0.3102%
基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
1
基金合同
目 录
第一部分 前言............................................................................................................................... 1
第二部分 释义................................................................................................................................. 3
第三部分 基金的基本情况........................................................................................................... 8
第四部分 基金份额的发售......................................................................................................... 10
第五部分 基金备案..................................................................................................................... 12
第六部分 基金份额的申购与赎回............................................................................................. 14
第七部分 基金合同当事人及权利义务..................................................................................... 24
第八部分 基金份额持有人大会................................................................................................. 32
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序......................................................... 40
第十部分 基金的托管................................................................................................................. 43
第十一部分 基金份额的登记..................................................................................................... 44
第十二部分 基金的投资............................................................................................................. 46
第十三部分 基金的财产............................................................................................................. 55
第十四部分 基金资产估值......................................................................................................... 57
第十五部分 基金费用与税收..................................................................................................... 63
第十六部分 基金的收益与分配................................................................................................. 66
第十七部分 基金的会计与审计................................................................................................. 68
第十八部分 基金的信息披露..................................................................................................... 69
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................................... 75
第二十部分 违约责任................................................................................................................. 77
第二十一部分 争议的处理和适用的法律................................................................................. 78
第二十二部分 基金合同的效力................................................................................................. 79
第二十三部分 其他事项............................................................................................................. 80
第二十四部分 基金合同内容摘要............................................................................................. 81
2
基金合同
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 证券投资基金销售
管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
下简称 《信息披露办法》”) 、 合格境内机构投资者境外证券管理试行办法》 以
下简称“《试行办法》”）、《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资管理试
行办法>有关问题的通知》（以下简称“《通知》”）、《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、国投瑞银全球债券精选证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基
金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证
监会”）注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
1
基金合同
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
2
基金合同
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、 基金或本基金：指国投瑞银全球债券精选证券投资基金
2、 基金管理人：指国投瑞银基金管理有限公司
3、 基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、 境外托管人：指符合法律法规规定的条件，根据基金托管人与其签订的
合同，为本基金提供境外资产托管服务的境外金融机构
5、 基金合同或本基金合同：指《国投瑞银全球债券精选证券投资基金基金
合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
6、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国投瑞银全球
债券精选证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
充
7、 招募说明书：指《国投瑞银全球债券精选证券投资基金招募说明书》及
其定期的更新
8、 基金份额发售公告：指《国投瑞银全球债券精选证券投资基金基金份额
发售公告》
9、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、
通知等
10、 《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常
务委员会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、 《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、 《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
13、 《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日
3
基金合同
实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
14、 《试行办法》：指中国证监会 2007 年 6 月 18 日颁布、同年 7 月 5 日
实施的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及颁布机关
对其不时做出的修订
15、 《通知》：指中国证监会 2007 年 6 月 18 日公布的《关于实施<合格
境内机构投资者境外证券投资管理试行办法>有关问题的通知》及颁布
机关对其不时做出的修订
16、 《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
17、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会
18、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委
员会
19、 外管局：指国家外汇管理局或其分支机构
20、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承
担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
21、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自
然人
22、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事
业法人、社会团体或其他组织
23、 合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国
境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
24、 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
25、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的
投资人
26、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金
4
基金合同
份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业
务
27、 销售机构：指国投瑞银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和
中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签
订了基金销售服务代理协议，办理基金销售业务的机构
