织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范
围等内容。
2、识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在和发生
的原因。
3、分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后
果。
4、度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度
量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可
能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一定的风险
指标，测量其数值的大小。
5、处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对级别较低的风险加以监
控，对较为严重的风险实施一定的管理计划，对于后果极其严重的风险，则及
时准备相应的应急处理措施。
6、监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必要
时加以改变。
7、报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公
司高级管理人员及监管部门及时了解公司风险管理状况，并向其寻求咨询意
见。
（二）内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人
员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2）独立性原则。基金管理人设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它
们保持高度的独立性与权威性。
（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过
切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
（4）重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，
内部风险控制与公司业务发展同等重要。
2、内部控制的主要内容
基金管理人内部控制的主要内容包括：业务控制、资金管理控制、会计系
统控制、信息技术系统控制、信息披露控制、监察稽核控制、人事控制等。
（1）业务控制
业务控制包括市场开发业务控制、投资管理业务控制、开放式基金业务控
制、金融创新业务控制等。
市场开发业务控制主要内容包括：针对市场开发的各项业务建立明确的职
责分工，实行岗位分离制度，保证各项业务的有效性和可靠性，同时加强内部
牵制，防止错误及舞弊行为发生；制定基金销售的标准化流程，选用先进的电
子销售系统，以不断提高基金销售的服务质量和避免差错事故的发生；制定统
一的客户资料和销售资料管理制度，妥善保管各类资料；实施对客户的审查制
度，对客户情况及资金情况进行严格的审查，事先明确双方的权利与义务，防
范新的电子交易方式下的各种风险；本公司制作基金的宣传推介材料应符合
《销售办法》、《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》和《证
券投资基金评价业务管理暂行办法》等相关法律法规的要求，公司和基金代销
机构的基金宣传推介材料，事先均需经公司的督察长检查，出具合规意见书，
公司负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进
行复核并出具复核意见，报中国证监会备案；根据《证券期货投资者适当性管
理办法》的要求，公司及基金代销机构在销售基金和相关产品的过程中，将注
重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖
给合适的基金投资者。为此公司已建立基金销售适用性管理制度，对基金产品
进行风险评价并定期更新，对基金投资者进行风险承受能力调查，同时做好销
售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资者的风
险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资者投诉风险。
研究业务控制主要内容包括：研究工作保持独立、客观；建立了严密的研
究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立了投资对象备选库制度，
研究部门根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立了
投资分析例会制度，沟通信息，交流经验，研究对策，提高投资决策的准确性
和及时性；建立了研究报告质量评价体系。
投资决策业务控制主要内容包括：投资决策严格遵守法律法规的有关规
定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资
限制等要求；明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策；建立了
投资管理制度。
基金交易业务控制主要内容包括：基金交易实行集中交易制度，基金经理
不直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易；制定了基金投资交易业务的
标准化流程并注意流程在各部门之间的衔接和监控，并有书面凭证；建立了完
善的交易记录制度，每日投资组合列表等及时核对并存档保管。
（2）资金管理控制
资金管理控制主要内容包括：基金资金独立于基金管理人的自有资金。基
金管理人的自有资金与基金资金分开并互为封闭，不混合使用；坚持了资金营
运安全性、流动性和效益性相统一的经营原则。资金的筹措和使用严格按照法
律法规及基金管理人有关规定执行并统一管理，以提高资金使用效益，并注意
其安全性和流动性。
（3）会计系统控制
基金管理人采取了适当的会计控制措施，明确会计凭证、会计账簿和财务
会计报告的处理程序，以确保基金管理人会计核算系统的正常运转。具体内容
包括：
基金管理人建立了凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列
凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任；基金管理人建立了账
务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序；基金管
理人建立了复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
（4）信息技术系统控制
信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写
了完整的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并
保证了信息技术系统的可稽核性；信息技术系统投入运行前，已经过业务、运
营、监察稽核等部门的联合验收。
（5）信息披露控制
信息披露控制包括：基金管理人按照《中华人民共和国公司法》、《证券
法》、《基金法》、《信息披露办法》及其配套的信息披露内容与格式准则和
编报规则等法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，能够
保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时；基金管理人公开披露的信息包
括：招募说明书、产品资料概要、基金合同、托管协议、定期报告、临时报
告、法律法规以及中国证监会规定应予披露的其他信息。基金管理人严格执行
信息披露的作业流程，各部门各司其职，并承担其相应的责任。
（6）监察稽核控制
监察稽核控制包括：基金管理人设立了督察长，全权负责基金管理人的监
察稽核工作。督察长的任命符合中国证监会的任职条件，经董事会聘任，督察
长的聘任应当向中国证监会派出机构报送人员简历及有关证明材料。督察长对
董事会负责，任期由基金管理人章程规定；根据基金管理人监察稽核工作的需
要和董事会授权，督察长可以列席基金管理人相关会议，调阅基金管理人相关
档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
督察长对于在稽核监察中所掌握的信息资料负有保密责任。督察长按照公司规
定，向董事会、经营管理主要负责人报告公司经营管理合法合规情况和合规管
理工作开展情况。如发现公司存在违法违规行为或合规风险隐患的，应及时向
公司董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改，依法及
时向董事会、中国证监会派出机构报告。
（7）人力资源管理控制
人力资源管理控制包括：本基金管理人建立了合理的员工报酬体系，合理
确定员工报酬水平。过低的报酬会影响人力资源的质量和运行效益，而过高的
报酬会损害基金管理人的利益，所以确定工资制度时坚持了效益优先，兼顾公
平的原则；基金管理人建立了管理人员的选聘和培养制度。制定科学的管理人
员选聘政策和方法，使优秀人才脱颖而出；制定管理人员培养制度，不断提高
其管理水平；制定了员工的业绩评价和激励方案，充分调动其积极性。
（8）内幕交易、关联交易控制和公平交易管理
内幕交易和关联交易控制包括：严格规范和界定禁止员工从事的活动，并
要求员工严格遵守；完善电脑监控系统，在线实时监控基金的投资、交易活
动，防止利用基金财产对敲作价等操纵市场的行为，尤其注意观察大额买卖股
票的现象；设置投资限制表。按关联交易的明确规定限制买卖的股票，对限制
表中的股票严禁购买，监察稽核部门根据限制表监控基金投资；对员工行为进
行监察，防止出现与基金从业人员操守不符的行为，以及有关法律法规禁止基
金从业人员从事的行为；对员工加强职业道德教育。
公司实行集中交易制度、防火墙制度、信息控制制度，从制度上防止内幕
交易的发生。公司严格执行关联交易和公平交易管理制度，对所管理的不同基
金、专户分别管理，公平对待。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层
的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。
第四部分 基金托管人
一、基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
首次注册登记日期：1983年10月31日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元
整
法定代表人：葛海蛟
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：许俊
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
二、基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经
历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托
管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券
投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、
QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产
品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。
在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供
个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
三、证券投资基金托管情况
截至2023年3月31日，中国银行已托管1038只证券投资基金，其中境内
基金993只，QDII基金49只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指
数型、FOF等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金
托管规模位居同业前列。
四、托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的
组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原
则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评
估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全
员、全面、全程的风险管控。
2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控
制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和
“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020年，中国
银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。
中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安
全。
五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知
基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金
管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规
定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券
监督管理机构报告。
第五部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
（一）直销机构
名称：国海富兰克林基金管理有限公司
注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国－东盟科技企业孵化基地一
期A-13栋三层306号房
办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层
法定代表人：吴显玲
联系人：王露易
联系电话：021-3855 5678
传真：021-6887 0708
（二）代销机构
（1） 中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：葛海蛟
客户服务电话：95566
公司网站：www.boc.cn
（2） 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：郑杨
电话：021-61618888
传真：021-63604199
联系人：周志杰
客户服务电话：95528
公司网址：www.spdb.com.cn
（3） 渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河东区海河东路218号
办公地址：天津市河东区海河东路218号
法定代表人：李伏安
电话：022-58316471
联系人：王婷婷
客户服务电话：95541
公司网址：www.cbhb.com.cn
（4） 苏州银行股份有限公司
注册地址：中国苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：中国苏州市工业园区钟园路728号
法定代表人：崔庆军
电话：0512-69868519
传真：0512-69868373
联系人：葛晓亮
客服电话：96067
公司网址：www.suzhoubank.com
（5） 财信证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路112号滨江金融中心T2栋(B座)26
层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26-28层
法定代表人：刘宛晨
联系电话：0731-84403423
传真：/
联系人：陈欣
客户服务电话：95317
公司网址：https://stock.hnchasing.com/
（6） 东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街6666号
办公地址：长春市生态大街6666号
法定代表人：李福春
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人：安岩岩
客户服务电话：95360
公司网址：www.nesc.cn
（7） 国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路13号
办公地址：广西南宁市滨湖路46号国海大厦
法定代表人：何春梅
电话：0755-83709350
传真：0755-83704850
联系人：李健
客户服务电话：95563
公司网站：www.ghzq.com.cn
（8） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
法定代表人：贺青
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人：钟伟镇
客户服务电话：95521 / 4008888666
公司网址：www.gtja.com
（9） 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路689号海通证券大厦
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：周杰
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：李笑鸣
客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址：www.htsec.com
（10） 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路86号
办公地址：上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层
法定代表人：王洪
电话：021-20315290
传真：0531-68889095
联系人：许曼华
客户服务电话：95538
公司网址： www.zts.com.cn
（11） 山西证券股份有限公司
注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：王怡里
电话：0351-8686659
传真：0351-8686619
联系人：张慧斌
客户服务电话：400-666-1618、95573
公司网址：www.i618.com.cn
（12） 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：黄昊
电话：021-33389888
传真：021-33388224
联系人：黄莹
客户服务电话：95523、4008895523
公司网址：www.swhysc.com
（13） 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座505
法定代表人：林义相
电话：010-66045778
传真： 010-66045518
联系人：谭磊
客户服务电话： 010-66045678
公司网址：www.txsec.com
（14） 兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
法定代表人：杨华辉
电话：021-38565547
联系人：乔琳雪
客户服务电话： 95562
公司网址：www.xyzq.com.cn
（15） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈亮
电话：010-83574507
传真：010-83574807
联系人：辛国政
客户服务电话：4008-888-888或95551
公司网址：www.chinastock.com.cn
（16） 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼
法定代表人：霍达
电话：0755-82943666
传真：0755-83734343
联系人：林生迎
客户服务电话：95565
公司网址：www.newone.com.cn
（17） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街188号
法定代表人：王常青
电话：010-85156398
传真：010-65182261
联系人：许梦园
客户服务电话：95587
公司网址：www.csc108.com
（18） 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人：黄炎勋
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
客户服务电话：95517
公司网址：www.essence.com.cn
（19） 中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦
A栋41层
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦
A栋3207室
法定代表人：丛中
电话：0791-86768681
传真： 0791-86770178
联系人：戴蕾
客户服务电话：400-8866-567
公司网址：www.avicsec.com
（20） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
法定代表人：何伟
电话：021-53686888
传真：021-53686100-7008
联系人：魏熠辉
客户服务电话：4008918918
公司网址：www.shzq.com
（21） 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：刘秋明
电话：021-22169999
传真：021-22169134
联系人：刘晨、李芳芳
客户服务电话：95525
公司网址：www.ebscn.com
（22） 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：钱俊文
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客户服务电话：95531；400-888-8588
公司网址：www.longone.com.cn
（23） 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
电话：010-60838888
传真：010-60833739
联系人：王一通
客户服务电话：95548
公司网址：www.cs.ecitic.com
（24） 江海证券有限公司
注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人：赵洪波
电话：0451-85863719
传真：0451-82287211
联系人：刘爽
客户服务电话：400-666-2288
公司网址：www.jhzq.com.cn
（25） 华宝证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
法定代表人：刘加海
电话：021-20657517
联系人：刘闻川
客户服务电话：400-820-9898
公司网址：www.cnhbstock.com
（26） 华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路新天地大厦7、8层
办公地址：福州市五四路新天地大厦7、8层
法定代表人：苏军良
电话：021-20655176
传真：021-20655176
联系人：李博文
客户服务电话：95547
公司网址：www.hfzq.com.cn
（27） 长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：金才玖
电话：027-65799999
传真：027-85481726
联系人：奚博宇
客户服务电话：95579
客户服务网站：www.95579.com
（28） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
法定代表人：肖海峰
电话：0532-85725062
传真：0532-85022605
联系人：赵如意
客户服务电话：95548
公司网址：sd.citics.com
（29） 中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305室、14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305室、14层
法定代表人：张皓
电话：0755-60833754
传真：0755-60819988
联系人：刘宏莹
公司网站：www.citicsf.com
客服电话：400-990-8826
（30） 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-
25层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-
25层
法定代表人：何之江
电话：021-38631117
传真：021-58991896
联系人： 周驰
客户服务电话：95511-8
公司网址：stock.pingan.com
（31） 南京证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路389号
办公地址：南京市江东中路389号
法定代表人：李剑锋
电话：025-52310550
传真： 025-52310586
联系人：王万君
客户服务电话：95386
公司网址：www.njzq.com.cn
（32） 西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
法定代表人：吴坚
电话：023-63786633
传真：023-63786212
联系人：张煜
客户服务电话：95355 、4008096096
公司网址： www.swsc.com.cn
（33） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：其实
联系人：潘世友
电话：021-54509977
传真：021-54509953
客户服务电话：95021
公司网址：www.1234567.com.cn
（34） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
法定代表人：王珺
联系人：韩爱彬
电话：0571-26888888
传真：0571-26697013
客户服务电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
（35） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室9
楼
法定代表人：杨文斌
联系人：高源
电话：021-36696312
传真：021-68596919
客户服务电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
（36） 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼
法定代表人：吴卫国
联系人：余翼飞
电话：021-80358749
传真：021-38509777
客户服务电话：400-821-5399
公司网址：www.noah-fund.com
（37） 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层
12-13室
办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层
