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银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资
料概要更新
编制日期:2024-06-14
送出日期:2024-06-18
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华汇利灵活配置混合 基金代码 001289
下属基金简称 银华汇利灵活配置混合A 下属基金代码 001289
下属基金简称 银华汇利灵活配置混合C 下属基金代码 002322
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生效日 2015-05-14
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
赵楠楠 2020-08-25 2010-07-02
边慧 2023-07-28 2011-07-01
冯喆 2024-06-14 2008-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标通过把握大类资产走势变化,对股票、债券等投资工具进行灵活配置,在严格控
制风险的前提下为投资人获取稳定回报。
投资范围本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票
(包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、衍生工
具(权证、股指期货等)、债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金
融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换公司债券(含
分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回
购、银行存款等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但
须符合中国证监会相关规定)。
本基金投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为0%–95%,权证投资占基金
资产净值的比例为0%–3%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保
证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
主要投资策略本基金将采用定量和定性相结合的分析方法,结合对宏观经济环境、国家经济政
策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关
系等因素的定性分析,综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置
时机。在此基础上,本基金将积极主动地对权益类资产、固定收益类资产和现金
等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。
业绩比较基准一年期人民币定期存款基准利率(税后)+1.00%。
风险收益特征本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
银华汇利灵活配置混合A
费用类型份额(S)或金额(M)/持收费方式/费率备注
有期限(N)
M<100万元0.60%
申购费(前收费)100万元≤M<500万元0.30%
500万元≤M 1000元每笔
N<7天1.50%
7天≤N<30天0.75%
赎回费
30天≤N≤180天0.50%
180天<N 0%
银华汇利灵活配置混合C
费用类型份额(S)或金额(M)/持收费方式/费率备注
有期限(N)
N<7天1.50%
赎回费7天≤N<30天0.50%
30天≤N 0%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.60% 基金管理人和销售机构
托管费 0.15% 基金托管人
销售服务费 银华汇利灵活配置混合A - 销售机构
银华汇利灵活配置混合C 0.30%
审计费用 90,000.00元 会计师事务所
信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊
其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。审计
费、信息披露费、指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,且年金额为预估值,最
终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三)基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表:
银华汇利灵活配置混合A
基金运作综合费率(年化)
0.77%
银华汇利灵活配置混合C
基金运作综合费率(年化)
1.07%
注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以
最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的特有风险包括:1、股票最低仓位风险
基金管理人重视股票投资风险的防范,虽然股票投资仓位在0%–95%内灵活配置但无法
完全规避股票市场的下跌风险。2、投资股指期货的风险包括:(1)基差风险、(2)系统
性风险、(3)保证金风险、(4)合约展期风险;3、投资科创板股票的风险包括:(1)市场
风险;(2)流动性风险;(3)信用风险;(4)集中度风险;(5)系统性风险;(6)政策风险。
4、投资存托凭证的风险。5、侧袋机制的相关风险。6、投资北京证券交易所股票的风险,
包括:(1)上市公司经营风险;(2)股价大幅波动风险;(3)流动性风险;(4)转板风险;
(5)退市风险;(6)系统性风险;(7)集中度风险;(8)政策风险;(9)监管规则变化的
风险。7、投资永续债券的风险,包括:(1)流动性风险;(2)信用风险;(3)利率风险;
(4)条款风险:①不行使赎回权的风险②利息递延支付的风险③减记或转股损失风险;(5)
政策风险;(6)系统性风险。
此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。
(二)重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息
发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友
好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为
北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局
的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333、010-
85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无