-16.1285% 中加瑞盈债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2020年7月20日更新）
基金管理人：中加基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
重要提示
中加瑞盈债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）是根据《中加心安保本
混合型证券投资基金基金合同》的约定，由中加心安保本混合型证券投资基金转
型而来。
中加心安保本混合型证券投资基金是契约型开放式证券投资基金，经2016
年1月29日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】
211号文准予募集注册，自2016年2月29日起至2016年3月18日公开募集，并于2016
年03月23日正式生效。中加心安保本混合型证券投资基金第一个保本周期于2018
年3月23日到期，由于中加心安保本混合型证券投资基金不符合保本基金存续条
件，根据《中加心安保本混合型证券投资基金基金合同》的约定，该基金保本周
期到期后转型为非保本的债券型基金，基金名称相应变更为“中加瑞盈债券型证
券投资基金”。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书根据本
基金基金合同编写，本基金的基金合同经中国证监会备案，但中国证监会对中加
心安保本混合型证券投资基金募集的注册以及其转型为本基金的备案，并不表明
其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风
险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
本基金招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述是基于
投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场
情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他
销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不同的销售
机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”与“基金
的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需
按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分
考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等
投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承
担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因
素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基
金管理实施过程中产生的基金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金产生
的流动性风险；交易对手违约风险；本基金投资国债期货的特定风险等等。
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金
合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出
投资决策，自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人
管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资
者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金
净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得
基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有
人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
根据法规要求，基金管理人于2020年7月20日对本招募说明书的“重要提示、
第一部分绪言、第二部分释义、第三部分基金管理人、第四部分基金托管人、第
五部分相关服务机构、第八部分基金份额的申购与赎回、第九部分基金的投资、
第十二部分基金的收益与分配、第十四部分基金的会计和审计、第十五部分基金
的信息披露、第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算、第十八部分
基金合同的摘要、第二十一部分其他应披露事项”的内容进行了更新，其余内容
暂未更新。有关财务数据和净值表现截止日为2020年3月31日，财务数据未经审
计。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：中加基金管理有限公司
住所：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室
办公地址：北京市西城区南纬路35号
邮政编码：100050
法定代表人：夏英
成立时间：2013年3月27日
电话：400-00-95526
注册资本：4.65亿元人民币
存续期间：持续经营
股权结构：
中加基金管理有限公司股权比例为：北京银行股份有限公司 44%、加拿大丰
业银行 28%、北京乾融投资（集团）有限公司 12%、中地种业（集团）有限公司
6%、有研科技集团有限公司 5%、绍兴越华开发经营有限公司5%。
基金管理情况：目前基金管理人旗下管理四十四只基金，分别是中加货币市
场基金（A/C）、中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中加纯债
债券型证券投资基金、中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金、中加心享灵
活配置混合型证券投资基金(A/C)、中加瑞盈债券型证券投资基金（原中加心安
保本混合型证券投资基金）、中加丰润纯债债券型证券投资基金（A/C）、中加丰
尚纯债债券型证券投资基金、中加丰泽纯债债券型证券投资基金、中加丰盈纯债
债券型证券投资基金、中加纯债两年定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中
加丰享纯债债券型证券投资基金、中加丰裕纯债债券型证券投资基金、中加纯债
定期开放债券型发起式证券投资基金（A/C）、中加颐享纯债债券型证券投资基