12-13室
法定代表人：薛峰
联系人：龚江江
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客户服务电话：4006-788-887
公司网址：www.zlfund.cn
（38） 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6楼
法定代表人：闫振杰
联系人：李晓芳
电话：010-59601366
传真：0351-4110714
客户服务电话：4008188000
公司网址：www.myfund.com
（39） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10层
法定代表人：章知方
联系人：陈慧慧
电话：010-85657353
传真：021-65884788
客户服务电话：400-920-0022
公司网址：licaike.hexun.com
（40） 浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001号04室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
法定代表人：张昱
联系人：李艳
电话：010-59497361
传真：010-64788016
客户服务电话：64788016
公司网址：www.zscffund.com
（41） 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6
层）
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6
层）
法定代表人：陈东起
联系人：缪刘颖
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务电话：400-821-9031
公司网址：www.lufunds.com
（42） 深圳新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址: 深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路136号深圳新一代产业
园2栋3401
办公地址：北京市丰台区丽泽平安幸福中心B座31层
法定代表人：张斌
联系人: 文雯
电话：010-83363101
传真：010-83363072
客服电话: 4001661188转2
公司网址: www.new-rand.cn
（43） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路1号903室
办公地址：杭州市余杭区同顺街18号同花顺大楼4楼
法定代表人：吴强
联系人：费超超
电话：0571-88911818-8654
传真：88911818-1001
客户服务电话：952555-3
公司网址：www.5ifund.com
（44） 京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址：北京市通州区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部
A座15层
法定代表人: 邹保威
联系人：李丹
电话：13601264918
传真：010-89189566
客户服务电话：95118
公司网址：kenterui.jd.com
（45） 武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
办公地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
法定代表人: 陶捷
联系人：陈玲
电话：027-83863742
传真：027-83862682
客户服务电话：400-027-9899
公司网址：www.buyfunds.cn
（46） 上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8 座3层
法定代表人: 尹彬彬
联系人：兰敏
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服务电话：400-118-1188
公司网址：www.66liantai.com
（47） 奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司 ）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
联系人：叶健
电话：0755-8946 0500
传真：0755-21674453
客户服务电话： 400-684-0500
公司网址：www.ifastps.com.cn
（48） 上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海
泰和经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991
客户服务电话：4008205369
公司网址：www.jiyufund.com.cn
（49） 一路财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
法定代表人：吴雪秀
电话：010-88312877
传真：+86(10)88312099
联系人：徐越
客户服务电话：4000011566
公司网址： www.yilucaifu.com
（50） 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203室
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客户服务电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
（51） 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108
号
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108
号
法定代表人: 王伟刚
联系人：王骁骁
电话： 010-56251471
传真：010-62680827
客户服务电话：400-619-9059
公司网址：www.hcjijin.com
（52） 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：钱燕飞
电话：025-66996699
联系人：张慧
客户服务电话：95177
公司网址：www.snjijin.com
（53） 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
法定代表人：毛淮平
电话：010-88066632
传真：010-63136184
联系人： 张静怡
客户服务电话：400-817-5666
公司网址：www.amcfortune.com
（54） 嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层
5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
法定代表人：张峰
电话：010-65215588
传真：010-85712195
联系人：李雯
客户服务电话：400-021-8850
公司网址： www.harvestwm.cn
（55） 北京雪球基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼17层
法定代表人：李楠
电话：010-61840688
传真：010-84997571
联系人：赵旸
客户服务电话：400-159-9288
公司网址： https://danjuanfunds.com/
（56） 东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
法定代表人：戴彦
电话：021-23586603
传真：021-23586860
联系人：付佳
客户服务电话：95357
公司网址：http://www.18.cn
（57） 泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：四川省成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸
天街B座12层
法定代表人：杨远芬
电话：15114053620
传真：028-84252474
联系人：陈丹
客户服务电话：400-080-3388
公司网址：www.puyifund.com
（58） 北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
法定代表人：梁蓉
电话： 010-66154828-8006
传真：010-63583991
联系人： 马浩
客户服务电话：400-6262-818
公司网址： https://www.5irich.com/
（59） 华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人：章宏韬
电话：0551-65161963
传真：0551-65161825
联系人：孙懿
客户服务电话：95318
公司网址： www.hazq.com
（60） 阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址： 北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
法定代表人：李科
传真： 010-85632773
电话： 010-85632771
联系人：王超
客户服务电话：95510
公司网址：http://fund.sinosig.com/
（61） 大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
法定代表人：樊怀东
电话：0411-39027810
传真：0411-39027835
联系人： 杨雪松
客户服务电话：4000-899-100
公司网址： www.yibaijin.com
（62） 玄元保险代理有限有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707 号1105室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707 号1105室
法定代表人：马永谙
联系人：卢亚博
电话：137-5252-8013
传真：021-50701053
客户服务电话：400-080-8208
公司网址：https://www.licaimofang.com/
（63） 江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
法定代表人：吴言林
电话：025-66046166-810
传真：025-56878016
联系人：林伊灵
客户服务电话：025-66046166
公司网址：www.huilinbd.com
（64） 北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2
地块新浪总部科研楼5层518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地
块新浪总部科研楼
法定代表人：李柳娜
联系人：穆飞虎
电话：010-6267-5768
传真：010-6267-6582
客户服务电话：010-6267-5369
网址：www.xincai.com
（65） 中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
法定代表人：胡伏云
电话：020-88836999
传真： 020-88836984
联系人：陈靖
客户服务电话：95396
公司网址：www.gzs.com.cn
（66） 中国人寿保险股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区金融大街16号
办公地址：中国北京市西城区金融大街16号
法定代表人：白涛
电话：010-63631539
联系人：秦泽伟
客户服务电话：95519
公司网址：www.e-chinalife.com
（67） 爱建证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32楼
法定代表人：祝建
电话：021-32229888
传真：021-68728703
联系人：施益媚
客户服务电话：4001-962-502
公司网址：www.ajzq.com
（68） 海银基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼
法定代表人：孙亚超
联系人：毛林
电话：021-80133597
传真：021-80133413
客户服务电话：400-808-1016
公司网址：www.fundhaiyin.com
（69） 北京中植基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京朝阳区大望路金地中心A座28层
法定代表人：武建华
电话：010-59313555
传真：（010）56642623
联系人： 丛瑞丰
客户服务电话：400-8180-888
公司网址：http://www.zzfund.com
（70） 宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号
办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号
法定代表人：陆华裕
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
联系人：任巧超
客户服务电话：95574
公司网址：www.nbcb.com.cn
（71） 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街 57 号 6 幢 221 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层
法定代表人：李兴春
电话：021 60195205
传真：021 61101630
联系人：张仕钰
客户服务电话：4000325885
公司网址：http://www.leadfund.com.cn/
（72） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大
厦20楼2005室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
法定代表人：王献军
电话：0991-2307105
传真：0991-2301927
联系人：王怀春
客户服务电话：400-800-0562
公司网址：www.hysec.com
（73） 中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人：沈如军
电话：18301887072
传真：/
联系人：王鑫君
客户服务电话：021-5879 6226
公司网址：https://www.cicc.com/
（74） 上海中欧财富基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333号502室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层
法定代表人：许欣
电话：021-68609600
传真：021-33830351
联系人：黎静
客户服务电话：400-700-9700
网址：www.qiangungun.com
（76）和信证券投资咨询股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区商鼎路78号升龙广场3号楼2单元2127
办公地址：河南省郑州市郑东新区商鼎路78号升龙广场3号楼2单元2127
法定代表人：宋鑫
电话：0371-61777520
传真：0371-61777520
联系人：宋鑫
客户服务电话：0371-61777518
公司网址：www.hexinsec.com ；www.hexinfunds.com
（77）北京度小满基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
法定代表人：盛超
机构联系人：孙博超
联系人：010-59403028
传真：010-59403027
客户服务电话：95055-4
公司网址：www.duxiaoman.com
（78）博时财富基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层
办公地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层
法定代表人：王德英
电话：0755-83169999
传真：0755-83195220
联系人：崔丹
客户服务电话：400-610-5568
公司网址：www.boserawealth.com
（79）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
法定代表人：张跃伟
联系人：党敏
电话：021-20691835
传真：021-20691861
客户服务电话：400-820-2899
公司网址：www.erichfund.com
（80）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易实验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海浦东新区浦明路1500号万得大厦7楼
法定代表人：简梦雯
电话：021-20700800
联系人：马烨莹
客户服务电话：4008210203
公司网址：www.520fund.com.cn
（81）泰信财富基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路甲92号-4至24层内10层1012
办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦10层1206
法定代表人： 彭浩
联系人：孔安琪
电话：18201874972
客服电话：4000048821
网址：www.taixincf.com
（82）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋
3单元11层1108
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋
3单元18层
法定代表人：赖任军
电话：0755-86549499
传真：0755-26920530
联系人： 李鹏飞
客户服务电话：400-9302-888
公司网址： http://jfzinv.com/
（83）万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓
2-2413室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号泓晟国际中心18层
法定代表人：戴晓云
电话：021-38909613
传真：010-59013828
联系人： 王茜蕊
客户服务电话：010-59013825
公司网址： www.wanjiawealth.com
（84）国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市金融一街8号
办公地址：江苏省无锡市金融一街8号
法定代表人：葛小波
电话：15006172037
传真：0510-82830162
联系人： 庞芝慧
客户服务电话：95570
公司网址： www.glsc.com.cn
（85）中国中金财富证券有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦
L4601-4608
办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-
21层及第04层
法定代表人：高涛
电话：95532/400 600 8008
传真：0755-82026792
联系人：李宇乐
客户服务电话：95532/400 600 8008
公司网址：https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/
（86）国金证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号
办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号
法定代表人：冉云
电话：95310
客户服务电话：95310
公司网址： www.gjzq.com.cn
二、注册登记机构
名称：国海富兰克林基金管理有限公司
注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国－东盟科技企业孵化基地一
期A－13栋三层306号房
办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层
法定代表人：吴显玲
电话：021-38555610
传真：021-68883050－5610
联系人：肖燕
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层
负责人：俞卫锋
联系人：黎明
经办律师：黎明、孙睿
联系电话：021- 31358663
传真：021- 31358600
四、审计基金财产的会计师事务所
机构名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙）
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦
507 单元01 室
办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：薛竞、张晓阳
联系人：张晓阳
电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2015年5月19日中国证监会证
监许可[2015]937号文件核准募集。
本基金募集期为2015年6月1日至2015年6月5日，本次募集的净销售额为
878,794,703.90元人民币，认购款项在募集期间产生的银行利息共计125,996.45
元人民币。
本次募集有效认购总户数为3,834户，按照每份基金份额1元人民币计算，
本基金在募集期募集的有效认购份额为878,794,703.90份，利息结转的基金份额
为125,996.45份，两项合计共878,920,700.35份基金份额，已全部计入投资者基
金账户，归投资者所有。
第七部分 基金合同的生效
一、基金合同的生效
经中国证券监督管理委员会确认，本基金的基金合同于2015年6月9日生
效。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召
开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。
第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构及网点将由基
金管理人在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或
增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基
金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎
回。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投
资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
二、申购与赎回的开放日及开放时间
（一）开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法
规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。
（二）申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申
购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回
或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一
开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。
三、申购与赎回的原则
（一）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基
金份额净值为基准进行计算；
（二）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申
请；
（三）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
（四）赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进
行顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。
四、申购与赎回的程序
（一）申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
（二）申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人交
付款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定
时间内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、
基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生
效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内将赎回款
项划往基金份额持有人账户。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系
统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的
因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。
在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情
形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
（三）申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内（包括该
日）对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后
（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确
认情况。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对
于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。如因投资者未及
时查询造成损失，基金管理人、基金托管人及销售机构不承担责任。若申购不
成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。基金管理人可以在法律法规允许
的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实
施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
五、申购与赎回的数额限制
（一）代销网点、直销网上交易以及直销电话交易基金投资者每次申购本
