国寿安保灵活优选混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
国寿安保灵活优选混合型证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020年8月24日
送出日期:2020年8月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 国寿安保灵活优选混合 基金代码 001932
基金管理人 国寿安保基金管理有限公基金托管人 中国银行股份有限公司
司
基金合同生效2019-04-12 上市交易所及上市日未上市 -
日 期
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金2019-04-12
经理的日期 李捷
证券从业日期 2007-08-01
基金经理
开始担任本基金基金2019-04-12
经理的日期 吴闻
证券从业日期 2008-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
-
投资目标 本基金将通过对宏观经济和资本市场的深入分析,采用主动的投资管理策略,把握不
同时期各金融市场的收益水平,在约定的投资比例下,灵活配置股票、债券、货币市
场工具等各类资产,在有效控制下行风险的前提下,为投资人获取基金资产的长期稳
定增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发
行上市的股票(包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包
括国债、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短
期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小
企业私募债、证券公司短期公司债、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、
权证、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在
履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金管理人可以在不改变本基金既有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提
下,参与融资业务,以提高投资效率及进行风险管理。
国寿安保灵活优选混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为0%-40%,其
余资产占基金资产的比例为60%-100%;持有不低于基金资产净值的5%的现金或者到期
日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。
如果法律法规对上述投资比例要求有变更的,本基金将及时对其做出相应调整,并以
调整变更后的投资比例为准。
主要投资策略 1、资产配置策略
本基金的资产配置策略注重将定性资产配置和定量资产配置进行有机的结合,根据经
济情景、类别资产收益风险预期等因素,确定不同阶段基金资产中股票、债券、货币
市场工具及其他金融工具的比例,追求绝对收益,回避市场风险。
2、股票投资策略
本基金的股票资产主要投资于优选行业中的绩优股票。本基金将通过全球视野选择在
行业中具备竞争优势、成长性良好和估值合理的股票。
在价值取向上,采用合适的股票估值模型与分析系统选股模型,选择具有投资价值的
行业股票,构造投资组合。本基金认为,通过定量和定性分析,并结合深入的基本面
分析和实地调查研究,最后通过横向和纵向比较估值分析,可筛选出那些获利能力强、
成长性高、财务健康、核心竞争优势明显、公司治理完善的上市公司。
3、债券等固定收益类资产投资策略
本基金的固定收益类资产投资策略主要包括:类属资产配置策略、期限结构策略、证
券选择策略、回购套利策略、可转换债券投资策略,对债券市场、债券收益率曲线以
及各种固定收益品种价格的变化进行预测,相机而动、积极调整。
业绩比较基准 沪深300指数*20%+中证全债指数*80%
风险收益特征 本基金为混合型基金,从预期风险收益方面看,本基金的预期风险收益水平相应会高
于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金,属于中高风险收益的投资品种。
注:请投资者阅读本基金《招募说明书》“第九部分 基金的投资”了解详细情况。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
国寿安保灵活优选混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
注:数据截至2020年6月30日
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
国寿安保灵活优选混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率 备注
M
1,000,000≤M
申购费(前收费)
3,000,000≤M
M≥5,000,000 1000元/笔 按笔收取
N
7天≤N
N≥30天 0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 年费率:0.80%;每日计算,逐日0.80%
国寿安保灵活优选混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
累计至每月月末,按月支付
托管费 年费率:0.25%;每日计算,逐日0.25%
累计至每月月末,按月支付
销售服务费 无 -
注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、基
金份额持有人大会费用、银行汇划费用、账户开户费用和账户维护费用、交易证券等产生的费用和税负,
以及按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用,按实际发生额从基金
资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售 文件。
投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断
市场,并承担基金投资中出现的各类风险。
本基金面临的主要风险有市场风险、管理风险、流动性风险、操作风险、本基金特有的风险和其他
风险。
本基金特有的风险包括:
本基金投资中小企业私募债,中小企业私募债的发行主体一般是信用资质相对较差的中小企业,其
经营状况稳定性较低、外部融资的可得性较差,信用风险高于大中型企业;同时由于其财务数据相对不
透明,提高了及时跟踪并识别所蕴含的潜在风险的难度。其违约风险高于现有的其他信用品种,极端情
况下会给投资组合带来较大的损失。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金
份额持有人和基金合同的当事人。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现
的保证。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站。
网址:http://www.gsfunds.com.cn 客服电话:4009-258-258
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
国寿安保灵活优选混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
六、其他情况说明
无