金、中加聚鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中加颐慧三个月
定期开放债券型发起式证券投资基金（A/C）、中加心悦灵活配置混合型证券投
资基金（A/C）、中加紫金灵活配置混合型证券投资基金（A/C）、中加颐兴定期
开放债券型发起式证券投资基金、中加颐信纯债债券型证券投资基金（A/C）、
中加颐睿纯债债券型证券投资基金（A/C）、中加转型动力灵活配置混合型证券
投资基金（A/C）、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中加颐鑫纯债债券型证
券投资基金、中加聚利纯债定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中加颐智纯
债债券型证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金（A/C）、中加瑞鑫
纯债债券型证券投资基金、中加裕盈纯债债券型证券投资基金、中加聚盈四个月
定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中加恒泰三个月定期开放债券型证券投
资基金、中加颐瑾六个月定期开放债券型发起式证券投资基金（A/C）、中加民
丰纯债债券型证券投资基金、中加享利三年定期开放债券型证券投资基金、中加
享润两年定期开放债券型证券投资基金、中加优选中高等级债券型证券投资基金
（A/C）、中加科盈混合型证券投资基金（A/C）、中加优享纯债债券型证券投资
基金、中加瑞享纯债债券型证券投资基金、中加安瑞稳健养老目标一年持有期混
合型基金中基金（FOF）、中加科丰价值精选混合型证券投资基金、中加中债-1-3
年政策性金融债指数证券投资基金和中加聚庆六个月定期开放混合型证券投资
基金。
（二）主要成员情况
1、董事会成员
夏英先生，董事长，伦敦商学院金融硕士学位，于1996年加入北京银行，
历任办公室副主任，航天支行行长，阜裕管辖行行长，资金交易部副总经理等职
务。夏先生具有丰富的金融业工作经验，于2013年5月加入中加基金管理有限
公司，历任公司总经理，现任公司董事长。
冯丽华女士，副董事长，管理学硕士。自1985年始，冯女士历任工商银行
东城支行计划科副科长、北京市计委财政金融处正科级调研员、北京银行资金计
划部、公司金融部、个人银行部、财富管理部等部门总经理。现任北京银行股份
有限公司副行长。
施礼安先生（Peter Slan），董事，现任职于加拿大丰业银行，职务为全球战
略客户集团高级副总裁。施礼安先生在丰业银行已工作了20多年，在金融，财
富管理，全球投资银行和股权资本市场等业务领域都担任过领导职位。他的主要
社会工作包括Baycrest基金会董事，卑街联合犹太人上诉内阁副主席。施礼安先
生是特许账户和特许专业会计师，持有多伦多大学罗特曼管理学院的工商管理硕
士(MBA)学位。
周美思女士（Juliana Chow），董事，毕业于香港理工大学，拥有加拿大财务
策划协会和财务策划师标准理事会颁发的财务策划证书，同时也是加拿大银行家
协会院士。周女士拥有30多年金融市场工作经验,擅长于国际商务管理，合资经
营，基金及经纪业务。在她丰富的职业生涯中，推出了领先的区域和国际投资基
金，建立过基金超市，并在日本建立第一只美元清算基金，也曾在香港，新加坡
和日本等跨国金融机构担任领导职务。目前，周女士任职加拿大丰业银行亚太区
财富管理业务副总裁，负责亚太地区全面财富管理策略的开发和执行，领导亚洲
财富管理业务，包括理念构思与设计，市场评估，产品开发管理以及财务，经营
合规性和风险管理。
刘素勤女士，董事，首都经济贸易大学经济学学士，助理经济师，于1998 年
7月加入北京银行。刘女士于2017年1月至今担任北京银行资金运营中心总经
理，2015年2月至 2017年 1月担任北京银行资金运营中心副总经理，2008 年
12月至2015年2月担任北京银行资金交易部副总经理，2006 年7月至2008年
12月担任北京银行资金交易部总经理助理。之前，刘女士先后在北京银行天桥
支行、总行计划财务部、总行资金交易部从事相关工作。
毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资领域具有丰富的管理经验，现任北京
乾融投资（集团）有限公司执行董事。
张建设先生，董事，1984年7月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大
学）经济管理专业，获农业经济管理学士学位；1984年7月至1996年5月就职
于农业部农村合作经济经营管理总站、农业物资司、农业物资供销总公司，先后
任职员、财务处长，高级经济师;自2003年至今，先后担任中地种业有限公司董
事长兼总经理、中地种业(集团)有限公司董事长兼总裁、北京中地种畜有限公司
董事长兼总经理、中地乳业集团有限公司董事长、中国中地乳业控股有限公司董
事长兼总裁等职务；同时担任中国畜牧业协会副会长、中国奶业协会副会长。
刘显清先生，董事，1989年至2018年任职于北京矿冶科技集团有限公司（原
北京矿冶研究总院），在财务处先后担任主任科员、副处长、处长、总会计师等
职务，现任有研科技集团有限公司总会计师、党委委员。
吴小英女士，独立董事，研究生；自1985年起，吴女士先后在中国人民银
行廊坊分行人事科、中国银行中苑宾馆、中国民族国际信托投资公司、中国民族
证券有限责任公司工作，并先后担任副科长、人事主管、商贸部总经理、计划资
金部总经理、董事会办公室主任、纪委副书记等职务。
杨运杰先生，独立董事，经济学博士、教授、博士生导师；自1986年始，
杨先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的教学工作，并先后担任系
副主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公
司北京管理总部担任研发部经理。现任中央财经大学经济学院教授、博士生导师。
杨戈先生，独立董事，工商管理硕士；自1993年始，杨先生先后在中国航
空技术进出口总公司担任分析员、在法国里昂证券亚洲有限公司担任经理、在
WI Harper Group（中经合集团）担任经理、在中华创业网担任总经理、在鑫苏创
业投资公司担任合伙人、在北京华创先锋科技有限公司担任总经理并在美国纽约
证券交易所北京代表处担任首席代表，在苏州琨玉前程投资管理有限公司担任董
事长等职务。
2、监事会成员
高红女士，监事。现任北京银行股份有限公司北京管理部公司银行部总经理。
高女士自1994年起，先后担任湖北国际信托投资公司营业部总经理、湖北三峡
证券有限责任公司恒惠营业部总经理、黑龙江佳木斯证券公司总经理、北京证券
有限责任公司经纪业务总监、西北证券有限公司董事长助理兼合规部总经理等职
务，拥有丰富的金融行业工作和管理经验。2008年加入北京银行，先后任职于
总行公司银行总部、北京管理部大企业客户二部及公司银行部。
希琳（ShirleyShe）女士，监事，厦门大学学士，加拿大达尔豪西大学
（DalhousieUniversity）工商管理硕士MBA，拥有CIM、CIPM等专业资格证书，