基金的最低金额为1 元（含申购费）。直销柜台基金投资者首次申购本基金的
最低金额为100,000 元（含申购费），追加申购的最低金额为500元（含申购
费），已在直销柜台有该基金认购记录的投资者不受首次申购最低金额的限
制。代销网点的基金投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的
限制。基金投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的
限制。基金管理人可根据市场情况，调整本基金首次申购的最低金额。
（二）基金份额持有人在销售机构赎回A类基金份额或C类基金份额时，每
次对本基金的赎回申请不得低于1 份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回
后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎
回。
（三）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响
时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例
上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的
合法权益，具体请参见相关公告。
（四）基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，合理调整
对申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人进行前述调整前依照有关规定
在指定媒介和基金管理人网站上公告。
六、申购费率、赎回费率
（一）申购费率
本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，C类基金份额不收取申购费
用。
本基金A类基金份额的申购费率如下：
申购金额（含申购费） 申购费率
50万元以下 1.50%
50万元（含）以上，100万元以下 1.00%
100万元（含）以上，500万元以下 0.60%
500万元（含）以上 1000元/笔
（二）赎回费率
1、本基金A类基金份额的赎回费率如下：
持有时间 赎回费率
7日以下 1.50%
7日（含7日）至30日 0.75%
30日（含30日）至1年 0.50%
1年（含1年）至2年 0.20%
2年（含2年）以上 0
注：上表中1年为365日，2年为730日。
对于持续持有A类基金份额少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入
基金财产；对持续持有A类基金份额长于或等于30日但少于3个月的投资人收取
的赎回费的75%计入基金财产；对持续持有A类基金份额长于或等于3个月但少
于6个月的投资人收取的赎回费的50%计入基金财产；对持续持有A类基金份额
长于或等于6个月的投资人收取的赎回费的25%归入基金财产。未计入基金财产
的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。（前述所指的1个月为30日）
2、本基金C类基金份额的赎回费率如下：
持有时间 赎回费率
7日以下 1.50%
7日（含7日）至30日 0.50%
30日（含30日）至1年 0.20%
1年（含1年）以上 0
注：上表中1年为365日。
对于持续持有C类基金份额少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入
基金财产；对持续持有C类基金份额长于或等于30日的投资人收取的赎回费的
25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续
费。
（三）基金申购份额的计算
本基金申购采用金额申购的方式。申购的有效份额为净申购金额除以当日
的该类基金份额净值，有效份额单位为份，申购份额按四舍五入方法，保留到
小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
1、对于申购本基金A类基金份额的投资人，申购份额的计算公式为：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用 =申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日A类基金份额净值
例：假定申购当日A类基金份额净值为1.200元，两笔申购金额分别为1万元
和200万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下：
申购1 申购2
申购金额（元，A） 10,000 2,000,000
适用申购费率（B） 1.50% 0.60%
申购费（C＝A-D） 147.78 11,928.43
净申购金额（D＝A/（1+B）） 9,852.22 1,988,071.57
申购份额（＝D/1.2000） 8,210.18 1,656,726.31
2、对于申购本基金C类基金份额的投资人，申购份额的计算公式为：
申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值
例：某投资者投资50,000申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基
金份额净值为1.016元，则可得到的申购份额为：
申购份额=50,000/1.016=49,212.60份
（四）基金赎回金额的计算
本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以
当日基金份额净值并扣除相应的费用来计算，赎回金额计算结果保留到小数点
后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
赎回总金额＝赎回份数×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
赎回金额=赎回总金额－赎回费用
例：某投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为5天，适用的
赎回费率为1.5%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.050元，则其可得到的赎
回金额为：
赎回总金额＝10,000×1.050＝10,500.00元
赎回费用＝10,500.00×1.50%＝157.50元
赎回金额＝10,500.00－157.50＝10,342.50元
即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为5天，假设赎回
当日A类基金份额净值是1.050元，则其可得到的赎回金额为10,342.50元。
例：某投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，持有时间为40天，适用的
赎回费率为0.2%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.050元，则其可得到的赎
回金额为：
赎回总金额=10,000×1.0500=10,500元
赎回费用＝10,500×0.20%=21.00元
赎回金额=10,500－21.00＝10,479.00元
即：投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，持有时间为40天，假设赎回
当日C类基金份额净值是1.050元，则其可得到的赎回金额为10,479.00元。
（五）本基金各个基金份额类别单独设置代码，各类份额分别计算和公告
基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数
点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额
净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同
意，可以适当延迟计算或公告。
（六）申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当
日的该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方
法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（七）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以
当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按
四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（八）本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，C类基金份额不收取申
购费用。A类基金份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产。
（九）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有
人赎回基金份额时收取。本基金对持续持有期少于7日的投资人收取不少于1.5%
的赎回费并全额计入基金财产。未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他
必要的手续费。
（十）基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和
赎回费率。费率如发生变更，基金管理人在调整实施前依照《信息披露办法》
的规定在至少一种指定媒介上公告。
（十一）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下
根据市场情况制定基金促销计划。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求
履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金的各项销售费率。
七、申购和赎回的注册登记
（一）投资者T 日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T＋1 日
内为投资者增加权益并办理注册登记手续。
（二）投资者T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T＋1 日
内为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。
（三）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间
进行调整，并最迟于开始实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上
公告。
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
（一）因不可抗力导致基金无法正常运作。
（二）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停
接受投资人的申购申请。
（三）证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值。
（四）基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利
益时。
（五）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其
他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的
情形。
（六）基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导
致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
（七）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有
基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。
（八）前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
（九）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第（一）、（二）、（三）、（五）、（六）、（八）、（九）
项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关
规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第7项情形时，基金管理人可
以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝
该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款
项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申
购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项：
（一）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
（二）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停
接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
（三）证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值。
（四）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
（五）发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，
基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。
（六）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人
协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。
（七）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基
金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定公告，已确认的赎回申请，基金
管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第
（四）项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回
时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
（一）巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额
赎回。
（二）巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或部分延期赎回。
1、全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回申
请时，按正常赎回程序执行。
2、部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困
难或认为因支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资
产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基
金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申
请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回
份额；对于未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎
回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全
部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期
的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金
份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如基金份额持
有人在提交赎回申请时未作明确选择，基金份额持有人未能赎回部分作自动延
期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
3、当基金发生巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一开放
日基金总份额10%的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎
回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现
可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人可以对该单个基金份额持
有人超过基金总份额10%以上的赎回申请实施延期办理，其余赎回申请可以根
据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份
额持有人的赎回申请一并办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处
理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类
推，直到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎
回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。
4、暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
（三）巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者
招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理
方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
（一）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指
定媒介上刊登暂停公告。
（二）如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于指定媒介上刊登基金重新
开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。
（三）如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的
时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊
登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开
放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
十二、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换
费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公
告，并提前告知基金托管人与相关机构。
十三、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人
通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机
构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前
公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业
务。
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继
承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会
或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人
持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必
须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按
基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十五、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
如果出现基金管理人、登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能
限制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申
请。
十六、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期
扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。
十七、基金份额的冻结、解冻与质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结
的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支
付。法律法规另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业
务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
第九部分 基金份额的登记
一、基金的份额登记业务
本基金的登记业务指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清
算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户
等。
二、基金登记业务办理机构
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托
代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登
记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜
中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。
三、基金登记机构的权利
基金登记机构享有以下权利：
（一）取得登记费；
（二）建立和管理投资者基金账户；
（三）保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册
等；
（四）在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间进行调整，并依
照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告；
（五）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
四、基金登记机构的义务
基金登记机构承担以下义务：
（一）配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；
（二）严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登
记业务；
（三）妥善保存登记数据，并将保持基金份额持有人名称、身份信息及基
金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户
之日起不得少于20年；
（四）对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义
务对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形
及法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外；
（五）按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、
提供其他必要的服务；
（六）接受基金管理人的监督；
（七）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
第十部分 基金的投资
一、投资目标
通过分析金融地产行业的商业模式与利润区，深入挖掘金融地产行业内具
有核心竞争优势和持续成长潜力的优质上市公司，力争通过积极的主动管理实
现稳健的投资回报。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭
证）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票
据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债
券、地方政府债、中小企业私募债券、可转换债券（含可分离交易可转换债
券）及其他经中国证监会允许投资的债券或票据）、债券回购、银行存款（包
括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、权证、资产支持证
券、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。如法律法规或中国证监会变更投资品种的
比例限制，基金管理人可依据相关规定履行适当程序后相应调整本基金的投资
比例限制规定。
未来，基金管理人具备参与港股通交易条件后，在不违反法律法规的规定
和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响，并不实质性改变
本基金的投资目标、投资策略和风险收益的前提下，经基金管理人与基金托管
人协商一致，本基金可通过港股通机制投资规定范围内的香港联合交易所上市
的股票，无需召开基金份额持有人大会审议。
基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）投资比例为基金资产的0%-
95%；投资于金融、房地产行业内的证券和与互联网金融主题相关的证券资产
的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货和国债
期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的比例
合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。
三、投资策略
（一）资产配置策略
本基金贯彻“自上而下”的资产配置策略，通过对宏观经济、国家政策、证
券市场流动性、大类资产相对收益特征等因素的综合分析，在遵守大类资产投
资比例限制的前提下进行积极的资产配置，对基金组合中股票、债券、短期金
融工具的配置比例进行调整和优化，平衡投资组合的风险与收益。
（二）股票投资策略