28、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办
理非交易过户等
29、 登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为国投瑞银
基金管理有限公司或接受国投瑞银基金管理有限公司委托代为办理登
记业务的机构
30、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
31、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销
售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份额变
动及结余情况的账户
32、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的
条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证
监会书面确认的日期
33、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基
金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
34、 基金中基金：指投资对象主要为依据法律法规及中国证监会规定可
以投资的证券投资基金的基金，其投资组合主要由各种基金组成
35、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，
最长不得超过 3 个月
36、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
37、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
38、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申
5
基金合同
请的开放日
39、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数
40、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
41、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、 《业务规则》：指《国投瑞银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，
由基金管理人和投资人共同遵守
43、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规
定申请购买基金份额的行为
44、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规
定申请购买基金份额的行为
45、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明
书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
46、 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有
效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金
份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
47、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变
更所持基金份额销售机构的操作
48、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每
期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资
人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
49、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基
金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的
10%
50、 基准货币：指基金资产估值的记账本位币。本基金的基准货币为人
民币
51、 人民币：指中国法定货币及法定货币单位
52、 美元：指美国法定货币及法定货币单位
6
基金合同
53、 元：如无特指，指人民币
54、 汇率：如无特指，指中国人民银行或其授权机构公布的人民币对相
应币种汇率中间价
55、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和
费用的节约
56、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金
应收款项及其他资产的价值总和
57、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
58、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
59、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资
产净值和基金份额净值的过程
60、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因
无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日
以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存
款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
61、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网
网站及其他媒介
62、 不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
7
基金合同
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
国投瑞银全球债券精选证券投资基金
二、基金的类别
基金中基金（FOF）
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
本基金主要投资于全球债券市场，通过运用基金中基金（FOF：Fund of Funds）
这种国际流行的投资管理模式，在全球范围内精选优质债券基金，在严格控制组
合风险的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。
五、基金的最低募集金额
本基金的最低募集金额不少于 2 亿元人民币。其中美元现汇基金份额的募集
金额应以募集期最后一日的汇率折算为人民币，并与人民币基金份额的金额相加，
以确定募集是否达到最低募集金额要求。本基金首次募集目标上限详见招募说明
书或基金份额发售公告的相关规定。
六、基金份额类别
本基金分别设立人民币基金份额和美元现汇基金份额，并分别设置代码。投
资者在申购基金份额时可自行选择基金份额类别，并交付对应币种的款项，赎回
基金份额时收到对应币种的款项。
除非基金管理人在未来条件成熟后另行公告开通相关业务，本基金不同基金
份额类别之间不得互相转换。基金管理人可以在不违反法律法规且对基金份额持
有人无实质性不利影响的前提下，增加新的基金份额类别、取消某些基金份额类
别、对基金份额分类办法及规则进行调整并公告或增加新的销售币种，该等事项
无须召开基金份额持有人大会，相关的业务规则届时由基金管理人与基金托管人
协商确定并提前公告。
七、基金份额面值和认购费用
本基金的人民币基金份额初始面值为 1.00 元人民币，美元现汇基金份额初
8
基金合同
始面值为 1.00 美元，两类份额按各自初始面值发售。本基金具体认购费率按招
募说明书的规定执行。
八、基金存续期限
不定期
9
基金合同
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的变更销售机构的相关公告。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。
4、募集规模
本基金可根据中国证监会和外管局核准的额度（美元额度需折算为人民币）
设定基金募集上限，并在招募说明书或基金份额发售公告中列示；募集期内有效
认购申请总金额超过募集目标上限时采取末日比例配售的方式进行确认，具体办
法参见基金份额发售公告。基金合同生效后，基金的资产规模不受上述限制，但
基金管理人有权根据境外证券投资额度控制基金资产规模并暂停基金的申购。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认购费
用不列入基金财产。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息，在基金合同生效后将折算为基金份额
归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
10
基金合同
认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
5、认购的确认
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认
购份额的确认情况，投资者应及时查询。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具
体限制请参看招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。
4、基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额，认购费用按照单笔
认购金额分别计算。认购申请一经受理不得撤销。
11
基金合同
第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集金额不少于 2 亿元人民
币（美元份额的募集金额应以募集期最后一日的汇率折算为人民币，并与人民币
基金份额的金额相加，以确定募集是否达到最低募集金额要求），且基金认购人
数不少于 200 人的条件下，基金募集期届满或者基金管理人依据法律法规及招募
说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验
资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期存款利息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元（美元现汇基金份额所对应的基金资产净值
需按计算日汇率折算为人民币）的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连
续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决
方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额
持有人大会进行表决。
12
基金合同
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
13
基金合同
第六部分 基金份额的申购与赎回
本基金同时设立人民币基金份额和美元现汇基金份额。人民币基金份额以人
民币计价并进行申购、赎回；美元现汇基金份额以美元计价并进行申购、赎回。
基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，设立以其它币种计价的基金份
额以及接受其它币种的申购、赎回，其他外币基金份额申赎的原则、费用等届时
由基金管理人确定并提前公告。
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并予以公告。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。如本基金投
资的主要市场遇节假日、休市或暂停交易，本基金将决定是否暂停申购或赎回。
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、
深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证
监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
14
基金合同
基金管理人