并长期在国际知名资产管理机构从事投资工作，在境外证券投资及产品研发方面
具有丰富的经验。2000年4月至2013年7月历任加拿大丰业银行丰业证券高级
投资顾问、丰业资产管理高级投资经理。2013年7月至2013年12月任加拿大
丰业银行中国投资产品总监。2013年12月至今任中加基金市场营销部副总监。
边宏伟先生，职工监事，上海外国语大学学士、美国约翰霍普金斯大学国际
金融学硕士，掌握扎实的金融及财务管理领域专业知识，具有丰富的经济金融及
跨境金融管理工作经验。边宏伟先生自1993年至1999年任职于中国日报社，1999
年至2003年任职于世界银行及国际货币基金组织，2004年至2013年于北京银
行股份有限公司任零售银行部副总经理；2013年3月加入中加基金管理有限公
司，现任市场营销部总监。
王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险管理等
相关业务；2013年5月加入中加基金管理有限公司，现任监察稽核部总监。
3、总经理及其他高级管理人员
夏英先生，董事长，伦敦商学院金融硕士学位，于1996年加入北京银行，
历任办公室副主任，航天支行行长，阜裕管辖行行长，资金交易部副总经理等职
务。夏先生具有丰富的金融业工作经验，于2013年5月加入中加基金管理有限
公司，历任公司总经理，现任公司董事长。
宗喆先生，总经理，高级经济师，研究生学历。具有14年以上金融从业经
验，具备基金从业资格。曾供职于中国工商银行山东省分行、总行，银华财富资
本管理有限公司，2017年6月30日起任中加基金管理有限公司副总经理，分管
产品开发和市场营销工作。2018年7月20日起任公司总经理。
魏忠先生（JohnZhongWei），副总经理，特许金融分析师（CFA）、金融风险
管理经理（FRM）、加拿大投资经理（CIM）；曾任职于富兰克林谭普顿投资公司
（多伦多，加拿大），大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大）及丰业银行
全球资产管理（多伦多，加拿大）；自2014年3月19日正式担任公司副总经理
一职，并主管风险管理业务。
陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998年至2013年任职于北京银行信息
技术部；2013年5月加入中加基金管理有限公司，历任运营保障部总监助理、
副总监、总监。自2019年6月28日起，任公司首席信息官。
4、本基金基金经理
王霈女士，金融学硕士，具备基金从业资格。曾就职于多伦多Exchange
Solutions CO.,LTD担任分析师。2015年加入中加基金，从事债券市场研究与投
资工作。现任中加颐慧三个月定期开放债券型发起式证券投资基金（2020年2
月19日至今）、中加颐睿纯债债券型证券投资基金（2020年3月3日至今）、中
加纯债定期开放债券型发起式证券投资基金（2020年3月4日至今）、中加裕盈
纯债债券型证券投资基金（2020年3月4日至今）、中加颐瑾六个月定期开放债
券型发起式证券投资基金（2020年3月4日至今）、中加丰尚纯债债券型证券投
资基金（2020年3月20日至今）、中加丰享纯债债券型证券投资基金（2020年
3月20日至今）、中加丰裕纯债债券型证券投资基金（2020年3月20日至今）、
中加瑞盈债券型证券投资基金（2020年7月15日至今）的基金经理。
历任基金经理：2016年3月23日至2019年10月23日，张旭先生担任本
基金基金经理。2016年3月23日至2020年7月15日，杨宇俊先生担任本基金
基金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会成员包括公司董事长夏英先生，总经理宗喆先生，副总经理
魏忠先生，投资研究部副总监兼固定收益部总监闫沛贤先生、固定收益部总监助
理杨宇俊先生、投资研究部首席宏观研究员李继民先生，投资研究部权益投资负
责人李坤元女士，交易部负责人于春玲女士，监察稽核部总监王雯雯女士，风险
管理部总监王飞先生。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履行
以下职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券
法》”）的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》
行为的发生。
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事使基金承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）其它法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
（五）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
本基金管理人的内部控制遵循以下原则：
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业
务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；
（2）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和
岗位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部门和监察稽核部门，
保持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合
督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查；
（3）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立
都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（4）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格
遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度
或违反规章的权力；
（5）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分
利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性；
（6）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司
经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改
变及时进行相应的修改和完善；
（7）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制