本基金采取“核心-卫星”策略，即将基金股票资产分成核心部分和卫星部
分。核心组合主要投资于金融和房地产行业的股票，卫星组合主要投资于与互
联网金融主题相关的股票。
1、投资主题的界定
（1）金融和房地产行业界定
金融行业指经营金融商品的特殊行业，包括银行以及非银行金融机构，如
保险、证券、信托及其他；房地产行业指以土地和建筑物为经营对象，从事房
地产开发、建设、经营、管理以及维修、装饰和服务的集多种经济活动为一体
的综合性产业，是具有先导性、基础性、带动性和风险性的产业，主要包括土
地开发、房屋建设、维修、管理，土地使用权的有偿划拨、转让、房屋所有权
的买卖、租赁、房地产的抵押贷款，以及由此形成的房地产市场。
本基金界定的金融和房地产行业包括以下两类公司：1）申银万国行业分类
标准一级行业界定的银行、非银金融、房地产、建筑材料和建筑装饰；2）当前
非主营业务提供的产品或服务隶属于申银万国行业分类标准一级行业界定的银
行、非银金融、房地产、建筑材料和建筑装饰，且未来这些产品或服务有望成
为主要收入或利润来源的公司。
如果申银万国行业分类标准有所调整，或者基金管理人认为有更适当的金
融、房地产行业划分标准，基金管理人有权对金融和房地产行业的界定方法进
行变更并及时公告。
（2）互联网金融主题界定
与互联网金融主题有关的公司是指主营业务或非主营业务涉及P2P、第三方
支付、金融信息服务、金融系统设备提供商、农村金融等上市公司。
如因基金管理人界定金融、房地产行业以及互联网金融主题的方法调整或
者上市公司经营发生变化不再属于金融、房地产行业以及互联网金融主题等，
本基金持有的金融、房地产行业内的证券和与互联网金融主题相关的证券资产
的比例低于非现金基金资产的80%，本基金将在三十个工作日之内进行调整。
2、个股精选策略
本基金将采用“自下而上”精选个股策略，紧密围绕前述界定的投资主题，
深入挖掘具有行业领先优势、盈利能力强、公司治理结构良好、估值合理的上
市公司构建投资组合。
（1）行业地位和核心竞争力评估
公司在所属行业中处于领先地位，并在短期内难以被行业内其他竞争对手
超越；公司在未来的发展中，在行业或者细分行业中的地位预期会有较大的上
升。
考察一个公司是否具有核心竞争力，主要分析公司是否具有核心技术和创
新能力（如专利、商标等知识产权），提供的产品（或服务）是否具有较高的
技术壁垒，是否具有良好的销售网络、市场品牌或垄断资源等，是否具有领先
的经营模式等。
（2）盈利能力分析
结合公司所处行业的特点和发展趋势、公司背景，从财务结构、资产质
量、业务增长、利润水平、现金流特征等方面考察公司的盈利能力，专注于具
有行业领先优势、资产质量良好、盈利能力较强、盈利增长具有可持续性的上
市公司。
（3）公司治理结构
良好的公司治理是公司健康发展的基础。从股权结构的合理性、信息披露
的质量、激励机制的有效性、关联交易的公允性、公司的管理层和股东的利益
是否协调和平衡、公司是否具有清晰的发展战略等方面，对公司治理水平进行
综合评估。
（4）估值水平评估
本基金管理人将对股票进行估值水平的考察，通过评估公司相对市场和行
业的相对投资价值，选择估值水平相对低估或估值合理的上市公司。
（三）债券投资策略
本基金通过对宏观经济、货币政策、财政政策、资金流动性等影响市场利
率的主要因素进行深入研究，结合新券发行情况，综合分析市场利率和信用利
差的变动趋势，采取久期调整、收益率曲线配置和券种配置等积极投资策略，
把握债券市场投资机会，以获取稳健的投资收益。
1、久期策略
本基金根据对市场利率的趋势预期调整债券组合的久期，即预期利率将下
降时，增加组合久期，以更多获取债券价格上升带来的组合收益；在预期利率
将上升时，相应降低组合久期，以控制债券价格下降的风险。
2、收益率曲线策略
由于债券供求、投资者偏好和市场情绪等因素，不同期限债券的市场利率
变动幅度往往不一致，收益率曲线表现出非平行移动的特点。通过对不同期限
债券的利率变动趋势的比较分析，本基金将在确定组合久期的前提下，采取相
应的债券期限配置，以从长期、中期和短期债券的利率变化差异中获取超额收
益。
3、债券类属策略
由于信用水平、债券供求和市场情绪等因素，不同市场和类型债券品种的
利率与基准利率的利差不断变动。通过对影响各项利差的因素进行深入分析，
评估各券种的相对投资价值，调高投资价值较高的券种的比重以获取超额收
益。
4、信用利差策略
本基金将通过对经济周期和相关市场变化对信用利差曲线的影响，以及信
用债市场容量、信用债券结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响对企
业（公司）债或短期融资券等信用类品种进行综合评估，判断投资主体对信用
债的需求变化，并结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益率
曲线变化，分析信用利差曲线整体及分行业走势，确定信用债券总的投资比例
及分行业的投资比例。
（四）股票申购策略
本基金将深入研究首次发行(IPO)股票及增发新股的上市公司基本面，挖掘
公司的内在价值，根据当时股票市场整体投资环境及定价水平，一、二级市场
间资金供求关系，在有效控制风险的前提下制定相应的股票申购策略。对通过
股票申购获得的股票，将根据其实际的投资价值确定持有或卖出。
（五）中小企业私募债券投资策略
本基金对中小企业私募债的投资综合考虑安全性、收益性和流动性等方面
特征进行全方位的研究和比较，对个券发行主体的性质、行业、经营情况、以
及债券的增信措施等进行全面分析，选择具有优势的品种进行投资，并通过久
期控制和调整、适度分散投资来管理组合的风险。
（六）资产支持证券投资策略
对于资产支持证券，本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的
构成和质量等因素，研究资产支持证券的收益和风险匹配情况，在严格控制投
资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。
（七）股指期货投资策略
本基金在进行股指期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要
目的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对证券市场和期货市场运行
趋势的研究，结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进
行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。
基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股
指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；
利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。
（八）国债期货投资策略
本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则，充分考虑国债期货的流动
性和风险收益特征，在风险可控的前提下，适度参与国债期货投资。
（九）存托凭证投资策略
在严格控制风险的前提下，本基金将根据投资目标和股票投资策略，基于
对基础证券投资价值的深入研究分析，从而选择有比较优势的存托凭证进行投
资。
未来，根据市场情况，本基金可在遵守投资目标的前提下，相应调整和更
新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。
四、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：65% ×沪深300金融地产指数收益率+ 35% × 中
债国债总指数收益率（全价）。
本基金的资产主要投资于金融、房地产行业内的证券和与互联网金融主题
相关的证券，故以沪深300金融地产指数作为股票投资部分业绩比较基准，能够
准确地反映本基金股票投资部分的投资绩效。
中债国债总指数由中央国债登记结算有限责任公司编制。该指数同时覆盖
了上海证券交易所、银行间以及银行柜台债券市场上的主要固定收益类证券，
具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金的债券
投资部分业绩比较基准。
如果指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称、或有更权威的、
更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金管理人有权对此基准进行调
整。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致，并报中国证
监会备案后公告，而无需召开基金份额持有人大会。
五、风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于
债券型基金及货币市场基金。
六、投资决策依据
1、有关法律法规和基金合同等的相关规定。
2、宏观经济形势、财政政策与货币政策导向及市场环境。
3、投资对象收益和风险的配比关系，在充分权衡投资对象的收益和风险的
前提下作出投资决策，是本基金维护投资者合法权益的重要保障。
七、投资决策流程
本基金通过对不同层次的决策主体明确授权范围，建立了完善的投资决策
运作体系。
（一）投资决策委员会会议：投资决策委员会为基金管理人的最高投资决
策机构，由投资决策委员会主席主持，讨论与投资相关的事务，并对重大投资
决策做出决议。
（二）基金经理根据投资决策委员会授权和会议决议，在研究分析部的研
究支持下，根据市场情况，进行投资组合的构建或调整。在组合构建和调整的
过程中，基金经理必须严格遵守有关法律法规、基金合同的投资限制及其他要
求。
（三）中央交易室按照有关制度流程负责执行基金经理的投资指令，并担
负一线风险监控职责。
（四）风险控制部按照有关法律法规、基金合同和公司制度流程，对基金
的投资行为和投资组合进行持续监控，并定期进行风险分析和报告，确保基金
投资承担的风险在适当的范围内。
八、投资限制
（一）组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
1、本基金股票投资比例为基金资产的0%-95%；
2、每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金
后，应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债
券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
3、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10％；
5、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
6、本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10％；
7、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的0.5％；
8、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
9、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
10、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％；
11、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
12、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
13、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
14、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1
年，债券回购到期后不得展期；
15、本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值
的10%；
16、本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过
基金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得
超过基金持有的股票总市值的20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股
指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有
关约定；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得
超过上一交易日基金资产净值的20%；
17、本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过
基金资产净值的15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得
超过基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年
以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应
当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；在任何交易日内交易（不包括
平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%。
18、在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价
证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券
（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融
资产（不含质押式回购）等；
19、本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
20、本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公
司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发
行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
21、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限
资产的投资；
22、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致；
23、本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境
内上市交易的股票合并计算；
24、法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
除第2、12、21、22项外，因证券、期货市场波动、上市公司合并、基金规
模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规
定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投
资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。
（二）禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活
动：
1、承销证券；
2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、向其基金管理人、基金托管人出资；
5、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
6、依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再
受相关限制。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评
估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同
意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并
经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交
易事项进行审查。
九、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
（一）基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基
金份额持有人的利益；
（二）不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
（三）有利于基金财产的安全与增值；
（四）不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的
第三人牟取任何不当利益。
十、基金投资组合报告
本基金的托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同的规定，已于2023
年4月20日复核了本招募说明书的内容。
本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但
不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决
策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告所载数据截至2023年3月31日，本招募说明书财务资料
未经审计。
1.截至2023年3月31日基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 16,069,442.02 89.04
其中：股票 16,069,442.02 89.04
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 1,963,116.92 10.88
8 其他资产 15,345.15 0.09
9 合计 18,047,904.09 100.00
2. 截至2023年3月31日按行业分类的股票投资组合
2.1截至2023年3月31日按行业分类的境内股票投资组合
金额单位：人民币元
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 178,350.00 0.99
C 制造业 2,581,273.00 14.35
D 电力、热力、燃气 - -
及水生产和供应业
E 建筑业 212,450.00 1.18
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 1,162,653.76 6.46
J 金融业 9,274,903.26 51.55
K 房地产业 2,523,693.00 14.03
L 租赁和商务服务业 136,119.00 0.76
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 16,069,442.02 89.31
2.2截至2023年3月31日按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金未通过港股通交易机制投资港股。
3.截至2023年3月31日按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
资明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 600325 华发股份 115,200 1,241,856.00 6.90
2 601577 长沙银行 129,100 1,021,181.00 5.68
3 300059 东方财富 50,060 1,002,701.80 5.57
4 300033 同花顺 4,700 960,210.00 5.34
5 601128 常熟银行 109,500 815,775.00 4.53
6 600570 恒生电子 14,858 790,742.76 4.39
7 001979 招商蛇口 57,700 785,874.00 4.37
8 601998 中信银行 131,300 712,959.00 3.96
9 601601 中国太保 25,900 671,328.00 3.73
10 600919 江苏银行 88,200 619,164.00 3.44
4.截至2023年3月31日按债券品种分类的债券投资组合
本基金截至2023年3月31日未持有债券。
5.截至2023年3月31日按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投
资明细
本基金截至2023年3月31日未持有债券。
6. 截至2023年3月31日按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产
支持证券投资明细
本基金截至2023年3月31日未持有资产支持证券。
7.截至2023年3月31日按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
根据基金合同，本基金不投资贵金属。
8.截至2023年3月31日按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投
资明细
本基金截至2023年3月31日未持有权证。
9.截至2023年3月31日本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1截至2023年3月31日本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金截至2023年3月31日未持有股指期货。
9.2本基金投资股指期货的投资政策
本基金在进行股指期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要
目的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对证券市场和期货市场运行
趋势的研究，结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进
行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。
基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股
指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；
利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。
10.截至2023年3月31日本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金截至2023年3月31日未持有国债期货。
11. 投资组合报告附注
11.1 2023年1月1日至2023年3月31日，本基金投资的前十名证券中，无发行
主体被监管部门立案调查的，或在报告编制日前一年内受到证监会、证券交易
所公开谴责、处罚的证券。
11.2 2023年1月1日至2023年3月31日，本基金投资的前十名股票中，没有投资
于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
11.3 其他资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 1,271.21
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 14,073.94
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 15,345.15
11.4截至2023年3月31日持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金截至2023年3月31日未持有处于转股期的可转债。
11.5截至2023年3月31日前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金截至2023年3月31日前十名股票中不存在流通受限情况。
第十一部分 基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资
者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
截至2023年3月31日基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
比较：
（一）富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金[A类]
阶段 净值 增长率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较 基准收益率 ③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①－③ ②－④
2015年6月9日-2015年12月31日 0.10% 0.26% -13.98% 1.78% 14.08% -1.52%
2016年1月1日-2016年12月31日 3.10% 0.11% -6.45% 0.83% 9.55% -0.72%
2017年1月1日-2017年12月31日 12.56% 0.33% 9.42% 0.52% 3.14% -0.19%
2018年1月1日-2018年12月31日 -11.35% 1.11% -11.40% 0.94% 0.05% 0.17%
2019年1月1日-2019年12月31日 25.65% 1.11% 21.60% 0.87% 4.05% 0.24%
2020年1月1日-2020年12月31日 7.33% 1.53% 1.09% 1.02% 6.24% 0.51%
2021年1月1日-2021年12月31日 -2.55% 1.25% -6.58% 0.81% 4.03% 0.44%
2022年1月1日-2022年12月31日 -13.77% 1.54% -9.32% 0.93% -4.45% 0.61%
2015年6月9日-2023年3月31日 17.79% 1.08% -19.61% 0.95% 37.40% 0.13%
（二）富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金[C类]
阶段 净值 增长率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较 基准收益率 ③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①－③ ②－④
2015年6月9日-2015年12月31日 -0.80% 0.25% -13.98% 1.78% 13.18% -1.53%
2016年1月1日-2016年12月31日 2.62% 0.11% -6.45% 0.83% 9.07% -0.72%
2017年1月1日-2017年12月31日 12.30% 0.33% 9.42% 0.52% 2.88% -0.19%
2018年1月1日-2018年12月31日 -5.93% 1.13% -11.40% 0.94% 5.47% 0.19%
2019年1月1日-2019年12月31日 26.56% 1.12% 21.60% 0.87% 4.96% 0.25%
2020年1月1日-2020年12月31日 6.80% 1.53% 1.09% 1.02% 5.71% 0.51%
2021年1月1日-2021年12月31日 -3.04% 1.25% -6.58% 0.81% 3.54% 0.44%
2022年1月1日-2022年12月31日 -14.21% 1.54% -9.32% 0.93% -4.89% 0.61%
2015年6月9日-2023年3月31日 21.91% 1.08% -19.61% 0.95% 41.52% 0.13%
第十二部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款
项以及其他资产的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三 、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管
理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基
金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产
不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
第十三部分 基金资产的估值
一、估值目的
基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值，
并为基金份额提供计价依据。
二、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
三、估值对象
基金所拥有的股票、存托凭证、权证、债券、股指期货合约、银行存款本
息、应收款项、其它投资等资产及负债。
四、估值方法
（一）证券交易所上市的有价证券的估值
1、交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易
所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未
发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易
日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发
行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
2、交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），选取
第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
3、交易所上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价
中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；
4、交易所市场挂牌转让的资产支持证券和中小企业私募债，采用估值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（二）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
1、送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估
值；
2、首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
3、首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。
4、对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定公
允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（三）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，
采用第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。
（四）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分
别估值。
（五）股票指数期货、国债期货合约估值方法
1、一般以估值当日结算价进行估值。
2、在任何情况下，基金管理人如采用本项第1小项规定的方法对基金资产
进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按
本项第1小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格
估值。
3、国家有最新规定的，按其规定进行估值。
（六）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事
项，按国家最新规定估值。
（七）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。
（八）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值
的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的
价格估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意
见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
五、估值程序
（一）各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金资产净值除
以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。
国家另有规定的，从其规定。
每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告基金净
值信息。
（二）基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律
法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估
值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
（一）估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下
述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
（二）估值错误处理原则
1、估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失
的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极
协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承
担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确
保估值错误已得到更正。
2、估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
3、因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分
不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的
不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
4、估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（三）估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
1、查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方；
2、根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估；
3、根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失；
4、根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（四）基金份额净值估值错误处理的方法如下：
1、基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
2、错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应
当公告。
3、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
七、暂停估值的情形
（一）基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因
暂停营业时；
（二）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价
值时；
（三）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人
协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值；
（四）中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、基金净值的确认
基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负
责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值
和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确
认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
九、特殊情况的处理
（一）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（八）项进行估值时，所
造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
（二）由于证券交易场所、期货交易场所及其登记结算公司发送的数据错
误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估
值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托
管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
第十四部分 基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、收益分配原则
（一）在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况
进行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不
进行收益分配；
（二）本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选
择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者
不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
（三）基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准
日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
（四）由于本基金A 类基金份额不收取销售服务费，而C 类基金份额收取
销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，基金管理人可
对各类别基金份额分别制定收益分配方案，本基金同一类别的每一基金份额享
有同等分配权；
（五）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、 收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信
息披露办法》的相关规定在指定媒介公告。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时
间不得超过15个工作日。
六、 基金收益分配中发生的费用
若基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担
的，当投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用
时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再
投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
第十五部分 基金费用与税收
一、基金费用的种类
（一）基金管理人的管理费；
（二）基金托管人的托管费；
（三）基金销售服务费；
（四）除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金
相关的信息披露费用；
（五）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉
讼费；
（六）基金份额持有人大会费用；
（七）基金的证券/期货交易费用；
（八）基金的银行汇划费用；
（九）证券/期货账户开户费用、银行账户维护费用；
（十）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的
其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（一）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.80%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.80%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人
与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金管理人。
（二）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人
与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金托管人。
（三）基金销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率
为0.50%。
本基金销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.50%年费率计
提。
销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.50%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起10个工
作日内从基金财产一次性支付给基金管理人，经基金管理人代付给各个基金销
售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第（四）－（十）项费用”，根据有关法规及
相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产
中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（一）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
（二）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（三）《基金合同》生效前的相关费用；
（四）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
四、费用的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项
调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实
施日2日前在指定媒介上刊登公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
第十六部分 基金的会计与审计
一、基金的会计政策
（一）基金管理人为本基金的基金会计责任方；
（二）基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计
年度披露；
（三）基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
（四）会计制度执行国家有关会计制度；
（五）本基金独立建账、独立核算；
（六）基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日
常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
（七）基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行
核对并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
（一）基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、
期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进
行审计。
（二）会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
（三）基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管
人。更换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
第十七部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法
规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人
和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法
律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确
性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息
通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网
站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合
同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
（二）对证券投资业绩进行预测；
（三）违规承诺收益或者承担损失；
（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
（五）登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的
文字；
（六）中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息
披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文
本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》、基金托管协
议
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金
投资者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的
信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书
并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少
每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、基金产品资料概要系基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大
变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在
指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变
更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新
基金产品资料概要。
4、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金
托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在
披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日（若遇法定节假日指定
报刊休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同）在指定媒介上登载《基
金合同》生效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人
应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累
计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放
日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类
基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露
半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在
基金销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
（含资产组合季度报告）
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将
年度报告登载于指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基
金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，
将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报
告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊
上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
中期报告或者年度报告。
基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金
总份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定
期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期
末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及基金的特有风险，中国证监
会认定的特殊情形除外。
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
并登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件：：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构、基金改聘会计师事
务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事
项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际
控制人
8、基金募集期延长；
9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12
个月内变动超过百分之三十；
12、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金
托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股
东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销
的证券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
15、基金收益分配事项；
16、基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提
标准、计提方式和费率发生变更；
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
18、本基金开始办理申购、赎回；
19、本基金发生巨额赎回并延期办理；
20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
22、调整本基金份额类别设置；
23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事
项；
24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（八）澄清公告
在在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传
的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损
害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行
公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公
告。
（十）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产
进行清算并制作清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站
上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
（十一）中国证监会规定的其他信息。
基金在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）
等文件中披露的股指期货交易情况，应当包括投资政策、持仓情况、损益情
况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对本基金总体风险的影响以及是否
符合既定的投资政策和投资目标等。
基金在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）
等文件中披露的国债期货交易情况，应当包括投资政策、持仓情况、损益情
况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符
合既定的投资政策和投资目标等。
基金在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书更新等文