更具客观性和操作性；
（8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；
（9）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
2、内部控制制度
公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制
指导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性
原则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制
度和部门业务规章等三部分有机组成。
（1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公
司各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制
环境、内控措施等内容加以明确。
（2）公司基本管理制度包括风险管理制度、监察稽核制度、投资管理制度、
基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档
案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。
（3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、
岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司
相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定。
3、完备严密的内部控制体系
公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于
其他业务部门的监察稽核部门和风险管理部门，通过风险管理制度和监察稽核制
度两个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系，对公司
内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障公司内部控
制机制的严格落实。
风险管理方面由董事会下设的风险管理委员会制定风险管理政策，由管理层
的风险控制委员会负责实施，由风险管理部门专职落实和监督，公司各业务部门
制定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落实到
人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面临的、潜
在的和已经发生的各种风险。
监察稽核制度在督察长的领导下严格实施，由监察稽核部门协助和配合督察
长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合规性
进行评估，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监管规定、公司对外承诺性
文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝公司内部管理及基金运作中
的各种违规风险，提出并完善公司各项合规性制度，以充分维护公司客户的合法
权益。通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、基金营销、公
司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等公司所有部门
和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法性、合规性、
合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司客户和公司股东的
合法权益。
4、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于
内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不
断完善风险管理和内部控制制度。
二、基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份
制商业银行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股
票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。
2018年末，集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%。2018年度，
集团实现净利润2,556.26亿元，较上年增长4.93%；平均资产回报率和加权平
均净资产收益率分别为1.13%和14.04%；不良贷款率1.46%，保持稳中有降；资
本充足率17.19%，保持领先同业。
2018年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零售
银行奖”、“2018年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金
融最具创新力银行”、《银行家》“2018最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018年
金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银
行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018年中国最佳银行”称号，并在中国银行业
协会2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、
证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴
业务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等
11个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海
分中心，共有员工300余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所
对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、
信贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司
业务部担任领导职务。长期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行
北京