件中披露中小企业私募债券的投资情况。
本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披
露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告
期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的
资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值
占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门
及高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告
等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子
确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信
息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露
的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投
资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影
响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当
符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，
该费用不得从基金财产中列支。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10年。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律
法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
八、当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关
信息：
（一）不可抗力；
（二）基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因
暂停营业时；
（三）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。
第十八部分 风险揭示
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等
能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分
享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金
自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有
的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十
时，投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类
型，投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的
风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。
投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定
期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资
方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者
获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
投资者应当认真阅读本基金基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解
本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产
状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。
投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金，基金代销机构
名单详见本基金的招募说明书以及基金管理人网站。
本基金在募集期内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资
者按1.00元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破1.00元、从
而遭受损失的风险。
一、本基金面临的主要风险
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于
债券型基金及货币市场基金。
（一）市场风险
市场风险是指证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制
度等各种因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市场风险主要包
括:
1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地
区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈
周期性变化。基金投资于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从
而产生风险。
3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变
动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基
金投资于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。
4、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能
力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利
发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者
能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样
化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。
5、信用风险。主要是指债务人的违约风险，若债务人经营不善，资不抵
债，债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。
6、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因
为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。
7、债券收益率曲线风险。债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行
移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
8、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再
投资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风
险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息
收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率。
9、波动性风险。波动性风险主要存在于可转债的投资中，具体表现为可
转债的价格受到其相对应股票价格波动的影响，同时可转债还有信用风险。转
股风险指相对应股票价格跌破转股价，不能获得转股收益，从而无法弥补当初
付出的转股期权价值。
（二）管理风险
在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、技能、经验、判断等主观因
素会影响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益
水平。
（三）流动性风险
流动性风险可视为一种综合性风险，它是其他风险在基金管理和公司整体
经营方面的综合体现。中国的证券市场还处在初期发展阶段，在某些情况下某
些投资品种的流动性不佳，由此可能影响到基金投资收益的实现。开放式基金
要随时应对投资者的赎回，如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现
金时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发
生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，
导致流动性风险，可能影响基金份额净值。
1、申购、赎回安排
投资人具体请参见基金合同“六、基金份额的申购与赎回”和本招募说明
书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安
排。
在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险
管理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临巨额赎回申请被延
期办理、赎回申请被暂停接受、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎回费、基
金估值被暂停等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基
金的流动性风险匹配。
2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好
的规范型交易场所，主要投资对象包括国内依法上市交易的股票（含存托凭
证）、债券、资产支持证券、权证及中国证监会允许基金投资的其他金融工
具，同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，
综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况
或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个
基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上
的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回
的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及
基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓
支付赎回款项、收取短期赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各
类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原
则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托
管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、
赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合
同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。
（四）本基金的特有风险
1、衍生品投资风险
本基金投资股指期货、国债期货等金融衍生品。金融衍生品是一种金融合
约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产
的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性
风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标
的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品
定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。
2、行业主题投资风险
本基金投资于金融、房地产行业内的证券和与互联网金融主题相关的证券
资产的比例不低于非现金基金资产的80%，如上述行业今后增速不及市场普遍
预期或出现衰退，可能会对本基金净值带来不利影响。
3、科创板股票的特有风险
（1）公司治理风险。科创板股票发行实行注册制，上市条件与主板不
同，科创板上市公司的股权激励制度更为灵活，可能存在表决权差异安排。
（2）流动性风险：
由于参与科创板投资有一定的门槛要求，科创板的投资者可能以机构投资
者为主。机构投资者在投资决策上具有一定的趋同性，将会造成市场的流动性
风险。
科创板可能采用摇号抽签方式对于参与网下申购中签的账户进行获配股份
的一定时间内的锁定机制，锁定期间获配的股份无法进行交易，存在流动性风
险。
（3）退市风险。科创板退市的标准、程序和执行较主板更为严格：
1）退市情形更多。当上市公司出现新增市值低于规定标准、信息披露或
者规范运作存在重大缺陷的情形，将直接导致退市；
2）退市时间更短。因科创板取消了暂停上市和恢复上市程序，因此存在
对应当退市的企业直接终止上市的情形；
3）执行标准更严。当上市公司明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无
关的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入时，可能会直接导致退市。
（4）股价波动风险。科创板竞价交易设置较宽的涨跌幅限制，上市后的
前5 个交易日不设涨跌幅限制，其后涨跌幅限制为 20%。
（5）境外企业风险。在境外注册的红筹企业可以发行股票或存托凭证在
科创板上市，其在信息披露、分红派息等方面可能与境内上市公司存在差异。
（6）系统性风险。科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在
企业经营及盈利模式上存在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳
时，系统性风险将更为显著。
（7）政策风险。国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科
创板企业带来较大影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会
带来政策影响。
（五）存托凭证投资风险
本基金的投资范围包括存托凭证。基金资产投资存托凭证，会面临因存托
凭证而产生的特殊风险，包括但不限于存托凭证价格大幅波动的风险，存托凭
证出现较大亏损的风险，因存托凭证的境外基础证券价格影响导致基金净值波
动的风险、因存托凭证的境外基础证券的相关风险而直接或间接导致本基金产
生的相关风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险等。
（六）操作或技术风险
相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素
造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门
欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障
或者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这
种技术风险可能来自基金管理公司、登记机构、代销机构、证券交易所、证券
登记结算机构等。
（七）合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违
反法规及基金合同有关规定的风险。
（八）其他风险
1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运
行，可能导致基金资产的损失。
2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受
损。
二、声明
本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基
金，须自行承担投资风险。
除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金代销机构代理
销售，但是，基金资产并不是代销机构的存款或负债，也没有经基金代销机构
担保收益，代销机构并不能保证其收益或本金安全。
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算
一、基金合并
本基金与其他基金合并应当按照法律法规规定的程序执行。
二、《基金合同》的变更
（一）变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法
规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管
理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
（二）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监
会备案，且自决议生效后两日内在指定媒介公告。
三、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
（一）基金份额持有人大会决定终止的；
（二）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（三）《基金合同》约定的其他情形；
（四）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
四、基金财产的清算
（一）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作
日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督
下进行基金清算。
（二）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基
金托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
（三）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（四）基金财产清算程序：
1、《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
2、对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3、对基金财产进行估值和变现；
4、制作清算报告；
5、聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
6、将清算报告报中国证监会备案并公告；
7、对基金剩余财产进行分配。
（五）基金财产清算的期限为6个月。
五、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
六、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
七、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、
期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中
国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
八、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分 基金合同摘要
一、基金合同当事人的权利义务
（一）基金管理人
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资人的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在符合法律法规规定的前提下，为基金的利益依法为基金进行融
资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机
构或其他为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申
购、赎回、转换和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分
别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信
息，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披
露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予
保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有
人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料15年以上，法律法规另有规定的从其规定；
（17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有
关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额
持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关
基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利
息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管人
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投
资所需账户、为基金办理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同
的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账
管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭
证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账
户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、
交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；
如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是
否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以
上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持
有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔
偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的
义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持
有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接
受，基金投资人自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人
和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有
人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条
件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大
会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的
费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基
金份额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法
律法规、基金合同和中国证监会另有规定无需召开基金份额持有人大会的除
外：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费，但根据法律
法规的要求提高该等报酬标准的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项
书面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份
额持有人大会的事项。
2、在不违背法律法规和基金合同的约定，以及对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费
用；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调
低赎回费率、变更收费方式、调整本基金的基金份额类别的设置；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应
当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之
日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基
金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提
议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计
代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提
前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会
的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应
另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监
督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影
响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监
管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现
场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金
合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记
资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。
参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例
的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个
月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额
持有人大会，应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理
人参加，方可召开。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行
表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金
托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）；
参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例
的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个
月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额
持有人大会，应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理
人参加，方可召开。
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意
见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相
符；
3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有
人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方
式授权他人代为出席会议并表决。
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和
通讯方式开会的程序进行。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基
金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交
基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和
公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未
能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管
理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份
额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持
有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出
席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效
力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后5个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运
作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他
基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分
的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决
视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表
决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金
份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担
任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重
新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督
下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。如
果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书
全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、
表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相
关内容被取消或变更的，或法律法规增加新的持有人大会机制的，基金管理人
提前公告后，可直接对本部分内容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额
持有人大会审议。
（十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规
定。
三、基金收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行
收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进
行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、由于本基金A 类基金份额不收取销售服务费，而C 类基金份额收取销售
服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，基金管理人可对各
类别基金份额分别制定收益分配方案，本基金同一类别的每一基金份额享有同
等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，按《信息
披露办法》的相关规定在指定媒介公告。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时
间不得超过15个工作日。
（六）基金收益分配中发生的费用
若基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担
的，当投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用
时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再
投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
四、基金费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关
的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券/期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券/期货账户开户费用、银行账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.80%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.80%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人
与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金管理人。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人
与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金托管人。
3、基金销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率
为0.50%。
本基金销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.50%年费率计
提。
销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.50%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起10个工
作日内从基金财产一次性支付给基金管理人，经基金管理人代付给各个基金销
售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）费用的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项
调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实
施日2日前在指定媒介上刊登公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
五、基金财产的投资方向和投资限制
（一）投资目标
通过分析金融地产行业的商业模式与利润区，深入挖掘金融地产行业内具
有核心竞争优势和持续成长潜力的优质上市公司，力争通过积极的主动管理实
现稳健的投资回报。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭
证）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票
据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债
券、地方政府债、中小企业私募债券、可转换债券（含可分离交易可转换债
券）及其他经中国证监会允许投资的债券或票据）、债券回购、银行存款（包
括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、权证、资产支持证
券、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。如法律法规或中国证监会变更投资品种的
比例限制，基金管理人可依据相关规定履行适当程序后相应调整本基金的投资
比例限制规定。
未来，基金管理人具备参与港股通交易条件后，在不违反法律法规的规定
和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响，并不实质性改变
本基金的投资目标、投资策略和风险收益的前提下，经基金管理人与基金托管
人协商一致，本基金可通过港股通机制投资规定范围内的香港联合交易所上市
的股票，无需召开基金份额持有人大会审议。
基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）投资比例为基金资产的0%-
95%；投资于金融、房地产行业内的证券和与互联网金融主题相关的证券资产
的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货和国债
期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的比例
合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。
（三） 投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票投资比例为基金资产的0%-95%；
（2）每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金
后，应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债
券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10％；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资
产净值的0.5％；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10％；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，
应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总
量；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1
年，债券回购到期后不得展期；
（15）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净
值的10%；
（16）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超
过基金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不
得超过基金持有的股票总市值的20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出
股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的
有关约定；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的20%；
（17)本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过
基金资产净值的15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得
超过基金持有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年
以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应
当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；在任何交易日内交易（不包括
平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%。
（18）在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有
价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债
券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金
融资产（不含质押式回购）等；
（19）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（20）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开
放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市
公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司
发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人
之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资；
（22）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
（23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与
境内上市交易的股票合并计算；
（24）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
除第（2）、（12）、（21）、（22）项外，因证券、期货市场波动、上市
公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规另有
规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金
合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起
开始。
如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后
的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金
投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活
动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再
受相关限制。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评
估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同
意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并
经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交
易事项进行审查。
六、基金合同的变更、终止与基金资产的清算
（一）基金合并
本基金与其他基金合并应当按照法律法规规定的程序执行。
（二）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规
规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理
人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备
案，且自决议生效后两日内在指定媒介公告。
（三）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（四）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
（五）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（六）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
（七）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、
期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中
国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
（八）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
七、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切
争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸
易仲裁委员会按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海。仲裁裁
决是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用
由败诉方承担。
争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。
八、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。
第二十一部分 托管协议摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人（或简称“管理人”）
名称：国海富兰克林基金管理有限公司
注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国—东盟科技企业孵化基地一
期A-13 栋三层 306 号房
法定代表人: 吴显玲
成立时间：2004年11月15日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]145号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.2亿元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
存续期间：50年
（二）基金托管人（或简称“托管人”）
名称：中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：葛海蛟
成立时间：1983年10月31日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元
整
经营范围： 吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办
理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府
债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担
保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存
款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆
借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售
汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买
卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；
外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调
查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买
卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港
澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；
经中国人民银行批准的其他业务。
存续期间：持续经营
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作
进行监督：
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的股票
库、债券库等各投资品种的具体范围及时提供给基金托管人。基金管理人可以
根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围予以更新和调整，并及时通知
基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督；
2、对基金投融资比例进行监督。
其中，基金托管人根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
定》对投资组合的比例做如下监督：
（1）现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（2）基金管理人管理的且由本托管人托管的全部开放式基金持有一家上市
公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；基金管理人
管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（3）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人
之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资；
（4）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致。本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认
定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求与基金
合同约定的投资范围保持一致，并承担由于不一致所导致的风险或损失。
本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上
市交易的股票合并计算。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对
基金资产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金
费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行复核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管
理人违反上述第（一）、（二）款约定，应及时提示基金管理人，并依照法律
法规的规定向中国证监会报告。基金管理人收到提示后应及时以书面形式回复
基金托管人并改正。
（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规
定，应当拒绝执行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国
证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律法规或本协议规定的，应当及时基金管理人，并依照法律法规的规定及时向
中国证监会报告。
（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不
限于：在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或
举证，提供相关数据资料和制度等。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托
管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托
管人履行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安
全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算
的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据基金管理人指令办理清
算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行
分账管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金
投资信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面
形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形
式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限
期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。
（三）基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提
交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答
复基金管理人并改正。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法
律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的
任何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账
户等投资所需账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
5、除依据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规另有规定、或者
《基金合同》及本协议另有约定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财
产。
（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账
1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基
金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定
的，由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对
基金进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含
2名）中国注册会计师签字方为有效。
2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基
金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
（三）基金的银行账户的开设和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留
印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投
资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户
进行。
3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使
用本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理
基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立
存款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开
立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账
户变更所需的相关资料。
（五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理
1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国
证券登记结算有限责任公司开设证券账户。
2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的
证券账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券
交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券
登记结算有限责任公司的规定执行。
4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务
的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照上
述关于账户开设、使用的规定。
（六）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行
间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的
名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并
代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，
由基金托管人负责向中国人民银行报备。
（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管
基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负
责妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。
（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的
重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同
正本后30日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基
金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以
上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合
同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算和复核
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指
计算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。
2、基金管理人应每开放日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合
同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金
信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理
人应于每个开放日结束后计算得出当日的各类基金份额的基金份额净值，并在
盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进
行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理人对
外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产
公允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反
映公允价值的价格估值，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方
法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
双方应及时进行协商和纠正。
5、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后四位内（含第四位）发生
差错时，视为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理
人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达
到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达
到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时
进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。
6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财产或
基金份额持有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算
的净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净
值数据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如
果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基
金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主张
返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔
偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。
7、由于证券/期货交易所及登记结算公司等第三方机构发送的数据错误，
或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适
当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值
错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管
人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方
经协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外
予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。
（二）基金会计核算
1、基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一
记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对
双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对
会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
2、会计数据和财务指标的核对
基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现
存在不符，双方应及时查明原因并纠正。
3、基金财务报表和定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的
编制，应于每月终了后5个工作日内完成；《基金合同》生效后，招募说明书的
信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新招募说明书并登
载在指定网站上。招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新
一次；基金终止运作的，基金管理人不再更新招募说明书。基金管理人应当在
每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在指定网
站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金管理人应当在上半年
结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在指定网站
上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。基金管理人应当在季度结束
之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在指定网站
上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；
基金托管人在收到后应3个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理
人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基
金托管人应在收到后5个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理
人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基
金托管人应在收到后10个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理
人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金
托管人应在收到后15个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理
人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方
商定的其他方式进行。
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基
金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；
若双方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人
在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门
公章的复核意见书或进行电子确认，双方各自留存一份。如果基金管理人与基
金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权
按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
六、基金份额持有人名册的保管
（一）基金份额持有人名册的内容
基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的
基金份额。
基金份额持有人名册包括以下几类：
1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册；
2、基金权益登记日的基金份额持有人名册；
3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册；
4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。
（二）基金份额持有人名册的提供
对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每
半年度结束后5个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基
金份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有
人大会登记日的基金份额持有人名册，基金管理人应在相关的名册生成后5个工
作日内向基金托管人提供。
（三）基金份额持有人名册的保管
基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存
持有人名册，基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额
持有人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。
七、争议解决方式
（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特
别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。
（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争
议可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议
未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委
员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点在上海。仲裁裁决是终局
的，对仲裁各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败
诉方承担。
（三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规
定。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，
其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证
监会备案。
（二）托管协议的终止
发生以下情况，本托管协议应当终止：
1、《基金合同》终止；
2、本基金更换基金托管人；
3、本基金更换基金管理人；
4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本
基金的财产进行清算。
第二十二部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额
持有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下：
一、基金份额注册登记服务
本基金管理人同时兼任本基金的注册登记机构，在公司内部设立了专门的
运营部门负责基金份额持有人的注册与过户登记业务，配备先进、高效的电脑
系统及通讯系统，准确、及时地为基金份额持有人办理基金账户业务、汇总和
储存并管理基金的所有认购、申购和赎回信息，确保基金份额持有人的注册与
过户登记工作的准确和顺利进行。
二、信息服务
1、每次交易结束后，投资者可通过销售机构的网点查询和打印交易确认
单。认购交易的最终确认份额以基金成立后的确认份额为准。
2、本公司默认的对账单方式为月度电子邮件形式对账单，基金投资者也可
选择月度短信对账单。我司将在每期结束后的5 个工作日内向基金投资者发送
基金账户对账单。本公司提示，凡无法接收电子邮件对账单的基金投资者，须
在开户成功后与本公司客户服务中心联系（4007004518（免长途费）、
95105680（免长途费）和021-38789555），我们在核对基金投资者联系方式完
整无误后，可为基金投资者提供上述对账单服务。
三、定期定额投资
本基金将通过销售机构为基金份额持有人提供定期定额投资的服务，即基
金份额持有人可通过固定的渠道，采用定期定额的方式申购基金份额。定期定
额投资不受最低申购金额限制，具体实施时间和业务规则详见相关公告。
四、资讯服务
1、手机短信服务
基金份额持有人可以通过本基金管理人网站和客户服务热线人工应答预留
手机号码，按需要定制短信内容并选择发送频率，我们将根据定制要求提供相
应服务。
2、电子邮件服务
基金份额持有人可以在本基金管理人网站注册，登录定制所需要的各类公
开信息。如果留下个人邮箱，将会收到定制的信息。
五、客户服务中心
1、电话服务
呼叫中心自动语音系统提供每周7天、每天24小时的自助语音服务和查询服
务，客户可通过电话收听基金份额净值、自助查询基金账户余额信息、交易确
认情况等。同时，呼叫中心提供每周5天、每天不少于8小时的人工座席服务
（节假日除外）。
2、在线服务
公司官网及微信公众号提供每周7天、每天24小时的智能客服服务和每周5
天、每天不少于8小时的在线人工服务（节假日除外）。
3、公司官网
公司官网为基金份额持有人提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平
台。注册登录后，基金份额持有人可以查询个人账户资料，包括基金持有情
况、基金交易明细、基金分红实施情况等；此外，还可以修改个人账户资料，
查询热点问题及其解答，查阅投资刊物，或提交投诉和建议等。
公司网址：WWW.FTSFUND.COM
电子信箱：SERVICE@FTSFUND.COM
微信公众号：搜索“国海富兰克林基金微管家”或“ftsfund”
六、客户投诉处理
基金份额持有人可以通过基金管理人提供的公司官网留言、在线服务、呼
叫中心人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提
供的服务进行投诉。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该代销
机构提供的服务进行投诉。
七、服务渠道
1、咨询电话：4007004518（免长途费）、95105680（免长途费）和021-
3878 9555
2、网站及在线客服：WWW.FTSFUND.COM
3、传真：021-6887 0708
4、电邮：SERVICE@FTSFUND.COM
5、其他，如邮寄等。
第二十三部分 其他应披露事项
1、2022年5月20日，关于增加国联证券股份有限公司为国海富兰克林基金
旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务及相关费率优惠活
动的公告；
2、2022年6月3日，国海富兰克林基金管理有限公司高级管理人员变更公
告；
3、2022年6月20日，国海富兰克林基金管理有限公司关于终止北京唐鼎耀
华基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告；
4、2022年6月30日，富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书（2022年1号）；
5、2022年7月12日，关于增加泰信财富基金销售有限公司为国海富兰克林
基金旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务及相关费率优
惠活动的公告；
6、2022年7月21日，富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金
2022年第2季度报告；
7、2022年7月21日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下全部基金季度报
告提示性公告；
8、2022年8月4日，国海富兰克林基金管理有限公司关于终止喜鹊财富基金
销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告；
9、2022年8月12日，关于增加北京度小满基金销售有限公司为国海富兰克
林基金旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务及相关费率
优惠活动的公告；
10、2022年8月22日，关于增加博时财富基金销售有限公司为国海富兰克林
基金旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务及相关费率优
惠活动的公告；
11、2022年8月31日，富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金
2022年中期报告；
12、2022年8月31日，国海富兰克林基金管理有限公司2022年中期报告提示
性公告；
13、2022年9月9日，富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金
基金产品资料概要（更新）；
14、2022年9月13日，关于增加深圳市金斧子基金销售有限公司为国海富兰
克林基金旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务及相关费
率优惠活动的公告；
15、2022年10月26日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下全部基金季度
报告提示性公告；
16、2022年10月26日，富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基
金2022年第3季度报告；
17、2022年11月11日，关于国海富兰克林基金管理有限公司旗下部分基金
在招商证券股份有限公司开通转换业务的公告；
18、2023年1月20日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下全部基金季度报
告提示性公告；
19、2023年1月20日，富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金
2022年第4季度报告；
20、2023年2月1日，关于国海富兰克林基金管理有限公司旗下部分基金参
加长江证券股份有限公司费率优惠活动的公告；
21、2023年2月8日，关于增加万家财富基金销售（天津）有限公司为国海
富兰克林基金管理有限公司旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额
投资业务及相关费率优惠活动的公告；
22、2023年2月14日，关于增加上海万得基金销售有限公司为国海富兰克林
基金管理有限公司旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务
及相关费率优惠活动的公告；
23、2023年2月18日，关于增加国金证券股份有限公司为国海富兰克林基金
管理有限公司旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资业务及相
关费率优惠活动的公告；
24、2023年3月3日，关于增加和信证券投资咨询股份有限公司为国海富兰
克林基金管理有限公司旗下部分基金代销机构并开通转换业务、定期定额投资
业务及相关费率优惠活动的公告；
25、2023年3月31日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下部分基金参加兴
业证券股份有限公司申购及定期定额投资费率优惠活动的公告；
26、2023年3月31日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下全部基金年度报
告提示性公告；
27、2023年3月31日，富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金
2022年年度报告；
28、2023年4月12日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下部分基金参加南
京证券股份有限公司申购及定期定额投资费率优惠活动的公告；
29、2023年4月22日，国海富兰克林基金管理有限公司旗下全部基金季度报
告提示性公告；
30、2023年4月22日，富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金
2023年第1季度报告。
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人的住所、基金托管人的住
所、有关销售机构及其网点，供公众查阅。投资者在支付工本费后，可在合理
时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上
进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
第二十五部分 备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和
营业场所，在办公时间内可供免费查阅。
（一）中国证监会接受富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基
金募集的注册文件
（二）《富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
（三）《富兰克林国海金融地产灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
（四）关于申请募集富兰克林国金融地产灵活配置混合型证券投资基金之
法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
国海富兰克林基金管理有限公司
2023年8月19日